风险管理理论综合概述

风险管理理论概述2024年6月22日理论依据平安四大管理理论—管理模式比较事故理论→事后管理模式隐患理论→缺陷管理模型风险理论→风险管理模式系统原理→目标管理模式2事后型的平安管理模式

-管理对象：事故

-特点：经验型；

-缺点：事后整改，本钱高，不符合预防原那么；事故发生现场调查分析原因主要原因提出整改实施整改效果评价3缺陷型平安管理模式

-管理对象：隐患

-特点：超前管理，标本兼治；

-缺点：存在型，缺乏定量，系统科学有限；查找隐患分析成因关键问题整改方案实施方案审核检查效果评价4风险辨识分级评价控制方案实时报警适时预警及时预控风险消除降低风险管理模式

-管理对象：风险

-特点：超前预防，辨识系统，分级管理，预警预控

-缺点：定量分析难度大，实施要求标准高；5目标管理模式

-管理对象：平安目标〔装备、环境、管理、文化〕

-特点：根底性、预防性、系统性、科学性的综合策略；

-缺点：本钱高，技术性强。安全目标目标分解方案设计方案实施适时评审目标实现目标优化6隐患〔hiddendanger〕是风险的根源，它可以是隐藏在事物内部的不平安因素或不平安状态，也可以是事物外在的一些可能导致人们不愿意看到结果的因素危险(danger)已经暴露出的人的不平安行为、物的不平安状态和环境的不平安因素危险源(hazard)可能导致伤害或疾病、财产损失、工作环境破坏或这些情况组合的根源或状态危险源辨识(hazardidentification)识别危险源的存在并确定其特性的过程风险管理根本概念

7风险管理根本概念

风险管理(riskmanagement)风险管理是指各经济单位通过识别、估计风险，并在此根底上有效控制风险，用最经济合理的方法来综合处置风险，将风险导致的各种不利后果减少到最低限度的科学管理手段。风险管理一般包括：风险识别、风险分析、风险评估以及风险控制等环节。8风险(risk)某一特定危险情况发生的可能性和后果的组合风险分析(riskanalyse)实质上对风险的识别，通过分析风险的导致因素、原因或后果，确定风险的类别，得到风险开展的规律和途径风险评估(riskassessment)它是以保障平安为目的，按照科学的程序和方法，从系统的角度出发对工程工程或工业生产中潜在的危险进行预先识别、分析和评估，为制定根本预防措施和管理决策提供依据，对风险发生的可能性和后果进行分析与评估，给出风险度量风险控制(riskcontrol)采取预防措施，将风险降低到可接受的限度风险管理根本概念

9隐患、风险与事故的关系

隐患暴露在人类的生产活动中风险控制失败事故风险管理根本概念

10风险的根本概念为了深入了解和研究风险及风险现象，更好地防范风险，做出正确的风险处理与决策，首先需要确切地了解风险的定义和风险度量方式。风险的定义与度量11风险的根本概念1.风险的定义风险(Risk)的概念于19世纪末最早出现在西方经济领域中，目前已广泛应用于经济学、社会学、工程科学、环境科学和灾害学等领域。迄今为止，学术界和工程界中对风险的定义仍未统一，在不同的专业背景和应用背景下，对风险的定义也不尽相同。1901年，美国的威雷特对风险作了第一次定义，指出“风险是关于不愿发生的事件发生的不确定性之客观表达〞；Williams(1985)的定义为:“风险是在特定情况下，特定时期内，结果的差异性〞；联合国人道主义事务部认为:“风险是在一定区域和给定时段内，由于某一自然灾害而引起的人民生命财产和经济活动的损失的期望值〞;澳大利亚大坝委员会给出的定义是:“风险是指对生命、健康、财产和环境负面影响的可能性和严重性的度量，是溃坝可能性和产生的后果的乘积〞。12风险的根本概念综合上述观点可以看出，风险包括两方面内涵:一方面，风险的发生将带来不利结果，这种不利结果泛指人们不希望发生的、不利于或阻碍人们实现预定目标的后果，如造成的损失、产生的危害等;另一方面，这种不利结果的大小与出现的可能性是一种不确定性，这种可能性通常用概率来表示。风险的一般性定义:“风险是不利结果发生的不确定性〞。13风险的根本概念风险的度量是指风险的表达方式或风险程度的衡量形式。尽管人们对风险的定义不尽相同，但是普遍认为应从风险的不确定性与不利结果这两个方面来度量风险的大小，即以事故发生的概率与事故造成的后果的乘积来表示风险。2、风险的度量如果考虑的是整个系统的风险，那么系统的总风险等于全部事故风险的代数和。其中：R-系统的总风险，Pi-第i种事故发生的概率，Ci-第i种事故产生的后果。14风险的本质可以通过风险因素、风险事故和风险损失三大要素的相互关系得以揭示。风险因素:指引起风险事件的发生、增加风险事件发生的概率或影响损失严重程度的条件或要素.风险因素是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的间接或内在原因。风险因素种类和数量众多，一般包括实质性风险因素(有形因素)和人为性风险因素(无形因素)。风险的本质与特征1.

风险的本质15风险事故:是指直接导致损失(不利结果或后果)发生的偶发事件，又称风险事件.风险事故使风险的可能成为现实，以致造成损失的发生，它是造成损失的直接原因或外在原因，是损失的媒介物，即风险只有通过风险事故的发生才能导致损失。风险损失:是指由风险事故造成的非成心的、非预期的、非方案的不利结果或负面效果，又称为风险后果。风险损失的产生与风险因素的存在以及风险事故的发生有着密切的关系，风险损失的发生概率和大小具有不确定性，它是表征风险大小的决定性因素。风险的本质与特征16因此，风险是由风险因素、风险事故和风险损失三者相互关联而产生的，可用以以下图表示。风险的本质与特征17风险的特征是风险的本质及其发生规律的表现，风险具有如下几个根本特征:(1)客观性和普遍性客观性是指风险是一种客观存在，不以人的意志为转移，风险存在于客观事物开展变化的整个过程中。普遍性是指风险是普遍存在，而且往往与人们的主观愿望相违反，这就要求我们采取正确的态度，成认风险，正确对待风险。风险的本质与特征2.

风险的特征18(2)随机性和规律性风险存在于随机状态中，风险的发生及其后果具有随机性，即不确定性。风险发生的随机性意味着风险在时间上具有突发性，在后果上往往具有灾难性。同时，人类通过长期的观察和分析发现，许多风险事件的发生具有一定的统计规律性，使人们可以利用概率统计方法来计算风险发生概率和损失程度，并实施有意识的监测和控制，这是风险分析的理论根底。风险的本质与特征19风险的本质与特征(3)潜在性和可变性风险的客观存在并不是说风险是实时发生的，它的不确定性决定了它的发生仅是一种可能，这种可能变成实际还是有条件的，这就是风险的潜在性。并且随着工程或活动的展开，原有风险结构会改变、风险后果会变化，新的风险会出现，这是风险的可变性。(4)隶属性所谓风险的隶属性，是指所有风险都有其明确的行为主体，而且还必须与某一目标明确的行动有关。例如人们不买股票就不承受赔钱的风险，不做生意就不承担亏损的风险。所有风险都依赖行为主体而存在，永远没有那种非行为主体的孤立的风险。20风险分析的根本原理与方法1.风险分析的根本原理〔1〕风险分析的含义风险分析是研究风险发生规律和风险控制的技术，它通过对工程中存在的各种风险进行识别，分析风险发生的概率、造成的后果以及评定风险的水平及其影响，最后提出躲避风险的对策和措施，对风险实施有效的控制和处理，以到达最小的本钱获得最大的平安保障。21风险分析的根本原理与方法〔2〕风险分析的主要内容风险分析的研究内容主要包括风险识别、风险估计、风险评价、风险应对与决策等四个方而的内容。这四个局部是一个统一的整体，相辅相成，缺少任何一局部，风险分析都是不完整的。22风险分析的根本原理与方法2.

风险分析方法〔1〕常用的风险分析方法目前,风险分析方法有很多，这些方法的原理和特点各不相同，在应用中有着各自的优缺点和适用范围，但它们大致可以分为三类:定性分析法、定量分析法、定性定量综合分析法。1)定性分析法定性风险分析法是主要依靠分析人员的洞察力和分析能力，借助经验、知识、专家意见以及逻辑判断能力对风险进行分析与判断的一类方法，如调查与专家打分法、外推法等。该种方法一般由分析人员或专家根据所获取的信息，对研究对象直接打分或做出直观判断，然后经过总结、归纳，最后得出分析结论。使用这类方法，要求分析人员有较高的专业知识和丰富的实践经验，并且具有在不完整的数据资料中洞察事物本质的能力。23风险分析的根本原理与方法优点：是不必建立精确的数学模型和计算方法，简单、易懂、节约时间与资源;另外，它不受统计数据的限制，可以发挥人的智慧和经验的作用，防止和减少因统计数据缺乏或不精确而产生的片面性和局限性，适应性较强，应用较为广泛。缺点：是在准确度和数据处理上有难度，风险概率与后果无法量化;分析结果易受分析人员的主观因素影响，易带有个人偏见与片面性，因缺乏数字依据而说服力不强。24风险分析的根本原理与方法

2)定量分析法又称为概率风险分析(ProbabilityRiskAnalysis)，是一种以试验数据或统计数据为依据，通过建立数学模型，运用数学计算或数值分析方法对风险进行量化分析的方法，如蒙特卡罗法、敏感性分析法等。

25优点：是完全以客观、定量的数据为依据，通过科学的计算来实现，消除了主观因素的影响，结果较为严密和准确，具有较强的科学性和可靠性。这种方法在核工业、航空工业和石化工业应用较为广泛。随着社会的开展，人们对风险分析的准确性提出了更高的要求，其应用领域正不断扩大，该方法代表了风险分析技术的主要开展方向。缺点：是分析过程较为复杂，有些内容难以量化求解，占用或消耗时间与资源较大:同时，其分析结果往往取决于原始数据的完整性、数学模型的精确性和分析方法的合理性。风险分析的根本原理与方法26风险分析的根本原理与方法3)定性定量综合分析法一般来说风险分析问题都比较复杂，涉及的影响因素众多，这些因素有些可量化，有些很难或不可能量化，因此就出现了定性与定量相结合的综合分析方法。该种方法是采用定性分析与定量分析相结合的方式，对风险进行综合分析，是一种综合性的风险分析方法。该方法兼有定性分析法与定量分析法两者的共同特点，力求弥补两者各自的缺乏，以到达风险分析的目的。有些学者又将该方法称为半定量分析法。根据定性分析与定量分析在方法中的占有比重或决定性作用的大小，将其划分为两类:①定性半定量分析法，该类方法以定性分析为主，辅以定量的计算，如风险矩阵分析法、层次分析法、模糊综合评价法等;②定量半定性分析法，该类方法以定量分析为主，定性分析为辅，如故障树分析法、事件树分析法等。27风险分析的根本原理与方法3.风险管理流程风险识别风险评价风险控制后果严重程度有多大？发生的可能性有多大？确定风险程度或级别？是否符合标准、标准或要求？如何预警和预防风险？什么方法控制和削减风险？如何应急和消除危害？有哪些风险？原因是什么？后果及影响？28风险分析的根本原理与方法风险评估和总结风险识别、评价和控制环节进行综合评估？并发布预警。风险管控的绩效评估？人、系统。分析偏差，提出改正对策？进行工作总结，提高管理水平。29风险分析的根本原理与方法风险识别就是运用各种方法和手段，将系统潜在的风险和引起风险的主要因素识别出来，并加以分析和整理。它是风险分析中的一个重要阶段，能否正确地识别风险，对风险分析能否取得较好的效果有极为重要的影响。风险评价是在风险识别的根底上，运用各种理论和分析方法，通过建立系统风险评价模型，对风险的发生概率及其造成的后果损失作出定量的估计，即分析构成风险的两个主要方面:风险概率的大小和风险后果的严重程度，从而为系统风险评估提供依据。对风险概率与风险后果等因素进行综合考虑，用某一指标(如期望值、风险度等)确定风险值的大小(风险水平),为风险应对与决策提供科学依据。30风险分析的根