2021年从业人员资格考试《金融市场基础知识》冲刺模拟

第页2021年从业人员资格考试《金融市场基础知识》冲刺模拟一、单选题1.基金管理人的职责包括()。

Ⅰ.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

Ⅱ.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资

Ⅲ.计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格

Ⅳ.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责:依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜;办理基金备案手续;对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;编制中期和年度基金报告;计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;按照规定召集基金份额持有人大会;保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。2.()依法对公司债券的公开发行、非公开发行及其交易或转让活动进行监督管理。A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券投资基金业协会D、中国证券业协会【正确答案】：B解析：

中国证监会依法对公司债券的公开发行、非公开发行及其交易或转让活动进行监督管理。3.在传统的行政分配和承购包销的发行方式下,国债按规定以()出售,不存在承销商确定销售价格的问题。A、市价B、面值C、公允价值D、协议价格【正确答案】：B解析：

在传统的行政分配和承购包销的发行方式下,国债按规定以面值出售,不存在承销商确定销售价格的问题。4.根据我国证券交易所的相关规定,连续竞价确定成交价的原则有()。

Ⅰ.最高买入申报与最低卖出申报价位相同,以该价格为成交价

Ⅱ.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时,以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价

Ⅲ.买入申报价格低于即时揭示的最低卖出申报价格时,以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价

Ⅳ.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时,以即时揭示的最高买入申报价格为成交价A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

根据我国证券交易所的相关规定,连续竞价时,成交价格的确定原则为:(1)最高买入申报与最低卖出申报价位相同,以该价格为成交价。(2)买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时,以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。(3)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时,以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。5.下列关于货币政策的说法中,正确的是()。A、货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段B、公开市场业务、存款准备金政策、汇率政策被称为货币政策的“三大法宝”C、现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量D、我国的货币政策目标是保持货币币值稳定,并以此促进经济增长【正确答案】：D解析：

货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称,是国家调节和控制宏观经济的主要手段之一,而并非唯一手段。所以,A项错误。公开市场业务、存款准备金和再贴现(而不是汇率政策)是现代中央银行应用最为广泛的货币政策工具,被称为货币政策的“三大法宝”。所以,B项错误。现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币,中介目标是货币供应量。所以,选项C不正确。《中华人民共和国中国人民银行法》明确规定,我国的货币政策目标是“保持货币币值稳定,并以此促进经济增长”。所以,选项D的叙述是正确的。6.下列关于沪股通的说法中,正确的有()。

Ⅰ.投资者通过联交所证券交易服务公司交易

Ⅱ.沪股通可以买卖上交所所有上市股票

Ⅲ.沪股通投资者委托香港经纪商进行交易

Ⅳ.联交所公布沪股通交易日A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

沪股通是指香港投资者委托香港经纪商,经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司,向上海证券交易所进行申报(买卖盘传递),买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票。7.某企业将一张金额为1000万元,还有36天才到期的银行承兑汇票向一家商业银行申请贴现,假设银行当时的贴现率为5%,该企业得到的贴现额是()。A、1000万元B、995万元C、950万元D、900万元【正确答案】：B解析：

贴现额=1000×(1-5%×36/365)≈995(万元)。8.()常被政府用作弥补赤字的主要方式。A、发行国债B、增加税收C、向中央银行借款D、动用历年结余【正确答案】：A解析：

增加税收会加重社会负担,易引起人们的反对,而且增税还必须通过一定的法律程序,不适合作为政府临时增加收入的主要手段;向中央银行借款有可能增加货币供应量,导致通货膨胀;动用历年结余需视政府过去的年度收支情况,若无结余,此手段也无法运用。因此,发行国债常被政府用作弥补赤字的主要方式。9.如果是具有法人资格的国有企业、事业单位及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份,可称为()。A、国家股B、法人股C、外资股D、国有法人股【正确答案】：D解析：

法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。如果是具有法人资格的国有企业、事业单位及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份,可称为“国有法人股”。10.有限售条件股份包括()。

Ⅰ.其他内资持股

Ⅱ.国有法人持股

Ⅲ.外资持股

Ⅳ.国家持股A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份,包括因股权分置改革暂时锁定的股份,内部职工股,董事、监事、高级管理人员持有的股份等。具体包括:(1)国家持股。(2)国有法人持股。(3)其他内资持股。(4)外资持股。11.下列各项中,可以充当金融衍生工具基础的有()。

Ⅰ.通货膨胀率

Ⅱ.信用等级

Ⅲ.温室气体排放

Ⅳ.银行定期存款单A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

金融衍生工具又被称为金融衍生产品,是与基础金融产品相对应的一个概念,指建立在基础产品或基础变量之上,其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。这里所说的基础产品是一个相对的概念,不仅包括现货金融产品(如债券、股票、银行定期存款单等),也包括金融衍生工具。作为金融衍生工具基础的变量种类繁多,主要是各类资产价格、价格指数、利率、汇率、费率、通货膨胀率以及信用等级等。近些年来,某些自然现象(如气温、降雪量、霜冻、飓风)甚至人类行为(如选举、温室气体排放)也逐渐成为金融衍生工具的基础变量。12.根据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》,境内符合条件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统()。

Ⅰ.公开转让股份

Ⅱ.进行股权和债权融资

Ⅲ.进行资产重组

Ⅳ.公开发行股份A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ【正确答案】：B解析：

根据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》规定,境内符合条件的股份公司均可通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统挂牌,公开转让股份,进行股权融资、债权融资、资产重组等,但不包括公开发行股份。13.资产证券化给投资者带来的好处有()。

Ⅰ.提供多样化的投资品种

Ⅱ.提供更多的合规投资

Ⅲ.降低资本要求,扩大投资规模

Ⅳ.实现低成本融资A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ【正确答案】：B解析：

Ⅳ项属于资产证券化给发起人带来的好处,其他三项属于资产证券化给投资者带来的好处。14.下列各项决议中,股东大会须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过的有()。

Ⅰ.修改公司章程

Ⅱ.增加或减少注册资本的决议

Ⅲ.对发行公司债券作出决议

Ⅳ.公司合并、分立A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

股东大会作出决议,必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是,股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议,以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议,必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。15.记账式债券的发行、交易及兑付的全过程均采用无纸化,所以它()。A、发行效率高,交易成本低,交易安全B、发行效率高,交易成本高,交易安全C、发行效率高,交易成本高,交易不安全D、发行效率低,交易成本低,交易安全【正确答案】：A解析：

记账式国债可以记名、挂失,安全性较高,同时因为记账式债券的发行和交易均为无纸化,所以发行时间短,发行效率高,交易手续简便,成本低,交易安全。16.IB业务起源于()。A、日本B、中国香港C、美国D、德国【正确答案】：C解析：

IB业务起源于美国,目前在金融期货交易发达的国家和地区(美国、英国、韩国、我国台湾地区等)得到普遍推广,并取得了成功。17.货币政策中介目标包括()。

Ⅰ.货币供应量

Ⅱ.基础货币

Ⅲ.银行信贷规模

Ⅳ.长期利率A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ【正确答案】：A解析：

经常采用的货币政策中介目标包括银行信贷规模、货币供应量、长期利率等。18.在同一证券公司的不同席位之间,当日买入证券()转托管,不同证券公司的席位之间,当日买入证券()转托管。A、可以;可以B、可以;不可以C、不可以;可以D、不可以;不可以【正确答案】：B解析：

在同一证券公司的不同席位之间,当日买入证券可以转托管;在不同证券公司的席位之间,当日买入证券不可以转托管。19.无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负(),由买卖双方采用议价协商方式确定成交价,并经证券交易所确认后成交。A、10%B、20%C、30%D、40%【正确答案】：C解析：

有涨跌幅限制证券的大宗交易须在当日涨跌幅价格限制范围内,无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负30%或当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间,由买卖双方采用议价协商方式确定成交价,并经证券交易所确认后成交。20.投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的,包括以下()。

Ⅰ.以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务

Ⅱ.以判断产品风险等级为目标的产品分级义务

Ⅲ.以保护投资者利益为目标的投资者保护义务

Ⅳ.以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的,应当包括三类:一是以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务;二是以判断产品风险等级为目标的产品分级义务;三是以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务。21.金融债券的期限以()较为多见。A、短期B、中期C、长期D、永久期【正确答案】：B解析：

金融债券的期限以中期较为多见。22.1998年亚洲金融危机后,国内证券公司开始加快国际化步伐,国内证券公司在“走出去”的过程中也存在一些问题,这些问题包括()。

Ⅰ.部分机构下设机构较多,层级较多,内部架构不清晰,管控不到位

Ⅱ.部分机构将业务限定在金融业务领域

Ⅲ.部分机构返程境内设立子公司从事与母公司同质或相似的业务

Ⅳ.对境外机构管控不足,存在风险隐患A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

中国证券公司国际化业务发展中面临的问题:(1)部分机构下设机构较多,层级较多,内部架构不清晰,管控不到位。(2)部分机构将业务拓展至非金融业务领域,有的还返程境内设立子公司从事与母公司同质或相似的业务。(3)证券基金经营机构对境外机构管控不足,存在风险隐患。23.证券投资基金的资产总值包括()。

Ⅰ.基金拥有的各类证券的价值

Ⅱ.银行存款本息

Ⅲ.基金应收的申购基金款

Ⅳ.其他投资所形成的价值A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

证券投资基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。24.基金性质的机构投资者不包括()。A、企业年金基金B、证券投资基金C、证券公司基金D、社会公益基金【正确答案】：C解析：

基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金基金和社会公益基金。25.证券市场全球化趋势主要表现在()。

Ⅰ.证券市场一体化、金融机构混业化

Ⅱ.投资者个人化、金融监管合作化

Ⅲ.金融创新深化、证券市场网络化

Ⅳ.交易所重组与会员化、金融风险复杂化A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：A解析：

全球化趋势主要表现在:证券市场一体化、投资者法人化、金融创新深化、金融机构混业化、交易所重组与公司化、证券市场网络化、金融风险复杂化、金融监管合作化。26.《中华人民共和国证券投资基金法》规定,设立基金管理公司,应当具备的条件有()。

Ⅰ.注册资本不低于一亿元人民币,且必须为实缴货币资本

Ⅱ.主要股东最近五年没有违法记录

Ⅲ.取得基金从业资格的人员达到法定人数

Ⅳ.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

第Ⅱ项的正确表述是主要股东最近三年没有违法记录。27.中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响,其手段包括()。

Ⅰ.存款准备金制度

Ⅱ.调节税率

Ⅲ.发行国债

Ⅳ.再贴现政策、公开市场业务A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：A解析：

中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响。货币政策是政府重要的宏观经济政策,中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量,从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。28.下列关于银行间债券市场和交易所债券市场托管方式的说法中,正确的有()。

Ⅰ.银行间债券市场是场外市场,实行一级、二级综合托管账户模式

Ⅱ.交易所债券市场实行“中央登记、二级托管”的制度

Ⅲ.交易所市场中所有的证券在中央国债登记结算公司登记

Ⅳ.中央国债登记结算公司是银行间债券市场指定的中央债券存管机构A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：A解析：

银行间债券市场是场外市场,实行一级、二级综合托管账户模式。在银行间债券市场,中央国债登记结算有限责任公司是指定的中央债券存管机构。交易所市场实行“中央登记、二级托管”的制度。中央登记意味着市场中所有的证券在中国证券登记结算有限责任公司登记,记录所有权的转移过程;二级托管是指投资者参与证券市场必须通过有资格的证券公司,并将资产事实上托管给证券公司代理交易结算。29.可交换公司债券和可转换公司债券的不同之处不包括()。A、发债主体不同B、股权稀释效应不同C、交割方式不同D、发行方式不同【正确答案】：D解析：

可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处:(1)发债主体和偿债主体不同。(2)适用的法规不同。(3)发行目的不同。(4)所换股份的来源不同。(5)股份稀释效应不同。(6)交割方式不同。(7)条款设置不同。30.2019年7月20日,国务院金融稳定发展委员会办公室对外宣布了若干条金融业对外开放措施。下列说法正确的是()。A、其原则是“宜慢不宜快、宜迟不宜早”B、人身险外资股比限制从51%提高至100%的过渡期,由原定2022年提前到2021年C、取消境内保险公司合计持有保险资产管理公司的股份不得低于75%的规定,允许境外投资者持有股份超过25%D、放宽外资保险公司准入条件,取消20年经营年限要求【正确答案】：C解析：

国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月20日对外宣布,为贯彻落实党中央、国务院关于进一步扩大对外开放的决策部署,按照“宜快不宜慢、宜早不宜迟”的原则,在深入研究评估的基础上,推出以下11条金融业对外开放措施:(1)允许外资机构在华开展信用评级业务时,可以对银行间债券市场和交易所债券市场的所有种类债券评级。(2)鼓励境外金融机构参与设立、投资入股商业银行理财子公司。(3)允许境外资产管理机构与中资银行或保险公司的子公司合资设立由外方控股的理财公司。(4)允许境外金融机构投资设立、参股养老金管理公司。(5)支持外资全资设立或参股货币经纪公司。(6)人身险外资股比限制从51%提高至100%的过渡期,由原定2021年提前到2020年。(7)取消境内保险公司合计持有保险资产管理公司的股份不得低于75%的规定,允许境外投资者持有股份超过25%。(8)放宽外资保险公司准入条件,取消30年经营年限要求。(9)将原定于2021年取消证券公司、基金管理公司和期货公司外资股比限制的时点提前到2020年。(10)允许外资机构获得银行间债券市场A类主承销牌照。(11)进一步便利境外机构投资者投资银行间债券市场。31.根据证券发行制度,发行人申请公开发行()的,应当聘请证券公司担任保荐人。

Ⅰ.企业债券

Ⅱ.可转换为股票的公司债券

Ⅲ.股票

Ⅳ.法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券,依法采取承销方式的,或公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的,应当聘请证券公司担任保荐人。32.()是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。A、附有出售选择权条款的债券B、附有赎回选择权条款的债券C、附有可转换条款的债券D、附有交换条款的债券【正确答案】：D解析：

附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利;附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利;附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股票的选择权;附有交换条款的债券是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。33.下列关于券商柜台市场说法中,正确的有()。

Ⅰ.证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品

Ⅱ.证券公司可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品

Ⅲ.投资者可以自己独立开立产品账户

Ⅳ.证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品,除法律法规另有规定外,证券公司不可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品,Ⅱ表述错误;投资者在柜台市场交易私募产品,证券公司应当为其开立产品账户,Ⅲ表述错误;证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施。34.上市公司出现下列描述的情形中,属于可以向证券交易所申请主动退市的有()。

Ⅰ.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易,并决定不再在该交易所交易

Ⅱ.上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约,导致公司股本总额、股权分布等发生变化,不再具备上市条件

Ⅲ.上市公司被法院宣告破产

Ⅳ.上市公司因新设合并或者吸收合并,不再具有独立主体资格并被注销A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

上市公司主动退市的情形包括:(1)上市公司在履行必要的决策程序后,主动向证券交易所提出申请,撤回其股票在该交易所的交易,并决定不再在交易所交易。(2)上市公司在履行必要的决策程序后,主动向证券交易所提出申请,撤回其股票在该交易所的交易,并转而申请在其他交易场所交易或者转让。(3)上市公司向所有股东发出回购全部股份或者部分股份的要约,导致公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件,其股票按照证券交易所规则退出市场交易。(4)上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或者部分股份的要约,导致公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件,其股票按照证券交易所规则退出市场交易。(5)除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或者部分股份的要约,导致公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件,其股票按照证券交易所规则退出市场交易。(6)上市公司因新设合并或者吸收合并,不再具有独立主体资格并被注销,其股票按照证券交易所规则退出市场交易。(7)上市公司股东大会决议解散,其股票按照证券交易所规则退出市场交易。35.下列关于期权的说法中,正确的有()。

Ⅰ.期权的买方为了得到一项权利,需要向卖方支付一笔期权费

Ⅱ.美式期权允许期权持有者在期权到期日前的任何时间行权

Ⅲ.欧式期权只允许期权持有者在期权到期日行权

Ⅳ.对期权购买者来说,欧式期权比美式期权更有利A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

期权的买方称为期权的多头,期权的卖方称为期权的空头。对期权购买者来说,美式期权比欧式期权更有利,故第Ⅳ项错误。36.中国证监会对证券公司实施分类监管的目的有()。

Ⅰ.有效实施证券公司常规监管

Ⅱ.合理配置监管资源

Ⅲ.提高监管效率

Ⅳ.促进证券公司持续规范发展A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

为有效实施证券公司常规监管,合理配置监管资源,提高监管效率,促进证券公司持续规范发展,中国证监会对证券公司实施分类监管。37.证券金融公司开展转融通业务,须以自己的名义开立相关资金账户,其中有()。

Ⅰ.在商业银行开立的转融通专用资金账户

Ⅱ.在证券登记结算机构开立的转融通担保资金账户

Ⅲ.在证券登记结算机构开立的转融通担保资金明细账户

Ⅳ.在证券登记结算机构开立的转融通资金交收账户A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

证券金融公司开展转融通业务,应当以自己的名义,在商业银行开立转融通专用资金账户,在证券登记结算机构分别开立转融通担保资金账户和转融通资金交收账户。38.在()下,只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务。A、分级结算制度B、结算参与人制度C、货银对付的交收制度D、净额结算制度【正确答案】：A解析：

在分级结算制度下,只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务。39.证券公司应当自每月结束之日起()个工作日内报送月度报告。A、4B、5C、6D、7【正确答案】：D解析：

证券公司要根据相关法律法规,应当自每一个会计年度结束之日起4个月内,向中国证监会报送年度报告,自每月结束之日起7个工作日内,报送月度报告。40.下列可作为金融衍生工具基础产品的是()。

Ⅰ.债券

Ⅱ.股票

Ⅲ.期货

Ⅳ.银行定期存款单A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

金融衍生工具的基础产品既包括现货金融产品(如债券、股票、银行定期存款单等),也包括金融衍生工具。41.对持有人而言,将基金资产委托()保管,可以确保基金资产的安全。A、行业协会B、基金投资者C、基金管理人D、基金托管人【正确答案】：D解析：

基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系,也就是说,基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。对持有人而言,将基金资产委托给专门的机构保管,可以确保基金资产的安全。42.证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起()日内,将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。A、20B、30C、40D、50【正确答案】：A解析：

证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内,将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案,并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。43.台湾股价指数主要包括()。

Ⅰ.发行量加权股价指数

Ⅱ.产业分类股价指数

Ⅲ.台湾50指数

Ⅳ.综合股价平均数A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中,以发行股数加权计算的有26种,包括发行量加权股价指数(未含金融股发行量加权股价指数和电子股发行量加权股价指数);还有22种产业分类股价指数、与英国富时(FTSE)共同编制的台湾50指数以及以算术平均法计算的综合股价平均数和工业指数平均数。44.中国证监会发布的有关科创板的制度规则包括()。

Ⅰ.《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》

Ⅱ.《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》

Ⅲ.《科创板上市公司持续监管办法(试行)》

Ⅳ.《上海证券交易所科创板股票上市规则》A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：A解析：

中国证监会发布的有关科创板的制度规则包括《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》《科创板上市公司持续监管办法(试行)》。《上海证券交易所科创板股票上市规则》是由上海证券交易所发布的规则。45.下列对证券投资基金认识,正确的有()。

Ⅰ.通过公开发售基金份额募集资金

Ⅱ.由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金

Ⅲ.基金与股票和债券一样,属于是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业

Ⅳ.与银行业、证券业、保险业并驾齐驱,成为现代金融体系的四大支柱之一A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：A解析：

股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业,而基金是间接投资工具,筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。46.下列不属于期货交易特征的是()。A、不存在信用风险B、标准化合约C、实物交割比例低D、在场外进行交易【正确答案】：D解析：

金融期货在期货交易所或证券交易所进行集中交易。期货交易所是专门进行期货合约买卖的场所,是期货市场的核心,承担着组织、监督期货交易的重要职能。47.从本质上说,债券是实际运用的()的证书。A、流动资本B、真实资本C、实收资本D、固定资本【正确答案】：B解析：

债券的本质是证明债权债务关系的证书,在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用,债券是实际运用的真实资本的证书。48.目前境内上市外资股的投资主体包括()。

Ⅰ.中国港、澳、台地区法人

Ⅱ.定居在国外的中国公民

Ⅲ.外国自然人

Ⅳ.中国境内全体居民A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

境内上市外资股的投资主体限于以下几类:外国的自然人、法人和其他组织;中国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民;拥有外汇的境内居民;中国证监会认定的其他投资人。49.下列关于金融市场功能的说法中,正确的有()。

Ⅰ.金融市场能够降低搜寻成本和信息成本

Ⅱ.金融资产具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能

Ⅲ.金融市场上的资产价格变化是资金供求关系变化的反映

Ⅳ.金融资产流动性直接影响实体经济的资金供求A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

金融资产流动性本身并不直接影响实体经济的资金供求,但是,会对潜在资金供给者的预期产生影响,也可能会给已经持有金融资产的投资者带来不便甚至损失。50.1975年10月,利率期货产生于()。A、伦敦证券交易所B、深圳证券交易所C、纽约证券交易所D、芝加哥期货交易所【正确答案】：D解析：

1975年10月,利率期货产生于美国芝加哥期货交易所,虽然比外汇期货晚了3年,但其发展速度与应用范围都远较外汇期货来得迅速和广泛。51.下列关于组合投资的说法中,正确的有()。

Ⅰ.能降低部分系统风险

Ⅱ.能降低直至消除系统风险

Ⅲ.不能降低系统风险

Ⅳ.能降低直至消除非系统风险A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

系统性风险不能通过分散投资加以消除,因此又称为不可分散风险。52.传统理论认为,汇率下降,即本币升值,则()。A、不利于出口而有利于进口B、不利于进口而有利于出口C、不利于出口,不影响进口D、不影响进口,不利于出口【正确答案】：A解析：

汇率的调整对整个社会经济影响很大,有利有弊。传统理论认为,汇率下降,即本币升值,不利于出口而有利于进口,同时会引起境外资本流入,国内资本市场流动性增加;汇率上升,即本币贬值,不利于进口而有利于出口,同时会导致境内资本流出,国内资本市场流动性下降。53.证券公司办理集合资产管理业务,投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产,不得超过该计划资产净值的()。A、5%B、10%C、15%D、20%【正确答案】：D解析：

证券公司办理集合资产管理业务,投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产,不得超过该计划资产净值的20%。54.下列关于有面额股票的说法中,正确的有()。

Ⅰ.股票的发行或转让价格较灵活

Ⅱ.可以明确表示每一股份所代表的股权比例

Ⅲ.股票票面金额的计算方法是用资本总额除以股份数求得,但实际上很多国家是通过法规予以直接规定,而且一般是限定了这类股票的最低票面金额

Ⅳ.能为股票发行价格的确定提供依据A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

第Ⅰ项属于无面额股票的特点。55.定向资产管理业务的特点有()。

Ⅰ.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

Ⅱ.具体的投资方向在资产管理合同中约定

Ⅲ.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

Ⅳ.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：A解析：

证券公司为单一客户办理定向资产管理业务,应当与客户签订定向资产管理合同,通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点包括:证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;具体的投资方向在资产管理合同中约定;必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。56.证券投资者保护基金的资金可以运用于()。

Ⅰ.银行存款

Ⅱ.购买国债

Ⅲ.中央银行债券

Ⅳ.中央级金融机构发行的金融债券A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。57.关于风险和损失的关系,下列说法错误的是()。A、风险是损失发生的可能性,或可能发生的损失B、损失是一个偏于事后的概念C、风险是一个明确的事前概念D、损失反映的是损失发生前的事物发展状态【正确答案】：D解析：

风险是损失发生的可能性,或可能发生的损失。损失本质上是一个偏于事后的概念,反映的是风险事件发生后状况,而风险却是一个明确的事前概念,反映的是损失发生前的事物发展状态。58.发行人以筹集资金为目的,按照一定的法律规定和发行程序,向投资者出售新证券所形成的市场,称为()。A、主板市场B、一级市场C、二板市场D、二级市场【正确答案】：B解析：

证券发行市场又称一级市场或初级市场,是发行人以筹集资金为目的,按照一定的法律规定和发行程序,向投资者出售新证券所形成的市场。证券交易市场又称二级市场或次级市场,是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。59.证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动提供相关服务时,关于其法律责任,下列说法正确的有()。

Ⅰ.其出具的相关文件资料不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

Ⅱ.若造成他人损失的,应当与委托人承担连带赔偿责任

Ⅲ.如果与被服务机构有利益冲突,只要做好防火墙即可

Ⅳ.如果给他人造成损失,即使能够证明自己没有过错,也必须承担连带赔偿责任A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告及其他鉴证报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件,应当勤勉尽责,对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,给他人造成损失的,应当与委托人承担连带赔偿责任,但是能够证明自己没有过错的除外。证券评级机构应当建立回避制度,建立清晰合理的组织结构,合理划分内部机构职能,建立健全防火墙制度,从事证券评级业务的业务部门应当与其他业务部门保持独立。60.发行金融债券没有强制担保要求的机构是()。A、商业银行B、证券公司C、财务公司D、金融租赁公司【正确答案】：A解析：

商业银行发行金融债券没有强制担保要求;财务公司发行金融债券需要由财务公司的母公司或其他有担保能力的成员单位提供相应担保,经中国银保监会批准免于担保的除外;对于商业银行设立的金融租赁公司,资质良好但成立不满3年的,应由具有担保能力的担保人提供担保。61.非公开发行股票(也称定向增发),是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括()。

Ⅰ.公司控股股东、实际控制人及其控制的企业

Ⅱ.与公司业务有关的企业

Ⅲ.证券投资基金、证券公司等金融机构

Ⅳ.二级市场投资者A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】：D解析：

非公开发行股票,又称为“定向增发”,是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括:(1)公司控股股东、实际控制人及其控制的企业。(2)与公司业务有关的企业、往来银行。(3)证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构。(4)公司董事、员工等。62.股票账面价值不等于股票市场价格的原因有()。

Ⅰ.会计价值通常反映的是历史成本,不等于公司资产的实际价格

Ⅱ.会计价值是按某种规则计算的公允价值,不等于公司资产的实际价格

Ⅲ.账面价值并不反映公司的未来发展前景

Ⅳ.账面价值与公司未来的发展前景密切相关A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

通常情况下,股票账面价值并不等于股票的市场价格,主要原因有两点:一是会计价值通常反映的是历史成本或按某种规则计算的公允价值,并不等于公司资产的实际价格;二是账面价值并不反映公司的未来发展前景。63.关于股票的市场价格,下列说法正确的有()。

Ⅰ.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格

Ⅱ.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格

Ⅲ.供求关系是最直接的影响因素,其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的

Ⅳ.公司的经营状况是最直接的影响因素A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ【正确答案】：A解析：

股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定,但同时受许多其他因素的影响。其中,供求关系是最直接的影响因素,其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。64.在没有优先股票的条件下,以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得()。A、每股账面价值B、每股内在价值C、每股票面价值D、每股清算价值【正确答案】：A解析：

股票的账面价值又称股票净值或每股净资产,在没有优先股的条件下,每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。65.取得证券业从业资格的人员,如果属()情况的,可以通过证券经营机构申请统一的执业证书。A、未被机构聘用B、存在《中华人民共和国证券法》规定的情形C、被中国证监会认定为证券市场禁入者D、5年前曾受过轻微的刑事处罚【正确答案】：D解析：

取得从业资格的人员,符合下列条件的,可以通过证券经营机构申请统一的执业证书:(1)已被机构聘用。(2)最近3年未受过刑事处罚。(3)不存在《中华人民共和国证券法》规定的情形。(4)未被中国证监会认定为证券市场禁入者,或者已过禁入期的。(5)品行端正,具有良好的职业道德。(6)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。66.在上海证券交易所市场,投资者需要通过托管券商领取的收入包括()。

Ⅰ.红利

Ⅱ.股息

Ⅲ.债息

Ⅳ.债券兑付款A、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ【正确答案】：C解析：

对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者,办理的指定交易一经确认,其与指定交易证券公司(指定的交易参与人)的托管关系即建立,即投资者持有的上海市场证券将由其指定的证券公司负责托管,投资者需要通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。中国结算公司上海分公司将记录该投资者与托管证券公司托管关系的建立、变更等情况,并对投资者托管在证券公司的证券数量及其变化情况等加以记录。未办理指定交易的投资者的证券暂由中国结算公司上海分公司托管,其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。67.通常情况下,中央政府债券被视为()。A、政策性金融债B、低风险证券C、无风险证券D、高收益债券【正确答案】：C解析：

由于中央政府拥有税收、货币发行等特权,通常情况下,中央政府债券不存在违约风险,因此,这一类证券被视为无风险证券,相对应的证券收益率被称为“无风险利率”,是金融市场上最重要的价格指标。68.下列各项中,属于直接融资的有()。

Ⅰ.民间借贷

Ⅱ.租赁融资

Ⅲ.风险投资融资

Ⅳ.债券市场融资A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。证券市场融资属于典型的直接融资。69.证券市场较为重要的结构有()。

Ⅰ.层次结构

Ⅱ.品种结构

Ⅲ.交易场所结构

Ⅳ.交易时间结构A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

证券市场的结构可以有许多种,但较为重要的结构有:层次结构、品种结构、交易场所结构。70.下列关于沪深300指数定期调整要求的说法中,正确的是()。A、原则上指数成分股每半年进行一次调整,一般在6月初和12月初实施调整B、样本调整设置缓冲区,排名在240名内的新样本优先进入,排名在360名之前的老样本优先保留C、调整方案提前4周公布D、每次调整的比例为不超过20%【正确答案】：B解析：

沪深300指数按规定做定期调整:原则上指数成分股每半年进行一次调整,一般为1月初和7月初实施调整,调整方案提前2周公布;每次调整的比例定为不超过10%;样本调整设置缓冲区,排名在240名内的新样本优先进入,排名在360名之前的老样本优先保留;最近一次财务报告亏损的股票原则上不进入新选样本,除非该股票影响指数的代表性。71.我国证券交易所的证券交易采取(),即一般投资者只能委托会员间接进行交易。A、代理制B、经纪制C、实名制D、会员制【正确答案】：B解析：

证券交易所的特征之一是:参加交易者为具备会员资格的证券经营机构,交易采取经纪制,即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券,只能委托会员作为经纪人间接进行交易。72.中小企业板块市场于()在深圳证券交易所设立。A、2005年B、2004年C、2002年D、2003年【正确答案】：B解析：

2004年5月,经国务院批准,中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。73.()是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。A、基金B、股票C、债券D、优先股【正确答案】：A解析：

通常情况下,股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入,波动性也较股票要小,是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象,总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险,是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。74.如果实行降低再贴现率,则股份一般会()。A、下降B、上升C、不能确定D、无变化【正确答案】：B解析：

如果中央银行降低再贴现率,放松银根,一方面使商业银行得到的再贴现贷款增加,资金供应相对宽松;另一方面,再贴现下降必定使市场利率随之下降,股价相应提高。75.关于影响股价变动的因素中,说法正确的有()。

Ⅰ.公司经营状况与股票价格正相关,公司经营状况好,股价上升;反之,股价下跌

Ⅱ.中央银行收紧银根,减少货币供应,会导致股价上升

Ⅲ.当一国或地区的经济运行态势良好,一般来说,大多数企业的经营状况也较好,它们的股票价格会上升;反之,股票价格会下降

Ⅳ.若一国国际收支连续出现逆差,政府为平衡国际收支会采取提高国内利率和提高汇率的措施,以鼓励出口、减少进口,股价就会下跌;反之,股价会上升A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

中央银行收紧银根,减少货币供应,会导致股价下跌,故第Ⅱ项说法不正确。76.深证综合指数以()为样本股。A、在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票B、在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股C、在深圳证券交易所中小企业板上市的全部股票D、在深圳证券交易所创业板上市的全部股票【正确答案】：A解析：

深证综合指数以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样本股。深证A股指数以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股为样本股。中小板综合指数以在深圳证券交易所中小企业板上市的全部股票为样本股。创业板综合指数以在深圳证券交易所创业板上市的全部股票为样本股。77.关于证券投资基金估值,下列表述正确的是()。A、封闭式基金每周进行一次估值B、开放式基金每个交易日进行估值C、开放式基金每个交易日的次日进行估值D、复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布【正确答案】：B解析：

目前,我国的开放式基金于每个交易日估值,并于次日公告基金份额净值。封闭式基金每周披露一次基金份额净值,但每个交易日也都进行估值。78.国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳()。A、契税B、个人所得税C、印花税D、营业税【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国个人所得税法》规定,个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税,但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。79.关于撤单,下列说法中正确的有()。

Ⅰ.在委托未成交之前,委托人有权变更委托

Ⅱ.对委托人撤销的委托,证券营业部须在次日将冻结的资金或证券解冻

Ⅲ.委托成交部分不得撤单

Ⅳ.在委托未成交之前,委托人有权撤销委托A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

在委托未成交之前,客户有权变更和撤销委托。证券营业部申报竞价成交后,买卖即告成立,成交部分不得撤销。在委托未成交之前,客户变更或撤销委托,在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下,证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员,经场内交易员操作确认后,立即将执行结果告知客户。在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下,客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统,办理撤单。对客户撤销的委托,证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。80.发行人申请在科创板上市的条件之一是公开发行的股份占公司股份总数的()以上;公司股本总额超过人民币()亿元的,公开发行股份的比例为10%以上。A、20%;2B、25%;4C、30%;4D、35%;5【正确答案】：B解析：

发行人申请在科创板上市的条件之一是公开发行的股份占公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的,公开发行股份的比例为10%以上。81.作为有价证券,债券和股票具有的相同点有()。

Ⅰ.筹资成本相同

Ⅱ.都是直接融资的手段

Ⅲ.都是间接融资的手段

Ⅳ.都是经济主体筹措资金的手段A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

债券与股票的相同点:(1)债券与股票都属于有价证券。(2)债券与股票都是筹措资金的手段,且与向银行贷款间接融资相比,发行债券和股票筹资的数额大,时间长,成本低,且不受贷款银行的条件限制。(3)债券与股票收益率相互影响。82.负责发行人民币、管理人民币流通的机构是()。A、中国银行保险监督管理委员会B、国家发展与改革委员会C、中国银行业协会D、中国人民银行【正确答案】：D解析：

中国人民银行具有发行人民币、管理人民币流通的职责。83.下列关于资产证券化发起人的说法中,正确的有()。

Ⅰ.发起人是资产证券化的起点

Ⅱ.发起人是基础资产的原始权益人

Ⅲ.发起人是基础资产的卖方

Ⅳ.发起人直接将基础资产转让给投资者A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

资产证券化的发起人是资产证券化的起点,是基础资产的原始权益人,也是基础资产的卖方。发起人的作用首先是发起贷款等基础资产,这是资产证券化的基础和来源;其次在于组建资产池,然后将其转移给特殊目的机构。84.下列关于QDII基金的说法中,正确的有()。

Ⅰ.QDII基金是合格境内投资者基金

Ⅱ.QDII基金是合格境外投资者基金

Ⅲ.QDII基金为国内投资者参与国际市场投资提供了便利

Ⅳ.QDII基金为国外投资者参与国内市场投资提供了便利A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

QDII是合格境内机构投资者的首字缩写,QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。85.基金业绩评价的绝对收益的计算指标包括()。

Ⅰ.现金流和时间加权收益率

Ⅱ.持有区间收益率

Ⅲ.平均收益率

Ⅳ.基金收益率A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

绝对收益的计算指标包括现金流和时间加权收益率、持有区间收益率、平均收益率、基金收益率。86.()为金融债券的登记、托管机构。A、中国人民银行B、国债登记结算公司C、交易所D、中国证监会【正确答案】：B解析：

国债登记结算公司为金融债券的登记、托管机构。87.中证指数有限公司成立于()年。A、2000B、2003C、2004D、2005【正确答案】：D解析：

中证指数有限公司成立于2005年8月25日,是由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资发起设立的一家专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司。88.注册会计师在()年执业活动中无违法违纪行为的,可以申请证券许可证。A、3B、5C、7D、2【正确答案】：A解析：

注册会计师申请证券许可证应当符合下列条件:(1)所在会计师事务所已取得证券许可证,或者符合《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第六条所规定的条件并已提出申请。(2)具有证券、期货相关业务资格考试合格证书。(3)取得注册会计师证书1年以上。(4)不超过60周岁。(5)执业质量和职业道德良好,在以往3年执业活动中没有违法违规行为。89.国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内进行审查。A、6B、7C、8D、9【正确答案】：A解析：

国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照《中华人民共和国证券投资基金法》规定的条件和审慎监管原则进行审查,作出批准或者不予批准的决定,并通知申请人;不予批准的,应当说明理由。90.2018年4月中国人民银行等四部委发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,对信托行业产生影响的新规定主要有()。

Ⅰ.打破刚兑

Ⅱ.限制嵌套

Ⅲ.提高合格投资者门槛

Ⅳ.允许适度降低合格投资者门槛A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：A解析：

2018年4月,中国人民银行等四部委联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》。《资管新规》中打破刚兑、限制嵌套、提高合格投资者门槛等诸多规定都将对信托行业产生影响。《资管新规》的实施将对信托行业尤其是信托通道业务产生较大影响,其中受影响较大的包括通道业务占比较高的信托公司,还有一些受到监管处罚且业务运营风险较高的信托公司。91.沪、深证券交易所规定,通过竞价交易买入