李泓昌黄金投资品种方法

初级贵金属交易员2024/1/281一、贵金属投资品种

1交易品种为黄金、白银、铂。

2024/1/2822黄金交易品种为标准牌号Au99.99、Au99.95、Au99.9、Au99.5四种和金币。

白银交易品种为标准牌号Ag99.99、Ag99.95两种。

铂交易品种另定。

贵金属递延交易是上海黄金交易所的挂牌交易合约（Au（T+D）、Ag（T+D）），以保证金

方式进行交易，客户可以选择合约交易日当天交割，也可以延期交割，同时引入延期补偿费

（简称延期费）机制来平抑供求矛盾的一种现货交易模式。

上海黄金交易所按照价格优先、时间优先的原则，采取自由报价、撮合成交的方式组织黄金和

白银品种的延期交收交易。

3、黄金交易品种的标准重量为50克、100克、1千克、3千克和12.5千克的金条、金锭和法定金币。

白银交易品种的标准重量为15千克的银锭。

4、报价方式为人民币元∕克，人民币元以后保留两位小数。

5、交易的最小单位为千克，最小提货量为6千克。

交易时间

交易所周一至周五开市（国家法定节假日及交易所公告的休市日除外）：

早市09:00——11:30，

（其中，周一早市时间为08:50——11:30）；

午市13:30——15:30；

夜市20：50——2：30。

资费标准

Au(T+D)、Ag(T+D):1.8

‰

Au(T+N1)、Au(T+N2):1.8

‰2024/1/285产品特色

（1）保证金交易：采用保证金交易方式，放大的杠杆效应为投资者提供了以较少资金获取较大利润的机会。

（2）双向投资：引入做空机制，投资者可在价格上涨时采取“先买进后卖出”的方式获利，也可以在价格下跌时运用“先卖出后买进”的方式获利。

2024/1/286（3）交易渠道安全便捷：投资者通过银行网上银行或柜面即可开立上海黄金交易所交易账户，通过网上银行直接参与贵金属递延合约交易。（4）交易时间延伸：与国际贵金属报价同步，上海黄金交易所提供日市及夜市交易，T+0交易当日即可买卖，随时赚取差价。（5）交易价格透明：交易价格与国际贵金属价格高度接轨、同步浮动、高度透明。交易须知

（1）交易合约

Au（T+D）、Ag（T+D）

（2）交易保证金

保证金比例为成交金额的15%，强行平仓保证金比例为14%。

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（3）交易报价

Au（T+D）合约交易报价单位为人民币元/克，最小变动价格为0.01元人民币，最小交易单位为1

手，每手代表的实物标准重量为1千克。

Ag（T+D）合约交易报价单位为人民币元/克，最小变动价格为1元人民币，最小交易单位为1手，

每手代表的实物标准重量为1千克。

（4）资金清算

贵金属递延交易业务实行“集中、净额、二级”的资金清算原则和每日无负债结算制度。当每日保证金余额低于15%，但高于14%的保证金最低余额时，系统将向客户手机发送预警信息；当保证金最低余额低于14%，客户应追加资金，追加资金须在下一个交易日开市前补足15%保证金的最低余额。未补足的，若保证金余额低于最低金额，禁止开新仓，并强行平仓，以补足保证金。

（5）风险控制制度

1每日无负债制度

每日交易结束后，交易所按当日结算价,清算所有合约的盈亏、交易首付款及手续费、延期补偿费等费用，对应收应付的资金实行净额划转，相应增加或减少会员的清算准备金。

2资金不足告知制度

会员当日资金不足（包括余额透支或低于规定的基础保证金）交易所通过结算单进行告知。

3平仓制度

会员未在规定的时间内补足资金，清算系统自动将此信息通知交易系统，及时进行平仓，控制风险。2024/1/2812

二、贵金属投资方法

1办理流程

开户注册—〉递延协议签订—〉查询行情及委托交易—〉交收申报—〉实物交割（目前只能进行黄金交割）。

2024/1/28132交易方式

延期合约的报价按交易方向可分为买报价、卖报价；按交易性质可分为开仓报价、平仓报价：开仓报价是指买入或卖出一定数量的延期合约以增加多头或空头持仓的报价；平仓报价是指对多头或空头持仓执行反向的卖出或买入指令以了结合约义务的报价。

开仓：是指客户开立多头持仓的交易，即以买入合约作为初始交易的行为，系统将自动冻结客户持仓保证金，扣除交易手续费，客户多头持仓增加。若市场价格上涨，多头持仓盈利；若市场价格下跌，多头持仓亏损。

卖平仓：是指客户减持多头持仓的交易，即卖出先前买入的合约，系统将自动释放客户持仓保证金，扣除交易手续费，客户多头持仓减少。

卖开仓：是指客户开立空头持仓的交易，即以卖出合约作为初始交易的行为，系统将自动冻结客户持仓保证金，扣除交易手续费，客户空头持仓增加。若市场价格上涨，空头持仓亏损；若市场价格下跌，空头持仓发生盈利。

买平仓：是指客户减持空头持仓的交易，即买入先前被看空的合约，系统将自动释放客户持仓保证金，扣除交易手续费，客户空头持仓减少。

2024/1/28153延期交收交易的交易程序

A客户根据其资金账户的金额，将买入或卖出指令输入交易所的交易系统

B交易所交易系统根据买卖双方资金金额和各自最大持仓限额二者中的最小额度来确定其可进行交易的数额，以价格优先、时间优先的原则撮合成交

C每个交易日的11:30为交收申报开始时间

D在交易过程中，客户买卖黄金，其所得金额可用于本交易日内交易

E在交易过程中，交易系统进行实时交易，实时风险控制

F客户在持仓期间将会发生每天合约总金额万分之二的递延费（其支付方向要根据当日交收申报的情况来定）

超期费=超期持仓量×当日结算价×超期费率。

三、贵金属价格形成机制

竞价撮合原则：按照价格优先、时间优先的原则，采取自由报价，撮合成交，集中清算，统一配送的交易方式。

1延期合约通过开盘集合竞价产生开盘价，开盘集合竞价在每个交易日开市前10分钟内进行，其中前9分钟为买卖指令申报时间，后1分钟为集合竞价撮合时间。

2024/1/2817四、贵金属投资的客户开发与服务

资金三方存管业务的全面实行，为银行接纳券商公司到其网点设立开户咨询柜台提供了利益驱动，现在各大银行网点的分布非常广泛，银行在普通老百姓心目中的公信力不亚于政府机构。鉴于此，我认为多花点精力在银行网点上是值得的。在上海深圳广州等证券业务竞争激烈的大中城市，券商在各大银行网点的证券营销业务竞争已经进入白热化程度，为了抢驻同一银行网点，证券营销人员大打出手的事件媒体也曾有过相关报道，银行驻点的竞争激烈程度可见一斑，其银行驻点的重要性也不言而喻。2024/1/2818营销建议

1、利用小散户中的优质客户演变高级客户（资金量较大）

资金量较大的客户是我们的高级客户，我们要竭尽所能得得到更多的这种客户，但是市场上绝大多数的都是小散户，再结合我们公司的现状，知名度不到，研发能力有限，配套的客户服务体系不完善（如短信平台等）所以面对竞争激烈的市场和较具实力的竞争对手，我们利用自身优势争取高级客户的同时，更多的要想办法在小散户中的优质部分中聚合，演变高级客户。2024/1/2819

比如一个优质客户携一百万的资金入户，享受x的优惠佣金，同样的道理，我们可以用十个各携10万的客户组合，演变成一个优质客户，从而为这是个客户也提供x的优惠佣金所以对于资产较低的客户我们可以进行组合，只要其总量达到优质客户的标准，既可以给这个组合的每个成员优惠佣金，这样将增加对资产较低客户的吸引力，增加开户数，同时，一个人拥有一百万资金的交易频率因该远远小于这十个人各自拥有十万时的各自交易频率总和，从某种意义上说增加了资金的同时，也增加了交易频率。

参加演变优质客户的对象：1、单位；2、亲朋好友；以及群聚的，之间有一定信任度的群体；对这类顾客我们可以通过突破核心人物的方式来开展营销。2、引入居间业务，实现不同行业交叉销售

股票，基金，债券，保险都是理财组合中不可缺少的，正确的配置理财组合中股票，基金，债券，保险的比例都是致关专业和重要的，但不管怎样，这对保险从业人员或基金股票客户经理从事交叉销售都是有吸引力的，一方面他们能给客户提供更加多的选择，提供更加完备的解决方案，另一方面，这将极大的增加从事交叉销售人员的收入和核心竞争能力；

居间业务中的介绍人（核心人物）可以是银行员工，保险代理人，从事直销的人员，等等；甚至是任何一个愿意把好的东西介绍给别人一起分享的人；2024/1/28213、着手对一线银行客户经理的培训

提升理财经理对于产品知识的了解，沟通能力技巧，能使得理财经理在配置客户投资资产的同时加大黄金投资比重，从而达到面广而量优的结果。

4、联手周边商家进行联合促销活动

利用周边商家资源，举办促销活动，或举行讲座，以银行为主导，周边商家为赞助商，邀约各自客户群体，实现客户资源共享，达成共赢目的。客户服务1、以技术核心力量为主导，突出金融专业服务能力2、不定期联合银行乃至各专业机构举办培训沙龙互动交流活动，“授人以渔”，通过专业能力的辅导提高客户自主交易的能力3、通过各式互动交流活动，深入客户情感交流，提高客户对企业品牌的粘度及认可度，培养客户对企业的忠诚度4、设置客户投诉建议热线，实时了解客户