反洗钱工作总结怎么写

Word文档反洗钱工作总结怎么写喜爱本职工作，事业心强，是做好工作的前提，也是搞好总结的基础。《反洗钱工作总结》是我为大家预备的，盼望对大家有关心。

篇一：

为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，多次组织员工仔细学习，坚固树立反洗钱法律意识，仔细履行反洗钱工作职责，专心开展反洗钱法律法规的宣扬和投资者训练工作。现将反洗钱工作总结如下：

一、20XX年营业部完成的主要工作

(一)、内掌握度建设与执行状况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。

(二)、营业部反洗钱工作制度和流程的制定状况：完善和下发了营业部相关细则和方法，将日期细化、详细，并将各项职责落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。

(三)、组织机构建设状况：

设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。

设立反洗钱专干：全面负责营业部反洗钱详细工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。

(四)、大额交易和可疑交易报告状况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。并将核查资料和结果准时精确     地反馈至合规管理部，并根据规定保存反洗钱工作核查底稿。严格根据《公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》中平安、精确     、完整、保密的原则，妥当保存客户反洗钱反馈记录。

(五)、客户身份识别和身份资料及交易记录保存的状况：

1、业务办理中客户身份识别状况：

(1)、在开户环节对客户身份识别

在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户基本信息表格，业务人员透过居民身份证阅读器、其他的身份帮助证明、公安信息查询网核查客户身份证明文件相关信息，或透过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，仔细、严格审核客户填写的信息资料，留存相关资料复印件。并精确     录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、诞生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。

对所办理业务进行检查，各项业务办理均贴合相关制度要求，未发觉匿名、假名账户。

(2)、客户相关信息资料变更

我部办理资金账户重要信息修改业务均严格根据公司的有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户带给有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续，未为身份不明的客户办理业务或带给服务。

(3)、客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务

营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格根据公司的相关业务流程和审批制度进行办理。

(4)、其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、代办股份确权、清密、账户基本信息变更、开通托付方式等业务，营业部未开立匿名账户或假名账户，未为身份不明的客户开立账户或带给相关金融服务;

(5)、客户风险等级划分

依据公司20XX年5月31日下发的《关于印发《反洗钱客户风险等级划分标准及实施细则》的通知》。营业部于上半年完成了全部客户风险等级划分核查工作。

(6)、20XX年全年营业部依据风险等级划分工作标准对账户进行重新识别，并对客户账户的风险等级划分进行了相应的调整，审批程序规范;

2、客户身份资料和交易记录保存状况：

营业部严格根据《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》中平安、精确     、完整、保密的原则，妥当保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。营业部反洗钱工作档案分为客户档案与反馈记录两类，客户档案由大堂经理岗负责保管，反馈记录由合规管理专员保管。

(六)、宣扬培训开展状况：营业部对反洗钱工作高度重视，专心参与各种相关反洗钱学习培训，并准时向员工传达会议精神，仔细落实反洗钱工作。

1、营业部随文件下发准时进行员工的反洗钱相关培训，留存了相关培训记录。

2、营业部每月在营业部大厅举办反洗钱方面的投资者风险训练讲座。

3、营业部透过在投资者训练园地张贴《反洗钱学问问答》，大力宣扬反洗钱法律法规学问，提高投资者对反洗钱的熟悉。

4、营业部针对投资者的需要，将《反洗钱法》装订成册，摆放于营业部显著位置。

5、营业部为了向广阔投资者宣扬反洗钱相关学问，营造宣扬氛围，悬挂了打击洗钱犯罪、维护金融秩序的宣扬条幅，在营业部入口处张贴证监会统一印制的反洗钱宣扬海报。

6、透过向投资者发送反洗钱宣扬信息，DVD滚动播放反洗钱宣扬短片，客户自助交易系统及LED屏播放反洗钱标语等予以警示说明，使投资者对反洗钱有了更深化的了解和熟悉。

7、3月16日、10月30日、16月4日员工走出营业部，组织员工选取人流量大、宣扬群体较广的火车站广场、社区设立宣扬台和宣扬展板与市民投资者应对面接触，解答群众现场询问，组织群众填写调查问卷，发放宣扬资料。让过往群众熟悉了洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，增加反洗钱意识，从而更好地协作金融机构的反洗钱工作。

(七)、相关资料报送状况：营业部能够准时采集反洗钱非现场监管报表数据，准时、精确     的将反洗钱非现场监管信息报送人民银行。

(八)、法定备案资料报送状况：营业部能够准时的报送反洗钱工作的法定备案资料。

(九)、创业板投资者适当性管理工作：营业部仔细做好创业板投资者训练和规章宣扬工作，专心引导投资者理性参加;加强对投资者开通创业板的风险揭示工作。

(十)、每周的合规工作：每周对营业部重要岗位、关键业务环节进行检查，包括在开户及各类代理业务流程当中，营业部能够根据规定进行客户身份的识别;每周对新开户的风险等级进行核查，营业部能够根据划分标准进行划分，并在客户分类信息中标注。以上构成周合规工作报告，共准时、精确     反馈38次合规工作报告。

(十一)、其他需向合规部报送的工作：每月前两个工作日，透过合规信息通道向合规管理部报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效数和更新数，能精确     、准时上报数据。

二、20XX年反洗钱工作方案：

1、定期组织员工仔细学习，针对证券行业特点对营业部员工进行反洗钱专项培训，增加员工的反洗钱学问，加强监测、分析、甄别可疑交易的潜力，提高员工的反洗钱工作水平。

2、对于营业部存量客户风险等级划分工作，对于缺失身份证件有效期限、职业等身份基本信息的客户，营业部将实行专心的措施通知客户补充身份资料、回访等方式进行识别或者重新识别，办理账户的风险等级调整，并按公司总部要求准时、精确     完成划分工作。

3、深化、全面、系统地开展营业部的投资者训练和适当性管理工作。加强营业部投资者的反洗钱训练工作。

4、将连续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格根据反洗钱法律法规要求开展工作，专心履行反洗钱义务和职责，仔细执行身份识别、资料保存、大额和可疑交易报告制度，进一步加大反洗钱宣扬培训的力度，确保全员树立坚固的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性，切实防范洗钱风险。

篇二：

依据穗商银发字号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行常常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和好处，坚固树立反洗钱法律职责和依法合规经营的思想，因此我们制定一个规定、两个方法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

在本季度我支行能坚持做到：

一、在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其带给有效证明文件和资料，进行核对并登记。

二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法带给相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理方法》规定建立存款人信息资料库，对不贴合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快带给新的营业执照或办理销户手续。

四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我支行坚持每一天对每笔超过20万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成excel格式保存。

五、严格监管和掌握公款私存现象。我支行成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深化了解和观看，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。

在本季，我支行没有消失短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有消失存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

GZ85.com更多总结

反洗钱宣扬

我最近发表了一篇名为《【反洗钱宣扬标语】反洗钱宣扬》的范文，感觉写的不错，盼望对您有关心，重新编辑了一下发到我。

反洗钱普及新币学问，提升反假意识

——重庆银行渝北支行2022年宣扬

(来自:我)2022年11月12日起中国人民银行发行2022年版第五套人民币100元纸币，我行为乐观响应人行的新币学问普及的要求，组织各分支行对新版人民强有力的宣扬。我支行依据总行新版人民币宣扬月的号召，组织开展了内容丰富，形式多样化的宣扬，大力提高了广阔群众对新版人民币真伪的辨识度，同时也提升他们对反假币的意识，取得各种良好的效果。现将此月宣扬活动汇报如下：

一、有序领导，明确分工

为加强新版人民币暨反假币学问的宣扬能够顺当实施，渝北支行首先成立了以张洋为组长，营业部同事为主要成员的宣扬小组，制定了宣扬月的实施方案。由营业部详细负责各活动事宜，要求其他部门乐观协作，一起组织开展多样化的活动，确保宣扬的实践性和有效性。

二、多样化宣扬深化人心

此次活动，我们以亲身教授、宣讲为主，结合其他常规宣扬方法。首先在营业网点我们分发反假币宣扬资料和新发行的第五套新人民币防伪手册，使广阔人民群众关注新版人民币的宣扬活动；其次是乐观深化周边社区、机场等人群集散地进行宣扬。11月14日，我们以创新的家庭趣味运动会形式，在水木年华社区开展新版人民币和反假币的宣扬。在好玩的嬉戏中，我们加入人民币的宣扬，有效提升宣扬的效果，现场的同事也进行专业的宣扬讲解，以通俗易懂的话语讲解反假币的学问，提高广阔人民群众识假反假的力量和意识。

11月20日渝北支行走进长空社区，通过播放新版人民币宣扬片，专业人士宣讲，宣扬资料发放的形式，对社区居民进行具体的宣扬，让他们了解新版人民币真伪，更快识别假币。11月24日渝北支行在客流量较大的机场进行人民币的宣扬活动，通过悬挂标语重庆银行渝北支行2022年反洗钱、反假币宣扬月、普及新币学问，提升反假意识，使广阔客户了解到反假币、辨别新币的重要性。现场同事对客户进行具体的讲解，并以发送小礼品的形式进行有效宣扬。

此次新版人民币宣扬月的活动使更多的人民群众把握了新版人民币防伪特征，以及识别真假人民币的学问，关心广阔客户更加深化地了解反假币的基本常识和危害性，增加自我爱护力量和假币识别力量，提高了群众对新版人民币的熟悉。此次活动得到了广阔群众的全都好评，同时也提升了重庆银行渝北支行的社会形象，取得了较好的宣扬效果。

以上就是《【反洗钱宣扬标语】反洗钱宣扬》的范文全部内容，涉及到宣扬、人民币、新版、假币、活动、进行、支行、学问等方面，看完假如觉得有用请记得（CTRL+D）保藏。

反洗钱培训总结

一、狠抓了反洗钱非现场监管的基础性工作。第一，结合宝鸡市反洗钱工作的实际状况，将反洗钱工作划分为综合岗和非现场监管岗，明确2个岗位反洗钱岗位职责和工作流程，制定了宝鸡市反洗钱非现场监管岗位职责以及工作流程。第二，为进一步加强对金融机构反洗钱工作的监督和管理，提高金融机构高管人员的反洗钱意识，强化内部管理，制定了《宝鸡中支反洗钱监管工作约见谈话制度》，进一步规范了反洗钱非现场监管工作，为今后更好地实施反洗钱非现场监管奠定了基础。第三，对XX年度的非现场监管报表及有关资料，根据统一规范的模式，制作了档案名目，重新进行了装订，实现了标准统一，规范管理档案的目的。

二、仔细完成了前3个季度的3次非现场监管报表汇总和监管报告。面对反洗钱工作人员少、而1、2季度非现场监管报表实行人工汇总的状况，克服了被监管金融机构多达27家的现实，不厌其烦地催收报表，仔细细致，一丝不苟汇总每一个数字，保证了非现场监管汇总表数字的精确     牢靠。

在3季度实施金融机构新版非现场报表报送工作中，一是准时向各家金融机构拷贝了新版报表模版、人行和金融机构主报告机构代码，接口规范手册和分行有关文件等资料。二是制作了金融机构基本信息采集表，分发给金融机构，同时要求金融机构精确     填写,做到系统中各单位组织机构代码标识唯一，确保了金融机构信息库的完整精确     性。三是建立完善了各网点报表联络员机制，便于消失问题随时沟通联系，保证了新版报表报送推广工作的顺当开展。四是加大了新版报表审核力度，对金融机构提交的报表,严格根据统一格式和内容进行审核，发觉报表数据填制错误或与实际业务明显不符的，经急躁讲解辅导后,让其返回重新填报，对于格式填制不规范的，与报送人员一起进行订正，直至精确     导入。这些措施的实施，使金融机构3季度报表填报质量较以前有了显著提高。

三、实施了反洗钱非现场监管信息补充报送通知制定，用足用活反洗钱监管手段。为了提高各金融机构非现场监管报表数字的精确     性，依据《反洗钱非现场监管方法》的有关规定，先后对非现场监管报表报送质量不高、存在明显问题的农信社宝鸡办事处、太平洋寿险宝鸡分公司、农业进展银行宝鸡分行、人民财产保险宝鸡公司、农业银行宝鸡分行5家金融机构，下发了5份《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》，补报通知不但起到了警示作用，而且促使金融机构重视了非现场监管报表和信息报送，报表质量有了根本性的转变。

四、对2家金融机构进行了约见谈话。为了使各金融机构达到熟悉问题，引起重视，乐观协作，力争做好的监管目标，8月份，针对XX年上半年反洗钱非现场监管报表报送状况和现场检查存在问题，对存在问题相对较多的农行岐山县支行和农行陇县支行2家县级金融机构的主管行长和反洗钱主管部门负责人进行了约见谈话，其管辖人行县支行主管反洗钱工作的副行长和反洗钱专干也一起参与了谈话。

谈话会重点阐述了2家金融机构在反洗钱非现场和现场工作中存在的问题或违规事实，剖析存在问题的根源、性质和可能造成的危害，仔细听取了其就存在问题或违规事实的陈述和解释。并对这2家金融机构反洗钱工作提出了建议和要求，其详细为内容为：提高熟悉，加强领导；转变观念，规避风险；加强基础工作，完善反洗钱工作机制；加强培训和训练，提高人员素养。

五、开展了非现场监管报表的培训。为了更进一步做好金融机构非现场监管报表的报送工作，先后3次就非现场监管报表进行了业务培训。在3月份全市人行系统培训会上，重点对各县支行反洗钱专管员进行了非现场7张报表的要素填写培训；在7月份召开的以迎奥运保平安为主题的宝鸡市第5次金融机构联席会上，重点对各金融机构非现场报表的报送状况进行了讲评；10月份，举办了宝鸡市金融机构非现场监管报表专题培训班，培训实行演示讲解、现场解答等方式，对非现场监管报表的填报格式、填报内容、留意事项、上报时间等方面进行了详细、具体的讲解。使与会人员基本把握了报表填报方法，为按时保质完成反洗钱非现场监管报表报送工作打下了基础。

六、反洗钱宣扬有特色，重实效。第一，新年伊始，反洗钱管理部门经过仔细预备，反复修改，在宝鸡电信部门的大力帮助下，为全行全部电话制作了配备电话彩铃，使打电话成为宣扬反洗钱政策法规的一个阵地。这一创新的反洗钱宣扬形式，不仅是在反洗钱工作中力求创新的新尝试，而且也将反洗钱宣扬工作提高了一个新水平。从宣扬效果来看，社会各界普遍感觉这样的反洗钱宣扬形式，成本低，效果好，简洁易记，深化人心。第二，为了进一步增加社会各界的反洗钱意识，形成全民参加、共同遏制洗钱犯罪的良好社会氛围。9月份，宝鸡中支与工商银行宝鸡分行联手开展以预防打击洗钱犯罪，营造绿色金融环境为主题的反洗钱宣扬周活动。由于宣扬预备充分，内容丰富，现场前来观看展板和询问的人员络绎不绝，各网点参与宣扬人员统一着装，采纳电子显示屏、悬挂横幅、张贴海报、现场讲解、散发反洗钱宣扬折页等方式，向广阔群众宣扬什么是洗钱，洗钱的社会危害性，反洗钱法律法规以及公民应担当的反洗钱义务等内容，使群众对反洗钱有了明确的熟悉，收到了预期的社会效果。

七、加强了反洗钱非现场监管的调研工作。为了使反洗钱工作上水平，解决目前反洗钱工作中存在的实际问题，在搞好日常监管工作的同时，就反洗钱非现场监管的有关现实问题进行了深化调查和讨论，撰写了《宝鸡市金融机构反洗钱非现场监管状况的调查报告》、《反洗钱非现场监管存在问题及对策》、《建议对反洗钱统计报表做适当调整》等3篇调研报告，3篇调研报告均被分行网站转载，其中，《建议对反洗钱统计报表做适当调整》被《宝鸡金融信息》采纳。

一年来，在反洗钱非现场监管工作中，虽然取得了肯定的成果，但距离上级的要求还有很大的差距。XX年，将连续仔细贯彻执行《反洗钱法》等反洗钱法律法规，认清形势，强化监管，不断开拓，为宝鸡市反洗钱工作取得更大成果而不懈努力。

银行反洗钱工作总结

我最近发表了一篇名为《2022年银行反洗钱工作总结》的范文，觉得有用就保藏了，重新编辑了一下发到我。

2022年银行反总结反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯净社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康进展的保证。依据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和身份资料及记录保存管理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理方法》的要求，在过去的一年里通过实行一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将20xx年反洗钱工作总结如下：

一、细心构建完善领导组织体系

我行为了做好反洗钱工作，成立了以行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门详细负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。依据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际状况，我行制定了反洗钱内掌握度，为更好地完成反洗钱工作供应了依据。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉

为增加对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注意中层干部、支局长、所长的反洗钱学问学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好预备。二是强化临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是仔细选配工作人员。要求，各网点将一些文化程度较高、业务力量强、熟识经济金融及法律等方面学问的人员支配到反洗钱工作岗位上来，担当反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共进行反洗钱培训6次，参与人次163人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理方法》等。

三、注意宣扬，提高广阔群众对反洗钱工作的理解

为了让广阔群众协作我行开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣扬活动，如悬挂宣扬横幅、派发宣扬单张、现场解答群众疑问等。我行还制定了宣扬月活动方案，成立了活动领导小组。通过细心的预备和支配，宣扬工作取得了较好的成效。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户供应现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存