银行旺季工作总结（一）

书山有路勤为径，学海无涯苦作舟。书山有路勤为径，学海无涯苦作舟。第第页银行旺季工作总结范文一：银行网点旺季工作会议总结会议讨论题：

如何抓住旺季最后一个月，圆满完成旺季各项任务指标，实现支行2021年“开门红”。

分解目标、进程、项目（细分），（支行→网点）→网点→个人每日晨会提目标，夕会总结。

短期目标于长期目标相结合

短期目标：一季度各类任务目标

长期目标：网点良性可持续发展，潜在客户挖掘，管理

存款：2月底存款要求新增3200万，实际新增2021万

1.cts控制力度不够，目前cts存款在1500万左右，月底仅一半回到本网点存款，欠缺800万，应对：加大慧储蓄、慧理财签约工作，加大cts客户控制力度。

2.新增存款未达要求，缺口不小，一方面有客户到其他银行购买产品，造成资金外流，一方面新增客户不多，贵宾客户更不多存款客户少。应对：本网点将加大客户营销、潜在客户挖掘，并留住现有客户。

卡：

1.贷记卡。任务150，现63，将加大力度，细分到人，预计勉强可以完成。

2.借记卡、电子渠道：生肖卡换卡多，手机银行注销多，加大储蓄卡办理和捆绑销售.

3.理财卡。挖掘力度大，完成近两倍，但为面子工程，大部分为存量客户，但为后期销售管理打基础。

定投：68户没有完成，倒扣约3400.分析：1，同一人名下，新增不算。2，需扣款成功，有些还没有扣划。3，需要500金额以上，太少也不行。

保险：完全依靠驻点人员认识不足，柜员知识匮乏，进程慢。应对：计划安排本网点人员保险培训，并加大贵宾客户资产的配置完善基金：大环境影响，客户缺少，客户层次影响

黄金：现有环境影响，按理说该不错，投资金条、龙钱常断货。且推广不力。应对：提高认识，推广销售.

当前形势下，如何做大做强我行营业网点。

首先，冷静思考，不抱怨，考虑到积极一面；

其次，需要以身作则，认识责任，控制风险。

再次。创适性思维分析，作风扎实，认真分析，坚持销售，适时调整策略。

个人想法：连锁加盟店管理模式管理（经理派驻模式或电话直线联系）

产品经理（技术）理财产品技术支持

营运经理（风险）风险控制运营监督

营销经理（销售）四走进运营模式跟进营销模式指导后勤网点核心竞争力及特色经营“一店一品”：

在认真分析本网点的周边环境、客户市场详细分析的基础之上，加强每位员工特长的挖掘（同时分析网点的核心竞争力及团队、个人核心竞争力的分析，即特色营销分析）

本网点结合各员工个人特点，指派各主要项目负责，现有：1：熟练我行业务知识，尤其对证券业务研究有独到见识，为第一负责现金柜员、柜员主管工作内容以及主营销cts员工，同时负责cts大客户的客户关系维护，并能及时挖掘销售、节假日从cts吸回存款等。

2：原为800团队人员，主动销售意识强烈，熟悉各银行各类信用卡，并能驻点、能上门销售，负责第二个人业务顾问工作，并跟进周边幼儿园和小区商铺，挖掘潜在销售机会，现为主营销信用卡员工，

并维护部分贵宾客户。

3。第一业务顾问，曾在太平保险集中培训期间个人销售业绩第一，主营销理财产品和保险，并负责大部分的贵宾客户跟进维护。

4。老员工，熟悉本网点绝大部分存款老客户，督促网点的存款完成以及外汇、业务指导，现同时在高柜区指导新员工花发波。

5。年轻员工，头脑快，反应快。主要为普通柜员，有时做现金柜员，并关注负责网点内部管理以及新业务知识的学习以及传达。

6。新入行员工，肯学习，有想法。已熟练掌握大堂经理流程以及职责，开始收集并整理贵宾客户资料，行外宣传。同时传达反洗钱和标准服务的知识。一段大堂经理的锻炼以后现在在高柜学习，预计3月10号左右可以做普通柜员。

7。实习生，预计3月底离开，最近主要做大堂经理以及客户资料收集和整理，网点内外传单发放、电话营销和普通客户维护。

8。*人寿驻点人员，主负责大堂经理助理以及挖掘潜在客户、推荐销售。

以上需从目标和进程上结合管理，督促各自计划的跟进，即项目的分工与监督，通过台帐检查、工作日志和销量的检查及时沟通，且收入与营销计件必须关联，营造出销售氛围，每日中午吃饭结束后简单总结每位员工业绩，检查计划完成情况，挖出员工潜力。

另外，本网点加大大堂销售推荐，尤其注重大堂经理的培训。创造大堂－pb－柜员三层立体体系，比拼服务，一旦发现客户，上前联系，交接跟进维护。

听有其他网点的先进经验：推荐黄金业务中的组合营销：基金＋黄金对冲，降低风险

保险＋黄金更稳定

外汇＋黄金避险

在风险控制中注重风险点和操作要点，并从流程上加大管理，每个细节都不放过。

理财产品销售方面。以理财产品，活动为饵吸引客户，达成良性循环，本网点主要为5－20万客户，也是基础客户，需要从中间挖掘潜在客户，办理贵宾卡以方便管理。

个人认为，存款不可全依靠cts，需要加大网点自然新增量，总结后。网点主任的工作内容需要再次认识。管人第一，思想管理第一，前期多开会，多培训，传达销售思路，提高认识。将自己的想法做好，就需要沟通和有效管理来执行。

另。基金定投为基金销售铺路，把握全局观念、把握好“度”。内部管理公开透明，让每位员工参与管理，培养主人翁意识。用好网点资源和权限。从根本上提高执行力、尺度和速度。

目前支行cts客户资金量超过20亿，如何做好cts新客户的拓展和现有客户价值的深度挖掘

台帐：cts理财卡理财产品外汇慧储蓄/慧理财

三个业务必开慧储蓄/慧理财银信通必留存

把握现有客户，尽量全部申请理财卡

另只要来过本网点的，做股票的客户均转为本网点客户，并指定ab角维护（客户联系，提示转通知存款，跟进办理理财卡等，多产品组合营销，并回访

本网点应加大控制力，目前一半不到

跟进证券公司，多与证券公司联系（节假日前尤其重要）收集各证券公司信息，转发至客户，以显示关怀，跟进

如何更好地维护ocrm中的客户。如何加强行外客户拓展。主要来源：ocrm客户群体，可执行搜索引擎

辅助来源。cts客户明细。大堂经理收集上交（工作日志）dcc凭证管理pbcs反洗钱客户信息

上门派发传单，折页时的反馈台帐收集（理财产品）以上为客户来源途径

无联系方式客户要整理后做简单表格，每人一份，每日要求理财卡新增量“2+1”。就是确认的2户，需要申请的1户。

网点经理整理，留档全部金级以上客户（身份核查，照片留存）ab角色：a/b：客户需求评估表为主客户，工作日志为辅（次）客户、全客户。

相互沟通，必留两个以上联系方式，并及时记入系统。客户分配，抽查回访最重要，实际有三个人维护一个客户。

每周开会时每人带工作日志，客户需求评估表（分析，个人笔记，记录）相互分享信息。ab角沟通大客户逐个分析（50万以上）全员熟记。也要避免一人负责全部客户的情况，是网点的客户，也是全员客户，非一人客户

如何对网点各岗位员工进行有效压力传导，充分提高其执行力和创造力。

沟通日销售台帐，每人每岗位每日均记录

项目分配，目标与进程制定做填空题方式excel表格1.

2.

3.每季度谈话改为每周谈话（针对个人分析）中午沟通夕会开展（参考保险公司夕会）每日计件工资，可视每人每日计划制定（类似课程表，主要针对pb）目标考核与进程考核相结合

4.

5.

示

6.每周周记的作业布置以及检查，每周晨会的轮流主持。该措施每周每日任务分配，员工自我阐述任务完成情况（1分钟）大方向，宏观目标（如潜在客户挖掘，存款营销）每日每会提着力于提高员工的责任心，表达力，创造力

7.每位员工特长的挖掘（网点的核心竞争力及个人的核心竞争力的分析，即特色营销分析）主营销cts员工，主营销信用卡员工，主营销理财产品员工，存款员工。负责各自计划的跟进，即项目的分工与监督（台帐检查）

8.晨会细分目标，夕会总结。目标管理结合进程管理。安排实习生重复类工作：电话营销，资料完善，ocrm（反洗钱）

9.标准化流程的建设与完善。更高一层次研究。微流程管理（更详细，更高目标）

10.二次分配为主要手段，主要工具，是否可制定本网点奖惩制度。（以上级原则为前提，尽量奖）人员调动询问，是否多提前一两个星期准备。

目前支行cts客户资金量超过20亿，如何做好cts新客户的拓展和现有客户价值的深度挖掘。

几个台帐必须要记录：cts理财卡理财产品外汇慧储蓄/慧理财三个业务必开：慧储蓄/慧理财银信通且必留存信息

把握现有客户，尽量全部申请理财卡，以方便管理。

另只要来过本网点的，做股票的客户均转为本网点客户，并指定ab角维护（客户联系，提示转通知存款，跟进办理理财卡等，多产品组合营销，并回访，以接受客户反馈。

本网点应加大

掌控。

跟进证券公司，多与证券公司联系，吸引大客户到本网点，（节假日前尤其重要）并积极跟进，办理贵宾卡等。发展成本网点的忠实客户。让证券公司给自己发信息，收集好各证券公司信息，转发至客户，以显示关怀，跟进维护。

如何更好地维护ocrm中的客户。如何加强行外客户拓展。客户主要来源：ocrm客户群体，可执行搜索引擎

客户次要来源。cts客户明细。

大堂经理大堂销售收集上交（工作日志）

dcc凭证管理余额在10万以上客户。cts控制力，目前一半不到，存款有隐患，波动难

pbcs个人业务顾问柜台客户资料整理

反洗钱客户信息

上门派发传单，折页时的反馈台帐收集（理财产品）以上为客户来源途径分析

无联系方式的做简单表格，每人一份，每日要求理财卡新增量“2+1”（2个确定的客户，1个需要审批的客户，三个贵宾客户）

网点经理整理，留档全部金级以上客户（身份核查，照片留存）ab角色：a/b：客户需求评估表为主客户，工作日志为辅（次）客户全客户

相互沟通，必留下两个以上联系方式，并及时记入系统。后期客户的分配，抽查、回访最重要，实际有三个人维护一个客户，确保大客户不流失。

每周开会时每人带工作日志，客户需求评估表（分析，个人笔记，记录）相互分享信息。ab角相互沟通，大客户逐个分析（50万以上）且全员熟记。

也要避免一人负责全部客户的情况，是网点的客户，也是全员客户，非一人客户，故信息的共享及更新、相互沟通都很重要。

如何对网点各岗位员工进行有效压力传导，充分提高其执行力和创造力。

沟通是良好的桥梁和途径。本人也充分认识到日常工作中沟通的重要性。并且应以日销售台帐为工具，每人每岗位每日均记录。与同事谈话时围绕最近销售成果展开，并制定步骤和计划进展具体措施，会有很好的效果。

1项目分配，目标与进程制定。不一样的员工需要不一样的管理，大部分都可以完成上级交代的任务。本网点做填空题方式让柜员每日完成，以此来有序管理。将一些不完整的客户资料、台帐做成excel表格，分项目交给同事完成，将会是最有用的工具。

2每季度谈话改为每周谈话，（针对个人分析）每日中午也可以沟通，简单询问上午任务目标完成情况，下午计划做哪些事情，哪些客户已经是盘中餐，哪些客户有某些顾虑而不想来，某些项目进程和即期目标的完成情况。

3柜员现场销售时注意关注柜员的状态和销售方式，做得好的需要及时表扬，（客户离开后）并立即记录下来并在次日晨会表扬，目前来看每日表扬两三个，实在没有的话同样的事情说个两三天，可大大激励员工和网点士气。若是员工在销售中有重大错误需要当场指出，避免误导客户影响网点形象。若是员工柜面服务和销售中有小失误，最好事后与其单独交谈，一方面照顾到员工的面子问题，一方面可冷静分析，从容应对。

2.夕会开展（参考保险公司夕会）每日计件工资总结，可视化管理将带来更多效果。

3.每人每日计划制定（类似课程表，主要针对pb）目标考核与进程考核相结合。

4.

5.每周每日任务分配，员工自我阐述任务完成情况（1-3分钟）大方向，宏观目标（如潜在客户挖掘，存款营销）每日每会提示，老生常谈的内容需要多说。

6.每周周记的作业布置以及检查，每周晨会的轮流主持，网点经理总结。该措施着力于提高员工的责任心，表达力，创造力。

7.每位员工特长的挖掘（网点的核心竞争力及个人的核心竞争力的分析，即特色营销分析）主营销cts员工，主营销信用卡员工，主营销理财产品员工，存款员工。负责各自计划的跟进，即项目的分工与监督（台帐检查）

8.晨会细分目标，夕会总结。目标管理结合进程管理。安排实习生重复类工作：电话营销，资料完善，ocrm（反洗钱）

9.标准化流程的建设与完善。更高一层次研究。微流程管理（更详细，更高目标）研究。

10.二次分配为主要手段，主要工具，是可制定本网点奖惩制度。（以上级原则为前提，尽量奖，重奖重罚可立即树立威信。）原文地址：http：///article/42682792.html会议讨论题：

如何抓住旺季最后一个月，圆满完成旺季各项任务指标，实现支行2021年“开门红”。

分解目标、进程、项目（细分），（支行→网点）→网点→个人每日晨会提目标，夕会总结。

短期目标于长期目标相结合

短期目标：一季度各类任务目标

长期目标：网点良性可持续发展，潜在客户挖掘，管理

存款：2月底存款要求新增3200万，实际新增2021万

1.cts控制力度不够，目前cts存款在1500万左右，月底仅一半回到本网点存款，欠缺800万，应对：加大慧储蓄、慧理财签约工作，加大cts客户控制力度。

2.新增存款未达要求，缺口不小，一方面有客户到其他银行购买产品，造成资金外流，一方面新增客户不多，贵宾客户更不多存款客户少。应对：本网点将加大客户营销、潜在客户挖掘，并留住现有客户。

卡：

1.贷记卡。任务150，现63，将加大力度，细分到人，预计勉强可以完成。

2.借记卡、电子渠道：生肖卡换卡多，手机银行注销多，加大储蓄卡办理和捆绑销售.

3.理财卡。挖掘力度大，完成近两倍，但为面子工程，大部分为存量客户，但为后期销售管理打基础。

定投：68户没有完成，倒扣约3400.分析：1，同一人名下，新增不算。2，需扣款成功，有些还没有扣划。3，需要500金额以上，太少也不行。

保险：完全依靠驻点人员认识不足，柜员知识匮乏，进程慢。应对：计划安排本网点人员保险培训，并加大贵宾客户资产的配置完善基金：大环境影响，客户缺少，客户层次影响

黄金：现有环境影响，按理说该不错，投资金条、龙钱常断货。且推广不力。应对：提高认识，推广销售.

当前形势下，如何做大做强我行营业网点。

首先，冷静思考，不抱怨，考虑到积极一面；

其次，需要以身作则，认识责任，控制风险。

再次。创适性思维分析，作风扎实，认真分析，坚持销售，适时调整策略。

个人想法：连锁加盟店管理模式管理（经理派驻模式或电话直线联系）

产品经理（技术）理财产品技术支持

营运经理（风险）风险控制运营监督

营销经理（销售）四走进运营模式跟进营销模式指导后勤网点核心竞争力及特色经营“一店一品”：

在认真分析本网点的周边环境、客户市场详细分析的基础之上，加强每位员工特长的挖掘（同时分析网点的核心竞争力及团队、个人核心竞争力的分析，即特色营销分析）

本网点结合各员工个人特点，指派各主要项目负责，现有：1：熟练我行业务知识，尤其对证券业务研究有独到见识，为第一负责现金柜员、柜员主管工作内容以及主营销cts员工，同时负责cts大客户的客户关系维护，并能及时挖掘销售、节假日从cts吸回存款等。

2：原为800团队人员，主动销售意识强烈，熟悉各银行各类信用卡，并能驻点、能上门销售，负责第二个人业务顾问工作，并跟进周边幼儿园和小区商铺，挖掘潜在销售机会，现为主营销信用卡员工，

并维护部分贵宾客户。

3。第一业务顾问，曾在太平保险集中培训期间个人销售业绩第一，主营销理财产品和保险，并负责大部分的贵宾客户跟进维护。

4。老员工，熟悉本网点绝大部分存款老客户，督促网点的存款完成以及外汇、业务指导，现同时在高柜区指导新员工花发波。

5。年轻员工，头脑快，反应快。主要为普通柜员，有时做现金柜员，并关注负责网点内部管理以及新业务知识的学习以及传达。

6。新入行员工，肯学习，有想法。已熟练掌握大堂经理流程以及职责，开始收集并整理贵宾客户资料，行外宣传。同时传达反洗钱和标准服务的知识。一段大堂经理的锻炼以后现在在高柜学习，预计3月10号左右可以做普通柜员。

7。实习生，预计3月底离开，最近主要做大堂经理以及客户资料收集和整理，网点内外传单发放、电话营销和普通客户维护。

8。*人寿驻点人员，主负责大堂经理助理以及挖掘潜在客户、推荐销售。

以上需从目标和进程上结合管理，督促各自计划的跟进，即项目的分工与监督，通过台帐检查、工作日志和销量的检查及时沟通，且收入与营销计件必须关联，营造出销售氛围，每日中午吃饭结束后简单总结每位员工业绩，检查计划完成情况，挖出员工潜力。

另外，本网点加大大堂销售推荐，尤其注重大堂经理的培训。创造大堂－pb－柜员三层立体体系，比拼服务，一旦发现客户，上前联系，交接跟进维护。

听有其他网点的先进经验：推荐黄金业务中的组合营销：基金＋黄金对冲，降低风险

保险＋黄金更稳定

外汇＋黄金避险

在风险控制中注重风险点和操作要点，并从流程上加大管理，每个细节都不放过。

理财产品销售方面。以理财产品，活动为饵吸引客户，达成良性循环，本网点主要为5－20万客户，也是基础客户，需要从中间挖掘潜在客户，办理贵宾卡以方便管理。

个人认为，存款不可全依靠cts，需要加大网点自然新增量，总结后。网点主任的工作内容需要再次认识。管人第一，思想管理第一，前期多开会，多培训，传达销售思路，提高认识。将自己的想法做好，就需要沟通和有效管理来执行。

另。基金定投为基金销售铺路，把握全局观念、把握好“度”。内部管理公开透明，让每位员工参与管理，培养主人翁意识。用好网点资源和权限。从根本上提高执行力、尺度和速度。

目前支行cts客户资金量超过20亿，如何做好cts新客户的拓展和现有客户价值的深度挖掘

台帐：cts理财卡理财产品外汇慧储蓄/慧理财

三个业务必开慧储蓄/慧理财银信通必留存

把握现有客户，尽量全部申请理财卡

另只要来过本网点的，做股票的客户均转为本网点客户，并指定ab角维护（客户联系，提示转通知存款，跟进办理理财卡等，多产品组合营销，并回访

本网点应加大控制力，目前一半不到

跟进证券公司，多与证券公司联系（节假日前尤其重要）收集各证券公司信息，转发至客户，以显示关怀，跟进

如何更好地维护ocrm中的客户。如何加强行外客户拓展。主要来源：ocrm客户群体，可执行搜索引擎

辅助来源。cts客户明细。大堂经理收集上交（工作日志）dcc凭证管理pbcs反洗钱客户信息

上门派发传单，折页时的反馈台帐收集（理财产品）以上为客户来源途径

无联系方式客户要整理后做简单表格，每人一份，每日要求理财卡新增量“2+1”。就是确认的2户，需要申请的1户。

网点经理整理，留档全部金级以上客户（身份核查，照片留存）ab角色：a/b：客户需求评估表为主客户，工作日志为辅（次）客户、全客户。

相互沟通，必留两个以上联系方式，并及时记入系统。客户分配，抽查回访最重要，实际有三个人维护一个客户。

每周开会时每人带工作日志，客户需求评估表（分析，个人笔记，记录）相互分享信息。ab角沟通大客户逐个分析（50万以上）全员熟记。也要避免一人负责全部客户的情况，是网点的客户，也是全员客户，非一人客户

如何对网点各岗位员工进行有效压力传导，充分提高其执行力和创造力。

沟通日销售台帐，每人每岗位每日均记录

项目分配，目标与进程制定做填空题方式excel表格1.

2.

3.每季度谈话改为每周谈话（针对个人分析）中午沟通夕会开展（参考保险公司夕会）每日计件工资，可视每人每日计划制定（类似课程表，主要针对pb）目标考核与进程考核相结合

4.

5.

示

6.每周周记的作业布置以及检查，每周晨会的轮流主持。该措施每周每日任务分配，员工自我阐述任务完成情况（1分钟）大方向，宏观目标（如潜在客户挖掘，存款营销）每日每会提着力于提高员工的责任心，表达力，创造力

7.每位员工特长的挖掘（网点的核心竞争力及个人的核心竞争力的分析，即特色营销分析）主营销cts员工，主营销信用卡员工，主营销理财产品员工，存款员工。负责各自计划的跟进，即项目的分工与监督（台帐检查）

8.晨会细分目标，夕会总结。目标管理结合进程管理。安排实习生重复类工作：电话营销，资料完善，ocrm（反洗钱）

9.标准化流程的建设与完善。更高一层次研究。微流程管理（更详细，更高目标）

10.二次分配为主要手段，主要工具，是否可制定本网点奖惩制度。（以上级原则为前提，尽量奖）人员调动询问，是否多提前一两个星期准备。

目前支行cts客户资金量超过20亿，如何做好cts新客户的拓展和现有客户价值的深度挖掘。

几个台帐必须要记录：cts理财卡理财产品外汇慧储蓄/慧理财三个业务必开：慧储蓄/慧理财银信通且必留存信息

把握现有客户，尽量全部申请理财卡，以方便管理。

另只要来过本网点的，做股票的客户均转为本网点客户，并指定ab角维护（客户联系，提示转通知存款，跟进办理理财卡等，多产品组合营销，并回访，以接受客户反馈。

本网点应加大

掌控。

跟进证券公司，多与证券公司联系，吸引大客户到本网点，（节假日前尤其重要）并积极跟进，办理贵宾卡等。发展成本网点的忠实客户。让证券公司给自己发信息，收集好各证券公司信息，转发至客户，以显示关怀，跟进维护。

如何更好地维护ocrm中的客户。如何加强行外客户拓展。客户主要来源：ocrm客户群体，可执行搜索引擎

客户次要来源。cts客户明细。

大堂经理大堂销售收集上交（工作日志）

dcc凭证管理余额在10万以上客户。cts控制力，目前一半不到，存款有隐患，波动难

pbcs个人业务顾问柜台客户资料整理

反洗钱客户信息

上门派发传单，折页时的反馈台帐收集（理财产品）以上为客户来源途径分析

无联系方式的做简单表格，每人一份，每日要求理财卡新增量“2+1”（2个确定的客户，1个需要审批的客户，三个贵宾客户）

网点经理整理，留档全部金级以上客户（身份核查，照片留存）ab角色：a/b：客户需求评估表为主客户，工作日志为辅（次）客户全客户

相互沟通，必留下两个以上联系方式，并及时记入系统。后期客户的分配，抽查、回访最重要，实际有三个人维护一个客户，确保大客户不流失。

每周开会时每人带工作日志，客户需求评估表（分析，个人笔记，记录）相互分享信息。ab角相互沟通，大客户逐个分析（50万以上）且全员熟记。

也要避免一人负责全部客户的情况，是网点的客户，也是全员客户，非一人客户，故信息的共享及更新、相互沟通都很重要。

如何对网点各岗位员工进行有效压力传导，充分提高其执行力和创造力。

沟通是良好的桥梁和途径。本人也充分认识到日常工作中沟通的重要性。并且应以日销售台帐为工具，每人每岗位每日均记录。与同事谈话时围绕最近销售成果展开，并制定步骤和计划进展具体措施，会有很好的效果。

1项目分配，目标与进程制定。不一样的员工需要不一样的管理，大部分都可以完成上级交代的任务。本网点做填空题方式让柜员每日完成，以此来有序管理。将一些不完整的客户资料、台帐做成excel表格，分项目交给同事完成，将会是最有用的工具。

2每季度谈话改为每周谈话，（针对个人分析）每日中午也可以沟通，简单询问上午任务目标完成情况，下午计划做哪些事情，哪些客户已经是盘中餐，哪些客户有某些顾虑而不想来，某些项目进程和即期目标的完成情况。

3柜员现场销售时注意关注柜员的状态和销售方式，做得好的需要及时表扬，（客户离开后）并立即记录下来并在次日晨会表扬，目前来看每日表扬两三个，实在没有的话同样的事情说个两三天，可大大激励员工和网点士气。若是员工在销售中有重大错误需要当场指出，避免误导客户影响网点形象。若是员工柜面服务和销售中有小失误，最好事后与其单独交谈，一方面照顾到员工的面子问题，一方面可冷静分析，从容应对。

2.夕会开展（参考保险公司夕会）每日计件工资总结，可视化管理将带来更多效果。

3.每人每日计划制定（类似课程表，主要针对pb）目标考核与进程考核相结合。

4.

5.每周每日任务分配，员工自我阐述任务完成情况（1-3分钟）大方向，宏观目标（如潜在客户挖掘，存款营销）每日每会提示，老生常谈的内容需要多说。

6.每周周记的作业布置以及检查，每周晨会的轮流主持，网点经理总结。该措施着力于提高员工的责任心，表达力，创造力。

7.每位员工特长的挖掘（网点的核心竞争力及个人的核心竞争力的分析，即特色营销分析）主营销cts员工，主营销信用卡员工，主营销理财产品员工，存款员工。负责各自计划的跟进，即项目的分工与监督（台帐检查）

8.晨会细分目标，夕会总结。目标管理结合进程管理。安排实习生重复类工作：电话营销，资料完善，ocrm（反洗钱）

9.标准化流程的建设与完善。更高一层次研究。微流程管理（更详细，更高目标）研究。

10.二次分配为主要手段，主要工具，是可制定本网点奖惩制度。（以上级原则为前提，尽量奖，重奖重罚可立即树立威信。）

范文二：银行旺季工作旺季工作决心书

今年农民粮食丰收，物价上涨、畜牧业价格高涨，农民收入较去年有明显增加。我行要抓住旺季有利时机做好资金组织工作，重点是存款组织工作。为做好存款组织工作，我要做到以下几点：

一、要抓住秋冬季农民出售农副产品之机，千方百计地吸收农民的存款。要充分认识到，错过旺季农民手中有余钱这个机会，我们组织资金工作的难度就会加大。如果现在农民把钱存入其他金融机构，明年我们再想把存款挖回来就会难上加难。因此，我行必须切实采取措施做好组织资金工作，要发挥营销人员走村串户的优势，主动营销存款。同时安排好窗口服务，保证存款客户能够随来随办业务，从内外勤都真正做到收贷吸储两不误。

二、要充分利用综合业务系统上线这一时机，认真做好宣传，并积极做好域外企事业及个人客户的存款营销工作，动员一切社会力量，亲戚的亲戚，朋友的朋友，挖掘所有可利用的社会资源，想方设法增加存款。

三、要有效的选择存款营销策略，根据客户在存款需求上存在着个性差异，选择响应的手段。比如从事商业活动的个体，其存款选择不但在于回报，而且重视提款方便；工薪族的存款需求则可能从资金积累和安全考虑。就年龄的因素

考察，老同志容易接受或选择存款工具，而年轻人则喜欢电子货币。从个性需求的差异可以看出，存款营销的指向必须因人而异，应当从人们所处的不同位置，如城乡因素、行为因素、心理因素、人口因素及职业因素等。研究不同的社会属性的客户需求，作出市场细分并选择相应的营销策略。

四、加强全面学习、提高业务水平。中国有一句古话叫“活到老学到老”，著名作家王蒙也对学习有过精妙独到的论述，他说：一个人的实力绝大部分来自学习。就我个人而言学习不但丰富了自己而且使我在工作中更加得心应手。在平时工作中，除了学习积累一些有关信贷业务知识外，还应加强对会计业务的学习。这样可以使我在为客户办理信贷业务的时候，更加全面的把握贷款业务的流程，提高工作效率，为客户节约了大量的时间。

旺季期间，我行要跟踪好丰年资金流向，为今冬明春备春耕生产和明年增规模、上效益做好资金储备。

王建

范文三：旺季工作总结******银行旺季工作汇报

与往年相比，今年******银行旺季工作具有工作量大、难度高、包袱重、任务紧迫、竞争激烈的特点。

一、旺季工作形势

从总体上看，今年旺季信贷工作的有利形势是。一是紧紧围绕年初既定的“定位三农、拓展周边、抓小控大、开拓林农市场、提升涉农贷款比例”的信贷投放宗旨，今年投放的营销贷款质量高、操作规范、易清收；二是通过全面实施客户经理制，使得每笔贷款责任明确，清收工作落实到位；三是通过清收不良贷款百日攻坚战工作，******银行不良贷清收工作效果显著，为今后不良贷款清收工作打开了新局面；四是农户“保证”贷款的全面推行，改变了以往农业贷款春贷秋收的老格局，为年底农业贷款的清收工作减轻了部分压力。

以上各项政策、措施的有效实施将对今年旺季收贷、收息以及放贷工作产生积极影响，但也有一些不利因素影响今年的旺季工作。一是由于******银行大部分农户“保证”贷款在年底前授信年限到期，需要重新进行信用等级评定、授信、签订合同，再加上******银行的信用站从原来的189个撤并为现在的29个，各社农户客户经理人员有限，致使今年年底各社收贷、收息的工作量繁重，加大了客户经理的旺季工作量；二是不良贷款占比较高（截止11月末不良贷款余额20212万元，占贷款总额的20%；如加上隐性不良贷款7888万元，不良贷款总额为28700万元，占贷款总额的27%），特别是部分不良贷款属于历史形成，时限较长，成因复杂，给

盘活化解工作造成极大的困难；三是不生息贷款笔数多，额度大，在今年集中体现。目前******银行不生息贷款余额为31746万元，占贷款余额的29%；四是各家金融机构纷纷介入农村信贷市场，并推出一系列优惠政策抢夺银行原有客户，造成竞争日趋激烈；五是个别乡镇出现旱、洪、冰、雹等自然灾害，导致部分农户减产甚至绝产。

总之，******银行的旺季工作面临着诸多挑战，完成各项计划的压力还很大，因此******银行领导班子精心组织，周密部署，全员上下共同努力，使******银行的旺季信贷工作进入了全面攻坚阶段。

二、旺季工作布臵开展情况

进入旺季以来，******银行信贷工作突出抢先抓早、责任到人的原则，采取一系列行之有效的措施，确保顺利完成今年的利润计划和各项任务指标。

1、加强组织领导，实施责任包片。为确保旺季工作顺利开展，******银行专门成立了以丰波理事长为组长、其他班子成员为副组长、各部门负责人为成员的旺季工作领导小组，同时以该小组为核心，下设三个包片小组，由银行领导班子成员及部门负责人组成的小组成员深入基层，协调、组织、服务、指导各基层旺季工作，以增强全员职工的凝聚力和战斗力。

2、采取“收放两条线”政策。旺季期间******银行采取即贷款营销与贷款清收两手抓的策略，在保证不影响与他行市场竞争的前提下，对原有农户“保证”贷款进行一次性清底，清收一组发放一组。

3、组织各社抽调精干人员，打破内外勤界限，集中精

力做好到期“保证”的评定授信工作，并按市银行对“保证”新要求，简化贷款手续，放宽政策，提高综合竞争能力。具体采取的措施是：

一是各社在办理农户“保证”贷款过程中，携带电脑、打印机、复印机、摄像头等办公设备，直接到各村屯办理业务，减少农户往返路途；

二是最大范围为当地农户办理信用评定和授信业务，扩大业务范围，稳固农村信贷市场；

三是采取系列优惠政策。旺季期间，******银行为进一步增强竞争实力，按市银行要求，采取系列优惠政策。根据农户需求将授信期限延长至5年、贷款额度放宽至50万元、联保户数降低至3户以上，同时将农户“保证”贷款利率再次下调，原年初的8.4‰下调至7.98‰；

四是银行领导班子、各部室以及基层主任、副主任充分发挥带头作用，通过包片下基层来弥补信贷人员不足的问题，打破原有的分工界限；

4、根据年初和旺季的投放计划，进一步加大信贷投放空间和额度，重点支持粮食及山产品收购，并适当加大对产业规模较大、规范化程度较高、市场竞争力较强的农户、个体工商户及中小企业的信贷资金投入，在保证涉农贷款规模同时，不断扩大市场规模，实现城乡统筹协调发展；

5、通过全面实施客户经理制，采用客户经理包村的方式，将贷款发放与回收责任落实到每个人头上，使贷款发放与回收任务有分解、有落实、有成效；

范文四：银行旺季营销个人心得总结银行旺季营销个人心得总结

在2021年旺季营销活动中，我们储蓄所全员齐心合力，为第一季度实现开门红都尽了自己最大的努力。有付出就有收获，我们**所在旺季营销中也取得了相当不错的成绩。

我们**所取得优异成绩，离不开领导的关心指导，离不开每位员工的辛勤付出，更离不开各位客户的大力支持。忠实的客户群体，坚实的客户基础是取得成绩的绝对有利保障。但是如何赢得客户呢。只能是优质高效的服务。

今年是我入行以来经历的第二个旺季营销，相较于自己去年的菜鸟表现，这次的我也有进步，不再像去年一样还有所胆怯害羞，褪去稚嫩，我也敢主动与客户沟通交流，并适时向客户营销适合的产品。一心闷头办业务，不闻不顾窗外事不是积极正确的工作态度，应该在工作中发现并思考。

银行属于金融服务行业，除了自身体制的改革完善，更重要的是获得客户的肯定，赢得客户的信赖。客户来到银行办理业务，首先要感受到工作人员的真诚，因为这是对人最基本的尊重。其次是快速高效的业务办理能力，这是客户的最基本需求。而现在的我认为更重要的是与客户沟通交流。

在入职培训时，老师就一直给我们强调服务的重要性，来到工作岗位后也确实发现客户对银行服务的高要求。

范文五：银行旺季工作想法银行旺季工作想法旺季已经来临，我们每个员工都应绷紧神经，努力做好旺季工作。以下是我个人对旺季工作的一点想法：

一、提高服务效率。我们网点柜面以新员工为主，业务熟练程度以及办理业务的速度肯定相对较慢。而旺季客户量大，一来客户需要等待的时间较长，二来人多口杂，等待的客户容易产生不满情绪，且这种不满的情绪会传染给其他客户。这就需要我们做好客户的解释工作，同时更重要的是要在正确操作的基础上加快办理业务的速度。事有轻重缓急，把眼前必须处理完的事情做完，能事后做的事情，事后补做，尽量提高效率。减少客户的等待时间，也会提升客户对我们服务的满意度。

二、分工协作，通力合作。柜面发现目标客户，简单的营销之后立即转推荐。一来提高柜面办理业务的效率，二来我们新员工在营销技巧，产品的熟悉程度较老员工有明显的差距，转推荐也可以提高营销成功的机会。

三、做好年末客户回报的工作。经常听到客户因我行利率较低而转存他方，内心非常痛苦，因为我行利率较某些银行利率较低是客观事实。不可否认，大多数人都是逐利的，这是人之常情，无可厚非。因此，我觉得不仅我们要用我们的服务来感动客户进而留住客户，同时也应拿出具体的行动，对满足条件的一定要送出礼品，表示我们的诚意和心意。最后，针对自身的情况对我自己也提几点要求：（1）存款及产品。

范文六：在建设银行xx支行xx年旺季总结表彰暨20xx年工作会议上的讲话在建设银行xx支行xx年旺季总结表彰暨20xx年工作会议上的讲话

学习实践科学发展观，在战略转型中推进业务又好又快发展--徐新在20xx年工作会议上的讲话

同志们：

今天我们在这里召开xx支行20xx年旺季总结表彰暨20xx年工作会议，会议的主题是：回顾总结旺季经营成果，表彰在旺季营销中涌现出来的先进集体和先进个人；贯彻落实总、分行20xx年工作会议精神，结合当前的经济金融形势，学习实践科学发展观，全面部署20xx年各项工作。

一、转变观念，加强传导，旺季营销工作取得明显成效20xx年旺季营销工作，紧紧围绕分行对旺季的工作目标要求，从新的形势和新的特点出发，从新的抓手和新的措施着手，坚持发展这一贯穿全行工作的主线，全力拼抢市场，努力开拓创新，积极改革调整，全面防控风险，旺季营销工作取得明显成效。

1、经营效益实现明显提升截止三月末，实现税前考核利润13475万元，同比增加2230万元，增幅16.55%；实现中间业务累计毛收入4375.88万元，同比增加3159.27万元，增幅259.68%，完成分行下达旺季计划的111.4%；实现中间业务净收入4268.77万元，同比增加3xx8.86万元，增幅268.02%。从条线执行情况来看，前三个月我行七个业务条线共实现中间业务毛收入4375.88万元，其中公司机构条线对中间业务收入的贡献最大，为1774万元，占到全部中间业务收入比重的40.54%；国际业务和零售业务条线分别实现中间业务收入1214.99万元和822.11万元，占比分别为27.77%、18.79%。在建设银行xx支行xx年旺季总结表彰暨20xx年工作会议上的讲话

学习实践科学发展观，在战略转型中推进业务又好又快发展--徐新在20xx年工作会议上的讲话

同志们：

今天我们在这里召开xx支行20xx年旺季总结表彰暨20xx年工作会议，会议的主题是：回顾总结旺季经营成果，表彰在旺季营销中涌现出来的先进集体和先进个人；贯彻落实总、分行20xx年工作会议精神，结合当前的经济金融形势，学习实践科学发展观，全面部署20xx年各项工作。

一、转变观念，加强传导，旺季营销工作取得明显成效20xx年旺季营销工作，紧紧围绕分行对旺季的工作目标要求，从新的形势和新的特点出发，从新的抓手和新的措施着手，坚持发展这一贯穿全行工作的主线，全力拼抢市场，努力开拓创新，积极改革调整，全面防控风险，旺季营销工作取得明显成效。

1、经营效益实现明显提升截止三月末，实现税前考核利润13475万元，同比增加2230万元，增幅16.55%；实现中间业务累计毛收入4375.88万元，同比增加3159.27万元，增幅259.68%，完成分行下达旺季计划的111.4%；实现中间业务净收入4268.77万元，同比增加3xx8.86万元，增幅268.02%。从条线执行情况来看，前三个月我行七个业务条线共实现中间业务毛收入4375.88万元，其中公司机构条线对中间业务收入的贡献最大，为1774万元，占到全部中间业务收入比重的40.54%；国际业务和零售业务条线分别实现中间业务收入1214.99万元和822.11万元，占比分别为27.77%、18.79%。

范文七：旺季私人银行业务发展总结旺季私人银行业务发展总结

一、旺季采取的措施

（一）、加强中高端客户的回访

2021年四季度，支行开展中高端客户回访活动，要求网点对aum20万以上客户分层做好回访宣传工作，尤其是潜在私人银行客户进行重点回访，并将回访中遇到的问题及时做好记录，定期对回访进行总结和反馈。

旺季以来，支行先后在春节前后以及三月份再次开展高端客户拜访活动，并配以相关宣传品。要求网点抓住客户返乡在家的契机，对客户资金情况进行了解，并利用我行固定收益类保险产品、高收益理财产品、家族信托等产品进行资金营销，拓展客户他行资金。

（二）、对报表数据的分析和运用

支行个金部及时将市分行私人银行部下发的高端业务数据进行拆分，并引导和敦促网点对所发数据进行分析，梳理晋级客户来源，查找aum降低客户资金流失情况，对观察关注类客户进行重点二次拓展，以期恢复等级。

（三）、公私联动，联合营销

2021年四季度以及旺季以来，支行领导、个金部、公司部等联合对企业高管进行上门拜访，了解客户年底分配情况，营销年底结算、分红等，同时多次对我行高端产品进行上门营销。

（四）、产品宣传，吸引客户资金

伴随客户回访过程，支行始终加强利用我行固定收益类保险、理财产品、家族信托等有竞争力的产品进行客户资金的拓展，力争吸引客户资金回流以及他行资金的拓展。

二、旺季私行业务中存在的不足

（一）、客户回访仍存在欠缺

虽然一直强调客户回访，但是在具体落实过程中仍有部分细节未能做到位，比如对客户资金的摸底、他行资产情况的了解、客户对于

银行需求的把握、客户其他方面需求的获知等，这在一定程度上限制了网点对于客户的营销。

（二）、存量客户消化带来的影响

自去年四季度以来，我行存量客户的降级对我行客户数净新增造成严重阻碍。一方面是因为客户自有资产的缩水造成，另一方面是因为存量客户中有部分客户系企业会计，因当时企业分配集中开立建工存单带来的升级，由于分配资金陆续兑付而新资金未再继续在我行分配，造成客户降级。

（三）、建工分配市场资金的短缺

今年我行施工企业分配遭遇历年来最大寒流，一方面部分企业在施工当地已经分配完毕，另一方面今年实名制开存单导致我行很大部分企业的分配不再集中在企业高管的名下，资金的分散使我行很大部分建筑业老板没能实现客户等级的提升或者观察关注类等级的恢复。

（四）、产品差异导致客户被动性流失

随着市场竞争的加剧，同业对我行客户的挖角现象越来越严重，其他银行的高收益产品对于客户资金的吸引力急剧提升。例如股份制银行的理财产品年化收益率正常高于我行产品0.5-1个百分点，保险公司的高收益存续类产品等都对我行私人银行客户在我行资产形成冲击。

（五）、名单制营销跟进不足

今年上级行继续开展了客户名单制营销，我行各网点虽然每周都有上报，但是网点对于目标客户的跟踪存在明显差异，部分机构的目标客户没能形成持续性资产增长。同时，网点对于选定的目标客户质量有待提升。

三、后期工作中采取的措施

（一）、继续高度重视私行业务的发展

全行上下统一思想，将私人银行客户拓展、客户资产增长作为重要项目开展，支行定期对于网点工作进行督导和总结，并就存在问题进行梳理和解决。

（二）、加强数据分析指引，控制存量客户的流失率

对于下发数据，不仅要求网点及时分析，对存在可能降级客户及时挽留，同时在一定时间点对数据中存在的问题进行跟踪。个金部定期收集网点反馈情况，对于长期未能改观的问题及时上报分管领导，召集网点负责人、客户经理对情况进行汇报，共同研究并制定相关策略引导网点工作。

（三）、利用产品资源，加强客户维护与拓展

未来将继续抓住私行晋级产品、信托产品、家族信托等竞争力强的产品对客户资产进行配置，提升客户在我行资产总量；同时利用券商理财等高收益产品吸引客户资金回流，拓展他行客户。

（四）、将名单制营销作为常态化工作开展

二季度将重新梳理网点目标客户，注重潜在客户质量，精准化营销，实行“一户一策”，力争在一至两个季度内实现客户等级提升。同时个金部对每周进展情况进行通报，对于落实较差的机构采取分层面谈、集体研究等措施促进开展。

（五）、重视非金融服务开展，增强客户黏度

非金融服务的开展一直是我行高端客户业务开展的弱项，二季度我行将借鉴市分行和其他行的工作经验，加强客户非金融服务活动的开展，提升客户满意度和对我行的了解，增强客户黏度。

（六）、合理运用考核机制，引导并促进私行业务发展

二季度支行将优化考核资源配置，适度提高私行业务在考核中的占比，对于相关项目如名单制营销成功拓展、他行高端客户成功引入等采取穿透式考核方法等刺激网点营销热情。

范文八：银行支行一季度旺季营销总结＃＃年是＃＃支行各项业务快速、健康、协调发展的一年。我行在上级行的正确领导和支持下，按照年初总分行所确定的“防范风险、规范经营、改革创新、稳中求进”的指导思想和工作方针，结合我行的实际情况，坚持开拓与管理并重的原则，在全行员工的共同努力下，克服了种种困难，在经营环境异常艰苦的条件下，基本上完成了今年的各项工作：

1、各项存款稳步、协调、快速增长。截止3月31日，我支行行人民币存款万元，比年初增加万元，增幅为6，完成计划的。存款增幅在管理部各网点中居第五位。

2、中间业务收入完成情况。

3、其他各项产品信用卡、电子银行、基金、保险理财产品完成情况

4、5、内控防范风险方面。全年结算和出纳业务运作良好，核算水平上了解个台阶。通过抓服务，抓培训，抓控制，抓考核，抓安全，圆满、优质、高效地完成了全年结算工作。至第四季度，差错率更是为零。取得了“业务量不断增长，核算质量不断提高”的双赢局面，获得了“龙岗支行会计核算优胜单位”的称号。一季度旺季营销是战火最激烈的时刻，任何一点成绩的取得都来之不易，其中上级领导的支持和全体员工的努力是分不开的。一是靠上级行的正确领导。年初总分行确定的“防范风险，规范经营，改革创新，稳中求进”的指导思想和工作方针，事实证明是一个既揽全局又具有切实指导意义的工作方针，同时上级行领导经常到我行了解情况，排忧解难和给予工作指导，这些都极大地鼓舞了我行员工的积极性和士气，有力地推动了我行业务的发展。二是指导思想正确。自从年初分行确定了“防范风险，规范经营，改革创新，稳中求进”的指导思想和工作方针后，我行就结合本行实际情况，确定了“一个中心，两个立足点，两个计划”的指导思想。一个中心是把“组织资金，运用资金，平衡资金”作为全行全年工作的中心，实行“存款立行”的原则。两个立足点是既立足于市场开拓，又立足于内部管理。通过一手抓开拓，一手抓管理，在促进业务发展的同时，也注重内部管理水平的提高。两个计划就是财务收支计划和信贷计划。银行经营的最终目的是实现利润的最大化，把握了财务收支计划就等于把握了经营方向，而信贷计划是实现财务收支计划的有力工具。

所以切实做好并执行好财务收支计划和信贷计划是实现银行经营目标的可靠保障。三是对形势分析准确，业务措施得当，工作部署到位。

1、研究分析所辖区内的经济发展情况，政策、产业和发展规划；

2、研究分析同业的发展情况，明确竞争对手，

认清形势；

3、研究分析存、贷款客户构成情况，抓重点，分层次进行管理。

4、研究自身的经营对策。

二、主要做法：

四、存在的不足回顾一季度的工作，虽然取得了较好成绩，但仍存在一些不足，主要表现在：

一、传统业务操作模式仍占主导地位，一定程度上制约了业务发展。目前，我行除营业部实行柜员制外，其余网点仍是双人记账、双人复核方式，客户办理业务时常出现排队现象，特别是代理退休职工工资发放时，正常业务根本无法开展，部分大客户因此转到他行开户。部分网点不堪重负，存在变相赶客户怠慢客户现象。

二、个别员工工作作风拖沓，作风不实时有表现。一是机关工作人员自律性差，迟到早退、工作时间人员去向不明的现象难以改变，抓的紧好一阵，抓的松又恢复老样子。二是支行布置的工作能拖就拖，敷衍了事。三是部门之间协调时有脱节，总是需要行领导亲自过问，才能办好。

三、资产业务良性发展存在难度，有效收入增长不足。一是优良客户少、民营私营企业规模不大，在宏观调控、信贷总量控制的背景下，客户自身达不到准入条件，想进入进入不了。二是客户贷款承担的费用成本较高，手续冗杂，影响贷款营销。部分优良客户因此主动退出，不再向银行借贷，转向民间资金借贷。三是不良资产占比过高，清收空间愈来愈狭窄。随着××改制全面到位，××所属企业贷款大部分已形成呆账、死账，根本就无法清收。××农业贷款也随税费改革政策推广实施已被悬空，失去了清收本息的载体，严重制约了有效收入的增长。在新的一年里，我们将继续以加快有效发展为主题，不断克服自身不足，创新经营机制，强化内控管理，严控经营风险，充分挖潜人力资源优势，保障各项业务稳健持续发展，争取更好成绩。xx年我行根据业务的需要，建立健全各项规章制度。首先是坚持晨会制度，每周一定期召开全行大会，得用班前半小时学习有关政策法规、文件以及有关的工作部署。

各个部门根据各自的需要召开会议。内勤二、四学习业务知识，

三、五进行技能训练；外勤召开工作例会，介绍各自工作心得。其次，针对我行xx年揽存增储，实施大户战略的需要，相继推出了大户定期汇报制度，客户投诉有奖制度，大堂领班导储员制度，储蓄大户荣誉卡制度等，为了更好督促，检查外勤人员的工作业绩和进度，成功地推行了外勤每周工作日志制度。最后，设立月奖考评制度。为了实施有效地激励机制，充分利用经济杠杆来调动工作人员的积极性。对内勤按照服务态度，工作质量，仪表仪态，测试成绩，是否

服务之星进行考评，对外勤按照存款完成计划数，出勤情况贷款质量进行考评，对表现优异者给予充分的物质和精神奖励，有效地调动了员工的积极性。这些制度的实施有力地推动我行各项业务的健康发展。

范文九：2021—2021年旺季营销工作思路总结2021—2021年旺季营销工作思路总结

根据寿县分公司的2021年四季度“关于开展稳存量、拓增长旺季赛中赛活动方案”，紧紧围绕管局长以“客户为中心”的发展理念，我所在旺季业务发展的重点：

一、存量客户盘活、提升网点的效能提升，我们需从客户经营与客户获取两大维度着手。目前，我所认为有效出产能的不外乎两类：一是存量客户的提升，二是对特色客户群的获悉。

1、存量客户的细分

我们根据在我所资产的多少将客户，分为。潜力客户、有效客户、中端客户、高端客户。

2、四类客户的经营重点与提升策略

（1）潜力客户。1w以下是潜力客户，潜力客户提升策略是激活，培养客