投融资培训课件

投融资培训课件2023-2026ONEKEEPVIEWREPORTING目录CATALOGUE投融资概述投资基础知识融资基础知识投融资实务操作投融资的风险与防范案例分析投融资概述PART01投融资定义01投融资是指通过投资和融资的方式，实现资金的有效利用和增值。投资是指将资金投入某个项目或领域，以获取经济回报；融资是指通过各种渠道筹集资金，以满足企业或个人的资金需求。投融资目的02投融资的主要目的是实现资金的有效利用和增值，通过投资获得经济回报，通过融资满足资金需求，促进经济发展和社会进步。投融资意义03投融资对于经济发展和社会进步具有重要意义，它能够促进资源的优化配置，提高资金使用效率，推动产业升级和创新发展，增强经济实力和国际竞争力。投融资的定义投资者是指将资金投入某个项目或领域的人或机构，包括个人投资者、机构投资者、风险投资公司等。投资者融资者是指需要通过筹集资金来满足自身发展需求的人或机构，包括企业、政府、社会组织等。融资者投资银行是专门从事投融资业务的金融机构，它们为投资者和融资者提供中介服务，帮助双方达成交易。投资银行政府机构在投融资中扮演着重要的角色，它们制定和执行相关法规政策，促进投融资活动的规范化和健康发展。政府机构投融资的主要参与者投融资的第一步是对项目进行筛选，确定具有投资潜力和市场前景的项目。项目筛选在确定项目后，需要进行尽职调查，了解项目的具体情况和风险因素。尽职调查根据尽职调查结果，对项目进行估值定价，确定投资金额和回报率。估值定价投融资的基本流程签署协议资金投入投后管理退出机制投融资的基本流程01020304双方签署投融资协议，明确双方的权利和义务。按照协议约定，投资者将资金投入项目。在项目实施过程中，投资者需要进行投后管理，监督项目的进展情况和风险控制。在项目达到预定目标或需要退出时，投资者可以通过转让、上市等方式退出投资。投资基础知识PART02商品期货投资购买商品期货合约，获得赚取盈利和规避物价上涨风险的机会。房地产投资购买房产或房地产投资信托基金(REITs)，获得租金收入和房产增值。基金投资通过购买基金份额，将资金交给基金经理进行投资，分散风险。股票投资通过购买公司股票，获得公司股东权益，分享公司未来的利润和成长。债券投资购买债券，成为债权人，获得固定利息回报，风险相对较低。投资的种类

投资的风险与回报风险与回报的平衡高回报往往伴随着高风险，投资者需要根据自身风险承受能力和投资目标来选择合适的投资品种和策略。风险分散通过多元化投资，分散风险，降低单一投资品种带来的损失。风险管理采取有效的风险管理措施，如止损、仓位控制等，降低投资风险。明确投资目的，如保值增值、养老储备等。确定投资目标了解宏观经济和市场走势，分析投资品种的基本面和技术面。进行市场分析根据自身情况和市场走势选择合适的投资品种和策略。选择投资品种和策略制定明确的投资计划，包括资金分配、买入卖出时机、风险管理等。制定投资计划投资决策的制定定期评估投资组合的表现和市场走势，适时调整投资组合。定期评估与调整风险管理资产配置采取有效的风险管理措施，如止损、仓位控制等，降低投资风险。根据市场走势和自身情况调整资产配置比例，以实现最优的投资组合。030201投资组合的管理融资基础知识PART03通过出售新股票或已存在的股票来筹集资金，用于公司的运营、扩张或研发。股权融资通过借款来筹集资金，通常需要偿还本金和利息。债务融资同时包含股权和债务的融资方式，如可转换债券。混合融资如租赁、众筹等。其他融资方式融资的方式考虑新股东的预期回报率、公司风险等因素。股权融资成本考虑借款利率、债券利率等因素。债务融资成本考虑不同融资方式的成本和比例。综合融资成本融资的成本融资的决策因素根据公司的长期发展计划，选择合适的融资方式。根据公司的运营、扩张或研发需求，确定融资规模和时间。根据公司的风险承受能力，选择风险较低的融资方式。考虑不同融资方式对公司资本结构的影响。公司战略目标资金需求风险控制资本结构选择成本较低的融资方式，如发行债券或优先股。低成本融资策略长期融资策略灵活融资策略多元化融资策略为长期项目或运营需求筹集长期资金。根据市场环境和公司需求，灵活选择不同的融资方式。同时采用多种融资方式，以分散风险和提高融资效率。融资的策略选择投融资实务操作PART04尽职调查内容包括企业历史沿革、股权结构、业务状况、财务状况、市场前景等多个方面，目的是全面了解目标企业，为投资决策提供依据。尽职调查定义尽职调查是投资人在投资决策前对目标企业进行的全面、细致的调查和分析，以评估投资风险和潜在价值。尽职调查方法包括查阅资料、实地考察、访谈、问卷调查等多种方式，需要综合运用财务、法律、行业等多个领域的知识。尽职调查估值方法包括可比公司法、现金流折现法、重置成本法等多种方法，需要根据具体情况选择合适的估值方法。谈判技巧在估值过程中，需要进行多轮谈判以达成一致意见。谈判技巧包括了解对方需求、制定谈判策略、掌握让步技巧等。估值定义估值是指对目标企业价值的评估，是投融资过程中必不可少的一环。估值与谈判合同条款是投融资协议的重要组成部分，包括投资金额、股权比例、投资用途、回报要求等。合同条款在签署合同之前，需要对合同条款进行仔细审查，确保合同内容合法、合规，并符合双方利益。协议签署在合同签署后，需要严格按照合同条款执行，确保双方权益得到保障。协议执行合同条款与协议03管理方式包括委派董事、制定管理规定、定期审计等多种方式，需要建立完善的管理体系和制度。01投融资后管理定义投融资后管理是指投资人对目标企业完成投资后的管理和监督。02管理内容包括财务监管、战略规划、人力资源等多个方面，目的是帮助企业实现可持续发展。投融资后的管理投融资的风险与防范PART05市场风险是指由于市场价格波动、宏观经济环境变化等因素导致的投融资损失。总结词市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险等，这些因素可能导致投融资的价值下降，甚至出现亏损。详细描述市场风险信用风险是指借款人或债务人违约导致的投融资损失。信用风险包括债务人违约、破产等风险，这些风险可能导致投融资的本金和利息无法收回。信用风险详细描述总结词总结词流动性风险是指投融资难以变现的风险。详细描述流动性风险包括市场交易量不足、买卖价差过大等因素，这些因素可能导致投融资无法及时变现，影响投资者的资金流动性。流动性风险操作风险是指由于内部管理、人为错误或系统故障等因素导致的投融资损失。总结词操作风险包括内部欺诈、失误、系统故障等风险，这些风险可能导致投融资的执行出现偏差，甚至导致资金损失。详细描述操作风险案例分析PART06京东金融的投融资历程案例名称京东金融自成立以来，通过不断的投融资活动，实现了快速的发展和扩张，成为了行业内的佼佼者。案例描述京东金融在投融资方面采取了多种策略，包括股权融资、债权融资、战略合作等，通过合理的资本运作，实现了企业的快速发展。案例分析成功案例分享案例名称乐视网的投融资失败案例描述乐视网在发展过程中，过度的投融资导致资金链断裂，企业陷入困境。案例分析乐视网的投融资失败主要原因是过度扩张、资金使用不当、风险控制不力等，这些教训值得吸取和反思。失败案例反思123金融科技行业的投融资趋势正从传统金融机构向互联网金融、区块链等新