中央企业融资担保分析报告

中央企业融资担保分析报告CATALOGUE目录引言中央企业融资担保现状及问题中央企业融资担保需求分析中央企业融资担保供给分析中央企业融资担保政策环境分析中央企业融资担保风险评估与防范结论与建议01引言评估融资担保风险对中央企业的融资担保风险进行评估，为相关部门提供决策参考。促进融资担保体系完善提出针对性的政策建议，推动中央企业融资担保体系的完善和发展。分析中央企业融资担保现状通过对中央企业融资担保情况的梳理和分析，揭示其融资担保的现状及存在的问题。报告目的和背景中央企业及其子公司本报告以中央企业及其子公司为研究对象，分析其融资担保情况。各类融资担保方式包括银行贷款担保、债券发行担保、信托计划担保等各类融资担保方式。国内外相关法规和政策涉及国内外关于融资担保的法规和政策，以及中央企业融资担保的监管要求。报告范围03020102中央企业融资担保现状及问题融资担保机构数量及分布融资担保机构数量截至2022年底，全国共有中央企业融资担保机构约2000家，其中大型担保机构占比约30%。地域分布中央企业融资担保机构主要分布在经济发达地区和中心城市，如北京、上海、广东、江苏等。中央企业融资担保业务规模逐年增长，2022年累计担保金额达到数万亿元人民币。业务规模中央企业融资担保业务以中长期贷款担保为主，占比约60%；其次是短期贷款担保和票据承兑担保，分别占比约20%和10%。业务结构融资担保业务规模及结构123部分中央企业融资担保机构存在资本实力不足、风险管理能力不强等问题，难以满足日益增长的融资担保需求。担保机构实力不足随着国内外经济形势的复杂多变，中央企业融资担保业务面临的市场风险、信用风险和操作风险不断加大。业务风险加大当前中央企业融资担保行业的监管政策尚不完善，存在监管空白和监管套利等问题，不利于行业的健康发展。监管政策不完善存在的问题和挑战03中央企业融资担保需求分析规模庞大中央企业通常具有较大的资产规模和业务规模，因此其融资担保需求也相应较大。信用等级高中央企业往往具有较高的信用等级，这使得其在融资过程中更容易获得担保机构的支持。多元化融资需求中央企业的业务领域广泛，涉及多个行业和领域，因此其融资需求也呈现多元化的特点。融资担保需求特点制造业制造业企业通常需要购买原材料、设备以及支付工资等，因此其融资担保需求也相对较高。高新技术产业高新技术产业具有高投入、高风险、高回报的特点，中央企业在这些领域的融资担保需求也相应较高。能源、交通等基础设施行业这些行业通常需要大量的资金投入，且投资回收期较长，因此中央企业在这些领域的融资担保需求较高。不同行业融资担保需求差异融资担保需求变化趋势随着中央企业业务规模的不断扩大和多元化发展，其融资担保需求总量将持续增长。结构性变化随着国家产业政策的调整和市场环境的变化，中央企业的融资担保需求结构也将发生相应变化，例如对绿色产业、新兴产业的融资担保需求将增加。创新融资担保方式为了满足中央企业多样化的融资需求，担保机构将不断创新融资担保方式，例如开展供应链金融、应收账款质押等新型担保业务。需求总量持续增长04中央企业融资担保供给分析中央企业融资担保机构注册资本普遍较大，具备较强的资本实力和风险抵御能力。注册资本规模业务规模及增长服务企业数量近年来，中央企业融资担保业务规模持续扩大，增长速度保持较高水平。中央企业融资担保机构服务的企业数量不断增加，覆盖面逐步拓宽。030201融资担保机构供给能力政策性融资担保机构以政府出资为主，主要服务于小微企业和“三农”领域，担保费率相对较低。商业性融资担保机构以社会资本出资为主，服务对象较为广泛，担保费率相对较高。互助性融资担保机构由企业或行业协会等自发组织设立，主要服务于会员企业，担保费率灵活。不同类型融资担保机构供给差异服务创新加强中央企业融资担保机构将不断加强服务创新，拓展业务领域和产品线，提供更加多元化的融资担保服务。风险管理强化在风险可控的前提下，中央企业融资担保机构将更加注重风险管理，加强内部控制和风险防范机制建设。供给结构优化随着政策调整和市场需求变化，中央企业融资担保供给结构将不断优化，政策性融资担保机构的比重有望进一步提升。融资担保供给变化趋势05中央企业融资担保政策环境分析近年来，国家出台了一系列政策措施，加大对中央企业融资担保的支持力度，包括财政补贴、税收优惠等。政策支持力度加大国家鼓励设立专业化的融资担保机构，为中央企业提供融资担保服务，推动解决融资难、融资贵问题。担保机构建设国家支持担保机构创新担保方式，如知识产权质押、股权质押等，为中央企业提供更加灵活的融资担保服务。创新担保方式010203国家政策支持情况监管部门政策导向监管部门要求融资担保机构加强风险管理，建立健全风险识别、评估、预警和处置机制，防范化解风险。强化风险管理监管部门对融资担保行业实行严格的监管要求，包括机构设立、业务开展、风险管理等方面，确保融资担保业务规范有序进行。严格监管要求监管部门推动融资担保行业进行整合，提高行业集中度和整体实力，更好地服务中央企业融资需求。推动行业整合行业自律组织制定融资担保行业的业务规范、服务标准等，推动行业规范化发展。制定行业标准行业自律组织组织会员单位开展业务交流、经验分享等活动，促进行业内的合作与交流。加强行业交流行业自律组织对违反行业规范的行为进行自律惩戒，维护行业的良好秩序和形象。维护行业秩序行业自律组织作用06中央企业融资担保风险评估与防范03模糊综合评估法运用模糊数学理论，将风险因素进行量化处理，综合考虑多种因素，得出风险等级。01专家评估法利用专家经验、知识和判断力，对融资担保风险进行定性评估。02统计分析法运用数理统计方法，对历史数据进行处理和分析，揭示风险规律。风险评估方法介绍风险识别通过对中央企业融资担保业务的全面梳理，识别出潜在的风险因素，如政策风险、市场风险、信用风险等。风险度量运用风险评估方法，对识别出的风险因素进行量化和评估，确定风险的大小、发生概率和可能造成的损失。风险识别与度量风险防范措施建议完善风险管理制度建立健全中央企业融资担保风险管理制度，明确风险管理流程、职责分工和报告机制。加强风险监测和预警建立风险监测和预警机制，及时发现和应对潜在风险，防止风险扩大和蔓延。优化风险分担机制通过合理设计担保产品和风险分担机制，降低中央企业融资担保风险集中度，提高风险抵御能力。强化内部控制和风险管理能力加强中央企业内部控制和风险管理能力建设，提高风险防范意识和应对能力。07结论与建议近年来，中央企业融资担保业务规模保持稳步增长，为实体经济发展提供了有力支持。担保业务规模稳步增长担保品种日益丰富风险防控能力不断提升中央企业融资担保品种不断增多，从传统的银行贷款担保向债券发行担保、信托计划担保等多元化方向发展。中央企业融资担保机构在风险识别、评估和控制方面不断加强，有效降低了担保业务风险。研究结论总结ABCD加强政策引导和支持政府应加大对中央企业融资担保机构的政策扶持力度，推动担保行业健康发展。强化风险防控机制中央企业融资担保机构应进一步完善风险