2021副行考试模拟测试题【附答案】

第页2021副行考试模拟测试题【附答案】一、单选题1.经营贷款贷后检查()开展,留存影像资料、复印件等,并上传系统。A、可通过电话通话B、可通过电话通话或现场实地C、根据客户要求D、必须现场实地【正确答案】：D2.把合规审查作为规章制度颁布或实施前的必经前置程序,以“关联流程”的形式嵌入发文流程中,未经合规管理部门审核的()文件,不得送领导签发。A、所有B、规范性C、规章制度类D、报告类【正确答案】：C3.运营业务风险预警是指各法人行社通过省联社开发的运营业务风险预警系统,对辖内各级营业机构及清算中心在综合业务系统及电子渠道发生的,根据检测规则和风险程度参数筛查出符合监督条件的业务,由相关()对其进行重点核查、控制和监督的过程。A、网点人员B、信贷人员C、风险人员D、事后监督人员【正确答案】：D4.法人以其全部财产()承担民事责任A、独立B、部分C、全额D、连带股东【正确答案】：A5.()属于金融市场业务的一般违规行为。A、缺少所开展同业资金业务的相关配套制度B、相关业务指标超过省联社规定C、业务规模、比例、限额超过监管部门所规定限额的D、挪用、串用、乱用、混用同业资金业务资金【正确答案】：B6.当事人签订买卖房屋的协议或者签订其他不动产物权的协议,为保障将来实现物权,按照约定可以向登记机构申请预告登记。预告登记后,未经预告登记的权利人同意,处分该不动产的,不发生物权效力。预告登记后,债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起()内未申请登记的,预告登记失效。A、三十B、四十五C、六十D、九十【正确答案】：D7.法人机构至少()向本级股东(社员)代表大会报告一次信贷资金发放、使用、收回等情况A、每年B、每半年C、每月D、每季度【正确答案】：A8.规章制度、业务流程细则的制定与修改的合规审查原则上()采用OA系统线上审查形式。A、可以B、必须C、应当D、不用【正确答案】：B9.《单位定期存单质押贷款管理规定》中规定,贷款人不按规定及时向存款行退回单位定期存单的,由中国银行业监督管理委员会给予警告,并处以()以下罚款。给存款人造成损失的,依法承担相应的民事责任。构成犯罪的,由司法机关依法追究刑事责任。A、一万B、三万C、五万D、十五万【正确答案】：B10.农户贷款业务按不同金额确定不同的定期贷后检查频率。其中,金额在50万元(含)以内的,按月、按季结息至少每年检查()次A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正确答案】：A11.贷款期限1年(不含)至5年期(含)的定价基准,按照____年期以上贷款市场报价利率确定。A、1.0B、2.0C、3.0D、5.0【正确答案】：D12.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中,以下表述不正确的是()A、金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正C、未按照规定对职工进行反洗钱培训,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正【正确答案】：D13.信贷业务属低风险业务、按揭业务的,除需在业务办理后()日内进行首次贷后检查外,可按期监测客户结息等履约情况,待出现违约立即开展贷后检查。A、3.0B、5.0C、15.0D、30.0【正确答案】：C14.企业客户批量转账可以向()账户转账。A、行内和行外B、仅企业C、行内D、行外【正确答案】：A15.办理二手车贷款,二手车自新车购买之日起算车龄在()年以内。A、3.0B、5.0C、10.0D、15.0【正确答案】：B16.重大(异常)事项终结后十个工作日内向()上报合规风险事项结案报告,报告内容应符合要求。A、省联社审计部B、属地银监局C、省联社内控合规部D、人民银行【正确答案】：C17.各机构应明确合规风险()报告线路机制。A、全面B、双向C、直接D、双线【正确答案】：D18.《辽宁省农村信用社个人征信业务管理办法(修订)》的通知(辽农信联[2017]381号)中:用户角色分为____种。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正确答案】：B19.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,致使洗钱发生后果的处()罚款A、处50万元以上,500万元以下B、处50万元以上,200万元以下C、处20万元以上,500万元以下D、处30万元以上,500万元以下【正确答案】：A20.()是指被审计人任职期间进行的经济责任审计。A、离任经济责任审计B、任中经济责任审计C、专项经济责任审计D、其他审计【正确答案】：B21.“微商贷”贷款到期后如未收到借款人申请还款指令,系统按日对借款人还款账户中的资金按照()进行扣收。A、还款计划B、等额本息C、先利息、后本金D、先本金、后利息【正确答案】：D22.金信优E贷逾期或欠息()天以内未还款,授信中止,借款人还清逾期本金及欠息后,系统恢复授信A、30.0B、60.0C、90.0D、180.0【正确答案】：C23.商业银行应当建立健全内部控制制度体系,对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度,并定期进行()。A、检查B、评估C、评价D、督导【正确答案】：B24.合作社农户成员申请与合作社经营业务无关的贷款()。A、不允许发放B、可适当增加授信额度C、按一般农户贷款条件掌握D、应适当降低授信额度【正确答案】：C25.客户经理发起受托支付申请提交至()岗位。A、审查岗B、最高签批人C、核保核押岗D、放款核准岗【正确答案】：D26.个人信贷业务金额在50万元(不含)以上200万元(含)以内的定期贷后检查频率,至少()检查一次A、每月B、每季C、每半年D、每年【正确答案】：C27.董(理)事会应当将案件风险作为本机构的一项重要风险,法人机构董(理)事长为()第一责任人。A、案件风险防范B、案防制度制定和执行C、案防工作监督D、案防操作实施【正确答案】：A28.合同应以农村信用社各级法人机构的名义签订。各业务主管部门或内设职能部门()签订合同。A、可以B、直接对外C、不得以自己的名义D、在合规前提下对外【正确答案】：C29.金融机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程,明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施,并将其有机纳入可疑交易报告制度体系,构建一套()全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程,切实提高可疑交易报告工作的有效性。A、事前B、事后C、事前、事后D、事前、事中、事后【正确答案】：D30.法人行社应加强诉讼成本核算与控制,以最小的诉讼成本谋取诉讼利益最大化,杜绝()的滥诉行为。A、不计成本或成本大于效益B、不计成本C、成本大于效益D、非法【正确答案】：A31.各级机构每年要至少召开()次案件警示教育大会。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正确答案】：A32.个人注册短信银行一个账户最多可以绑定多少个手机号?()A、3个B、5个C、10个D、无限制【正确答案】：A33.按照《辽宁省农村信用社个人征信业务管理办法(修订)》的通知(辽农信联[2017]381号)要求:各级机构每____年向省联社报备全辖管理员用户、查询用户清单(填写)《用户备案表》上报即可。A、半B、1.0C、2.0D、3.0【正确答案】：A34.法人行社或高管人员在收到《审计意见书》()个工作日内将罚款上划至指定账户。A、7B、10C、15D、30【正确答案】：C35.非授信业务法律审查是指对除授信业务以外的经营管理活动中产生的对不良资产业务、资金业务、对外()法律审查以及其他事项的合法性审查A、授信B、签订合同C、付款D、借款【正确答案】：B36.人民法院向被告发送起诉状副本的期间为立案之日起()A、3日内B、5日内C、10日内D、15日内【正确答案】：B37.案件调查工作结束后,法人行社调查组应启动案件责任人()程序。A、认定B、问责C、追究D、追偿【正确答案】：B38.所有人对其财产享有的所有权,可以依法排斥他人的非法干涉,体现了()?A、所有权的独占性B、所有权的全面性C、所有权的弹力性D、所有权的单一性【正确答案】：A39.银行业监督管理机构应当在收到银行业金融机构的设立申请文件()内,作出批准或者不批准的书面决定。A、一个月B、三个月C、六个月D、十二个月【正确答案】：C40.银行应按照()原则,采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级,根据存款人身份信息核验方式及风险等级进行分类管理和动态管理。A、了解你的客户B、谁的钱入谁的账C、长款归公,短款自赔D、有借必有贷,借贷必相等【正确答案】：A41.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的,金融机构应分别以人民币和美元折算,单边累计计算本外币交易金额,按照本外币交易报告标准(),合并提交大额交易报告。A、合并原则B、孰低原则C、就高不就低原则D、折算原则【正确答案】：B42.客户王某在信用社借了一笔经营贷款,金额为340万元,期限12个月,按月结息,到期还款,客户经理做贷后检查需至少每()检查一次。A、月B、季C、半年D、年【正确答案】：A43.核保核押岗在办理业务时,通过合同签订模块里的合同详情修改下列哪个信息()。A、收款账号B、贷款期限C、贷款额度D、利率【正确答案】：A44.依据独立性原则,合同审查分为业务审查和()。合同审查工作实行横向分工协作A、法律审查B、合规审查C、风险审查D、内部审查【正确答案】：A45.法人行社首轮审计整改,由对其实施检查的审计机构负责督促整改,次轮审计整改则由()负责督促整改。A、省联社审计部B、属地行业审计部门C、法人行社审计部D、实施检查的审计机构【正确答案】：B46.金信税薪贷本金逾期()次(含)以上或欠息()次(含)以上,授信终止系统不再恢复,法人机构实施催收;A、2,2B、2,3C、3,3D、3,5【正确答案】：A47.管理流程是合规管理部门制定、()和合规管理部门提供共同遵循并持续开展各种合规风险管理活动的程序和方法。A、合规管理部门B、省联社C、各业务条线D、内部审计部门【正确答案】：C48.加强对个人贷款客户贷款资金监测分析,对贷款资金可疑交易按照()及时上报,加强对客户自有资金管理确认自有资金来源合法A、反洗钱可疑交易报告制度规定B、商业银行法C、三个办法一个指引D、刑法【正确答案】：A49.贷款风险评价应以分析()为基础,采取定量和定性分析方法,全面、动态地进行贷款审查和风险评估。A、借款人现金收入B、借款人还款意愿C、借款人信用状况D、借款担保情况【正确答案】：A50.不满八周岁的未成年人为无民事行为能力人,由其()代理实施民事法律行为A、亲属B、法定代理人C、近亲属D、好朋友【正确答案】：B51.商业银行应当建立()奖惩制度和举报人保护制度。A、合规检查B、案件风险排查C、合规管理D、合规风险管理【正确答案】：B52.()负责金信卡系统内资金清算,金信卡跨行与中国银联资金清算业务,网点柜面业务操作培训和检查工作等。A、负债部B、会计部门(结算中心)C、科技部D、办公室【正确答案】：B53.瞒报、篡改客户不良信用记录;未对客户出现的异常情况和明显风险信号(包括不良信用记录)等进行调查反映,予以责任人()。A、罚款处理或警告至记过处分B、警告至记过处分C、记过至记大过处分D、记大过至降级处分【正确答案】：B54.新建押品提交审批流程,调查岗可以在【押品管理】()界面下查询流程。A、押品复制B、内评重置C、内评流程D、新增押品【正确答案】：C55.高级管理人员某项责任被认定为一般管理责任时,其6个月内已有____次(含)以上管理责任,本次认定的一般管理责任则按重要管理责任认定。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正确答案】：B56.会计委派的日常考核由委派机构()负责实施。A、信贷管理部门B、办公室C、人力资源D、会计管理部门【正确答案】：D57.商业银行应至少将押品分为金融质押品、房地产、应收账款和其他押品等类别,并在此基础上进一步细分。同时,应结合本行业务实践和风控水平,确定可接受的押品目录,且至少()更新一次。A、每年B、每两年C、每半年D、每季度【正确答案】：A58.合同法律审查实行统一归口审查,即合同()由业务主管部门将合同草案和与合同有关的背景材料提交法律事务管理部门或法律专职人员审查,法律事务管理部门或法律专职人员出具审查意见或建议。A、签订时B、签订后C、签章时D、签订(谈判、起草)前【正确答案】：D59.()是指账务机构在综合业务系统提取的数据与其他业务管理部门记载的台账、登记簿之间的对账。A、银银对账B、系统内部资金往来对账C、银企对账D、内部部门之间对账【正确答案】：D60.()是企业在申请企业网上银行用户身份时,为用户预留的密码。A、登录密码B、支付密码C、网银盾密码D、交易密码【正确答案】：A61.客户经理发起客户信息二级修改最终需提交到()岗位。A、签批人B、最高签批人C、省级个人业务岗D、省级个人业务复核岗【正确答案】：B62.涉农信息采集,录入客户信息时,经营信息可录入几个。A、1.0B、2.0C、3.0D、没有限制【正确答案】：D63.综合考核等次为D档的法人行社,由省联社审计部总经理、区域审计中心负责人对监事长及审计部经理进行诫勉谈话,并扣发监事长、审计部经理年度绩效工资的()。A、10%B、20%C、30%D、40%【正确答案】：A64.法律审查意见对业务主管部门必须采纳的法律意见和可以结合实际情况自行酌定的法律意见区分为“应当修改”和“()”,并进行说明A、应当退回B、不予审批C、建议退回D、建议修改【正确答案】：D65.出卖具有知识产权的标的物的,除法律另有规定或者当事人另有约定外,该标的物的知识产权不属于()A、购买人B、买受人C、任何人D、可交易范围【正确答案】：B66.()属于公司信贷业务的严重违规行为。A、贷前调查环节相关资料缺失B、未经审查程序进行审查即提交正式审查报告的C、隐瞒审查中发现重大问题的D、贷款审查委员会未实行例会制度的【正确答案】：C67.依据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》(银发[2015]392号)的规定,关于有效身份证件不包括()A、台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证B、外国公民为护照或者外国人永久居留证C、香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证D、在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证;不满十六周岁的,可以使用居民身份证或户口簿【正确答案】：C68.客户洗钱风险等级分类的原则不包括()A、全面性B、间歇性C、持续性D、保密性【正确答案】：B69.企业网上银行客户需在()办理账户追加。A、结算账户开户网点B、任意开办网银业务的网点C、全省任意网点D、全国任意网点【正确答案】：A70.个人客户正式评级等级划分为____级共7个信用等级。A+、A、B、C、D、F、F-B、A+、A、B、C、D、E、FC、A、B、C、D、E、F、GD、A+、A、B、C、E、F、F-【正确答案】：A71.各级机构内部审计部门、风险管理部门和法律合规部门可以通过信息共享、定期召开联席会议组织联合检查等形式搭建()工作交流协调平台。A、案件防控B、风险防控C、合规防控D、法律防控【正确答案】：B72.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中,商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的()。A、5.0%B、10.0%C、15.0%D、50.0%【正确答案】：D73.金信借记卡目前卡号位数为()位。A、12.0B、16.0C、19.0D、21.0【正确答案】：C74.董(理)事会应对机构合规性负()责任。A、最高B、主要C、最终D、违规【正确答案】：C75.我社哪些网点可以开办电话银行业务?()A、同时开办农信银和大小额业务的网点可以办理电话银行业务。B、开办农信银业务的网点可以办理电话银行业务。C、开办大小额业务的网点可以办理电话银行业务。D、所有网点都可以办理电话银行。【正确答案】：A76.年度合规案防管理考核扣()分(含)以上的法人行社不得评选KPI奖项,领导班子年度考核等次不得评为较好(含)以上,班子成员年度履职考核不得评为良好(含)以上。A、50B、100C、200D、300【正确答案】：B77.金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。()A、客户信用情况B、客户所在地域C、客户业务状况D、客户所属行业【正确答案】：A78.新增贷款业务(含再融资、还旧借新)除额度在()万(含)以下期限在一年以内的农户贷款可以按年结息或利随本清外,其他贷款按月或季结息。A、5.0B、10.0C、15.0D、20.0【正确答案】：A79.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是()A、大额和可疑交易数据报送B、客户身份识别C、客户身份资料和交易记录保存D、反洗钱监督检查【正确答案】：B80.下列说法不正确的是()。A、运营例会实行分级召开的模式B、运营例会实行运营部门负责人负责制C、召开运营工作例会必须有详细的工作记录,营业机构召开的日例会必须在《会计人员工作日志》上登记、备查。D、法人单位运营业务管理部门每季应召开一次例会【正确答案】：D81.《单位定期存单质押贷款管理规定》中规定,用于质押的单位定期存单在质押期间丢失,贷款人申请挂失时,应向存款行提交挂失申请书,并提供贷款人的营业执照复印件、质押合同副本。挂失申请应采用书面形式。在特殊情况下,可以用口头或函电形式,但必须在()个工作日内补办书面挂失手续。A、三B、五C、十D、十五【正确答案】：B82.下列贷款中哪种贷款发放一年内提前还款不收取违约金。A、金信经营贷B、金信安居贷C、金信商房贷D、金信商车贷【正确答案】：A83.()必须配备点钞机、捆钞机、扎把机和清分机等必要的出纳机具。A、营业机构现金作业区B、库房整点和清分作业区C、营业机构客户服务区D、库房业务交接区【正确答案】：B84.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员应出示()否则,金融机构有权拒绝。A、行员证B、执法证C、检查证D、身份证【正确答案】：B85.依据《辽宁省农村信用社可疑交易报告后续控制管理办法》规定:对公客户在本机构存在()的,业务经办机构应加强风险监测,采取措施限制客户账户开立、信息变更及撤销、限制业务办理、限制产品种类、交易方式、业务规模、交易渠道等,拒绝提供金融服务直至终止业务关系等;A、人民币结算业务的B、对公负债业务C、支付结算业务D、信贷业务【正确答案】：A86.自动质押融资业务的金额单位为万元人民币,小数点后保留2位,单笔融资最低金额()万元。A、5.0B、20.0C、50.0D、100.0【正确答案】：C87.重大合规风险事项终结后()个工作日内,应向省联社合规部上报合规风险事项结案报告。A、三B、五C、十D、十五【正确答案】：C88.借款人申请办理金信税E贷,在经办行所辖地有固定经营场所,正常经营且连续纳税()(含)以上;A、一年B、二年C、三年D、五年【正确答案】：B89.我国国内首先发行第一张银行卡的时间是()。A、20世纪50年代B、20世纪60年代C、20世纪70年代D、20世纪80年代【正确答案】：D90.被宣告死亡的人,人民法院宣告死亡的判决()视为其死亡的日期A、送达之日B、宣告之日C、归档之日D、作出之日【正确答案】：D91.个人客户信用评级中个人客户异议情况不属实,异议处理人员在()个工作日将信息查询结果告知异议申请人或其委托代理人。A、1.0B、3.0C、5.0D、10.0【正确答案】：B92.授权系统中参数维护、变更信息资料、权限等一切业务的新增、变更、删除均需填制(),授权中心管理员要及时受理并反馈回单。A、《集中授权系统变动表》B、《集中授权系统操作任务书》C、《系统信息维护申请表》D、《集中授权系统操作日志》【正确答案】：C93.发放存单质押贷款,在核保核押模块下的“任务池”内领取任务,任务类型应选择()。A、核保B、核押C、正式登记核押D、预登记核押【正确答案】：B94.合同有权()应根据本单位有关授权管理的规定,在授权权限内对外签署合同A、审批人B、签字人C、签订人D、审议人员【正确答案】：B95.审计人员实行()制度。A、党委任命B、组织决定C、任职资格D、选举【正确答案】：C96.审计档案每卷装订的文件材料一般不超过()张。A、100B、150C、200D、300【正确答案】：B97.管理责任处理决定做出后____个月内,所在机构取得显著整改成效的,该机构高管人员可向省联社责任处理部门提出减轻处理的申请。省联社责任处理部门根据实际情况并报请批准后决定是否对其减轻处理,涉及其他部门共同落实处理结果的,由相关部门共同审查确定A、1.0B、2.0C、3.0D、6.0【正确答案】：C98.网点因某种原因需延时下班,继续办理需要授权的业务时可以向授权中心申请延退,上报()审批。A、信用社主任B、会计主管C、集中授权主管D、省联社主管部门【正确答案】：C99.客户申请开立个人银行结算账户,应向开户机构出具()中所规定的资料。A、《中华人民共和国会计法》B、《中华人民共和国票据法》C、《中华人民共和国合同法》D、《人民币银行结算账户管理办法》【正确答案】：D100.法人章程或者法人权力机构对法定代表人代表权的限制,不得对抗()。A、第三人B、股东C、善意相对人D、债权人【正确答案】：C多选题1.假币收缴必须遵循()操作程序。A、在持有人视线范围内当面收缴B、加盖“假币”章或专用袋加封C、出具《假币收缴凭证》D、向持有人告知其权利E、将盖章后的假币退还持有人【正确答案】：ABCD2.农户小额信用贷款采用到期还款方式的可根据实际情况选择按()结息、按()结息;农户贷款5万元(含)以内可采用按()结息、利随本清结息方式。A、日B、月C、季D、年【正确答案】：BCD3.金信流水贷是指农信机构对使用()的经营者(包括小微企业业主、个体工商户等,),基于客户信用及相关流水,予以经营性贷款支持的人民币贷款。A、辽宁农信POS机B、一码付C、行社内交易账户D、行外交易账户【正确答案】：ABC4.在现有个人银行账户基础上,增加银行账户种类,将个人银行账户分为()。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户D、Ⅳ类银行账户【正确答案】：ABC5.《辽宁省农村信用社可疑交易报告后续控制管理办法》规定自然人客户可疑交易报告上报后,法人机构反洗钱管理部门应及时发送风险提示至辖内相关业务部门和所属机构,牵头组织相关业务部门和机构对可疑客户开展加强型尽职调查,根据报告风险程度及调查分析结果,可采取但不限于以下后续控制措施()。A、自然人客户在本机构存在单折、银行卡业务的,业务经办机构应加强风险监测,采取措施限制客户的业务办理、产品种类、交易方式、业务规模、交易渠道等,拒绝提供金融服务直至终止业务关系等B、自然人客户在本机构存在负债类业务的,业务经办机构应加强风险监测,采取措施限制客户的业务办理、产品种类、交易方式、业务规模、交易渠道等,拒绝提供金融服务直至终止业务关系等C、自然人客户在本机构存在贷款业务的,业务经办机构应加强风险监测,采取措施限制信贷关系建立、限制业务办理、限制产品种类、业务规模、贷款时限等,加强贷后管理、提前收回贷款、拒绝提供贷款服务直至终止业务关系等D、自然人客户在本机构存在理财业务的,业务经办机构应加强风险监测,采取措施限制业务办理、限制产品种类、交易方式、业务规模、交易渠道等,拒绝提供金融服务直至终止业务关系等【正确答案】：ABCD6.成功开立个人银行账户的,银行应留存的信息有()。A、存款人身份证件B、辅助身份证明文件的复印件或者影印件C、以电子方式存储的身份信息D、有条件的可留存开户过程的音频或视频【正确答案】：ABCD7.以下()卡片属于废卡?A、制卡产生的废卡B、发卡过程中发现的废卡C、客户销卡或换卡产生的废卡D、作废无人认领的经ATM、CRS或自助终端产生的吞没卡【正确答案】：ABCD8.下列法律法规及监管制度现行有效的有()。A、中国银监会关于进一步促进村镇银行健康发展的指导意见B、金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法C、银行管理暂行条例D、贷款通则【正确答案】：ABD9.从融资主体来划分,恐怖融资的表现形式分为哪几种类型()A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B、有特定目的的融资行为C、主体为他人或其他组织的融资行为D、无特定目的的融资行为【正确答案】：AC10.关于省联社运营管理部与各法人单位结算(清算)中心的清算账务核对说法正确的有()。A、清算账务应按日核对、按月对账B、当清算账务发生不相符时,先以省联社运营管理部的数据清算,待查实清楚后再行调整C、按日核对是指省联社运营管理部及各法人单位清算部门必须按规定对本辖当天账务进行核对D、按月对账是指每月末由省联社运营管理部寄送资金清算账户对账单,与各法人单位进行对账;法人单位收到对账单后,必须认真核对,在规定的时间内将对账结果回执邮寄回省联社运营管理部【正确答案】：ABCD11.下列哪项信息是手机银行账户信息维护的内容()A、注册账户单笔限额B、注册账户日累计限额C、联系地址D、联系电话【正确答案】：AB12.各法人单位在省联社运营管理部设立资金清算账户应当提交的资料中包括()。A、法人代表身份证复印件B、符合规定的预留印鉴C、与省联社签订的《清算协议书》D、金融许可证副本(复印件)【正确答案】：ABCD13.个人留学贷款是指贷款人向借款人发放的用于借款人本人或()出国留学有关的各项费用的人民币贷款或用于支付申请出国留学签证时所必须缴纳保证金的人民币贷款。A、配偶B、子女C、父母D、兄妹【正确答案】：ABC14.按照客户的身份特点或者账户的属性,并考虑()等因素,将与辽宁省农村信用社建立业务关系的客户划分为四个等级。A、地域、业务B、职业、交易规模和频率C、交易性质和特征D、交易偏好【正确答案】：ABCD15.辽宁省农村信用社农户小额信用贷款管理办法中,对贷款客户的基本要求是:具有经办机构所在地()户口或合法居住证明,具有合法有效的身份证明、户籍证明(或有效居住证明)及()状况证明(户口簿、结婚证等);A、常住B、非常住C、婚姻D、家庭人口【正确答案】：AC16.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括和两类。()A、大额交易报告B、可疑交易报告C、现金流量报告D、资产负债报告【正确答案】：AB17.对于有理由怀疑客户异常开户,银行应采取()A、延长开户审查期限B、加大客户尽职调查力度C、必要时拒绝开户D、提供无差别服务【正确答案】：ABC18.关于个体工商户的债务问题,以下说法正确的是()。A、个人经营的,以个人财产承担B、家庭经营的,以家庭财产承担C、无法区分个人经营还是家庭经营的,以家庭财产承担D、无需区分是谁经营,全部债务均由家庭承担【正确答案】：ABC19.下列哪些事项应在开户许可证中载明的?()A、中国人民银行当地分支行账户管理专用章B、账户性质C、开户核准号D、存款人地址【正确答案】：ABC20.关于重要空白凭证内部使用说法正确的有()。A、柜员应严格按规定用途使用重要空白凭证,严禁将重要空白凭证移作他用B、柜员办理业务使用的各种重要空白凭证,必须实行销号登记C、严禁在重要空白凭证上加盖印章备用D、由柜员签发的重要空白凭证,不得转交客户签发【正确答案】：ABCD21.甲、乙系夫妻。在双方未作任何约定的情况下,属于夫妻共有的财产包括()A、婚后甲依法定继承方式继承的一套房屋B、甲婚前继承、婚后登记在甲名下的一套房屋C、婚后双方父母出资购买并登记在乙名下的一套房屋D、婚后乙的父母出资为乙购买并登记在乙名下的一套房屋【正确答案】：AC22.自然人开立账户,银行应核对的客户身份证明文件包括()。A、中国公民16岁以上出示身份证或临时身份证B、16岁以下公民应由监护人代理开户,出具代理人身份证及使用人户口簿C、中国公民16岁以上出示户口簿D、16岁以下公民使用学生证【正确答案】：AB23.审查人员应重点对()进行评价,分析可能影响贷款偿还的风险因素,提出风险防范建议,出具审查意见。A、贷款用途合理性B、申请额度合理性C、借款人还款来源的可靠性D、代偿能力【正确答案】：ABCD24.银行业监督管理机构通过()等方式,对商业银行内部审计的有效性进行评估。A、非现场监管B、现场检查C、监管会谈D、审计建议E、财务报告【正确答案】：ABC25.授权系统中()等一切业务的新增、变更、删除均需填制《系统信息维护申请表》,授权中心管理员要及时受理并反馈回单。A、参数维护B、变更信息资料C、人员变动D、变更权限【正确答案】：ABD26.采集信息查询可查询以下哪些信息?A、个人信息查询B、企业信息查询C、存量信息查询D、自然信息概况查询【正确答案】：ABC27.企业网银提供的转账汇款类型包括()。A、同名账户互转B、对外付款C、批量转账D、预约转账【正确答案】：ABCD28.以下哪些为分期贷款的还款方式?A、等额本金B、等额本息C、到期还款D、按月计息【正确答案】：AB29.真正实现“内控有()、部门有()、岗位有职责、操作有程序、过程有()、风险有监测、工作有评价、责任有追究”工作目标,实现由高速发展向高质量发展的转变。A、制度B、制约C、监管D、监督【正确答案】：ABD30.下列场景中,需涉农系统发起客户合并的是()A、系统内存在相同姓名、身份证号,不同客户编号的信息B、系统内同一客户存在15位和18位客户信息C、柜面存在多条客户信息D、系统存在重名客户【正确答案】：AB31.贷款抵押担保。我们的贷款机构可以接受:建筑物和其他土地附着物、建设用地()、正在建造的建筑物;生产设备、设施、()、半成品、成品;交通运输工具;抵押人以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包()的抵押。A、使用权B、原材料C、经营权D、管理权【正确答案】：ABC32.下列法律法规及监管制度现行有效的有()。A、中国银监会行政处罚办法B、中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法C、中国银监会现场检查暂行办法D、中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法【正确答案】：ABD33.内控合规委员会会议分为()。A、例会B、临时会议C、专题会议D、不定期会议【正确答案】：ABC34.金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向()等部门核实客户有关身份信息。A、公安B、邻居C、亲属D、工商行政管理【正确答案】：AD35.标的物提存后,毁损、()的风险由()承担。提存期间,标的物的()归债权人所有。提存()由债权人负担。A、灭失B、债务人C、债权人D、孳息E、费用【正确答案】：ACDE36.可疑交易符合()情形的,金融机构向中国反洗钱钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查。A、明显涉嫌洗钱的B、明显涉嫌恐怖融资的C、严重危害国家安全的D、影响社会稳定的【正确答案】：ABCD37.自然人的个人信息受法律保护。任何组织或者个人需要获取他人个人信息的,应当依法取得并确保信息安全,不得非法()他人个人信息,不得非法买卖、提供或者公开他人个人信息。A、收集B、使用C、加工D、传输【正确答案】：ABCD38.助农取款业务功能主要包括()A、小额取现B、查询余额C、转账D、缴费【正确答案】：ABCD39.授权中心管理员是集中授权业务的管理岗位,职责包括()。A、负责集中授权业务的参数管理,数据字典配置和业务流程参数配置等B、负责对辖内的集中授权业务查询、统计和分析C、负责下级机构延退申请审批及反馈系统相关问题D、负责授权业务的日常考核【正确答案】：AB40.调查岗办理合同终止业务,在下列哪些模块可以操作。A、智能柜台B、贷后管理C、我的任务D、合同签订【正确答案】：AB41.审批流程中选择放款核准为基层时,放款核准流程由哪些岗位审批()。A、基层作业监督岗B、综合员岗C、基层作业监督复核岗D、县级放款核准岗【正确答案】：AC42.自然人为保证人的,应提交()材料。A、保证人及配偶的有效身份证件B、保证人的居住证明C、保证人的婚姻情况证明D、保证人财产及收入状况证明E、保证人及配偶同意提供担保的书面文件F、贷款机构要求提供的其他有关材料【正确答案】：ABCDEF43.信贷风险管理中,不良贷款包括()类。A、正常类B、关注类C、次级类D、可疑类E、损失类【正确答案】：CDE44.本方案所称制度是指辽宁省农村信用社各级法人机构为规范经营管理行为,根据()和行业管理规定制定的各类规范性文件的总称。A、法律B、法规C、规则D、准则【正确答案】：ACD45.下列哪情况属于异常行为表现:()。A、经常出现工作差错或事故B、超出自有收入水平,追求高档消费C、参加家庭聚会D、不履行请假手续,无故旷工一天(含一天)以上【正确答案】：ABD46.根据《反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有下列行为之一的,由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款:()A、违反保密规定,泄露有关信息的B、故意提供虚假材料的C、拒绝、阻碍反洗钱检查的D、未指定专人联络现场检查事项的【正确答案】：ABC47.根据《合伙企业法》规定,有限合伙人A、根据《合伙企业法》规定,有限合伙人B、有权对外代表合伙企业C、可以用实物和知识产权出资D、对合伙企业的债务承担有限责任【正确答案】：ACD48.合规管理部门纵向应对各分支机构的()情况进行考核,横向应对各业务线条的()情况进行考核。A、合规管理B、合规经营C、合规履职D、合规检查【正确答案】：BC49.目前国际上交易量位居前列的银行卡清算组织包括()。A、VISA信用卡组织B、万事达国际组织C、JCB信用卡公司D、大莱信用卡公司【正确答案】：ABCD50.履行客户身份识别义务,杜绝假名、冒名开户,应做到()A、认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定B、区别客户风险程度,有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证、网络信息查验C、识别、核对客户及其代理人真实身份D、杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户【正确答案】：ABCD51.融资性担保公司是依法设立,经营融资担保业务的()。A、有限责任公司B、无限公司C、国有独资公司D、股份有限公司【正确答案】：AD52.存款人申请开立基本存款账户,应向银行出具的证明文件有。()A、企业法人,应出具企业法人营业执照正本B、民办非企业组织,应出具民办非企业登记证书C、个体工商户,应出具个体工商户营业执照正本D、独立核算的附属机构,应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文【正确答案】：ABCD53.企业网上银行批量转账功能支持向()账户转账。A、个人B、企业C、行内D、跨行【正确答案】：ABCD54.因犯有()或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的不得担任商业银行的董事、高级管理人员()。A、贪污B、贿赂C、侵占财产D、挪用财产罪【正确答案】：ABCD55.关于居住权以下说法正确的是()。A、应该采用书面形式订立居住权合同B、居住权可以转让、继承C、居住权自登记时设立D、设立居住权的住宅不得出租【正确答案】：AC56.下列哪些选项为发起受托支付申请需要填写内容。A、受托方开户行行号B、受托方户名C、受托方账号D、受托方地址【正确答案】：ABC57.无处分权人将不动产或者动产转让给受让人的,所有权人有权追回;除法律另有规定外,符合下列情形的,受让人取得该不动产或者动产的所有权:A、受让人受让该不动产或者动产时是善意B、以合理的价格转让C、物权处分人处分不动产或动产时是恶意D、转让的不动产或者动产依照法律规定应当登记的已经登记,不需要登记的已经交付给受让人【正确答案】：ABD58.客户注册个人网上银行应提供(),以及网点需要的其他资料。A、申请表B、有效身份证件C、账户介质D、网银盾【正确答案】：ABC59.客户贷款需要满足什么条件可以进行贷款分期申请?A、贷款到期前二个月B、不欠利息C、非循环D、非按揭E、余额大于五万F、余额大于十万【正确答案】：ABCD60.助学贷款可以采取()等担保方式发放,具体操作按照辽宁省农村信用社贷款担保管理有关规定执行。A、信用B、保证C、抵押D、质押【正确答案】：ABCD61.下列行为中,属于滥用代理权的有A、自己代理B、双方代理C、越权代理D、无权代理【正确答案】：AB62.办理以下哪些业务时,金融机构应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际

受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身

份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?A、资金账户开户、销户、变更B、代办股份确认C、交易密码挂失D、开通网上交易E、为客户办理代理授权或者取消代理授权【正确答案】：ABCDE63.银行卡的功能有:()。A、消费B、转账C、存款D、取款【正确答案】：ABCD64.反洗钱监测报告系统编辑岗的日常业务()A、每个工作日查看数据报送模块中客户信息补录,补录缺失的客户信息B、每个工作日查看数据报送模块中交易补录,补录缺失的大额和可疑交易信息C、每个工作日查看错误回执,查看是否有未补正的错误回执D、每个工作日查看案例处理功能,对系统提取的可疑交易进行人工判定(上报或排除),识别可疑程度,填写案例处理意见【正确答案】：ABCD65.有下列情形之一的农户贷款,经农村金融机构同意可以采取借款人自主支付:()。A、农户生产经营贷款且金额不超过50万元,或用于农副产品收购等无法确定交易对象的B、农户消费贷款且金额不超过30万元C、借款人交易对象不具备有效使用非现金结算条件的D、农户住房按揭贷贷款且金额不超过30万元的【正确答案】：ABC66.当事人采用合同书形式订立合同的,最后()、盖章或者按()的地点为合同()的地点,但是当事人另有约定的除外。A、签字B、签名C、指印D、成立E、生效【正确答案】：BCD67.下列哪些表述错误?()A、内控合规委员会出席会议的人员均对会议所议事项无保密义务,可擅自披露有关信息B、经主任委员同意,必要时内控合规委员会可采用传签方式,履行相关审议审批程序C、内控合规委员会会议相关材料(会议通知、审议提案、审议表决表、会议记录等)由内控合规委员会办公室负责保存,并于次年3月份移交省联社办公室归档D、对需要主任办公会审议批准的,由内控合规委员会主任向主任办公会提出提案,并按相关法律、法规及省联社章程规定履行审批程序。【正确答案】：AD68.终止客户网上银行服务的情况有()。A、客户主动申请B、开通网银的账户全部注销C、客户违反协议规定D、账户资金流动性差【正确答案】：ABC69.企业网上银行注册时,应提供的申请表包括()A、网上银行企业客户申请表B、网上银行用户信息及支付权限确认/维护表C、网上银行授权模式配置/维护表D、企业客户网银盾领取单【正确答案】：ABCD70.商业银行内部审计目标包括()。A、推动国家有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实B、促进商业银行建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构C、督促相关审计对象有效履职,共同实现战略目标D、商业银行应制定内部审计章程【正确答案】：ABC71.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定识别或者重新识别客户身份的措施有()。A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实【正确答案】：ABCD72.各业务条线要及时收集基层机构(),做好本条线案件风险防控的基础管理和检查工作。A、一线柜员的业务量笔数B、风险防范建议C、动态调整制度、流程、风险控制措施D、业务诉求【正确答案】：BCD73.【贷款存量业务】模块中包含的贷款形式有哪些?A、还旧借新B、再融资C、借新还旧D、贷款重组E、展期业务F、分期贷款展/缩期业务【正确答案】：ABCDEF74.辽宁省农村信用社的产品属性主要考察产品本身被用于洗钱的可能性,应综合分析各种风险要素,风险子项包括但不限于()A、客户的身份信息是否掌握全面B、客户群体的构成范围C、是否存在跨境交易D、交易限制和范围【正确答案】：ABCD75.可疑交易报告制度是指具有以下特征的交易A、金额有异常情形B、频率有异常情形C、流向有异常情形D、与客户身份或经营性质不符的资金交易【正确答案】：ABCD76.符合()的客户将被营业网点综合评估后认定为高风险的客户A、被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子名单及其他禁止性名单的客户B、因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协查的客户C、当地监管机构列为高风险的客户D、反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家和地区的客户【正确答案】：ABC77.甲为自己房屋使用的便利与乙签订地役权合同,约定五年内乙不得加盖楼房,甲支付5万元。合同签订后,双方办理了登记手续。三年后甲去世,房屋由丙继承。同年,乙将楼房卖给丁,随后丁加盖楼房,遭丙阻止。在本案中A、丙无权制止丁加盖楼房B、地役权由丙享有C、地役权不因甲死亡而消灭D、丁有权要求乙承担违约责任【正确答案】：BC78.调查岗发起【问题单】,审批流程涉及()岗位。A、调查复核岗B、运行管理员岗C、主管主任(行长)岗D、省级个人业务岗E、省级个人业务复核岗【正确答案】：BCDE79.重要空白凭证在运送过程中必须做到()。A、严防丢失B、双人专车C、传递安全D、明确责任【正确答案】：ABCD80.辽宁省农村信用社个人住房装修贷款管理办法中规定个人住房装修贷款贷款授信额度不超过()人民币,同时不超过装修工程总费用的()。对于已在我行社办理个人住房贷款购房并且提供同一抵押物的借款人,其装修贷款额度与未清偿个人住房贷款之和不能超过抵押房产市场价值的70%。A、40万元B、50万元C、70.0%D、80.0%【正确答案】：BC81.采用借款人自主支付的,经办机构应当通过()或()等方式,核查贷款使用是否符合约定用途。A、账户分析B、跟踪检查C、现场调查D、账户实时监管【正确答案】：AC82.柜员()须由所属机构上报变更申请。A、新增B、启用C、离岗登记D、柜员基本信息等事项变更【正确答案】：ABCD83.积极研究制度的有效性,通过检查及时发现与()相悖或不适用的制度文件,严守第二道防线。A、国家B、监管C、法律法规D、省联社【正确答案】：ABD84.客户风险等级划分的参考要素包括()A、客户特性B、地域C、业务D、职业(行业)【正确答案】：ABCD85.个人经营贷款的用途为借款人或其经营实体合法经营的流动资金,贷款不得用于()。A、购买住房B、炒股C、期货投资D、进货【正确答案】：ABC86.法人行社要按照《关于进一步加强全省农信社员工异常行为管理的通知》(辽农信联办〔2012〕127号)、《关于印发辽宁省农村信用社员工异常行为管理办法(修订)的通知》(辽农信联〔2013〕年100号)要求,开展常规的员工异常行为排查活动,以下哪些为员工异常行为()。A、参与民间借贷B、非法集资C、充当资金掮客D、涉黄、涉赌、涉毒E、过度消费及负债、频繁请假【正确答案】：ABCDE87.对ATM吞没和网点收缴的银行卡,营业网点要登记()及签收等。A、收缴日期B、卡号C、领取日期D、领取人身份证件【正确答案】：ABCD88.纸质档案包括各种纸质的()。A、文书B、凭证C、单据D、账册E、图表F、信函【正确答案】：ABCDEF89.设置合规管理员,专人负责合规管理各项工作,确保各项合规管理工作有()。A、有部署B、有落实C、有跟踪D、有反馈【正确答案】：ABCD90.各法人机构不得接受下列哪些财产作为贷款抵押担保:()。A、土地所有权及其他依法禁止流通或者转让的自然资源或财产B、宅基地、自留地、自留山等集体所有土地的使用权,但是法律规定可以抵押的除外C、国家机关的财产D、学校、幼儿园、医疗机构等为公益目的成立的非营利法人的教育设施、医疗卫生设施和其他公益设施E、所有权、使用权不明或有争议的财产F、以法定程序确认为违法、违章的建筑物【正确答案】：ABCDEF91.经办机构在客户办理贷款业务过程中,应充分尊重客户享有的个人金融信息受保护权。收集个人金融信息应当遵循()、()、()原则,不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集信息A、公平B、合法C、合理D、授权【正确答案】：BCD92.调查岗发起提前还款申请,还款计划变更方式可以选择()。A、缩短还款期B、改变月还款金额C、改变年还款金额D、分期还款【正确答案】：AB93.金融机构发生下列()情况的,应当在10个工作日内向人民银行报告。A、主要反洗钱内控制度修订B、反洗钱宣传培训工作总结C、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更D、涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项【正确答案】：ACD94.对于未按规定报告可疑交易的金融机构,中国人民银行可以()A、情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款B、情节严重的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下

罚款C、致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款D、致使洗钱后果发生的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十

万元以下罚款E、情节特别严重的,建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证【正确答案】：ABCDE95.银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道,实现()和()有机结合。A、内部监督B、外部监督C、纪检监督D、社会监督【正确答案】：AD96.民事诉讼法规定的诉讼程序包括:A、一审B、二审C、再审D、公示催告【正确答案】：ABC97.异动、可疑、高风险的存款账户包括()。A、连续两个对账周期对账失败的账户B、短期内频繁收付的大额存款,整收零付或零收整付且金额大致相当的账户C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户D、未经营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户E、长期未发生业务,突然发生大额资金收付的账户【正确答案】：ABCDE98.转授权的签批岗位人员,应根据调查、审查、贷审会审议情况,最终作出()决策,并签署明确审批意见。A、是否发放贷款B、贷款方式C、金额D、期限E、利率F、还款方式【正确答案】：ABCDEF99.依据《辽宁省农村信用社案件防控工作办法(修订稿)》的规定,以下说法,哪些是正确的()。A、董事长为案件风险监督第一责任人B、监事长为案防制度制定第一责任人C、行长为案防制度执行第一责任人D、董事长为案件风险防范第一责任人E、合规总监为案防制度执行第一责任人【正确答案】：CD100.从账户开立和使用的特征来看,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易()A、长期闲置的账户仅保有最低余额,突然间接收一笔存款或一系列存款,随后每日提前现金存款,直到所存资金全部提取完毕B、用新成立的法人实体名义开立账户,而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比,远超出其预期存款水平C、同一个人开立多个账户,存入多笔小额存款,而总额同其预期收入不相符D、开立账户的法人实体,参与一个组织或基金会的活动【正确答案】：ABC判断题1.抵押贷款在未结清的情况下,不可以做押品出库处理。A、正确B、错误【正确答案】：B2.根据《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定,中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚权和建议处分权。A、正确B、错误【正确答案】：A3.人民银行在进行现场调查时,如果调查人员的人数少于两人,金融机构有权拒绝调查。A、正确B、错误【正确答案】：A4.电子现金业务是指发卡机构根据持卡人的要求将现金或账户存款转至芯片内储存,交易时直接从芯片内扣款的业务。A、正确B、错误【正确答案】：A5.企业涉农信息采集模块中身份核查所使用的证件类型只能为统一社会信用代码。A、正确B、错误【正确答案】：A6.贷款机构不得接受以保证金等形式特定化的金钱质押。A、正确B、错误【正确答案】：B7.金信借记卡只供持卡人本人使用,不得出租、出借、转让。因出租、出借、转让造成的资金损失发卡机构承担责任。A、正确B、错误【正确答案】：B8.在业务移交后,贷款形成不良的,且新增、续贷业务均合规的情况下,则首笔贷款全流程人员按不同岗位承担造成风险和损失的直接责任,符合尽职免责的予以免责,管户人员能够按照要求做好贷后管理工作的,则其不承担贷后管理责任A、正确B、错误【正确答案】：A9.存款人其他银行结算账户的开户银行,应自收到通知之日起2个工作日内通知存款人撤销有关银行结算账户A、正确B、错误【正确答案】：A10.移交内容异议处理过程中,异议情况如果存在违规,接收人可不接收,同时追究移交人责任。A、正确B、错误【正确答案】：A11.辽宁省农村信用社运营工作例会可采取现场会、网络讨论会、电视电话会及业务座谈会等形式。A、正确B、错误【正确答案】：A12.经人民法院判决不准离婚,双方又分居满一年,一方再次提起离婚诉讼的,人民法院应当准予离婚A、正确B、错误【正确答案】：A13.各法人行社主要的反洗钱内控制度修订要于修订后10个工作日向中国人民银行及其分支机构报告。A、正确B、错误【正确答案】：A14.银行为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时,应在与客户签订的账户管理协议中约定长期不动户、零余额账户处置方法。A、正确B、错误【正确答案】：A15.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。A、正确B、错误【正确答案】：A16.赵某与妻子丁某结婚后,由于有两个孩子,家庭负担重,赵某让妻子全力照顾家庭,不允许妻子再出去工作,这种行为是合法的A、正确B、错误【正确答案】：B17.个人信息的处理目的、处理方式和处理的个人信息种类发生变更的,不必重新取得个人同意。A、正确B、错误【正确答案】：B18.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。A、正确B、错误【正确答案】：B19.义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别,仅仅在建立业务关系时,采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构,了解相关的受益所有人信息。A、正确B、错误【正确答案】：B20.存在违反辽宁省农村信用社审计处罚规定两种(含)以上应当受到经济处罚的行为,一律按照同档次违规行为处罚金额的最高上限进行合并处罚。A、正确B、错误【正确答案】：A21.企业客户注销网上银行业务后若需要再次开通网上银行服务,无须到辽宁省农村信用社营业网点重新申请办理网上银行注册业务,到网点办理恢复即可。A、正确B、错误【正确答案】：B22.金信卡卡片激活业务须到原开卡网点办理A、正确B、错误【正确答案】：B23.义务机构委托境外第二方机构开展客户身份识别的,应当充分评估该机构所在国家或者地区的风险状况,并将其作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础A、正确B、错误【正确答案】：A24.集中授权的授权员是指利用集中授权系统对柜员提交的授权交易进行实时审核确认的兼职人员。A、正确B、错误【正确答案】：B25.辽宁省农村信用社辖内每一名员工有责任和义务向本机构或上级机构反洗钱业务主管部门报告可疑交易线索。A、正确B、错误【正确答案】：A26.金信商E贷客户类型可以是农户,也可以是城镇自然人。A、正确B、错误【正确答案】：A27.注册验资账户仍需要开展非居民金融账户涉税信息尽职调查。A、正确B、错误【正确答案】：B28.跨法人机构重要空白凭证调剂,不用再到省联社运营管理部办理调剂交接手续,两个法人行社间可自行直接办理调剂。A、正确B、错误【正确答案】：A29.精神病人为无民事行为能力人A、正确B、错误【正确答案】：B30.我国实行婚姻自由、一夫一妻、男女平等的婚姻制度A、正确B、错误【正确答案】：A31.法人单位主管领导每季应组织突击查库一次以上。A、正确B、错误【正确答案】：A32.后评估是指辽宁省农村信用社各级法人机构对各类制度执行情况和实施效果等进行检验评估的管理行为。A、正确B、错误【正确答案】：A33.保管期内,因保管人保管不善造成保管物毁损、灭失的,保管人应当承担赔偿责任。但是,无偿保管人证明自己没有故意或者重大过失的,不承担赔偿责任A、正确B、错误【正确答案】：A34.涉农系统内同一客户存在15位和18位身份证号客户信息时,需通过客户合并功能保留18位客户信息,才能发起贷款业务。A、正确B、错误【正确答案】：A35.省联社运营管理部与各法人单位结算(清算)中心的清算账务应按日核对、按月对账。A、正确B、错误【正确答案】：A36.涉农信息采集需查询客户征信信息。A、正确B、错误【正确答案】：B37.幼儿园、学校或者其他教育机构以外的第三人是指幼儿园、学校或者其他教育机构的教师、学生和其他工作人员以外的人员A、正确B、错误【正确答案】：A38.IC卡既然是非接触受理,靠近收银台时会被强制扣款。A、正确B、错误【正确答案】：B39.纸质审计档案保管期限一般为30年。A、正确B、错误【正确答案】：A40.主持会议的贷审会主任委员在会议纪要和审议表上签署意见后报有权签批人签批。对贷审会审议通过的信贷事项,有权签批人可行使一票否决权。A、正确B、错误【正确答案】：A41.人民法院受理债务人破产案件后,债权人请求担保人承担担保责任,担保人主张担保债务自人民法院受理破产申请之日起停止计息的,人民法院对担保人的主张应予支持A、正确B、错误【正确答案】：A42.利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注也是一种洗钱方式A、正确B、错误【正确答案】：A43.查库完毕,各检查人员均应登记《查库登记簿》并留存查库工作底稿,由查库人员、库管人员、法人单位业务主管签字以备查考。A、正确B、错误【正确答案】：B44.《辽宁省农村信用社大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定,各法人行社及营业机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉及资金金额或者资产价值大小,均应当提交可疑交易报告。A、正确B、错误【正确答案】：A45.有价单证是指待发行的印有固定面额的特定凭证,一经签发,即具有支取款项的效力,应视同现金管理。A、正确B、错误【正确答案】：A46.各级机构应于每年下半年开展制度自评估工作。A、正确B、错误【正确答案】：B47.《金融机构反洗钱规定》反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时。A、正确B、错误【正确答案】：A48.婚姻被撤销,当事双方不具有夫妻的权利和义务A、正确B、错误【正确答案】：A49.辽宁省农村信用社个人住房装修贷款管理办法中规定对于已在我行社办理个人住房贷款购房并且提供同一抵押物的借款人,其装修贷款额度与未清偿个人住房贷款之和不能超过抵押房产市场价值的70%。A、正确B、错误【正确答案】：A50.银联标识卡在正面左下角印有统一的“银联”标识图案。A、正确B、错误【正确答案】：B51.农村金融机构应当提高办贷效率,加大惠农力度,公开贷款条件、贷款流程、贷款利率与收费标准、办结时限以及廉洁操守准则、监督方式等。A、正确B、错误【正确答案】：A52.以机器、设备、原辅材料、产品或商品以及其他动产抵押的,还应有抵押物的所有权或者使用权证明以及抵押物存放状况、抵押物折旧情况等资料。A、正确B、错误【正确答案】：A53.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密或者其他应当保密的信息,无论合同是否成立,不得泄露或者不正当地使用;泄露、不正当地使用该商业秘密或者信息,造成对方损失的,按合同约定承担赔偿责任A、正确B、错误【正确答案】：B54.借款人已签订借款合同但未进行放款流程时,不可以做贷款要素变更。A、正确B、错误【正确答案】：B55.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准,可作为可疑交易报告。A、正确B、错误【正确答案】：A56.以动产抵押的,可以对抗正常经营活动中已