2024年证券从业资格-金融市场基础知识笔试历年全考点试卷附带答案

2024年证券从业资格-金融市场基础知识笔试历年全考点试卷附带答案卷I一.单项选择题(共10题)1.2.上证380指数样本股的选择主要考虑（）。Ⅰ盈利能力Ⅱ成长性Ⅲ负债比率Ⅳ新兴行业的代表性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C,3.目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。?A.保险公司B.证券交易所C.商业银行D.中央银行正确答案：C,4.证券公司直接为投资者开立（）。A.清算账户B.银行账户C.证券账户D.资金结算账户正确答案：C,5.分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券的区别有（）。Ⅰ．权利载体不同Ⅱ．权利主体不同Ⅲ．行权方式不同Ⅳ．权利内容不同A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D,6.下面对上市公司再融资描述错误的是（）。A.上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为B.增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中C.定向增发不会直接影响公司原股东利益D.可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模正确答案：C,7.下列关于委托撤销的说法中，错误的是（）。A.在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托B.证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销C.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户D.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单正确答案：C,8.关于对从事证券业务的资产评估机构的日常管理，()应当建立资产评估机构从事证券业许可证管理。Ⅰ.财政部Ⅱ.商务部Ⅲ.发改委Ⅳ.证监会A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：D,9.债券报价的主要方式有（）。Ⅰ.公开报价Ⅱ.对话报价Ⅲ.双边报价Ⅳ.小额报价A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A,10.证券公司向客户融资融券，应收取证券交易保证金，以（）充抵。A.期货B.收益凭证C.外汇D.证券正确答案：D,二.多项选择题(共10题)1.影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括（）A.清算方式的变化B.宏观经济政策的调整C.供求关系的变化D.经济形势的变化正确答案：B,C,D,2.下列不是多层次资本市场的主要内容（）A.五板市场B.主板市场C.二板市场D.三板市场E.次板市场正确答案：A,E,3.货币政策的营运目标包括（）。A.中介目标B.最终目标C.操作目标D.初级目标正确答案：A,C,4.下列包括在非证券金融市场的是（）A.股权投资市场B.货币市场C.信托市场D.融资租赁市场E.资本市场正确答案：A,C,D,5.下属于间接融资的特点的（）A.直接性B.分散性C.信誉的差异性较小D.全部具有可逆性E.融资的主动权掌握在金融中介手中。正确答案：C,D,E,6.下列关于金融衍生工具发展动因的说法中，正确的有（）。A.金融衍生工具产生的最基本原因是避险B.20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展C.金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因D.新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段正确答案：A,B,C,D,7.金融市场的反映功能表现在如下哪几个方面：（）A.金融市场首先是反映微观经济运行状况的指示器。B.金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动。C.金融市场有大量专门人员长期从事商情研究和分析，并且他们每日与各类工商业直接接触，能了解企业的发展动态。D.金融市场有着广泛而及时地收集和传播信息的通信网络，整个世界的金融市场已联成一体，四通八达，从而使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况。E.资源配置（配置功能）正确答案：A,B,C,D,8.按照能否分散，可将金融风险分为（）。A.系统风险B.会计风险C.非系统风险D.经济风险正确答案：A,C,9.下列选项中，属于处罚处分信息的是（）。A.受到中国证监会的处罚，包括警告、没收非法所得、罚款、暫停执业资格、吊销执业资格B.受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查C.受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚D.受到其他境内外自律组织的处分正确答案：A,C,D,10.下列是连续竞价时，成交价格的确定原则的，除了（）A.最高实入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。C.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。D.集合竞价的所有交易以同一价格成交。E.然后进行集中撮合处理正确答案：D,E,三.请选择(共1题)1.下列有关金属期权的表述正确的是（）。Ⅰ.金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式Ⅱ.期权交易实际上上一种权利的单方面有偿让渡Ⅲ.与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换Ⅳ.金融期权的双方都需交纳保证金AⅠ、ⅡBⅡ、ⅢCⅠ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ、ⅢA.B.C.D.正确答案：D,四.判断题(共10题)1.律师事务所不得接受当事人的委托，组织制作与证券业务活动相关的法律文件。（）正确答案：B,2.在交易所债券市场中，债券存量大，投资工具丰富，交易成本低，价格波动小。（）正确答案：B,3.我国规定，基金托管人可磋商酌情调低基金托管费，经中国证监会核准后公告，并要为此召开基金持有人大会。（）正确答案：B,4.证券投资者不只能获取债券、股票回报的股息和红利，对所投资企业无实际控制和管理权是国际证券投资与国际直接投资的主要区别表现。（）正确答案：B,5.管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，或另向投资者收取。（）正确答案：B,6.短期资本流动的期限为一年或一年以内。（）正确答案：A,7.外在不确定性对整个经济体系都会带来影响，导致的风险一般是非系统性风险。（）正确答案：B,8.任何单位和个人未经中国证监会的批准，均不得经营证券业务。（）正确答案：A,9.投资基金的管理费通常是直接向投资者收取的。（）正确答案：B,10.基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。（）正确答案：A,卷II一.单项选择题(共10题)1.股份的发行是指股份有限公司为了筹集公司资本而出售和分配股份的法律行为。股份发行应当遵循的原则有()。Ⅰ、公平Ⅱ、公正Ⅲ、公开Ⅳ、同股同价原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C,2.按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（）。A.债券基金、股票基金和货币市场基金B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基金正确答案：A,3.基金托管人的主要职责包括（）。Ⅰ.安全保管基金的全部资产Ⅱ.执行基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜Ⅲ.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立Ⅳ.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B,4.关于场外交易市场说法正确的是（）Ⅰ是一个分散的无形市场Ⅱ采用公开竞价方式进行证券交易Ⅲ管理比较严格Ⅳ组织方式采用做市商制A.ⅠⅡⅣB.ⅠⅡⅢC.ⅠⅣD.ⅠⅡ正确答案：C,5.下列选项中，属于交易所交易的衍生工具的是________。（）A.公司债券条款中包含的赎回条款B.公司债券条款中包含的返售条款C.公司债券条款中包含的转股条款D.在期货交易所交易的期货合约正确答案：D,6.发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：发行后股本总额不少于（）万元。?A.2000B.3000C.4000D.5000正确答案：B,7.下列各项不属于证券交易所会员大会职权的是（）。A.制定和修改证券交易所章程B.选举和罢免会员理事C.审议和通过理事会、总经理的工作报告D.审定对会员的接纳正确答案：D,8.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近()年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。A.1B.2C.3D.5正确答案：B,9.证券公司申请IB业务资格，说法正确的是（）。I.具有满足业务需要的技术系统II.配备必要的业务人员III.证券公司申请IB资格，应当按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度IV.证券公司申请IB资格，需全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定标准A.I、II、III、IVB.I、IIC.II、III、IVD.I、II、III正确答案：A,10.以下不属于国际债券特征的是________。（）A.资金来源广，发行规模大B.存在汇率风险C.有国家主权保障D.以任意货币作为计量货币正确答案：D,二.多项选择题(共10题)1.基金性质的机构投资者包括下例哪些，除了（）A.证券投资基金B.保险经营机构C.社保基金D.企典年金E.事业法人正确答案：B,E,2.基金性质的机构投资者包括下列哪些（）A.证券投资基金B.保险经营机构C.社保基金D.企典年金E.社会公益基金正确答案：A,C,D,E,3.下列是集合竞价确定成交价的原则的（）。A.可实现最大成交量的价格。B.最高实入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。C.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。D.集合竞价的所有交易以同一价格成交。E.然后进行集中撮合处理正确答案：A,D,E,4.忽视投资适当性原则的主要原因在于（）。A.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息B.B.投资者自身经验和知识的欠缺C.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息D.投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知正确答案：A,B,D,5.会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究什么，除了（）。A.营利性B.安全性C.风险性D.永久性E.流动性正确答案：C,D,6.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的职责包括（）。A.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜B.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立C.按照规定召集基金份额持有人大会D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资正确答案：A,B,C,7.在一定条件下，以能否由原发行的股份公司出价赎回为依据，优先股可分为（）。A.不可赎回优先股B.可转换优先股C.可赎回优先股D.不可转换优先股正确答案：A,C,8.下列关于市场风险特点的说法中，正确的是（）。A.主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起B.种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险C.常常是其他金融风险的驱动因素D.相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高正确答案：A,C,D,9.下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是（）。A.远期外汇合约B.股票期权C.股票指数期货D.股票指数期权正确答案：B,C,D,10.下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有（）。A.结算所是期货交易的专门清算机构B.逐日盯市制度能及时调整保证金账户，控制市场风险C.结算所不以独立的公司形式组建D.结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为逐日盯市制度正确答案：A,B,D,三.请选择(共1题)1.资产证券化根据证券化产品的属性分类，可以分为（）Ⅰ.股权型证券化Ⅱ.债权型证券化Ⅲ.混合型证券化Ⅳ.债券组织证券化AⅠ、Ⅱ、ⅣBⅠ、Ⅱ、ⅢCⅠ、Ⅱ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA.B.C.D.正确答案：B,四.判断题(共10题)1.金融风险的不确定性是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这祥会加速金融机构的倒闭。（）正确答案：B,