企业公司供应链融资实务培训

Supplychainfinancingpractice供应链融资实务汇报：某某某部门：某某某时间：202X年XX月XX日LOGO成功客户经理人生LOGO做人：勤奋、善良、正值、责任、荣誉做事：专业、进取、坚持凡事都需皆尽全力、奋不顾身。世界上没有哪家银行的产品是尽善尽美独一无二的，要把它销售出去更多靠客户经理个人的魅力，销售的过程也是将自己人格魅力发挥的过程。开拓业务再难，难不过奥巴马的传奇人生帮客户赚钱是营销的出发点和归宿LOGO客户的需要是营销的切入点不是卖给客户一种产品，而是帮客户提供多种选择方案不是从客户口袋里掏钱，而是替客户赚钱和理财真正担当客户的财务顾问业务发展趋势LOGO——致力于针对重点行业提供整体金融解决方案，而非单一主体销售客户在哪里？——对客户进行多产品有机组合交叉销售，而非单一产品销售收益在哪里？——把握和控制关键环节风险在哪里？目录Contents供应链融资概述LOGO1供应链融资的产品类型2未来提货权融资类业务3供应链融资业务的主要特点4供应链融资业务的融资形式与解决方案5PART

ONE供应链融资概述LOGO供应链融资概述LOGO定义：供应链融资是自偿性贸易融资，是银行依托对物流、资金流的控制，或对有实力关联方的责任捆绑，在有效控制授信资金风险的前提下提供的授信。主要是以货权（包括未来提货权）或货物质押为担保方式的，与商品实物不断流转相匹配的融资授信活动。供应链融资概述LOGO供应链融资适用的商业模式核心企业资金流动商品流动中小企业中小企业中小企业中小企业供应链融资概述LOGO供应链融资系列产品示意图上游下游资金物流向上游订货时保兑仓仓储监管未来货权开证目标客户资金有追索权国内保理应收帐款质押物流形成应收账款有现货时货权(仓单)质押核定货值货物质押非核定货值货物质押供应链融资概述LOGO供应链融资适用的客户范围适用客户规模类型：中、小型客户适用客户业务类型：商贸流通型适用客户行业范围：钢铁、汽车、化工、煤炭、建材、家电、轻工、粮食等多个领域核心企业的类型大型生产型企业大型商贸类客户港口码头、保税区物流仓储机构大型商品交易市场PART

TWO供应链融资的产品类型LOGO供应链融资的产品类型LOGO保兑仓模式仓储监管模式应收账款融资类业务保理（有追索、买断）应收帐款质押货物及货权质押融资类业务核定货值模式非核定货值模式未来提货权融资类业务仓单质押模式PART

THREE未来提货权融资类业务LOGO未来提货权融资类业务LOGO未来提货权融资类业务是指以控制购货商（借款人）向供货商购买的有关商品的提货权为手段，我行向购货商提供融资，用于支付供货商货款，由供货商根据约定按我行指令进行发货的业务。分为保兑仓模式和仓储监管模式。未来提货权融资类业务LOGO未来提货权业务——保兑仓模式申请人6.发货4.打款提货1.订立合同2.签订厂商银协议3.支付货款

银行供货方5.通知放货7.对差额按约定退款未来提货权融资类业务LOGO风险收益分析申请人生产厂银行风险收益未来提货权融资类业务LOGO保兑仓模式主要操作风险点及控制供货商能否承担差额退款责任风险点控制供货商的实力和信誉；正确使用并签订三方协议单据的传递与接收丢失带来的纠纷风险点控制银行承兑汇票、发货通知书等单据必须按照规定接收并及时取得回执防止超额度提取货物风险点控制货押中心出具发货通知时必须严格审核保证金存入证明或还款凭证未来提货权融资类业务LOGO案例1：家电经销商企业介绍：某某公司注册资金300万元，主要经销空调业务效果：通过未来提货权项下保兑仓业务，在3个月内增加保证金存款5000万。启示：存款是设计出来的。高度关注：知名品牌的生产厂家知名产品的区域公司或代表处知名产品的总经销商和区域经销商01未来提货权融资类业务LOGO案例1：水泥经销商企业介绍：某某股份有限公司注册资本180000万元，年业务收入82.32亿元，是北京最大的建材集团公司。业务效果：通过开展保兑仓业务，将北京市前10家混凝土经销商系统开发，经销商在经办行的存款迅速积累。启示：市场从不缺少客户，而是缺少解决客户需求的服务方案02未来提货权融资类业务LOGO未来提货权项下仓储监管模式操作流程购货方（申请人）监管方8.放货6.打保证金赎货7.通知放货1.订立合同5.质押监管2.签订厂商银协议3.支付货款（开票）

银行供货方4.发送货物未来提货权融资类业务LOGO风险收益分析申请人生产厂银行风险收益仓库未来提货权融资类业务LOGO仓储监管模式操作风险点及控制供货商的信用风险风险点控制根据供货商的实力和信誉核定合作额度货物在途风险风险点控制货物保险；供货商到货责任；仓储机构负责运输协议流程能否保证我行控制货权风险点控制发货应依据三方协议的约定（要在购销合同中体现），收货人原则上应为银行质押物保管、贬值和处置损失风险风险点控制选择监管仓储机构、选择质押物、控制质押率、建立市场跌价补偿机制未来提货权融资类业务LOGO未来提货权两种模式的区别供货商承担的责任不同。对货物的要求不同。还款保障不同。适用客户不同。未来提货权融资的主要目标客户品牌产品的区域级代理商和经销商大型、支柱性生产型企业大宗货物的专业进口企业大型专业市场港口、保税仓库等物流集散地PART

FOUR供应链融资业务的主要特点LOGO供应链融资业务的主要特点LOGO供应链融资业务的第一还款来源是商品销售的收入。贷款的评级反映了其自我清偿的特征以及借款人组织这笔交易的能力，而不反映借款人的资信水平。商品价值是风险的缓释工具，而不是偿还的主要来源。01自偿性是这种业务最大的特点供应链融资业务对客户的资金流和物流全过程进行控制的。重点在于流程的设计与控制(非借款人的传统信用等级、财务指标)。02风险主要来自于操作风险供应链融资业务的主要特点LOGO03传统授信的改变传统的额度授信的评级标准：行业；企业规模；净资产；负债率；盈利能力；现金流;担保方式等。供应链融资业务的审贷标准：信用记录；贸易背景；交易对手；客户违约成本；金融工具的组合应用；银行的贷后管理的操作手续。供应链融资业务的主要特点LOGO供应链融资业务种类繁多，涉及的客户多,货物种类五花八门，市场情况极为复杂，对货物要有一定熟知程度，对市场走势要有准确的判断。供应链融资业务操作流程复杂且相对标准化。客户经理必须成为所服务行业的行业专家，无限接近所服务的行业。04对人员素质的要求供应链融资业务带来负债业务增长的机理在于本业务往往同时为客户提供支付结算服务与信用融资服务。我们最希望的是带动结算业务。05带动结算业务PART

FIVE供应链融资业务的融资形式与解决方案LOGO供应链融资业务的融资形式与解决方案LOGO供应链融资业务的融资形式融资形式封闭资金贷款银行承兑汇票商业承兑汇票贴现（保贴）保函开立信用证进出口押汇出口受益权项下票据承兑出口代付进口保付供应链融资业务的融资形式与解决方案LOGO供应链融资业务的融资形式汽车钢铁煤炭石油电力建材化工纺织农业轻工政府采购供应链融资业务的融资形式与解决方案LOGO重点行业解决方案熟悉你要开发的行业（40%）01熟悉客户的经营模式（采购—生产—销售—融资—理财）(40%)02选择合适产品组合，设计提供金融服务方案（20%）03供应链融资业务的融资形式与解决方案LOGO原材料、配件供应商：开展保理、应收帐款质押汽车生产厂家或汽车进出口企业：开展未来货权项下进口开证、出口票证通等；汽车经销商：厂家回购、调剂销售的保兑仓、合格证监管、仓单、货物质押业务。汽车行业解决方案配件设备供应商煤炭生产商煤炭经销商用户（电厂、化工厂等）煤炭行业解决方案电力设备供应商、煤炭供应商电厂电网公司用户电力行业解决方案供应链融资业务的融资形式与解决方案LOGO山东省的经济社会发展对电力需求强劲，今后五年，国家电网公司将向山东投资616亿元，打造技术先进、安全可靠、运行灵活、经济高效的现代化电网，较之“十五”期间的360亿元的投资增长71%。供应链融资业务的融资形式与解决方案2008年全国发电量34047亿千瓦时，收入近万亿，电网与电厂结算率95%以上贪婪的沿着产业链无限延伸天津泰达环抱电费收入收益权集合资金信托计划（垃圾发电、低温余热发电，节能利益分配）电费应收帐款质押发电设备发电企业继电设备及保护装置\开关设备\变电设备\输配电设备\电线电缆\仪器仪表\检测设备电网企业企业用户居民用户继电保护器厂电煤开关厂电力锅炉发电机组神华经销商变压器厂汽轮机输配电设备厂水厂供应链融资业务的融资形式与解决方案LOGO石油供应商炼油厂石油经销商加油站山东是石化大省，产业链条延伸发展较快，已经成为山东省支柱产业。行业规模连续14年位居全国第一。合成氨、尿素、复合肥、轮胎、纯碱、烧碱、浓硝酸、盐酸、氯化聚乙烯、增塑剂、溴素、氟化氢、重交道路沥青等皆居全国首位；石油注剂产品连续十五年全国第一；硫酸、原油加工量和原油开采量、钾肥、聚氯乙烯居第二位；胶鞋、染料、农药居第三位；橡胶助剂、合成橡胶、涂料、甲醇、无机盐、钛白粉、苯酐、合成树脂、纯苯等产品在国内市场具有较强的竞争优势。石油行业解决方案供应链融资业务的融资形式与解决方案LOGO原料、煤炭供应商水泥生产商混凝土经销商建材行业解决方案原料供应商化工品生产商经销商化工行业解决方案供应链融资业务的融资形式与解决方案LOGO棉花、化学原料供应商纺织企业服装加工企业经销商