建设工程风险管理（工程监理）

建设工程风险管理风险理论9.1建设工程风险管理的具体内容9.2建设工程管理企业和管理工程师的风险管理9.3【职业能力目标】

了解风险的概念、分类及特点，熟悉建设工程风险的特点。了解风险识别的方法，具有初步识别工程风险的能力，能对识别的风险进行评价，并设计合理的风险对策。掌握建设工程风险管理的程序及方法。熟悉监理企业及监理工程师常见的风险及采取的防范措施。【学习要求】学习过程中要熟悉建设工程常见的风险，通过本章所学原理，结合工程实践，具备一定的风险管理能力。9.1风险理论9.1.1风险的概念1.风险的定义风险至今尚无统一的定义。其中，为学术界和实务界普遍接受的有以下两种定义。（1）风险就是与出现损失有关的不确定性。（2）风险就是在给定的情况下和特定的时间内，实际结果与预期结果之间的差异。由上述风险的定义可知，风险应具备两方面条件：一是不确定性，二是会产生损失后果。否则就不能称为风险。9.1风险理论9.1.1风险的概念2.与风险有关的概念与风险相关的概念有风险因素、风险事件、损失和损失机会。1）风险因素通常风险因素可分为以下3种。（1）自然风险因素。（2）道德风险因素。（3）心理风险因素。2）风险事件风险事件是指造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因。9.1风险理论9.1.1风险的概念3）损失损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。一般将损失分为直接损失和间接损失两种，也有的学者将其分为直接损失、间接损失和隐蔽损失3种。4）损失机会损失机会是指损失出现的概率，它与风险是有区别的。3.风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系（如图9-1所示）9.1风险理论9.1.2风险的分类与基本性质1.风险的分类风险可根据不同的角度进行分类，常见的风险分类方式有以下几种。（1）按风险的后果，分为纯风险和投机风险。（2）按风险产生的原因，分为政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险等。（3）按风险的影响范围，分为基本风险和特殊风险。（4）按风险后果的承担者不同，分为政府风险、投资方风险、承包商风险、供应商风险、担保方风险等。9.1风险理论9.1.2风险的分类与基本性质2.风险的基本性质风险具有以下基本性质。（1）客观性。风险的存在不以人的意志为转移。（2）不确定性。风险的发生是不确定的，即风险的程度有多大、风险何时何地有可能转变为现实均是不肯定的。（3）不利性。风险一旦产生，就会使风险主体产生损失，这对风险主体极为不利。（4）可变性。在一定条件下，风险可以转化。（5）相对性。这是针对风险主体而言的，即使在相同的风险情况下，不同的风险主体对风险的承受能力也不同。（6）同利益的对称性。对风险主体来说，风险和利益必然同时存在，即风险是利益的代价，利益是风险的报酬。9.1风险理论9.2.1建设工程风险的特点9.2建设工程风险管理的具体内容

1）建设工程风险大。2）参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同1.建设工程风险管理的目标（1）风险管理的目标与风险管理主体的总体目标一致。（2）确定风险管理的目标时要充分考虑其实现的客观可能性。（3）风险目标应明确，以便正确选择和实施各种方案，并对其效果进行客观的评价。（4）注意风险目标的层次性。2.建设工程风险管理的过程（1）风险识别。（2）风险评价。（3）风险对策决策。（4）实施决策。（5）检查。9.2建设工程风险管理的具体内容9.2.2建设工程风险管理的目标和过程

风险识别是风险管理的基础。风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究之后，运用各种方法对尚未发生的潜在风险及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。风险识别的主要内容包括：识别引起风险的主要因素、风险的性质、风险可能引起的后果。1.风险识别的特点（1）个别性。

（2）主观性。（3）复杂性。（4）不确定性。9.2建设工程风险管理的具体内容9.2.3风险识别2.风险识别的原则在风险识别过程中应遵循以下原则。（1）由粗及细，由细及粗。（2）严格界定风险内涵，并考虑风险因素之间的相关性。（3）先怀疑，后排除。（4）排除与确认并重。（5）进行实验论证。3.风险识别的过程（见P137图9-2所示）9.2建设工程风险管理的具体内容9.2.3风险识别4.风险识别的方法综合起来，建设工程风险识别的方法有：专家调查法、财务报表法、流程图法、初始清单法、经验数据法和风险调查法。1）专家调查法专家调查法又有两种方式：一种是召集有关专家开会，让专家各抒己见，充分发表意见，起到集思广益的作用，即头脑风暴法；另一种是进行问卷式调查，各专家不知道其他专家的意见，只需写明自己的意见，然后由组织者对所有专家意见进行综合、整理和归纳，形成一致可靠的意见。后一种方法又称德尔菲法。9.2建设工程风险管理的具体内容9.2.3风险识别2）财务报表法财务报表有助于确定一个特定企业或特定的建设工程可能遭受哪些损失以及在何种情况下遭受这些损失。通过分析资产负债表、现金流量表、营业报表及有关补充资料，可以识别企业当前的所有资产、责任及人身损失风险。将这些报表与财务预测、预算结合起来，可以发现企业或建设工程未来的风险。9.2建设工程风险管理的具体内容9.2.3风险识别3）流程图法将一项特定的生产或经营活动按步骤或阶段顺序以若干个模块的形式组成一个流程图系列，在每个模块中都标出各种潜在的风险因素或风险事件，从而给决策者一个清晰的总体印象。由于流程图的篇幅限制，采用这种方法所得到的风险识别结果较粗。9.2建设工程风险管理的具体内容9.2.3风险识别4）初始清单法如果对每一个建设工程风险的识别都从头做起，至少有以下3个方面的缺陷：①耗费时间和精力多，风险识别工作的效率低；②由于风险识别的主观性，可能导致风险识别的随意性，其结果缺乏规范性；③风险识别成果资料不便积累，对今后的风险识别工作缺乏指导作用。因此，为了避免以上缺陷，有必要建立初始风险清单。9.2建设工程风险管理的具体内容9.2.3风险识别5）经验数据法经验数据法又称统计资料法，即根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建建设工程的风险。不同的风险管理主体都应有自己关于建设工程风险的经验数据或统计资料。9.2建设工程风险管理的具体内容9.2.3风险识别6）风险调查法风险调查应当从分析具体建设工程的特点入手，一方面对通过其他方法已识别出的风险（如初始风险清单所列出的风险）进行鉴别和确认，另一方面通过风险调查尽可能发现此前尚未识别出的重要的工程风险。通常，风险调查可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面对拟建建设工程的特点以及相应的潜在风险进行分析。9.2建设工程风险管理的具体内容9.2.3风险识别5.风险识别的结果风险识别后，要把结果整理出来，写成书面文件，为风险分析的其余步骤和风险管理做准备。风险识别的结果应包含下列内容。（1）项目风险表，又称项目风险清单，可将已识别出的项目风险列入表内。其内容包括：①已识别项目风险发生概率大小的估计；②项目风险发生的可能时间、范围；③项目风险事件带来的损失；④项目风险可能影响的范围。9.2建设工程风险管理的具体内容9.2.3风险识别（2）风险的分类。找出风险因素后，为了在采取控制措施时能分清各风险的轻重缓急，需要对风险进行分类。对于常见的建设项目，可将风险按项目建议书、融资、设计、设备订货、施工及运营阶段分类，也可对风险因素划定一个等级，通常按事故发生后果的严重程度划分风险等级。（3）风险征兆，又称风险预警信号。它表示风险即将发生，如价格上涨一般是费用超支的风险征兆。9.2建设工程风险管理的具体内容9.2.3风险识别1.风险评价的内容、步骤及目的风险评价的内容包括：项目所有阶段的整体风险，各风险之间的相互影响、相互作用及对项目的总体影响，项目主体对风险的承受能力。风险评价一般分3步：（1）确定风险评价基准，就是项目主体针对每一种风险后果确定的可接受水平。（2）确定项目整体风险水平，就是在综合所有的个别风险之后，确定项目的整体风险水平。（3）将单个风险与单个评价基准、项目整体风险水平与整体评价基准对比，确认项目风险是否在可接受的范围之内，进而确定该项目的停止或继续进行。的后果。9.2建设工程风险管理的具体内容9.2.4风险评价风险评价的目的有以下4个：（1）对项目的各种风险进行比较和评价，确定它们的先后顺序。（2）有时表面上看起来不相干的多个风险事件常常是由一个共同的风险来源所造成的。如果遇上未曾预料到的技术难题，则会造成项目的费用超支、进度拖延、产品质量不合格等多种后果，因此，风险评价就是要从项目整体出发，弄清各风险事件之间确切的因果关系，制订出系统的风险管理计划。（3）考虑各种不同风险之间相互转化的条件，研究如何才能化威胁为机会。另外还要注意原以为的机会在什么条件下会转化为威胁。（4）进一步量化已识别风险的发生概率和后果，减少风险发生概率和后果估计中的不确定性。必要时，根据项目形势的变化重新分析风险发生的概率和可能的后果。9.2建设工程风险管理的具体内容9.2.4风险评价2.风险评价的作用

1）更准确地认识风险。

2）保证目标规划的合理性和计划的可行性。

3）合理选择风险对策。3.风险评价的方法风险评价的方法有定性和定量两种。

1）定性风险评价方法定性风险评价方法又包括专家打分法、层次分析法等。

2）定量风险评价方法定量风险评价方法有许多种，如敏感性分析、盈亏平衡分析、决策树分析、随机网络分析、风险量函数分析等。9.2建设工程风险管理的具体内容9.2.4风险评价4.风险损失的衡量

1）投资风险损失。

2）进度风险损失。

3）质量风险损失。

4）安全风险损失。5.风险概率的衡量

1）相对比较法

2）概率分布法6.确定风险的相对严重性9.2建设工程风险管理的具体内容9.2.4风险评价风险对策又称风险防范手段或风险管理技术。常见的风险对策如下。1.风险回避在采用风险回避对策时需要注意以下问题。（1）回避一种风险可能产生另一种新的风险。（2）回避风险的同时也失去了从风险中获益的可能性。（3）回避风险可能是不实际或不可能的。9.2建设工程风险管理的具体内容9.2.5建设工程风险对策2.损失控制1）损失控制的概念损失控制是一种积极、主动的风险对策。损失控制包括预防损失和减少损失两方面工作。一般来说，损失控制方案应当是预防损失措施和减少损失措施的有机结合。2）制定损失控制措施的依据和代价3）损失控制计划系统在采用损失控制这一风险对策时，所制定的损失控制措施应当形成一个周密的、完整的损失控制计划系统。就施工阶段而言，损失控制计划系统一般应由预防计划、灾难计划和应急计划三部分组成。9.2建设工程风险管理的具体内容9.2.5建设工程风险对策3.风险自留风险自留就是将风险留给自己承担，是从企业内部财务的角度应对风险。风险自留分为非计划性风险自留和计划性风险自留两种类型。

1）非计划性风险自留导致非计划性风险自留的主要原因如下：（1）缺乏风险意识。（2）风险识别失误。（3）风险评价失误。（4）风险决策延误。（5）风险决策实施延误。9.2建设工程风险管理的具体内容9.2.5建设工程风险对策2）计划性风险自留计划性风险自留是主动的、有意识的、有计划的选择，是风险管理人员在经过正确的风险识别和风险评价后作出的风险对策决策，是整个建设工程风险对策计划的一个组成部分。（1）风险自留水平是指选择哪些风险事件作为风险自留的对象。（2）损失支付方式的含义比较明确，即在风险事件发生后，对所造成的损失通过什么方式或渠道来支付。常见的损失支付方式有以下几种。①从现金净收入中支出。②建立非基金储备。③自我保险。④母公司保险。9.2建设工程风险管理的具体内容9.2.5建设工程风险对策计划性风险自留至少要符合以下条件之一才应予以考虑。（1）别无选择时。（2）期望损失不严重。（3）损失可准确预测。（4）企业有短期内承受最大潜在损失的能力。（5）投资机会好（或机会成本很大）。（6）内部服务优良。9.2建设工程风险管理的具体内容9.2.5建设工程风险对策4.风险转移风险转移是建设工程风险管理中非常重要而且广泛应用的一项对策，分为非保险转移和保险转移两种形式。

1）非保险转移非保险转移又称合同转移，因为这种风险转移一般是通过签订合同的方式将工程风险转移给非保险人的对方当事人。建设工程风险最常见的非保险转移