建筑工程项目风险管理系统研究

中文摘要随着我国改革开放的不断深化和国民经济高速开展，建筑市场的竞争也变得日趋剧烈。现代建筑市场具有工程工程投资大，建设周期长，建设过程中的不确定因素多等特点，使得工程工程在实施过程中面临各种各样的风险，如社会政治风险、经济风险、技术风险、管理风险、人员风险、平安风险等。这些风险对工程的顺利实施造成了重大的影响。有的会造成工期的拖延；有的会造成建筑物质量低劣从而严重影响建筑物的使用功能，甚至影响人民生命财产的平安；有的风险会使企业破产(包括业主和建筑企业)。这就要求对建筑工程工程进行有效的风险管理，尽量将风险的不利影响降到最低。考虑到我国目前建筑业的风险管理现状，更有必要对建筑工程工程进行完善的风险管理，对工程所面临的各种风险实施有效的预控，尽可能减少风险的不利影响，保障工程建设目标的顺利实现，获取最大的经济效益。同时，通过对建设工程进行风险管理，为其他的工程积累经验，并不断完善建立一套行之有效的风险管理系统，为我国建筑业的开展创造良好的内、外部环境。本研究以“建筑工程工程风险管理系统研究〞为选题方向，主要从六个方面具体阐述了这一理论和应用。第一章主要对建筑工程工程风险管理研究相关背景进行了介绍，第二章对建筑工程工程风险管理的根底理论进行简单概述，第三章对建筑工程工程风险管理系统理论框架进行了具体论述，第四章对建筑工程工程风险管理的操作程序进行了分析和阐述，第五章那么用案例分析从实践角度对建筑工程工程风险管理系统理论进行了实证研究，力求到达理论和实践的统一，最后那么对本研究进行了总结和展望。关键词：建筑工程工程；风险管理；系统分析；研究AbstractWiththedeepeningofChina'sreform,openingupandnationaleconomyhigh-speeddevelopment,constructionmarketcompetitionbecomesincreasinglyfierce.Modernarchitecturalmarketwithengineeringprojectinvestment,constructioncycleislong,constructionprocesstheuncertainfactorsofmanycharacteristics,suchasmakingprojectintheprocessofimplementingfacingvariousrisks,suchassocialpoliticalrisk,economicriskandtechnologyrisk,riskmanagement,personnelrisk,safetyandrisk,etc.Theseriskstotheproject'ssmoothimplementationcausedsignificantinfluence.Somewillcauseperiodofdelay,Somebuildingsareinferiorinqualityandcancauseseriousinfluencebuildingusefunction,evenaffectpeople'slivesandpropertysecurity,Someriskscanmaketheenterprisebankruptcy(includeownerandconstructionenterprises).Thisrequiresofarchitecturalprojecteffectiveriskmanagement,asmuchaspossibletominimizetheriskofadverseeffects.Consideringthepresentconstructionofriskmanagementpresentsituation,themoreitisnecessarytoperfecttheconstructionprojectriskmanagementoftheproject,variousrisksfacedbytheimplementationofeffectiveprecontrolandminimizetheriskofadverseeffects,safeguardprojectconstructionthesmoothrealizationofthegoal,obtainthebiggesteconomicbenefits.Meanwhile,throughtheconstructionprojectriskmanagement,forotherprogramsaccumulateexperience,andconstantlyperfectestablishinganeffectiveriskmanagementsysteminourcountryandthedevelopmentofconstructionindustrytocreateagoodinternalandexternalenvironment.Thisstudy"ArchitectureProjectRiskManagementSystemResearch"forthesubjectdirection,mainlyfromsixaspectselaboratedspecificallythistheoryandapplication.Thefirstchapterofarchitecturalprojectriskmanagementresearchrelevantbackgroundareintroduced,thesecondchapterofarchitecturalprojectriskmanagementofthebasictheory,thethirdchaptersimpleoverviewofarchitecturalprojectriskmanagementsystemtheoryframetheconcretearediscussed,thefourthchapterofarchitecturalprojectriskmanagementproceduresareanalyzedandexpounded,thefifthchapterwithcaseanalysisfromtheperspectiveofarchitecturalpracticeprojectriskmanagementsystemtheorymadeempiricalresearch,strivetoachievethetheoryandthepracticeunification,finally,thisstudyprovidesasummaryandoutlook.Keywords:ConstructionEngineeringProjects；RiskManagement；SystemAnalysis；Research目录TOC中文摘要IAbstractII1.绪论11.1选题背景与选题意义11.1.1选题背景11.1.2选题意义21.2国内外研究述评21.2.1国外研究现状及其评述21.2.2国内研究现状及其评述51.3研究内容与方法71.3.1研究内容71.3.2研究方法与技术路线82.相关概念及其根底理论82.1风险和建筑工程工程风险82.1.1风险含义82.1.2建筑工程工程风险92.2建筑工程工程风险管理9建筑工程工程风险管理的涵义与作用9建筑工程工程风险管理的目标和范围10建筑工程工程风险管理的分类11建筑工程工程风险管理的本钱效益分析162.3建筑工程工程风险的特征与后果162.3.1建筑工程工程风险的特征162.3.2建筑工程工程风险的后果173.建筑工程工程风险管理系统183.1建筑工程工程风险管理系统分析183.1.1风险管理系统的定义183.1.2构建的必要性〔案例说明〕193.1.3建筑工程工程工程风险管理系统模式193.2建筑工程工程风险管理的组织机构213.3建筑工程工程风险管理文化的塑造234.建筑工程工程风险管理程序254.1建筑工程工程风险的规划254.1.1建筑工程工程风险规划的依据254.1.2建筑工程工程风险规划的方法及内容264.2建筑工程工程风险的识别274.2.1风险识别的方法274.2.2风险识别的过程294.3建筑工程工程风险估计30风险估计的方法30风险估计的过程324.4建筑工程工程风险处理32选择工程工程风险处理策略32编制工程工程风险处理方案33实施工程工程风险处理策略344.5建筑工程工程风险监控344.5.1风险监控方法344.5.2风险监控的过程355.某建筑工程工程风险管理实证分析365.1工程概况365.2该建筑工程工程风险识别375.3该工程工程风险分析与评估405.4某工程工程风险应对425.5该工程工程风险控制45选择风险适中的工程45采取先进的技术措施和完善的组织措施465.5.3购置保险或要求对方担保，以转移风险495.5.4提出合理的风险保证金51加强风险的预控和预警工作515.6某工程工程风险监督516结语52参考文献531.绪论1.1选题背景与选题意义选题背景随着我国改革开放的不断深化和国民经济高速开展，建筑市场的竞争也变得日趋剧烈。现代建筑市场具有工程工程投资大，建设周期长，建设过程中的不确定因素多等特点，使得工程工程的风险无处不在，无时不有，工程工程的投资控制和风险管理变得非常复杂和困难。从三峡工程，到南水北调；从奥运场馆，到上海世博场馆的建设，无不表达了国家对建设工程的投资巨大。2004年我国建筑业总产值27745.38亿，2005年34552.1亿元，2006年41557.2亿元。我国在南水北调中工程中，一期投资119亿，三峡累计投资1313亿。2023年青藏铁路，京沪高铁，奥运场馆相继落成或正在建设。同时，各个大型、中型城市的根底建设也在如火如荼的进行着，这就给建设施工单位带来了开展的机遇和挑战。对于施工单位，如何在国家的大建设时期投标，中标，为国家建设优质工程，是施工单位面临的重大问题。建设工程具有投资大，工期长，技术复杂，风险高的特征。因此施工单位在工程施工过程中面临着极大的风险，如何控制风险，将风险控制在最低水平，赚取到合理的利润，是施工企业当前面临的迫切问题。如果工程工程的风险不能及时被识别、评价，及时采取相应措施，将会带来巨大的人员伤亡、财产损失，还可能对环境产生严重的破坏；反之，如果风险得到科学的管理，就可以实现以最小的经济代价取得平安可靠的保障，实现平安性、可靠性与经济性的完美统一。因此，只有对工程工程风险进行深入研究，采用系统的、动态的方法对工程工程风险进行全面管理，方能取得工程的成功，发挥工程工程最大的经济效益和社会效益。施工企业在工程工程的实施过程中，一些好的习惯和做法都可以被看作风险管理。例如在编制工程平安施工组织设计时，对工程危险源的识别和预防措施，编制专项技术方案、平安方案等。但是，这些只是风险管理中很少的一局部，并不全面。风险管理和工程管理有很多相通之处，但工程管理侧重于工程实施过程中调配、使用各种资源来完成施工工程；而风险管理是站在更高的角度来对待施工工程，它更侧重于处理不确定性对工程实施所产生的影响。风险让施工目标的实现变得不稳定，风险管理就是要通过系统的知识和管理，使工程风险处于可预测、可防、可控，防止和减少损失，从而使施工目标顺利实现。选题意义建筑工程工程的特点〔生产周期长、流动性大、作业影响因素多〕使得工程在实施过程中面临各种各样的风险，如社会政治风险、经济风险、技术风险、管理风险、人员风险、平安风险等。这些风险对工程的顺利实施造成了重大的影响。有的会造成工期的拖延；有的会造成建筑物质量低劣从而严重影响建筑物的使用功能，甚至影响人民生命财产的平安；有的风险会使企业破产(包括业主和建筑企业)。这就要求对建筑工程工程进行有效的风险管理，尽量将风险的不利影响降到最低。考虑到前述的我国目前建筑业的风险管理现状，更有必要对建筑工程工程进行完善的风险管理，对工程所面临的各种风险实施有效的预控，尽可能减少风险的不利影响，保障工程建设目标的顺利实现，获取最大的经济效益。同时，通过对建设工程进行风险管理，为其他的工程积累经验，并不断完善建立一套行之有效的风险管理系统，为我国建筑业的开展创造良好的内、外部环境。可以说，风险管理水平的上下反映了施工企业的整个管理水平和管理境界的上下，也间接反映了施工企业减少风险损失、提高赢利水平的能力。尽管风险管理的重要性和迫切性越来越为人所知，但是如何系统地研究工程风险、全面地进行风险管理，从实践过程的情况来看，很多施工企业仍感到无从下手。这主要是由于目前还没有一套适合施工企业的风险管理体系和管理模式。因此，对施工企业风险管理进行研究具有非常重要的意义。所有这些形本钱文的初衷。本文试图构建建筑企业工程工程风险管理系统，从组织结构形式、风险管理文化塑造、风险管理的程序等方面开展讨论，并针对竞标风险提出降低风险的可行措施，帮助承包商成功地管理工程风险。1.2国内外研究述评国外研究现状及其评述在国外，公元前916年的共同海损制度和公元前400年的船货押贷制度为保险思想的雏形，也可以认为它也是风险管理理论思想的雏形。在18世纪产业革命时，有“现代经营管理之父〞之称的法国管理学家亨瑞.法约尔〔HenriFayol〕在《一般管理和工业管理》一书中才正式把风险管理思想引进企业经营领域，直至1949年在加拉格尔〔Gallagher〕的调查报告〔RiskManagementNewPhaseofCostControl〕中首次使用了“风险管理〞一词。1950年莫布雷〔Mowbay〕等人又在《保险学》一书中详尽阐述了“风险管理〞的概念。但是风险管理长期以来却一直没有能够形成完整的体系与制度。在各国风险管理研究中，美国的风险管理起步最早，理论研究与应用范围很广，拥有大量这方面的人才。1963年，美国出版的一本手册中刊载了梅尔〔Mehr〕和赫奇斯〔Hedges〕合著的《企业的风险管理》〔RiskManagementinBusinessEnterprise〕一文，引起欧美各国的普遍重视，该文后来成为风险管理领域影响最为深远的历史文献。此后，对风险管理的研究逐步趋向系统化、专门化，使风险管理成为企业管理中一门独立学科。1964年威廉姆斯和汉斯合著的《风险管理与保险》中将人的主观因素引入风险分析，认为风险对任何人都同样程度的存在，但不确定性那么是风险分析者的主观判断。1975年美国保险管理协会〔ASIM〕更名为风险与保险管理协会〔Risk&InsuranceManagementSociety，简称RIMS〕，这标志着风险管理从原来意义上的用保险方式处理风险转变到真正按照风险管理的方式处置风险。70年代中期，全美的多数大学工商管理学院及保险系都已普遍开设风险管理课程。宾夕法尼亚大学的保险学院还举办风险管理资格考试，如果通过该项考试，即可获得ARM〔AssociateinRiskManagement〕证书。该证书具有相当的权威性，获得证书即说明已在风险管理领域取得一定的从业资格，为全美和西方国家认可。与此同时，英国、法国和一些欧洲国家纷纷建立了全国性和地区性的风险管理协会，风险管理逐渐成为全世界关注的问题。到20世纪80年代风险管理在企业中得到了实质性的进展，1983年美国RIMS年会上，专家学者讨论并通过了“101条风险管理准那么〞，以作为各国风险管理的一般准那么〔其中包括风险识别与衡量、风险控制、风险财务处理、索赔管理、职工福利、退休年金、国际风险管理、行政事务管理、保险单条款安排技巧、交流、管理哲学等〕，这标志着风险管理理论已经到达一个新的水平。1984年，美国工程管理学会PMI〔ProjectManagementInstitute〕制定的工程管理知识体系〔PMBOK〕将工程风险管理作为一个重要组成局部，并于2000年对风险管理的内容进行了扩展，由原来的4个过程改为6个过程：风险管理方案〔Riskmanagementplanning〕、风险识别〔Riskidentification〕、风险估计〔Riskassessment〕、风险量化〔Riskquantification〕、风险处理〔Riskresponseplanning〕、风险监控〔Riskmonitoringandcontrol〕。由此可见其对工程风险管理的高度重视。与美国相比，英国的风险研究有其自己的特色。在《RiskAnalysisforLargeProjects：Model，MethodandCases》一书中，南安普敦大学教授提出了“风险工程〞的概念。他认为，风险工程是对各种分析技术及管理方法的集成，以更有效的风险管理为目的，范围更广，方式更加灵活。该框架模型的构建弥补了单一过程的风险分析技术的缺乏，使得在较高层次上大规模地应用风险分析领域的研究成果成为可能。英国除了有自己的成熟理论体系外，许多学者还注意把风险分析研究成果应用到大型的工程工程当中。此外，英国工商界开展风险管理活动也十分活泼，设有工商业风险经理和保险协会〔AIRMIC〕、特许保险学会等，对推动本国的风险管理做出了卓越奉献。英美两国在风险管理与研究方面各有所长，且具有很强的互补性，代表了该学科领域的两个主流。另外，法国是世界上首先将风险管理思想引入企业经营体系的国家，它的研究也有自己的特色，其模式是经营管理型的风险管理研究；而德国是从风险管理政策的角度来研究的。同时，日本学界在引进和吸收美国风险管理理论与实践的根底上也做出了一些奉献，代表人物有武井勋、龟井利明、德古昌勇等。武井勋在其著作《风险管理：风险管理与绝对经济学提倡》中系统地介绍了美国的风险管理理论，同时提出风险是在特定环境中和特定期间内存在的导致经济损失的变化。龟井利明在《风险管理与实务》中指出风险管理是企业经营的一种重要机能，并说明风险的性质和原因，提出投机风险也应成为风险管理的对象，提出风险管理的研究方向是从纯粹风险管理向投机风险管理转变，由保险性风险管理向经营性风险管理转变。德古昌勇通过对日本300家上市公司的调查，在《风险管理的理论与实践》中系统地介绍了日本风险管理的现状和存在的问题。90年代以来，由于工程建设规模的扩大，工程风险对工程投资目标、进度目标、质量目标等会产生巨大影响。人们的研究领域不断扩大，取得越来越多的具有实践指导意义的理论成果。目前，风险管理的研究和应用已成为管理学科的一个重要分支，风险管理理论的应用日益普及。在国际工程建设领域，工程工程的可行性研究、工程设计、工程招投标、工程施工组织和方案选择等方面风险管理理论应用已比拟普遍。国内研究现状及其评述在国内，风险管理研究起步比拟晚。由于新中国成立时实行的是方案经济体制，对工程的风险认识缺乏，改革开放以后实行了市场经济体制，才认识到风险管理的重要性。上世纪80年代中期，随着中国经济的不断开展，国外各种风险管理的理论与书籍被介绍到中国，风险管理教学、研究和应用逐渐开始起步。1987年，清华大学郭仲伟教授《风险分析与决策》的出版，标志着我国在风险分析理论研究领域正式开始。上世纪90年代，随着改革开放进程的加快和国外一些大的跨国公司进入中国市场，风险管理理论逐渐为国内一些企业的高层决策、管理人员及相关部门认识和接受，风险管理开始进入特殊行业与相关企业。国内一些风险程度大的企业、参与国际竞争的企业以及在海外上市的企业等，在风险管理方面，有的刚起步，有的在不断完善。如中国石化集团公司设立的“平安生产保证基金〞，实际上就是企业内部财产保险，属于风险管理中的“基金管理〞形式；中国海洋石油总公司，在其内部设立了风险管理部门，研究风险管理和控制问题，负责管理全公司财产、人身、责任保险事宜；中国石化集团上海高桥公司、渤海油田、秦山核电站、天津润滑油、东莞电厂等，请国外知名的保险经纪人公司对本企业进行了风险评估与咨询。到境外上市的上市公司，按照证券管理部门和广阔投资者对企业的要求，需对企业资产和经营提供充分而有效的保障。如中国石化集团控股的仪征化纤股份，在香港上市发行H股，按照国际惯例，所有的资产和员工均参加了商业保险。从现阶段国内工程工程风险管理研究的现状来看，研究方向都集中在工程工程风险识别、工程工程风险分析与评价、工程工程风险控制与应对以及工程保险等方面，已经形成了一股工程工程风险管理的热潮。这些风险管理研究成果在大型工程工程的实践中，也取得了较为明显的效果。以下是相关学者及他们的观点与著作：郭仲伟教授根据大型工程工程风险分析的特点，对采用行为模型方法的必要性进行了讨论并给出了风险分析材料上涨率、产品价格上涨率，通货膨胀率和利率等4个参数采用正态分布以及考虑工程投资和工期两个参数在一定的范围内变化时相应的经济评价指标DCFR、NPV、ROI、返本期和利润投资比的波动范围进行了计算和分析，并算出了统计风险度SFD作为进行方案比拟时的重要依据；天津大学刘金兰博士等人，结合大型工程工程建设的风险特点，提出了一种根据时间序列构造风险分析影响图的方法，这是一种新方法的探索；同济大学周直博士以三峡枢纽工程为背景，对大型工程建设实施阶段的风险及其属性、风险分析与管理模型及其在大型工程建设实施阶段的风险评价、风险管理中的应用等问题做了可贵的探索性研究；清华大学卢有杰教授以国民经济各部门工程活动中的风险为对象，论述了工程风险的识别、量化、评估和控制的原那么、方法、技术和程序、工程风险管理的必要性和紧迫性、工程风险管理的内容范围和任务；南京大学赵曙明教授曾在美国专门从事“国际企业管理〞博士后研究，其专著国际企业风险管理是国内第一本系统论述国际企业风险，尤其是国际政治风险方面的权威性著作，代表了国内学者研究国际企业风险管理的水平和实力。目前，风险管理研究和应用已成为管理学科的一个重要分支，风险管理理论的应用日益普及。但对于我国风险管理研究来说，无论在理论方面还是应用方面，与西方兴旺国家相比都存在较大的差距，我国的风险管理研究还处于一个学习、摸索、探讨阶段，特别是用来解决国际石油工程工程问题的研究还不多见，未完整的构建起对于石油企业国际工程工程开发和实施阶段的风险管理框架。值得注意的是，风险管理研究领域又出现了新的开展趋势，全面风险管理代表了目前风险管理开展的最新方向，它是一种站在整个公司角度进行的整体化风险管理方式，我们平时见到的公司风险管理〔CorporateRiskManagement〕或整体风险管理〔Enterprise-wideRiskManagement〕也是指全面风险管理。全面风险管理的核心思想是：一个公司的风险来自很多方面，比方，一个保险公司可能会面对由需求变化、利率变化、资产价格变化等带来的种种不同风险，最终对公司产生影响的不是某一种风险，而是所有风险联合作用的结果，所以只有从公司整体角度进行的风险管理才是最有效的。目前关于全面风险管理的理论与方法主要有以下两大类：第一类是基于组织结构体系全面风险标准化度量的全面风险管理方法——ERM(Enterprise-wideRiskManagement)。ERM的概念是由美国最大的几家银行和证券公司最先提出的。其核心理念是从企业整体的角度，对整个机构内部各个层次的业务单位和业务环节的各个种类的风险进行通盘管理。第二类是基于风险决策因素的全面风险管理理论——TRM。TRM(TotalRiskManagement)是从风险决策角度提出的另一种全面风险管理理论，其核心思想是从系统决策的角度出发，引入风险管理策略的三因素概念。这种方法为目前世界各国所广泛采用，已经逐渐显现出极强的理论价值和应用价值。1.3研究内容与方法研究内容本研究将主要包括以下几个方面的内容：第一章，绪论。主要对选题背景和意义、国内外研究现状、研究内容和方法，以及本研究的创新点和进一步研究的问题进行概要性的表达，主要目的在于厘清本研究的方向和价值所在。第二章，相关概念及其根底理论。本章主要对建筑工程工程风险管理的相关理论进行界定，包括风险和建筑工程工程风险、建筑工程工程风险管理、建筑工程工程风险的特征与后果等进行界定，为后文分析打下理论根底。第三章，建筑工程工程风险管理系统。本章将从建筑工程工程风险管理系统分析、建筑工程工程风险管理的组织机构和建筑工程工程风险管理文化的塑造对这一问题进行论述。第四章，建筑工程工程风险管理程序。本章主要从建筑工程工程风险的规划、建筑工程工程风险的识别、建筑工程工程风险估计、建筑工程工程风险处理、建筑工程工程风险监控等这一问题进行阐述。第五章，基于层析分析法的某建筑工程工程风险管理研究。本章主要以某工程为案例对建筑工程工程风险管理的方法进行应用研究，包括某建筑工程背景介绍、应用模型分析、应用效果分析等，希图通过这样的应用研究从实践层面对建筑工程工程风险管理的理论与方法进行检验和论证，表达该理论和方法的价值和意义。研究方法与技术路线〔1〕研究方法本文采用的研究方法是行动研究法，是指有方案、有步骤地对实践中产生的问题进行分析，由实践和理论相结合，以解决实际问题为目的的一种科学研究方法。行动研究的主要目的是针对实际问题，改良实际工作，提高行动质量。实现了理论研究和实践工作统一。工程建设工程风险管理既非纯粹的理论问题研究，也非简单的实践工作研究，本文采用理论联系实际的研究方法以期保证研究成果的科学系统性和可借鉴性。〔2〕技术路线本课题首先对建筑工程工程风险管理系统的根本理论进行深入研究，对工程工程风险管理内容进行分析，按照工程工程风险管理过程中的逻辑顺序:风险规划、风险识别、风险估计，风险处理、风险监控等几个方面建立系统完整的风险管理体系。同时进行实地调查和分析，然后，提出建筑工程工程风险管理系统的思想，最后对系统的设施进行总体与详细的设计分析，得出结论并提出相应建议。2.相关概念及其根底理论2.1风险和建筑工程工程风险风险含义所谓风险(Risk)，归纳起来主要有两种意见，主观说认为，风险是损失的不确定性；客观学认为，风险是给定情况下一定时期可能发生的各种结果间的差异。它的两个根本特征是不确定性和损失。我国杜端甫教授认为，风险是指损失发生的不确定性，是人们因对未来行为的决策及客观条件的不确定性而可能引起的后果与预定目标发生多种负偏离的综合。并用数学公式表示为：R=f(P，C)其中R表示风险，P表示不利事件发生的概率，C表示该事件发生的后果。建筑工程工程风险建筑工程工程的立项，各种分析、研究、设计和方案都是基于对将来情况(政治、经济、社会、自然等方面)的预测之上，基于正常的、理想的技术、管理和组织之上的。而在实际实施以及工程的运行过程中，这些因素都有可能会发生变化，影响工程目标的实现。这些建筑工程工程中事先不能确定的内部和外部的干扰因素，人们将它称之为建筑工程工程的风险。2.2建筑工程工程风险管理建筑工程工程风险管理的涵义与作用〔1〕建筑工程工程风险管理的涵义建筑工程工程风险管理，是指建筑工程工程的当事人对可能遇到的风险进行风险识别、风险估计、风险评价和风险控制，以求减少风险的负面影响，以最低的本钱获得最大平安保障的决策技术及行动过程。建筑工程工程风险管理是研究建筑工程工程风险发生的规律和风险控制技术的一门学科。〔2〕建筑工程工程风险管理的作用建筑工程工程风险管理产生源于社会经济开展的需要。它不仅在建筑工程工程风险发生前，积极防止或减少风险事件形成的时机，防止和减少损失的发生；而且在建筑工程工程风险产生以后，对经济损失及时实施补偿，努力使损失恢复到损失前的状态，防止和减少损失的扩大。因此，建筑工程工程风险管理对社会经济开展起着积极的作用。其作用主要表达在以下几个方面：①增强建筑工程工程风险面临者的平安保障程度建筑工程工程风险的存在对建筑工程工程当事人及其成员的生命、健康以及经济组织的经营活动的平安构成威胁。通过建筑工程工程风险管理，使人们对所面临的风险和可能产生的潜在损失有正确的认识，并能采取切实有效的建筑工程工程风险处理技术，尽可能防止或减轻风险的危害，减轻和消除建筑工程工程风险对人们的精神压力。②降低损失建筑工程工程风险事件的形成会给建筑工程工程当事人带来经济损失，从而导致建筑工程工程当事人经营活动的本钱上升、效益下降。而通过建筑工程工程风险管理，选择恰当有效的风险管理技术，防止或减轻建筑工程工程风险事件，一旦形成风险可能对建筑工程工程当事人造成的损失，到达最大平安保障的目的。③保障建筑工程工程当事人的权益在工程风险发生后，由于损失的产生，会对遭到风险的建筑工程工程当事人及其成员的日常生产、生活带来负面影响。由于建筑工程工程风险管理的实施能在一定程度上补偿建筑工程工程风险受害者的损失，使建筑工程工程当事人及其成员在损失发生后能继续维持生存，并有时机减少损失所造成的影响，尽早恢复损失发生前的运营状态。建筑工程工程风险管理的目标和范围〔1〕建筑工程工程风险管理的目标建筑工程工程风险管理目标可分为如下几个方面：①费用目标a.实际本钱不超过预算本钱；b.实际利润率不低于预期利润率，或实际损失低于预期损失；c.通过风险管理活动，使工程亏损的风险降低到最低，使工程赢利最大。②质量目标a.质量满足设计和业主要求，顺利交付；b.通过风险管理活动，使工程发生质量事故的风险降低到最低，质量返工损失和赔偿损失降低到最低或防止相关损失。③工期目标a.实际工期不超过方案工期，按时完工；b.为防止工期拖延的风险而应采取的根本措施、应急措施。④平安和环境目标施工过程平安、平安技术保证措施齐全、去除平安隐患，无重大平安事故发生；施工环境良好，平安、文明、对环境的影响符合有关的规定和要求。⑤社会评价和信誊目标干一个工程，树一座丰碑。通过施工经营活动，对企业形象和社会信誊有大的提高。〔2〕建筑工程工程风险管理的范围建筑工程工程风险管理范围以施工承包合同为主要依据，包括实施该工程承包合同规定的工作内容、要求涉及的风险及执行相关设计、施工验收标准、平安生产法及相关法律法规涉及的风险。对具体工程而言，包括合同风险、费用风险、进度风险、质量风险、平安风险、环境风险、法律风险。由于质量风险、平安风险直接和间接形成费用、进度和法律产生的后果方面的后果，所以也可以将风险归为费用风险、进度风险、法律风险三大类。风险管理的范围可以根据施工承包合同，进行分解，从而对风险的构成有更充分的认识和了解。建筑工程工程风险管理的分类〔1〕按照建筑工程工程风险损失所涉及的客体分类按照风险损失所涉及的客体分类，建筑工程工程风险可以分为建筑工程工程财产损失、建筑工程工程责任损失和建筑工程工程人身损失。①建筑工程工程财产损失建筑工程工程财产损失，是指由于建筑工程工程发生财产毁损、灭失和贬值而使建筑工程工程的开发商或投资商遭受的损失，如建筑工程工程遭受火灾、水灾、地震与爆炸等所造成的损失等。建筑工程工程财产损失按形成的原因分类有自然原因、行为原因、政治原因、经济原因和技术原因等。建筑工程工程财产损失除了按以上原因分类外，还可以按损失原因的不同分为直接损失和间接损失。直接损失，是指建筑工程工程财产因自然风险和行为风险等的作用造成建筑工程工程财产本身直接损坏或灭失，导致建筑工程工程财产价值减少的局部，如建筑工程工程被大火烧毁，就属于直接损失。间接损失，是指建筑工程工程财产价值因其他财产的直接损失而降低的局部以及因财产直接损失使工程未能按期完工，营建收入的减少及支出增加的局部。②建筑工程工程责任损失建筑工程工程责任损失，是指由于人们的过失或者侵权行为使他人建筑工程工程财产损毁或者人身伤亡，在法律上负有经济赔偿责任损失。这是工程责任损失，它涉及建筑工程工程的设计、营建、移交运行各个环节。由于这些环节的相关人员(单位)的责任，而发生工程设计不当、营建质量低劣和管理不善等造成的对第三者人身伤害或财产损失，相关人员(单位)就负有赔偿责任。建筑工程工程责任损失还包括建筑工程工程的所有人或营建人因阻碍他人利益而产生的责任损失，如建筑工程工程所有人或营建人擅自移动、改变工程的营建位置而影响邻居，导致他人人身伤害或财产损失，工程所有人或营建人对此应负有赔偿责任。③建筑工程工程人身损失建筑工程工程人身损失，是指与建筑工程工程相关的个人疾病、意外伤害、死亡而导致的损失，如建筑工程工程的个人投资者死亡，会给分步到位的资金带来问题，造成建筑工程工程的损失。建筑工程工程人身损失还包括工程营建行业的职工人身伤亡损失。〔2〕按照建筑工程工程风险损失所涉及的建设主体分类按照风险损失所涉及的建设主体分类，建筑工程工程风险可以分为建筑工程工程开发商或投资商面临的风险、建筑工程工程承包商面临的风险、建筑工程工程监理人面临的风险、建筑工程工程咨询人和建筑工程工程设计人面临的风险以及建筑工程工程贷款人面临的风险。①建筑工程工程投资商或开发商遇到的风险通常可归纳为自然风险、社会风险和经济风险三种类型。A.自然风险自然风险，是指建筑工程工程所在地区客观存在的不利自然条件引起的工程预期目标的变化。可以由以下因素引致：第一，不利的自然条件。建筑工程工程所处地域的自然条件对建筑工程工程的建设影响很大，会造成工程本钱增加。第二、不利的现场条件。在偏僻地区进行的建筑工程工程，会存在供电、供水困难，制约施工。位于居民区的建筑工程工程夜间或节假日施工往往就有一定的障碍，从而闹市区施工的建筑工程工程，材料进出就可能有问题，工程的施工期就可能拖长，加大投资本钱。第三，不利的地理环境。地理环境也是相当重要的工程实施条件，尤其是涉及材料、设备进口的建筑工程工程或者涉外建筑工程工程。B.社会风险社会风险虽然表现形式和影响的范围各不相同，但都离不开人的思想和行为，是人的主观因素引致的种种风险。这些风险有些起因于建筑工程工程的政府主管部门，有些来自建筑工程工程投资商或开发商的合作者，还有些那么应该归咎于建筑工程工程投资商或开发商的内部人员。归纳起来，社会风险表现在以下各方面：第一、政府主管部门的行政行为。第二、资金筹措发生困难。第三、工程合同条款存在缺陷。第四，建筑工程工程投资商或开发商代理人的道德风险。第五，建筑工程工程承包商缺乏诚信或者分包商履约不力。第六，建筑工程工程材料供给商履约不力或违约。C.经济风险经济风险也是建筑工程工程投资商或开发商需要面对的风险。一般情况下，投资商或开发商所遇到的经济风险主要出于以下原因：第一、不利的宏观经济形势。第二，不利的投资环境。第三、通货膨胀严重和其他不可预见的出现。②建筑工程工程承包商面临的风险工程承包商作为工程承包合同的一方当事人，同样面临着工程承包风险。这些风险主要包括工程承包决策失误风险、签约和履约风险、责任风险等。A.决策失误风险建筑工程工程承包商在考虑是否承包某一工程时，首先要考虑是否能承受该建筑工程工程可能遭遇的风险。在工程承包决策过程中，承包商必须收集工程承包信息，而在这一工作中会面临信息失真风险，尤其是在国际承包市场中不乏假信息，承包商如果依赖缺乏诚信的中介人与代理人，或者中介人与代理人水平不高，同样会出现巨额佣金已付，建筑工程工程承揽的风险却增加的情况。此外，承包商通过低价夺标寄盈利希望于索赔，或者低价夺标进入市场，寄希望于后续建筑工程工程能够获得并且盈利，或者依赖技术和关系优势拒不降价等等，所有这些都会导致报价失误产生决策失误风险。B.签约和履约风险a、签约和履约是承包建筑工程工程的关键环节。许多工程承包商因对签约和履约过程的风险认识缺乏，致使本不该亏损的建筑工程工程亏得一塌糊涂，甚至破产倒闭。签约和履约风险主要在以下五个方面出现：合同中存在不平等条款、合同中用词定义不准确、条款遗漏，合同管理存在问题；工程管理水平存在问题，导致工期延误或质量不合要求，产生赔偿；b、物资管理存在问题，物资不能及时供给;或者物资积压严重，直接或间接地影响工程效益;c、财务管理存在问题，筹资手段运用不当，付款或者收款方式选择不当，本钱失控;d、工程承包的保函(包括投标保函、履约保函、维修保函等)被投资商或开发商不当利用而没收。C.责任风险承包商对其承揽的工程设计和施工负有不可推卸的责任，而承当建筑工程工程承包合同的责任是有一定风险的。承包商的责任风险主要发生在以下两个方面：职业责任风险。承包商必须对于其运用专业技术承揽的建筑工程工程的技术和质量承当责任，建筑工程工程拙劣设计和施工或者某些疏忽和过失会给工程留下隐患，这些构成承包商的职业责任风险;法律责任风险。法律责任通常起因于合同的违约、行为不当或疏忽等，以及由承包商代理人、分包商和承包商的雇员造成而应该由承包商承当的其他法律责任。③工程监理人面临的风险工程监理人面临的风险主要来源于投资商或开发商、承包商和监理工程师三方面。A.来自投资商或开发商的风险监理工程师虽然不是承包合同的当事人，但他受雇于工程投资商或开发商，为投资商或开发商代为管理工程建设，行使投资商或开发商赋予他的权力，但是，有的投资商或开发商虽然与工程监理人签有效劳协议书，但并不真正把权利交给监理工程师。建筑工程工程实施期间，对于本应由监理工程师决定的工程量的增减、工程本钱的增加或工期的延长等，乱加指责，对监理工程师的工作盲目干预，随意做出决定，严重影响监理工程师行使权利，影响工程合同的正常实施，而责任却由监理工程师来承当。B.来自承包商的风险监理工程师作为投资商或开发商聘用的工程技术负责人，除了必须履行与投资商或开发商签订的效劳协议书中规定的义务外，还必须履行其作为承包商的工程监理人而应尽的职责，如果承包商能够重合同、守信誉，那么在交往中出现的分歧和争端不难解决。但是，如果承包商缺乏诚信，就有可能给监理工程师造成损失。C.来自监理工程师自身的风险建筑工程工程监理工作是一项高难度的技术工作，要求负责这项工作的技术人员掌握相应的工程监理知识，并且还要具有比拟丰富的阅历和经验，不仅能处理各种繁杂的事务纠纷，还要有高度的应变能力，熟悉施工标准、设备、材料等方面的知识。建筑工程工程监理行为必须公正，凡事听取开发商和承包商两方面的意见，要基于事实做出公平合理的决定，不能偏听偏信。如果监理工程师自身的能力和水平欠缺，不能认真履行职责，不能根据工程承包商的合理要求及时对已完工程进行检查或验收，不能及时对承包商的工程报表进行审核，不能实事求是地确定工程费用的增减与工程工期的延长或压缩，那么由此产生的损失，只能由监理工程师自身承当。④建筑工程工程咨询和设计机构面临的风险建筑工程工程咨询和设计机构同样面临着风险，如由于自身原因收集技术资料不全或不准，工作责任心不强，设计不充分、不完善，投资估算和设计概算不准，甚至出现设计错误和疏忽，都会造成财产损失，甚至可能发生人员伤亡。而这些都应该由建筑工程工程咨询和设计机构承当责任。⑤建筑工程工程贷款人面临的风险建筑工程工程贷款作为建筑工程工程的相关当事人，面临的风险主要是向投资商或开发商和承包商提供的贷款融资不能按时收回或者无法收回的风险。一个建筑工程工程尽管有可行性研究和工程评估报告说明贷款融资是可行的，但是仍然有些因素不可控制，影响贷款按期收到。这些影响贷款归还的风险，主要有在建筑工程工程建设阶段中存在的风险和在建筑工程工程营运阶段中存在的风险。建筑工程工程风险管理的本钱效益分析建筑工程工程风险管理单位可以根据建筑工程工程风险管理的本钱效益进行简单的估算，一般来说，估算的公示如下：Erc=Erm一Crm其中，Erc一风险本钱收益，指通过风险管理带来的净收益Erm一风险管理收益，指通过风险管理活动带来的全部收益Crm一风险管理本钱，指风险管理活动支出的本钱风险管理收益的界定是以风险活动的发生而产生的收益，与风险管理活动无关的活动，如企业其它经营活动的收入不能计入风险管理收益。风险管理本钱是在风险管理活动中消耗资源、增加投入等而产生的支出，企业或工程部固定本钱，如职工工资等不能计入风险管理本钱。2.3建筑工程工程风险的特征与后果建筑工程工程风险的特征建筑工程工程风险具有如下根本特征〔1〕工程风险存在的客观性和普遍性。作为损失发生的不确定性，风险是不以人的意志为转移并超越人们主观意识的客观存在，而且在工程的全寿命周期内，风险是无处不在、无时没有的。.〔2)某一具体工程风险发生的偶然性和大量同类风险发生的必然性。任一具体风险的发生可能是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果，是一种随机现象，而且每个因素的作用都必须满足一定的条件，才能导致工程工程风险事件的发生。工程工程的偶然性意味着具有突发性，在后果上往往具有灾难性。个别风险事故的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风险事故资料的观察和统计分析，可能发现其呈现出某些规律，这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代风险分析方法去分析风险发生的概率和损失程度，同时也导致风险管理的迅猛开展。〔3)工程风险的可变性。这是指在工程的整个过程中、各种风险在质和量上的变化。随着工程的进行，有些风险得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时在工程的每一阶段都可能产生新的风险，尤其是在大型的工程工程中，由于风险因素众多，风险的可变性更加明显。〔4)工程风险的多样性和多层次性。大型工程工程周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂致使其在全寿命周期内面临的风险多种多样。而且大量风险因素之间的内在关系错综复杂、各风险因素之间以及与外界的交叉影响又使风险显示出多层次性，这是大型工程工程中风险的主要特点之一。〔5)工程风险的相对性。风险的利益主体是相对的。风险总是相对于工程建设的主体而言的，同样的不确定事件对不同的主体有不同的影响。如工程合同的某些缺陷，可能为承包人索赔创造条件，对承包者而言是一个时机，但对工程工程业主而言是一种风险。风险的大小是相对的。人们对于风险活动或事件都有一定的风险的承受能力，但是这种能力因活动、人和时间而异。〔6)工程工程风险的可测性。工程工程风险是不确定的，但并不意味着人们对它的变化全然无知。工程工程的风险是客观存在的，人们可以对其发生的概率及其所造成的损失程度做判断，从而对风险进行预测和评估。对此，人们可以充分发挥自己的主观能动性，选择适当的客观尺度予以测量。现代的计量方法和技术提供了可用于测量工程工程风险的方法和尺度。建筑工程工程风险的后果建筑工程的特点要求既与人打交道，又要与大自然进行斗争和协商，是一项风险性较大的事业。长期以来。我国的建筑工程建设中缺乏必要的风险管理已带来很多现实问题，不仅表现在资源的严重浪费，有的已经造成巨大的经济损失，甚至给人民生命财产带来危害。从对建筑工程建设参与者的利益和建筑产品使用者的影响角度出发，主要表达在以下几个方面：〔1〕对投资者利益的影响。就目前我国的建筑工程建设而言，投资主体有政府、投资集团、自然人。投资主体投资一个工程建设工程，目的按期保质地完成该工程，使其到达预期的使用用途，并获得必要的投资回报。可以想象，缺乏必须的风险管理，就无法对工程中可能出现的风险进行预测、评估，一旦风险来临也缺少必要的策略，很难保证投资主体投资目的实现。〔2〕对建筑这一社会公益产品使用者的影响。缺乏完善的风险管理，对工程施工中可能产生的风险估计不够，可能造成工程存在极大的隐患，将直接危害到人民生命财产的平安，导致恶劣的社会影响。如重庆彩虹桥的倒塌，某国际机场候机楼局部倒塌，都不同程度的给产品使用者造成了伤亡和财产损失。〔3〕对承包商的影响。施工承包商作为工程质量的最终实施者，应该按合同要求完成产品的生产，尽力降低生产本钱，并获取一定的利润。对建筑工程建设而一言，施工承包商将面临复杂的地质情况、材料供给、施工环境、具体的施工操作过程等各种因素，需要及时的资金周转，应付复杂的外界关系协调。其中任何一个环节出现问题，如果缺少系统的风险管理都将有可能带来利润损失，甚至造成质量事故、平安事故等。2023年10月，在上海某大型桥梁的主梁吊装时出现吊车侧翻，造成了很大的人员伤亡。〔4〕对业主的影响。业主作为建筑工程建设中具有主导地位的一方，担负着对整个建设工程的管理监控职责。从建设工程的可行性研究、立项批准、资金筹措、施工准备、施工，直至工程交工后的缺陷责任期，业主都要积极参与其中，而这些过程又无不都孕育着巨大的风险。缺少一套完整的风险管理体制，业主就不能从工程的整个运作过程中对风险进行宏观管理。一旦工程的总体目标存在隐患，随之而来的就是工程因各种问题而不能进行验收，影响交付使用；或者导致营运后维修保养任务加重，造成资源浪费和经济损失等等。总之，从历史的经验教训和现实中存在的情况来看，建筑工程建设必须进行风险管理，既是工程建设工程现代化管理的要求，也是中国的政府、企业加强自身管理能力，走向世界的要求。3.建筑工程工程风险管理系统3.1建筑工程工程风险管理系统分析风险管理系统的定义建筑工程工程风险管理系统是建筑工程工程风险管理组织机构从整个工程建设的全局出发，以工程工程的全生命周期为对象进行风险的研究、识别、评价，并以此为根底合理地使用多种管理方法、技术和手段对工程活动涉及的风险实行全过程有效的控制，积极行动，尽量扩大风险事件的有利结果，妥善处理不利影响，以最少的本钱保证平安、可靠地实现工程的总目标。它包括四个要素：工程工程风险管理系统的目标，工程工程风险管理系统的组织机构，工程工程风险管理系统文化的塑造和工程工程风险管理的程序系统。3.1.2构建的必要性〔案例说明〕某住宅小区工程工程总占地面积180亩，按照《建设工程施工合同》(GF-99-0201)合同模式进行施工管理。中标合同价为219，320，000元人民币，总工期315天，工程从2023年5月15日开工，2023年10月28日竣工。工程内容包括人工挖孔灌注桩根底、场地平整、土建施工、停车场、餐饮厅等。由于对于该工程工程的风险管理根本处于经验层面，相关的历史资料较少，无科学系统的管理方法，使得没能识别出地质勘察中的流沙层夹层风险；由于对开发商财务状况了解不多，不知其资金紧缺，没有及时获得工程进度款；由于开发商原因造成停水、停电，造成工程停工，工期延误，对建筑工程工程正常进行造成严重影响。如果企业有一风险管理系统，应用系统工程的原理和方法，对工程工程存在的风险进行全方位、综合性的总体研究，那么会使企业在现场勘察时，及时发现流沙层夹层问题，开发商各方面情况，决定是否投标，如何报价，采取何种策略使自己的利益最大，而不是在工程已进行一定阶段，投入大量资金后，出现进退两难的局面。该企业的情况是我国建筑企业常出现的问题，因此非常有必要构建建筑企业工程工程风险管理系统。关于该建筑工程工程的风险管理系统后文将做具体深入分析。3.1.3建筑工程工程工程风险管理系统模式目前，随着改革开放的不断深入，特别是参加WTO以后，我国建筑业通过不断的学习和研究，通过借鉴兴旺国家的先进管理经验，对建筑工程的风险管理根本形成了一定的模式。但这种模式还不够成熟，还有待于在实践中不断检验和完善。下面就我国的风险管理系统模式作以简单表达：〔1〕确定风险管理的目标该目标要有一致性、现实性、明确性和层次性。风险管理目标确实定要有两个方面，一方面是风险事件发生前的风险管理目标，目的是要消除引起风险事件的潜在的风险因素和减少风险事件发生的概率。另一方面是风险事件发生后的管理目标，其目的是让风险损失量最小并能保证工程正常进行。风险量是衡量隐险大小的一个变量，可以定义为：R=f(p，q)其中R——风险量P——风险事件可能发生的概率Q——风险事件发生对工程目标的影响程度(损失量)〔2〕进行风险识别，其根本原那么主要有：①识别应由宏观到微观，再由微观到宏观；②严格界定风险内涵，并考虑风险因素的相关性；③先一般疑心后重点排除；④排除和确定并重，理论与实践并举；⑤必要时做实验论证。〔3〕对工程风险进行分解对风险的分解是风险识别的根底。工程风险的分解就是根据工程风险的相互关系将其分解成假设干个子系统，而且分解程度足以使人们较容易地识别出工程的风险，使风险识别具有较好地准确性、完整性和系统性。目前我国建筑工程工程风险分解主要是从目标维、时间维和因素维这三方面进行。〔4〕进行风险评价，方法如下①定性分析法。主要有专家打分法，层次分析法等。②定量分析法。a.盈亏平衡分析；b.随机网络等。③对风险量进行计算，R=f(p，q)。④对风险概率进行衡量，可以用相比照拟法，概率分析法等。〔4〕风险对策决策①进行风险回避，这是一种消极的风险对策，它有可能产生新的风险，有时是不实际或者是不可能的。②进行损失控制，是一种积极的风险对策，它可以预防损失和减小损失。风险损失控制可以制定相应的方案系统：①预防方案，通过技术、管理、合同等措施来降低损失发生的概率。②灾难方案；③应急方案。风险管理是工程管理的核心内容之一，从我国工程管理的具体情况出发，结合一些大型高风险工程的管理实践，风险管理一般可分为确定风险管理目标、风险识别、风险分解、风险评价、风险对策与决策六个阶段，并且是一个不断循环的过程。上述局部是我国建筑工程工程风险管理系统的根本模式。随着我国改革开发的不断深入，兴旺国家的先进的管理理念也将影响我国。建筑工程工程风险管理也将有一次大的飞跃。本论文将在的后面局部进行重点论述风险管理的有关问题。3.2建筑工程工程风险管理的组织机构任何一项管理活动，要想较好地实现预期目标都离不开具体的管理组织，建筑工程工程风险管理活动也是如此。没有一个健全、合理和稳定的组织结构，风险管理系统就不能有效地运行。建筑工程工程风险管理系统组织机构的设计，应遵循集中与分权相统一，专业分工与协作相统一，管理跨度与分层次相统一，权责统一，效率与弹性相统一的原那么。按照上述设计思想，建筑工程工程风险管理系统组织结构的最上层是董事会。董事会的根本作用是引导和支持风险管理工作，界定各个部门的任务，促进他们之间的沟通，确保风险管理取得成效。负责审批全面风险管理的战略、政策和程序，确定企业可以承受的风险水平，催促工程管理层采取必要的措施、计量、监测和控制风险，并定期获得关于风险性质和水平的报告，监控和评价风险管理的全面性、有效性以及管理层在风险管理方面的履职情况。其次是工程管理层，它由企业各部门高层管理人员组成，担负起风险管理的全面责任，定期向董事会汇报，确保风险管理是从企业全局出发进行的。之所以选择高层管理人员参与，是因为他们有足够的权力和深厚的管理经验推动风险管理的实践。工程管理层负责制定、定期审查和监督执行风险管理的政策、程序以及具体的操作规程，及时了解风险水平及其管理状况，并确保企业具备足够的人力、物力以及适宜的组织结构、管理信息、系统和技术水平来有效地识别、计量、监控各项业务所承当的各类风险。担负风险管理的最终责任，支持和协调风险管理工作在整个企业范围内深人持续有效地开展。同时在其内部设立信息中心，以辐射状流动线路聚散各部门和子承包商的风险执行情况信息，对信息加工和分析，为风险管理人员第一时间提供各种相关的准确的重要信息，方便风险管理人员对整个工程工程进行风险识别、分析、处理和监控，及时了解采取应对措施后的风险所处的状态，所采取的风险应急方案和风险处理措施的可行性与有效性，从而进一步做出继续执行或立即修改的决策，以便到达减少风险损失、追求风险最小化的目标。并且将风险管理部门的风险分析结果、风险处理措施等重要信息及时对各部门和子承包商发布，使他们了解工程风险状态，克服传统点对点信息传递或者线性信息传递容易造成信息传递的滞后的缺乏。工程管理层的人员都应参与其中，这样能使他们了解问题的来龙去脉，对风险分析的结果做到心中有数，使自己逐渐熟悉风险管理过程，以后再做相关工程，就可以自己进行风险分析和风险管理了。工程管理层之下设立一名风险管理专职经理，具体负责组织和协调各个部门的风险管理活动，及时向工程管理层汇报工程风险情况，同时取得董事会的理解与支持。风险经理应职责明确，向工程管理层提供独立的风险报告，并且具备履行全面风险管理职责所需要专业知识和技能，并充分了解工程与风险有关的业务、所承当的各类风险以及相应的风险识别、,计量、控制方法和技术。当然，企业应给与对应的薪金吸引和留住胜任的风险经理。风险管理经理下设几名专职风险分析人员和兼职风险管理人员。风险分析人员应由技术经济、计算机和工程管理经验的权威人士来专职担任，主要是根据信息中心收集的各部门适时提供的有关风险的各种资料和数据，分析和评估该项活动所处的风险，为正确采取风险应对措施提供有力的依据。风险管理人员不仅要熟悉工程本身的业务而且要掌握先进的风险管理理论与方法，可由企业内有经验的专业人士兼职，也可以从外部聘请专家兼职。他们的主要任务是组成风险管理的“智囊团〞，识别工程实施各个活动的风险，以及针对各种风险提供可供参考的应对措施。当然，每个工程结束后，工程管理层应对组织机构在工程整个风险管理活动中发挥的作用，进行调查及后评估，总结经验教训并针对缺乏提出相应调整建议，报董事会批准。企业风险管理系通组织机构的事后评估应和组织机构定期审查结合起来，以保证整个机构的可靠性和有效性。由于工程的规模、技术和组织上的复杂程度、风险的复杂和严重程度、工程最高管理层对风险的态度、国家和政府法律、法规的要求等因素都对工程风险管理系统的组织机构有影响。可依据具体情况做适量调整。3.3建筑工程工程风险管理文化的塑造塑造良好的建筑工程工程风险管理文化是企业致胜之道。它包括以下几步：第一，对整个建筑工程工程风险管理系统文化进行全面深入的调查，了解风险管理文化的现状，规章制度是否健全，执行状况如何，员工的工作态度是否认真，精神面貌如何；第二，了解领导的价值观和员工的价值观；第三，了解当前文化状况与企业战略存在什么差距，哪些地方可以改良，哪些应继承发扬，哪些应抛弃；第四，在上述三步的根底上，对风险管理文化状况做一个全面评估，对其定位。定位准确，风险管理文化会很快被实施和接受，否那么其推行将受到很大的阻力。这个定位必须经过企业各层人员深入分析、讨论，请专家测评论证，最后在企业领导的赞同和员工一致认可根底上，总结提炼出风险管理文化的核心价值观，编制理念体系文件和行为体系文件，形成风险管理文化手册。第五，将风险管理文化手册落到实处。风险管理文化能否形成并收到实效，关键在实施。这是一项长期性、方案性很强的工作。可采取多种培训形式，使对应的各种理念和行为标准成为员工每天能听到、看见的东西，无形中被员工接受，成为他们工作习惯的一局部。同时，领导干部也应负起相应的职责，发挥表率作用，亲自抓风险管理文化建设，保持足够的热情传播风险管理价值观，在日常业务经营过程中，不违反风险管理的原那么，从而维护风险价值观的权威性，和普通员工密切配合，促使全体员工形成统一的行动力，共同促进风险管理文化的实施。第六，对风险管理系统实施效果评价。可以从两个方面进行：一是经济效益，看风险管理文化地塑造是否带来了工程收益提高，市场竞争力是否提高，市场份额是否扩大；二是社会效果，看企业的信誉度、知名度、美誉度是否提高了。风险管理文化地塑造应当随时为企业开展增添后劲，及时发现工程存在的建设误区，帮助企业尽快转变思路，解决存在的问题，制定出相应的措施手段，促进企业快速开展。当然，随着企业经营的变化，风险管理文化也要相应地发生改变，使之与企业战略相适应，提高企业效益。其中有几点应重点注意和把握：①形成统一标准的风险管理语言。在充满竞争的市场上，企业运作无法承受错误交流带来的损失，特别是关系到管理风险这样关键的问题。使用一套标准的风险管理语言可使不同部门使用不同术语的人之间的交流成为可能，促使他们在互相学习的过程中从整体范围的角度一致性地对待风险。可以说，没有通用的风险管理语言，风险管理系统将是空中楼阁，失去存在之基。当然，通用语言的目的在交流，在交流的根底上，必须确保对其有效监督，使其重要性为每个流程的执行者所理解并贯彻到工作中。形成通俗易懂的口号张贴在企业显眼的地方、编制风险管理语言手册不失为有效做法；②设计与风险管理绩效挂钩的鼓励机制。人们总是最注意自己的工作业绩表现能获得多少报酬。因此，塑造风险文化最有力的方法就是让充分认识到风险管理是他们工作的一局部，并且他们的薪酬和奖励同个人业务和风险管理表现相联系，而且这些机制对所有的员工都适合。如果有些机制并不适用于所有的员工〔尤其是高级管理者〕，那么他们就会选择无视风险管理，以为在个人事业开展过程中可绕过这些原那么；③进行风险管理训练。风险管理训练的目的在于使企业内部各层面、各员工增加实战经验，提高风险处理能力。除了了解及熟悉既有风险应对策略外，最要的是培养分析问题和独立判断的能力，以便在将来遇到不同的风险情境能提出创造性的风险解决方案，并以弹性的行动来解决危机。具体训练的事项包括:工程工程风险常识及甄别、监控方法；风险公关；工程工程风险管理典型案例讲解。可由风险经理收集资料，安排风险管理训练事宜，并对训练的成效进行评估。④坚持不懈地塑造风险管理文化。工程风险管理系统文化建设不是一劳永逸的工作。需要企业领导和全体员工发挥集体智慧、锲而不舍地努力，才能取得风险管理系统文化塑造的显著成效。根据企业风险管理文化建设的规律和特点，优秀的风险管理文化需在保持核心风险价值观相对稳定的前提下，随着企业战略和面临的现实环境的改变而不断加以改良和提高。惟有如此，企业才能长期生存和开展，才能提高自身实力，同国外的建筑企业竞争。⑤符合本钱收益原那么。工程工程风险管理系统文化的塑造必须符合本钱收益原那么。由于风险管理系统文化的建设是一种实实在在的管理活动，无论调查、了解还是培训，都需要支付一定的本钱。因此，塑造风险管理系统的文化必须以提高企业经济效益为目标，据此确立相应的经营理念、价值标准、道德标准和行为方式，并获得全体员工的一致认同。这样，员工就有了明确的目标和方向，就会产生自觉的行动，企业文化就会发挥一种来自员工内心的最广泛的约束作用。4.建筑工程工程风险管理程序4.1建筑工程工程风险的规划建筑工程工程风险的规划是规划和设计如何进行建筑工程工程风险的过程，也就是建筑工程工程风险管理的一整套方案。该过程包括定义工程组织及成员风险管理的行动方案与方式，选择适合的风险管理方法，确定风险判断的依据等，用于对建筑工程工程风险管理活动的方案和实践形式进行决策。建筑工程工程风险规划的依据建筑工程工程风险规划主要包括以下依据：(1)建筑工程工程规划中包含或涉及的有关内容，如工程目标、工程规模、工程利益相关者情况、工程复杂程度、所需资源、工程时间段、约束条件及假设前提等可作为规划的依据；(2)建筑工程工程组织及个人所经历和积累的风险管理经验及实践；(3)决策者，责任方及授权情况；(4)建筑工程工程利益相关者对建筑工程工程风险的敏感程度及可承受能力；(5)可获取的数据及管理系统情况；(6)风险管理模板，以使风险管理标准化、程序化，可持续性改良；(7)公司和组织的风险管理政策和方针；(8)工作分解结构、活动时间估算、费用估算；(9)当地的法律、法规和相应标准。建筑工程工程风险规划的方法及内容建筑工程工程风险的规划一般通过规划会议的形式制定。工程风险管理规划将针对整个工程工程生命周期制定如何组织和进行风险识别、风险评估、风险量化、风险应对方案及风险监控的规划。因此，建筑工程工程风险的规划应包括：方法、人员、时间周期、类型级别及说明、基准、汇报形式、跟踪。建筑工程工程风险规划的成果是形成一份风险管理方案文件。风险管理规划文件中应当包括工程风险形势估计、风险管理方案和风险躲避方案。其中风险管理方案在风险管理规划三个文件中起控制作用。风险管理方案要说明如何把风险分析和管理步骤应用于工程之中。该文件详细地说明风险识别、风险估计、风险评价和风险控制过程的所有方面。风险管理方案还要说明工程整体风险评价基准是什么，应当使用什么样的方法以及如何参照这些风险评价基准对工程整体风险进行评价。建筑工程工程风险规划的一般格式参见表4-1。表4-1建筑工程工程风险规划一般格式第一局部：描述任务系统系统描述关键功能要求到达的使用特性要求到达的技术特性第二局部：工程工程提要2.1总要求2.2管理2.3总体进度第三局部：风险管理途径3.1定义技术风险方案风险保障性风险费用风险进度风险3.2机制3.3方法综述适用的技术执行第四局部：应用4.1风险识别4.2风险估计4.3风险评价4.4风险监控4.5风险应对4.6风险预算编制4.7偶发事件规划第五局部：总结5.1风险过程总结5.2技术风险总结5.3方案风险总结5.4保障性风险总结5.5进度风险总结5.6费用风险总结5.7结论第六局部：参考文献第七局部：批准事项4.2建筑工程工程风险的识别风险识别的方法在工程风险识别过程中，一般要借助于一些技术和工具，来提高识别效率且操纵标准，不容易产生遗漏。对工程风险进行识别的方法很多，目前常用的有：检查表(CheckList)、流程图、德尔菲方法(DelphiMethod)、头脑风暴法(BrainStorming)、情景分析法(ScenariosAnalysis)、SWOT分析法、敏感性分析法等。检查表(CheckList)是管理中用来记录和整理数据的常用工具。用它进行风险识别时，将工程可能发生的许多潜在风险列于一个表上，供识别人员进行检查核对，用来判别某工程是否存在表中所列或类似的风险。检查表中所列的内容都是历史上类似工程曾发生过的风险，是工程风险管理经验的结晶，对工程管理人员具有开阔思路、启发联想、抛砖引玉的作用。一个成熟的工程公司或工程组织要掌握丰富的风险识别检查表工具。流程图是又一种工程风险识别时常用的工具。流程图可以帮助工程识别人员分析和了解工程风险所处的具体工程环节、工程各个环节之间存在的风险以及工程风险的起因和影响。通过对工程流程的分析，可以发现和识别工程风险可能发生在工程的哪个环节或哪个地方，以及工程流程中各个环节对风险影响的大小。德尔菲方法又称专家调查法，它起源于本世纪40年代末期，最初由美国兰德公司(RandCorporation)首先使用，很快就在世界上盛行起来，现在此法的应用已普及经济、社会、工程技术等各领域。用德尔菲方法进行工程风险预测和识别的过程是由工程风险小组选定与该工程有关的领域和专家，并与这些适当数量的专家建立直接的函询联系，通过函询收集专家意见，然后加以综合整理，再匿名反响给各位专家，再次征询意见。这样反复经过四至五轮，逐步使专家的意见趋向一致，作为最后预测和识别的根据。在运用此法时，要求在选定的专家之间相互匿名，对各自的反响进行统计处理并带有反响地征询几轮意见，经过数轮征询后，专家们的意见相对收敛，趋向一致。我国在70年代引入此法，已有不少工程组采用，并取得了比拟满意的结果。所谓头脑风暴法，就是以专家的创造性思维来素取未来信息的一种直观预测和识别方法。此法是由美国人奥斯本于1939年首创的，从50年代起就得到了广泛应用。头脑风暴法一般是在一个专家小组内进行人以“宏观智能结构〞为根底，通过专家会议，发排专家的创造性思维未获取未来信息。这就要求主持专家会议的人在会议开始时的发言应能激起专家们的思维“灵感〞，促使专家们感到急需答复会议提出的问题，通过专家之间的信息交流和相互启发，从而诱发专家们产生“思维共振〞，以到达互相补充并产生“组合效应〞，获取更多的未来信息，使预测和识别的结果更准确。我国70年代末开始引人头脑风暴法，很快就受到有关方面的重视和采用，按照头脑风暴法来组织专家预测和识别会议。这种方法速度比拟快，提出的风险因素比拟全面，能够相互补充。但要求会议主持人员准备充分，能够充分调动与会人员的经验和知识。另外，该方法召集专家比拟困难，而且会议上容易受到权威人士的意见所左右。由各专家单独对工程风险状况做出判断，专家可以不受外界影响，没有心理压力，但考虑问题可能具有片面性，而且这种方法可能引起时间的拖延。情景分析法是由美国SllELL公司的科研人员PierrWark于1972年提出的。它是根据开展趋势的多样性，通过对