行内客户账转

课程内容——行内客户账转客户账华夏银行

2015.07华夏银行影像集中处理系统2行内客户账转客户账交易是办理收、付款人开户银行均属于同一银行机构，在柜台发起的转账结算业务。行内客户账转客户账业务流程图岗位操作流程风险提示3行内客户账转客户账

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5行内客户账转客户账岗位操作流程业务受理岗中心审核岗中心录入岗中心复核岗中心授权岗6业务审核:

1.2岗位操作流程---业务受理岗7

1、业务审核:接到客户提交的转账支票（或特种转账凭证、非税业务收据等凭证）、进账单（一式三联）及相关附件，应对其合规性、真实性、完整性进行认真审查。（1）票据是否存在伪造、变造、涂改等情况。（2）票面要素是否完整，票据日期，票据金额，收款人名称不得更改，附件完整不遗漏。（3）支票与进账单一致。（4）支票的提示付款期限自出票日起10日，超过提示付款期限提示付款的，银行不予受理。

1.2岗位操作流程---业务受理岗8

（5）出票人印章清晰完整（要式性审核，具有单位和个人签章）。（6）审核背书连续性，背书人签章是否符合规定，背书使用的粘单是否用规定的签章。

2、扫描录入:

审核无误后，选择720302行内客户账转客户账交易将转账支票、进账单第二联及附件（如为其他凭证扫描银行记账联）扫描；扫描后二维码读入凭证种类、凭证号码、账号并回显至相应栏位，根据业务凭证录入金额等要素提交，如自动验印不通过需进行人工验印。3、交易截屏及栏位说明

(1)交易截屏1.2岗位操作流程---业务受理岗91.2岗位操作流程---业务受理岗现有核心操作界面如下：101.2岗位操作流程---业务受理岗前台业务录入岗录入相关要素后提交：二维码识别信息有误，可划掉二维码，可进行手工输入111.2岗位操作流程---业务受理岗自动验印不通过，人工验印：支票等出售类凭证以外的，系统不调用验印，特种凭证如需验印需线下验印121.2岗位操作流程---业务受理岗自动验印不通过，人工验印同机复核需10级权限审核：131.2岗位操作流程---业务受理岗电话核实提示：141.2岗位操作流程---业务受理岗任务提交成功，返回流水号信息：151.2岗位操作流程---业务受理岗“任务轨迹查询”交易，可查询交易的岗位流转情况：161.2岗位操作流程---业务受理岗（2）栏位说明：数据名输入内容说明输入方式选项说明备注凭证类型602-转账支票608-普通支票609-上海通用贷记凭证999-其他凭证1、二维码读入2、人工选择必选凭证号码1、二维码读入2、手工输入必输签发日期必输，可通过日历选择，也可输入年月日8位数字付款账号1、二维码读入2、手工输入必输付款账号名称支付方式回显交易金额（小写）手工输入必输中心录入岗中心录入岗：行内客户账转客户账切片拆分规则18切片录入：切片录入岗根据票据碎片影像进行相应要素的录入，进行两次录入1.2岗位操作流程---中心录入岗19整票录入:根据业务凭证及附件整票影像，按相对应要素进行录入，整票录入采用光标跟随方式，票据上对应录入的字段区域高亮显示。1.2岗位操作流程---中心录入岗被背书人签章如无可输空格201、中心复核岗的主要职责是根据整票影像对中心录入系统比对不一致的内容进行判别（勾选）或重新录入。勾选正确的录入数据，录入的数据都不正确，则由复核岗录入正确数据，中心复核岗录入的数据必须由中心高风险授权岗授权。

2、中心复核岗复核完成提交后，发送到核心记账，如核心判断需授权的业务发送到中心授权岗授权。

1.2岗位操作流程---中心复核岗21

1.2岗位操作流程---中心复核岗22

1、中心审核岗需对业务、凭证及附件的合规性、完整性负责。

2、审核所处理业务的交易码选择是否正确。3、审核该笔业务由前台业务受理岗和后台录入岗录入的所有要素。4、对于不进中心授权岗的业务该笔业务会进入中心审核岗。5、所有手工同城提回的业务均不进入中心审核岗。6、本票、汇票、三省一市汇票转账解付、未用退回交易不进入“中心审核岗”。

1.2岗位操作流程---中心审核岗231.2岗位操作流程---中心审核岗241、对核心返回或前端判断需要中心授权的交易进行授权。2、中心复核岗重新录入的业务进行授权。1.2岗位操作流程---中心授权岗公转私，≥100万转中心授权251.2岗位操作流程---业务受理岗如记账失败退回，受理岗选择“退出键”则该交易被删除，需重新发起：261.2岗位操作流程---业务受理岗核心返回，凭证打印：275、凭证打印:

待记账成功核心返回打印信息，使用通用凭证打印转账凭证；6、加盖印章:

在转账支票和进账单（一式三联）（或其他凭证）加盖业务讫章及经办人名章；7、凭证整理:

将转账支票和进账单第二联（其他凭证银行记账联）及附件留存；将进账单第一联（其他凭证回单联）交客户作回单，进账单第三联作收款方的收账通知。

1.2岗位操作流程---业务受理岗1.3风险提示

1、支票的提示付款期限自出票日起10日，超过提示付款期限提示付款的，银行不予受理。2、如是公转私需认真审核用途的合