2022-2023年中级经济师之中级经济师金融专业考前冲刺试卷B卷含答案

2022-2023年中级经济师之中级经济师

金融专业考前冲刺试卷B卷含答案

单选题（共200题）

1、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用

货币政策工具：①运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票

据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据

5550亿元；②适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款

准备金率10次；③年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.上升

B.下降

C.波动增大

D.不变

【答案】B

2、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现。

A.降低再贴现率

B.在公开市场上卖出证券

C.增加外汇储备

D.减少商业银行在中央银行的存款

【答案】B

3、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买入

或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（）,它是一

种场外交易。

A.金融期货

B.金融期权

C.远期合约

D.互换

【答案】C

4、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。

A.开放式金融

B.商业票据

C.封闭式金融

D.股指期货

【答案】D

5、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是（）。

A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展

B.金融深化必然促进经济发展

C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退

D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合

【答案】C

6、国债的发行价格低于面值，叫做（）发行。

A.折价

B.平价

C.溢价

D.竞价

【答案】A

7、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公

司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第

一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为

2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪

用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未

真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行

为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴

身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净

资本总额的监管要求

B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净

资产比率的监管要求

C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净

资产比例的监管要求

D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净

资产比例的监管要求

【答案】D

8、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的()确定。

A.票面价格

B.当前价格

C.预期价格

D.现期收益

【答案】C

9、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a,

最高价位为b,则该新股发行价格是()。

A.有效价位a和最高价位b的加权平均值

B.有效价位a

C.有效价位a和最高价位b的算数平均值

D.最高价位b

【答案】B

10、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。

A.利息支出

B.罚没收入

C.出纳账款收入

D.违约金支出

【答案】D

11、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，《巴塞尔协议》

对于银行业的监管以（）为核心、。

A.不良贷款率

B.资产利润率

C.资本利润率

D.资本充足率

【答案】D

12、货币乘数是货币供应量同（）之比。

A.流通中现金

B.广义货币

C.基础货币

D.存款准备金

【答案】C

13、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（）o

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

【答案】C

14、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信

息，该市场属于（）O

A.弱式有效市场

B.半弱式有效市场

C.强式有效市场

D.半强式有效市场

【答案】D

15、2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管

核心指标》，其中属于信用风险指标的是（）

A.核心负债比率

B.流动性比率

C.不良资产率

D.利率风险敏感度

【答案】C

16、巴塞尔协议III规定，普通股最低比例由2%提升至（）o

A.3%

B.4%

C.4.5%

D.5%

【答案】c

17、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开

发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下

列机构中，不属于询价对象的是（）。

A.证券投资基金管理公司和证券公司

B.金融租赁公司和商业银行

C.财务公司和保险机构投资者

D.信托投资公司和合格境外机构投资者

【答案】B

18、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（）为基

础。

A.投资基金规模

B.二级市场供求关系

C.投资时问长短

D.基金份额净值

【答案】D

19、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购

置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融

资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供

应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A

公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公

司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A

公司。

A.直接租赁

B.回租

C.转租赁

D.杠杆租赁

【答案】A

20、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能。

A.宏观调控

B.不以盈利为目的

C.存款创造

D.信用创造

【答案】C

21、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商

业银行资产安全性的指标，它是指（）。

A.不良信用资产与信用资产总额之比

B.不良资产与风险加权资产总额之比

C.不良贷款与资产总额之比

D.不良贷款与风险资产总额之比

【答案】A

22、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现

金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4%,则第3

年收回的现金流现值为（）万元。

A.112

B.89.29

C.88.90

D.88

【答案】C

23、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%,按复利

每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。

A.10400

B.10800

C.10816

D.11664

【答案】C

24、一来说，通货膨胀的主要受害群体是()。

A.专门的投机商

B.债务人

C.从事商业活动的雇主

D.依靠固定薪金维持生活的职员

【答案】D

25、近代中央银行鼻祖是()。

A.美联储

B.英格兰银行

C.瑞典银行

D.法兰西银行

【答案】B

26、我国的上海银行间同业拆放利率(Shibor)是由信用等级较高

的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报

价行()。

A.报出的回购协议利率

B.持有的国库券收益率

C.报出的人民币同业拆出利率

D.报出的外币存款利率

【答案】C

27、中国香港特别行政区，中央银行的职能由香港金融管理局和若

干商业银行共同执？

A.跨国的中央银行制度

B.准中央银行制度

C.一元式中央银行制度

D.二元式中央银行制度

【答案】B

28、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期

货。在期货交易中，钱先生的操作方式是()

A.对冲

B.买空

C.套利

D.卖空

【答案】B

29、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。

危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。

2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建

新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FS0C),负责宏观审

慎监管，♦强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进

行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（OND,弥补保险业监管

在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将

监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专

注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强

对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激

烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，

但能否如其所愿，仍有待观察。除美国外，实行此种监管体制的国

家还有（）。

A.英国

B.日本

C.瑞典

D.香港

【答案】D

30、（）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通

信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务

模式。

A.电子银行

B.移动银行

C.互联网金融

D.自助银行

【答案】C

31、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期

利润率高10%,则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.85%

【答案】C

32、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促

成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）

A.经纪人

B.投机者

C.套期保值者

D.套利者

【答案】A

33、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大

小的是（）o

A.标准差

B.贝塔值

C.持股集中度

D.行业投资集中度

【答案】B

34、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利

为0.05,则该股票1年期的远期价格是（）元。

A.20

B.21.03

C.10.05

D.20.05

【答案】B

35、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标—金融

相关比率，即某一时点上现存（）之比。

A.社会信用总额与国民收入

B.实物资产总额与对外净资产

C.金融资产总额与国民财富

D.货币总额与国民生产总值

【答案】C

36、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和

是（）。

A.货币供给量

B.货币需求量

C.不兑现信用货币

D.基础货币

【答案】D

37、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速

（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、

电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银

行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据

上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央

行票据，此举是为了（）基础货币。

A.发行

B.投放

C.平衡

D.收回

【答案】D

38、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用

货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票

据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；

第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金

率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.上升

B.下降

C.波动增大

D.不变

【答案】B

39、材料题

A.中国

B.德国

C.日本

D美国

【答案】D

40、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。

A.综合性通货膨胀

B.供求混合推进型通货膨胀

C.结构性通货膨胀

D.成本推进型通货膨胀

【答案】B

41、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）o

A.资产

B.财产

C.收益

D.信任

【答案】D

42、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用

货币政策工具：①运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票

据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据

5550亿元；②适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款

准备金率10次；③年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.上升

B.下降

C.波动增大

D.不变

【答案】B

43、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元,

则我国的狭义货币供应量为（）万亿元。

A.8

B.35

C.45

D.200

【答案】c

44、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下

列金融资产中流动性最强的是()。

A.储蓄存款

B.活期存款

C.定期存款

D.政府债券

【答案】B

45、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨

胀”的因素是()。

A.经济结构失衡

B.汇率变动使进口原材料成本上升

C.工会对工资成本的操纵

D.垄断性大公司对价格的操纵

【答案】D

46、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是

()。

A.“4P”营销组合策略

B.“4C”营销组合策略

C.关系营销

D.“4R”营销组合策略

【答案】B

47、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投

资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。

A.发放企业贷款

B.发放涉外贷款

C.吸收公众存款

D.从商业银行融入资金

【答案】C

48、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方

之间的分布()o

A.确定性

B.不确定性

C.对称性

D.非对称性

【答案】D

49、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略,这一策略

的最大特点是（）

A.以成本为导向

B.以竞争为导向

C.以价格为导向

D.以产品为导向

【答案】B

50、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）

A.消费信托财产

B.赠与信托财产

C.对信托财产设立质押

D.转让信托财产

【答案】A

51、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法（试

行）》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于（）。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%

【答案】C

52、转贴现是（）的行为。

A.企业和商业银行之间

B.企业和中央银行之间

C.商业银行和商业银行之间

D.商业银行和中央银行之间

【答案】C

53、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行

A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普

通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可

[20091627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。

本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合

的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行

数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对

网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保

荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价

格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行

价格。

A.做市商

B.承销商

C.交易商

D.经纪商

【答案】B

54、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。

A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩

B.特别提款权作用进一步增强

C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度

D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务

【答案】A

55、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行

A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普

通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627

号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行

采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进

行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的

40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下

发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人

通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区

间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构O

各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,

以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委

托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人

承担发行上市过程中的()。

A.申购义务

B.连带责任

C.投资者责任

D.融资者义务

【答案】B

56、中央银行的组织形式不包括()o

A.准中央银行制度

B.二元式中央银行制度

C.分支中央银行制度

D.一元式中央银行制度

【答案】C

57、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于

Oo

A.自由可兑换

B.完全可兑换

C.部分可兑换

D.基本可兑换

【答案】C

58、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）o

A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，

向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易

活动

B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖

人三方当事人

C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向

承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种

租赁形式

D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不

承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余

值风险

【答案】C

59、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》，某商业银行作

为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向

报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零

息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。

该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】B

60、货币发行是中央银行的（）业务。

A.负债

B.资产

C.中间

D.表外

【答案】A

61、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所,

需要资格审批。负责会同正该XXXX

A.A:中国银保监会

B.B:中国人民银行

C.C:中国证监会

D.D:中国会计师协会

【答案】A

62、中央银行购买债券会导致（）o

A.商业银行准备金减少

B.货币供给不变

C.货币供给增加

D.货币供给减少

【答案】C

63、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断

的是()。

A.持股公司

B.单一银行

C.连锁银行

D.分支银行

【答案】B

64、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是()通货膨胀。

A.温和式

B.爬行式

C.奔腾式

D.恶性

【答案】B

65、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银

行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票

据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%,超额准备金率

为3%,现金漏损率为5%o

A.增加3675亿元

B.减少3675亿元

C.增加3875亿元

D.减少3875亿元

【答案】A

66、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决

定作用。

A.马克思的利率论

B.流动偏好论

C.可贷资金论

D.实际利率论

【答案】D

67、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（)o

A.宏观金融政策

B.利率变化

C.疏于管理

D.政治体制变革

【答案】C

68、我国的货币政策目标是（）。

A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

B.稳定币值

C.促进经济增长

D.经济增长，充分就业

【答案】A

69、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经

济体制下金融调控的主要类型是（）o

A.计划调控与行政调控

B.计划调控与政策调控

C.行政调控与法律调控

D.政策调控与法律调控

【答案】D

70、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对

人民币的汇率由1：8.2765变为2013年7月26日的1：6.1720,

这表明人民币对美元已经有较大幅度的（）.

A.法定升值

B.法定贬值

C.升值

D.贬值

【答案】C

71、根据我国《证券公司监督管理条例》，关于证券公司市场准入

条件的说法，错误的是（）。

A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产

B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际

控制人

C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权

D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理

人员满2年的经历

【答案】C

72、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先

生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元,

贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三

家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算

方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半

年计算复利。

A.12500

B.15000

C.10000

D.11500

【答案】A

73、下列有价证券中，()的风险性最高。

A.普通股

B.优先股

C.企业债券

D.基金证券

【答案】A

74、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期

融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市

场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国

际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额

为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。

A.35.69%

B.48.33%

C.61.82%

D.79.55%

【答案】D

75、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。

A.即期外汇

B.远期外汇

C.掉期

D.回购

【答案】C

76、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资

本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的0业务。

A.证券发行

B.证券经纪

C.基金管理

D.资产证券化

【答案】D

77、下列职责中，属于中国证监会职责的是().

A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度

B.对票据市场、黄金市场进行监督管理

C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格

D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票

【答案】C

78、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，

货币政策应采取()。

A.单一规则

B.泰勒法则

C.相机行事

D.蛇形浮动

【答案】C

79、材料题

A.95.5

B.100.5

C.101.9

D.105.4

【答案】C

80、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。

A.爬行的通货膨胀

B.温和的通货膨胀

C.奔腾的通货膨胀

D.非预期的通货膨胀

【答案】B

81、根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同

一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（）个。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】A

82、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）o

A.投资银行

B.投资银行业

C.投资银行业务

D.投资银行学

【答案】A

83、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以

采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同

时导致（），从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入

B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入

C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出

D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入

【答案】A

84、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元

B.吸收各种存款2000万元

C.承诺当年11月向发电厂放款100万元

D.向光明设备厂投资入股50万元

【答案】D

85、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特

征是能随时转化为()。

A.基础货币

B.强力货币

C.原始存款

D.存款准备金

【答案】D

86、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只

是引起人们手持现金增加的现象成为()。

A.资产证券化

B.流动性陷阱

C.资产货币化

D.劣币逐良化

【答案】B

87、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是

()o

A.调控主体为中央银行

B.货币政策工具为再贴现率等

C.变换中介为商业银行

D.调控客体为企业与居民

【答案】C

88、从理论上讲，工资上涨过快容易导致()通货膨胀。

A.需求拉上型

B.成本推动型

C.输入型

D.结构型

【答案】B

89、1999年7月以后，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国

的经纪类证券公司能从事的证券业务是()。

A.承销

B.发行

C.自营买卖

D.交易中介

【答案】D

90、材料题

A.分期付息到期还本债券

B.分期付息债券

C.分期还本到期一次付息债券

D.到期一次还本付息债券

【答案】A

91、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指

()o

A.议价市场

B.公开市场

C.即期市场

D.远期市场

【答案】B

92、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承

担的职能是()o

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币收入转化为资本

【答案】B

93、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、

搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（）。

A.中国信达资产管理公司

B.中国华融资产管理公司

C.中国长城资产管理公司

D.中国东方资产管理公司

【答案】C

94、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特

点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值

总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国

内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副

产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投

资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿

元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式

来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%,

现金漏损率为20%o

A.5

B.1

C.2

D.4

【答案】D

95、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景

气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90

年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。

根据以上材料，回答下列问题：

A.信托基金

B.养老基金

C.投资基金

D.对冲基金

【答案】C

96、材料题

A.隐蔽型通货膨胀

B.正常的物价波动

C.通货紧缩

D.经济危机

【答案】C

97、全国性保险公司的最低资本规定是（）亿元人民币。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】c

98、银行间交易商协会由（）监管

A.中国人民银行

B.中国银行协会

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会

【答案】A

99、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（）。

A.缺口分析

B.久期分析

C.外汇敞口与敏感性分析

D.情景模拟

【答案】C

100、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（）o

A.各国单位货币所具有的价值量

B.各国单位货币的含金量

C.各国单位货币的面值

D.各国单位货币的法定购买力

【答案】B

101、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加

带来的经济影响是（）o

A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升

B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀

C.货币供给减少，对生产的影响不能确定

D.抑制需求，缓解通货膨胀

【答案】D

102、形成通货膨胀的直接原因是（）。

A.进口过多

B.出口过多

C.货币供给太少

D.货币供给太多

【答案】D

103、银行监管的非现场检测的审查对象是（）。

A.会计师事务所的审计报告

B.银行的合理性和风险性

C.银行的各种报告和统计报表

D.银行的治理情况

【答案】C

104、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的

恶化，则说明该国出现了（）。

A.货币危机

B.银行危机

C.外债危机

D.系统性金融危机

【答案】D

105、金融制度的创新是指（）。

A.与国际惯例接轨

B.混业经营到分业经营的转变

C.金融体系与金融结构的新变化

D.商业银行与非银行金融机构分类管理

【答案】C

106、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是（）。

A.受监管制约较多

B.资金实力薄弱

C.融资成本高

D.客户资源匮乏

【答案】A

107、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认

为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气

需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格

剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同

时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和

一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本

为10美元。

A.2

B.3

C.-3

D.-2

【答案】A

108、下列不属于金融互换的是（）o

A.货币互换

B.信用互换

C.利率互换

D.交叉互换

【答案】B

109、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8

元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】C

110、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象

的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为（）。

A.认识时滞

B.决策时滞

C.内部时滞

D.外部时滞

【答案】D

11k关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（）o

A.长期利率波动高于短期利率波动

B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜

C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势

D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值

【答案】A

112、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。

A.资产

B.负债

C.中间

D.投资

【答案】A

113、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政

策，是指将工资、利息等各种名义收入自动随物价指数升降而升降。

这种政策()。

A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀

B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀

C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀

D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀

【答案】B

114、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。

A.价格发现

B.提高效率

C.转嫁风险

D.增加盈利

【答案】C

115、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起

来的金融形式是（）

A.衍生交易

B.养老基金和退休基金

C.投资基金

D.证券交易

【答案】B

116、巴塞尔协议III要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为

（）o

A.30%

B.25%

C.50%

D.100%

【答案】D

117、形成通货膨胀的直接原因是（）。

A.进口过多

B.出口过多

C.货币供给太少

D.货币供给太多

【答案】D

118、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。

A.超额准备金

B.货币供应量

C.法定存款准备金

D.国际收支

【答案】B

119、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限

为180天，年利率为10%o则该大额固定利率存单的利息为()

J\->O

A.100

B.1000

C.500

D.5000

【答案】D

120、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决

于()。

A.利率

B.汇率

C.收入

D.物价

【答案】C

121、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是

()o

A.持股公司制度

B.单一银行制度

C.连锁银行制度

D.分支银行制度

【答案】B

122、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认

为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气

需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格

剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同

时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和

一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本

为10美元。

A.-22

B.7

C.-7

D.22

【答案】B

123、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修

改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公

司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。

本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量

为3192万股，占本次发行总数的70%,网上初始发行数量为1368

万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条

件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发

行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价

格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销

管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格

为13.62元,对应市盈利率为22.98倍。

A.提出10%最低报价的部分

B.分别剔除10%报价最高和最低的部分

C.剔除10%报价最高的部分

D.分别剔除5%报价最高和最低的部分

【答案】C

124、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与

者是()0

A.套期保值者

B.投机者

C.套利者

D.经纪人

【答案】A

125、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市

场是()。

A.股票公司

B.同业拆借市场

C.商业票据市场

D.回购协议市场

【答案】A

126、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。

A.公众

B.银行

C.政府

D.市场

【答案】C

127、金融深化的一个最基本衡量方法是()。

A.金融相关比率

B.流动性比率

C.资本充足率

D.货币化程度

【答案】D

128、()是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通

信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务

模式。

A.电子银行

B.移动银行

C.互联网金融

D.自助银行

【答案】C

129、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是

()。

A.法定存款准备金率

B.再贴现率

C.银行再贷款率

D.存款利息率

【答案】A

130,2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购

买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100

元，票面利率4%,到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次,

到期后还本。假设此期间市场利率始终为5%。

A.3.6

B.4

C.5

D.7.6

【答案】D

131、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系,

其一重要特征是()。

A.实行浮动汇率制

B.黄金非货币化

C.汇率制度安排多元化

D.实行可调整的固定汇率制

【答案】D

132、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是（）。

A.货币和信用

B.控制与管理

C.财务与管理

D.控制和风险

【答案】A

133、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（）。

A.内生性太强

B.可测性欠佳

C.相关性欠强

D.可控性欠佳

【答案】C

134、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）o

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国保监会

D.中国银监会

【答案】B

135、材料题

A.中国

B.德国

C.日本

D美国

【答案】D

136、下列关于证券经纪业务的说法中.正确的是（）。

A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险

B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基

金

C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成

交

D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务

【答案】C

137、“巴塞尔协议III”规定的商业银行资本充足率是（）。

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

【答案】C

138、通货紧缩是指商品和劳务的（)o

A.贷款持续减少

B.贷款持续增加

C.价格普遍持续上涨

D.价格普遍持续下降

【答案】D

139、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿

元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（）万亿元。

A.18

B.23

C.25

D.28

【答案】D

140、根据我国货币供应量层次的划分，Ml包括流通中的现金和（）

A.单位定期存款

B.单位活期存款

C.大额可转让定期存单

D.储蓄存款

【答案】B

141、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行权益类理

财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）

A.65%

B.80%

C.60%

D.70%

【答案】B

142、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元,

房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天,

负债平均到期日为360天。

A.减少

B.先减后增

C.增加

D.先增后减

【答案】C

143、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。

A.大额可转让存款单

B.银行承兑汇票

C.金融债券

D.国库券

【答案】D

144、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（）。

A.长期利率波动高于短期利率波动

B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜

C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势

D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值

【答案】A

145、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元,王先

生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,

贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三

家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算

方式分别为:A银行采用单利计息,B银行按年计算复利,C银行按半

年计算复利。

A.64004.23

B.65017.23

C.65090.23

D.62335.23

【答案】A

146、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔

以上交易结合在一起的外汇交易是()。

A.即期外汇交易

B.远期外汇交易

C.掉期交易

D.货币互换交易

【答案】C

147、如果某投资者以100元的价格买入债券面值为100元、到期期

限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年

后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。

A.1%

B.4%

C.5%

D.6%

【答案】D

148、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿

元，则我国的狭义货币供应量为()万亿元。

A.8

B.35

C.45

D.200

【答案】c

149、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。

危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。

2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建

新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FS0C),负责宏观审

慎监管，♦强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进

行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(0NI),弥补保险业监管

在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将

监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专

注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强

对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激

烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，

但能否如其所愿，仍有待观察。除美国外，实行此种监管体制的国

家还有()。

A.英国

B.日本

C.瑞典

D.香港

【答案】D

150、假设法定存款准备金率为10%,超额存款准备金率为5%,流通

中的现金40亿美元，存款总量为150亿美元，则基础货币为（）亿

美元

A.28.5

B.55.5

C.62.5

D.90.0

【答案】C

151、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.200

B.180

C.160

D.130

【答案】D

152、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。

北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调

存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：

人民银行上调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有

Oo

A.金融机构超额存款准备金减少

B.货币供应量增加

C.货币供应量减少

D.基础货币量增加

【答案】C

153、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存

款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币

总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定

准备金率上调为8%,则该地区当时的货币供应量将()。

A.减少

B.不变

C.不确定

D增加

【答案】A

154、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与

者是。O

A.套期保值者

B.投机者

C.套利者

D.经纪人

【答案】A

155、金融市场按交易性质划分为（）。

A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金

市场

B.直接金融市场和间接金融市场

C.发行市场和流通市场

D.传统金融市场和金融衍生品市场

【答案】C

156、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%。市价为

95元，此时本期收益率为（）。

A.8.42%

B.8%

C.7.8%

D.9%

【答案】A

157、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。

A.公司型基金

B.契约型基金

C.封闭型基金

D.开放型基金

【答案】C

158、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）o

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.单一信托和集合信托

【答案】C

159、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策,

是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币

标价的本国进口价格上涨，从而（），使国际收支逆差减少，乃

至恢复均衡。

A.刺激出口和进口

B.限制出口和进口

C.刺激出口，限制进口

D.限制出口，刺激进口

【答案】C

160、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）o

A.稳定的物价水平

B.有效的中央银行调控机制

C.健全的利率机制

D.发达的金融市场

【答案】A

161、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的

时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（）o

A.看涨期权

B.欧式期权

C.看跌期权

D.美式期权

【答案】C

162、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性

行业协会是（）

A.中国融资租赁协会

B.中国互联网金融协会

C.中国信托业协会

D.中国银行间市场交易商协会

【答案】B

163、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上

方的区域中，则此种情况反映（）o

A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给

B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求

C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给

D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求

【答案】C

164、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通

商品，而是()。

A.贵金属

B.不动产

C.股票

D.货币资金

【答案】D

165、近代中央银行鼻祖是()。

A.美联储

B.英格兰银行

C.瑞典银行

D.法兰西银行

【答案】B

166、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨

胀”的因素是()。

A.经济结构失衡

B.汇率变动使进口原材料成本上升

C.工会对工资成本的操纵

D.垄断性大公司对价格的操纵

【答案】D

167、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%,每半年结算

一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是0元。

A.40.2

B.40.4

C.80.3

D.81.6

【答案】B

168、目前。我国人民币汇率制度是()。

A.货币局制度

B.传统的盯住安排

C.固定汇率制

D.有管理的浮动汇率制

【答案】D

169、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通

过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政

【答案】C

170、材料题

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D12个月

【答案】D

171、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中

央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指

一定时期内()。

A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额

B.实体经济从金融体系获得的信贷总额

C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额

D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额

【答案】A

172、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。

A.信贷收支状况

B.国际收支状况

C.进口与出口状况

D.财政收支状况

【答案】B

173、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是

（）o

A.概率法

B.Zeta法

C.VaR法

D.灵敏度法

【答案】B

174、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，（）。

A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果

B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果

C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果

D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果

【答案】D

175、金融市场按交易性质划分为（）。

A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金

市场

B.直接金融市场和间接金融市场

C.发行市场和流通市场

D.传统金融市场和金融衍生品市场

【答案】C

176、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积

50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备170万元，风险

加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款

40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款

60万元，损失类贷款30万元。

A.7%

B.2.39%

C.4.62%

D.2.18%

【答案】D

177、2012年上半年我国货币政策操作如下：

A.320

B.390

C.4300

D.8280

【答案】c

178、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托

公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年

第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本

为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产

挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及

未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营

行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了

"贴身监管"，要求该公司尽快进行整改。

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.合规风险

【答案】D

179、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承

担的职能是（）o

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币收入转化为资本

【答案】B

180、材料题

A.稳定人民币兑美元的双边汇率

B.稳定人民币的名义有效汇率

C.盯住美元

D.盯住一篮子货币

【答案】B

181、如果某次IP0定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a,

最高价位为b,则该新股发行价格是()。

A.有效价位a和最高价位b的加权平均值

B.有效价位a

C.有效价位a和最高价位b的算数平均值

D.最高价位b

【答案】B

182、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺

激国民经济增长，不应该采取的措施是（）。

A.降低商业银行法定存款准备金率

B.降低商业银行再贴现率

C.在证券市场上卖出国债

D.下调商业银行贷款基准利率

【答案】C

183、材料题

A.作用猛烈，缺乏弹性

B.央行没有控制权

C.对货币供应量作用缓慢

D.对松紧信用不公平

【答案】A

184、《证券公司监督管理条例》规定，有因故意犯罪被判处刑罚，

刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或

者个人，不得成为证券公司持股（）以上的股东或者实际控制人。

A.3%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】B

185、下列职责中，属于中国证监会职责的是（）.

A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度

B.对票据市场、黄金市场进行监督管理

C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格

D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票

【答案】C

186、假定M

A.25.6

B.67.0

C.72.5

D.98.1

【答案】A

187、狭义的货币不包括（）。

A.纸币

B.硬币

C.定期存款

D.活期存款

【答案】C

188、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）o

A.企业单位的活期存款

B.流通中的现金

C.居民储蓄存款

D.银行全部存款

【答案】B

189、金融宏观调控的核心是（）o

A.财政政策

B.产业政策

C.货币政策

D.收入政策

【答案】C

190、债券是由（）出具的。

A.投资者

B.债权人

C.债务人

D.代理发行者

【答案】C

191、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销

商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配

售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外

配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。

A.市场价低于发行价

B.市场价高于发行价

C.收盘价低于开盘价

D.收盘价高于开盘价

【答案】B

192、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，

货币政策应采取()。

A.单一规则

B.泰勒法则

C.相机行事

D.蛇形浮动

【答案】C

193、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存

款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币

总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币

乘数为()。

A.2

B.2.75

C.3

D.3.25

【答案】B

194、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中

国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发

行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。

本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与

网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机

构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定

为5.40元/股。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】A

195、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务,

这一操作体现出金融机构的职能……（）

A.资金融通职能

B.支付结算职能

C.降低交易成本职能

D.减少信息成本职能

【答案】A

196、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）o

A.降低再贴现率

B.降低法定存款准备金率

C.提高法定存款准备金率

D.降低利率

【答案】C

197、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看

属于（）。

A.对政府融通资金

B.代理国库

C.充当最后贷款人

D.调节国际收支

【答案】A

198、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（）

市场的范畴。

A.欧洲债券

B.外国债券

C.扬基债券

D.武士债券

【答案】A

199、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修

改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公

司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。

本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量

为3192万股，占本次发行总数的70%,网上初始发行数量为1368

万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条

件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发

行人和保荐人根据网下投资者的