基金从业资格考试基金法律法规(习题卷38)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷38)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（）。A)半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露B)半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告C)半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目D)半年度报告要对人事变动的状况做出说明答案:D解析:半年度报告不需要对人事变动的状况做出说明。[单选题]2.岗前职业道德教育主要是通过（）来督促完成的。A)在职培训B)基金从业资格考试C)职业道德检查和奖惩机构D)基金从业人员职业道德档案答案:B解析:岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。[单选题]3.下列选项中属于期货从业人员的是()。A)期货公司的打字员B)期货交易所的非期货公司结算会员中的管理人员和专业人员C)为期货公司提供中间介绍业务的机构中的管理人员和专业人员D)期货投资咨询机构中从事期货投资咨询业务的管理人员和专业人员答案:D解析:[单选题]4.()构成公司内部控制的基础。A)控制环境B)风险评估C)信息沟通D)内部监控答案:A解析:控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。[单选题]5.以下不属于私募基金基金合同必备条款的是()。A)基金的出资方式、数额和认缴期限B)基金的运作方式C)基金的投资范围、投资策略和投资限制D)基金收益预测答案:D解析:依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金，应当制定并签订基金合同。基金合同应当包括下列内容：(1)基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务。(2)基金的运作方式。(3)基金的出资方式、数额和认缴期限。(4)基金的投资范围、投资策略和投资限制。(5)基金收益分配原则、执行方式。(6)基金承担的有关费用。(7)基金信息提供的内容、方式。(8)基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式。(9)基金合同变更、解除和终止的事由、程序。(10)基金财产清算方式。(11)当事人约定的其他事项。[单选题]6.以下哪一种不是金融交易的组织方式（）。A)自由交易方式B)柜台交易方式C)交易所交易方式D)电信网络交易方式答案:A解析:金融交易的组织方式是指组织金融工具交易时采用的方式。受市场本身的发育程度，交易技术的发达程度以及交易双方的交易意愿影响，金融交易主要有以下组织方式：（1）场内交易方式，指有固定场所、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式。（2）场外交易方式，是相对于交易所交易而言的，指在证券交易所之外各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式。（3）电信网络交易方式，指没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。[单选题]7.某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2019年2月20日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。A)2019年2月22日B)2019年2月24日C)2019年2月23日D)2019年2月21日答案:D解析:在基金合同生效的次日，基金管理人在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。[单选题]8.开放式基金的申购和赎回的工作日为证券交易所（）。A)交易日B)股利发放日C)结算日D)登记日答案:A解析:开放式基金的申购和赎回的工作日为证券交易所交易日。[单选题]9.开放式基金所特有的风险是（）。A)合规风险B)巨额赎回风险C)技术风险D)基金自身的管理风险答案:B解析:巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。[单选题]10.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是()。A)定期提供产品净值信息B)提醒客户及时核对交易确认C)介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D)推介符合适用性原则的基金答案:D解析:集中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务，主要包括四个方面的内容：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;②推介符合适用性原则的基金;③介绍基金产品;④协助客户办理开户账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。[单选题]11.在基金公司面临的操作风险中，以下不属于制度和流程风险管理方法的是()。A)基金公司应该建立合规、适用、清晰的日常运作制度体系，包括制度、日常操作流程B)建立前、后台或关键岗位间职责分工和制约机制，加强对员工在制度和流程方面的培训C)建立适当的人力资源政策，避免核心人员流失D)强化对制度和流程有效性的稽核答案:C解析:本题考查风险管理。在管理制度和流程风险时，基金公司应该建立合规、适用、清晰的日常运作制度体系，包括制度、日常操作流程，尤其是关键业务操作的制约机制;建立前、后台或关键岗位间职责分工和制约机制，加强对员工在制度和流程方面的培训;强化对制度和流程有效性的稽核[单选题]12.(2016年)QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ．境外投资顾问和境外资产托管人信息Ⅱ．境外证券投资信息Ⅲ．外币交易及外币折算相关的信息Ⅳ．投资顾问主要负责人变动信息A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:投资境外市场可能产生的风险信息属于基金合同、招募说明书的特殊披露要求。定期报告中的特殊披露要求：（1）境外投资顾问和境外资产托管人信息。在基金定期报告的产品概况部分披露境外投资顾问和境外资产托管人的基本情况，在基金定期报告的管理人报告部分披露境外投资顾问为基金提供投资建议的主要成员的情况。（2）境外证券投资信息。在基金投资组合报告中，QDII基金将根据证券所在证券交易所的不同，列表说明期末在各个国家（地区）证券市场的权益投资分布情况，除股票投资和债券投资明细外，还会披露基金投资明细及金融衍生品组合情况。（3）外币交易及外币折算相关的信息。例如，在财务报表附注中披露外币交易及外币折算采用的会计政策，计入当期损益的汇兑损益等。考点QDII基金的特殊披露[单选题]13.特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的()将会是基金销售机构未来的发展重点。A)集中化和专业化B)分散化专业化C)层次化专业化D)加深化和专业化答案:C解析:特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。[单选题]14.关于LOF份额的上市交易，下列说法错误的是（）。A)由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B)在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同C)申报价格最小变动单位为0．01元人民币D)涨跌幅比例为10％，自上市首日起执行答案:C解析:C项说法错误，买入LOF申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0．001元人民币。[单选题]15.私募基金的-般风险不包含下列哪项。（）A)资金损失风险B)募集失败风险C)基金未托管所涉风险D)税收风险答案:C解析:私募基金的-般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、｀流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。C属于私募基金的特殊风险。[单选题]16.关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是()A)权益保护教育是市场化的要求B)投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益C)投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报D)权益保护教育是公平原则在投资者教育领域的体现答案:C解析:投资者权益保护是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下,每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。此外，投资者的声音能够上达立法者和相关的管理部门，影响立法、执法和司法过程，创造一个真正对投资者友善、公平的资本市场制度体系。[单选题]17.基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应符合的要求不包括（）。A)遵循合理、公开、质价相符的定价原则B)统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准C)基金投资人有自主选择增值服务的权利D)增值服务费应当统一缴纳答案:D解析:收取增值服务费应符合以下要求：遵循合理、公开、质价相符的定价原则；营业网点应当公示增值服务的内容；统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准等；基金投资人有自主选择增值服务的权利；增值服务费应当单独缴纳，不应当从申购（认购）资金中扣除；基金销售机构是增值服务的提供主体和服务协议签署主体等。统一印制的服务协议应当向中国证监会备案。[单选题]18.关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是()。A)基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布B)基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则C)基金信息披露的自律性规则的中国证监会依法制定并发布D)司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分答案:C解析:中国基金业协会负责制定和实施行业自律规则。考点：公募基金的信息披露所属章节：第四章第五节掌握[单选题]19.（）不属于公司员工违反忠实义务的行为。A)以任何行为欺骗任何公司现有或将来的客户B)对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质C)勤勉尽责，遵守公司章程D)参与任何操纵市场的行为答案:C解析:公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。（2）对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。（3）参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。（4）参与任何操纵市场的行为。（5）向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。[单选题]20.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了()原则。A)有效性B)健全性C)独立性D)相互制约答案:A解析:内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。因此，该公司在内部控制方面违背了有效性原则。[单选题]21.大基金公司可以细分为（）等，小基金公司可以统一设为市场部。Ⅰ.产品部Ⅱ.销售部Ⅲ.营销部Ⅳ.客户服务中心A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:大基金公司可以细分为产品部、销售部、营销部、客户服务中心等，小基金公司可以统一设为市场部。[单选题]22.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A)混合型基金B)平衡型基金C)保本型基金D)收入型基金答案:B解析:同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。[单选题]23.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应当每日进行收益分配。A)分配现金B)比例分配C)红利再投资D)不分配答案:C解析:《货币市场基金管理暂行规定》规定：?对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配?。[单选题]24.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。A)1000B)300C)500D)100答案:D解析:私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。[单选题]25.截至20l7年6月末，货币市场基金数量共计（）只。A)371B)372C)381D)382答案:B解析:截至20l7年6月末，货币市场基金数量共计372只，资产净值达到534万亿元，在公募基金中规模占比达到55.l6％，远远超过股票型、混合型、债券型等其他类型基金。[单选题]26.（）中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称?基金业委员会?）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A)2002年7月4日B)2002年12月4日C)2004年12月4日D)2002年8月4日答案:C解析:2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。[单选题]27.2007年，中国证券业协会设立了（），负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A)基金业行会B)基金公会C)基金业管理委员会D)基金公司会员部答案:D解析:2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。[单选题]28.基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的（）。A)讲座、推介会和座谈会B)媒体和宣传手册的应用C)互联网应用D)?一对一?专人服务答案:B解析:属于媒体和宣传手册的应用[单选题]29.ETF联接基金的特征不包括（）。A)联接基金依附于主基金B)联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道C)联接基金可以参与ETF的套利D)联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作答案:C解析:联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。[单选题]30.公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为()。Ⅰ.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户Ⅱ.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质Ⅲ.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往Ⅳ.为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:本题考查业务部门的合规责任。公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：(1)以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。(2)对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。(3)参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。(4)参与任何操纵市场的行为。(5)向任何其他人透露(除非是代表客户履行职责的行为)关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息[单选题]31.基金行业协会的权力机构为（）。A)全体会员组成的会员大会B)理事会C)专业委员会D)监事会答案:A解析:基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。[单选题]32.下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是（）。A)自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料B)通过互联网，投资者可以随时随地获得服务C)电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统D)讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会答案:D解析:D项，讲座、推介会和座谈会等能为投资者提供一个面对面交流的机会。基金销售机构也可以从这些活动中获得有价值的信息，有效地推介基金产品，并跟进投资者的反馈，进一步改善客户服务。[单选题]33.下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（）。A)《证券投资基金销售管理办法》B)《公开募集证券投资基金运作管理办法》C)《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D)《证券投资基金管理公司管理办法》答案:C解析:本题考察基金监管的概念、体系、原则和目标；主要的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。[单选题]34.()是决定公司内部控制运行方式和方向的关健，也是认识内部控制基本理论的出发点。A)内部控制原则B)内部控制理念C)内部控制环境D)内部控制目标答案:D解析:内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关健，也是认识内部控制基本理论的出发点。[单选题]35.我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）。A)90天B)180天C)365天D)397天答案:A解析:我国货币市场基金投资结合的平均剩余期限不得超过90天。平均剩余存续期不得超过l80天。[单选题]36.我国上海、深圳证券交易所属于（）。A)基金自律管理机构B)基金监管机构C)基金投资顾问机构D)基金销售机构答案:A解析:证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。[单选题]37.某公募基金基金经理调研时，某上市公司董秘透露即将公布员工持股计划。该基金经理用所管理的基金大量买入该上市公司股票。关于基金经理行为，以下表述正确的是()。A)既违反了法律，又违反了职业道德B)既不违反法律，也不违反职业道德C)只违反了法律，不违反职业道德D)只违反职业道德，不违反法律答案:A解析:《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得侵占、挪用基金财产。基金职业道德中忠诚廉洁要求基金从业人员不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。该基金经理用所管理的基金大量买入上市公司股票，挪用了基金财产，即违反了法律，又违反了职业道德。[单选题]38.以下关于基金管理公司及其子公司资产管理业务说法正确的有（）。A)基金管理公司从事公开募集基金业务，向特定对象募集资金累计不得超过200人B)基金管理公司通过设立资产管理计划从事特定资产管理业务，可以采取为单一客户办理特定资产管理业务以及为特定的多个客户办理特定资产管理业务C)为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于2000万元人民币D)为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产合计不得低于1000万元人民币，但不得超过10亿元人民币答案:B解析:基金管理公司从事特定客户资产管理，向特定对象募集资金累计不得超过200人。（选项A错误）基金管理公司通过设立资产管理计划从事特定资产管理业务，可以采取为单一客户办理特定资产管理业务以及为特定的多个客户办理特定资产管理业务两种形式。（选项B正确）为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币。（选项C错误）为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币。（选项D错误）[单选题]39.（）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。A)董事会B)股东会C)监事会D)投资决策委员会答案:B解析:股东会由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。[单选题]40.LOF基金申请在交易所上市应具备()。A)基金的募集符合《证券投资基金法》的规定B)募集金额不少于3亿元人民币C)持有人不少于2000人D)募集金额不少于1亿元人民币答案:A解析:LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件:(1)基金的募集符合《证券投资基金法》的规定;(2)募集金额不少于2亿元人民币;(3)持有人不少子1000人;(4)交易所规定的其他条件。[单选题]41.ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提（）。A)管理费B)申购费C)赎回费D)以上都是答案:A解析:ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费。[单选题]42.关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（）。A)集中体现基金监管的本质属性和根本价值B)具有基础性的特征C)具有宏观性的特征D)政府全面监管答案:D解析:基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是?适度?的干预，即行政监管应适度。[单选题]43.不属于诚实守信基本要求的是（）。A)不得欺诈客户B)不得进行内幕交易和操纵市场C)不得进行不正当竞争D)不得违反法律法规答案:D解析:不得违反法律规定是守法合规的基本要求。[单选题]44.下列关于储蓄的说法错误的是（）。A)储蓄的收益会超过通货膨胀B)储蓄会有一定的利息收益C)储蓄是指居民将暂时不用的货币收入存入银行的一种活动D)储蓄确保本金安全答案:A解析:储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全。除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。[单选题]45.关于LOF和ETF的特征，以下描述错误的是()A)LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点B)LOF和ETF通常为主动管理型基金C)ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票D)LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价答案:B解析:ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一个指数为目标;而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。[单选题]46.下列基金产品适用简易注册程序的有（）。Ⅰ．货币基金Ⅱ．债券基金Ⅲ．指数基金Ⅳ．分级基金A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场／跨境ETF）及其联接基金。[单选题]47.甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中()的要求。A)保守秘密B)守法合规C)忠诚尽责D)诚信守信答案:A解析:保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。由此可见，甲的行为违反了保守秘密的要求。[单选题]48.某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了()职业道德要求。A)保守秘密B)诚实守信C)客户至上D)守法合规答案:D解析:本题考查守法合规的内容。根据《证券投资基金法》第18条的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突[单选题]49.关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是()。A)通过报刊、电视台推介B)通过分析会、报告会向特定对象推介C)向公众群发邮件、短信推介D)通过广告宣传推介答案:B解析:[单选题]50.根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可以（）。A)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证B)投资于与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品C)参与未持有基础资产的卖空交易D)购买不动产答案:B解析:根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具：（1）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府券等货币市场工具。（2）政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。（3）与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。（4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。（5）与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。（6）远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。A、C、D三项属于QDII基金的禁止性行为。[单选题]51.（）不是基金管理人制定信息系统的管理制度所遵循的原则。A)安全性原则B)时效性原则C)可操作性原则D)实用性原则答案:B解析:基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。[单选题]52.封闭式基金份额申请上市交易，应符合的条件中不包括（）。A)基金合同期限为3年以上B)基金募集金额不低于2亿人民币C)基金份额持有人不少于1000人D)基金份额上市交易规定的其他条件答案:A解析:封闭式基金份额申请上市交易的条件：1.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；基金合同期限为5年以上；基金金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。[单选题]53.(2016年)伞型基金的优点不包括（）。A)简化管理B)降低成本C)风险较小D)强大的扩张功能答案:C解析:C系列基金又称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。从基金公司管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有优势，表现在以下两个方面：简化管理、降低成本；强大的扩张功能。[单选题]54.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（）。A)重大遗漏B)不当竞争C)虚假记载D)误导性陈述答案:C解析:虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载行为。[单选题]55.（）是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。A)董事会B)股东会C)监事会D)理事会答案:A解析:董事会是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。[单选题]56.(2016年)关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于（）的职责。A)合规管理部门B)管理层C)督察长D)监事会答案:C解析:督察长应重点关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。[单选题]57.开放式基金的投资人开立的（）是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。A)基金账户B)证券账户C)资金账户D)第三方账户答案:A解析:基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。[单选题]58.目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括()。A)现金B)1年期银行存款C)1年期中央银行票据D)信用等级在AA+级以下的企业债券答案:D解析:本题考查货币市场基金的投资对象。按照《货币市场基金监督管理办法》的规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：(1)现金;(2)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;(4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具[单选题]59.以下不是证券投资基金营销特殊性的是（）。A)专业性B)服务性C)有形性D)适用性答案:C解析:基金市场营销的特殊性主要体现在规范性、服务性、专业性、持续性和适用性五个方面。[单选题]60.基金季度报告应当在每个季度结束之日起（）个工作日内公布。A)10B)15C)30D)45答案:B解析:基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。[单选题]61.期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金，不得低于国务院期货监督管理机构、期货交易所规定的标准，并应当()。A)划入期货公司自有资金B)将客户保证金共同存放C)与自有资金分开，将客户保证金共同存放D)与自有资金分开，专户存放答案:D解析:[单选题]62.（）资产管理业务是指是（）及其依法设立的专门从事资产管理业务的子公司可以在中国境内从事资产管理业务，接受单一客户或者特定多个客户的书面委托，根据规定和合同约定，运用客户委托资产进行投资，并按照合同约定收取费用或者报酬。A)信托公司B)证券公司C)期货公司D)保险公司答案:C解析:期货公司资产管理业务是指期货公司及其依法设立的专门从事资产管理业务的子公司可以在中国境内从事资产管理业务，接受单一客户或者特定多个客户的书面委托，根据规定和合同约定，运用客户委托资产进行投资，并按照合同约定收取费用或者报酬。[单选题]63.LOF基金申请在交易所上市需要满足一定的条件，以下说法不正确的是()。A)基金的募集符合《证券投资基金》的规定B)募集金额不少于1亿元人民币C)持有人不少于1000人D)交易所规定的其他条件答案:B解析:募集金额不少于2亿元人民币。[单选题]64.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点属于（）。A)基金售前服务B)基金售中服务C)基金售后服务D)基金理财服务答案:A解析:售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。[单选题]65.证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。A)前台业务系统B)中台查询系统C)后台管理系统D)应用系统的支持系统答案:B解析:证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。[单选题]66.关于货币市场基金每天份额净值的说法正确的是（）。A)等于基金份额面值加当日收益B)随机变动C)保持不变D)随基金收益率变化而变动答案:C解析:货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率表示。[单选题]67.关于基金销售费用结构的内容，下列表述错误的是（）。A)为保证公平，基金管理人对选择前端收费方式的投资人要设置同一费率标准B)基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费C)为鼓励长期持有，基金管理人对选择后端收费方式的投资人可以根据持有时间长短适当优惠D)认购费和申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式答案:A解析:前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。故A项说法错误[单选题]68.基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（）。A)基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险B)基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C)普通投资者的获利情况D)普通投资者投诉方式及纠纷解决安排答案:C解析:基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示以下事项：①基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险；②基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率；③普通投资者可能承担的损失；④普通投资者投诉方式及纠纷解决安排。[单选题]69.QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。A)发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B)基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小C)QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购D)基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小答案:D解析:QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：（1）基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。（2）发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。（3）QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。[单选题]70.（）是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。A)价格优先B)买进卖出C)买低高抛D)时间优先答案:A解析:价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。[单选题]71.体现依法监管原则的行为包括()Ⅰ、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据Ⅱ、监管职权的行使，必须依据法律形式Ⅲ、对法律行为的制裁，必须依据法律的明确规定题3星--2018/04/1117:00编辑删除隐藏选项A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:[单选题]72.对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。A)不欺诈客户B)坚持诚信的无条件性原则C)自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为D)与同行进行正当竞争答案:B解析:诚实守信要求基金从业人员：①不得欺诈客户；②在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为；③对于同行不得进行不正当竞争。[单选题]73.基金管理投资合规性风险涉及的内容不包括()。A)基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B)基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C)运用市场公开信息进行投资活动D)不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送答案:C解析:本题考查合规风险。基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库;基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送;基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员来勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件[单选题]74.基金财务报表包括（）的比较式资产负债表。A)报告期初与期末B)报告期初及其前两个年度初C)报告期末及其前一个年度末D)报告期末及其前两个年度末答案:C解析:基金财务报表包括报告期末及其前一个年度末的比较式资产负债表，该两年度的比较式利润表，该两年度的比较式所有者权益（基金值）变动表。[单选题]75.EFT基金管理人()会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。A)每一交易日开市前B)每一交易日开市后C)每一交易日闭市前D)每一交易日闭市后答案:A解析:EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。[单选题]76.下列关于监事会会议的表述中，说法正确的有()。Ⅰ每年至少召开一次会议;Ⅱ应当于每年下半年召开会议;Ⅲ应当于股东大会结束后召开会议;Ⅳ监事可以提议召开临时监事会会议A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅳ答案:D解析:[单选题]77.根据我国《上市公司发行可转换公司债券实施办法》的规定，可转债具体转股期限应由发行人根据()确定。Ⅰ.持有人要求Ⅱ.公司财务情况Ⅲ.流通股价格Ⅳ.可转债的存续期A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ答案:C解析:[单选题]78.保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A)本金保证B)收益保证C)红利保证D)风险保证答案:D解析:境外的保本基金形式多种多样。其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。[单选题]79.下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪犯罪构成的说法中，正确的是()。Ⅰ.侵害的客体是复杂客体Ⅱ.主体为特殊主体Ⅲ.在主观方面必须出于故意Ⅳ.侵害的主体包括证券、期货市场正常的交易管理秩序和其他投资者的利益A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:[单选题]80.有关基金信息披露的说法错误的是（）。A)禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B)禁止对基金的证券投资业绩进行预测C)禁止违规承诺收益或者承担损失D)可以诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构答案:D解析:公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。[单选题]81.因发生违约交收、技术故障等原因给证券登记结算机构造成了损失，垫付或弥补该项损失的资金来源是()A)证券结算风险基金B)保险机构C)中国证监会D)交易所答案:A解析:为防范证券结算风险，我国还设立了证券结算风险基金，用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力等造成的证券登记结算机构的损失。[单选题]82.下列关于基金认购与基金申购区别的表述，正确的是()。A)认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请B)认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回C)认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认D)认购费一般高于申购费答案:C解析:基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠;②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认;③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。[单选题]83.基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容可能不包括（）。A)所在营业网点B)从业资质证明C)从业年限D)从业资质证明编号答案:C解析:基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。[单选题]84.当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（）利益优先。A)基金管理人员B)基金份额持有人C)基金托管人员D)基金销售机构答案:B解析:当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。[单选题]85.关于基金半年度报告的特点，下列说法错误的是。（）A)半年度报告不要求进行审计B)半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标C)半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告D)半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况答案:C解析:半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告。[单选题]86.下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是()。A)道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段B)道德在调整范围上对法律具有补充作用C)道德在约束力上对法律具有补充作用D)法律对传播道德具有促进作用答案:C解析:道德与法律的联系包括：(1)目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。(2)内容交叉。道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德;一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。法律调整的内容并不限于道德素调整的范畴。(3)功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。(4)相互促进。法律对传播道德具有促进作用。同时，道德对法律的实施也具有促进作用。[单选题]87.资产管理的本质具体表现不包含（）。A)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配B)管理人必须坚持?卖者有责?C)投资人必须做到?买者自负?D)交易双方必须做到?风险共担?答案:D解析:资产管理的本质具体表现为一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配、管理人必须坚持?卖者有责?、投资人必须做到?买者自负?。[单选题]88.我国基金信息披露的规范性文件中不包括（）。A)《证券投资基金信息披露内容和格式准则》B)《证券