证券职业资格考试考点预测卷含答案及解析2

2016年证券从业《金融市场基础知识》考点预测试卷（4）

一、选择题（共50题，每小题1分，共50分）以下各选项中，只有一项符

合题目要求，不选、错选均不得分。

1、修改参与证券投资的金融机构可以分为（）o

A.证券投资机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金

融机构

B.证券投资机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金

融机构

C.证券经营机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金

融机构

D.证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金

融机构

参考答案：D

参考解析：参与证券投资的金融机构可以分为证券经营机构、银行业金融

机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构。

2、修改融资需要付出成本，保障也要付出成本，投资既有风险又有收益。

这些成本、收益、风险等都是通过金融工具的价格来体现的，其体系方式不包括

）。

A.有些金融工具的价格体现为一定的利率，如存款利率、贷款利率等

B.有些金融工具的价格直接表示为市场价格，如股票价格、债券价格、外汇

价格等

C.有些金融工具的价格既以市场价格显示，又含有一定的利率，如债券既有

挂牌价格，又标有一定的票面利率

D.有些金融工具的价格体现为一定的汇率，如国际汇率、本币汇率等

参考答案：D

参考解析融资需要付出成本，保障也要付出成本投资既有风险又有收益。

这些成本、收益、风险等都是通过金融工具的价格来体现的。①有些金融工具的

价格体现为一定的利率，如存款利率、贷款利率等;②有些金融工具的价格直接

表示为市场价格，如股票价格、债券价格、外汇价格等;③有些金融工具的价格

既以市场价格显示，又含有一定的利率，如债券既有挂牌价格，又标有一定的票

面利率。

3、修改在我国国债的发展历程中，实物券柜台市场主导时期是（）。

A.1950~1958年

B.1981~1987年

C.1988~1991年

D.1991~1996年

参考答案：C

参考解析：我国国债的发展历程中，实物券柜台市场主导时期为1988-

1991年。

4、修改在我国股票制度发行监管制度的演变中，"通道制”阶段处于（）。

A.1990~1993年

B.1993~1995年

C.1996~2000年

D.2001~2004年

参考答案：D

参考解析：在我国股票制度发行监管制度的演变中，"通道制”阶段处于

2001~2004年。

5、修改证券投资者主要分为（）。

A.机构投资者和居民投资者

B.企业投资者和居民投资者

C机构投资者和个人投资者

D.企业投资者和个人投资者

参考答案：C

参考解析：证券投资者主要分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括

证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。

6、修改（）是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交

易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。

A.网上委托

B.自助和电话自动委托

C柜台委托

D.非柜台委托

参考答案：A

参考解析：网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上

证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方

式，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页

面客户端委托。网上委托的上网终端包括电子计算机、手机等设备。

7、修改投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货

币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（）。

A.2%

B.3%

C.5%

D.10%

参考答案：C

参考解析：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以

及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%。

8、修改我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是：

公开发行的股份达到公司股份总数的（）以上。

A.15%

B.25%

C.35%

D.40%

参考答案：B

参考解析：我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一

即是：公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币

4亿元的,公开发行股份的比例为10%以上。

9、修改储蓄国债在发行期内按面值向个人发行，以（）元为单位办理各

项相关业务。

A.10

B.20

C.50

D.100

参考答案：D

参考解析：储蓄国债在发行期内按面值向个人发行，以100元为单位办理

各项相关业务。

10、修改（）是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条

件可以转换成股份的公司债券。

A.信用公司债券

B.不动产抵押公司债券

C.保证公司债券

D.可转换公司债券

参考答案：D

参考解析：可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内

依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。

11、公司债券不得再次发行的情形之一是：最近（）个月内公司财务

会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为。

A.6

B.12

C.24

D.36

参考答案：D

参考解析：存在下列情形之一的，不得公开发行公司债券：①最近36个月

内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为；②本次发行

申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；③对已发行的公司债券或者

其他债务有违约或者迟延支付本息的事实，仍处于继续状态；④严重损害投资者

合法权益和社会公共利益的其他情形。

12、根据有关法律规定,封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封

闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

参考答案：D

参考解析:根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次,

封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。

13、在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为（

A.国家股、政府股、社会公众股和外资股

B.国家股、政府股、公司股和外资股

C.国家股、法人股、公司股和外资股

D.国家股、法人股、社会公众股和外资股

参考答案：。

参考解析：在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、

社会公众股和外资股等不同类型。

14、1年期（不含）以下记账式国债的竞争性招标方式为（）。

A.单一价格

B.双重价格

C.多重价格

D混合式

参考答案：C

15、根据我国《证券法》规定，向不特定对象发行证券或向特定对象发行

证券累计超过（）人的，为公开发行，必须经国务院证券监督管理机构或者

国务院授权的部门核准。

A.50

B.100

C.150

D.200

参考答案：D

参考解析：根据我国《证券法》规定，向不特定对象发行证券或向特定对象

发行证券累计超过200人的，为公开发行，必须经国务院证券监督管理机构或

者国务院授权的部门核准。

16、证券业协会理事会认为有必要或由（）以上会员联名提议时，可

召开临时会员大会。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

参考答案：B

参考解析：证券业协会理事会认为有必要或由1/3以上会员联名提议时,

可召开临时会员大会。

17、资本市场是指以期限在（）年以上的金融工具为媒介进行长期性

资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。

A泮

B.1

C.2

D.3

参考答案：B

参考解析:资本市场是指以期限在1年以上的金融工具为媒介进行长期性资

金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。

18、中国人自己创办的第一家证券交易所是（）夏天成立的北平证券

交易所。

A.1891年

B.1918年

C.1920年

D.1990年

参考答案：B

参考解析：中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的北

平证券交易所。

19、（）,为实现政策性金融与商业性金融相分离，推进专业银行的

商业化改革，我国建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三

家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。

A.1993年

B.1994年

C.1995年

D.1996年

参考答案：B

参考解析：1994年，为实现政策性金融与商业性金融相分离，推进专业银

行的商业化改革，我国建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银

行三家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。

20、（），经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主

板市场内设立中小企业板块市场。

A.1997年11月

B.2000年10月

C.2004年5月

D.2014年9月

参考答案：C

参考解析：2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交

易所在主板市场内设立中小企业板块市场。

21、新加坡交易所（简称SGX）于（）推出以新华富时50指数为基础变

量的全球首个中国A股指数期货。

A.2002年5月1日

B.2006年9月5日

C.2013年3月31日

D.2015年4月7日

参考答案：B

参考解析：新加坡交易所（简称SGX）于2006年9月5日推出以新华富时

50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。

22、（）,为实施积极的财政政策，中央政府代地方政府举债并转贷

地方用于国家确定项目的建设。

A.1981~1984年

B.1985~1991年

C.1988~1991年

D.1998~2004年

参考答案：D

参考解析：1998—2004年，为实施积极的财政政策，中央政府代地方政府

举债并转贷地方用于国家确定项目的建设。国债转贷地方是中央发债地方使用，

不在中央或地方政府预算中反映，只在往来科目列示。

23、会计师事务所申请证券资格，要求上一年度审计业务收入不少于（）

万兀。

A.1000

B.5000

C.6000

D.2000

参考答案：C

参考解析：会计师事务所申请证券资格上一年度审计业务收入不少于6000

万兀。

24、金融衍生工具市场的风险不包括（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.技术风险

参考答案：。

参考解析：金融衍生工具市场的风险包括：市场风险、信用风险、流动性风

险、操作风险、法律风险、管理风险。

25、（）,中国允许符合条件的国际开发机构在中国发行人民币债券。

A.2002年5月1日

B.2005年2月18日

C.2013年3月31日

D.2015年4月7日

参考答案：B

参考解析：2005年2月18日，中国允许符合条件的国际开发机构在中国

发行人民币债券。国际开发机构是指进行开发性贷款和投资的国际开发性金融机

构。

26、证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定中，净资本与各项风险资

本准备之和的比例不得低于（）。

A.80%

B.85%

C.90%

D.100%

参考答案：D

参考解析：证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：①净资本与各项

风险资本准备之和的比例不得低于100%；②对单一证券公司转融通的余额，不

得超过证券金融公司净资本的50%;③融出的每种证券余额不得超过该证券上

市可流通市值的10%;④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的

15%。

27、(),国际互换与衍生品协会(ISDA)正式把信用衍生工具确定为

一类特殊的衍生品。

A.1990年

B.1992年

C.1993年

D.1995年

参考答案：B

参考解析：1992年，国际互换与衍生品协会(ISDA)正式把信用衍生工具确

定为一类特殊的衍生品。

28、国债期货交易场所进入交割月后，应将保证金比率提高到()以

上。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

参考答案：D

参考解析:

国债期货交易场所进入交割月后，应将保证金比率提高到20%以上。

29、公司发行记名股票的，应当置备股东名册，股东名册应记载的事项不

包括()。

A.股东的姓名或者名称及住所

B.股东的配偶

C.各股东所持股份数

D.各股东所持股票的编号

参考答案：B

参考解析：公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列事项：①股

东的姓名或者名称及住所；②各股东所持股份数；③各股东所持股票的编号；④

各股东取得股票的日期。

30、我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币

()万元的，应当由承销团承销。

A.2000

B.3000

C.4000

D.5000

参考答案：D

参考解析：我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人

民币5000万元的，应当由承销团承销。

31、按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币

()万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司

组成。

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000

参考答案：D

参考解析：按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人

民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公

司组成。

32、次级债券的承销人应为金融机构，且其注册资本不低于（）亿元

人民币。

A.1

B.2

C.3

D.5

参考答案：B

参考解析：次级债券的承销可采用包销、代销和招标承销等方式。承销人应

为金融机构，并须具备下列条件：①注册资本不低于2亿元人民币；②具有较强

的债券分销能力；③具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道；

④最近2年内没有重大违法、违规行为；⑤中国人民银行要求的其他条件。

33、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易试点实施细则》对单只

证券融资融券规模进行了限制，其中单只标的证券的融资余额达到该证券上市可

流通市值的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

参考答案：B

参考解析：为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易试点实施细则》对

单只证券融资融券规模进行了限制，其中单只标的证券的融资余额达到该证券上

市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入。

34、同一投资者最多可以申请开立（）个A股账户、封闭式基金账户，

但只能申请开立一个信用账户、B股账户。

A.10

B.20

C.30

D.40

参考答案：B

参考解析：2015年4月12日，中国证券登记结算有限公司正式发布通知，

对之前"对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立一

个"的规定进行了修改，放宽了自然人投资者开立A股账户、封闭式基金账户

数量的限制：同一投资者最多可以申请开立20个A股账户、封闭式基金账户，

但只能申请开立一个信用账户、8股账户。

35、证券交易的特征表现在三个方面，分别为证券的（）。

A.流动性、效率性和风险性

B.稳定性、效益性和风险性

C.流动性、收益性和风险性

D.稳定性、收益性和风险性

参考答案：C

参考解析：证券交易的特征表现在三个方面，分别为证券的流动性、收益性

和风险性。

36、债券付息兑付流程中，债券发行人兑付付息完成后（）个工作日

内，中央结算公司资金部向发行人出具《兑付付息完成确认书》。

A.2

B.3

C.4

D.5

参考答案：D

参考解析:债券付息兑付流程中，债券发行人兑付付息完成后5个工作日内,

中央结算公司资金部向发行人出具《兑付付息完成确认书》。

3Z是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范

畴。

A.信用公司债券

B.不动产抵押公司债券

C.保证公司债券

D.收益公司债券

参考答案：/

参考解析：信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属

于无担保证券范畴。

38、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算中，投资债券

正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（）O

A.10%

B.30%

C.40%

D.50%

参考答案：C

参考解析:企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算的条件之

一是：投资债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的40%。

39、20世纪70年代中期以后，西方国家出现了一股逐渐放松甚至取消金

融管制的浪潮，其主要表现不包括（）。

A.减少或取消国与国之间对金融机构活动范围的限制，是对金融业务活动全

球化的一个重要的推动因素

B.市场参与者的国际化

C.放宽或者取消对银行利率的管制

D.各国为了不断提高本国金融机构在国际金融竞争中的地位,开始逐渐放宽

金融机构业务的活动范围，业务活动允许适当交叉

参考答案：B

参考解析：20世纪70年代中期以后，西方国家出现了一股逐渐放松甚至取

消金融管制的浪潮，其主要表现为：①减少或取消国与国之间对金融机构活动范

围的限制，是对金融业务活动全球化的一个重要的推动因素；②放松或者解除汇

率管制，使得资本的国际化流动进程大大加快，更加促进了金融全球化；③各国

为了不断提高本国金融机构在国际金融竞争中的地位，开始逐渐放宽金融机构业

务的活动范围，业务活动允许适当交叉；④放宽或者取消对银行利率的管制。

40、我国的城市商业银行是（）在原城市信用社基础上，由城市企业、

居民和地方财政投资入股组成的地方性股份制商业银行。

A.1993年

B.1994年

C.1995年

D.1996年

参考答案：C

参考解析：我国的城市商业银行是1995年在原城市信用社基础上，由城市

企业、居民和地方财政投资入股组成的地方性股份制商业银行。

41.早在（）初黄金市场就已形成，是最古老的金融市场。

A.17世纪

B.18世纪

C.19世纪

D.20世纪

参考答案：C

参考解析：早在19世纪初黄金市场就已形成，是最古老的金融市场。

42、现在，世界上已发展到40多个黄金市场。其中（）地区的黄金

市场被称为五大国际黄金市场。

A.伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和中国香港

B.伦敦、纽约、苏黎世、日本和中国香港

C.伦敦、纽约、苏黎世、日本和中国台湾

D.伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和中国台湾

参考答案：/

参考解析：现在，世界上已发展到40多个黄金市场。其中伦敦、纽约、

苏黎世、芝加哥和中国香港地区的黄金市场被称为五大国际黄金市场。

43、国债承销团甲类成员最低投标为当次国债竞争性招标额的

乙类为。（）

A.2%:1.5%

B.4%;1%

C.2%:1%

D.4%;1.5%

参考答案：D

参考解析：国债承销团甲类成员最低投标为当次国债竞争性招标额的4%,

乙类为1.5%。国债承销团甲类成员最低承销额（含追加承销部分）为当次国债竞

争性招标额的1%,乙类为0.2%。

44、关于债券基金的投资风险，下列说法错误的是（）。

A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈正方向变动

B.如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券

的基金的资产净值也会随之下降

C.当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可以提前偿

还高息债券

D.通货膨胀会吞噬固定收益所形成的购买力，因此债券基金的投资者不能忽

视这种风险，必须适当地购买一些股票基金

参考答案：/

参考解析：债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。当市场

利率上升时，大部分债券的价格会下降；当市场利率降低时，债券的价格通常会

上升。

45、单一期限债券的发行规模一般不得超过一般债券当年发行规模的

()。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

参考答案：B

参考解析：一般债券期限为1年、3年、5年、7年和10年，由各地根据

资金需求和债券市场状况等因素合理确定，但单一期限债券的发行规模不得超过

一般债券当年发行规模的30%。

46、()属于根据投资对象对基金进行分类的基金。

A.开放式基金

B.契约型基金

C.货币市场基金

D.公司型基金

参考答案：C

参考解析：依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货

币市场基金、混合基金、衍生证券投资基金等。

47、证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货

币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司

或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本()

的，无须取得证券自营业务资格。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

参考答案：C

参考解析:证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、

货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公

司或者基金管理公司进行证券投资管理，目投资规模合计不超过其净资本80%

的，无须取得证券自营业务资格。

48、根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞

价阶段的有效申报价格应符合力殳票交易申报价格不高于前收盘价格的

并且不低于前收盘价格的。()

A.700%;10%

B.700%;50%

C.900%;10%

D.900%;50%

参考答案：D

参考解析：根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集

合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票交易申报价格不高于前收盘价格的

900%,并且不低于前收盘价格的50%。

49、我国股票发行方式的历史演变中，定价方式为上网竞价发行的时期是

()。

A.1990~1998年

B.1994~1995年

C.1999~2001年

D.2004年至今

参考答案：B

参考解析：我国股票发行方式的历史演变中，定价方式为上网竞价发行的时

期是1994~1995年。

50、短期融资券的注册会议召开前，办公室应至少提前()个工作日

将经过初审的企业注册文件和初审意见送达参会委员。

A.2

B.5

C.8

D.10

参考答案：/

参考解析：短期融资券的注册会议原则上每周召开一次，注册会议由5名注

册委员会委员参加，参会委员从注册委员会全体委员中抽取。注册会议召开前,

办公室应至少提前2个工作日将经过初审的企业注册文件和初审意见送达参会

委员，参会委员应对是否接受债务融资工具的发行注册作出独立判断。2名以上

（含2名）委员认为企业没有真实、准确、完整、及时披露信息，或中介机构没有

勤勉尽责的，交易商协会不接受发行注册

二、组合型选择题（共50题，每小题1分，共50分）以下备选项中，只有一项

最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1、修改影响债券期限的主要因素有（）。

I市场利率的变化n筹集资金数额

m债券变现能力iv资金使用方向

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.I、m、iv

D.n,m、iv

参考答案：c

参考解析：影响债券期限的主要因素有：①资金使用方向。债务人借入资金

可能是为了弥补临时性资金周转之短缺，也可能是为了满足对长期资金的需求。

②市场利率变化。债券偿还期限的确定应根据对市场利率的预期。相应选择有助

于减少发行者筹资成本的期限。③债券的变现能力。债券的变现能力与债券流通

市场发育程度有关。

2、修改下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有（）。

I主要包括信用互换、信用联结票据、政治期货等

n用于转移或防范信用风险

m信用衍生工具是以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具

iv信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品

A.I、n、m

B.n、iv

c.［、n、iv

D.n、m、iv

参考答案：B

参考解析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为

基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来

发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。

3、修改中国资本市场体系的主板市场有（）。

I香港联合交易所主板n深圳证券交易所主板

m上海证券交易所主板IV台湾证券交易所主板

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.I、m、iv

D.n,m

参考答案：D

参考解析：一般而言，各国主要的证券交易所代表着其国内的主板主场。

上海证券交易所和深圳证券交易所主板、中小板块是我国证券市场的主板市场。

4、修改下列属于系统风险的有（）。

I市场风险n利率风险

m信用风险iv流动性风险

A.I、n

B.U、IV

c.工、口、m

D.n.m、iv

参考答案：A

参考解析：系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风

险、市场风险。田、iv项属于非系统风险。

5、修改根据委托定单的数量，委托可分为（）。

I市价委托n限价委托

m整数委托iv零数委托

A.工、m

B.U、IV

c.n、m、iv

D.n、iv

参考答案：D

参考解析：根据委托定单的数量，委托可以分为整数委托和零数委托。

6、修改根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所

从事证券法律业务的条件有（）。

I已经办理有效的执业责任保险

n最近1年未因违法执业行为受到行政处罚

ni有20名以上执业律师，其中io名以上曾从事过证券法律业务

iv内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好

A.I、n

B.I、IV

c.工、n、m、iv

D.n.m、iv

参考答案：B

参考解析：《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下

列条件的律师事务所从事证券法律业务：①内部管理规范，风险控制制度健全,

执业水准高，社会信誉良好;②有加名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证

券法律业务;③已经办理有效的执业责任保险;④最近2年未因违法执业行为受到

行政处罚。

7、修改下列属于非柜台委托的有（）。

I人工电话委托n传真委托

m自助和电话自动委托iv网上委托

A.工、口、m

B.I、n、iv

c.工、口、m、iv

D.n、m、iv

参考答案：c

参考解析：非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委

托、网上委托等方式。

8、修改合格境外机构投资者可以投资于（）。

I在证券交易所挂牌交易的股票n在证券交易所挂牌交易的债券

m在证券交易所挂牌交易的权证IV证券投资基金

A.I、口

B.I、口、m

c.I、m、iv

D.I、口、m、iv

参考答案：D

参考解析：合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国

证监会批准的人民币金融工具.具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券

交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国

证监会允许的其他金融工具。

9、修改财务风险的内部影响因素有（）。

I资本结构不合理n宏观环境

m当前国际经济政策iv财务人员风险意识淡薄

A.n、m

B.I、m

c.工、iv

D.n.m、iv

参考答案：C

参考解析：财务风险的内部影响因素有：资本结构不合理、投资决策不合

理、财务管理制度不完善、财务人员风险意识淡薄、收益分配政策不科学。

10、修改存款准备金的类别一般分为（）。

I活期存款准备金n定期存款准备金

m超额准备金iv储蓄存款准备金

A.I、n、m

B.I、n、iv

c.I、n、m、iv

D.n,m、iv

参考答案：c

参考解析：存款准备金的类别一般分为活期存款准备金、储蓄和定期存款

准备金、超额准备金。

61、金融期货的基本功能有（）。

I套利n投机

m价格发现iv套期保值

A.工、n、m

B.I、口、IV

c.i、n、m、iv

D.n.m、iv

参考答案：c

参考解析:金融期货具有四项基本功能:①套期保值功能;②价格发现功能；

③投机功能；④套利功能。

62、下列企业融资方式中，属于间接融资的有（）。

I发行股票n银行贷款

m发行债券iv从国际金融机构借款

A.工、m

B.n、iv

c.i、n、m

D.m、iv

参考答案：B

参考解析：间接融资亦称间接金融，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过

存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时

闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现

等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使

用，从而实现资金融通的过程。本题中，口、IV项符合题意，工、ni项属于直接

融资。

63、申请发行可交换公司债券应满足的条件有（）。

I公司最近1期末的净资产额不少于人民币1亿元

n公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

m本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%

IV该上市公司最近1期末的净资产不低于人民币15亿元

A.m,iv

B.n、iv

c.n、m

D.IXn

参考答案：c

参考解析：申请发行可交换公司债券，应当符合下列规定：①申请人应当是

符合《公司法》《证券法》规定的有限责任公司或者股份有限公司；②公司组织

机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷；③公司最近1期末的净资

产额不少于人民币3亿元；④公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不

少于公司债券1年的利息；⑤本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末

净资产额的40%;⑥本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说

明书公告目前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股

票设定为本次发行的公司债券的担保物：⑦经资信评级机构评级，债券信用级别

良好；⑧不存在《公司债券发行试点办法》第八条规定的不得发行公司债券的情

形。

64、国际证券市场上著名的股价指数有（）。

INASDAQ综合指数H日经225股价指数

m金融时报证券交易所指数IV道・琼斯工业股价平均数

A.I、n、m

B.I、口、IV

C.工、口、印、IV

D.n、m、iv

参考答案：c

参考解析：国际主要股票市场的价格指数包括道♦琼斯工业股价平均数、金

融时报证券交易所指数、日经225股价指数和NASDaQ综合指数。

65、证券业协会的职能有（）。

I自律n服务

ffl传导IV监督

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.i、口、m、iv

D.U、m、iv

参考答案：/

参考解析：证券业协会在中国证监会的监督指导下，团结和依靠全体会员,

切实履行"自律、服务、传导"三大职能。

66、按成交和定价方式划分，金融市场分为（）。

I公开市场n发行市场

m期货市场iv议价市场

A.工、n

B.工、IV

C.II、IV

D.I、m

参考答案：B

参考解析：金融市场按成交和定价方式划分，分为公开市场和议价市场；按

交易程序划分，分为发行市场和流通市场；按交割方式划分，分为现货市场、期

货市场和期权市场。

67、契约型基金与公司型基金的区别有（）。

I资金的性质不同n投资者的地位不同

m基金的营运依据不同iv发行规模不同

A.工、n、m

B.［、口、IV

c.［、□、m、iv

D.n、m、iv

参考答案：/

参考解析：契约型基金与公司型基金的区别主要有：①资金的性质不同；②

投资者的地位不同；③基金的营运依据不同。

68、规避应收账款风险的方法有（）。

I利用"5C"系统对客户进行科学评估

n在现销和赊销之间权衡

m定期编制账龄分析表，确定合理的应收账款比例

IV针对不同的客户、不同的阶段采取不同的收账政策，既要保证账款的有效收

回

A.n、m

B.I、m

c.i、n、iv

D.i、口、m、iv

参考答案：D

参考解析：资金回收风险主要指应收账款回收风险。应收账款风险可以通过

以下方法加以规避：①利用"5C"系统对客户进行科学评估，对不同的客户给

予不同的信用期间、信用额度和不同的现金折扣，制定合理的资信等级和信用政

策；②在现销和赊销之间权衡，当赊销所增加的盈利超过所增加的成本时，才应

当实施应收账款赊销；③定期编制账龄分析表，确定合理的应收账款比例，对应

收账款回收情况进行监督，对坏账损失事先做好准备；④针对不同的客户、不同

的阶段采取不同的收账政策，既要保证账款的有效收回，又要注意避免伤及客我

关系。同时，制定收账政策时要考虑收账费用与坏账损失的大小。

69、券业协会的机构设置包括（）。

I理事会n会员大会

m监事会iv会长办公室

A.工、n

B.I、n,iv

c.n、iv

D.工、口、m、iv

参考答案：。

参考解析：证券业协会的机构设置包括会员大会、理事会、常务理事会、监

事会、会长办公室、会长及秘书。

70、记名股票的特点包括（）。

I股东权利归属于记名股东

n可以一次或分次缴纳出资

m转让相对复杂或受限制

iv便于挂失，相对安全

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.i、口、m、iv

D.n、m、iv

参考答案：c

参考解析:记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名

的股票。记名股票的特点包括：①股东权利归属于记名股东；②可以一次或分次

缴纳出资；③转让相对复杂或受限制；④便于挂失，相对安全。

71、在我国，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的重大事项有

()。

I更换基金管理人n出具业绩报告

m更换基金托管人iv基金扩募

A.工、口、m

B.I、口、IV

c.i、m、iv

D.u、m、iv

参考答案：C

参考解析：下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：①决定基

金扩募或者延长基金合同期限;②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基

金合同；③决定更换基金管理人、基金托管人；④决定调整基金管理人、基金托

管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。

72、按股东享有权利的不同，股票可以分为（）。

I记名股票n普通股票

n不记名股票iv优先股票

A.I、m

B.［、口、IV

c.i、口、m

D.U、IV

参考答案：D

参考解析：按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。普

通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务；优

先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。

73、信托关系一经成立，信托财产即从（）的自有财产中分离出来,

而成为一种独立运作的财产，仅服务于信托目的，并具有独特的破产隔离功能和

存续的连贯性。

I委托人n受托人

m受益人iv信托当事人

A.工、口、IV

B.I、口、m

c.u、m、iv

D.工、n

参考答案：B

参考解析：信托关系一经成立，信托财产即从委托人、受托人、受益人的自

有财产中分离出来，而成为一种独立运作的财产，仅服务于信托目的，并具有独

特的破产隔离功能和存续的连贯性。

74、下列关于红筹股的说法中，正确的有（）。

I红筹股不属于外资股

n红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分

股东权益来自中国内地公司的股票

m红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道

IV红筹股属于境外上市外资股

A.工、口、m

B.I、口、IV

c.工、n、m、iv

D.n、m、iv

参考答案：/

参考解析：iv项，境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在

境外上市的股份，而红筹股不属于外资股。

75、下列关于基金管理费的说法中，正确的有（）。

I基金管理费是从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管

理人的费用

n,基金管理费是基金管理人为管理和操作基金而收取的费用

m我国基金的管理费一般从基金资产中扣除，不另向投资者收取

iv我国货币基金的管理费率高于债券基金

A.ISn、m

B.I、口、iv

c.工、n、m、iv

D.n.m、iv

参考答案：/

参考解析：iv项，目前我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管

理费，债券基金的管理费率一般低于1%,货币基金的管理费率为0.33%。

76、机构投资者的特点包括（）。

I投资管理专业化n投资行为规范化

m投资结构组合化iv投资项目差异化

A」、n、m

B.I、n、iv

c.n,m、iv

D.I、m、iv

参考答案：/

参考解析：机构投资者的特点包括：投资管理专业化、投资行为规范化、投

资结构组合化。

77、下列选项中，属于证券研究报告内容的有（）。

I证券的价值分析报告n证券相关产品的价值分析报告

n证券行业研究报告iv证券的投资策略报告

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.i、口、m、iv

D.U、m、iv

参考答案：c

参考解析:证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分析报告、

行业研究报告、投资策略报告等。

78、关键期限国债分销方式为（）。

I场内不挂牌分销n场内挂牌分销

m场外签订分销合同iv境外分销

A.n、m

B.I、口、iv

c.i、口、m

D.U、m、iv

参考答案：/

参考解析：关键期限国债分销方式为场内挂牌、场外签订分销合同、试点商

业银行柜台销售。非关键期限国债分销方式为场内挂牌、场外签订分销合同。

79、按交易场所划分，证券账户可以划分为（）。

I上海证券账户n深圳证券账户

m人民币普通股票账户iv人民币特种股票账户

A.工、n

B.n、m

c.i、n、m

D.n、m、iv

参考答案：/

参考解析：按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券

账户，分别用于记载在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的证券以及中

国结算公司认可的其他证券。

80、财务风险的特征有（）。

I收益与损失共存性n片面性

n客观性iv流动性

A.n、m

B.工、m

c.i、IV

D.n.m、iv

参考答案：B

参考解析：财务风险的特征有：客观性、全面性、不确定性、收益与损失共

存性。

81、政府直接融资的特点包括（）。

I安全性高n流通性低

m收益稳定iv免税待遇

A.工、口、m

B.I、口、IV

c.i、m、iv

D.U、m、iv

参考答案：c

参考解析政府和政府机构直接融资的特点包括:①安全性高；②流通性强；

③收益稳定；④免税待遇。

82、可转换债券的双重选择权是指（）o

I投资者可自行选择是否修正转股价

n转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

m转债发行人可自行选择是否修正利率

iv投资者可自行选择是否转股

A/、口、m

B.工、IV

c.工、口、m、iv

D.n、iv

参考答案：D

参考解析：可转换债券具有双重选择权：①投资者可自行选择是否转股，并

为此承担转债利率较低的机会成本:②转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择

权，并为此要支付比没有赎回条款的转债更高的利率。

83、宏观经济风险具有（）的特点。

I潜在性n相对性

m累积性iv扩散性

A.n、m

B.工、m

c.n,iv

D.I、口

参考答案：B

参考解析：宏观经济风险的特点包括潜在性、隐藏性和累积性。相对性属于

汇率风险的特点，扩散性属于市场风险的特点。

84、证券市场的分散投资包括（）。

I对象分散法n时机分散法

m地域分散法iv商圈分散法

A.n、m

B.I、口、m

C.I、口、IV

D.n、m、iv

参考答案：B

参考解析：证券市场的分散投资包括：对象分散法、时机分散法、地域分散

法、期限分散法等。

85、经营风险的特征表现在（）。

I客观性n可选择性

m共生性iv可预测性

A.n、m

B.工、m

c.工、IV

D.I、口、m、iv

参考答案：D

参考解析：经营风险的特征为：客观性、可选择性、可预测性、共生性。

86、下列关于机构间私募产品报价与服务系统的说法中，错误的有（）。

I报价系统服务于私募产品报价、发行、车抗上

n报价系统可直接对个人投资者开发

m报价系统取代了证券公司单个柜台市场或区域性股权交易市场

IV报价系统每周7天，每天24小时不问断运营

A.m、iv

B.n、m、iv

c.u、m

D.工、n、m

参考答案：c

参考解析：口项，报价系统参与人为证券公司、基金公司、期货公司、私募

基金等金融机构和专业投机机构，不直接对个人投资者开发。m项，报价系统不

取代证券公司单个柜台市场或区域性股权交易市场，而是通过搭建一个安全、高

效的信息互联和报价、发行与转让平台。在自愿基础上，柜台市场、区域性股权

交易市场和交易所私募业务平台等私募市场可以与报价系统互联互通。

87、下列关于公司型基金的描述中，正确的有（）。

I它是通过基金契约的形式设立的基金

n根据基金公司章程营运资金

m筹集的资金是公司法人的资本

IV它是具有独立法人地位的股份投资公司

A.工、口、m

B.I、口、m、IV

C.I、口、IV

D.n、m、iv

参考答案：D

参考解析：公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地

位的股份投资公司。公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公

司的股份后，以基金持有人的身份成为投资公司的股东，凭其持有的股份依法享

有投资收益。公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本，依

据基金公司章程营运基金。I项属于契约型基金的特性。

88、证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理的业务有（）。

I定向资产管理业务n特定目的的专项资产管理业务

m集合资产管理业务iv单一资产管理业务

A.ISn、m

B.I、口、iv

c.工、n、m、iv

D.n.m、iv

参考答案：/

参考解析：经中国证券监督管理委员会批准，证券公司可以在客户资产管理

业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业

务以及为客户办理特定目的的专项资产管理业务。

89、系统风险包括（）。

I购买力风险n利率风险

m财务风险iv汇率风险

A.I、n、m

B.［、n、iv

c.工、口、m、iv

D.n.m、iv

参考答案：B

参考解析：市场风险又称系统性风险，是指由整体政治、经济、社会等环境

因素对证券价格所造成的影响。系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、

利率风险、购买力风险、汇率风险等。

90、填写证券名称的方法有（）。

I全称口简称

m缩写iv代码

A.［、口、IV

B.I、口、m

c.工、n、m、iv

D.n、m、iv

参考答案：/

参考解析：填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种（有些证券品种没

有全称和简称的区别，仅有一个名称）。

91、下列属于证券服务机构的有（）。

I资信评级机构n财务顾问机构

m会计师事务所iv投资咨询机构

A/、口、m

B.I、口、IV

c.工、n、m、iv

D.n.m、iv

参考答案：c

参考解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证

券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、

证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

92、商业银行发行金融债券应向中国人民银行