基金从业资格考试基金法律法规(习题卷45)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷45)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.下列不属于按投资市场分类的股票基金是（）。A)国内股票基金B)国外股票基金C)成长型股票基金D)全球股票基金答案:C解析:按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。[单选题]2.（）是指在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。A)适当性管理原则B)专业规范原则C)投资者利益优先原则D)有效沟通原则答案:A解析:本题考察基金客户服务的特点、原则、内容；适当性管理原则：基金产品或服务面临各种风险，可以将其划分不同的风险等级。基金投资人具有不同的风险承受能力，并不一定能够投资所有的基金产品或服务。在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。[单选题]3.《私募投资基金募集行为管理办法》在基金监管法律制度体系中属于（）。A)法律B)部门规章C)规范性文件D)自律规则答案:D解析:现行的关于私募基金销售行为的法律法规与自律规则主要有《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金募集行为管理办法》《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》《证券期货投资者适当性管理办法》等。[单选题]4.金融资产分为（）。①货币类金融资产②股权类金融资产③债券类金融资产④债权类金融资产A)①②B)①③C)②③D)③④答案:C解析:金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。[单选题]5.与股票、债券相比，证券投资基金是一种（）投资品种。A)高风险、高收益B)低风险、低收益C)风险适中、收益稳健D)以上都不是答案:C解析:证券投资基金与其他金融工具的比较；通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。[单选题]6.刚性兑付会造成（）影响。Ⅰ．风险在金融体系累积Ⅱ．抬高了无风险收益率水平Ⅲ．扭曲了资金价格Ⅳ．影响了金融市场的资源配置效率A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:刚性兑付不但使风险在金融体系累积，也抬高了无风险收益率水平，扭曲了资金价格，影响了金融市场的资源配置效率，加剧了道德风险。[单选题]7.()是基金监管的直接目标。A)保护投资人合法权益B)规范证券投资基金活动C)规范监管措施D)促进资本市场的健康发展答案:B解析:本题考查基金监管目标。规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件[单选题]8.行政监管的特征不包括（）。A)监管时间具有连续性B)监管主体及其权限具有法定性C)监管活动具有自觉性D)监管对象具有广泛性答案:C解析:行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。[单选题]9.对于由两种股票构成的资产组合，为了能够最大限度地降低组合风险，两种股票之间的相关系数应为()。A)[1]B)[-1]C)[0]D)[2]答案:B解析:完全负相关得到的是一个无风险组合。[单选题]10.不属于基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息的是。（）A)基金运作方式B)运作费用C)基金持有人大会D)基金投资基本要素答案:C解析:此类信息例如:基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。C属于基金合同特别约定的事项。[单选题]11.下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是()。A)功能互补B)表现形式相同C)调整范围不同D)都是行为规范答案:B解析:法律与道德表现形式不同。[单选题]12.关于资产管理的本质，下列说法错误的是（）A)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配B)管理人必须坚持?卖者有责"C)投资人必须做到?买者自负?D)投资人需要选择投资收益高的产品答案:D解析:资产管理的本质具体表现为以下三点：（1）一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配。（2）管理人必须坚持?卖者有责?（3）投资人必须做到?买者自负?[单选题]13.我国最早的货币市场基金成立于（）A)2002年12月B)2003年12月C)2004年12月D)2005年12月答案:B解析:我国最早的货币市场基金成立于2003年12月。[单选题]14.（）机构的营业网点数量众多，受众范围广。A)代销B)直销C)包销D)承销答案:A解析:代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。[单选题]15.基金管理人的高级管理层若发现重大的合规问题，必须立即向（）汇报。A)董事会B)股东大会C)合规与风险管理委员会D)监事会答案:A解析:基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况；若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。[单选题]16.内部控制的（）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A)健全性原则B)相互制约原则C)独立性原则D)有效性原则答案:C解析:内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。[单选题]17.()是合规管理的关键性原则。A)惩罚性原则B)隔离性原则C)独立性原则D)分离性原则答案:C解析:独立性原则是合规管理的关键性原则。[单选题]18.对非公开募集基金监管的重点集中在募集环节的主要表现为（）。Ⅰ．确立合格投资者制度Ⅱ．禁止公开宣传推介Ⅲ．规范基金合同必备条款Ⅳ．强化违反监管规定的法律责任A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。[单选题]19.(2017年)对于私募基金的备案，下列表述错误的是（）。A)委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议B)私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别C)我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管D)私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可答案:D解析:中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。[单选题]20.证券投资基金主要将基金不会投资于()。A)股票市场B)生产领域市场C)国债市场D)公司债市场答案:B解析:基金是间接投资工具，所筹集资金主要投向有价证券。[单选题]21.A是具有基金销售业务资格的商业银行，B是A银行控股的公募基金管理公司，在A与B建立销售合同关系之前，以下做法正确的是()。A)A不必对B进行审慎调查，B应当对A进行审慎调查B)A不必对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查C)A应当对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查D)A与B应当相互进行审慎调查答案:D解析:基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。考点：基金销售渠道审慎调查内容所属章节：第二十二章第四节理解[单选题]22.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。A)从合同生效之日起计算的业绩B)自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩C)当年上半年的业绩D)自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩答案:D解析:基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。（3）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。（4）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。[单选题]23.()是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A)加强监管力度B)制定监管法规C)加强从业人员教育D)加强基金管理人的内部控制机制建设答案:D解析:加强基金管理人的内部控制机制建设，是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。[单选题]24.负责基金销售业务的管理人员应（）。A)有相关的基金从业经验B)具有大学本科以上学历C)在6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚D)取得基金从业资格答案:D解析:负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。[单选题]25.关于基金信息披露的表述，错误的是（）。A)加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位B)基金信息披露有利于投资者的价值判断C)加强基金信息披露可以防止信息的滥用D)基金信息披露是一种自愿性信息披露答案:D解析:基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国（地区）证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。[单选题]26.（）不属于基金公司风险管理中的主要环节。A)风险分类B)风险识别C)风险报告和监控D)风险管理体系的评价答案:A解析:风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。每一环节应当相互关联、相互影响、循环互动，并依据内部环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。[单选题]27.分级基金预期风险收益较低的子份额称为（），预期风险收益较高的子份额称为（）。A)A类份额；B类份额B)B类份额；A类份额C)C类份额；A类份额D)D类份额；B类份额答案:A解析:分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。[单选题]28.根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为()。A)核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人B)核准规摸的60%以上，份额持有人不少于200人C)份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币,份额持有人不少于200人D)份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人答案:A解析:根据《证券投资基金法》的规定,封闭式基金成立的最低要求为基金份额总额达到核准规模的80%以上，基金份额持有人不少于200人。[单选题]29.?若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（）份。A)99009.9B)99059.9C)990.1D)100000答案:B解析:净认购金额=认购金额÷（1+认购费率）=100000÷（1+1%）=99009.90（元）；认购费用=认购金额-净认购金额=100000-99009.90=990.10（元）；认购份额=（净认购金额+认购利息）÷基金份额面值=（99009.90+50）÷1=99059.90（份）。[单选题]30.LOF的净值报价频率要比ETF（），通常每（）天只提供1次或几次基金净值报价。A)低；1B)高；2C)低；2D)高；1答案:A解析:在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。[单选题]31.截至2016年年底,公募行业共有（）只社会责任投资基金?A)3B)4C)5D)6答案:B解析:截至2016年年底,公募行业共有4只社会责任投资基金[单选题]32.ETF建仓期不超过（）个月。A)3B)4C)5D)6答案:A解析:ETF建仓期不超过3个月。[单选题]33.除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的（）。A)20％B)40％C)50％D)60％答案:A解析:除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20％，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。[单选题]34.公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点指的是（）。A)合法性原则B)完整性原则C)及时性原则D)审慎性原则答案:D解析:公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。[单选题]35.关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（）。A)基金拟在证券交易所上市的，托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告B)基金管理人职责终止时，基金托管人应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告C)在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上D)当媒体报道的消息可能导致基金份额发生重大波动的，托管人应当予以公告答案:C解析:基金托管人的信息披露义务之一是：在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。选项A、B、D为基金管理人的信息披露义务。[单选题]36.(2017年)张三作为某基金公司基金产品的持有人，下列表述错误的是（）。A)该基金公司将保障张三的投资增值B)该基金公司为张三提供资产管理服务C)张三需支付该基金公司一定的费用D)张三和该基金公司是委托方和受托方的关系答案:A解析:基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。[单选题]37.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）。A)3个月B)6个月C)9个月D)1个月答案:A解析:基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。[单选题]38.基金管理公司在设置业务体系和组织架构时，一定要体现的原则是（）。A)相互制约和不相容职责分离原则B)授权清晰原则C)适时性原则D)以上都是答案:D解析:组织架构是公司战略的重要载体，基金管理公司要科学、合理设置业务体系和组织架构，不能无序扩张，导致管理失控、风险频发。在设置业务体系和组织架构时，一定要体现相互制约和不相容职责分离原则，授权清晰原则，适时性原则等原则。[单选题]39.基金市场的参与主体不包括（）。A)基金当事人B)基金市场服务机构C)基金监管机构D)国定收益基金答案:D解析:基金市场的参与主体包括基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律机构三大类。[单选题]40.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申请注册。A)证券交易所B)中国证监会C)基金业协会D)工商登记注册地中国证监会派出机构答案:C解析:基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。[单选题]41.王某在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益。王某的行为违反了（）道德规范的要求。A)诚实守信B)专业审慎C)忠诚尽责D)客户至上答案:D解析:王某的行为属于典型的利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益，严重违反客户至上道德规范。[单选题]42.引起股价变动的直接原因是()。A)市场利率B)景气变动C)公司的盈利水平D)供求关系的变化答案:D解析:[单选题]43.道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，下列关于两者的说法错误的是（）。A)道德的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断B)都属于上层建筑范畴C)二者在根本目的上具有一致性D)法律对传播道德具有促进作用答案:A解析:道德以价值判断，即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准；而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。[单选题]44.已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场是（）。A)一级市场B)二级市场C)三级市场D)四级市场答案:B解析:流通市场，也称二级市场，是已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场。[单选题]45.另类投资基金不可以投资于（）。A)房地产B)大宗商品C)证券化资产D)债券答案:D解析:另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。[单选题]46.下列对非公开募集基金募集对象的说法正确的是()。A)非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过300人B)私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不得低于50万元C)投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合相关法规规定D)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员不需要核查最终投资者是否为合格投资者答案:C解析:依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人，选项A表述错误。私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元的个人，选项B表述错误。社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;中国证监会规定的其他投资者不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数，投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员需要穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。[单选题]47.节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的（）日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和（）日年化收益率。A)7；7B)15；7C)20；15D)30；30答案:A解析:节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。[单选题]48.业风险管理基本框架中，()是其他所有风险管理要素的基础。A)事项识别B)目标设定C)风险评估D)内部环境答案:D解析:内部环境是其他所有风险管理要素的基础。[单选题]49.按照（），基金可分为契约型基金与公司型基金。A)法律形式不同B)运作方式不同C)约束机制不同D)期限不同答案:A解析:证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。[单选题]50.下列关于灵活配置型基金说法错误的是（）A)原则上基金名称中有?灵活配置?4个字B)基金合同载明或者合同本义是股票和债券等大类资产之间较大比例灵活配置的混合基金C)实践中不同的灵活配置型基金，其配置的股票与债券的重心差异非常大D)灵活配置型基金划分标准为二个三级分类答案:D解析:灵活配置型基金是指基金名称自定义为混合基金的，原则上基金名称中有?灵活配置?4个字，基金合同载明或者合同本义是股票和债券等大类资产之间较大比例灵活配置的混合基金。但是实践中不同的灵活配置型基金，其配置的股票与债券的重心差异非常大，在缺乏有约束力的股票下限与债券下限的情况下，选择具有指导意义的业绩比较基准中的股票比例作为划分标准，分为基准股票比例60％～l00％（含60％）、基准股票比例30％～60％（均不含）、基准股票比例0～30％（含30％）三个三级分类。[单选题]51.关于道德与法律的联系，以下表述错误的是()。A)道德与法律都是行为规范B)法律对道德传播具有促进作用C)道德规范邹会转换为法律D)道德在调整范上对法律具有补充作用答案:C解析:[单选题]52.目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。A)5％B)10％C)15％D)20％答案:B解析:目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10％（基金上市首日除外）。[单选题]53.监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）投票通过。A)全体监事B)半数以上监事C)全体股东D)半数以上股东答案:B解析:监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。[单选题]54.证券投资基金的主要投资方向是()。A)有价证券B)上市公司的投资项目C)信贷D)实业答案:A解析:股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。[单选题]55.我国基金监管活动的主要依据是（）以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。A)《基金管理公司管理办法》B)《证券投资基金法》C)《基金运作管理办法》D)《证券法》答案:B解析:我国基金监管活动的主要依据是《证券投资基金法》以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。[单选题]56.不追求取得超越市场表现的基金是（）。A)指数型基金B)主动型基金C)灵活配置基金D)积极成长基金答案:A解析:被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，又称为?指数型基金?。[单选题]57.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起()日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。A)30B)90C)60D)180答案:C解析:国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。[单选题]58.(2016年)传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。A)产品B)价格C)规模D)促销答案:C解析:基金销售机构销售基金产品，一般以4Ps营销理论为指导。传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，这些要素可以归纳为产品、价格、渠道、促销，简称4Ps。[单选题]59.建立综合统计制度，对产品需要逐支进行信息统计，需要统计的信息包括（）。Ⅰ、基本信息Ⅱ、募集信息Ⅲ、资产负债信息Ⅳ、终止信息A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:针对资产管理业务统计分散问题，加快建设覆盖全面、标准统一、信息共享的综合统计体系，逐支产品统计基本信息、募集信息、资产负债信息、终止信息。故D项正确[单选题]60.不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。A)5%B)10%C)25%D)30%答案:C解析:不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。[单选题]61.普通基金净值公告不包括（）。A)基金资产净值B)投资组合C)份额净值D)份额累计净值答案:B解析:普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。投资组合报告属于季度报告。[单选题]62.（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。A)欺诈B)隐瞒C)隐藏D)泄露答案:A解析:欺诈是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。[单选题]63.市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的A)100%B)20%C)50%D)10%答案:A解析:市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的100%。[单选题]64.基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括（）。A)遵循合理、公开、质价相符的定价原则B)增值服务费从申购（认购）资金中扣除C)所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容D)统一印制服务协议答案:B解析:基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：（1）遵循合理、公开、质价相符的定价原则。（2）所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容。（3）统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等。（4）基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认。（5）增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。（6）提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费。（7）相关监管机构规定的其他情形。[单选题]65.QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，（）可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，（）可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。A)基金管理人：基金管理人B)基金管理人：基金托管人C)基金托管人：基金管理人D)基金托管人：基金托管人答案:B解析:与普通基金仅投资境内证券不同，QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，基金管理人可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，基金托管人可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。除现有法规规定的披露要求之外，法规针对QDII基金投资运作上的特性，还有其他一些特殊的披露要求。[单选题]66.基金招募说明书中最重要的信息为（）。A)基金的运作方式B)从基金资产中列支的各项费用及其计提标准C)基金份额发售、交易、申购、赎回的约定D)基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较标准、收益风险特征等答案:D解析:基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较标准、风险收益特征、投资限制等，这是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。与此同时，投资者通过将此信息同基金存续期间披露的运作信息进行比较，可以判断基金管理人遵守基金合同的情况，从而决定是否继续信赖该管理人。[单选题]67.下列关于混合型基金，说法错误的是()。A)混合型基金同时投资于股票、债券B)混合型基金的风险小于股票基金C)混合型基金的收益小于债券基金D)混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间答案:C解析:混合型基金的收益大于债券基金。[单选题]68.（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A)LOFB)ETFC)QDIID)QFII答案:C解析:QDII（合格境内机构投资者）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。[单选题]69.关于债券基金与债券的区别，以下错误的是()。A)债券基金的收益不如债券利息固定B)债券基金的收益比单个债券的收益率更难预测C)债券基金投资风险较小D)债券基金没有平均到期日答案:D解析:作为投资于一篮子债券的组合投资工具，债券基金与单一债券存在重大的区别:(一)债券基金的收益不如债券的利息固定;(二)债券基金没有确定的到期日;(三)债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测;(四)投资风险不同。单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日。[单选题]70.（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。A)主动型基金B)上市开放式基金C)在岸基金D)QDII基金答案:B解析:上市开放式基金（LOF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。[单选题]71.(2017年)某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（）。A)客户现场购买，发放现金红包B)当日购买基金，手续费先收再返C)买基金，送保险D)网银申购基金，手续费8折优惠答案:D解析:基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。[单选题]72.政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，这体现政府监管的()。A)全面性B)广泛性C)强制性D)连续性答案:B解析:监管对象具有广泛性。政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有校监管[单选题]73.以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的()。A)30%B)45%C)35%D)20%答案:C解析:[单选题]74.从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有专业委员会不包括（）A)投资决策委员会B)产品审批委员会C)风险控制委员会D)运营投资委员会答案:D解析:从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有投资决策委员会，产品审批委员会，风险控制委员会和运营估值委员会。故D项说法错误。[单选题]75.下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是()。A)基金及公司发生违法违规行为B)基金及公司存在重大经营风险或者隐患C)基金公司销售人员小李离职D)督察长依法认为需要报告的其他情形答案:C解析:发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中囯证監会及相关派出机构报告:(1)基金及公司发生违法违规行为。(2)基金及公司存在风险或者隐患。(3)督察长依法认为需要报告的其他情形。(4)中囯证监会规定的其他情形。[单选题]76.基金客户个性化服务包括（）。Ⅰ做好客户的动态分析Ⅱ基金客户档案管理与保密Ⅲ通过加强客户沟通了解客户深度需求Ⅳ做好客户的参谋A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。包括：①做好客户的动态分析；②通过加强客户沟通了解客户深度需求；③做好客户的参谋。[单选题]77.申请开立基金销售业务的机构应制定()。A)基金资产委托管理制度B)反洗钱内部控制制度C)资金投资管理规定D)基金投资风险管理制度答案:B解析:申请开立基金销售业务的机构具备的条件之一是有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。[单选题]78.ETF的投资目标是()。A)超越指数的表现B)取得与指数基本一致的收益C)获得稳定收益D)规模最大化答案:B解析:ETF投资目标不是超越指数的表现，而是希望取得与指数基本一致的收益。[单选题]79.（）是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。A)风险投资基金B)证券投资基金C)另类投资基金D)对冲基金答案:D解析:对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。[单选题]80.经合组织在2005年发表了()，提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。A)《集合投资实业监管原则》B)《集合投资计划治理白皮书》C)《证券集合投资机构经营标准规则》D)《证券监管目标和原则》答案:B解析:经合组织在2005年发表了《集合投资计划治理白皮书》，提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。[单选题]81.投资基金可以按照（）标准进行分类。Ⅰ．资金募集方式Ⅱ．法律形式Ⅲ．运作方式Ⅳ．投资对象A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。[单选题]82.(2016年)申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。Ⅰ．基金合同期限为5年以上Ⅱ．基金募集金额不低于5亿元人民币Ⅲ．基金份额持有人不少于2000人Ⅳ．基金的募集符合《证券投资基金法》规定A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:A申请封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：①基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；②基金合同期限为5年以上；③基金募集金额不低于2亿元人民币；④基金份额持有人不少于1000人；⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。[单选题]83.基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务，以下选项中，违背了忠实义务的是()。Ⅰ利用基金财产为自己谋取利益Ⅱ将基金财产转为其固有财产Ⅲ将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资Ⅳ公平地对待其管理的不同基金财产A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;②不公平地对待其管理的不同基金财产;③利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益;④向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;⑤侵占、挪用基金财产;⑥泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;⑦玩忽职守，不按照规定履行职责;⑧法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。考点：公募基金管理人的禁止行为所属章节：第四章第三节掌握[单选题]84.()是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。A)合规组织建设B)合规文化建设C)合规制度建设D)合规管理建设答案:B解析:本题考查合规管理活动。合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。[单选题]85.职业关系具有（）的特点。Ⅰ社会性Ⅱ专业性Ⅲ高效性Ⅳ复合性A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职业内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。[单选题]86.一般认为，世界上第一只开放式基金是()。A)海外及殖民地政府信托B)苏格兰美国投资信托C)马萨诸塞金融服务公司D)马萨诸塞投资信托基金答案:D解析:1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的?马萨诸塞投资信托基金?被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。[单选题]87.下列均为债券类金融资产的是（）。A)基金、国债期货B)城投债、限售股C)可转债、票据D)现金、定期分红蓝筹股答案:C解析:金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。金融资产一般分为债券类金融资产和股权类金融资产。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。[单选题]88.基金公司在风险管理中应遵循的基本原则有（）。Ⅰ、定性和定量相结合原则Ⅱ、适时性原则Ⅲ、权责匹配原则Ⅳ、独立性原则A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:基金公司在风险管理中应遵循的基本原则：最高性原则，全面性原则，权责匹配原则，独立性原则，定性和定量相结合原则，适时性原则。[单选题]89.关于ETF份额的申购与赎回，下列表述错误的是（）。A)申请提交后不得撤销B)投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金C)办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日D)场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式答案:D解析:D项，场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。[单选题]90.2014年，嘉实基金管理公司