证券从业资格考试证券基础知识期中考前一练（附答案）

证券从业资格考试证券基础知识期中考前一练（附

答案）

一、单项选择题（共60题，每题1分）。

1、在我国，证券交易所是经（）批准设立的。

A、全国人民代表大会

B、国务院

C、中国人民银行

D、中国证监会

【参考答案】：B

2、在计算股份指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算

术平均数，这是股票价格指数计算方法中的OO

A、计算期加权法

B、基期加权法

C、综合法

D、相对法

【参考答案】：D

【解析】相对法是先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均

数；综合法是将样本股票基期价格和计算期价格分别加总，然后再求出

股价指数；加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算。

3、（）年被称为“中国资产证券化元年”。

A、2003

B、2004

C、2005

D、2006

【参考答案】：c

4、上海证券交易所和深圳两家证券交易所的组织形式都是()o

A、做市商制

B、公司制

C、科层制

D、会员制

【参考答案】：D

［解析】上海证券交易所和深圳两家证券交易所都是按会员制方式

组织的(而不是公司制)，都是非营利性的事业法人。

5、公开发行数量在4亿股以上(含4亿股)的，配售数量应不超过

本次发行总量的OO

A、20%

B、30%

C、40%

D、50%

【参考答案】：D

【解析】配售数量不超过向战略投资者配售后剩余发行的50%!

6、下面属于系统风险的是()o

A、政策风险

B、信用风险

C、经营风险

D、财务风险

【参考答案】：A

7、证券经纪商的收入来源是()o

A、买卖价差

B、佣金

C、股利和股息

D、税金

【参考答案】：B

8、通过各种通讯方式，不通过集中的交易场所，实行分散的、一

对一交易的衍生工具是指OO

A、场外交易市场(OTC)交易的衍生工具

B、独立衍生工具

C、嵌人衍生工具(EmbeddedDerivatives)

D、信用衍生工具

【参考答案】：A

【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P149o

9、短期融资券的期限为()o

A、1年以下

B、2年以下

C、大于1年小于1年半

D、1年半以下

【参考答案】：A

10、上市公司的年度报告应当在每个会计年度结束之日起()个月

内编制完成并披露。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：D

【解析】掌握《上市公司信息披露管理办法》的有关规定。见教材

第八章第一节,P337O

11、下面属于财政政策手段的是()O

A、调节税率

B、存款准备金制度

C、再贴现政策

D、公开市场业务

【参考答案】：A

12、我国《证券法》对证券发行规定的内容不包括()o

A、公开发行公司债券的条件、报送的文件及筹集资金的用途

B、证券公司承销证券约定的内容

C、公开发行证券的条件和程序

D、证券公司的业务种类、业务范围与注册资本的关系

【参考答案】：D

【解析】D项属于《证券法》对证券公司的规定。

13、根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股

票以()确定股票发行价格。

A、累计询价方式

B、询价方式

C、上网竞价方式

D、协商定价方式

【参考答案】：B

14、指数型基金又称()o

A、主动型基金

B、被动型基金

C、ETF

D、LOF

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P126o

15、招股说明书的有效日期，自签署完毕之日起计算，期限为()o

A、三个月

B、六个月

C、九个月

D、十二个月

【参考答案】：B

【解析】中国证券监督管理委员会关于发布公开发行股票公司信息

披露的内容与格式准则第一号《招股说明书的内容与格式》的通知规定:

招股说明书的有效日期为六个月，自招股说明书签署之日起计算。发行

人不得使用过期的招股说明书发行股票。

16、()是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产

保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、基金份额持有人

D、基金营销人员

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件。

见教材第四章第二节，P133O

17、在我国，下列关于证券公司的事项中，不需要经证券监督管理

机构批准的是()0

A、变更持有5%以上股权的股东

B、变更注册地址

C、证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构

D、撤销分支机构

【参考答案】：B

18、企业年金基金投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、

企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净

资产的OO

A、20%

B、30%

C、40%

D、95%

【参考答案】：D

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节，P13、140

19、依据《上市公司证券发行管理办法》，在上市公司公开增发股

票方面，规定发行价格不低于公告招股意向书前()个交易日公司股票

均价或前1个交易日的均价。

A、7

B、14

C、20

D、30

【参考答案】：C

20、()可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

A、欧式期权

B、美式期权

C、修正的欧式期权

D、大西洋期权

【参考答案】：D

【解析】掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，P177O

21、我国证券业中，行业性自律性组织是指()o

A、证券交易所

B、证券业协会

C、证监会

D、证券登记结算公司

【参考答案】：B

22、沪深300指数每次调整的比例定为不超过()o

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

【参考答案】：B

【解析】沪深300指数按规定作定期调整。原则上指数成分股每半

年进行一次调整，一般为1月初和7月初实施调整，调整方案提前两周

公布。每次调整的比例定为不超过10%。样本调整设置缓冲区，排名在

240名内的新样本优先进入，排名在360名之前的老样本优先保留。最

近一次财务报告亏损的股票原则上不进入新选样本，除非该股票影响指

数的代表性。

23、在票面上不标明利率，发行时按一定折扣率，以低于票面金额

发行的债券叫Oo

A、单利债券

B、复利债券

C、贴现债券

D、累进利率债券

【参考答案】：C

【解析】贴现债券的发行价格与票面价值的差价即为贴现债券的利

息。

24、上证国债指数的样本是()o

A、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国

债

B、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国

债和一次还本付息国债

C、在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率国

债和一次还本付息国债

D、在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次还本付

息国债

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指

数。见教材第六章第三节，P247O

25、根据《公司法》的规定，上市公司董事会成员中应当有()以

上的独立董事。

A、1/5

B、1/4

C、1/3

D、1/2

【参考答案】：C

26、()是在简单算术股价平均数法的基础上，当发生送股、拆股、

增发、配股时，通过变动除数，使股价平均数不受影响。

A、简单算术股价平均数

B、加权股价平均数

C、修正股价平均数

D、综合算术股价平均数

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握股票价格平均数和股票价格指数的概念和功能,

了解编制步骤和方法。见教材第六章第三节，P238o

27、公司未弥补的亏损达实收股本总额1/3时，应当在2个月内召

开()。

A、股东年会

B、临时股东大会

C、董事会会议

D、监事会会议

【参考答案】：B

【解析】这是我国《公司法》第一百零一条的规定。

28、法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转增前

公司注册资本的()O

A、20%

B、25%

C、30%

D、40%

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第

六章第四节，P255o

29、融资保证金比例是指客户融资买人交付的保证金与融资交易金

额的比例，计算公式为（）o

A、融资保证金比例=保证金/（融资买人证券数量又买入价格）

X100%

B、融资保证金比例=保证金/（买人证券数量又买入价格）X100%

C、融资保证金比例=保证金/（融资买人证券数量义证券市值）

X100%

D、融资保证金比例=保证金/（融资买人证券数量X收盘价）X100%

【参考答案】：A

【解析】考察融资保证金比例的计算，重点掌握。

30、下列关于证券承销的说法中，不正确的是（）o

A、承销是将证券销售业务委托给专门的股票承销机构销售

B、发行人推销证券的唯一方式是承销

C、承销有包销和代销两种

D、包销有全额包销和余额包销两种

【参考答案】：B

【解析】证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。

证券承销业务可以采取代销或者包销方式。

31、下列关于证券公司的分类监管制度的说法，正确的是()o

A、以净资本为基准

B、以扶优限劣为核心

C、以提高风险管理能力为目的

D、以市场准人和监管措施为依据

【参考答案】：A

【解析】作为我国证券公司常规监管的重要措施之一，分类监管制

度主要以净资本为基准、以风险管理能力为核心、以合规程度为依据、

以市场准入和监管措施为手段、以扶优限劣为目标。

32、关于《基金法》总则的主要内容，下列说法不正确的是()o

A、《基金法》的立法宗旨、适用范围

B、基金投资活动遵循的原则、运行方式

C、从业人员的资格规定

D、公司的性质及股东承担的责任

【参考答案】：D

33、在股份公司增资发行新股时，原普通股股东享有按其持股比例、

以()优先认购一定数量新股的权利。

A、等于市场价格

B、低于市价的某一特定价格

C、前3个月市场最低交易价格

D、理论价格

【参考答案】：B

【解析】普通股股东的优先认股权，是指当股份公司为增加资本而

决定发行新的股份时，原普通股股东享有按其持股比例、以低于市价的

某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。

34、以下不属于无面额股票特点的是()o

A、便于股票分析

B、为股票发行价格的确定提供依据

C、发行价格灵活

D、转让价格灵活

【参考答案】：B

35、股权分置改革是为解决()市场相关股东之间的利益平衡问题

而采取的举措。

A、B股

B、H股

C、A股

D、N股

【参考答案】：C

【解析】熟悉我国股权分置改革的情况。见教材第二章第四节，

P75o

36、证券从业人员禁止的行为是()o

A、举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会

B、接受投资人或客户的委托，提供证券投资咨询服务

C、以获取利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动

D、接受客户委托，按规定的标准收取各项费用

【参考答案】：B

37、场外交易市场是一个以()方式进行证券交易的市场。

A、公开招标

B、议价

C、上网竞价方式

D、累计投标询价方式

【参考答案】：B

38、()是可转换公司债券最主要的金融特征。

A、风险收益的限定性

B、套期保值

C、附有转股权

D、双重选择权

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章第三

节，P181o

39、美国的证券市场是从买卖()开始的。

A、商业票据

B、企业债券

C、政府债券

D、股票

【参考答案】：C

【解析】美国的证券市场之所以从买卖政府债券开始，是因为独立

战争中美国国会、各州和军队都发行了大量债券，战后美国联邦政府承

担了这些债券的偿还任务，美国的证券市场就是从交易这些政府债券开

始。

40、客户身份信息在交易完成后至少保留()年。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉《反洗钱法》的调整范围、宗旨和主要内容。

见教材第八章第一节，P329O

41、根据我国证券交易所的相关规定，买卖、申购、赎回ETF的基

金份额时应遵守()O

A、当日申购的基金份额，同日可以卖出和赎回

B、当日买入的基金份额，同日可以赎回和卖出

C、当日赎回的证券，同日可以卖出，但不得用于申购基金份额

D、当日买入的证券，同日可以用于申购基金份额，但不得卖出

【参考答案】：C

【解析】证券交易所规定。

42、下列关于基金的产生与发展的说法，正确的是()o

A、它是一种针对富裕阶层的小众化信托投资工具

B、一般认为，基金起源于美国

C、基金产业发展滞后，尚不能与银行业、证券业、保险业并驾齐

驱

D、开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式

【参考答案】：D

【解析】基金是一种大众化的信托投资工具，并非只针对富裕阶层,

A选项错误。一般认为，基金起源于英国，B选项错误。基金产业已经

与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之

一，C选项错误。开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式,

D选项正确。

43、如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换比例为加，则

转换价格为()元。

A、5

B、25

C、50

D、100

【参考答案】：B

44、我国有关法规规定基金收益分配原则是()o

A、基金收益分配后基金份额净值可适当低于面值

B、基金收益分配比例不得低于基金净收益的B0%

C、基金收益分配采取现金方式，每半年至少分配一次

D、基金当年收益应当弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分

配

【参考答案】：D

45、()可视为无期证券。

A、企业债券

B、国债

C、股票

D、金融债券

【参考答案】：C

【解析】债券一般有明显的还本付息期限，以满足不同筹资者和投

资者对融资期限以及与此相关的收益率的需求。债券的期限具有法律约

束力，是对融资双方权益的保护。股票没有期限，可以视为无期证券。

46、新《公司法》，关于公司上市条件，公司股本总额降低至()

万元。

A、1000

B、2000

C、3000

D、4000

【参考答案】：c

47、股票的市场价格一般是指()o

A、股票的发行价格

B、股票在二级市场上交易的价格

C、股票的票面价值

D、股票的账面价值

【参考答案】：B

【解析】掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票价格变

动的直接原因。见教材第二章第二节，P57O

48、证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起()内,

依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者

不予批准的决定。

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、1年

【参考答案】：B

49、()是股东权益账户中不同项目之间的转移，对公司的资产、

负债、股东权益总额毫无影响。

A、现金股息

B、财产股息

C、股票股息

D、建业股息

【参考答案】：C

【解析】熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第

四节，P254o

50、发行对象仅限于个人的国债是()o

A、储蓄国债(电子式)

B、记账式国债

C、战争国债

D、凭证式国债

【参考答案】：A

51、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其

他证券业务中的任何一项的，注册资本最低限额为人民币()O

A、5000万元

B、1亿元

C、5亿元

D、10亿元

【参考答案】：B

【解析】本题考核根据证券公司注册资本的最低限额。我国《证券

法》规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和

其他证券业务中的任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元。

52、上证180金融股指数采用派许加权综合价格指数公式进行计算,

并对个股设置()的权重上限。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

【参考答案】：B

53、发起人也称()，是证券化基础资产的原始所有者。

A、原始受益人

B、最终受益人

C、特殊目的机构

D、最初受益人

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握资产证券化的有关当事人。见教材第五章第四

节，P191o

54、可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是()o

A、欧式期权

B、美式期权

C、修正的美式期权

D、修正的欧式期权

【参考答案】：C

55、中证全债指数体系包括()只分年期指数和()只分类别指数。

A、3,4

B、4,3

C、3,3

D、4,4

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指

数。见教材第六章第三节，P247O

56、证券公司管理的原则要求证券公司把()放在首位。

A、流动性

B、盈利性

C、安全性

D、变现能力

【参考答案】：B

57、代办股份转让系统是一个以证券公司及相关当事人的契约为基

础，依托()和登记结算公司的技术系统，以证券公司代理买卖挂牌公

司股份为核心业务的股份转让平台。

A、投资咨询机构

B、证券交易所

C、证券业协会

D、资信评级机构

【参考答案】：B

58、引起股价变动的直接原因是()o

A、公司的盈利水平

B、景气变动

C、供求关系的变化

D、市场利率

【参考答案】：C

59、（），标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，

区域性试点推向全国，全国性市场由此开始发展。

A、沪、深交易所成立

B、深圳特区证券公司成立一

C、国务院证券管理委员会和中国证监会成立

D、中国证监会的成立

【参考答案】：C

【解析】答案为C。1992年10月，国务院证券管理委员会和中国

证监会成立，标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全

国性市场由此形成并初步发展。

60、平衡型基金一般将（）的资产投资于债券及优先股。

A、10%-15%

B、15%〜25%

C、25%〜50%

D、50%〜75%

【参考答案】：C

二、多项选择题（共20题，每题1分）。

1、在下列有关金融期货交易结算所的说法中，哪些说法是正确的？

（）

A、结算所以公司形式组建

B、结算所通常采用会员制

C、所有交易必须通过会员进行

D、交易双方不得直接交割清算

【参考答案】：A,B,C,D

2、根据证券从业人员的行为准则，从业人员()o

A、不得接受代理客户买进或卖出证券的委托

B、不得劝诱客户参与证券交易

C、不得向客户保证收益

D、不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见

【参考答案】：B,C,D

3、考察影响股票价格的因素，下列推论正确的是()o

A、公司经营状况与股票价格成正比

B、当一国或地区的经济运行势态良好，一般说来，大多数企业的

经营状况也较良好，它们的股票价格会下降，反之股票价格会上升

C、若汇率变化趋势对本国经济发展影响较为有利，股价会下降；

反之，股价会上升

D、在大多数投资者对股市抱乐观态度时，会促使股价下跌；反之,

在大多数投资者对股市前景过于悲时，会使股价上涨

【参考答案】：A

4、契约型基金与公司型基金的区别是()o

A、资金的性质不同

B、投资者的地位不同

C、基金的营运依据不同

D、对投资额的限制不同

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金

的定义与区别。见教材第四章第一节，P123o

5、下列关于凭证式债券和记账式债券关系的说法中，错误的有

()O

A、都可以记名挂失

B、都可以上市流通

C、发行和交易都实现了无纸化，依靠交易系统完成

D、都可以提前兑取

【参考答案】：B,C

【解析】我国的凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以

凭证式国债收款凭证记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。记

账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和

交易均无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低,

交易安全。

6、在外国，大部分优先股票为()所持有。

A、保险公司

B、养老基金

C、个人投资者

D、证券公司

【参考答案】：A,B

7、关于证券业协会，下列叙述正确的有()o

A、证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人

B、证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会

C、根据《证券法》的规定，证券公司应当加入证券业协会

D、证券业协会负责监督有关法律法规的执行、保护投资者的合法

权益

【参考答案】：A,B,C

【解析】答案为ABC。负责监督有关法律法规的执行、保护投资者

的合法权益属于证券监管机构的职责，所以D选项错误。

8、享有优先认股权的股东可以有()的选择。

A、行使认股权认购新发行的股票

B、将权利转让给他人

C、不行使认股权而使其失效

D、将权利向公司兑现

【参考答案】：A,B,C

9、上海A股股票必须满足()方能构成上证红利指数的样本空间

A、过去两年内连续现金分红而且每年的现金股息率(税后)均大于

0

B、过去1年内日均流通市值排名在上海A股的前50%

C、C：过去1年内日均成交金额排名在上海A股的前50%

D、过去两年股票的收益率排名在上海A股的前50%

【参考答案】：A,B,C

10、中小企业板块市场在监管方面主要采取的措施包括()O

A、改进开盘集合竞价制度和收盘价的确定方式，进一步提高市场

透明度，遏制市场操纵行为

B、设置有效竞价范围以保证盘问交易价格的连续性，防止证券价

格大幅波动

C、改讲交易制度，完善开盘集合竞价制度和收盘价的确定方式，

在监控改进交易制度，完善开盘集合竞价制度和收盘价的确定方式，在

监控中引入涨跌幅、振幅及换手率的偏离值等指标，完善交易异常波动

停牌制度..

D、完善中小企业板块上市公司监管制度，推行募集资金使用定期

审计制度、年度报告说明会制度和定期报告披露上市公司股东持股分布

制度等措施

【参考答案】：C,D

【解析】掌握我国证券交易所市场的层次结构。见教材第六章第二

节，P215O

11、综合类券商可以从事的业务有()O

A、证券发行

B、证券经纪

C、证券贷款

D、资产管理

【参考答案】：B,D

12、2011年铁道部在银行间债券市场发行中国铁路建设债券，这

个债券属于OO

A、政府支持债券

B、政府支持机构债券

C、地方政府债券

D、中央政府债券

【参考答案】：A

【解析】熟悉地方债券的发行主体、分类方法以及我国地方政府债

券的发行情况。见教材第三章第二节，P96o

13、债券本金的偿还方式有()o

A、到期偿还

B、期中偿还

C、抽签偿还

D、买入注销

【参考答案】：A,B,C,D

14、可对境内上市外资股进行投资的是()o

A、外国的自然人、法人和其他组织

B、我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织

C、定居在国外的中国公民

D、境内居民个人(用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外

汇资金)

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义。见教

材第二章第四节，P72O

15、犯欺诈发行股票、债券罪，判处()o

A、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3年以下有期

徒刑或者拘役

B、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期

徒刑或者拘役

C、并处或者单处非法募集资金金额1万元以上10万元以下罚金

D、并处或者单处非法募集资金金额2万元以上20万元以下罚金

【参考答案】：A,D

16、与现货市场投机相比较，期货市场投机的重要区别是()o

A、目前我国股票市场实行T+1清算制度，而期货市场是T+0

B、期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏

相应放大

C、目前我国股票市场实行T+2清算制度，而期货市场是T+0

D、期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，具有

更高的风险性

【参考答案】:A,B,D

【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P172O

17、每股股票所代表的实际资产的价值，可称为()o

A、内在价值

B、帐面价值

C、每股净资产

D、股票净值

【参考答案】：B,C,D

18、套期保值的基本类型有()o

A、多头套期保值

B、空头套期保值

C、跨市场套利

D、跨期限套利

【参考答案】：A,B

19、下面()是美国存托凭证对投资者的优点。

A、以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算

B、上市交易的ADR须经美国证券与交易委员会(SEC)注册，有助于

保障投资者利益

C、上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元

支付

D、某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，

ADR可以规避这些限制

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉存托凭证的优点。见教材第五章第四节，P184O

20、20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，此时

证券市场的表现是()O

A、公司股票和公司债券在有价证券中占主要地位

B、仍处于萌芽阶段

C、股份公司数量剧增

D、有价证券发行总额剧增

【参考答案】：A,C,D

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务必须符合的规定是

()O

A、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%

B、对单一客户融券业务规模不得超过净资本的10%

C、接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%

D、按对客户融资规模的5%计算风险准备

【参考答案】：A,C

2、我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的职能包括

()O

A、设立证券登记结算机构

B、制定证券交易所的业务规则

C、接受上市申请、安排证券上市

D、组织、监督证券交易

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券交易所的定义、特征、职能。见教材第六章第二

节，P213o

3、与直接投资外国股票相比，投资ADR对投资者的优点有()o

A、以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算

B、上市交易的ADR须经美国证监会注册，有助于保障投资者利益

C、上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元

支付

D、某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，

ADR可以规避这些限制

【参考答案】：A,B,C,D

4、赋予股东优先认股权的主要目的是()o

A、保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例

B、保护原有普通股股东的利益和持股价值

C、确保公司股份能足额认购

D、增加公司的募集资金

【参考答案】：A,B

5、货币市场基金的投资对象期限包括()o

A、银行短期存款

B、国库券

C、公司短期债券

D、银行承兑票据及商业票据

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握货币市场基金管理内容。见教材第四章第一节，P125O

6、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之

间存在的区别是()O

A、交易场所和交易组织形式不同

B、交易的监管程度不同

C、金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定

D、保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

【参考答案】：A,B,C,D

7、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有()o

A、所借贷货币资金的数额

B、在借贷时间内的资金成本或应有的补偿

C、借贷的时间

D、回购时间

【参考答案】：A,B,C

8、通常情况下，基金所支付的费用主要包括()o

A、基金管理费

B、基金销售服务费

C、基金交易费

D、基金运作费用

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务

费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P135〜136。

9、根据()划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。

A、选择权的性质

B、合约所规定的履约时间的不同

C、基础资产性质

D、基础资产的来源

【参考答案】：A

【解析】掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，

P177O

10、股票价格指数的编制步骤包括()O

A、选择样本股

B、选定某基期

C、计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正

D、指数化

【参考答案】：A,B,C,D

11、在我国的代办股份转让系统挂牌的公司是()O

A、原STAQ、NET系统挂牌公司

B、沪、深圳证券交易所退市公司

C、非上市股份有限公司，目前主要是中关村科技园区高科技公司

D、沪、深圳证券交易所上市公司

【参考答案】：A,B,C

【解析】代办股份转让是证券公司以其自有或租用的业务设施，为

非上市股份公司提供股份转让服务。目前代办股份转让试点范围仅限于

原STAQ、NET系统挂牌公司和沪、深圳证券交易所的退市公司，以及部

分非上市股份有限公司。

12、关于流通国债的描述，正确的是()o

A、投资者可以自由认购、自由转让

B、通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求

C、一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易

D、以个人为发行对象的流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资

金为主，故有时称之为储蓄债券

【参考答案】：A,B,C

13、按照新会计准则和相关规定，关于股票进行估值的原则描述正

确的是()O

A、初始取得的股票投资，应以成本作为确定其公允价值的基础

B、存在活跃市场的情况下，应采用市价或现行出价确定股票投资

的公允价值

C、不存在活跃市场的情况下，应采用估值技术确定股票投资的公

允价值

D、有确凿证据表明按上述方法进行估值仍不能客观反映股票投资

公允价值的，基金管理人应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能

恰当反映股票投资公允价值的价格和估值

【参考答案】：B,C,D

14、公司发行在外的A股总股本中，限售期内的限售股份和()股

份属于基本不流通股份。

A、公司创建者、家族和高级管理者长期持有的股份

B、国有股、战略投资者持股

C、冻结股份、受限的员工持股

D、交叉持股

【参考答案】:A,B,C,D

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，P240o

15、股票基金按照投资目的分为()o

价值型股票基金

成长型股票基金

平衡型股票基金

均衡型股票基金

【参考答案】：B

【解析】掌握货币市场基金管理内容。见教材第四章第一节，P125O

按基金投资的目的，可将股票型基金分为资本增值型基金、成长型基金

及收入型基金。资本增值型基金投资的主要目的是追求资本快速增长，

以此带来资本增值，该类基金风险高、收益也高。

16、会计师事务所申请证券许可证，应当符合的条件是()o

A、依法成立3年以上，内部质量控制制度和其他管理制度健全并

有效执行，执业质量和职业道德良好，在以往2年执业活动中没有违法

违规行为

B、60周岁以内注册会计师不少于40人

C、上年度业务收入不低于800万元

D、有限责任会计师事务所的实收资本不低于2000万元，合伙会计

师事务所净资产不低于1000万元

【参考答案】：B,C

17、《上市公司证券发行管理办法》对上市公司非公开发行股票作

出的规定，阐述正确的是()O

A、在对募集资金用途、公司及高管人员的诚信等方面提出了严格

要求的前提下，对发行公司的盈利指标和非公开发行股票数量不作要求

B、发行对象的资格应当符合股东大会决议规定的条件，发行对象

总数不超过20名

C、境外战略投资者的资格经国务院相关部门事先批准

D、股份自发行结束之日起，6个月内不得转让

【参考答案】：A,C

18、证券登记结算公司的职能为()o

A、中央登记

B、中央存管

C、中央清算

D、中央结算

【参考答案】：A,B,D

19、金融期货与金融现货交易相比，其差异主要表现在()o

A、交易对象不同

B、交易目的不同

C、交易价格的含义不同

D、交易和结算方式不同

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见

教材第五章第二节，P161—162o

20、债券的发行方式有()o

A、网下询价、网上定价发行

B、定向发行

C、承购包销

D、招标发行

【参考答案】：B,C,D

【解析】答案为BCD、A选项为股票的发行方式。

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、我国证券公司从事的经纪业务以通过柜台代理买卖证券业务为

主。()

【参考答案】：错误

2、金融远期合约由于采用了“集中交易”的方式，交易事项可协

商确定，较为灵活，金融机构或大型工商企业通常利用远期交易作为风

险管理手段。

【参考答案】：错误

【解析】金融远期合约由于采用了“一对一交易”的方式，交易事

项可协商确定，较为灵活，金融机构或大型工商企业通常利用远期交易

作为风险管理手段。

3、20世纪60年代以来，不论从占各类投资方式的比重看，还是

从占金融资产的比重看，整个金融部门已经出现了证券化趋势。()

【参考答案】：错误

【解析】20世纪70年代以来，不论从占各类投资方式的比重看，

还是从占金融资产的比重看，整个金融部门已经出现了证券化趋势。

4、欧洲债券的发行不需要发行地官方主管机构的批准，也不受货

币发行国有关法令的管制和约束。()

【参考答案】：正确

【解析】Ao略

5、目前上海证券交易所、深圳证券交易所均规定，权证自上市之

日起存续时间为6个月以上24个月以下。()

【参考答案】：正确

6、平衡型基金将资产主要投资于同一种特性的证券上，以取得收

入为目的的债券及优先股为主。

【参考答案】：错误

【解析】平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并

在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间

进行平衡。

7、证券投资基金的发展趋势之一是从封闭式基金为主向以开放式

基金为主。()

【参考答案】：正确

【解析】开放式基金已成为世界投资基金的主流，世界基金发展史

从某种意义上说就是从封闭式基金走向开放式基金的历史。

8、具有法人资格的国有企业、事业单位及其他单位以其依法占用

的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份,

称为国有法人股，国有法人股属于社会公众股。()

【参考答案】：错误

9、流动性首先取决于市场为转让所提供的便利程度；其次取决于

债券在迅速转变为货币时，是否在以货币计算的价值上蒙受损失。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材

第三章第一节，P80o

10、规范类证券公司应建立动态的净资本监控预警与补偿机制。()

【参考答案】：正确

11、独立衍生工具的价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、

汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变

动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关

系。()

【参考答案】：正确

【解析】题干考查的是独立衍生工具的特征之一。

12、债券和股票都是筹资手段，与向银行贷款间接融资相比，发行

债券和股票筹资的数额大，时间长，不受贷款银行的条件限制，但成本

高。()

【参考答案】：错误

【解析】债券和股票都是筹资手段，与向银行贷款间接融资相比，

发行债券和股票筹资的数额大，时间长，成本低，且不受贷款银行的条

件限制

13、证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由基金管理人

管理和运用。()

【参考答案】：正确

14、任何金融机构的业务都直接或间接与证券市场相关。

【参考答案】：正确

15、目前保险公司已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者。

()

【参考答案】：正确

16、非流通国债的发行对象只能是个人，故非流通国债有时被称为

储蓄债券。()

【参考答案】：错误

17、设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的

制作而产生的。()

【参考答案】：正确

【解析】考生还应掌握证权证券的概念。证权证券是指权利的一种

物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。

18、证券服务机构的设立只要按工商管理法规的要求办理即可。()

【参考答案】：错误

【解析】证券服务机构的设立除了要按工商管理法规的要求办理外，

还必须得到