2024年大学试题(管理类)-金融机构管理历年考试高频考点试题附带答案

2024年大学试题(管理类)-金融机构管理历年考试高频考点试题附带答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共25题)1.银行账户2.简述河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程适用于哪些单位？3.简述投资银行在证券市场构建方面的作用。4.提款箱（中华人民共和国公共安全作业标准GA746—2008）适用范围？5.持枪人员遇有哪些情况可以使用枪支？使用枪支时应注意什么？6.利率为7%，用现值的概念比较10年中得到的200元和20年中得到的300元。7.世界银行集团8.枪支弹药保管应当设立专门的枪支保管库（室）或者使用专用保险柜，将配备的枪支、弹药集中统一保管。枪支与弹药必须分开存放，实行（），并且24小时有人值班。存放枪支、弹药的库（室）门窗必须坚固并安装防盗报警设施。9.铁路押运外币现钞时，必须事先与（）取得联系，请求协助。押运途中，押运物品应随时处于押运人员的视野范围之内10.不准守库、押运、驾驶人员参与清点、搬运（）；11.票据诈骗罪的惯用伎俩和手段主要有哪些？12.简述营业网点抢劫案件的应急处置措施？13.收购14.商业银行15.保安服务指的是什么？16.银行发生挤兑事件应如何处置？17.解释哪些怀疑有效市场假说的经济学家观点。18.押运前，驾驶员检查（）及（）等，加足水和油料，保持车辆处于良好状态；19.包销20.要害岗位人员上岗前必须经过什么方可上岗？21.防尾随联动互锁安全门通用技术条件是中华人民共和国公共安全行业标准什么？22.紧急报警防区应设置为什么模式？23.违反枪支管理规定，出租、出借公务用枪的，比照刑法多少条处罚？24.营业前营业场所安全员应做好哪些工作？25.基层银行发生诈骗案件应如何处置？第2卷一.参考题库(共25题)1.检查运钞车应依照哪些规定进行？2.有关行为人停止实施暴力犯罪行为的或失去继续实施暴力犯罪行为能力的应立即（）使用枪支3.金融机构营业场所、金库安全防范设施建设方案审批和工程验收实行什么的原则，由什么以上人民政府公安机关负责实施？4.外币运送必须执行“（）”、“（）”和“（）”5.简述抢劫银行犯罪的手段？6.营业场所、金库及守库室和运钞车内不准放置（）及腐蚀性物品等，营业场所、守库室内不准放置交通工具等与工作无关的物品7.阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予什么处罚？构成犯罪的，依法追究什么责任？8.简述“三证一陪同”？9.《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》以保障职工（）和国家（）安全为目的10.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上多少万元以下罚款？11.有关部门检查运钞车时应遵守哪些规定？12.简述中华人民共和国刑法第一百六十七条？13.营业期间营业场所工作人员应执行哪些规定？14.营业终了，临柜员应将哪些物品清查无误后放入款箱封存？15.新闻单位对正在营业的营业场所、金库和执行押运任务的运钞车进行新闻采访，须先到哪些单位办理有关手续，征得上级主管领导同意后，方可进行采访？16.营业场所工作人员（保安员除外）应按规定营业时间开启场所大门或卷闸门并（），大门钥匙或遥控器应指定（）保管。17.要害岗位人员在岗期间应严格遵守哪些纪律？18.配备公务用枪的专职守护、押运人员必须年满多少周岁的中国公民，身心健康，品行良好？19.商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，构成犯罪的，依法追究什么责任？尚不构成犯罪的，应当给予什么处分？20.单位制定的内部治安保卫制度应当包括哪些内容？21.外汇资金业务风险包括（）A、汇率风险B、信用风险C、时区风险D、主权风险22.营业场所风险等级分为几个级别，分别是什么？23.当设备器材发生故障时，应迅速查明原因，属于操作不当，应立即纠正，属于机械故障，及时通知（）维修。24.营业场所风险部位是指什么？25.联动门由什么构成？第3卷一.参考题库(共25题)1.门卫服务内容有哪些？2.紧急治安事件的现场处置工作由当地什么部门负责？3.管库实行（）管理，同进同出同操作制度。库门钥匙应由两名管库员保管，严禁交叉或横传使用。因故更换管库员，必须（）库门锁具及密码。4.交易账户5.与业务库相连，库存现金余额80万元（含80万元）人民币以上的营业场所，其风险等级为几级？6.三级防护要求银行营业场所现金出纳柜台应采用砖石或钢筋混凝土等结构。柜台高度应≥多少mm、厚度应≥多少mm？7.我国农工中建四大行都曾为国有独资商业银行，它们为何要进行股份制改革？8.信用卡诈骗罪的防范要点主要有哪些？9.遇到哪些情况，应及时向公安机关、银监部门报告？10.运钞车在执行任务期间，除押运物品上下车外，其余时间及行驶中要锁好（）。11.监控室夜间值班应对监控部位进行检查清场，确认（）情况后，对监控区域实行封闭和布防，发生报警，及时查明原因并报告当班领导。12.实体周界防护系统或/和电子周界防护系统所组成的周界警戒线于防护区边界之间的区域，称为什么区域？13.商业银行审慎监管的核心内容是（）A、信息披露B、资本监管C、市场竞争D、操作风险监管14.营业网点发生抢劫案件应如何处置？15.治安保卫重点单位应当确定本单位的治安保卫重要部位，按照有关什么标准对重要部位设置必要的技术防范设施，并实施重点保护？16.防尾随联动互锁安全门定义？17.消防安全重点单位对每名员工应当至少多长时间进行一次消防安全培训？18.公安机关治安管理部门和银监部门是负责《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》监督实施的（）部门。19.设在县（含县）以上城市、城乡结合部的营业场所定为几级风险单位？20.盗窃银行案件是指什么？通常分为哪两种？21.以下属于设立农村合作银行应当具备的条件的是：（）A、发起人不少于100人B、注册资本金不低于2000万元人民币C、核心资产充足率达到4%D、不良贷款比率低于15%22.信用风险23.营业前营业场所保安员应执行哪些规定？24.操作风险25.保险监管的外部监管层次可分为（）A、国家监管B、行业自律C、独立审计机构监督D、社会监督第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案: 银行组合的一部分，这些资产预计会被持有到满期日。2.参考答案: 本规程适用于河南省行政区域内的所有金融机构，以及为金融机构提供押运、守库、执勤等安全服务的金融押运公司等。3.参考答案: 投资银行在证券市场的构建方面有着其他金融机构无法替代的作用。 （1）投资银行通过咨询、承销、分销、代销等方式帮助构建证券发行市场。 （2）投资银行以做市商、经纪商和交易商的身份参与证券交易市场活动，发挥重要作用。 （3）投资银行在证券市场的业务创新中发挥重要作用。 （4）投资银行促进证券市场的信息披露。4.参考答案: 适用于金融、保安服务行业、企业、事业单位提款、运钞使用的提款箱。5.参考答案: 持枪人员遇有下列情况之一，可以使用枪支： 1、守护目标、押运物品受到暴力袭击或者有受到暴力袭击的紧迫危险的； 2、守护、押运人员受到暴力袭击危及生命安全或者所携带枪支弹药受到抢夺、抢劫的。 使用枪支时应注意： 1、有关行为人停止实施暴力犯罪行为的或失去继续实施暴力犯罪行为能力的应立即停止使用枪支； 2、开枪有可能误伤群众或引起灾害事故时，应立即停止使用枪支； 3、开枪射击后，应当保护现场，并立即如实向当地公安机关和上级单位报告。6.参考答案: 如果利息是7%，10年后的200元相当于现在的币值是$200/（1.07）^10=$101.67。20年后的300元相当于现在的$300/（1.07）^20=$77.53。7.参考答案: 与国际货币基金组织的组织结构相似。8.参考答案:双人双锁9.参考答案:铁路部门（车站、列车等）10.参考答案:现金和押运物品11.参考答案: 1使用伪造、变造汇票、本票、支票的方法行骗、2行为人利用作废的票据诈骗钱财、3冒用他人的汇票、本票、支票行骗、4使用非法手段获取他人印鉴，再用伪造票据签章的方法行骗、5签发空头支票行骗、6汇票、本票的出票人利用签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载行骗的方法实施诈骗。12.参考答案: （一）立即报警并启动应急预案、（二）保护现金、（三）保护现场13.参考答案:指两家公司进行产权交易，由一家公司获得另一家公司的大部分或全部股权以达到控制该公司的交易活动。14.参考答案: 是指依照本法和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。15.参考答案: 为满足公民、法人和其他组织的安全需求，依照法律、法规、规章和国家有关规定，由依法设立的企业、组织提供的专业化安全防范服务及相关服务的行为。保安服务一般按照合同约定，采取门卫、守护、巡逻、押运、随身护卫、人群控制、技术防范、安全咨询等形式，保护客户人身、财产和信息等安全，维护客户合法权益。16.参考答案: 发生挤兑事件时，事发行要做到及时汇报情况，及时赶赴现场。基层网点一旦发现多名储户集中提款的情况，要及时报告，不得延误。临柜人员发现提前支取存款者违背常规等极其不正常情况时，要及时将情况报告领导和当地银行监管部门及相应的政府管理机构。 银行各级机构要迅速成立挤兑事件应急处置工作领导小组，明确有关领导分片联系，巡回督导，包干负责。根据现场情况及时采取措施，如挤兑情况继续蔓延扩大、人数规模越来越大时，事发行上级机构主要负责人要立即赶赴网点现场进行处置。到达现场后，要立即查清发生存款挤兑的原因，做到对症下药，处置得当。 发现存款挤兑和围观人数较多时，处置工作人员要迅速采取措施，保持挤兑人员的稳定，防止出现骚乱等事件，并确保现场的安全。 事发行对储户的取款要求一律不得拒绝、限额，到达下班时间不得强行驱赶等候取款的储户，应当延长营业时间办完业务再关门，确保优质服务；现场处置工作人员对挤兑存款和围观群众不能指责和发生冲突，要根据不同情况做好解释工作。17.参考答案: 有效市场假说的怀疑者相信，股票价格的波动部分是由于心理作用。人们愿意购买一种估值过高的股票，是因为相信将来会有人出更高价钱买它。这就说明，股票价格可能不是公司的理想评价。18.参考答案:车况；门锁19.参考答案: 投行对新发行证券的销售价格进行承诺，如果没有投资人买入证券，投行必须自己买入。20.参考答案: 要害岗位人员上岗前必须经过专门的金融安全知识和业务技能培训教育，培训合格并取得《金融安全上岗资格证》后方可上岗。守库员、押运员还应取得持枪资格，驾驶员应取得准驾相应车型的驾驶证。21.参考答案: GA576—200522.参考答案: 不可撤布防模式23.参考答案: 第一百八十七条的规定24.参考答案: 1检查营业场所及周边治安情况； 2检查技防设备夜间运行记录和撤防情况，检查报警器、电视监控系统是否正常； 3检查自卫器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否处于良好状态； 4设金库的场所向值班人员询问值班情况； 5锁闭除交接款通道以外的其他通道，做好接钞准备； 6如实记录检查情况，若发现问题，应及时排除或报告主管领导。25.参考答案: 发生诈骗案件，应成立诈骗案件应急处置领导小组，负责事发后的案件调查、损失追索、人员处理、对外宣传解释等工作，及时采取措施，减少案件风险损失，消除不利影响。 发现诈骗案件线索时，当班工作人员要立即报告行领导。如行领导人员涉嫌作案，工作人员可越级报告。所在银行要迅速报告上级行案件主管部门，同时报告案件应急处理工作组。案件报告包括案件来源、涉案嫌疑人情况、主要案情、初步性质、涉案资金数额、临时处置措施、可能引发的经济纠纷情况、拟进一步采取的措施等内容。大案要案发生后24小时内报告总行，一般案件发生后3个工作日之内上报总行。第2卷参考答案一.参考题库1.参考答案: 1、对持有免检证的运钞车内物品确需实施检查时，应由公安机关会同被检车辆的主管金融机构共同进行，其他部门无权检查。 2、对在省内执行运钞任务的人民银行所属运钞车所载物品的检查，应由省公安厅治安管理部门会同人行郑州中心支行保卫部门协商后，共同组织实施。 3、对跨省在河南省执行运钞任务的人民银行运钞车实施检查，由省公安厅治安管理部门会同人行郑州中心支行与执行运钞任务的人民银行省分行、营业管理部、省会（省府）城市中心支行协商后，共同组织实施。 4、对其他金融机构和金融押运公司所属运钞车所载物品的检查，应由省辖市级公安机关、银监部门会同车辆所属单位共同进行。2.参考答案:停止3.参考答案: “属地管理、分级审批"的原则，由县级以上4.参考答案:双人解款；双人押运；双车运送5.参考答案: 1反复踩点，精心策划、2穷凶极恶，不择手段、3流窜作案，连续犯罪。6.参考答案:易燃、易爆7.参考答案: 治安管理处罚、刑事责任。8.参考答案: 介绍信、工作证、身份证，有关人员陪同9.参考答案:人身；财产10.参考答案: 三十万元11.参考答案: 1、对持有免检证的运钞车内物品确需实施检查时，应由公安机关会同被检车辆的主管金融机构共同进行，其他部门无权检查。 2、对在省内执行运钞任务的人民银行所属运钞车所载物品的检查，应由省公安厅治安管理部门会同人行郑州中心支行保卫部门协商后，共同组织实施。 3、对跨省在河南省执行运钞任务的人民银行运钞车实施检查，由省公安厅治安管理部门会同人行郑州中心支行与执行运钞任务的人民银行省分行、营业管理部、省会（省府）城市中心支行协商后，共同组织实施。 4、对其他金融机构和金融押运公司所属运钞车所载物品的检查，应由省辖市级公安机关、银监部门会同车辆所属单位共同进行。 5、实施检查要在安全的场地进行。实施检查要组成联合检查组，检查完毕由双方出具检查结果报告，签字后分别存档。12.参考答案: 国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员，在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的，处3年以下有期徒刑或者拘役；致使国家利益遭受特别重大损失的，处3年以上7年以下有期徒刑。13.参考答案: 1、营业场所工作人员（保安员除外）应按规定营业时间开启场所大门或卷闸门并锁定，大门钥匙或遥控器应指定专人保管。 2、缓冲门的内外门钥匙或遥控器要指定专人分别掌管，隐蔽存放，不得带出柜台。缓冲门要始终保持防尾随状态，非遇到紧急情况，不得使用缓冲门“双开”功能。 3、临柜员需暂时离开岗位时，必须报经值班负责人同意，并妥善处理桌面有关物品，将现金、印鉴、密押、重要凭证、有价证券等入柜加锁，退出微机处理系统并妥善保管业务用卡（软件），在确认安全的情况下方能离开。 4、临柜员出入柜台时，必须告知同班人员引起注意，在确认安全后严格按照缓冲门出入操作规定进出，必要时应安排执勤保安员在门外警戒。 5、临柜员应在视频监控下办理业务。暂不支付的大宗现金应及时入柜入箱，不得置于桌面、地面等客户视线范围之内的地方。 6、营业场所值班负责人应加强巡视，检查缓冲门是否锁定、临柜员是否全部在岗、柜台内是否有无关人员，随时了解掌握营业场所秩序，柜台外有无可疑人员等。 7、非临柜工作人员因工作需要进入柜台内时，应征得营业场所领导批准，出具介绍信、有效证件，在有关人员陪同下，按要求登记后才能进入。14.参考答案: 临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误后放入款箱封存，在柜台内等候运钞车。15.参考答案: 须先到该营业场所、金库和运钞车所属单位办理有关手续。16.参考答案:锁定；专人17.参考答案: 1不准擅离职守，不准岗前和在岗饮酒，不准值班睡觉，不准做与营业、守库和押运无关的事项； 2不准让无关人员进入营业场所现金业务区（以下简称柜台）、金库及守库室内，不准非当班人员进入营业场所柜台、守库室内，不准让无关人员搭乘运钞车； 3营业场所、金库及守库室和运钞车内不准放置易燃、易爆及腐蚀性物品等，营业场所、守库室内不准放置交通工具等与工作无关的物品； 4在执行任务期间，押运员、驾驶员与解款员不准兼岗、换岗和串岗； 5不准守库、押运、驾驶人员参与清点、搬运现金和押运物品； 6不准守库人员兼管、代管金库（内库门）钥匙； 7不准违反单位规定的其他安全事项等。18.参考答案: 20周岁19.参考答案: 刑事责任、行政处分。20.参考答案: 1门卫、值班、巡查制度； 2工作、生产、经营、教学、科研等场所的安全管理制度； 3现金、票据、印鉴、有价证券等重要物品使用、保管、储存、运输的安全管理制度； 4单位内部的消防、交通安全管理制度； 5治安防范教育培训制度； 6单位内部发生治安案件、涉嫌刑事犯罪案件的报告制度； 7治安保卫工作检查、考核及奖惩制度； 8存放有爆炸性、易燃性、放射性、毒害性、传染性、腐蚀性等危险物品和传染性菌种、毒种以及武器弹药的单位，还应当有相应的安全管理制度； 9其他有关的治安保卫制度。 单位制定的内部治安保卫制度不得与法律、法规、规章的规定相抵触。21.参考答案:A,B,C,D22.参考答案: 三个级别，由低到高为：三级风险、二级风险、一级风险。23.参考答案:专业技术人员24.参考答案: 银行客户用于自助服务、存有现金的离行式自动柜员机（ATM）、自动存款机（CDM）、自动存取款机（CRS）等机具设备。25.参考答案: 由门体、电控装置和专用锁构成。第3卷参考答案一.参考题库1.参考答案: 保安员通过对客户单位出入口进行值守、验证、检查登记，维护客户安全。2.参考答案: 公安机关3.参考答案:双人；更换4.参考答案: 银行组合的一部分，这些资产用于变卖。5.参考答案: 风险等级为一级。6.参考答案: 高度应≥800mm、厚度应≥500mm。7.参考答案: 因为随着资本主义经济的发展，这种由个人出资组建的商业银行（即私人银行）由于筹资规模小，难以满足大额货币资本的需求，逐渐被股份制银行的组织形式所取代。在一些国家，如我国，法律明确规定私人不得开办银行。8.参考答案: 1认真开展资信调查，慎重选择交易伙伴、2审慎签订货物买卖合同，严密信用证各项条款、3认真审核单证，强化监装和商检、4提高业务人员开展对外贸易的能力和水平，及时调查货运航程及行踪5建立畅通的信息交流体系，充分发挥银行在信用证诈骗上的防范功能9.参考答案: 1、营业场所、守库、押运操作中出现的重大异常、紧急情况和案件、事故苗头； 2、发生的盗窃、抢劫、诈骗、涉枪、爆炸、绑架案件及治安灾害事故，与案件侦破和事故查处有关的情况； 3、因各种问题引发的金融挤兑事件、群体性事件、可能影响金融秩序和社会治安秩序的社会动态和事件苗头等。10.参考答案:车门车窗11.参考答案:无异常12.参考答案: 监视区13.参考答案:B14.参考答案: 1、立即报警并启动应急预案 一旦遇到犯罪分子袭击，应迅速运用各种方式，如使用有线和无线报警电话、联防电铃、声光报警器等通讯设备，将现场的情况报告公安机关、安全保卫部门、联防单位和本行其他部门，以争取外援。报警的方式可以根据实际情况，或公开，或秘密，越快越好。第一发现人或离报警装置近的人要首先报警。报警时要采用手按报警、脚勾报警、电话报警、蜂鸣报警、大声呼喊等多种方式公开或秘密地迅速报警，确保警讯传出。电话