银行业法律法规与综合能力：附则必看题库知识点

1、多选商业银行内部控制的构成要素有()。2、单选某银行最近与某客户结束了长达10年的业务关系，该行应将该客户此前的财务数据与交易记录()。A.立即销毁B.退还给该客户C.卖给其他公司D.保存5年以上3、单选下列选项中，不属于商业银行的附属资本的是()。A.一般准备保险箱钥匙.乙掌握密码，某日，甲员工请假看病，下列说法中，符合职业操守要求的是()。D.考虑到时间不长，甲将保险箱钥匙交于保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与5、单选下列不属于企业集团财务公司的服务的是()。A.吸收集团内成员单位资金B.吸收集团外资金C.为企业集团成员提供财务管理服务D.为集团内成员单位提供资金6、判断题银行业从业人员在所在机构受到不公正待遇时，应当立即向监管部7、单选缺少()事项的汇票无效。A.支付地点B.付款时间C.资金用途D.出票时间8、单选衡量通货膨胀率的最常用物价指数是()。A.消费者物价指数(CPI)B.生产者物价指数(PPI)C.国内生产总值物价平减指数D.国民生产总值物价平减指数9、单选经常以贸易比重为权数的各种双边汇率的加权平均是()。A.市场汇率B.套算汇率C.有效汇率D.浮动汇率参考解析：双边汇率是指一国货币对另一国货币的名义汇率，表示两国货币之间的对价关系。有效汇率是各种双边汇率的加权平均，经常以贸易比重为权10、多选下列属于商业银行监管资本中的核心一级资本的有()。A.盈余公积B.未分配利润C.贷款损失准备缺口D.一般风险准备E.资产证券化销售利得参考解析：核心一级资本包括：实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈11、单选下列不属于贷款公司的经营业务范围的是()。12、多选以下属于破坏金融管理秩序罪的行为有()。E.李某明知运输的是假币还协助运输13、单选某银行的核心资本为300亿元人民币，附属资本为300亿元人民币，风险加权资产为1000亿元人民币，市场风险资本为200亿，操作风险资本为100亿，则其资本充足率为()。参考解析：银行资本充足率=(资本-扣除项)/(风险加权资产+12.5倍的市场风险成本+12.5倍的操作风险成本)×100%=(300+300)/(1000+12.5×14、单选作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是()。响15、多选商业银行的存放中央银行款项包括()。E.超额存款准备金16、单选下列不属于合规管理的重点内容的是()。C.建立有利于合规风险管理的基本制度D.建立有效的合规风险管理体系17、单选银行贷款承诺业务不包括()。C.开立信贷证明A.规定商业银行核心一级资本充足率的最低要求为5%B.规定银行业金融机构杠杆率不得低于4%C.正常条件下系统重要性银行的资本充足率不得低于11.5%D.要求银行业金融机构贷款拨备率不低于150%贷款损失准备监管，贷款拨备率不低于2.5%,拨备覆盖率不低于150%。21、多选在公司治理信息方面，商业银行应当披露的有()。E.过去3个完整会计年度内部工作计划22、单选下列银行业务中不属于资产业务的是()。选择是()。24、多选操作风险的表现形式有()。27、判断题某银行分行将本行购置的办公大厦中的3层免费借给当地银行业28、单选投资者购买了某只股票，其连续5天的收盘价分别为：7.25元，7.29元，7.36元，7.26元，7.27元。那么该股票这5天收盘价的平均值为29、单选下列宏观经济发展的总体目标及其衡量指标对应正确的是()。30、单选下列不属于经济资本在商业银行的运用领域的是()。C.储蓄存款32、多选根据《商业银行法》,贷款合同应当约定的事项包括()。B.借款用途C.违约责任E.还款方式不合理，这时他应()。34、判断题中国人民银行决定存款利率，并按季公布。()35、单选商业银行发行的信用卡按照发卡对象的不同可以分为()。36、单选个人理财业务不包括()。C.理财计划37、判断题在债券回购/逆回购中，资金需求方称回购方，同时也是债券出售方。()38、多选《商业银行资本管理办法(试行)》将商业银行资本充足率监管要求分为四个层次，主要有()。B.第二层次为核心资本要求C.第二层次为周期资本要求39、多选《银行业从业人员职业操守》的基本准则包括()。A.诚实信用C.专业胜任40、单选()国家开发银行在银行间债券市场成功发行2012年第一期开元信参考解析：2012年9月7日，国家开发银行在银行间债券市场成功发行2012年第一期开元信贷资产支持证券，金额101.66亿元。这是我国资产证券化重启的这一原则的行为是()。44、单选下列关于银行卡的叙述，不正确的是()。45、判断题保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害46、单选根据中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》,计算资本充足率时，商业银行风险加权资产不包括()。A.信用风险加权资产47、单选根据2012年银监会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》,下列关于监管资本的说法，正确的是()。B.一级资本包括核心一级资本和附属一级资本C.在计算资本充足率时，需要从监管资本中扣48、单选下列关于债券投资与贷款的比较的说法，正确的是()。49、多选《第三版巴塞尔协议》的监管内容有()。C.总资本充足率为8%E.普通股一级资本充足率为4%一级资本充足率由原来的2%提高至4.5%,一级资本充足率由4%提高至6%,总资本充足率维持8%不变。50、多选《中国人民银行法》明确规定，我国货币政策目标是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。衡量货币币值稳定的指标包括()。A.消费者物价指数B.生产者物价指数C.国内生产总值物价平减指数D.人民币兑美元汇率51、判断题在直接标价法下，银行报出的买入价、卖出价和中间价中最高的52、单选何谓大咯血()。A.日咯血量>100mlB.日咯血量>200mlC.日咯血量>300mlD.日咯血量>400mlE.日咯血量>500ml53、单选巴塞尔协议Ⅲ提高了监管资本的最低要求，一级资本54、单选下列不属于商业银行应当披露的公司治理信息的是()。A.外部监事工作情况B.独立董事工作情况C.年度内召开股东大会情况D.股东大会构成及其基本情况参考解析：商业银行应披露下列公司治理信息：①年度内召开股东大会情况；②董事会构成及其工作情况；③独立董事工作情况；④监事会构成及其工作情况；⑤外部监事工作情况；⑥高级管理层构成及其基本情况；⑦商业银行薪酬制度及当年董事、监事和高级管理人员薪酬；⑧商业银行部门设置和分支机构设置情况；⑨银行对本行公司治理的整体评价；⑩银行业监督管理部门规定的56、判断题土地使用权属于商业银行监管资本中的资本扣减项。()57、单选下列行为不属于伪造、变造金融票证的是()。A.变造汇票58、单选"超额贷款损失准备可计入部分"属于商业银行资本中的()。D.资本扣减项59、多选电汇业务是指应汇款人的要求，用()的形式，指示汇入行付款给A.汇票C.加押电传D.支付宝E.转账支票61、多选制定和执行货币政策的目标是()。62、多选下列关于支票使用的说法中，正确的有()。B.贷款出售或贷款证券化法。故A选项不正确。银行可通过减少风险权重较高低的资产的方法，例如：贷款出售或贷款证券化、收64、多选商业银行的内部控制由()等要素构成。D.监督评价与纠正65、单选根据2012年银监会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》,其不包括()。业人员应当了解客户的()。67、单选银行买入外币现汇的价格是()。A.现汇买入价()五个阶段。69、单选()与交易所债券市场共同构成了我国的债券市场。A.证券公司间债券市场C.柜台交易债券市场70、多选根据《票据法》,下列关于持票人追索权的说法，正确的有()。D.承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动，持票人可以E.持票人行使追索权，取得有关拒绝证明的费用须由72、单选为了进一步减缓商业银行实施《商业银行资本管理办法(试行)》的压力，2012年12月，银监会发布了《关于实施(商业银行资本管理办法(试行))过渡期安排相关事项的通知》,对储备资本要求(2.5%)设定()年的74、多选合规管理部门履行的职责包括()。75、多选下列关于背书的说法，正确的有()。A.背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事D.汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授76、多选商业银行的信用卡收单业务主要包括()。77、单选下列属于资本市场的是()。C.票据市场78、单选某债券面值为100元，票面利率为8%,每年支付1次利息。某银行购买时价格为102元，持有一年后出售时价格为98元，期间获得1次利息分配，则其即期收益率为()。79、多选为控制通货膨胀，中央银行可采取的手段包括()。务，该经理的做法()。81、单选资产减去负债是()。A.会计资本C.风险资本82、单选冻结单位存款的期限不超过()个月。83、单选下列做法不符合《银行业从业人员职业操守》中"监管规避"要求的85、多选内部控制的重点内容包括()的内部控制。A.会计B.审计D.资金业务86、判断题《商业银行资本管理办法(试行)》实施后，我国大型银行和中87、单选银行承兑汇票的出票人是()。A.包括银行在内的企业和其他组织C