2023年秋国开现代金融业务形考1-4

2023年秋国开现代金融业务形考一1.资金融通，是指以信用方式调剂资金余缺的一种经济活动，具有（D）的特征。A.流动性B.风险性

C.盈利性

D.偿还性2.一般认为，所谓的金融服务，就是金融机构运用（B）手段融通金融物品，向金融活动参与者和客户提供共同受益的活动。A.商品交易B.货币交易

C.信用交易

D.虚拟交易3.金融机构向客户提供的主要是（B）A.有形产品

B.无形产品

C.实物产品

D.数字产品4.所谓（D）是指通过经营要素的增加、投入的集中、组合方式的优化调整，来提高金融服务机构投入产出的比例，进而提高效益。A.网络化经营B.稳健式经营

C.分散化经营

D.集约化经营5.我国（B）时期，处于“大一统”的金融机构体系阶段。A.1948年—1953年

B.1953年—1978年C.1979年—1983年8月D.1983年9月—1993年6.传统金融，主要是指只具备（CDE）三大传统业务的金融活动。A.资产业务

B.负债业务

C.存款

D.贷款

E.结算7.现代金融的特征包括（ABC）。A.多样化B.自由化

C.全球化D.科技化

E.全民化8.金融机构与客户间的契约关系表现为（AB）。A.债权人与债务人之间的契约关系B.代理人与委托人之间的契约关系C.债权人与委托人之间的契约关系

D.债务人与代理人之间的契约关系E.债务人与委托人之间的契约关系9.金融机构的经营，必须兼顾（CDE）三大原则。A.偿还性B.期限性

C.安全性

D.流动性

E.盈利性10.我国商业银行的类型包括（ABCDE）。A.大型国有商业银行B.全国性中小型股份制商业银行C.城市商业银行

D.农村商业银行

E.邮政储蓄银行11.金融是宏观调控的重要催化剂（B）。A.正确B.错误12.自愿原则是金融机构与其他客户参加金融市场活动的基础（B）。A.正确B.错误13.史料表明，银行最早提供的服务是货币兑换（A）。A.正确B.错误14.中央银行的职能是制定和执行货币金融政策，对金融活动实施监督管理和提供支付清算服务（A）。A.正确B.错误15.我国的政策性银行同普通商业银行一样，都是以利润最大化为最终目标（B）。A.正确B.错误16.下列属于所有权凭证的金融工具是（D）。A.商业票据B.股票

C.政府债券

D.大额可转让定期存单17.下列属于优先股股东权利范围的是（C）。A.选举权B.被选举权

C.收益权

D.投票权18.（C）是指一种由国家发行的、不规定还本日期，仅按期支付利息的公债。A.通知偿还债券B.延期偿还债券

C.永久债券D.可转换债券19.（C）是指协议双方同意在约定的将来某个日期按约定条件买卖一定数量的某种长短期信用工具的可转让的标准化协议。A.商品期货

B.汇率期货

C.利率期货

D.股指期货20.期权合约买方可能形成的收益或损失状况是（D）。A.B.C.D.

收益无限大，损失有限大收益有限大，损失无限大收益有限大，损失有限大收益无限大，损失无限大21.一般认为，金融工具具有的特性包括（ABCD）。A.偿还性B.流动性

C.风险性

D.收益性22.支票的当事人一般包括（ABC）。A.出票人B.收款人

C.付款人

D.承兑人23.国库券的特征体现在（BCD）。A.信誉高

B.流动性强

C.风险大

D.收益高24.股票及其衍生金融工具交易的种类主要有（ABCD）。A.现货交易

B.期货交易

C.期权交易

D.股票指数交易25.债券的基本要素包括（ABCD）。A.面值及利率B.付息期

C.偿还期

D.发行人名称26.货币头寸的价格即拆借利率，都是由双方当事人商议一致后确定的（B）。A.正确B.错误27.银行汇票需要银行承兑，商业汇票则不需要银行承兑（B）。A.正确B.错误28.本票只有两个当事人，即出票人和收款人（A）。A.正确B.错误29.信用债券是指仅凭借筹资者的信用而发行，没有任何抵押品作担保的债券（A）。A.正确

B.错误30.公司型基金，是根据一定的信托契约原理组建的代理投资制度（B）。A.正确

B.错误31.中央银行证券买卖业务的主要对象是（A）。A.国库券和国债B.股票

C.公司债券

D.金融债券32.中央银行贷款一般以（C）为主，这是由中央银行的地位与作用决定的。A.长期贷款

B.中长期贷款

C.短期贷款

D.无息贷款33.中央银行的负债指金融机构、政府、个人和其他部门持有的对（D）的债权。A.中国银行B.商业银行

C.政策性银行

D.中央银行34.中国人民银行正式启动国债公开市场业务是在（D）年。A.1993

B.1994C.1995

D.199635.中央银行的职能包括（ABC）。A.发行的银行B.银行的银行

C.政府的银行

D.国家的银行36.存款准备金的职能包括（ABCD）。A.缓冲职能B.流动资产管理职能

C.货币控制职能

D.收入或税收职能37.在中央银行的下述业务中，属于资产业务的项目有（BCD）。A.货币发行B.贷款和再贴现

C.金银储备

D.外汇储备38.我国的国际储备主要由（ABCD）组成。A.黄金储备

B.外汇储备

C.特别提款权D.在国际货币基金组织的储备头寸39.货币发行业务是指中央银行向流通领域投放货币的活动（A）。A.正确B.错误40.中央银行贷款业务充分体现了中央银行作为“最后贷款人”的职能（A）。A.正确B.错误41.再贴现政策是中央银行货币政策工具的“三大法宝”之一（A）。A.正确B.错误42.中央银行在公开市场上买卖的证券主要是企业债券以及其他市场性非常高的有价证券（B）。A.正确B.错误43.我国外汇储备管理原则是坚持“安全第一，流动第二，盈利第三”（A）。A.正确

B.错误形考二政策性金融是（A）信用。A.国家B.银行

C.商业D.个人2.政策性担保是指（D）。A.保证担保B.质押担保

C.抵押担保

D.政策性信用担保3.政策性金融机构的发起人通常是（A）。A.政府或政府机构

B.银行股东

C.企业

D.存款人4.下列不属于政策性金融机构资金来源的是（D）。A.国家预算拨款

B.发行债券集资

C.中央银行再贷款

D.公众存款5.下列不属于政策性银行的是（A）。A.中国农业银行B.国家开发银行

C.中国农业发展银行

D.中国进出口银行6.政策性金融机构的主要特征有（ABC）。A.政策性B.优惠性

C.有偿性

D.安全性7.政策性金融的类型主要有（ABD）。A.开发型政策性金融

B.政府扶持型政策性金融C.政府持有型政策性金融D.政府支持型政策性金融8.政策性金融的业务主要有（ABCD）A.政策性贷款

B.政策性担保C.政策性保险

D.政策性投资9.政策性金融机构的职能有（ABCD）。A.信用中介

B.倡导职能

C.选择职能

D.服务职能10.我国的金融资产管理公司有（ABCD）。A.中国华融资产管理公司C.中国东方资产管理公司

B.中国长城资产管理公司D.中国信达资产管理公司11.政策性金融是面向全体公众服务的（B）。A.正确

B.错误12.政策性金融是银行信用（B）。A.正确B.错误13.政策性金融和商业性金融一样以盈利为主要目的（B）A.正确B.错误14.政策性金融利率一般低于商业金融利率（A）。A.正确B.错误15.政策性担保主要是担保法中所指的担保形式（如保证担保、质押担保或抵押担保等）（B）。A.正确B.错误16.（A）是商业银行筹集资金、借以形成资金来源的业务。A.负债业务

B.资产业务

C.中间业务

D.表外业务17.（A）是银行全部资产中最富流动性的部分，是银行随时可用来支付客户现金需要的资产。A.现金资产

B.固定资产

C.贷款

D.证券投资18.代收货款、管理费及水、电、煤气费等业务属于商业银行的（C）。A.负债业务B.资产业务

C.中间业务

D.表外业务19.《巴塞尔协议》规定，银行资本金不得少于风险资产的（C），核心资本的比率不得小于（C）。A.4%；2%

B.4%；8%

C.8%；4%D.20%；10%20.在商业银行经营管理理论演变的过程中，将管理的重点放在资产与负债结构是否合理上的是（C）理论。A.资产管理B.负债管理

C.资产负债综合管理

D.全方位管理21.商业银行的基本职能主要有（ABCD）。A.信用中介职能B.支付中介职能C.信用创造职能D.金融服务职能22.商业银行的主要业务一般分为（ABCD）。A.负债业务B.资产业务

C.中间业务

D.表外业务23.自有资本是商业银行自身所拥有的资金，是商业银行所有者的权益，包括（ABCD）。A.实收资本B.资本公积

C.盈余公积

D.未分配利润24.商业银行的借入资金主要包括（ABCD）。A.中央银行借款

B.银行同业借款

C.国际货币市场借款

D.发行金融债券25.根据国际通行的银行资产负债表，商业银行资产主要划分为（ABCD）。A.现金资产

B.贷款

C.证券投资

D.固定资产26.自有资本是商业银行可独立运用的最可靠、最稳定的资金来源（A）。A.正确B.错误27.活期存款同定期存款、储蓄存款一样，银行须支付利息（B）。A.正确B.错误28.商业银行等金融机构在急需资金时，将其因贴现而取得的商业票据提交中央银行，中央银行对该商业票据作第二次贴现的经济行为称为转贴现（B）。A.正确B.错误29.质押贷款的质物必须放在银行（A）。A.正确B.错误30.商业银行业务经营的三原则既有联系又有矛盾（A）。A.正确B.错误31.下列不属于网上银行特点的是（C）。A.业务扩展网络化B.业务操作智能化32.下列属于金融信息服务的是（B）。

C.业务服务国际化

D.业务运营电子化A.银行卡申请

B.咨询服务类

C.外币业务D.网上商城类33.下列不属于网上支付业务的是（C）。A.数字现金支付B.电子支票支付

C.网上代理业务

D.网上转账支付正确答案:C34.下列不是个人账户网上银行业务的是（A）。A.网上国际结算业务C.证券保证金转账和其他证券交易业务

B.代理缴费业务D.网上外汇买卖35.下列不是企业账户网上银行业务的是（A）。A.证券保证金转账和其他证券交易业务B.查询功能36.网上银行的特点有（ABCD）。

C.网上转账

D.网上国际结算A.业务扩展网络化

B.业务操作智能化

C.业务服务个性化

D.业务运营电子化37.网上银行在（ABC）提供金融服务的全天候银行，即网上银行利用互联网的技术实现以客户为中心的“3A”式服务。A.任何时间（Anytime)B.任何地点（Anywhere）C.以任何方式（Anyhow）D.任何交易（Anydeal）38.网上支付业务的主要方式有（ABCD）。A.数字现金支付B.银行卡网上支付39.网上银行的风险包括（ABCD）。

C.电子支票支付

D.网上转账支付A.技术风险

B.管理风险

C.信用风险

D.法律风险40.我国网上银行为银行用户提供全方位银行业务服务，用户足不出户就能够安全、便捷地管理活期和定期存款、贷款、支票、信用卡及个人投资等（B）。A.正确B.错误41.网上支付业务包括电子货币支付、银行卡网上支付、电子支票支付与网上转账支付（B）。A.正确B.错误42.网上银行业务突破时间、空间、地点的限制，各方面都要比传统商业银行业务优越（B）。A.正确

B.错误43.电子扒手利用网上漏洞和缺陷修改网页，非法进入主机，进入银行系统盗取和转移资金、窃取信息、发送假冒的电子邮件等（B）。A.正确

B.错误形考三在美国证券公司被称为（D）。A.商人银行B.投资银行

C.证券公司

D.全能银行2.证券公司经营的是一种特殊的商品，这种特殊商品是指（A）。回答错误单选题(2分)0分A.证券

B.货币

C.大宗商品

D.金银3.证券自营是证券公司以自主支配（A）的，在证券的一级市场和二级市场上从事以盈利为目的并承担相应风险的证券买卖的行为。A.资金或证券B.房产

C.短期贷款

D.资产4.证券承销是证券经营机构代理（B）发行证券的行为。A.法人B.证券发行人

C.自然人

D.证券持有人5.下列选项中，不是证券资产管理业务的风险的是（C）。A.法律风险B.市场风险

C.违约风险

D.融资风险6.下列是证券公司的业务的有（ABCD）。A.经纪业务

B.自营业务

C.承销业务

D.投资咨询业务7.证券经纪业务的要素包括（ABCD）。A.委托人B.证券经纪商

C.证券交易所

D.证券交易对象正确答案:ABCD8.按照成交后至交割时间的长短，交割可分为（ABCD）。A.第三日交割B.例行交割C.次日交割D.当日交割9.公开竞价分为（BC）。A.电脑竞价

B.集合竞价

C.连续竞价

D.公开竞价10.证券的其他业务主要有（ABCD）。A.证券承销业务B.证券投资咨询业务C.证券资产管理业务D.证券买卖业务11.证券公司参与交易和构建市场的功能，是与其金融中介功能的发挥密切相关的（A）。A.正确B.错误12.在证券经纪业务中，委托人是指依国家法律、法规的规定，可以进行证券买卖的自然人或法人（A）。A.正确

B.错误13.证券交易的程序一般包括开户、委托、成交、清算、交割、过户（A）。A.正确

B.错误14.证券自营业务没有保密性的特点。（B）A.正确

B.错误15.证券资产管理业务是证券经营机构在传统业务基础上发展的新型业务（A）。A.正确B.错误16.以下不属于保险职能的是（D）。A.经济补偿

B.保险金给付

C.防灾防损为

D.经营管理17.以下属于保险的基本职能的是（A）。A.经济补偿职能B.投融资职能

C.防灾职能D.防损职能18.（B）是保险合同当事人一方在合同缔结前和缔结时以及合同有效期内，就重要事实向对方所做的口头或书面的陈述。A.保证

B.告知

C.弃权

D.禁止反言19.保险利益是指被保险人或投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。以下不属于保险利益必要条件的是（D）。A.保险利益必须是合法的利益C.保险利益必须是经济利益

B.保险利益必须是确定的利益D.保险利益必须是既定利益20.企业财产保险是由传统的（A）演化和发展而来的。A.火灾保险

B.盗窃保险

C.运输保险

D.生产安全保险21.保险的构成要素包括（ABCD）。A.特定风险事故的存在B.多数经济单位的结合C.费率的合理计算D.保险基金的建立22.保险与储蓄的区别包括（ABCD）。A.支付的条件不同

B.计算技术要求不同C.财产准备的性质不同D.行为性质不同23.保险的基本原则包括（ABCD）。A.最大诚信原则

B.保险利益原则C.近因原则D.损失补偿原则24.人身保险的特点（ABC）。A.人身保险是一种定额保险B.人身保险的保险利益是以人与人的关系来确定C.人身保险的长期性

D.人身保险是一种不定额保险25.人寿保险的种类包括（ACD）。A.死亡保险

B.分红保险C.生存保险D.两全保险26.我国《保险法》中所称保险是商业保险（A）。A.正确B.错误27.保险是建立在“我为人人，人人为我”这一互助共济基础上的，其原理是集合风险，分散损失（A）。A.正确B.错误28.险互助共济的行为，是自力与他力的结合；储蓄则是个人行为（A）。A.正确B.错误29.保险的职能是指保险的内在固有的功能，它是由保险的本质和内容决定的，分为经济补偿职能和保险金给付职能（B）。A.正确B.错误30.最大诚信原则是签订和履行保险合同所必须遵守的一项基本原则（A）。A.正确B.错误31.合作金融是指在商品经济条件下，人们为了共同利益而（A）入股，在资金上相互融通、相互帮助的一种特殊的资金融通形式。A.自愿B.强制C.集资D.筹资32.以下不是合作金融的具体组织形式和重要载体的是（D）。A.信用合作社B.合作银行C.合作基金会D.互助联合会33.（B）是指凡居住在合作社业务区域内，愿意维护合作社共同利益的人，均可自愿加入或推出。A.集股原则B.门户开放原则C.民主管理原则D.股票等价让渡原则34.信用合作机构是由个人集资联合组成的以（A）为主要宗旨的合作金融机构，以互助、自助为目的，在社员中开展存款、放款业务。A.互助B.互惠C.互利D.自助35.农村信用社的最高权力机构是（A），负责具体事务的管理和业务经营的执行机构是理事会。A.社员代表大会

B.董事会

C.理事会

D.股东大会36.合作金融与商业金融的区别包括（ABCD）。A.经营目的不同B.管理方式不同C.组织成分不同D.联合内容不同37.信用社贷款的种类按贷款方式可分为（:AB）。A.信用贷款

B.担保贷款

C.抵押贷款

D.担保贷款38.个人储蓄存款应遵循的原则包括（AB）。A.存款自愿

B.取款自由C.存款有息D.为储户保密39.农村信用社结算原则有（ABCD）。A.恪守信用，履约付款B.谁的钱进谁的账、由谁支配C.银行不垫款D.银行垫款40.合作金融组织的经济主体是银行（B）。A.正确B.错误41.合作金融是互助金融，不以盈利为唯一目的。（A）A.正确B.错误42.商业金融追求股东利润的最大化（A）。A.正确B.错误43.现在许多信用合作社在表决方式上已经突破了“一人一票”的限制（A）。A.正确B.错误形考四信托的核心是（A）。A.财产B.信任C.委托D.合同2.信托的基础是（B）。A.财产B.信任C.委托D.合同3.所有信托种类中最为常见的是（B）。A.个人信托B.自由信托C.法人信托D.民事信托4.信托关系人中资格要求最为严格的是（B）。A.委托人B.受托人

C.承租人D.受益人5.将信托分为民事信托和商事信托两种的划分依据是（C）。A.信托受益对象

B.信托服务对象

C.信托目的

D.信托关系6.下面属于现代信托关系的当事人的是（ABC）。A.委托人B.受托人

C.受益人

D.出租人7.现代信托的基本职能有（ABCD）。A.财务管理职能

B.融通资金职能

C.协调经济关系职能

D.社会投资职能8.依据信托性质，可以将信托分为（AC）。A.信托业务B.自由信托

C.代理业务

D.法定信托9.依据信托目的，可以将信托分为（AD）。A.民事信托B.个人信托

C.法人信托

D.商事信托10.信托财产的特性有（ACD）。A.转让性

B.时效性

C.独立性

D.有限性11.不管是民事信托还是商事信托都以盈利为目的（B）。A.正确B.错误12.承租人在租赁合同有效期内，只享有租赁财产的使用权（A）。A.正确B.错误13.信托关系人中委托人、受托人、受益人三方，都必须具备民事行为能力（B）。A.正确

B.错误14.租期届满后，承租人只能将租赁标的退还给出租人或者供应商（B）。A.正确B.错误15.信托本质上是一种“代人理财”管理制度（A）。A.正确B.错误16.国际金融市场简称为（B）。A.OFM

B.IFM

C.IMF

D.ICS17.依据外汇交易方式，可以将国际金融市场分为有形外汇市场和（C）市场两种。A.国际外汇市场

B.国内外汇市场

C.无形外汇市场

D.远期外汇市场18.国际资本市场主要有银行信贷市场和（A）市场两部分。A.有价证券市场

B.黄金期货市场

C.即期外汇市场

D.国际货币市场19.依据货币能否自由兑换，可以将外汇分为记账外汇和（B）两种。A.贸易外汇B.自由外汇

C.非贸易外汇

D.远期外汇20.远期外汇交易，也称（C）。A.套汇交易B.套利交易

C.外汇期货交易

D.客户交易21.依据外汇的不同来源，可以将外汇分为（BD）。A.即期外汇

B.贸易外汇

C.远期外汇

D.非贸易外汇22.依据不同的外汇交易方式，外汇交易可分为即期交易、远期交易、掉期交易和（ABCD）。A.期货交易

B.套汇交易

C.套利交易

D.期权交易23.套汇交易可以分为（AC）。A.地点套汇B.黄金套汇

C.时间套汇

D.期权套汇24.国际储备主要由（ABCD）构成。A.黄金储备

B.外汇储备

C.国际货币基金组织的储备头寸

D.基金组织的特别提款权25.国际储备结构管理的原则有（ABD）。A.安全性原则B.盈利性原则26.外汇即外国货币。（B）A.正确B.错误

C.开放性原则

D.流动性原则27.外汇期货交易属于远期外汇交易的一种（B）。A.正确

B.错误28.依据货币能否自由兑换，可以将外汇分为记账外汇和自由外汇两种。（A）A.正确B.错误29.套汇交易可以分为地点套汇