2022年7月《基金法律法规、职业道德与业务规范》押题密卷1

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单选题（共100题，共100分）

1.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.投资基金规模大小

B.上市公司质量

C.二级市场供求关系

D.投资时间长短

2.基金管理公司和—般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。

A.合同关系

B.信托关系

C.投资关系

D.管理关系

3.（）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。

A.研究委员会

B.产品审批委员会

C.投资委员会

D.风控委员会

4.（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。

A.流程风险

B.制度风险

C.新业务风险

D.业务持续风险

5.商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。

A.中国证监会

B.中国基金业协会

C.中国证券业协会

D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

6.封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。

A.投资本人

B.基金管理人

C.基金发售人

D.基金代销机构

7.基金行业的本质是（）。

A.资产管理行业

B.投资咨询行业

C.资产托管行业

D.中间介绍行业

8.（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.注册登记机构

9.（）调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

A.诚实守信

B.守法合规

C.忠诚尽责

D.专业审慎

10.根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是()。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D.按照规定监督基金管理人的运作投资

11.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当()，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A.公平、公开、公正

B.客观、全面、准确

C.及时、认真、高效

D.认真、准确、客观

12.下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是()。

A.风险资产投资额=放大倍数安全垫

B.风险资产投资额=放大倍数（投资组合现时净值-价值底线）

C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值

D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额

13.以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是()。

A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险

B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式

C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作

D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

14.下列关于基金职业道德修养的说法错误的是()。

A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德

B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念

D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

15.以下关于监事会的说法错误的是()。

A.提议召开董事会

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

16.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。

A.3

B.12

C.6

D.24

17.ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅限制为（），从上市首日开始实行。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

18.下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。

A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

19.下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（）。

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.基金业协会的自律

D.离岗道德教育

20.基金财产的保管由独立于基金管理人的（）负责。

A.基金托管人

B.基金咨询机构

C.基金服务机构

D.基金投资人

21.1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（）。

A.淄博基金

B.华安创新

C.天骥基金

D.基金开元

22.下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（）。

A.熟悉法律法规等行为规范

B.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范

C.基金从业人员应当积极配台基金监管机构的监管

D.欺诈客户

23.基金托管人的职责，不包括下列哪项（）。

A.基金资产保管

B.基金资金清算

C.会计复核

D.负责基金资产的投资运作

24.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（），为巨额赎回。

A.3%

B.5%

C.10%

D.20%

25.下列不属于我国基金交易费的是（）。

A.印花税

B.增值税

C.过户费

D.经手费、证管费

26.QDII基金可以有的行为（）。

A.购买不动产

B.购买房地产抵押按揭

C.从事证券承销业务

D.银行存款

27.投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（）。

A.9:00—11:3013:00—15:00

B.9:00—11:.3013:30—15:00

C.9:30—11:3013:00—15:00

D.9:30—11:3013:.30—15:00

28.申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（）。

A.基金申请报告

B.基金托管协议草案

C.招募说明书草案

D.上市交易公告书

29.按照资金来源和用途，基金可以分成（）。

A.公募基金与私募基金

B.公司型基金与契约型基金

C.在岸基金与离岸基金

D.债券型基金与股票型基金

30.设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。

A.1

B.3

C.5

D.10

31.（）是判断是否构成“操纵市场”的关键因素。

A.内幕交易

B.实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为

C.有误导市场参与者的意图

D.不正当交易

32.基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。

A.3

B.5

C.10

D.15

33.基金监管的基本原则不包括（）。

A.保障投资人利益原则

B.适度监管原则

C.连续监管原则

D.依法监管原则

34.基金信息披露义务人不包括（）。

A.基金管理人

B.基金代销机构

C.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

D.基金托管人

35.内部控制的（）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

A.健全性原则

B.相互制约原则

C.独立性原则

D.有效性原则

36.基金托管协议由（）签订的。

A.基金份额持有人和基金管理人

B.基金份额持有人和基金托管人

C.基金管理人和基金托管人

D.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人

37.开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（）日内披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

38.以下不属于我国证券投资基金业协会职责的是（）。

A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作

D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

39.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A.1

B.2

C.3

D.5

40.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。这属于合规管理的（）。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.专业性原则

D.协调性原则

41.根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。

A.6

B.5

C.3

D.1

42.根据中国证监会对基金的分类标准，（）为债券基金。

A.以股票为主要投资对象的基金

B.以货币市场工具为主要投资对象的基金

C.以国债为主要投资对象的基金

D.主要以债券为投资对象的基金

43.在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

A.境内，境外

B.境内，境内

C.境外，境外

D.境外，境内

44.投资者的ETF份额认购方式不包括（）。

A.场内现金认购

B.场外现金认购

C.基金份额认购

D.证券认购

45.开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（）直接办理也可以由其委托其他机构代为办理。

A.基金管理人

B.基金销售机构

C.商业银行

D.保险公司

46.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（）。

A.“净值归一”

B.“欲购从速”、“申购良机”

C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述

D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”

47.市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的

A.100%

B.20%

C.50%

D.10%

48.（）基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.收入型

B.避税型

C.增长型

D.货币市场型

49.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。

A.45

B.30

C.15

D.10

50.基金年度报告在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。

A.15

B.30

C.60

D.90

51.关于封闭式基金的陈述,正确的是（）。

A.基金份额持有人可申请赎回

B.不可在依法设立的证券交易所交易

C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

D.基金份额在合同期限内固定不变

52.基金行业的会员种类包括（）。

A.普通会员、联席会员、特别会员

B.普通会员、公司会员、联席会员

C.公司会员、联席会员、特备会员

D.普通会员、公司会员、特别会员

53.基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）.

A.完整性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.真实性原则

54.关于申购费用及申购份额的计算，错误的是（）。

A.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

B.申购费用=净申购金额*申购费率

C.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

D.申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值

55.所谓（）,简单来讲即货币资金的融通。

A.理财

B.融资

C.金融

D.投资

56.关于基金销售人员基本行为规范，下列说法中错误的是（）。

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意

C.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种

D.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料

57.基金销售客户服务的特点不包括（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.反复性

58.某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。

A.9884.42

B.9881.42

C.10000

D.9884

59.对冲保险策略主要依赖（）来实现投资组台的保本与升值。

A.金融衍生产品

B.安全垫

C.金融工具

D.产品的多样化选择

60.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.10%

B.8%

C.12%

D.15%

61.（），《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。

A.1999年12月

B.2022年9月

C.2022年2月

D.2022年5月

62.基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是（）。

A.不得登载单位或者个人的推荐性文字

B.登载基金的过往业绩

C.承诺收益或承担损失

D.增加风险提示

63.基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。

Ⅰ．基金代销机构对基金管理人的审慎调查

Ⅱ．基金管理人对基金代销机构的审慎调查

Ⅲ．基金托管人对基金代理机构的审慎调查

Ⅳ．基金代理机构对基金托管人的审慎调查

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

64.ETF基金管理人在（）需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。

A.每一交易日闭市后

B.每一交易日开市后

C.每一交易日闭市前

D.每一交易日开市前

65.按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比重在（）以上。

A.80%

B.70%

C.60%

D.50%

66.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。

A.2日

B.3日

C.4日

D.5日

67.下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（）。

A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户

B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户

C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户

D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

68.下列基金种类中，风险等级最高的是（）。

A.债券基金

B.货币市场基金

C.股票基金

D.混合基金

69.境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件，下列选项中不属于有效身份证件的是（）。

A.中华人民共和国居民身份证

B.军官证

C.中华人民共和国护照

D.驾照

70.下列不属于公司员工违反忠实义务的是（）。

A.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质

C.不得参与任何操纵市场的行为

D.向任何其他人透露、除非是代表客户履行职责的行为，关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息

71.2022年10月，《证券投资基金法》颂布，于（）实施。

A.2022年6月1日

B.2022年1月1日

C.2022年7月1日

D.2022年12月1日

72.每一交易日股票基金有（）个价格。

A.1

B.2

C.5

D.无数

73.封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每天

B.每10天

C.每月

D.每周

74.关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。

A.有利于提高基金的投资业绩

B.加强基金信息披露可以防止信息滥用

C.有利于投资的价值判断

D.有利于防止利益冲突与利益输送

75.20世纪80年代以来，（）的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

A.封闭式基金

B.指数型基金

C.开放式基金

D.保本基金

76.ETF的申购是（）。

A.用ETF份额换取一篮子股票

B.用现金换取ETF份额

C.用一篮子股票换取ETF份额

D.用ETF份额换取现金

77.1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

A.《证券交易法》；《证券法》

B.《证券法》；《投资公司法》

C.《证券交易法》；《投资顾问法》

D.《投资公司法》；《投资顾问法》

78.下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（）。

A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值

B.认购费用=净认购金额*认购费率

C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取

D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额

79.基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。

A.每半年；2／3

B.每年；1／2

C.每年；2／3

D.每半年；1／2

80.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%；基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（）。

A.117.45，9881.42

B.119.27，9963.22

C.118.58，9884.42

D.109.45，9901.19

81.（）包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.基金托管协议

82.下列不属于LOF与ETF区别的是（）。

A.申购与赎回的标的不同

B.申购与赎回的场所不同

C.对申购和赎回的限制不同

D.申购与赎回的登记不同

83.基金管理人董事会可以下设（）,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

A.风险管理部

B.合规与风险管理委员会

C.合规管理部

D.合规与风险控制部

84.公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。

A.证券公司

B.银行

C.保险公司

D.专业资产管理公司

85.股票基金与股票的主要区别不包括（）。

A.投资者可以对股票价格高低的合理性作出判断，而不能对基金净值作出判断

B.股票价格受投资者买卖数量的大小和强弱的的影响，而股票基金则不受买卖数量的影响

C.单一股票风险集中，而股票基金进行分散投资降低了投资风险，却增加了委托代理风险

D.股票基金价格在一个交易日内始终处于变化中，而股票每天只有一个价格

86.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（）。

A.天骥基金

B.淄博基金

C.基金开元

D.基金金泰

87.下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（）。

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金托管协议

D.基金管理相关法规

88.（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行査处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金托管人

D.基金注册登记机构

89.管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.30日

B.60日

C.90日

D.120日

90.上市开放式基金的中报价格最小变动单位为（）元人民币。

A.0.1

B.0.001

C.0.01

D.0.0001

91.下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。

A.《货币市场基金信息披露特别规定）