证券市场基本法律法规考试(习题卷1)

试卷科目：证券市场基本法律法规考试证券市场基本法律法规考试(习题卷1)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券市场基本法律法规考试第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.我国证券市场法律法规体系，是以（）为核心的。A)《证券法》B)《公司法》C)《刑法》D)《证券投资基金法》答案:A解析:本题考查证券市场法律法规体系。我国证券市场法律法规体系，是以《证券法》为核心。[单选题]2.（）依法对公司债券的公开发行、非公开发行及其交易或转让活动进行监督管理。A)中国证券业协会B)财政部C)中国证监会D)国务院答案:C解析:中国证监会依法对公司债券的公开发行、非公开发行及其交易或转让活动进行监督管理。[单选题]3.证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当（）。A)事先不需要取得客户同意B)事后不需告知客户C)不需向证券交易所报告D)防范利益冲突、保护客户合法权益答案:D解析:证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循客户利益优先原则，事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告，并采取切实有效措施，防范利益冲突，保护客户合法权益。[单选题]4.证券公司负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责是（）。Ⅰ.合规总监Ⅱ.首席风险官Ⅲ.合规部门Ⅳ.风险管理部门A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:本题考查证券公司信息隔离墙制度建立和执行的职责分工。合规总监和合规部门负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责，Ⅰ、Ⅲ项符合。综上所述，Ⅰ、Ⅲ项符合题意。故本题选B选项。[单选题]5.证券公司从事私募资产管理业务，应当遵循（）和客户利益至上原则，恪尽职守，谨慎勤勉，维护投资者合法权益，服务实体经济，不得损害国家利益、社会共同利益和他人合法权益。①自愿②公正③公平④诚实信用A)①②④B)②③④C)①②③④D)①③④答案:D解析:证券公司从事私募资产管理业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用和客户利益至上原则，恪尽职守，谨慎勤勉，维护投资者合法权益，服务实体经济，不得损害国家利益、社会共同利益和他人合法权益。[单选题]6.下列关于证券公开发行的说法，正确的有（)。I,未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券Ⅱ.向不特定对象发行证券的，为公开发行Ⅲ.向特定对象发行证券累计超过100人的，为公开发行V公开发行证券，不得采用广告的方式A)Ⅲ、IVB)I、ⅡC)Ⅱ、VD)I、Ⅲ答案:B解析:本题考查公开发行的定义。根据《证券法》第十条的规定，公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准；未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券(I项正确)。有下列情形之一的，为公开发行：(1)向不特定对像发行证券的，Ⅱ项正确(2)向特定对象发行证券累计超过200人（并非100人）的，Ⅲ项错误；(3)法律、行政法规规定的其他发行行为。非公开发行证券（并非公开发行证券），不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式，V项错误。综上所述，I、Ⅱ项符合题意。故本题选B选项。[单选题]7.下列关于证券经纪业务的说法，错误的是（）。A)证券经纪业务，是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动B)证券经纪商，是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人C)证券经纪商接受客户委托，可以根据自己的判断来进行证券买卖D)证券经纪商以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系答案:C解析:考查证券经纪业务相关概念的理解。按照相关规定，证券经纪商必须遵照客户发出的委托指令进行买卖，C项错误。[单选题]8.下列属于管理风险的是（）。A)违规为客户证券交易提供融资、融券等信用市场B)违反规定为客户开立账户C)将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用D)客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托答案:A解析:本题考查管理风险和合规风险的区别，BCD均属于合规风险。[单选题]9.证券公司董事会负责审议本公司的信息技术管理目标，对信息技术管理的有效性承担责任，履行的职责包括（）。①审议信息技术战略，确保与本公司的发展战略、风险管理策略、资本实力相一致②公司章程规定的其他信息技术管理职责③建立信息技术人力和资金保障方案④评估年度信息技术管理工作的总体效果和效率A)①②③④B)①②③C)①③④D)①②④答案:A解析:证券公司董事会负责审议本公司的信息技术管理目标，对信息技术管理的有效性承担责任，履行下列职责：（1）审议信息技术战略，确保与本公司的发展战略、风险管理策略、资本实力相一致；（2）公司章程规定的其他信息技术管理职责；（3）建立信息技术人力和资金保障方案；（4）评估年度信息技术管理工作的总体效果和效率。[单选题]10.证券公司从事自营业务，应当以公司名义开立证券自营账户，并报（）备案。A)国务院B)财政部C)中国证监会D)中国人民银行答案:C解析:本题考查证券自营业务的监管措施。证券公司从事自营业务，应当以公司名义开立证券自营账户，并报中国证监会备案。[单选题]11.发行人（）应当在债券募集说明书上签字，承诺不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担相应的法律责任，但是能够证明自己没有过错的除外。①董事②监事③高级管理人员④财务会计A)①②④B)①②③C)①③④D)①②③④答案:B解析:发行人全体董事、监事、高级管理人员应当在债券募集说明书上签字，承诺不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担相应的法律责任，但是能够证明自己没有过错的除外。[单选题]12.按照《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》及配套自律规则的要求，以下选项中（）举措不能提升合规负责人及其他合规管理人员的独立性和履职保障。A)合规负责人直接向董事会负责，由董事会考核B)证券公司在召开董事会、经营决策等重要会议以及合规负责人要求参加或者列席的会议前通知合规负责人C)证券公司不采纳合规负责人合规审查意见的，应当将有关事项提交董事会审议决定D)证券公司在对合规部门及其合规管理人员进行考核时，应采取其他部门打分、将考核结果与业务部门的经营业务直接挂钩等方式进行答案:D解析:本题考查的是证券公司合规负责人和合规管理人员的独立性原则的有关规定。以下举措可以提升合规负责人及其他合规管理人员的独立性和履职保障：（1）明确合规负责人直接向董事会负责，由董事会考核，A选项不符合题意；（2）证券公司在召开董事会、经营决策会等重要会议以及合规负责人要求参加或者列席的会议前通知合规负责人，B选项不符合题意；（3）证券公司不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交董事会审议决定，C选项不符合题意；（4）要求合规部门及其合规管理人员由合规负责人考核，证券公司对合规部门及其合规管理人员进行考核时，不得采取（并非应采取）其他部门打分、将考核结果与业务部门的经营业务直接挂钩等方式，影响合规部门及其合规管理人员的独立性，D选项符合题意。综上所述，A、B、C选项不符合题意，D选项符合题意。故本题选D选项。[单选题]13.股份有限公司董事不得从事的行为有（）。Ⅰ.将公司资金以其个人名义开立账户存储Ⅱ.持有本公司的股份Ⅲ.不经股东大会同意与本公司订立合同或者进行交易Ⅳ.接受他人与公司交易的佣金并将一部分归为己有A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:[单选题]14.证券公司的组织架构划分为（）A)三会一课B)三会一层C)三会D)三会两制答案:B解析:证券公司应按照《公司法》等法律、行政法规要求，建立健全?三会一层?的组织架构，明确股东（大）会、董事会、监事会、经理层之间的职责划分。[单选题]15.下列说法中错误的是（）。A)公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券B)保荐机构对其保荐代表人履行保荐职责，可以减轻或免除发行人及其董事、监事、高级管理人员、证券服务机构及其签字人员的责任C)公司债券可以公开发行，也可以非公开发行D)债券募集说明书及其他信息披露文件所引用的审计报告、资产评估报告、评级报告应当由具有从事证券服务业务资格的机构出具答案:B解析:保荐机构对其保荐代表人履行保荐职责，不能减轻或免除发行人及其董事、监事、高级管理人员、证券服务机构及其签字人员的责任。[单选题]16.下列事项中，属于股份有限公司的章程中应当记载的事项是（）。①公司名称和住所②公司经营范围③公司股份总数、每股金额和注册资本④公司的机构及其产生办法、职权、议事规则⑤董事会的组成、职权和议事规则⑥公司的法定代表人⑦监事会的组成、职权和议事规则A)①②④⑤⑥⑦B)①②③⑥⑦C)①②③④⑤⑥⑦D)①②③⑤⑥⑦答案:D解析:本题考查股份有限公司章程应记载的事项。股份有限公司章程应当载明下列事项：公司名称和住所；公司经营范围；公司设立方式；公司股份总数、每股金额和注册资本；发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间；董事会的组成、职权和议事规则；公司的法定代表人；监事会的组成、职权和议事规则；公司利润分配方法；公司的解散事由与清算方法；公司的通知和公告办法；股东大会会议认为需要规定的其他事项。[单选题]17.证券公司应当实行双人负责制的岗位包括（）。Ⅰ.与业务合同直接接触的岗位Ⅱ.与有价证券直接接触的岗位Ⅲ.与资金直接接触的岗位Ⅳ.涉及信息系统安全的岗位A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:[单选题]18.公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照《公司法》规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以（）的罚款。A)5万元以上50万元以下B)20万元以下C)3万元以上10万元以下D)1万元以上10万元以下答案:D解析:本题考查其他法律责任。根据《公司法》规定，公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照《公司法》规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以1万元以上10万元以下的罚款。[单选题]19.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）的职责包括：制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因。A)监事会B)经理层C)董事会D)风险管理部门答案:B解析:本题考查全面风险管理的责任主体。[单选题]20.金融机构开展资产管理业务，下列规定中，不符合要求的是（）。A)对资产管理产品的资金综合管理、综合建账、综合核算B)不得开展或者参与具有滚动发行的资金池业务C)金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理D)资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的，应当为封闭式资产管理产品答案:A解析:本题考查金融机构开展资产管理业务的相关规定。金融机构应当做到对每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算。[单选题]21.证券咨询人员应当规范执业行为，遵守以下执业行为准则（）。①证券投资咨询人员应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度，为投资人或者客户提供证券投资咨询服务②证券投资咨询人员应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料③不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资者或者客户提供投资分析、预测或建议④证券投资咨询人员制作发布证券研究报告、提供相当服务，应当向客户进行必要的风险提示A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:A解析:本题考查证券投资咨询人员执业行为的总体要求。第④属于证券分析师执业行为准则，证券分析师制作发布证券研究报告、提供相关服务，应当向客户进行必要的风险提示。[单选题]22.下列关于有限合伙企业清算人义务的说法，错误的是（）。A)清理债权、债务B)处理合伙企业清偿债务后的剩余财产C)清缴所欠税款D)继续开展经营活动答案:D解析:[单选题]23.下列有关国家强制力保障法律实施的说法，错误的是（）。A)国家通过强制力来保障法的实施，应符合一定的程序，依法进行B)任何违法行为，都将受到国家强制力的制裁C)国家强制力是保障法实施的唯一手段D)法与其他社会规范相区别的重要标志是法律具有强制性答案:C解析:国家强制力是保障法实施的最后手段，但不是唯一手段。法的实施还需要社会舆论、道德观念等因素的力量来保障。[单选题]24.公司成立后无正当理由超过（）个月未开业的，或者开业后自行停业连续（）个月以上的，可以由公司登记机关吊销营业执照。A)6；6B)6；3C)3；6D)3；3答案:A解析:公司成立后无正当理由超过6个月未开业的，或者开业后自行停业连续6个月以上的，可以由公司登记机关吊销营业执照，A选项符合题意。[单选题]25.在对融资融券客户的选择过程中，主要标准包括（）。Ⅰ．客户的犯罪记录Ⅱ．客户的投资风格Ⅲ．客户以往有无重大投资损失Ⅳ．客户的资产状况A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:在对融资融券客户的选择过程中，主要标准包括：（1）从事证券交易时间。（2）账户状态。（3）信誉状况。（4）资产状况。（5）投资风格及业绩。要求客户投资风格稳健，无重大失误和损失，有一定的风险承受能力。（6）关联关系。[单选题]26.洗钱风险管理工作基本原则中，（）是指证券公司应赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级。A)风险相当原则B)同一性原则C)自主管理原则D)保密原则答案:B解析:本题考查证券公司洗钱风险管理工作的基本原则。[单选题]27.下列有关证券交易所的规定中，正确的是（）。A)证券交易所设理事会，并设总经理1人，总经理由证券交易所的会员公开选举B)证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准C)证券交易所的财产积累归会员所有，在其存续期间，每一会计年度期末进行分配D)个人不得使用证券交易所或者近似的名称，但是单位可以答案:B解析:根据2020年3月1日起实施的新《证券法》第一百零二条的规定，实行会员制的证券交易所设理事会、监事会。证券交易所设总经理一人，由国务院证券监督管理机构任免。选项A错误。第九十九条?证券交易所履行自律管理职能，应当遵守社会公共利益优先原则，维护市场的公平、有序、透明。设立证券交易所必须制定章程。证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准。选项B正确。第一百零一条?证券交易所可以自行支配的各项费用收入，应当首先用于保证其证券交易场所和设施的正常运行并逐步改善。实行会员制的证券交易所的财产积累归会员所有，其权益由会员共同享有，在其存续期间，不得将其财产积累分配给会员。选项C错误。第一百条?证券交易所必须在其名称中标明证券交易所字样。其他任何单位或者个人不得使用证券交易所或者近似的名称。选项D错误。[单选题]28.根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，关于客户资产的相关规定，下列说法中正确的有（）。Ⅰ．证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置密码Ⅱ．证券公司员工可接受客户委托，在其开立资金账户时为其设置默认账户Ⅲ．证券公司应当提醒客户适时修改密码和增强密码强度Ⅳ．证券公司应在网上证券客户端提示客户加强身份证件、账号、密码的保护A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置密码，提醒客户适时修改密码和增强密码强度，并在证券营业部经营场所、公司网站、网上证券客户端及自助证券交易客户端提示客户加强身份证件、账号、密码的保护。[单选题]29.《股票质押回购交易业务协议》应明确约定融入方融入资金存放于其在证券公司指定银行开立的专用账户，并用于实体经济生产经营，不得直接或间接用于（）用途。①进行新股申购②通过竞价交易或者大宗交易方式买入上市公司交易的股票③投资于被列入国家相关部委发布的淘汰类产业目录④法律法规、中国证监会相关部门规章禁止的其他用途A)①②③B)①②④C)②③④D)①②③④答案:D解析:考查《业务协议》约定的资金使用要求。《业务协议》应明确约定融入方融入资金存放于其在证券公司指定银行开立的专用账户，并用于实体经济生产经营，不得直接或者间接用于下列用途：投资于被列入国家相关部委发布的淘汰类产业目录，或者违反国家宏观调控政策、环境保护政策的项目；进行新股申购；通过竞价交易或者大宗交易方式买入上市交易的股票；法律法规、中国证监会相关部门规章和规范性文件禁止的其他用途。[单选题]30.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）的职责包括：任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇；建立与首席风险官的直接沟通机制。A)监事会B)经理层C)董事会D)风险管理部门答案:C解析:本题考查全面风险管理的责任主体。[单选题]31.证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料，证券公司保存上述文件资料的期限不得少于（）年。A)2B)3C)5D)8答案:C解析:证券公司中间介绍业务。[单选题]32.下列不属于原始权益人的职责是（）。A)依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产B)配合并支持管理人、托管人履行职责C)配合并支持其他为资产证券化业务提供服务的机构履行职责D)办理资产支持证券发行事宜答案:D解析:考查原始权益人的相关职责。选项D属于管理人的职责。[单选题]33.在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。A)3万元以上20万元以下B)10万元以上60万元以下C)3万元以上60万元以下D)20万元以上200万元以下答案:D解析:根据2020年3月1日起实施的新《证券法》第一百九十三条的规定，违反本法第五十六条第一款、第三款的规定，编造、传播虚假信息或者误导性信息，扰乱证券市场的，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足二十万元的，处以二十万元以上二百万元以下的罚款。违反本法第五十六条第二款的规定，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以二十万元以上二百万元以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予处分。传播媒介及其从事证券市场信息报道的工作人员违反本法第五十六条第三款的规定，从事与其工作职责发生利益冲突的证券买卖的，没收违法所得，并处以买卖证券等值以下的罚款。[单选题]34.合格境外投资者所管理的证券账户发生重大违法、违规行为的，（）可以依法采取限制其资金汇出入等措施。A)中国证监会B)国家外汇管理局C)证券交易所D)最高人民法院答案:B解析:合格境外投资者所管理的证券账户发生重大违法、违规行为的，中国证监会可以依法采取限制相关证券账户的交易行为等措施，国家外汇管理局可以依法采取限制其资金汇出入等措施。[单选题]35.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，对于跨墙的申请和审批、跨墙人员行为规范及监督管理、回墙做出的以下规定中，正确的是（）。A)证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向保密侧业务部门和合规部门提出申请，并经其审批同意B)跨墙人员在跨墙期间不应泄露或不当使用跨墙后知悉的内幕信息C)合规部门负责记录跨墙情况，无权对跨墙人员行为进行监控D)跨墙人员在跨墙活动结束时即可回墙答案:B解析:考查证券公司跨越信息隔离墙管理的有关规定。证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意；合规部门负责记录跨墙情况，向跨墙人员提示跨墙行为规范，并会同提出跨墙申请的业务部门和跨墙人员所属部门对跨墙人员行为进行监控；跨墙人员在跨墙活动结束且获取的内幕信息已公开或者不再具有重大影响后方可回墙。[单选题]36.央行票据属于《证券公司证券自营投资品种清单》中的（）。A)已经在全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券B)已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券C)经国家金融监督管理部门或者其授权机构依法批准或备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券D)已经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转让的证券答案:B解析:证券公司证券自营投资品种清单包括：（1）已经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转让的证券。这类证券主要是股票、债券、权证、证券投资基金等，这是证券公司自营买卖的主要对象。（2）已经在全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券。（3）已经和依法可以在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券，已经在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的股票。（4）已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券。这类证券主要是政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据、企业债券。（5）经国家金融监管部门或者其授权机构依法批准或备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券。这类证券主要是指开放式基金、证券公司理财产品等依法经中国证监会批准或向中国证监会备案发行，由商业银行、证券公司等金融机构销售的证券。[单选题]37.私募基金子公司的自律管理措施包括（）。①设立报告②自查自省③定期报告④执业检查A)①②③④B)①②③C)①②④D)①③④答案:D解析:自律管理措施包括设立报告、定期报告、合规风险管理评估、执业检查、自律惩戒。[单选题]38.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的犯罪主体中，不属于犯罪主体的有（）。A)证券交易所的从业人员B)期货经纪公司的从业人员C)期货业协会的工作人员D)基金管理公司的从业人员答案:D解析:诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的犯罪主体是特殊主体，主要包括两个方面：（1）证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员；（2）证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员。[单选题]39.按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第五条规定，公司因欺诈发行股票、债券，（）情形应予立案追溯。①利用募集的资金从事公司活动的②发行数额达到300万元的③转移或者隐瞒所募集资金的④伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的A)①②B)②④C)①③D)③④答案:D解析:本题考查《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第五条规定。欺诈发行股票、证券案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）发行数额在500万元以上的；（2）伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；（3）利用募集的资金进行违法活动的；（4）转移或者隐瞒所募集资金的；（5）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。[单选题]40.资信评级机构负责证券评级业务的高级管理人员，要求最近（）年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。A)1B)2C)3D)4答案:C解析:本题考查证券资信评级人应该具备的条件。[单选题]41.证券市场监管的（）原则要求证券市场具有充分的透明度。A)诚实信用B)公正C)公开D)公平答案:C解析:A选项不符合题意，诚实信用不是证券市场监管?三公?原则之一。B选项不符合题意，公正原则要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。C选项符合题意，公开原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场作息的公开化。D选项不符合题意，公平原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权力。综上所述，A、B、D选项不符合题意，C选项符合题意。[单选题]42.关于跨越信息隔离墙管理的说法，正确的是（）。A)公开侧业务部门应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意B)跨墙人员在跨墙活动结束且获取的内幕信息已公开或者不再具有重大影响后方可回墙C)跨墙人员在跨墙后不应泄露跨墙期间知悉的内幕信息D)证券公司无须对跨墙人员的行为进行监督管理答案:B解析:本题考查对跨越信息隔离墙管理的理解。A选项错误，保密侧（并非公开侧）业务部门应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意。B选项正确，跨墙人员在跨墙活动结束且获取的内幕信息已公开或者不再具有重大影响后方可回墙。C选项错误，跨墙人员在跨墙期间不应泄露或不当使用跨墙后知悉的内幕信息，不应获取与跨墙业务无关的内幕信息（并非跨墙后不得泄露跨墙期间知悉的内幕信息）。D选项错误，证券公司有关部门应对（并非无须）跨墙人员的行为进行监督管理。故本题选B选项。[单选题]43.中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A)9B)6C)3D)1答案:B解析:中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定，B选项符合题意。[单选题]44.证券公司应当根据自身资产负债状况和业务发展情况，建立（）的风险控制指标监控和资本补足机制，确保净资本等各项风险控制指标在（）都符合规定标准。A)静态；任一时点B)静态；某些时点C)动态；任一时点D)动态；某些时点答案:C解析:本题考查证券公司风险控制指标管理基本规定。[单选题]45.根据《公司法》，（）在清理公司财产、编制负债表和财产清单后，应当制定清算方案。A)清算人B)股东会和股东大会C)人民法院D)董事会答案:A解析:[单选题]46.专项计划资产独立于（）的固有财产。Ⅰ.原始权益人Ⅱ.托管人Ⅲ.其他业务参与人Ⅳ.管理人A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)I、Ⅱ、ⅣD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:专项计划资产的相关规定专项计划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人的固有财产。故本题选D选项。[单选题]47.下列关于有限合伙企业解散事由的说法，正确的有（）。Ⅰ.合伙目的已经实现或者无法实现，应当解散Ⅱ.全体合伙人决定解散，应当解散Ⅲ.三分之二以上合伙人决定解散，应当解散Ⅳ.合伙人已不具备法定人数满10天，应当解散A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:本题考查合伙企业的解散事由。合伙企业有下列情形之一的，应当解散：（1）合伙期限届满，合伙人决定不再经营；（2）合伙协议约定的解散事由出现；（3）全体合伙人决定解散，Ⅱ项符合，Ⅲ项不符合；（4）合伙人已不具备法定人数满30天，Ⅳ项不符合；（5）合伙协议约定的合伙目的已经实现或者无法实现，Ⅰ项符合；（6）依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撒销；（7）法律、行政法规规定的其他原因。综上所述，Ⅰ、Ⅱ项符合题意。故本题选C选项。[单选题]48.境外投资者的境内证券投资，应当遵循持股比例限制：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）。A)5%B)10%C)20%D)30%答案:B解析:境外投资者的境内证券投资运作。投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。[单选题]49.以下关于董事会薪酬与提名委员会的说法中错误的是（）。A)薪酬与提名委员会的负责人由董事会成员担任B)应当搜寻合格的董事和高级管理人员人选C)对董事和高级管理人员的考核和薪酬管理制度进行审议并提出意见D)对董事、高级管理人员进行考核并提出建议答案:A解析:考查董事会专门委员会的有关要求。薪酬与提名委员会的负责人应当由独立董事担任。[单选题]50.按照《刑法》规定，对集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的法律责任理解正确的有（）。A)以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，或单处20万元以下罚金B)以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金C)非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处1万元罚金D)单位犯非法吸收公众存款罪，数额巨大的，处6年有期徒刑，并处罚金答案:B解析:选项A、B：考查《刑法》第一百九十二条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。选项C、D：考查《刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役，单处或者并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯该罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前述的规定处罚。[单选题]51.下列不属于证券经纪商义务的是（）。A)接受客户的全权委托B)忠实办理受托业务C)坚持客户适当性管理原则D)坚持为客户保密制度答案:A解析:A选项错误，根据《证券法》第一百四十三条的规定，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖（并非应当接受客户的全权委托）、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。B、C..D选项正确，忠实办理受托义务、坚持客户适当性管理原则、坚持为客户保密制度均属于证券经纪商的义务。因此，A选项不属于证券经纪商的义务。[单选题]52.以下（）是证券公司与客户关系的基本原则。①保守客户秘密②履行法定信息披露义务③完善客户沟通、投诉处理机制④不得挪用、侵占客户资金⑤不得开展业务竞争⑥履行公司财务报告披露义务A)①②③④⑤B)②③④⑤⑥C)①②③④⑥D)①②④⑤⑥答案:C解析:本题考查证券公司与客户关系的基本原则。1.不得挪用、侵占客户资金。2.保守客户秘密。3.履行法定信息披露义务。4.完善客户沟通、投诉处理机制。5.履行公司财务报告披露义务。[单选题]53.下列有关公司的说法，错误的是（）。A)公司以营利为目的B)公司以其全部资产对外承担民事责任C)我国《公司法》主要适用于有限责任公司和股份有限公司9D)公司股东对公司承担无限连带责任答案:D解析:[单选题]54.下列选项中，说法正确的是（）。A)证券登记结算机构的从业人员，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款B)因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年的，可以担任公司监事C)副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由2/3以上董事共同推举1名董事召集和主持D)无记名股票的转让，在股东名册变更登记后发生转让的效力答案:A解析:A选项正确，证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款。B选项错误，因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年的，不得担任（并非可以担任）公司的董事、监事、高级管理人员。C选项错误，董事会会议由董事长召集和主持；董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长召集和主持；副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上（并非2/3以上）董事共同推举1名董事召集和主持。D选项错误，无记名股票的转让，由股东将该股票交付给受让人后即发生转让的效力（并非在股东名册变更登记后发生转让的效力）。综上所述，B、C、D选项错误，A选项正确。[单选题]55.国务院证券监督管理机构可以要求（），在指定的期限内提供与证券公司经营管理和财务状况有关的资料、信息。①证券公司的董事、监事、工作人员②证券公司的股东、实际控制人③证券公司的股东、实际控制人的配偶④为证券公司提供服务的证券服务机构A)①②B)②③④C)①②④D)①②③④答案:C解析:国务院证券监督管理机构可以要求下列单位或者个人，在指定的期限内提供与证券公司经营管理和财务状况有关的资料、信息：（1）证券公司的董事、监事、工作人员；（2）证券公司的股东、实际控制人；（3）证券公司控股或者实际控制的企业；（4）证券公司的开户银行、指定商业银行、资产托管机构、证券交易所、证券登记结算机构；（5）为证券公司提供服务的证券服务机构。[单选题]56.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应采取的措施错误的是（）A)限制为其办理新业务B)限制撤销制定业务C)限制转托管D)自由转出资金答案:D解析:考查持续识别客户身份的内容，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应限制其资金转出。[单选题]57.按照《中国证券登记结算有限公司特殊机构及产品证券账户指南》，下列说法中错误的是（）。A)?特殊机构?是指证券公司、基金管理公司及其子公司、保险公司、信托公司、银行及外国战略投资者等特殊市场参与主体B)?产品?中包括合格境外机构投资者（QFII）依法设立的证券投资产品C)特殊机构及产品证券账户可由申请主体到中国结算北京、上海或深圳公司任意一地临柜提交申请，也可以通过中国结算证券账户在线业务平台提交账户开立申请，不得由证券公司等开户代理机构代为办理D)?产品?证券账户的开立、变更、注销等业务，无论是否有资产托管人，都应当由资产管理人办理答案:D解析:本题考查特殊法人与产品证券账户的开立。《中国证券登记结算有限责任公司特殊机构及产品证券账户业务指南》中提到的产品证券账户的开立、变更、注销等业务，有资产托管人的，应当由资产托管人申请办理，无资产托管人的由资产管理人办理。[单选题]58.下列关于有限合伙企业执行合伙事务的说法，正确的有（）。Ⅰ.有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务Ⅱ.在合伙企业未有约定的情况下，有限合伙企业不得将全部利润分配给部分合伙人Ⅲ.有限合伙人不得执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业Ⅳ.有限合伙人依法为有限合伙企业提供担保，不视为执行合伙事务A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:[单选题]59.申请从事一般证券业务应当具备的条件包括（）。①已取得证券从业资格②被证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构聘用③最近一年未受过刑事处罚④未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的A)①②③B)②③④C)①③④D)①②④答案:D解析:考查从事一般证券业务应具备的条件。申请从事一般证券业务应当具备下列条件：（1）已取得证券从业资格；（2）被证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构聘用；（3）具有完全民事行为能力；（4）最近3年未受过刑事处罚；（5）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；（6）品行端正，具有良好的职业道德；（7）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。[单选题]60.下列关于证券从业人员执业行为的说法，错误的是（）。A)从业人员应保守客户的个人隐私B)客户服务结束或者离开所在机构后，从业人员的保密义务结束C)从业人员应保守客户的商业秘密D)从业人员应保守所在机构的商业秘密答案:B解析:[单选题]61.（）是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人A)实际控制人B)关联关系人员C)高级管理人员D)控股股东答案:A解析:实际控制人，是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人。[单选题]62.按照《期货交易管理条例》的规定，期货交易所、非期货公司结算会员出现不按照规定建立、健全结算担保金制度的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处（）万元以上10万元以下的罚款。A)1B)2C)3D)4答案:A解析:考查《期货交易管理条例》的规定，期货交易所、非期货公司结算会员出现不按照规定建立、健全结算担保金制度的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处1万元以上10万元以下的罚款。[单选题]63.资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品，其中固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于（）。A)60%B)70%C)80%D)90%答案:C解析:资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品，其中固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%。[单选题]64.除不含发行价格、筹集金额以外，其内容与格式应当与招股说明书一致，并与招股说明书具有同等法律效力的是（）。A)招股说明书（预披露稿）B)招股说明书（申报稿）C)招股意向书D)招股意向书（申报稿）答案:C解析:发行人披露的招股意向书除不含发行价格、筹资金额以外，其内容与格式应当与招股说明书一致，并与招股说明书具有同等法律效力。[单选题]65.证券公司合并、分立的，国务院证券监督管理机构应当对合并、分立的申请进行审查，并在自受理之日起（）个月内作出批准或者不予批准的书面决定。A)1B)2C)3D)4答案:C解析:证券公司合并、分立的，国务院证券监督管理机构应当对合并、分立的申请进行审查，并在自受理之日起3个月内作出批准或者不予批准的书面决定。[单选题]66.某上市公司因信息系统故障，造成年报未在规定日期前发布，另外近期高级管理人员发生频繁更换，公司未及时披露该信息，造成公司股价异常波动，该公司甲利用职务之便，吸收公众存款数额达到30万元，使用诈骗手段集资数额达到5万元，下列选项中说法错误的是（）。A)该上市公司未披露重要信息，构成违规披露、不披露重要信息罪B)该上市公司因信息系统故障，造成未按规定披露公司年报，不符合违规披露、不披露重要信息罪的认定C)甲使用诈骗手段集资数额达到5万元，因性质恶劣，应予立案追诉D)甲利用职务之便，吸收公众存款达到30万元，应予立案追诉答案:C解析:本题考查《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十九条规定，个人集资诈骗，数额达到10万元以上的，应予立案追诉。[单选题]67.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，适当性管理的具体安排包括（）。Ⅰ.全面了解客户Ⅱ.投资者交易行为管理Ⅲ.对产品或服务分级Ⅳ.适当性匹配A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:[单选题]68.下列不属于柜台市场发行、销售与转让的产品的是（）。A)证券公司代销的私募证券投资基金B)证券公司代销的公募基金C)证券公司代销的集合信托计划D)证券公司代销的私募股权基金答案:B解析:[单选题]69.基金销售机构应制定客户服务标准，对（）等业务进行规范。①服务对象②服务内容③服务程序A)①B)②③C)①②③D)①②答案:C解析:基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。[单选题]70.证券期货经营机构及其工作人员违反《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，有（）情形的，中国证监会应当从重处理。①连续或者多次违反该规定②违反该规定后及时报告③涉及金额较大④曾为公职人员A)①②③B)②③④C)①③④D)①②④答案:C解析:本题考查违反《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》的从重处理情形，违反规定能及时报告不属于从重处理情形。[单选题]71.（2019年真题）申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件下列正确的有（）Ⅰ.有100万元人民币以上的注册资本Ⅱ.有固定的业务场所和业务相适应的通讯及其他信息传递设施Ⅲ.单独从事证券投资咨询业务的机构，有3名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员Ⅳ.高级管理人员均应取得证券投资咨询从业资格A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ答案:D解析:申请证券投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：?1．单独从事证券投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券投资咨询从业资格；?2．有100万元人民币以上的注册资本；?3．有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施；?4．有公司章程；?5．有健全的内部管理制度；?6．具备中国证监会要求的其他条件。符合设立条件的证券投资咨询机构，由中国证监会颁发业务许可证。证券公司亦可申请业务许可证，从事证券投资咨询业务。[单选题]72.从事证券投资基金活动，应当遵循（）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。①自愿②公正③公平④诚实信用A)①②④B)②③④C)①②③④D)①③④答案:D解析:本题考查从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。[单选题]73.发行人违反《证券法》第十四条、第十五条的规定擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，处以（）的罚款。A)10万元以上100万元以下B)20万元以上200万元以下C)30万元以上300万元以下D)50万元以上500万元以下答案:D解析:本题考查《证券法》。根据《证券法》第一百八十五条的规定，发行人违反《证券法》第十四条、第十五条的规定擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，处以50万元以上500万元以下的罚款。[单选题]74.下列有关股份有限公司股份发行的说法，错误的是（）。A)股份的发行，同种类的每一股份应当具有同等权利B)股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额C)公司的股份采取股票的方式，每一股的金额相等D)同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格可以不相同答案:D解析:同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同[单选题]75.薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人应该由（）担任。A)董事长B)总经理C)独立董事D)选举产生答案:C解析:薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人应该由独立董事担任。[单选题]76.下列不属于《证券业从业人员资格管理办法》所规定的从事证券业务的机构的是（）。A)证券投资咨询机构B)证券资信评估机构C)基金销售机构D)金融资产管理公司答案:D解析:从事证券业务的机构有：（1）证券公司。（2）基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构。（3）证券投资咨询机构。（4）证券资信评估机构。（5）中国证监会规定的其他从事证券业务的机构[单选题]77.规范金融机构资产管理业务主要遵循（）原则。①坚持严控风险的底线思维②坚持服务实体经济的根本目标③坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念④坚持有的放矢的问题导向A)①②③B)②③④C)①②③④D)①②④答案:C解析:本题考查规范金融机构资产管理业务应遵循的规则。除上述四项外，还有坚持积极稳妥审慎推进。[单选题]78.《证券公司监督管理条例》第九条规定，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（）。A)10%B)15%C)30%D)40%答案:C解析:本题考查《证券公司监督管理条例》第九条的规定。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。[单选题]79.根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，有下列（）情形的，中国证监会应当从重处理。Ⅰ.协助他人向监管人员输送利益Ⅱ.连续或者多次违反该规定Ⅲ.曾为公职人员特别是监管人员，以及曾任证券期货经营机构合规风控职务的人员违反本规定Ⅳ.涉及金额较大或涉及人员较多、产生恶劣社会影响A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:[单选题]80.（）包括在资产证券化基础资产负面清单中。A)矿产资源开采收益权、土地出让收益权等产生现金流的能力具有稳定性的资产B)当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目C)可以直接产生现金流的基础资产D)因空置原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权答案:D解析:考查资产证券化基础资产负面清单。有下列情形之一的与不动产相关的基础资产包括在资产证券化基础资产负面清单中：（1）因空置等原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权；（2）待开发或在建占比超过10%的基础设施、商业物业、居民住宅等不动产或相关不动产收益权。当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目除外。[单选题]81.财务顾问及其财务顾问主办人在相关并购重组信息未依法公开前，利用相关并购重组信息散布虚假信息、操纵证券市场的，中国证监会可依据《中华人民共和国证券法》责令依法处理其非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款；没收违法所得或者违法所得不足100万元的，处以100万元以上（）万元以下的罚款。A)1000B)3000C)600D)200答案:A解析:根据2020年3月1日起实施的新《证券法》第一百九十二条，违反本法第五十五条的规定，操纵证券市场的，责令依法处理其非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，处以一百万元以上一千万元以下的罚款。单位操纵证券市场的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款。[单选题]82.证券公司自有资金参与、退出集合资产管理计划时，应当提前（）日告知客户的资产托管机构。A)3B)5C)7D)10答案:B解析:本题考查证券公司以自有资金参与集合资产管理计划的相关知识点。证券公司自有资金参与、退出集合资产管理计划时，应当提前5日告知客户的资产托管机构。[单选题]83.证券公司应当（）计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。A)逐日B)每周C)逐月D)每季度答案:A解析:本题考查证券公司计算担保物与债务比例的周期，证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。[单选题]84.以下关于某证券公司总经理王某的做法，正确的是（）。A)王某为了应对企业危机，超出了公司章程使用其职权B)王某同时在一家上市制造企业任合规主管C)王某向董事会负责D)王某对证券公司内部控制中存在的问题不承担责任答案:C解析:本题考查证券公司高级管理人员的有关要求。证券公司高级管理人员不得在其他营利性机构兼职；《证券公司治理准则》第五十八条，证券公司设总经理的，总经理依据《公司法》、公司章程的规定行使职权，并向董事会负责；证券公司高级管理人员应当对内部控制不力、不及时处理或者改正内部控制中存在的缺陷或者问题承担相应的责任。[单选题]85.?了解你的客户?是投资者适当性管理工作的核心内容之一。按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，（）不是应当了解的投资者的必要信息。A)财务状况B)投资目标C)风险偏好及可承受的损失D)自然人的家庭成员情况答案:D解析:本题考查经营机构向投资者销售产品或者提供服务应了解的投资者信息。[单选题]86.按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，（）专业投资者指的是普通投资者自愿申请转化的专业投资者，在其资产、财务规模以及投资知识和经验符合一定要求的前提下，经营机构有权自主决定是否同意其转化。A)第一类B)第二类C)第三类D)第四类答案:C解析:本题考查专业投资者的范围和分类。[单选题]87.名下金融资产不低于人民币（）万元的个人投资者，为《公司债券发行与交易管理办法》所称合格投资者。A)2000B)1000C)500D)300答案:D解析:合格投资者的条件资质。名下金融资产不低于人民币300万元的个人投资者，为《公司债券发行与交易管理办法》所称合格投资者。[单选题]88.对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的（）个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级。A)5B)10C)15D)20答案:B解析:本题考查开展客户风险等级划分的基本要求。[单选题]89.根据《证券投资基金法》，基金管理人的股东、实际控制人要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人谋取利益，损害基金份额持有人利益的，责令改正，没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（）罚款。A)10万元以上100万元以下B)20万元以上100万元以下C)30万元以上100万元以下D)40万元以上100万元以下答案:A解析:本题考查《证券投资基金法》第二十三条及第一百二十四条的规定。基金管理人的股东、实际控制人要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人谋取利益，损害基金份额持有人利益的，责令改正，没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。[单选题]90.证券公司应于每月结束后（）个工作日内按要求向协会报送柜台交易月度报表。A)3B)5C)7D)10答案:B解析:本题考查定期报告的报送期限。证券公司应于每月结束后5个工作日内按要求向中国证券业协会报送柜台交易月度报表；每年结束后规定时间报送柜台市场业务年度报告，内容包括但不限于：柜台市场业务总体情况、交易、登记结算、投资者适当性管理、风险及合规管理等。[单选题]91.按照《证券发行市场保荐业务管理办法》的规定，保荐代表人在2个自然年度内被采取监管措施累计2次以上，中国证监会可（）个月内不受理相关保荐代