国际业务试题

国际业务试题一、填空：1、目前，我行开办的发汇业务种类主要有银邮汇款、代理西联汇款和邮政国际汇款。2、发汇交易包括：现金发汇、账户发汇、售汇发汇，其中售汇发汇业务只能在经外管局批准经营结售汇业务的网点办理。3、银邮汇款、邮政汇款客户办理业务时，需填写境外汇款申请书；西联汇款客户办理业务时，需填写境外汇款申请书及西联汇款申请书，办理售汇发汇交易的客户，需填写中国邮政个人购汇业务申请书。4、审核客户填写的单据各项目是否齐全，填写是否详细、正确。寄达国家（地区）是否为通汇国（地区），所汇币种是否为双方规定的货币种类。5、售汇发汇交易进行前，操作员须进入国家外汇管理局个人结售汇信息管理系统进行个人结售汇年度总额审核，并录入相关信息，打印出购汇通知书。若客户所购外汇累计金额超过年度等值5万美元的总额，应审核其提供的证明材料，否则不予办理。6、发汇业务客户必须凭有效身份证件办理，发汇界面中发汇人姓名、国籍、性别、职业、地址、城市、省、电话、邮编、出生日期、出生国家、证件类型、证件号码、证件有效期、发证机构、国际收支交易编码为必输项，证件有效期输入证件到期日。7、账户发汇，发汇账户必须是邮政储蓄外币活期一本通账户，凭存折和密码办理，发汇手续费可以从本币账户中扣收，收取本币现金或外币现金。目前只有西联汇款的账户发汇、现金发汇的手续费收取外币现金，其他汇款的手续费均以人民币计收。8、售汇发汇，用账户进行交易的，发汇账户必须是邮政储蓄本币活期账户，且发汇手续费直接从本币账户中扣收。9、发汇过程中出现的100美元以下的找零付款，可以通过零星调节交易（发汇交易联动），调节成人民币付款。10、发汇信息录入，除汇往香港的内部汇款可录入中文外，汇往其他国家的汇款只能录入英文信息。11、西联汇款发汇完成打印“邮局记录”，柜员要查看记录信息，若记录信息中提示“此汇款可疑，确认是否发汇成功”，则致电西联客服中心，确认发汇信息（联系电话：800-820-3323）。西联成功，柜员手工划掉提示信息，并加盖名章；西联未成功，作废发汇单，并做“西联发汇取消”处理。重新发汇。12、银邮汇款发汇，必须提供收汇人姓名、所在国家收汇银行信息，包括银行所在城市、银行名称等和收汇人开户银行账号等信息。13、我行接收台湾邮政汇入汇款的方式包括：外币账户汇款和非外币账户汇款。14、为确保汇款及时入账，客户办理汇往台湾邮政的电子汇款业务时，应先确认收款人账户为台湾邮政新台币账户。15、收汇结汇交易进行前，须进入国家外汇管理局个人结售汇信息管理系统进行个人结售汇年度总额审核，并录入相关信息，打印出结汇通知书。若客户结汇超过年度总额，应审核其提供的证明材料，否则不予办理。16、同一客户单笔或者当日累计交易等值1万美元以上（含）的现金汇款，以及每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上的汇款，各级机构应向中国反洗钱监测中心提交大额和可疑报告。17、有效身份证件包括：中华人民共和国居民身份证、户口簿、军人身份证件、武装警察身份证件；外国公民护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证和外国人永久居留证等。有效身份证件按照《中国邮政储蓄业务制度》实名证件的有关规定执行。18、客户办理结售汇业务时，港澳居民来往内地通行证录入前9位号码（含第1位字母），台湾居民来往大陆通行证（含91版、97版）录入前8位号码。19、持中华人民共和国护照但已取得境外永久居留权的中国公民在“国别”项下选择中国，“护照号”栏输入护照号码，在信息录入页面“备注”中输入永久居留证号码。20、对跨月度错误录入的个人结售汇信息（单笔等值100万美元以下的）、月度内需分多笔冲正的大金额错误数据，银行应在冲正操作后，及时向所属外汇局上报备案。二、选择：1、客户持外币现钞，做（B）交易；持邮政储蓄外币活期一本通账户/绿卡通，做（）交易；持人民币卡/折，做（A）交易。A、售汇发汇B、现金发汇C、账户发汇2、办理台湾邮政的电子汇款业务，台湾邮政兑付汇款时，对每笔汇入款收取（A），此项收费自2009年9月1日起执行。A、200元新台币B、20元人民币C、2美元3、台湾邮政的电子汇款业务，账号栏填写格式为：（C）+14位账号，长度共17位。其中：（C）为台湾邮政在花旗银行的清算代码；14位账号为收款人在台湾邮政开立的新台币账户号码。A、900B、800C、7004、客户办理收汇业务，需填写中国邮政国际汇款收汇申请书；（B）个人及收汇金额大于（D）美元的（A）个人还需填写涉外收入申报单。A、境内B、境外C、2000D、30005、汇出汇款被境外未兑付退回时，（C）个月满后仍未兑付的汇款，系统自动做无着汇款处理。A、6个月B、1个月C、3个月D、10天6、客户要求兑付无着汇款时，需在外汇业务系统中做“无着汇款撤消”申请，经总行批准后，通知客户前来兑付，必须在撤销无着汇款的（A）进行兑付。A、当天B第二天C、一周内7、客户申请改汇，在（A），内部申请改汇，在（B）。A、全国任一国际汇兑网点办理B、原发汇网点办理8、邮政实物汇款、欧洲划拨电子汇款不可（C），银邮汇款、系统内部汇款不可（A），邮联电子汇款不可（B）。A、更改发汇金额B、改汇C、更改发汇金额和收汇国家9、发汇交易发生错误时，汇款未出境使用（B），汇款已出境使用（A）；收汇交易发生错误时，当日使用（B），隔日使用（A）。A、注销交易B、取消交易10、个人结汇和境内个人购汇年度总额管理---每人每年等值（D）美元A、1万B、3万C、5千D、5万11、对于当日录入错误的个人结售汇系统数据，应使用（C）功能进行处理。其中身份证件号、资金属性/购汇种类录入错误或撤销交易时，应使用（A）功能，再重新录入正确信息；除上述情况外，应使用（B）功能直接修改错误项。A、撤销B、修改C、撤销或修改12、现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值（C）美元（含），超过日累计最高限额的不予办理。A、5000B、1000C、1000013、账户发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇的日累计最高限额为等值（B）美元（含），收汇无日累计最高限额。A、10000B、50000C、500014、对入账汇款，网点应在汇款到账的（C）个交易日内通知客户前来网点进行国际收支申报，并做好通知客户的登记记录工作。A、3B、7C、515、同一客户单笔或者当日累计交易等值（C）万美元以上（含）的现金汇款，以及每天发生（A）次以上，或者营业日每天发生持续（A）天以上的汇款，各级机构应向中国反洗钱监测中心提交大额和可疑报告。A、3B、5C、116、收汇西联汇款，收汇人必须提供（ABCD），有预留测试问题的还要回答测试问题。A、汇款监控号码B、发汇人姓名C、汇款金额D、发汇国家17、收汇银邮汇款，发汇人未指定账户的，要提供（ABC）、收汇人地址等信息。收汇人指定账户的系统自动入账。A、汇票号码B、发汇金额C、收发汇人姓名D、收发汇人电话18、银邮汇款中使用的收款银行代码有哪些？（ABD）A、BIC码B、CHIPS码C、ABC码D、ABA码19、境内个人使用的身份证件有：（ABEG），境外个人使用的有：（CDFH）A、身份证B、临时身份证C、外国护照D、港澳居民来往内地通行证