2023年银行知识财经金融知识-交通银行531工程金条线知识考试历年参考核心考点荟萃附答案

（图片大小可任意调节）2023年银行知识财经金融知识-交通银行531工程金条线知识考试历年参考核心考点荟萃附答案第一卷一.参考题库(共20题)1.在“业务学习任务”中，成功新建学习任务后，该任务的状态为（）。A、未处理B、处理中C、按期完成D、按期未完成2.私人银行顾问收到审阅提示并完成审阅交易即代表私人银行申请审批完成。3.可以为客户设置永久有效的增值服务次数。4.保管箱续租时，续租起日为续租的（）A、原到期日期B、原到期日期的次日C、现到期日期D、现到期的次日5.增值服务业务中，预约类型为普通预约时，客户预约服务也会拿到一个预约号。6.下面哪个项目属于产品库销售信息（）A、话术B、激励政策C、是否优选D、以上都是7.儿童卡账户可以购买以下哪些基金产品（）A、货币基金B、股票基金C、一对多专户产品D、券商集合理财8.在“日历查询”功能中，可查询到任何一天中所处理的任务，界面为（）。A、今日工作B、任务中心C、任务查询D、问题查询9.保管箱预约中根据保管箱预约情况，可分为（）A、排队预约B、指定预约C、预约处理D、排队处理E、排号预约10.在“任务查询”中，点击（）可进入任务处理界面。A、任务号B、任务名称C、任务类型D、任务来源11.总行/分行/支行客户信息主管可以修改客户经理维护的客户群组名称。12.私银潜力客户的季日均资产在哪个区间内？（）A、X<600B、400≤X<600C、200≤X<600D、X<20013.下列哪一项不属于产品服务模块内容（）A、产品优选B、产品查询C、个金交易D、产品信息维护及审批14.财富规划报告新建时，客户查询条件包括：（）、客户号、卡号、证件类型+证件号码。A、客户姓名B、客户资产C、客户类型D、客户族群15.私人银行的申请审批流程有限期限为3天，超过有效期限申请作废。16.交通银行增值服务业务中，服务合约的预约类型有哪些？（）A、无需预约B、普通预约C、VIP预约D、预授权预约17.在私人银行签约模块中以下哪一项不属于品牌客户管理的功能点？（）A、私人银行顾问分配B、私人银行顾问审阅C、私银客户关系审批D、财富顾问服务费减免申请18.贵金属客户订单查询时，起始销售日期与截止销售日期最长查询范围为（）A、一个月B、两个月C、三个月D、四个月19.负责对服务商合约进行审批，对服务商服务开展情况进行监督、检查的增值服务业务角色是（）。A、增值服务审批员B、增值服务操作员C、增值服务业务员D、增值服务系统管理员20.什么状态的订单退款需要审核？（）A、已付款B、待分行配货C、已订货D、网点库存足额待预约E、分行库存足额待预约第二卷一.参考题库(共20题)1.可对沃德客户发起“账户管理费减免”的客户经理为（）A、客户的全国主管客户经理B、客户的全国主管客户经理及其设置的人工助理C、客户的地区主管客户经理D、客户的人工助理客户经理2.零售工作平台中可签约的协议有（）A、品牌客户签约B、银信通签约C、银商通签约D、快溢通签约E、国债开户签约3.品牌客户跨分行关系调整，调整的是客户的（）A、人工助理关系B、远程助理关系C、地区主管关系D、全国主管关系4.客户经理记录本日业务学习情况，同时系统记入（）的客户经理工作日志。A、前一天B、当日C、后一天D、即时5.贵金属组合产品中某一种产品分行网点均无库存且分行也未订货，其余种类产品网点库存充足，预约销售购买该组合产品时（）A、仅生成一笔订单，订单状态为已付款状态B、系统报错，该组合产品库存不足无法购买C、生成多笔订单，订单状态均为已付款状态D、生成多笔订单，其中一笔订单状态为已付款，其余均为网点库存足额待预约状态6.跨分行客户调出的发起人必须为目标客户的地区主管客户经理，仅调整客户的全国主管归属关系；完成调整需发起网点主管、全国主管分行主管、全国主管网点主管共三级审批。7.关于产品风险及查询功能，以下哪种说法是正确的（）A、总行维护，分行查询B、总行，分行均可维护C、总行，分行均只可查询D、总行仅可查询，分行可维护8.一对多专户产品可以在以下哪个渠道购买（）A、个人网银B、电话银行C、手机银行D、柜面9.推送任务可以分为销售线索任务和（）任务。A、业务学习B、其他C、营销活动D、客户预约/到访10.产品库涵盖了（）大类产品。A、6B、7C、8D、911.在“任务中心”中，“自建任务”有（）。A、客户预约任务B、业务学习任务C、营销活动任务D、其他12.“预约处理”功能应用于排队预约转指定预约或取消预约。本交易功能中，除预约转开户操作必须至柜面办理，其余操作均可至注册版网上银行、营运低柜和理财低柜办理。13.电子渠道签约/激活包括了哪几种渠道（）A、网上银行B、手机银行C、自助银行D、电话银行E、ATM14.零售工作平台中，不可以受理的业务类型是（）A、客户信息查询B、基金业务C、对公开户查询D、理财产品认申购15.以下哪个保险公司可以在银保通做保单质押贷款？（）A、友邦保险B、交银康联C、生命人寿D、太平人寿16.360单一视图不属于营销信息的是（）A、客户体验B、营销活动查询C、销售记录查询D、沟通频率17.主题查询--交易查询条件不包括（）A、交易金额B、交易日期C、余额D、交易种类18.银保通有哪些缴费方式？（）A、年缴B、月缴C、趸交D、不定期交E、一次性缴19.360单一视图不属于信息缺失项的是（）A、信息缺失项B、信息过期项C、信息错误项D、信息删除项20.在财富顾问服务费减免申请环节中，私人银行顾问可见所维护客户的拟收费名单，也可以发起减免申请。第三卷一.参考题库(共20题)1.交通银行根据客户贡献度向高端客户赠送的增值服务次数，其有效期原则上为（）。A、一个月B、半年C、一年D、三年2.在“提醒事件库管理”中，新增的非定制提醒事件处于（）状态时，可成为提醒事项。A、审批中B、已失效C、已生效D、不通过3.私人银行签约申请审批流程的期限是（）天。A、1天B、2天C、3天D、4天4.在“提醒查询”中，共有（）种提醒。A、10B、11C、12D、135.族群规划模板一期上线的菜单功能包括（）A、规划报告书B、统计报表C、知识库管理D、方案库管理6.下面哪一项不是属于支行贵金属产品查询的产品分类（）A、建国系列B、建党系列C、儿童系列D、投资系列7.以下哪一步不属于私银签约流程节点？（）A、提交分行私人银行主管审批B、提交分行分管行长审批C、私人银行顾问审阅D、提交总行私人银行主管审批8.以下哪类客户的私银专家团提案由总行投资顾问直接发起？（）A、私银五星B、私银四星C、私银三星D、私银潜力9.分行内部私人银行客户调入的流程是（）A、调入管户客户经理发起—>调入网点主管审批—>调出网点主管审批—>分行私人银行主管审批B、调入管户客户经理发起—>调入网点主管审批—>调出网点主管审批—>分行分管行长审批C、调入管户私人银行顾问发起—>调入网点主管审批—>调出网点主管审批—>分行私人银行主管审批D、调入管户客户经理发起—>网点主管审批—>分行私人银行主管审批E、调入管户私人银行顾问发起—>网点主管审批—>分行私人银行主管审批10.以下哪几项是私人银行签约模块功能的目标？（）A、提升私人银行客户管理水平，加强私人银行客户准入管理B、明确客户归属关系C、明确客户、银行的权利D、营销潜力客户11.分行分管行长参与的审批流程为以下哪个流程？（）A、分行内部私银客户调入流程B、私银标三客户签约流程C、财富顾问服务费减免流程D、私银客户服务等级调优流程12.沃德薪金定投组合签约每月定投金额最小是（）元。A、3000B、3200C、4000D、420013.在“客户服务任务”中，选择“新建预约”时，预约信息的必输项有（）。A、预约日期B、开始时间C、结束时间D、沟通渠道14.客户信息变更时不可以对客户的常用手机号进行变更。15.客户关系维护查询条件不包括（）A、客户姓名B、证件号码C、客户账号D、手机号16.对于产品库维护审批中的可见规则，下面哪些选项是对的（）A、全行可见B、仅销售行可见C、屏蔽D、指定行可见E、以上都是17.以下关于专家提案的发起，说法正确的是（）A、只有私银顾问可发起专家提案B、只有总行投资顾问可发起专家提案C、五星级以上客户（服务等级为私银1，即X≥10000）的提案申请由总行投资顾问直接发起D、配置总行投资顾问的私银客户的提案申请由总行投资顾问直接发起18.当总行通过产品库设置某理财产品的可见规则为“仅销售行可见”后，支行客户经理通过理财产品查询功能查询到的产品肯定不包括（）A、全行销售的产品B、本分行销售的产品产品C、其他分行销售的产品D、在销售期的产品19.客户购买理财产品，以下哪种表述是正确的（）A、交易金额达到200000，需要开通授权，才能交易成功B、交易金额达到300000，需要开通授权，才能交易成功C、交易金额达到500000，需要开通授权，才能交易成功D、交易金额大于最低认购金额，即可购买成功，不需要授权20.以下哪一项功能是需要审批的（）A、产品库中有审批功能B、分行优选中有审批功能C、支行查询中有审批功能D、以上都没有第一卷参考答案一.参考题库1.正确答案:C2.正确答案:错误3.正确答案:错误4.正确答案:B5.正确答案:错误6.正确答案:D7.正确答案:A8.正确答案:B9.正确答案:A,B,C10.正确答案:A11.正确答案:错误12.正确答案:C13.正确答案:C14.正确答案:A15.正确答案:正确16.正确答案:A,B,D17.正确答案:C18.正确答案:C19.正确答案:A20.正确答案:B,D,E第二卷参考答案一.参考题库1.正确答案:B2.正确答案:A,B,C,D,E3.正确答案:D4.正确答案:B5.正确答案:D6.正确答案:错误7.正确答案:A8.正确答案:D9.正确答案:C10.正确答案:D11.正确答案:A,B,D12.正确答案:正确13.正确答案:A,B,C,D14.正确答案:C15.正确答案:B16.正确答案:A17.正确答案:C18.正确答案:A,B,C,D,E19