《风险防范、控制》课件

《风险防范、控制》ppt课件目录CONTENTS风险概述风险识别风险评估风险防范和控制风险监控与报告风险管理案例分析01CHAPTER风险概述风险是指在某一特定环境下，在某一特定时间段内，某种损失发生的可能性。风险定义风险是由风险因素、风险事故和风险损失三者构成的统一体，三要素缺一不可。风险的三要素风险定义只有损失机会，而无获利可能的风险。例如，自然灾害和生老病死等。纯粹风险既有损失机会，又有获利可能的风险。例如，股票投资、赌博等。投机风险风险的分类由于自然现象、物理现象和其他物质现象所形成的风险。例如，地震、洪水、雷电等。自然风险由于个人或团体的行为所形成的风险。例如，盗窃、欺诈、罢工等。社会风险在生产和经营过程中，由于有关因素变动或估计失误所形成的风险。例如，投资失败、经济危机和价格波动等。经济风险风险的分类风险是客观存在的，不以人们意志为转移。客观性风险事故发生的时间、地点、形式和规模等都是不确定的。不确定性随着人们认识世界的能力增强和科学技术的发展，可更好地规避和防范风险，降低风险发生的频率和损失程度。可变性根据历史数据和资料，经过分析可以预测风险发生的概率和损失程度。可测性风险的特性02CHAPTER风险识别风险识别的方法SWOT分析法通过分析企业内外部环境，识别企业所面临的优势、劣势、机会和威胁，从而确定企业可能面临的风险。风险清单法根据企业实际情况，列出可能面临的风险清单，并对每个风险进行评估和分类。流程图法通过绘制企业业务流程图，分析流程中可能存在的风险点，从而识别出潜在的风险。访谈法通过与企业内部员工和管理层进行访谈，了解企业运营中可能面临的风险。制定应对措施根据风险评估结果，制定相应的应对措施和预案。风险分类将识别出的风险进行分类，明确各类风险的性质和特点。风险评估对收集到的信息进行分析和评估，确定风险的性质、可能性和影响程度。确定风险识别目标明确风险识别的目的和范围，确定需要识别的风险类型和重点。信息收集收集与风险相关的内外部信息，包括市场、技术、环境等方面的信息。风险识别的过程风险地图风险矩阵敏感性分析决策树分析风险识别的工具和技术01020304通过绘制风险地图，直观地展示企业面临的风险及其分布情况。根据风险的性质和可能性的不同，将风险分为不同等级，形成风险矩阵。通过分析不同因素变动对企业的影响程度，识别出对企业影响较大的风险因素。通过决策树分析，对多种风险因素进行概率分析和组合优化，为企业决策提供依据。03CHAPTER风险评估基于专家意见、经验判断和风险感知，适用于缺乏量化数据的情况。定性评估定量评估综合评估运用数学模型、统计分析和数据推导，对风险进行量化和预测。结合定性和定量方法，综合考虑各种因素，全面评估风险。030201风险评估的方法明确评估目的和范围，确定评估的重点和标准。确定评估目标根据评估结果，制定相应的风险防范和控制措施。制定应对措施收集与风险相关的历史数据、资料和信息，确保数据的准确性和完整性。数据收集通过分析数据和信息，识别出可能存在的风险因素和风险事件。风险识别对识别出的风险进行深入分析，评估其可能性和影响程度。风险分析和评估0201030405风险评估的过程风险评估的指标和标准衡量风险发生的可能性，通常用概率表示。衡量风险发生后可能造成的损失或影响，包括财务、安全、声誉等方面。根据风险的可能性和影响程度，将风险划分为不同等级，以便优先处理高风险。设定风险的接受标准和警戒线，用于指导决策和采取应对措施。风险概率风险影响风险等级风险阈值04CHAPTER风险防范和控制识别潜在的风险源，包括市场风险、技术风险、财务风险等。风险识别对识别出的风险进行量化和定性评估，确定风险的大小和影响程度。风险评估建立风险预警机制，及时发现和报告风险变化情况。风险预警制定应对风险的策略和措施，包括风险规避、风险转移、风险控制等。风险应对计划风险防范的措施通过投资多种资产类别或地域，降低单一资产或地域的风险。分散投资设定各类风险的限额，控制风险的敞口大小。限额管理设定止损点，当风险达到一定水平时自动采取措施减小损失。止损措施定期回顾并更新风险管理策略，以适应市场环境和企业的变化。定期回顾与更新风险控制的策略确定风险管理要达到的具体目标，如降低风险损失、提高风险管理效率等。明确风险管理目标制定风险管理计划实施风险管理计划监控与调整根据风险管理目标，制定风险管理策略和措施，包括风险识别、评估、预警、应对等。按照风险管理计划，具体执行各项风险管理活动。对实施的风险管理活动进行持续监控，及时发现并调整存在的问题，确保风险管理目标的实现。风险防范和控制的实施步骤05CHAPTER风险监控与报告详细列出潜在的风险因素，包括市场风险、信用风险、操作风险等。风险清单根据风险发生的可能性和影响程度，将风险分为高中低级别，以便于优先处理高风险。风险矩阵实时显示当前的风险状况，包括已发生和潜在的风险事件。风险仪表盘风险监控的方法和工具风险事件详情详细记录已发生的风险事件，包括事件描述、发生时间、影响范围和损失金额等。风险概况提供关于整体风险状况的概述，包括各类风险的分布和趋势。风险预测基于历史数据和市场趋势，预测未来可能发生的风险事件及其影响。风险报告的内容和形式

风险监控和报告的周期和频率日常监控对风险进行实时监控，及时发现和处理风险事件。周报/月报定期汇总风险信息，提供给管理层作为决策依据。年度评估对全年的风险状况进行全面评估，制定下一年度的风险管理策略。06CHAPTER风险管理案例分析总结词企业在经营过程中面临的风险多种多样，包括市场风险、财务风险、人力资源风险等。详细描述企业风险管理案例包括某知名企业在应对市场风险时的策略调整，以及某企业在应对财务风险时采取的内部控制措施。这些案例强调了企业风险管理的重要性，以及如何通过有效的风险防范和控制措施来降低风险对企业经营的影响。企业风险管理案例总结词项目风险管理对于项目的成功实施至关重要，涉及进度、成本、质量等多个方面。详细描述项目风险管理案例包括某大型基建项目的进度风险管理，以及某软件开发项目的成本风险管理。这些案例展示了项目风险管理在实践中的应用，以及如何通过科学的风险评估和应对措施来确保项目的顺利进行。项目风险管理案例个人风险管理主要关注个人生活中的风险，如健康、