【专利权质押融资综述5800字（论文）】

I专利权质押融资综述目录TOC\o"1-2"\h\u27084专利权质押融资概述 14363（一）专利权质押融资的概念及特征 143521.专利权质押融资的概念 1227132.专利权质押融资的特征 228851（二）专利权质押融资与其他质押融资的区别 318818（三）专利权质押融资的模式 421066（四）专利权质押融资的法律风险概述 5（一）专利权质押融资的概念及特征1.专利权质押融资的概念专利权是指专利权人在法律规定的期限内对其发明创造的专利成果进行独占使用、收益和处分，并排除他人干涉的权利。专利权作为知识产权之一其具有知识产权共有的特征：即专有性、地域性、时间性、客体的无形性、法定性。此外，专利权还具有自己独特的特征：专利权是两权一体的权利，既有人身权又有财产权；专利权的取得必须由国家知识产权局授予。质押属于担保物权之一，是债务人或第三人与债权人约定，向债权人移交特定财产，由债权人对该财产进行占有。根据我国法律规定，质押分为动产质押和权利质押，专利权质押则属于权利质押的一种，权利质押则不需要转移占有标的。融资是企业为了成功设立和登记，并在扩大生产经营规模、调整企业资本结构、偿还企业债务、适应外部环境变化等时期所做出的一种筹集资金的行为。企业只要在发展运营的过程中就离不开资金，企业在不同的发展阶段都要根据资金周转情况和生产经营情况制定科学合理的筹资计划计划，通过与银行等其他金融机构进行协商交易以满足不同发展阶段对资金的需求。专利权质押融资是指，企业或者第三人将其依法所拥有的专利权向银行等金融机构进行质押从而获取资金的行为。在此类质押合同中，质权人为银行等各类经融机构，出质人既可以是债务人也可以是第三人，但必须为所提供的专利权的合法持有人。专利权质押融资属于权利质押，权利质押与动产质押不同，并不需要转移占有专利权。所以，在专利权质押融资期间，专利权人不会因为专利权被出质而无法继续使用专利权。这种融资方式把无形资产转变成现金流，既能够满足企业融资的目的、拓宽企业的融资渠道、解决企业的资金难题，也能够进一步发挥专利权的价值、提高专利权的效用空间。2.专利权质押融资的特征专利权的权利客体是发明和创造的智力成果，实际上是一种有形无体的资产。专利权作为知识产权之一，除具有知识产权共有特征以外，再质押融资的过程中依据其自身属性还具有以下几点特征：一、专利权质押融资出质标的的时间性和地域性。因为专利权具有专有性，基于此种性质会使专利权存在一定被垄断的可能，国家为了避免权利被垄，促进专利权实现经济效益和社会效益的双赢，所以对专利权的保护规定了期限。专利权保护有期限就意味着，要使用专利权进行质押融资必须要在专利的保护期限内进行并且专利质押的担保期限不能超过该项专利剩余的保护期限。专利保护期届满专利权人便会丧失专利权，相应的专利权上的全能失去效力，该专利也不再具有质押融资的条件和价值；专利权具有地域性，一项专利必须依据一国的法律授予才在该国范围内依据本国法律得到承认和保护。在我国专利权必须通由国家知识产权局授予，才能得到法律的保护和承认，这也是专利权能够进行质押融资的前提条件，在我国被授予的专利权可以在我国管辖的领域范围内进行质押融资。二、质押标的价值的不稳定性。专利权属于权利质押，但是专利权的价值却不像票据、债权、应收账款等其他权利质权较为稳定。债权等权利凭证背后实质对应的还是一定的金额，在从质权设立到质权实现整个期间内，其实际价值基本不会变化。但是，专利权作为一种相对特殊的财产权利，影响其价值波动的因素很多。首先，影响专利权价值的因素就是本项专利流入市场之后实际效用的高低，往往科技水平更高、实际应用范围更广、市场需求较大的专利才具有更高的价值。其次，专利权的保护期并不是无期限的，专利权的保护期一旦届满则该项专利便会成为公共技术，无条件地流入市场。一项专利技术流入市场时间的长短会也会影响专利权的价值，专利进入市场的时间越长其价值就会越来越低。社会科学技术的更新换代也会影响专利的价值，从专利被质押担保到质权实现往往具有一定的期限，在这段时间内不仅专利的价值在变化，社会的科技水平也在变化，很多新的发明创造技术水平更高、应用范围更广，被质押的专利权很可能被迅速取代，不再富有价值。三、专利权质押融资的风险性较大。首先，专利权的保护具有一定期限，并且自身价值波动较大，这使得在质押融资的过程中就存在固有的风险。其次，专利权质押融资的还存在一定的法律风险。由于我国目前的法律对于专利权出质后的质权效力是否能够及于出质前的许可使用的收益以及后续改进技术的规定并不明确，所以在实际处理该问题时往往由当事人在合同中进行约定，但是如果当事人之间未对实际情况进行具体分析，冒然作出约定，这在一定程度上会损害其中一方当事人甚至第三人的利益。专利权质押的权属风险较大。根据我国《专利权》规定，一项专利权被授予以后，任何单位或个人认为该专利权不符合法律的规定便可向专利复审委员会请求宣告该专利权无效，所以一项专利权在被出质期间也可能会面临被宣告无效的风险，从而导致出质人或专利权人丧失专利权，并且专利权质押融资不乏会出现出质人与专利权人不一致的情形，若出质人与专利权人对专利权的权属约定不清，出现权属纠纷都会增加专利权质押融资的风险。再次，专利权质押存在处置难的风险。在企业进行专利权质押融资时，融资企业一旦无法偿还贷款，金融机构便会对专利权进行处置来实现质权。但是，由于专利权的价值具有不稳定性，价值评估较为困难，我国目前也没有建立起完善的专利权价值评估机制和专利权交易制度，导致实际操作困难，质权人质权的实现无法得到很好的保障，这必然会提高专利权质押融资过程中的风险，影响专利权质押融资的可接受度。最后，企业的信用度和经营状况也会产生风险。由于专利权质押融资属于权利质押不需要转移占有标的物，标的物的实际控制人还是出质人，质权人无法像有形财产质押中的质权人一样牵制出质人。质权人若能实际掌握标的，则对风险的发生做出合理预测进而控制风险。但是专利权质押标的质权人无法实际控制标的，很大程度只能依靠企业的信用来判断是否能够履行义务实现质权。然而，企业一旦失信，在质权人不知情的情形下做出有损标的为行为，或者恶意拖欠贷款，则质权人将会承担巨大风险，利益将受到严重损害。金融机构为保证自身权益一般会在与企业签订质押合同之前，对企业的经营状况作一定了解。但是企业的经营状况会随着各方面的因素而发生变化，当企业不如实告知对自己的经营状况、经营计划等，银行等机构也属于了解和监督，企业一旦经营恶化，专利权质押融资的风险便会迅速增加。（二）专利权质押融资与其他质押融资的区别质押担保，分为动产质押和权利质押两种。权利质押又分为，债券质押、股权质押、物权凭证质押、知识产权质押，根据我国目前法律的规定，专利权质押归于权利质押。虽然动产质押和权利质押都属于质押，但是由于专利权自身的特性，专利权质押与其他质押一定的区别。第一、公示方式不同。根据我国《民法典》的相关规定，权利质押需要订立书面合同，办理出质登记，质权自办理出质登记之日起设立，权利质权的设立以登记为公示方式。动产质押不需要登记，但是在订立合同以后，出质人要转移交付动产，动产质权自交付之日起设立，以交付为公示方式。第二、质押标的不同。质押标的不同是专利权质押与动产质押最大的区别。专利权质押的标的仅仅是专利权中的财产权，是一种有形无体的财产，它往往不能直接被人们所感知。动产质押的标的则是有形财产，能被人看得见、摸得着，在生活中人们能够直接被感知到的实体物。第三、标的价值稳定程度不同。如前文所述，专利权的价值对专利权质押融资效果的影响很大，专利权的价值具有不稳定性，影响其价值的因素很多，价值评估也较为困难，这无形之中增加了专利权质押融资的难度。动产以及除知识产权以外的其他权利质权的价值都较为稳定，价值评估也相对容易，一般情况下不会影响质押融资的效果。第四、承担的风险不同。专利权质押所面临的风险较多，除价值变动的风险以外，还需要面临效力风险、归属风险、价值评估难、专利权处置难等风险。加之，专利权质押融资制度尚不完善，这些风险无疑加大了专利权质押的难度，使质权人承担巨大的风险。动产质押中动产价值波动很小，并且相关质押制度已较为完善，基本不会存在价值不稳定、处置难、价值评估难等风险，相对专利权质押来说承担的风险较低。31032（三）专利权质押融资的模式随着我国专利权质押融资的不断发展，目前已经形成了四种主要的专利权质押融资模式：直接质押模式、间接质押模式、混合型质押模式、担保+回购模式。直接质押模式以北京市为代表是一种以银行创新为主导下的市场化的专利权质押融资模式，是由企业直接向银行等金融机构申请专利权质押融资，由律师事务所、资产评估机构、担保公司对所质押的专利权分别进行法律风险评估、价值评估、提供相应担保，在此模式下政府的主要作用是为融资企业提供一定的贴息优惠，对企业提供财政支持，从而降低企业的融资成本。在这种模式涉及的主体较多，一旦面临风险，资产评估公司、律师事务所、担保公司便要对其所负责的部分承担相应的责任，这在一定程度上分担了银行的责任，降低了银行所承担的风险。间接质押模式是以上海市浦东区为主发展出的一种以政府为主导的专利权质押融资模式。在此模式中银行与企业并不直接发生联系，而是由政府作为中间人为二者建立联系，由政府出资建立的浦东生产力促进中心为企业提供融资担保，企业以自己合法拥有的专利权为浦东生产力促进中心提供反担保，银行为企业提供贷款，再由浦东知识产权中心等第三方机构对质押的专利权进行价值评估。在此模式下，政府扮演了“担保主体、评估主体、贴息支持”多重角色，并承担主要风险。混合型专利权质押融资模式以武汉市为主，结合直接质押模式和间接质押模式，其中直接质押融资即企业以自身合法拥有的专利权直接向银行进行专利权质押融资；间接质押中与浦东模式较为相似，但不同之处是引入了“武汉科技担保公司”作为专业的担保机构，这在一定程度上分担了银行的风险。“担保+回购”的专利权质押融资模式是天津市在2016年首创的一种模式。该模式是由天津市中小企业信用担保中心与企兴科易知识产权运营管理有限公司为促进企业进行专利权质押融资而共同推出的，由天津市中小企业信用担保中心为企业提供担保，企兴科易知识产权运营管理有限公司对专利权进行回购，这种模式极大地提高了银行对专利权质押融资的接受度，进一步保证了银行等金融机构质权的实现，促进了天津市专利权质押融资业务的发展。（四）专利权质押融资的法律风险概述不同种类的财产在进行质押融资的过程中都会或多或少的存在风险，专利权也不例外。专利权作为一种无形资产，在质押融资的过程中除了要面临其价值不稳定所带来的风险，还要面临因为法律规定不明确、制度不完善所造成的法律风险。目前我国专利权质押融资面临的法律风险主要有以下两种：效力风险。我国《民法典》第四百四十四条规定，知识产权中财产权出质后，出质人不得转让或者许可他人使用，但是出质人与质权人协商同意的。出质人转让或者许可他人使用出质的知识产权中的财产权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。此法条看似对知识产权财产权出质的效力做出了规定，但是该条的内容较为模糊，只能从中看出，专利权质押融资后的专利许可必须要经过质权人的同意，质权的效力可以及于出质后的许可行为，但对于专利权质押融资后质权的效力是否能够及于质押前的许可仍然无法界定。如果按照此项规定，将专利权质押融资的效力扩大理解到质押之前的许可使用，用质押前的许可使用所得收益来提前清偿债务或提存，这确实能够在一定程度上保障质权人质权的实现，但这样对出质人来说并不太公平，对于需要大量资金来促发展的企业来说一定程度上反而会阻碍企业进一步发展；如果出质人与债务人不是同一主体，出质人为第三人时，如果将质权效力及于出质前的许可行为，则对第三人极为不公平，这将损害第三人的利益，从而会影响专利权质押融资的整个效益；当企业使用专利权进行质押融资之后，企业对该专利权进行后续改进，质权效力是否还能及于后续改进技术，根据《民法典》第四百四十四条相关规定无法推出。现实中一般的处理办法是根据合同的约定，当合同没有约定的情况下，根据当事人意思自治的原则由当事人进行协商达成补充协议。但是，专利权的后续改进结果并不是一定的，有些专利在后续改进之后，并没有发生实质性的变化，并没有达到质变，改进的范围还在原有的技术之内；有些专利在后续改进之后发突破了原有的技术，达到了质变；还有一种情形是专利权后续改进技术并非由出质人自己完成，而是由出质人在质押前许可使用该专利技术的第三人完成的。基于这些复杂的情况，质权效力是否应该及于后续改进技术，