基金从业资格考试基金法律法规(习题卷41)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷41)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.目前，我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为()等级。A)4个B)5个C)3个D)6个答案:B解析:目前我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级。[单选题]2.监事会成员中的职工监事应由（）产生。A)股东大会选举B)全体员工民主选举C)总经理任命D)董事会决议答案:B解析:根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事。监事会向股东会负责。法规要求监事会成员中应该包括职工监事，由全体员工民主选举和罢免。[单选题]3.(2017年)公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）。A)注册B)备案C)核准D)登记答案:A解析:公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。[单选题]4.目前我国具有基金销售核准资质的商业银行主要是（）。A)全国性商业银行B)城市商业银行C)在华外资法人银行D)以上都是答案:D解析:据中国证监会数据，截至2016年9月，具有基金销售核准资质的商业银行有141家，其中包括18家全国性商业银行、73家城市商业银行、40家农村商业银行以及10家在华外资法人银行；此外，还有99家证券公司、18家期货公司、4家保险公司、5家保险代理公司和保险经纪公司、6家证券投资咨询机构以及107家独立基金销售机构等。[单选题]5.以下属于基本管理制度的内容的是（）。①风险控制②基金会计③业绩评估考核④岗位设置⑤监察稽核⑥投资管理A)①②③④⑤⑥B)①②③④C)②③④⑤D)①②③⑤⑥答案:D解析:基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。[单选题]6.下列不属于基金客户服务原则的是()。A)依法监管原则B)安全第一原则C)专业规范原则D)客户至上原则答案:A解析:基金客户服务原则包括：①客户至上原则;②有效沟通原则;③安全第一原则;④专业规范原则。[单选题]7.基金市场的违法犯罪行为的特点不包括（）。A)智商高B)电子化C)涉案金额小D)行为隐蔽答案:C解析:基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点。[单选题]8.关于基金销售人员基本行为规范，下列说法中错误的是（）。A)基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B)基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意C)基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种D)基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料答案:D解析:基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。[单选题]9.基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的()，并应当归入基金财产。A)10%B)15%C)20%D)25%答案:D解析:基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。[单选题]10.关于基金份额登记的说法不正确的有（）。A)具有确定基金份额持有人及其权利的法律效力B)具有变更基金份额持有人及其权利的法律效力C)是保障基金管理人合法权益的重要环节D)是确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为答案:C解析:基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障?基金份额持有人?合法权益的重要环节。故C项说法错误[单选题]11.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以()。A)列席公司相关会议B)兼任公司理事C)任免公司总经理D)兼任其他基金公司董事会成员答案:A解析:根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。[单选题]12.公司应该为督察长合规管理提供的保证不包括（）。A)具备履职能力的专业人员B)配备足够的专业人员C)相应的薪酬管理制度D)建立合规统一的考核方式答案:D解析:公司应保证督察长工作的独立性，不得安排或者要求督察长从事基金销售、投资等与其履行职责相冲突的职务和工作。同时公司应该为合规管理提供保障，包括为合规部门配备足够的、具备履职能力的专业人员，建立合规独立性的考核方式和相应的薪酬管理制度。本题考察相关方的权利和义务[单选题]13.(2016年)货币市场基金不得投资于（）。A)现金B)期限在1年以内的大额存单C)可转换债券D)剩余期限在397天以内的债券答案:C解析:C货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票；②可转换债券、可交换债券；③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；④信用等级在AA以下的债券与非金融企业债务融资工具；⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。[单选题]14.为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括（）。A)基金管理人和基金持有人的责任B)投资风险C)年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示D)基金管理人管理和运用基金资产的原则答案:A解析:需要提示管理人和托管人的披露责任，而不是管理人和持有人的责任。[单选题]15.证券投资基金的特点不包括()。A)集合理财、专业管理B)组合筹资、分散风险C)利益共享、风险共担D)严格监管、信息透明答案:B解析:证券投资基金的特点：(1)集合理财、专业管理;(2)组合投资、分散风险;(3)利益共享、风险共担;(4)严格监管、信息透明;(5)独立托管、保障安全。[单选题]16.根据()不同，基金可以分为公募基金和私募基金。A)法律形式B)运作方式C)资金来源和用途D)募集方式答案:D解析:按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。[单选题]17.基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。A)真实性原则B)准确性原则C)完整性原则D)及时性原则答案:C解析:基金信息披露的基本原则有真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。其中，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。该原则虽然要求充分披露重大信息，但是并不要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。[单选题]18.（）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A)合规风险B)操作风险C)市场风险D)声誉风险答案:A解析:合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。[单选题]19.根据《中华人民共和国民法通则》的规定，（）周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进行民事活动，是完全民事行为能力人。A)15B)18C)20D)22答案:B解析:根据《中华人民共和国民法通则》的规定，18周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进行民事活动，是完全民事行为能力人。[单选题]20.股东会依法可以行使的职权（）A)决定公司的经营方针和投资计划B)修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改C)选举和更换董事，批准董事的报酬事项D)以上都是答案:D解析:一般来说，股东会依法可以行使的职权包括：（1）决定公司的经营方针和投资计划。（2）选举和更换董事，批准董事的报酬事项；选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的报酬事项。（3）审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。（4）对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议；对股东转让股权作出决议；批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司；对公司合并、分立，变更公司形式，解散和清算作出决议。（5）修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改。[单选题]21.我国股票反映的是一种（）关系。A)所有权B)债务C)信托D)担保答案:A解析:股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东。[单选题]22.审慎监管主要是针对基金管理公司()能力的监管。A)管理B)盈利C)清偿D)赔付答案:C解析:[单选题]23.(2017年)召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A)10B)15C)20D)30答案:D解析:召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。[单选题]24.开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A)10%B)30%C)25%D)50%答案:C解析:开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。[单选题]25.投资基金是一种（）A)直接投资工具B)间接投资工具C)直接和间接相结合的投资工具D)混合投资工具答案:B解析:投资基金是一种间接投资工具。本题考察投资基金的定义[单选题]26.系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当不可修改的介质上保存（）年。A)15B)16C)17D)18答案:A解析:系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。[单选题]27.下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是（）。A)60％以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOFB)LOF具有指数基金的特点C)ETF一般采用被动式投资策略D)分级基金又称伞形基金答案:C解析:《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，80％以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中基金（FOF），A选项错误；伞形基金又称系列基金，D选项错误；ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，具有指数基金的特点，B选项错误，C选项正确。[单选题]28.下列属于长期机构投资者的是（）。A)养老金B)保险资金C)主权财富基金D)以上都是答案:D解析:境内外养老金、住房公积金、保险资金、主权财富基金和政府投资基金等长期机构投资者更加重视中国资本市场的发展，投资意愿不断增加。[单选题]29.相对于（）审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上?买者自慎?。A)真实性B)实质性C)准确性D)完整性答案:B解析:相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上?买者自慎?。[单选题]30.不属于基金管理人职责终止事由的是()。A)被依法取消基金托管资格B)被基金份额持有人大会解任C)依法解散、被依法撤销D)被依法宣告破产答案:A解析:选项A属于基金托管人职责终止的情形。[单选题]31.下列属于基金信息披露规范性文件的是（）。A)《证券投资基金法》B)《证券投资基金信息披露编报规则》C)《证券交易所业务规则》D)《证券交易所LOF业务规则与业务指引》答案:B解析:基金信息披露规范性文件有：《证券投资基金信息披露内容与格式准则》《证券投资基金信息披露编报规则》《证券投资基金信息披露XBRL模板》。A项属于国家法律，CD项属于自律性规则。[单选题]32.（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A)公平性B)协调性C)公正性D)健全性答案:B解析:协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。[单选题]33.（）是现代金融体系的两大运作载体。A)基金市场和股票市场B)金融市场和金融服务机构C)股票市场和债券市场D)期货市场和股票市场答案:B解析:金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。[单选题]34.关于股票基金的特点，以下表述错误的是()。A)风险较高，但预期收益也较高B)应对通货膨胀最有效的手段C)适合短期波段操作，通过买卖价差盈利D)以追求长期的资本增值为目标答案:C解析:股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。[单选题]35.()是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。A)普通股票B)一般股票C)记名股票D)有面额股票答案:A解析:[单选题]36.公司对所管理的基金应当以（）为会计核算主体。A)基金B)基金持有人C)基金所代表的权益D)基金管理人答案:A解析:公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。[单选题]37.以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（）。A)封闭式基金的规模是固定的B)由基金公司直销、商业银行代销C)在证券交易所上市交易D)通过证券公司进行委托买卖答案:B解析:封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在争取那交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。[单选题]38.下列属于基金宣传推介材料的是（）。A)公开出版资料B)电视、电影、广播、互联网资料C)海报、户外广告D)以上全部都是答案:D解析:基金宣传推介材料包括以下几类：①公开出版资料。②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。③海报、户外广告。④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。⑤通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。⑥中国证监会规定的其他材料。[单选题]39.投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:C解析:投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。[单选题]40.关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。A)具有法人资格B)设有董事会C)自行经营与管理基金资产D)依据投资公司章程营运基金答案:C解析:C项，虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。[单选题]41.(2017年)我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括（）。A)诚实守信B)专业审慎C)大客户利益优先D)守法合规答案:C解析:基金职业道德规范的主要内容是守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密等。[单选题]42.投资者的申购赎回信息由销售机构总额汇总后，传送给（）。A)基金托管人B)注册登记机构C)证券交易所D)中央结算公司答案:B解析:投资者的申购赎回信息由销售机构总额汇总后，传送给注册登记机构。[单选题]43.基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A)全部资产B)全部资产及全部负债C)净资产D)负债答案:B解析:基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程．[单选题]44.目前,我国货币市场工具不可以由()发行。A)证券公司B)政府C)金融机构D)信誉卓著的大型工商企业答案:A解析:货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。[单选题]45.在基金业协会会员大会闭会期间，（）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。A)理事会B)股东大会C)监事会D)董事会答案:A解析:在基金业协会会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。[单选题]46.以下属于基金中基金的特点的是（）。A)大部分资产投资于?一篮子?股票B)直接投资金融工具C)分散投资于股票债券D)大部分资产投资于?一篮子?基金答案:D解析:FOF是基金市场壮大发展到一定阶段的产物，这类产品的基本特点是将大部分资产投资于?一篮子?基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。[单选题]47.下列关于QDII基金信息披露的说法中，错误的是()。A)QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排B)在QDII基金开放申购、赎回前，至少每周披露一次资产净值和份额净值C)QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露D)QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以英文为准答案:D解析:QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准。[单选题]48.货币市场基金是投资者进行（）的理想工具。A)长期投资B)短期投资C)股票投资D)债券投资答案:B解析:与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。[单选题]49.关于债券和债券基金的说法，不正确的是（）。A)债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定B)债券基金收益率较债券难计算、预测C)由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大D)债券基金并没有一个确定的到期日答案:C解析:C项说法错误，单一债券的信用风险比较集中，而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。[单选题]50.基金管理公司内部控制机制是指（）。A)公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系B)公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序C)公司为促进各项经营活动的有效实施而制订的各种业务操作程序D)公司为防范和化解风险而制订的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称答案:A解析:内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。[单选题]51.基金管理人制定信息系统管理制度应遵循的原则不包括()。A)便利性原则B)实用性原则C)可操作性原则D)安全性原则答案:A解析:基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。[单选题]52.下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（）。A)基金合同B)基金招募说明书C)基金托管协议D)基金管理相关法规答案:D解析:基金合同、基金招募说明书、基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。[单选题]53.当前，我国开放式基金已经构建一条()在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A)债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金B)货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金C)债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金D)货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金答案:B解析:当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。[单选题]54.禁止任何人以()手段操纵证券市场。Ⅰ单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量;Ⅱ与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量;Ⅲ在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量;Ⅳ以其他手段操纵证券市场。A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅳ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:[单选题]55.全国银行间债券市场交易的债券的估值，采用()提供的相应品种当日的估值价格。A)基金管理公司B)基金托管人C)第三方估值机构D)基金管理人答案:C解析:[单选题]56.下列属于中台部门的是()。A)清算部B)监察稽核部C)信息技术部D)以上都正确答案:B解析:中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。[单选题]57.根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（）。A)认购费用=认购金额（1-认购费率）B)认购费用=认购金额*认购费率C)认购费用=净认购金额*认购费率D)认购费用=净认购金额（1-认购费率）答案:C解析:基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取，计算公式为：认购费用=净认购金额*认购费率；净认购金额=认购金额／（1+认购费率）；认购份额=（净认购金额+认购利息）／基金份额面值。[单选题]58.-般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。A)海外及殖民地政府信托基金B)马萨诸塞政府信托基金C)马萨诸塞投资信托基金D)美国波士顿投资信托基金答案:C解析:投资基金真正的大发展是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的?马萨诸塞投资信托基金?被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。[单选题]59.我国开放式基金认购采取下列收费模式（）。Ⅰ．前端收费模式Ⅱ．后端收费模式Ⅲ．不收费模式Ⅳ．预收费模式A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:本题考察各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。[单选题]60.封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天（）。A)8：00-11：00，12：00-15：00B)8：30-11：30，12：00-15：00C)9：00-11：30，13：00-15：00D)9：30-11：30，13：00-15：00答案:D解析:封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：30-11：30，13：00-15：00。[单选题]61.（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A)基金管理人B)基金托管人C)中央银行D)商业银行答案:A解析:基金管理人是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。[单选题]62.下列关于私募基金的说法中，不正确的是（）。A)投资人人数较少B)运作形式灵活C)具有外部性D)不面向公众发行答案:C解析:非公开募集基金，也称为私募基金，是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。与公开募集基金相比，私募基金投资人人数较少，运作形式灵活，不具有外部性和公众性。[单选题]63.基金管理人的内部控制要求不包括（）。A)严格授权控制B)严格控制基金财产财务风险C)建立完善的信息披露制度D)信息与沟通以及行为监控答案:D解析:基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则；严格授权控制；强化内部监督稽核控制；建立完善岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；严格控制基金财产财务风险；建立完善的信息披露制度；建立严格的信息技术系统管理制度；建立科学严密的风险管理系统。[单选题]64.(2016年)协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（）。A)基金客户售前服务B)基金客户售中服务C)基金客户售后服务D)基金客户理财服务答案:B解析:B基金客户售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。[单选题]65.关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。A)存在前端收费和后端收费两种模式B)后端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用C)前端收费模式是指在认购基金份额时不收费D)前端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减答案:A解析:在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。[单选题]66.周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较()，会()投资者的负担。A)高，加重B)高，减轻C)低，加重D)低，减轻答案:A解析:周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较高，会加重投资者的负担。[单选题]67.（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A)独立性B)客观性C)公正性D)专业性答案:C解析:公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。[单选题]68.基金销售客户服务的特点不包括（）。A)专业性B)规范性C)综合性D)时效性答案:C解析:基金客户服务具有四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。[单选题]69.基金管理人应在招募说明书中载明收取销售费用的（）。A)项目B)条件和方式C)费率标准及费用计算方法D)以上都是答案:D解析:基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。[单选题]70.某基金经理甲的哥哥乙是A公司总经理，在A公司发行债券时，乙找到甲希望甲能购买A公司债券，甲考虑到特殊关系，便用自己管理的基金购买了A公司债券。此行为违反了（）原则。A)守法合规B)诚实守信C)客户至上D)保守秘密答案:C解析:[单选题]71.下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（）。A)书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局B)报证监局时应随附电子文档C)基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料D)负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见答案:C解析:基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。本题考察宣传推介材料审批报备流程[单选题]72.(2017年)证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式，申购赎回清单中的组合证券等信息，计算并公布ETF基金份额参考净值的时间是（）。A)在交易结束前15分钟计算并公布B)在当日开市前15分钟计算并公布C)在交易时间内实时计算并公布D)在次日开市前15分钟计算并公布答案:C解析:在交易时间内，证券交易所根据基金管理人提供的基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布ETF基金份额参考净值。[单选题]73.(2016年)证券投资基金的专业化服务提供长期投资的对象不包括（）。A)社会保障基金B)企业年金C)失业救济D)养老金答案:C解析:证券投资基金的专业化服务，为社会保障基金、企业年金和养老金等社会保障型资金提供长期投资，是实现保值增值的平台，促进社会保障体系的建立与完善。[单选题]74.(2016年)在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括（）。A)通知出境管理机关依法阻止其出境B)申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产C)在财产上设定其权利D)冻结资金账户或证券账户答案:D解析:在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施包括：（1）通知出境管理机关依法阻止其出境；（2）申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产．或者在财产上设定其权利。[单选题]75.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，报送哪些基本信息。（）Ⅰ.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别Ⅱ.基金合同、公司章程或者合伙协议Ⅲ.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议Ⅳ.基金业协会规定的其他信息?A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:报送的基本信息，包括：1.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别2.基金合同、公司章程或者合伙协议3.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议4.基金业协会规定的其他信息[单选题]76.下列关于全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是（）。A)开放式基金成为证券投资基金的主流产品B)基金行业分散趋势突出C)美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛D)基金资产的资金来源发生了重大变化答案:B解析:全球基金业发展的趋势与特点包括：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛②开放式基金成为证券投资基金的主流产品③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出（B项说法错误）④基金资产的资金来源发生了重大变化⑤ETF等被动基金规模迅速扩大⑥另类投资基金兴起[单选题]77.（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A)内部控制大纲B)部门业务规章C)基本管理制度D)内部风险控制制度答案:A解析:公司内部控制大纲是公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。[单选题]78.某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为()。A)10447.5元B)10227.5元C)10347.5元D)10497.5元答案:A解析:100001.05(1-0.5%)=10447.5元。[单选题]79.下列关于基金运作关系的说法，错误的是（）。A)基金服务机构与基金托管人是基金的当事人B)基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人C)基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场D)监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管答案:A解析:A项说法错误：基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。基金运作关系：基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。基金市场上的各类中介服务机构通过自己的专业服务参与基金市场，监管机构则对基金市场上的各种参与主体实施全面监管。[单选题]80.(2016年)道德与法律的联系不包括（）。A)目的一致B)内容转化C)功能互补D)手段各异答案:D解析:道德与法律的联系主要表现在：（1）目的一致；（2）内容转化；（3）功能互补；（4）相互促进。[单选题]81.（）是国内最早开发保本基金产品的公司。A)华夏基金B)天弘基金C)广发基金D)南方基金答案:D解析:南方基金是国内最早开发保本基金产品的公司。2003年5月，南方基金发行了国内第一只保本基金--南方避险增值基金。[单选题]82.基金合同应当约定给投资者设置不少于（）的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A)12小时B)18小时C)24小时D)48小时答案:C解析:基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。[单选题]83.基金代销机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。A)3B)5C)10D)15答案:B解析:其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。[单选题]84.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报为目标的基金是()。A)分级基金B)保本基金C)收入型基金D)平衡型基金答案:B解析:以在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报为目标的基金是保本基金。[单选题]85.朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务。一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是()。A)不应聘任B)以过了一年，可以继续聘任C)由基金公司自行决定是否聘任D)由证监会决定是否聘任答案:A解析:因擅离职守等情况被免职未满2年，基金管理公司以及托管银行不得聘用其担任高级经理。[单选题]86.(2017年)开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（）。A)基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权B)基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以延期办理C)基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格D)基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告答案:C解析:未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。[单选题]87.证券投资基金具有集合理财的特点，集合理财的优点是（）。A)具有规模优势B)强化监管C)收益稳定D)风险固定答案:A解析:证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。本题考察证券投资基金的特点[单选题]88.封闭式基金与开放式基金主要有以下不同()Ⅰ期限不同;Ⅱ份额限制不同;Ⅲ交易场所不同;Ⅳ价格形成方式不同;Ⅴ激励约束机制与投资策略不同A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC)Ⅰ、Ⅱ、ⅤD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案:A解析:[单选题]89.基金管理公司需要在每季度结束后()工作日内，披露基金季度报告。A)30个B)10个C)20个D)15个答案:D解析:基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。[单选题]90.（）是金融市场上主要的资金供应者。A)企业B)居民C)政府D)金融机构答案:B解析:个人居民是金融市场上主要的资金供应者。[单选题]91.基金职业道德中的守法合规要求()要熟悉并自觉