柜面人员业务技能提升考试题附有答案

柜面人员业务技能提升考试题[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________一、填空题（每空2分，共20分）1、借款人与贷款人的借贷活动应当遵循（

）、（

）、（

）和（

）的原则。[填空题]*_________________________________(答案：平等,自愿,公平,诚实信用)2、《反洗钱法》的立法宗旨是（），（），（）及相关犯罪。[填空题]*_________________________________(答案：预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪)3、个人()信息:是指客户姓名、证件类型、证件号码、手机号码等信息。[填空题]*_________________________________(答案：关键)4、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）或者（）。[填空题]*_________________________________(答案：匿名账户,假名账户)5、柜员的建立和删除统一由省联社管理。以保证柜员号在全省范围内的（）性，同时便于对柜员的统一管理。[填空题]*_________________________________(答案：唯一)6、贷款收回顺序为（）。[填空题]*_________________________________(答案：先收利息,再收回本金)7、定期保管期限一般分为（）年和（）年。[填空题]*_________________________________(答案：1030)8、智能柜员机自（）免收借记卡挂失、补卡、换卡费用。[填空题]*_________________________________(答案：业务开办日期)9、（

）是指购买、使用银行、支付机构提供的金融产品或者服务的自然人。[填空题]*_________________________________(答案：金融消费者)10、借记卡按账户分类，可分为（）、（）。[填空题]*_________________________________(答案：III)二、单项选择题（每题2分，共30分）1、以下情形金融机构应作为大额交易报告的是（）。[单选题]*A.李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入现金9万、7万、5万元。(正确答案)B.以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元。C.刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元。D.张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元。2、金融机构应当按照“（）”原则建立客户身份识别制度。（）[单选题]*A.了解你的客户(正确答案)B.了解你的业务C.替客户保密D.风险为本3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指（）个工作日以内，含()个工作日。[单选题]*A.3B.5C.7D.10(正确答案)4、对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构、特定非金融机构应当（）采取冻结措施。[单选题]*A.单个B.不再C.一并(正确答案)D.部分5、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当（）。[单选题]*A.限制非柜面交易B.初次识别客户身份C.重新识别客户身份(正确答案)D.上报可疑报告6、公司监事会成员人数最少为（）人。[单选题]*A.2B.3(正确答案)C.4D.57、柜员休假和离职时应在核心系统中进行（）状态设定。[单选题]*A.调动B.离岗(正确答案)C.休假D.离职8、禁止柜员工号密码使用弱口令，口令须设定为字母加数字，长度为（）位。[单选题]*A.6-8B.6C.8D.6-10(正确答案)9、（）是使一端夹紧的人民币样品弯曲至15度角时所需的力,以毫牛(MN)或牛(N)表示。[单选题]*A.弯曲度B.弯曲挺度(正确答案)C.抗弯挺度D.抗弯度10、从（）起,各商业银行供取款机、存取款一体机运行的钞票凡有条件的均需经清分机清。[单选题]*A.2008/7/1B.2009/7/1(正确答案)C.2009/8/1D.2005/8/111、货币真伪鉴别、假币收缴以及鉴定既（）流通中的人民币，（）已经退出流通的人民币。[单选题]*A.既包括;也包括(正确答案)B.只包括;不包括C.包括;也包括部分D.既包括部分;也包括12、同一张真币的若干部分拼凑并能照原样连接，应认定为（）。[单选题]*A.拼凑币B.假币C.真币(正确答案)D.完整币13、借记卡卡号为（）位。[单选题]*A.18B.17C.16(正确答案)D.1514、洗钱风险（）与评估是有效的洗钱风险管理基础。[单选题]*A.预防B.识别(正确答案)C.处罚D.监管15、印章使用审批权的最佳授权方式为（

）。[单选题]*书面授权(正确答案)口头授权电话授权邮件授权三、多项选择题（每题2分，共30分）1、交接班客户多时应（）。*A.掌握客户流量规律，尽量避开在高峰期交接班。(正确答案)B.交接班时应放置“暂停服务，请稍候!”的告示牌。(正确答案)C.如果正在交接时有很多客户进来，便尽量加快交接时间，并向客户做好解释工作，不可只顾办理交接。(正确答案)D.如果接班的员工到网点时，客户很多，应延迟接班，并增开窗口为客户办理业务，等柜面稍空时再进行交接(正确答案)2、借记卡是各农商行发行，可在中华人民共和国境内及其他国家或地区使用的银行卡，是具有()等全部或部分功能的金融支付结算工具，必须先存后支，不提供透支服务。（）*A.消费结算(正确答案)B.转账汇款(正确答案)C.交易查询(正确答案)D.存取现金(正确答案)3、关于银行卡，说法正确的有（）。*A.卡账户是指借记卡关联的币种为人民币，具有对外结算和支付款项的最基本功能。(正确答案)B.附属卡是指借记卡主卡持卡人为本人或近亲属申领的，授权其使用主卡账户资金的借记卡。(正确答案)C.子账户是分为借记卡定期子账户、定期一本通子账户。（1）借记卡子账户种类包括人民币整存整取、通知存款、零存整取、活期、定活两便和教育储蓄等储种子账户。（2）定期一本通子账户种类:目前只开办人民币整存整取子账户。(正确答案)D.不同卡种之间（除社保卡外）可进行补卡换卡，磁条卡换芯片卡时，只能用621065（卡片号码前五位）卡种注销后更换为623017的芯片卡，换卡时将主卡下的附卡做销卡处理后进行更换。(正确答案)4、金融机构、特定非金融机构应当严格按照（）冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。*A.公安部发布的恐怖活动组织(正确答案)B.恐怖活动人员名单(正确答案)C.大额交易D.可疑交易5、关于银行账户管理，说法正确的有（）*A.银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。(正确答案)B.企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行备案制。(正确答案)C.存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭的或因注销、被吊销营业执照等原因撤销银行结算账户的，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。(正确答案)D.银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性;对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销。(正确答案)6、关于银行结算账户，说法正确的有（）*A.银行应于2016年4月1日在系统中实现对Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户的有效区分、标识，并按规定向人民币银行结算账户管理系统报备。同时，将银行账户区分方法和标识方法向人民银行备案。(正确答案)B.银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性;对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销。(正确答案)C.存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭的或因注销、被吊销营业执照等原因撤销银行结算账户的，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。(正确答案)D.单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具原印签卡片、开户许可证、营业执照正本、司法部门的证明等相关证明文件。(正确答案)7、关于个人长期不动户，说法正确的有（）。*A.个人长期不动户清理工作，各农商银行应通过(张贴公告、门户网站、报刊媒体、LED屏滚动播放、)微信平台发布等渠道面向公众公告，公告期不少于三个月。(正确答案)B.个人长期不动户清理本着(“先营销、后清理”)的原则开展。(正确答案)C.开户网点应通过（留存电话、电子邮件、实地上门）以及其他合法有效方式对银行卡和存折不动户客户先进行激活营销，对确认无法联系、无法激活或客户同意清理的账户，由各农商行主管部门审批认定为“待清理”账户。(正确答案)D.社保、医保、低保、公积金和自助循环贷款等账户不纳入长期不动户的清理范围。(正确答案)8、（）情形的企业，营业网点有权拒绝开户（）*A.对企业身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，企业拒绝出示，不配合开户网点进行客户身份识别和开户审核(正确答案)B.开户理由不合理，开户业务与客户身份不相符(正确答案)C.企业组织他人同时或者分批开立账户的(正确答案)D.有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动(正确答案)9、农信银个人通兑交易不支持（）*A.异转本B.本转异(正确答案)C.异转异(正确答案)D.本转本(正确答案)10、大额支付系统处理的业务包括（）。*A.贷记支付业务(正确答案)B.即时转账业务(正确答案)C.普通转账业务D.电子汇兑业务11、预算单位零余额账户的性质为（）。*A.基本存款账户(正确答案)B.一般存款账户C.临时存款账户D.专用存款账户(正确答案)12、预算单位未开立()，或原基本存款账户在国库集中支付改革后已经按财政部门要求撤销的，经同级财政部门批准，()作为基本存款账户。（）*A.专用存款账户B.基本存款账户(正确答案)C.财政汇缴零余额账户D.预算单位零余额账户(正确答案)13、各农商银行不得办理下列担保申请业务（）*A.为未经批准或依法注册登记的客户提供担保(正确答案)B.为融资用于注册资本金的客户提供担保(正确答案)C.为融资清偿债务的客户提供担保(正确答案)D.为违反国家法律、法规的经济行为提供担保。(正确答案)14、关于重要空白凭证管理，说法正确的有（）。*A.若因系统故障等原因造成凭证打印不符合要求的，应经授权后进行重新打印、补换发或按规定冲正该笔业务后重新办理(正确答案)B.营业中，柜员临时离岗，应做到人离箱锁，并将其放置在营业室内视频监控设备的监控范围内(正确答案)C.营业终了，应认真核对实物，换人复核，确保账实相符，并将凭证和印章分开入库妥善保管(正确答案)D.出售的重要空白凭证必须加盖付款社名全称和客户账号，不得交由客户自行填写。(正确答案)15、根据《反洗钱法》及相关规定，中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取（）临时冻结措施。*A.24小时(正确答案)B.48小时(正确答案)C.72小时D.96小时四、判断题（每题2分，共20分）1、存本取息定期储蓄可办理自动转存。[判断题]*对错(正确答案)2、对已被冻结止付的个人存款账户，营业机构不可受理挂失申请。[判断题]*对错(正确答案)3、如果账户已挂失、冻结等不正常状态，可以办理部提业务。[判断题]*对错(正确答案)4、取款时，遵循“先付款、后记账”原则