2023年农业银行投行业务考试真题模拟汇编（共597题）

2023年农业银行投行业务考试真题模拟汇

编

（共597题）

1、（）是指将一个企业持续不断的生产经营活动期间，划分为若干连续的、等距会计期间，以

便分期结算账目，按期编制会计报表，从而提供有用的会计信息。（单选题）

A.会计主体

B.持续经营

C.会计分期

D.货币计量

试题答案：C

2、交易商协会通常要求对何种企业进行补充尽职调查（）（多选题）

A.“两高一剩”行业企业

B.类融资平台企业

C.发生了环保、安全事故的企业

D.遭遇疫病的企业

试题答案：A,B,C,D

3、通过融资租赁合作业务，经营行可以通过以下（）等手段维护客户。（多选题）

A.帮助客户在租赁与银行信贷上交替使用，从而实现对信贷规模的有效补充

B.帮助客户解决债务期限与资产期限的配比

C.帮助客户分享租赁的现金流管理、报表管理等优势

D.帮助客户进行并购、重组

试题答案：A,B,C,D

4、部分一级分行可在审批权限内对（）理财融资业务进行审批。（单选题）

A.资产组合模式

B.定向理财模式

C.集合模式

D.单一模式

试题答案：B

5、短期证券是指期限不超过1年的、主耍包括（）等。（多选题）

A.国库券

B.可转让定期存款单

C.银行承兑票据

D.融资票据

试题答案：A,B.C

6、农业银行信贷资产证券化业务中，项目资产池的调查与构建主要包括以下如下环节（）»（多

选题）

A.资产储备

B.尽职调查

C.资产确定

D.发起立项

试题答案：A.B.C

7、减少国债、提高税率、减少政府购买和转移支付属于（）财政政策。（单选题）

A.扩张性

B.调节性

C.紧缩性

D.中性

试题答案：C

8、债券的发行人有（）金融机构、公司和企业。（多选题）

A.中央政府

B.地方政府

C.中央政府机构

D.地方政府机构

试题答案：A.B.C

9、农业银行债务融资工具准入类客户的上年度净资产须达到（）亿。（单选题）

A.10

B.20

C.40

D.60

试题答案：A

10、对客户拟核定的授信额度大于本次授信调查时点原授信额度是指什么授信（）。（单选题）

A.“增量授信”

B.“存量续授信”

C.“余额授信”

D.“减量授信”

试题答案：A

11、货币均衡是指社会的货币供应量与客观经济对货币的需求量的基本相适应，其特征包括（）。

（多选题）

A.货币均衡是一种状态

B.货币均衡是一个动态过程

C.货币均衡是货币供给与货币需求的数量上的相等

D.货币均衡在一定程度上反映了国民经济的平衡状况

试题答案：A.B.D

12、《物权法》规定，物权是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，不包括

（单选题）

A.所有权

B.用益物权

C.担保物权

D.处置物权

试题答案：D

13、开展并购重组财务顾问业务应该遵循“（）”的原则。（多选题）

A.专业运作

B.合法合规

C.勤勉尽责

D.尽职免责

试题答案:A,B,C

14、资金融通简称为融资，一般分为（）和（）。（多选题）

A.直接融资

B.民间借贷

C.间接融资

D.风险融资

试题答案：A.C

15、常财的三级服务收费（）。（单选题）

A.1万元/户/年

B.3万元/户/年

C.4万元/户/年

D.10万元/户/年

试题答案：D

16、融资租赁业务属于表外业务，但以下（）方式的行司联动需要进行租赁的专项授信。（单选

题）

A.推荐

B.保荐

C.转介

试题答案：B

17、所有签订并购重组财务顾问服务协议的项目，均需在签约后（）内上报（）投资银行部门备

案。（多选题）

A.一个月

B.每季度

C.一级分行

D.二级分行

试题答案：A.C

18、以下不属于资产证券化资产选择中，容易证券化资产的条件是（）.（单选题）

A.资产可以产生稳定的、可预测的现金流

B.原始权益人持有该资产已有一段时间，且信用表现记录良好

C.资产应具有标准化的合约文件，但彼此差异性越大越好

D.资产抵押物的变现价值较高

试题答案：C

19、农业银行与中介机构合作，为客户提供包括改制重组、上市途径、上市进度等服务内容，属

于企业上市财务顾问业务服务内容中的（）。（单选题）

A.上市咨询

B.上市项目实施协作

C.融资方案策划

D.上市方案策划

试题答案：D

20、理财融资业务具备以下哪些功能（）»（多选题）

A.融资渠道多元化

B.节约客户时间成本

C.量身定制融资方案

D.期限灵活

试题答案：A,B,C,D

21、流动资产周转率是一定时期（）的比率。（单选题）

A.营业成本与期末流动资产余额

B.营业收入与平均流动资产余额

C.营业收入与期末流动资产余额

D.营业成本与平均流动资产余额

试题答案：B

22、下列哪种债务融资工具没有禁发期（）。（单选题）

A.超短期融资券

B.短期融资券

C.中期票据

D.非公开定向债务融资工具

试题答案：A

23、下列关于融资租赁与银行贷款的区别，错误的是（）。（多选题）

A.融资租赁合同的标的是固定资产，贷款合同的标的是资金

B.融资租赁的初始成本相对较低，银行贷款的初始成本相对较高

c.融资租赁业务涉及承租人、出租人和供货商三方；银行贷款业务交往中只涉及到贷款人和借

款人

D.无论是融资租赁还是银行贷款的会计处理方式，都要计入资产负债表的负债项目

试题答案：B.D

24、投融资顾问业务的客户可以是（）。（多选题）

A.企业法人

B.事业法人

C.政府机构

D.其他社会经济组织

试题答案：A,B,C,D

25、农业银行开展理财融资业务坚持（）原则。（多选题）

A.依法合规

B.严控风险

C.服务高端客户

D.联动传统业务

试题答案:A,B,C,D

26、资产项目按照资产流动性大小排列，流动性强的在（）；负债项目按照偿还期限由短到长排

列，偿还期短的在。。（单选题）

A.前；后

B.后；先

C前;前

D.后：后

试题答案：C

27、在农业银行信贷资产证券化业务中，（）牵头制定信贷资产证券化业务计划；负责自持资产

支持证券次级档部分专项资金安排；负责资产支持证券估值工作。（单选题）

A.公司与投行业务部

B.资产负债管理部

C.信用管理部

D.采购中心

试题答案：B

28、（）是指并购方通过受让现有股东的股权，获得已设立并持续经营的目标企业的实际控制权。

（单选题）

A.受让现有股权

B.认购新增股权

C.收购资产

D.承接债务

试题答案：A

29、企业上市财务顾问业务中，农业银行办理储备项目的运作流程为（）o（多选题）

A.项目签约

B.组建服务团队

C.项目实施

D.项目后评价

试题答案：A.B.C

30、农业银行提供常财顾问的优势包括（）。（多选题）

A.丰富的行业经验

B.深刻的行业理解

C.广泛的行业触角

D.强大的专业队伍

试题答案：A,B,C,D

31、客户信用等级评定中，模型评级是从哪些系统性风险和客户个体风险两个层面进行综合评价,

评定客户的信用等级？（）（多选题）

A.“外部环境风险”

B.“客户个体风险”

C.“行业风险”

D.“系统性风险”

试题答案：B,D

32、银团贷款的外部流程在协议执行阶段主要包括（）。（多选题）

A.文本确定

B.银团放款

C.额度分配

D.贷款管理

试题答案：B.D

33、常财的五级服务收费（）。（单选题）

A.1万元/户/年

B.3万元/户/年

C.4万元/户/年

D.35万元/户/年

试题答案：D

34、与农业银行合作开展理财融资业务的中介机构应同时满足以下哪些条件（）o（多选题）

A.依法成立、实力较强，经营正常，具有完善的公司治理结构和较强的风险控制能力

B.净资本及相关风险控制指标等符合监管要求

C.具有两年以上相关业务经验，业绩良好

D.公司及其负责人在近两年内未受到监管部门的公开处罚，近两年内没有与银行合作的不良信

用记录

试题答案：A,B,C,D

35、常财五级服务包括（）。（多选题）

A.为客户开通常年财务顾问业务平台白金服务

B.经营行高级客户经理提供日常金融/财务咨询

C.一级分行提供分行特色信息发布服务

D.提供年报和半年报财务分析

试题答案：A,B,C,D

36、现行有效的银团贷款规章制度包括（）。（多选题）

A.《银团贷款暂行办法》

B.《银团贷款业务指引》

C.《银团贷款转让交易规范》

D.《银团贷款参与各方行为规范》

试题答案：B,C.D

37、交易商协会主管债务融资工具注册的内部机构为（）。（单选题）

A.注册办公室

B.市场创新部

C.后督中心

D.会员与法律事务部

试题答案：A

38、常年财务顾问业务的基本流程为O。（单选题）

A.收费入账一协议执行一服务记录

B.客户营销一协议签署一收费入账一协议执行一服务记录

C.客户营销一协议签署一收费入账一协议执行

D.客户营销一协议执行一服务记录

试题答案：B

39、农业银行可为客户提供股权并购、资产并购或重组、承债式收购、债务重组或处置等并购重

组业务的()o(多选题)

A.买方顾问

B.卖方顾问

C.并购顾问

D.重组顾问

试题答案：A,B.D

40、在我国，下面哪些金融机构可以开办投资银行业务().(多选题)

A.商业银行

B.证券公司

C.金融投资公司

D.资产管理公司

试题答案:A,B,C,D

41、农业银行在新加坡分行设有投资银行分部，其在当地()财务顾问等投行业务牌照，()承

销企业上市项目的主理商(等同国内的保荐承销人)资格。(单选题)

A.具有；不具备

B.具有；具备

C.不具有；具备

D.不具有；不具备

试题答案：A

42、交易商协会的会员包括()(多选题)

A.政策性银行

B.商业银行

C.投资基金

D.大中型工商企业

试题答案：A,B.C

43、在消费投资结构中，私人购买住房的支出，应属于（）.（单选题）

A.投资的固定资本

B.私人消费

C.存货增加

D.投资消费

试题答案：A

44、银行提供现金管理业务的目的包括（）（多选题）

A.满足客户需求，巩固客户关系，提高客户忠诚度

B.及时掌握企业经营管理、资金需求、市场营销、资金回笼、盈利能力等信息，为银行信贷决

策提供参考，减少银行与企业间的信息不对称

C.增加中间业务收入

D.减少资金在途，保持最佳资金头寸

试题答案：A,B,C,D

45、下列属于保证责任免除和消灭的情形包括（）o（多选题）

A.保证期限届满而债权人未为请求

B.主债务转让给第三人而未经保证人同意

C.保证合同解除

D.保证合同终止

试题答案:A,B,C,D

46、IPO成熟项目的运作流程中包含项目签约，与客户签约的具体方式包括（）o（多选题）

A.签订双边协议。由农业银行、投资银行机构分别与客户签订双边服务协议，明确各方权利与

义务

B.签订三方协议。由农业银行、投资银行机构和客户共同签订一份《上市财务顾问业务三方协

议》，明确各方权利与义务

C.签约行必须与投资银行机构就上市项目签订《上市项目收益分成协议》，明确约定上市项目

收益分成比例

D.签约行与投资银行机构签订《项目保密协议》

试题答案：A.B.C

47、银团贷款业务中，期限风险防范措施包括（）。（多选题）

A.银行在项目评估阶段应对项目的建设期、运营期进行深入分析，合理设置贷款期限

B.在贷款存续期间，银行应加强对贷款所在行业的风险因素进行持续分析、必要时采取要求借

款人补充担保等措施

C.对于一些项目，可通过银团的二级市场进行转让，以达到规避期限风险的目的

D.加强银团成员间的信息沟通和共享，共同防范风险等

试题答案:A,B,C

48、农业银行作为贷款服务机构依照与受托机构签订的服务合同管理项目资产池中的贷款，主要

履行（）职责。（多选题）

A.收取贷款本金和利息，并定期划转

B.实施贷后管理工作

C.保管贷款相关法律文件

D.定期或不定期向受托机构提供服务报告

试题答案：A,B,C,D

49、香港人民币债券又被称为（）o（单选题）

A.宝岛债

B.狮城债

C.点心债

D.伦敦债

试题答案：c

50、融资租赁业务的融资形式是（）o（单选题）

A.单一的借款信用形式

B.抵押借款形式

C.以融物而达到融资目的信用形式，融资与融物合二为一

D.保证借款形式

试题答案：C

51、流通中的现金和银行活期存款属于（）。（单选题）

A.M0

B.Ml

C.M2

D.M3

试题答案：B

52、传统金融市场有货币市场、资本*市场和（）。（单选题）

A.期货市场

B.期权市场

C.货币互换

D.外汇市场

试题答案：D

53、内部银团贷款业务中，参加行有下列行为之一的，按照内部银团协议的约定承担相应违约责

任（）。（多选题）

A.不按内部银团合作协议规定向账户代理行指定的帐户划款的

B.发现内部银团贷款重大事项不及时向牵头行或账户代理行反馈的

C.不按内部银团管理办法及农业银行贷款管理有关规定对贷款进行管理或管理不到位造成贷款

风险的

D.其他影响内部银团贷款正常运作的行为

试题答案：A,B,C,D

54、经济运行出现周期性波动的原因不包括（）»（单选题）

A.投资率的变动

B.消费需求的波动

C.技术进步

D.政治波动

试题答案：D

55、总行公司与投行业务部对银团贷款的统计管理包括（）.（多选题）

A.一级分行手工统计上报

B.总行通过信贷管理系统电子化统计

C.总行通过综合办公系统统计

D.总行通过内控合规管理系统统计

试题答案:A.B

56、《银团贷款转让交易示范文本》包括（）。（多选题）

A.交易确认函

B.标准条款和条件

C.银团贷款的分销方式

D.附件及附录

试题答案：A,B.D

57、并购贷款业务的尽职调查由有权调查行客户部门牵头，有权调查行的投资银行部参与配合。

下列哪些属于投资银行部门的主要调查范围。（）（多选题）

A.并购方、目标公司的还款能力

B.并购交易的准入条件

C.目标公司的评估价值

D.并购交易的战略风险、整合风险等

试题答案：B,C,D

58、债务融资工具注册有效期为。（单选题）

A.一年

B.二年

C.三年

D.四年

试题答案：B

59、尽职调查报告应由（）签字。（多选题）

A.调查人

B.审核人

C.审定人

D.审批人

试题答案：A.B.C

60、农业银行信用中期票据承销企业客户应当符合以下条件。（多选题）

A.外部主体评级高于（含）AA-

B.行内信用评级高于（含）BBB

C.债项评级为AT

D.拟注册额度为4亿

试题答案：A,B,C,D

61、下列债券，流动性最强的是（）«（单选题）

A.5年期国债

B.10年期国债

C.5年期企业债

D.10年期企业债

试题答案：A

62、投融资财务顾问业务的基本流程为()。(多选题)

A.客户营销

B.签署服务协议

C.开展顾问服务

D.收费入账、服务确认等

试题答案：A,B,C,D

63、农业银行可为客户提供()等并购重组业务的买方顾问、卖方顾问和重组顾问服务。(多选

题)

A.股权并购

B.资产并购或重组

C.承债式收购

D.债务重组或处置

试题答案:A,B,C,D

64、从上市企业的行业分布来看，传统行业如机械制造、电子、石化在境内A股市场仍占有较大

的比重，约占上市公司的()»(单选题)

A.30%

B.50%

C.70%

D.80%

试题答案：A

65、信贷资产证券化业务可带来()等多方面收益。(多选题)

A.贷款服务费

B.咨询顾问费

C.托管费

D.次级档投资收益

试题答案：A,B,C,D

66、交易商协会初评完成后一般要求企业或者中介机构在O个工作日内提交补充材料。（单选

题）

A.10

B.15

C.20

D.25

试题答案：A

67、下列哪些资料需要归进并购重组财务顾问业务档案中（）（多选题）

A.并购重组财务顾问服务申请书

B.并购重组财务顾问服务协议

C.财务顾问方案等书面报告

D.并购重组财务顾问业务服务反馈表

试题答案：A,B,C,D

68、内部银团贷款业务中，账户代理行有下列行为之一的，按照内部银团协议的约定承担相应违

约责任（）o（多选题）

A.不及时将内部银团贷款有关资料送达参加行的

B.不按内部银团合作协议的规定发放贷款、收取、划转贷款本金和利息的

C.不按时对内部银团贷款管理情况进行分析并上报书面报告的

D.不及时对内部银团贷款执行中出现的重大事项进行处理的

试题答案：A,B,C,D

69、《常年财务顾问服务确认表》应交由（）签字。（单选题）

A.分行客户部门负责人

B.总行客户部门负责人

C.分行财务部门负责人

D.客户

试题答案：D

70、信贷资产证券化业务为农业银行提供了。的有效手段。（多选题）

A.调整资产结构

B.配置信贷额度

C.开展流动性管理

D.满足客户融资需求

试题答案：A,B.C

71、银团贷款业务中，农业银行接受牵头行邀请作为代理行而未兼任其他银团角色时，由（）履

行代理行职责。（单选题）

A.客户的基本户开户行

B.接受邀请的分支机构

C.接受邀请的分支机构所在地的一级分行

D.接受邀请的分支机构所在地的二级分行

试题答案：B

72、农业银行中小企业集合票据发行企业的外部主体评级须达到（）o（单选题）

A.AA-

B.AA

C.AA+

D.BBB

试题答案：A

73、（），12个部委下发的《关于加快推进重点行业企业兼并重组的指导意见》。（单选题）

A.2012年1月

B.2013年1月

C.2013年7月

D.2012年11月

试题答案：B

74、企业对外担保所需提供的材料不包括（）。（单选题）

A.申请报告

B.担保项目可行性研究报告批准件或者政府主管部门批准件及其他有关批复文件

C.经注册会计师验证并加盖其所在会计师事务所公章的担保人和被担保人的资产负债表和损益

表

D.银监局要求提供的其他资料

试题答案：D

75、下面属于我国全国性投资银行的是（）o（多选题）

A.华夏证券

B.南方证券

C.国泰证券

D.海通证券

试题答案：A,B,C,D

76、一级分行应（）向总行公司与投行业务部报送辖内《上市财务顾问业务项目进展情况汇总表》。

（单选题）

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

试题答案：B

77、一级分行（）应按季向总行公司与投行业务部报告并购贷款的审批情况，将已获批的并购贷

款项目资料报总行公司与投行业务部备案。（单选题）

A.公司业务部

B.投资银行部

C.前台部门

D.信用审批部门

试题答案：D

78、关于公司法下列说法正确的是（）»（多选题）

A.《公司法》旨在规范公司的组织和行为，保护公司、股东和债权人的合法权益

B.公司是指依照《公司法》在中国境内设立的以营利为目的的商事组织

C.有限责任公司是指股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债

务承担责任的企业法人

D.股份有限公司是指将其全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任，

公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人

试题答案：A,B,C,D

79、在农业银行信贷资产证券化业务中，（）负责信贷资产证券化业务统一风险管理工作；负责

相关的风险分类、减值准备以及风险加权资产计算等。（单选题）

A.风险管理部

B.资产负债部

C.内控与法律合规部

D.运营中心

试题答案：A

80、交易商协会主管债务融资工具业务后续管理的机构为（）o（单选题）

A.注册办公室

B.市场创新部

C.后督中心

D.会员与法律事务部

试题答案：C

81、货币市场的参与者不包括以下哪一类（）.（单选题）

A.资金需求者

B.资金供给者

C.交易中介

D.中小企业

试题答案：D

82、国务院反洗钱行政主管部门（）依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。（单选题）

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国证券监督管理委员会

C.中国人民银行

D.中国保险监督管理委员会

试题答案：C

83、客户信用等级评定中，根据客户的合格保证人和抵（质）押品划分不同资产池，采用长期历

史违约率平均值估计债务人违约概率，确定分池评级的基准信用等级，在此基础上认定客户信用

等级是哪种评级方式？（）（单选题）

A.“集中评级”

B.“模型评级”

C.“分池评级”

D.“专家评级”

试题答案：C

84、货币市场根据不同的借贷或交易方式和业务不包括以下哪一项（）.（单选题）

A.银行短期信贷市场

B.短期证券市场

C.贴现市场

D.理财融资市场

试题答案：D

85、农业银行债务融资工具承销业务优质类客户须符合下列哪些条件（）（多选题）

A.符合农业银行信贷政策，所处行业具有比较优势，生产技术、产品在农业银行业具有绝对优

势，生产经营规模达到国家颁布的大型企业标准

B.上一年度所有者权益在60亿元（含）以上

C.银企关系良好，无不良信用记录，未发生过债务融资工具延迟偿付的情形

D.在农业银行的内部信用评级为A-级（含）以上，外部评级机构出具的债项评级均为A-1/AA

级（含）以上、主体长期信用评级均为AA+级（含）以上

试题答案：A,B,C,D

86、向客户出具的财务分析报告应由（）签字。（单选题）

A.分行客户部门负责人

B.总行客户部门负责人

C.分行财务部门负责人

D.经营行客户部门负责人

试题答案：D

87、主要用于满足企业短期融资需求的债务融资工具种类为（）（多选题）

A.超短期融资券

B.短期融资券

C.中期票据

D.长期限含权中票

试题答案：A.B

88、境外上市财务顾问业务种类分为（）。（多选题）

A.境外首次公开发行上市财务顾问业务

B.境外上市后再融资财务顾问业务

C.境内首次公开发行上市财务顾问业务

D.境内上市后再融资财务顾问业务

试题答案：A.B

89、通过提供各种支付工具，简化客户支付手续，降低付款成本，对付款进行有效控制，是银行

在现金管理（）环节提供的服务。（单选题）

A.现金流入

B.现金流出

C.现金头寸管理

D.现金投资

试题答案：B

90、对客户核定的未来一段期限内农业银行愿意和能够承受的各类信贷业务和非信贷业务的最高

信用风险限额指的是什么额度（）?（单选题）

A.授信额度

B,用信额度

C.风险额度

D.信用额度

试题答案：A

91、银团贷款业务中，反映参贷行在银行间市场筹措贷款备付资金的成本的是（）。（单选题）

A.承诺费

B.安排费

C.代理费

D.参与费

试题答案：A

92、从国内金融业发展趋势看，近几年资本*市场发展迅猛，以股票市场IPO为代表的直接融资

的比重在不断上升，由2005年不足（）%增长到2013年（）%以上。（单选题）

A.1；20

B.2；30

C.2；10

D.1；30

试题答案：D

93、常年财务顾问服务分为（）级。（单选题）

A.3

B.4

C.6

D.7

试题答窠：C

94、一般情况下，流动比率越（）,企业短期偿债能力越（），债权人的权益越有保证。（单选

题）

A.同；弱

B.高；强

C低;弱

D.低；强

试题答案：B

95、香港人民币债券承销业务可邀请其他外部承销机构参与承销。外部承销机构实行名单制管理。

由（）定期确定，并根据实际情况进行动态调整。（多选题）

A.总行公司与投行业务部

B.总行国际业务部

C.总行金融同业部

D.总行机构部

试题答案：A.B

96、承租人报表需公开，目前负债总额6亿元，资产总额8亿元，资产负债率75%。有融资4亿

元购买设备的需求，若银行贷款，资产负债率将增加到83%,这种方式属于（）。（单选题）

A.售后回租

B.转租赁

C.委托租赁

D.经营性租赁

试题答案：D

97、包销余券的处置期限原则上不超过（）个月。（单选题）

A.3

B.6

C.9

D.12

试题答案：B

98、经营行向客户提供服务时，应坚持（）的原则。（多选题）

A.中立

B.客观

C.公正

D.公开

试题答案：A,B.C

99、常年财务顾问业务签约期限不超过（）。（单选题）

A.1个月

B.半年

C.1年

D.2年

试题答案：D

100、依照法律、法规统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行的部门是（）o

（单选题）

A.中国证监会

B.中国保监会

C.中国银监会

D.中国人民银行

试题答案：B

10k常年财务顾问业务收入归入“财务顾问收入”科目项下的“（）”专用账户核算。（单选

题）

A.“专项财务顾问收入”

B.“基础财务顾问收入”

C.“常年财务顾问收入”

D.“投融资财务顾问收入”

试题答案：C

102、存货周转率是一定时期内企业（）的比例。（单选题）

A.营业成本与存货平均余额

B.营业收入与存货期末余额

C.营业成本与存货期末余额

D.营业收入与存货平均余额

试题答案：A

103、项目经济可行性分析服务单笔收费（）。（多选题）

A.低于五万元

B.最高不超过总投资额度的1%

C.最高不超过融资额度的3%

D.D协议定价

试题答案：B.C

104、计算股价平均数或指数时经常考虑（）（多选题）

A.样本股票必须具有典型性、普通性

B.计算方法应具有高度的适应性

C.有科学的计算依据和手段

D.基期应有较好的均衡性和代表性

试题答案：A,B,C,D

105、农业银行对债务融资工具承销业务的审批办理流程包括以下种类（）（多选题）

A.名单内客户流程

B.名单外客户流程

C.一般审批流程

D.特殊审批流程

试题答案：A,B

106、按外汇所受管制程度进行分类，外汇市场可以分为（）（多选题）

A.自由外汇市场

B.外汇黑市

C.官方市场

D.离岸外汇市场

试题答案：A,B.C

107、从总体来看，经过多年的持续努力，农业银行投资银行业务走上了平稳发展之路，对全行

经营转型的支撑作用日益加强，具体表现为（）o（多选题）

A.成为建立新型客户关系的重要平台

B.成为拓展新兴市场的重要抓手

C.成为推进业务经营转型的重要动力

D.成为加快业务创新的重要平台

试题答案：A,B,C,D

108、金融市场上特殊商品的价格：利息率，是表现该特殊商品的（）。（单选题）

A.价值

B.核心价值

C.使用价值

D.交换价值

试题答案：C

109、注册会议一般由（）名专家参加。（单选题）

A.3

B.4

C.5

D.6

试题答案：C

110、下列哪个机构不属于并购交易各方（）»（单选题）

A.并购方

B.目标公司

C.出让方

D.银行

试题答案：D

111、各级行客户部门在IPO财务顾问业务的营销过程中，应充分收集客户基本信息及IPO需求。

重点调查以下内容（）o（多选题）

A.财务基本情况

B.行业成长性及行业地位

C.盈利模式

D.公司治理情况

E.公司IPO计划

试题答案：A,B,C,D,E

112、融资租赁的（）可以满足客户分期付款、中长期经营租赁（表外融资）、短期租赁等多种

需求。（单选题）

A.投资功能

B.融资功能

C.设备促销功能

D.资产管理功能

试题答案：C

113、根据客户有效净资产、销售收入、担保、信用等级等因素，区分客户类型，采用（）和计

算客户授信额度理论值。（多选题）

A.模型法

B.担保法

C.公式法

D.综合法

试题答案：B.C

114、项目投资中介单笔收费金额最高不超过投资额度的（）。（单选题）

A.1%

B.3%

C.4%

D.2%

试题答案：D

115、借款人应提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保，下列哪项不能用作并购贷款的担保方

式。（）（单选题）

A.保证担保

B.抵押担保

C.质押担保

D.定金担保

试题答案：D

116、农业银行为客户核定授信额度，制定和实施授信方案，集中控制客户信用风险的管理行为

是什么行为？（）（单选题）

A.营销管理

B.授信管理

C.风险管理

D.信用管理

试题答案：B

117、中小企业集合票据发行企业中的单个企业发行额不得超过（）亿。（单选题）

A.0.5亿

B.1亿

C.2亿

D.2.5亿

试题答案：C

118、农业银行作为银团牵头行参与银团时，内部工作流程包括（）。（多选题）

A.客户部门提交银团贷款融资方案至投资银行部门

B.客户部门向客户提出意向性融资建议，客户接受后，向农业银行出具正式筹资委托书

C.投资银行部门出具专业意见及银团贷款安排方案

D.客户部门提交专业意见、银团贷款安排方案及贷款调查报告至信贷管理部

试题答案：A,B,C,D

119、债权人为防止债务人的财产不当减少而危害其债权，对债的关系以外的第三人所采取的保

护债权的法律措施属()»(单选题)

A.债的保全

B.行使后履行抗辩权

C.行使不安抗辩权

D.行使撤销权

试题答案：A

120、承销机构在收到总行发送的香港人民币债券承销业务发行备忘录后，应立即制定项目执行

方案、工作计划等，勤勉尽责地开展工作。包括但不限于()(多选题)

A.严格按照备忘录约定履行各项内容，提供高效、完整、优质的服务

B.勤勉尽责地协助审计师及律师等中介机构进行发行主体的尽职调查

C.勤勉尽责地协助审计师及律师等中介机构进行担保机构的尽职调查

D.积极开展市场投资者推介及路演等工作，并按照约定的认购意向进行债券投资

试题答案：A,B,C,D

121、证券兼营机构从事股票承销业务担任主承销商的，除应具备从事股票承销业务的资格外，

还应在资产方面具备不低于人民币()万元的营运资金。(单选题)

A.2000

B.3000

C.4000

D.5000

试题答案：D

122、非公开定向债务融资工具的注册额度可以突破发行企业净资产的（）o（单选题）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

试题答案：D

123、经济周期理论中，长周期又称卡德拉耶夫周期，周期长度平均为（）o（单选题）

A.50-60年

B.40-50年

C.30-40年

D.10-20年

试题答案：A

124、超短期融资券募集资金可以用于（）（多选题）

A.补充流动资金

B.偿还银行借款

C.用于项目投资

D.用于土地一级开发

试题答案：A.B

125、开展投融资财务顾问业务应该遵循“（）”的原则，做到手续合规、客户接受、服务到位。

（单选题）

A.创新发展

B.平等协商

C.有偿服务

D.合法合规、质价相符、专业化运作

试题答案：D

126、向客户出具的投融资顾问各项分析报告应由（）签字。（单选题）

A.项目组成员

B.总行客户部门负责人

C.分行财务部门负责人

D.项目组长

试题答案：D

127、采用私募发行方式的原因包括（）（多选题）

A.公募发行时企业要履行许多手续，承担大量信息披露义务，无形中增加了发行的成本；私募

可免去向监管机构申请和注册的时间和精力，显著缩短自开始准备至筹集资金的手续和时间，节

省费用

B.有些企业因过去出现过经营危机，私募较公募

C.有些组织结构和契约关系复杂的企业适合私募发行

D.所需资金规模太大而难以通过公开发行达到目的，如果采用私募，只要通过投资银行安排联

系到愿意投资的机构投资者就能短期调动资金完成发行准备

试题答案：A,C,D

128、以下成员行是银团贷款的角色的是（）。（多选题）

A.牵头行

B.代理行

C.顾问行

D.参加行

试题答案：A,B,C,D

129、2005年（）月，国家开发银行和和中国建设银行分别推出首期信贷资产支持证券产品。（单

选题）

A.4

B.5

C.11

D.12

试题答案：D

130、企业上市财务顾问业务中，储备项目的管理权限在（）,由（）负责组织运作相关管理工

作。（单选题）

A.总行公司与投行业务部；总行公司与投行业务部

B.一级分行公司业务部；一级分行公司业务部

C.二级分行公司业务部；二级分行公司业务部

D.经营行公司业务部；经营行公司业务部

试题答案：B

131、以下哪个地点上市流程相对较为便捷（）。（单选题）

A.上海证券交易所

B.新加坡

C.全国中小企业股份转让系统

D.深圳证券交易所

试题答案：B

132、重点关注池企业定期风险排查的频率为（）«（单选题）

A.每月度

B.每季度

C.每半年

D.每年

试题答案：C

133、证券专营机构从事股票承销业务担任主承销商的，除应具备从事股票承销业务的资格外，

还应在资产方面具备不低于人民币（）万元的净资产。（单选题）

A.2000

B.3000

C.4000

D.5000

试题答案：D

134、后续管理中，客户经理进行现场检查的频率为（）。（单选题）

A.每月度

B.每季度

C.每半年

D.每年

试题答案：B

135、（）是二级市场上重要的金融中介机构之一，其最重要的职能是为投资者买卖股票等证券。

（单选题）

A.证券公司

B.商业银行

C.投资机构

D.机构投资者

试题答案：A

136、（）是银团贷款最重要的基础文件，是牵头行邀请各家银行参与银团的主要文件。（单选

题）

A.贷款条件清单

B.信息备忘录

C.融资建议书

D.邀请函

试题答案：B

137、采用私募发行方式的原因包括()(多选题)

A.公募发行时企业要履行许多手续，承担大量信息披露义务，无形中增加了发行的成本；私募

可免去向监管机构申请和注册的时间和精力，显著缩短自开始准备至筹集资金的手续和时间，节

省费用

B.有些企业因过去出现过经营危机，私募较公募

C.有些组织结构和契约关系复杂的企业适合私募发行

D.所需资金规模太大而难以通过公开发行达到目的，如果采用私募，只要通过投资银行安排联

系到愿意投资的机构投资者就能短期调动资金完成发行准备

试题答案：A,C.D

138、以下属于基础顾问类的是()o(多选题)

A.常年财务顾问

B.投融资顾问

C.上市顾问

D.并购重组顾问

试题答案：A.B

139、对于一年期以内的短期并购贷款，借款人可采用下列哪项还款方式。()(多选题)

A.一次性还本付息

B.一次性还本、分次付息

C.分期还本付息

试题答案:A,B.C

140、以下哪个上市地点对企业要求相对较低()o(单选题)

A.香港

B.上海证券交易所

C.新加坡

D.纽约证券交易所

试题答案：C

141、项目投资中介单笔收费金额不低于（）。（单选题）

A.30万元

B.20万元

C.10万元

D.投资额的0.1%

试题答案：D

142、以下成员行是银团贷款的角色的是（）«（多选题）

A.牵头行

B.代理行

C.顾问行

D.参加行

试题答案：A,B,C,D

143、经营行客户部门应安排专人负责建立并管理本级行常年财务顾问业务档案。档案内容包括

（）o（多选题）

A.服务申请书

B.与客户签订的常年财务顾问服务协议

C.服务记录、服务确认表

D.收费凭证（转账凭证或发票的复印件）、往来信函、传真、备忘录等

试题答案：A,B,C,D

144、企业上市财务顾问业务中，目标客户有上市意愿，发展有潜力但尚不具备上市条件，需要

较长时间进行辅导培育，这类客户农业银行统称为（）。（单选题）

A.潜在客户

B.潜在项目

C.一般项目

D.储备项目

试题答案：D

145、下列哪项内容不属于并购贷款业务的基本流程。（）（单选题）

A.尽职调查

B.立项审批

C.信贷业务实

D.施贷后管理

试题答案：B

146、通过对IPO项目的财务情况、公司治理情况、盈利模式等方面的分析，可将IPO项目分为

（）和（）。（多选题）

A.储备项目

B.一般项目

C.成熟项目

D.优质项目

试题答案：A.C

147、债务融资工具存续企业需要向市场披露的重大事项包括（）（多选题）

A.企业名称、经营方针和经营范围发生重大变化

B.企业生产经营的外部条件发生重大变化

C.企业涉及可能对其资产、负债、权益和经营成果产生重要影响的重大合同

D.企业发生可能影响其偿债能力的资产抵押、质押、出售、转让、划转或报废

试题答案:A,B,C,D

148、凡是当期已经实现的收入和已经发生或者应当负担的费用，不论款项是否收付，都应当作

为当期的收入和费用。以上属于。的表述。（单选题）

A.权责发生制

B.收付实现制

C.配比原则

D.历史成本原则

试题答案：A

149、资金需求者面对众多的投资者发行自己的金融工具，这使得众多的投资者共同承担了该金

融工具发行者运用这笔资金的经营风险，这体现了金融市场的＜）功能。（单选题）

A.风险分散

B.风险调控

C.资金聚集

D.资金配置

试题答案：A

150、并购贷款存续期内，（）客户部门应每年对其受理的并购贷款项目进行贷款后评价。（单

选题）

A.经营行

B.一级分行

C.总行

D.总行和一级分行

试题答案：D

151、（）指会计核算应当以持续、正常的生产经营活动为前提，在可以预见的将来，企业将会

按当前的规模和状态继续经营下去，而不考虑企业停业或破产清算，也不考虑企业大规模消减业

务。（单选题）

A.会计主体

B.持续经营

C.会计分期

D.货币计量

试题答案：B

152、在信贷资产证券化中，()是指负责管理特定目的受托财产并发行资产支持证券的机构，

包括依法设立并具有特定目的信托资格的信托投资公司等。(单选题)

A.发起机构

B.受托机构

C.评级机构

D.会计顾问

试题答案：B

153、农业银行信贷资产证券化业务遵循的基本原则是()»(多选题)

A.统筹安排

B.统一管理

C.规范运作

D.严控风险

试题答案：A,B,C,D

154、企业为了规避设备风险或者需要表外融资，或需要利用一些税收优惠政策，可选择()融

资租赁方式。(单选题)

A.售后回租

B.直接融资租赁

C.经营性租赁

D.分成租赁

试题答案：C

155、信贷资产证券化的基础资产可以为()»(多选题)

A.法人客户贷款

B.个人住房按揭贷款

C.个人汽车贷款

D.风险较大资产

试题答案：A.B.C

156、常财二级服务包括（）,（多选题）

A.为客户开通常年财务顾问业务平台普通服务

B.经营行客户经理提供日常金融/财务咨询

C.为客户开通常年财务顾问业务平台黄金服务

D.提供年报财务分析

试题答案：A,B

157、投融资顾问业务中属于一级分行职责的是（）。（多选题）

A.制定年度计划

B.营销和服务支持

C.档案管理

D.定期向上级行汇报

试题答案：A,B.D

158、公司与投行业务部作为信贷资产证券化业务的牵头部门，主要职责包括。。（多选题）

A.负责组织制定信贷资产证券化业务相关制度和操作规程

B.牵头组织组织信贷资产的筛选和相关尽职调查工作

C.负责设计交易结构、构建证券

D.组织开展资产支持证券定价工作

试题答案：A,B,C,D

159、以下内部银团贷款的审批正确的是（）«（多选题）

A.牵头行将信贷调查报告和内部银团贷款方案一同报送有权审批行审批，审批标的为全部内部

银团贷款额度

B.内部银团贷款额度超牵头行信贷审批权限的，由牵头行报有权审批行审批

C.内部银团贷款额度在牵头行信贷审批权限内的，由牵头行负责审批

D.内部银团贷款总额度以有权审批行审批结论为准，有权审批行审批结论中应明确各参加行拟

参贷额度

试题答案：A,B,C,D

160、一级分行要执行业务()报告制度，应()向总行投资银行部报送辖内《并购重组财务顾

问业务项目情况汇总表》。(多选题)

A.定期

B.不定期

C.每月

D.每季度

试题答案：A,D

161、当()利用杠杆收购来重组目标公司的经济实体时，杠杆收购就称为了管理层收购。(单

选题)

A.其他公司

B.合伙人组织

C.个人投资者

D.目标公司管理层

试题答案：D

162、《关于加快推进重点行业企业兼并重组的指导意见》重点支持()大行业以提高产业集中

度为目标的横向并购，鼓励延伸产业链上下游，明确提出了()大重点行业兼并重组的量化指标。

(单选题)

A.9；9

B.10；10

C.9；7

D.10；7

试题答案：A

163、国际投资银行业的起源可以追溯到（）世纪。（单选题）

A.17

B.18

C.19

D.20

试题答案：C

164、经营行客户部门应安排专人负责建立并管理本级行常年财务顾问业务档案。档案内容包括

（）。（多选题）

A.服务申请书

B.与客户签订的常年财务顾问服务协议

C.服务记录、服务确认表

D.收费凭证（转账凭证或发票的复印件）、往来信函、传真、备忘录等

试题答案:A,B,C,D

165、短期融资券的最长发行期限为（）o（单选题）

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

试题答案：A

166、以下哪个国家或地区的证券市场对制造业更加亲睐（）o（单选题）

A.纽约证券交易所

B.纳斯达克市场

C.新加坡

D.香港

试题答案：C

167、现行有效的银团贷款规章制度包括（）»（多选题）

A.《银团贷款暂行办法》

B.《银团贷款业务指引》

C.《银团贷款转让交易规范》

D.《银团贷款参与各方行为规范》

试题答案：B,C,D

168、农业银行债务融资工具主承销业务的优势包括（）（多选题）

A.具有经验丰富的专业团队

B.具有突出的沟通能力

C.雄厚的资金实力

D.精准的定价能力

试题答案：A,B,C,D

169、目前，。家全国性股份制商业银行大多数都设立了投资银行部门或类似机构，投资银行

业务得到了快速发展。（单选题）

A.11

B.12

C.13

D.14

试题答案：C

170、农业银行提供常财顾问的优势包括（）o（多选题）

A.丰富的行业经验

B.深刻的行业理解

C.广泛的行业触角

D.强大的专业队伍

试题答案：A.B,C.D

171、（）依法监督管理资产支持证券在全国银行间债券市场上的发行与交易活动。（单选题）

A.人民银行

B.银监会

C.证监会

D.财政部

试题答案：A

172、财政政策可理解为政府变动税收和（）以便影响总需求进而影响就业和国民收入的政策。

（单选题）

A.支出

B.消费

C.投资

D.收入

试题答案：A

173,2006年（）和《公司法》的修订，使我国资本*市场在法制化建设方面迈出了重要的步伐。

（单选题）

A.《证券法》

B.《合同法》

C.《保险法》

D.《宪法》

试题答案：A

174、由基础资产所产生的现金流作为还款支持的债务融资工具是（）»（单选题）

A.资产支持票据

B.中期票据

C.定向工具

D.超短期融资券

试题答案：A

175、根据金融市场上交易工具的期限，把金融市场分为（）和资本*市场两大类。（单选题）

A.货币市场

B.商品市场

C.保险市场

D.债券市场

试题答案：A

176、以下哪个系统内机构可以直接在香港从事上市保荐承销业务（）o（单选题）

A.农银国际

B.香港分行

C.工银亚洲

D.建银国际

试题答案：A

177、国际收支的衡量指标中最主要的部分是（）。（单选题）

A.出口额

B.进口额

C.贸易收支

D.净出口额

试题答案：C

178、常财的收费实行（）。（单选题）

A.微型企业不收费

B.中型企业不收费

C.大型企业不收费

D.大型企业减免收费

试题答案：A

179、票据市场按票据发行主体来划分主要有（）（多选题）

A.有银行票据市场

B.商业票据市场

C.短期政府债券市场

D.即期外汇市场

试题答案：A,B

180、2010年7月，证监会公布106家证券公司中，AA类券商共计（）家。（单选题）

A.10

B.11

C.12

D.13

试题答案：C

181、香港人民币债券承销业务项目立项后（）（多选题）

A.总行公司与投行业务部以客户认可的承销方案为基础，向农业银行附属的承销机构发出承销

邀请函，邀请承销机构根据议定的承销方案进行承销

B.根据业务需求，总行公司与投行业务部也可邀请外部承销机构参与承销

C.在向承销机构发出邀请前，应取得客户同意农业银行为其牵头主承销或联席牵头主承销香港

人民币债券的书面委托函；对农业银行附属的承销机构，可直接向其发出债券承销邀请

D.对外部承销机构，一般应在与农业银行签订香港人民币债券承销项目邀请保密协议后，方可

向其发送承销邀请：在向承销机构提供承销项目信息前，需取得承销机构参与承销回函

试题答案：A,B,C,D

182、总行牵头进行尽职调查的部门是下列哪个部门（）。（单选题）

A.公司与投行业务部

B.金融市场部

C.三农产业金融部

D.信用审批部

试题答案：A

183、货币市场微观上为银行、企业提供管理手段，使他们在对资金的（）管理上更方便灵活。

（多选题）

A.安全性

B.流动性

C.盈利性

D.便利性

试题答案：A.B.C

184、注册专家根据项目情况，可能发表的意见包括（）（多选题）

A.接受注册

B.有条件接受注册

C.推迟注册

D.不予注册

试题答案：A,B.C

185、我国投资银行20多年的发展大体可以划分为（）等阶段。（多选题）

A.探索萌芽时期

B.蓄势调整时期

C.规范发展时期

D.跨越发展时期

试题答案：A.B.C

186、总资产周转率越高，表明企业资产周转速度越（）,营运能力越（）o（单选题）

A.快;强

B快;弱

C低;强

D.低;弱

试题答案：A

187、对一个会计期间的收入和与其相关的成本，费用应当在该会计期间内确认，并应相互配比，

以便计算本期损益。以上属于（）的表述。（单选题）

A.权责发生制

B.收付实现制

C.配比原则

D.历史成本原则

试题答案：C

188、农业银行在发起信贷资产证券化业务时，内部沟通协调主要涉及如下部门（）。（多选题）

A.信用管理部

B.资产负债管理部

C.财务会计部

D.公司与投行业务部

试题答案：A,B,C,D

189、下列哪些资料需要归进并购重组财务顾问业务档案中（）（多选题）

A.并购重组财务顾问服务申请书

B.并购重组财务顾问服务协议

C.财务顾问方案等书面报告

D.并购重组财务顾问业务服务反馈表

试题答案：A,B,C,D

190、股票流通市场的构成要素主要有（）«（多选题）

A.股票持有人

B.投资者

C.信用中介操作机构

D.证监会

试题答案：A,B.C

191、企业上市财务顾问业务的服务档案必须安排专人保管（）年。（单选题）

A.3

B.6

C.5

D.10

试题答案：C

192、与内地A股市场相比香港上市的优点是（）。（多选题）

A.上市流程较快捷

B.受政策因素影响较小

C.上市估值较具吸引力

D.再融资较为便捷

试题答案：A,B,C,D

193、常财的二级服务收费。（单选题）

A.1万元/户/年

B.3万元/户/年

C.4万元/户/年

D.5万元/户/年

试题答案：D

194、经营性租赁是由（）承担与租赁物相关的风险与收益。（单选题）

A.承租人

B.出租人

C.分租人

D.转租人

试题答案：B

195、根据客户分层经营管理制度，并购方的（）承担客户的整体风险控制与把握，属地（）承

担客户的日常贷后经营管理。（多选题）

A.管理行

B.一级分行

C.经营行

D.―■级支行

试题答案：A.C

196、分析企业权益的结构，评价企业归还债务的能力，估量企业对资金的利用程度。上述内容

属于（）分析。（单选题）

A.偿债能力

B.盈利能力

C.运营能力

D.成长能力

试题答案：A

197、法人客户授信对象分为哪几种类型？（）（多选题）

A.金融机构客户

B.项目法人客户

C.事业法人客户

D.综合法人客户

试题答案：A,B,C,D

198、根据农业银行2014价格公示标准，以下可以免收或者减收投融资顾问费用的是（）。（多

选题）

A.小型企业

B.微型企业

C.高新企业

D.民营企业

试题答案：A.B

199、并购重组财务顾问业务中的重组顾问，是指农业银行利用行业经验和专业知识，为企业对

其所拥有的（）进行结构调整、重新配置或其所承担债务进行重组、处置提供的中介服务。（单

选题）

A.部分资产

B.现有负债

C.实物资产

D.或有负债

试题答案：C

200、以下境外上市地点中具备中国文化背景的有（）o（单选题）

A.纽约证券交易所

B.美国证券交易所

C.纳斯达克证券市场

D.香港

试题答案：D

201、当拟公开发行股票面值超过（）亿元时，承销团中外地承销机构（发行人所在