基金从业资格考试基金法律法规(习题卷37)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷37)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.基金管现人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A)1B)5C)3D)7答案:C解析:基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。[单选题]2.2007年，中国证券业协会设立了（），负责联络与业务交流工作。A)基金公会B)基金业行会C)基金公司会员部D)证券投资基金业委员会答案:C解析:2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。[单选题]3.(2017年)某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为（）万元。A)10B)9．9C)10．1D)9答案:C解析:认购金额=10×1×（1+1％）=10．1（万元）。[单选题]4.基金管理人的基金交易业务控制包含（）。Ⅰ．实行集中交易制度Ⅱ．建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统Ⅲ．投资指令确认合法、合规与完整后方可执行Ⅳ．建立科学的交易绩效评价体系A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金交易业务控制的主要内容包含：（1）基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（2）公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。（3）投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。（4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。（5）建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。（6）建立科学的交易绩效评价体系。[单选题]5.随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（）的特征。A)约束性B)时代性C)继承性D)具体性答案:C解析:道德具有继承性。随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化，因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。[单选题]6.（），与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。A)2012年6月B)2013年6月C)2012年7月D)2013年7月答案:B解析:2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。[单选题]7.下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是（）。A)需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据B)无需披露最近3年每年的净值增长率C)无需披露内部监察报告D)不需要审计答案:A解析:半年度报告只需要提供当期的主要会计数据和财务指标。[单选题]8.投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传至基金的注册登记机构。A)投资者B)代销机构总部C)管理人D)托管人答案:B解析:T日，投资者的申购利赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统-传送至注册登记机构。[单选题]9.下列关于基金信息披露的表述，正确的是()。A)强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送，有利于投资者利益的保护B)真实、准确、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石C)我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次D)基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人答案:A解析:真实、准确、完整、及时的信息披露是树立整个基金行业信力的基石;我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次;基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要义务人。[单选题]10.《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金不能投资的金融工具包括（）。Ⅰ．股票Ⅱ．可转换债券Ⅲ．剩余期限在397天以内（含397天）的债券Ⅳ．信用等级在AA+级以下的债券A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票；（2）可转换债券、可交换债券；（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。[单选题]11.场内申购和赎回ETF的对价是（）。A)组合证券B)现金替代C)现金差额D)以上都是答案:D解析:场内申购和赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。[单选题]12.期货公司董事、监事和高级管理人员因涉嫌违法违规行为被有权机关立案调查或者采取强制措施的，期货公司应当在知悉或者应当知悉之日起()个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。A)3B)5C)7D)15答案:A解析:[单选题]13.金融市场的构成要素不包括()。A)市场参与者B)流通渠道C)金融工具D)金融交易的组织方式答案:B解析:金融市场的构成要素包括：①市场参与者;②金融工具;③金融交易的组织方式。[单选题]14.会计师事务所根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。A)季度报告B)月度报告C)年度报告D)半年报告答案:C解析:会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。[单选题]15.下列属于专业投资者的是（）。Ⅰ．经有关金融监管部门批准设立的金融机构Ⅱ．社会保障基金Ⅲ．QFIIⅣ．RQFIIA)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:符合以下条件之一的为专业投资者：（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。（3）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。（4）同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。（5）同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第（1）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。上述金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。[单选题]16.公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）。A)健全性原则B)有效性原则C)独立性原则D)相互制约原则答案:C解析:这体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。[单选题]17.(2017年)按照交易的标的物，下列属于金融市场的是（）。Ⅰ．现货市场Ⅱ．证券市场Ⅲ．外汇市场Ⅳ．黄金市场A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:金融市场按照不同交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。[单选题]18.合规管理的基本原则主要有()。①协调性原则;②主观性原则;③公正性原则;④及时性原则;⑤客观性原则;⑥独立性原则;⑦准确性原则;⑧专业性原则A)②④⑥⑦⑧B)③④⑤⑦⑧C)①③⑤⑥⑧D)①②④⑤⑦答案:C解析:本题考查合规管理的基本原则。合规管理的基本原则主要有：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则[单选题]19.某基金管理公司的基金经理甲在一次朋友聚会上，听朋友乙（乙是A公司的高管）说A公司将要收购B公司。于是甲利用此消息进行了投资交易。甲的行为违反了基金职业道德的（）要求。A)诚实守信B)守法合规C)专业审慎D)客户至上答案:A解析:乙是A公司的高管，说明信息来源可靠，对证券价格影响明确，则在该信息公开前属于内幕信息。甲利用该信息进行投资的行为，就构成内幕交易，违反了基金职业道德的诚实守信要求。[单选题]20.理财的目的是实现财产的（）。A)保值B)增值C)保值、增值D)再投资答案:C解析:理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。[单选题]21.关于公司型基金，以下表述错误的是（）。A)依据基金合同成立B)在法律上具有独立法人地位的股份投资公司C)公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权D)基金投资者是基金公司的股东答案:A解析:公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。A项错误，应该是契约型基金依据基金合同成立。[单选题]22.增长型基金的基本目标是()。A)较多考虑当期收益B)追求资本增值C)追求稳定的经常性收益D)既主要资本增值又注重当期收益答案:B解析:增长型基金以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入。[单选题]23.基金直销和代销的不同点不包括（）。A)在基金产品方面B)在风险控制方面C)在客户关系方面D)在营销成本方面答案:B解析:基金直销和代销的不同点包括在基金产品方面、在销售人员方面、在销售网络方面、在客户关系方面和在营销成本方面。[单选题]24.以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（）。A)重要会计政策B)资产负债表日后非调整事项的说明C)投资组合重大变动D)关联方关系及其交易答案:C解析:基金财务报表附注的披露内容主要包括：基金基本情况，会计报表的编制基础，遵循会计准则及其他有关规定的声明，重要会计政策和会计估计，会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明，税项，或有和承诺事项，资产负债表日后非调整事项的说明，关联方关系及其交易，重要报表项目的说明，利润分配情况，期末基金持有的流通受限证券，金融工具风险及管理等。[单选题]25.ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。A)6位B)5位C)7位D)8位答案:D解析:为了保证份额折算的准确性，ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。[单选题]26.下列关于股票基金、债券基金的申购和赎回原则，说法不正确的是（）。A)未知价交易原则B)份额赎回原则C)金额赎回原则D)金额申购原则答案:C解析:目前，开放式基金中，股票基金、债券基金所遵循的申购、赎回原则为：①未知价交易原则；②金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。[单选题]27.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为()份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A)1B)100C)10D)1000答案:B解析:封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。[单选题]28.基金合同成立的时间是（）。A)投资人交纳认购的基金份额的款项时B)基金管理人提交验资报告时C)基金管理人申请注册登记时D)基金份额发售时答案:A解析:投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立。[单选题]29.下列关于基金市场营销的说法，错误的是（）。A)市场营销不同于有形产品营销B)强调销售服务的持续性C)基金市场营销的意义体现于基金募集阶段D)在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量答案:C解析:C项，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。[单选题]30.为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。A)1/3以上B)2/3以上C)1/2以上D)全部答案:B解析:为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意。[单选题]31.基金管理人的研究业务控制包含（）。Ⅰ．建立严密的研究工作业务流程Ⅱ．建立投资对象备选库制度Ⅲ．建立研究与投资的业务交流制度Ⅳ．建立研究报告质量评价体系A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:研究业务控制的主要内容包括：（1）研究工作应保持独立、客观。（2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。（3）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。（4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。（5）建立研究报告质量评价体系。[单选题]32.下列不属于基金产品风险评价依据的是（）。A)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B)基金的历史规模和持仓比例C)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D)基金3个月内来有无违规行为发生答案:D解析:基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：（1）基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。（2）基金的历史规模和持仓比例。（3）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。（4）基金成立以来有无违规行为发生。[单选题]33.(2016年)根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。A)出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25％的股东B)出资额不低于基金管理公司注册资本90％的股东C)出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东D)出资额不低于基金管理公司注册资本25％的股东答案:A解析:根据《证券投资基金管理公司管理办法》第八条，基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25％的股东。[单选题]34.下列材料不属于基金宣传推介材料的是（）。A)公开出版资料B)海报C)通信资料D)基金合同答案:D解析:《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括以下几类：（1）公开出版资料。（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。（6）中国证监会规定的其他材料。[单选题]35.在证券市场交易中，()是市场存在的基础。A)价格预期B)道德风险C)经济的发展D)信息不对称答案:D解析:在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。[单选题]36.()应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。A)监事会B)总经理C)合规管理部门D)督察长答案:D解析:督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。[单选题]37.下列关于套利的说法正确的是（）。A)当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易B)折价套利会导致ETF总份额的增加C)溢价套利会导致ETF总份额的缩减D)ETF不存在套利交易答案:A解析:当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。A项说法正确ETF存在套利交易，折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。BCD三项说法错误[单选题]38.以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述，错误的是（）。A)中小投资者被排斥在一级市场之外B)二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易C)无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易D)二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值答案:D解析:一级市场的存在使二级市场交易价格不可能偏离基金份额净值很多，否则两个市场的差价会引发套利交易。套利交易会使套利机会最终消失，使二级市场价格恢复到基金份额净值附近。因此，正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。[单选题]39.设立基金管理公司，拟任的高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。A)15B)20C)30D)40答案:A解析:依据《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。[单选题]40.LOF与ETF的区别是（）。A)申购和赎回的标的不同B)申购和赎回的场所不同C)申购和赎回限制不同D)以上都是答案:D解析:LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在以下几方面：（1）申购和赎回的标的不同。（2）申购和赎回的场所不同。（3）对申购和赎回限制不同。（4）在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。（5）基金投资策略不同。[单选题]41.下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是（）。A)合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险B)大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上C)操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险D)道德风险是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险答案:C解析:合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。[单选题]42.投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是()。A)净申购金额为49,400,00元B)确认份额为41,834,98份C)确认份额为41,935,48份D)确认份额为41,941,52份答案:D解析:净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=50000/(1+1.2%)=49407.11(元)，申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=490407.11/1.178=41941.52(份)。考点：申购份额及赎回金额的计算所属章节：第十六章第二节掌握[单选题]43.巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的()时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A)7%B)10%C)30%D)45%答案:B解析:巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。[单选题]44.对基金机构的监管，包括基金机构的（）监管。A)市场准入B)从业人员资格C)从业人员执业行为D)以上都是答案:D解析:对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。[单选题]45.(2016年)对于短期交易而言，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于赎回金额（）的赎回费用。A)1．0％B)1．5％C)2％D)0．75％答案:B解析:对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1．5％的赎回费，对持续持有期少于30目的投资人收取不低于0．75％的赎回费。[单选题]46.蓝筹股是指规模大、发展成熟、（）公司的股票。A)波动大B)业绩有望加速增长C)高质量D)高分红答案:C解析:蓝筹股是指规模大、发展成熟、高质量公司的股票，如包括在上证50指数、上证180指数中的成分股。[单选题]47.下列不属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。A)制定和实施行业自律规则B)制定行业执业标准和业务规范C)研究论证业内相关政策与方案D)提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新答案:C解析:依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协会章程规定的其他职责。[单选题]48.20世纪80年代以来，（）的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。A)封闭式基金B)指数型基金C)开放式基金D)保本基金答案:C解析:考察全球基金业发展的趋势和特点。20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。[单选题]49.在其他条件都一样的情况下，以下期权价格最高的是的()A)执行价格为10元，标的资产市场价格为13元的看涨期权B)执行价格为11元，标的资产市场价格为12元的看涨期权C)执行价格为10元，标的资产市场价格为11元的看涨期权D)执行价格为10元，标的资产市场价格为12元的看涨期权答案:A解析:[单选题]50.以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是()。A)股票交易方式B)交易所交易方式C)柜台交易方式D)电信网络交易方式答案:A解析:[单选题]51.发生重大事项的，私募基金管理人应当在（）个工作日内向基金业协会报告。A)3B)5C)7D)10答案:D解析:私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在l0个工作日内向基金业协会报告。[单选题]52.下列关于基金赎回计算公式错误的是()。A)赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额B)赎回总金额=赎回数量×赎回日基金份额净值C)赎回金额=赎回总金额-赎回费用D)赎回费用=赎回总金额×赎回费率答案:A解析:赎回金额的计算公式如下：赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率。[单选题]53.下列选项不属于专业投资者的是（）A)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员B)依法设立的金融机构C)获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师D)金融资产不低于100万元的个人答案:D解析:专业投资者包括符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者经有关金融监管部门批准设立的金融机构的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。本题考察普通投资者和专业投资者[单选题]54.基金管理公司应当结合基金行业特点建立长效激励约束机制，营造（）的合规文化。A)客观、准确、完整B)认真、诚信、完整、规范C)独立、准确、客观D)规范、诚信、创新、和谐答案:D解析:基金管理公司应当结合基金行业特点建立长效激励约束机制，营造规范、诚信、创新、和谐的合规文化。[单选题]55.(2017年)托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（）核准或备案，并予以公告。A)中国银保监会B)中国证监会C)中国证券投资基金业协会D)中国人民银行答案:B解析:基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。会议召开后。应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。[单选题]56.中国证券投资基金协会的特别会员不包括()A)证券期货交易所B)地方基金业协会C)基金销售机构D)登记结算机构答案:C解析:[单选题]57.我国《证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量属于()。A)内幕交易B)操纵市场C)泄露信息D)事后处理答案:B解析:此题考查对操纵市场的理解。[单选题]58.下列关于风险管理程序的说法中，错误的是（）。A)基金公司可采取定量和定性相结合的方法进行风险评估B)风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节C)基金公司应当对风险管理体系进行不定期评价D)基金公司应当建立清晰的风险事件登记制度和风险应对考评管理制度答案:C解析:基金公司应当对风险管理体系进行定期评价，对风险管理系统的安全性、合理性、适用性和成本与效益进行分析、检查、评估和修正，以提高风险管理的有效性，并根据检验结果、外部环境的变化和公司新业务的开展情况进行调整、补充、完善或重建。[单选题]59.QDII基金份额的认购程序不包括（）。A)开户B)认购C)确认D)申请答案:D解析:QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。[单选题]60.开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。A)3B)2C)4D)1答案:A解析:基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他相关文件。[单选题]61.关于督察长的工作，以下描述错误的是()。A)督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权B)督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况C)督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价D)督察长可对内部控制制度执行情况提出建议答案:A解析:基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。[单选题]62.下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，错误的是（）。A)美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B)封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C)基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D)基金资产的资金来源发生了重大变化答案:B解析:全球基金业发展的趋势与特点包括：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化；⑤ETF等被动基金规模迅速扩大；⑥另类投资基金兴起。[单选题]63.目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时间。A)1B)2C)3D)4答案:B解析:LOF份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自T+2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。[单选题]64.以下说法中，正确的是（）。A)专业审慎是基金职业道德的核心规范B)基金行业的本质是销售行业C)诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素D)基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础答案:C解析:A项，诚实守信是基金职业道德的核心规范；B项，基金行业的本质是资产管理行业；D项，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。[单选题]65.投资基金运作中的主要当事人不包括（）。A)基金投资者B)基金管理人C)基金托管人D)基金销售人答案:D解析:投资基金是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。[单选题]66.证券公司违反业务规则时，中国证监会及其派出机构不可以采取的措施是()。A)责令限期整改B)监管谈话C)拘留主要负责人D)出具警示函答案:C解析:[单选题]67.不属于无面额股票特点的是()。A)发行价格较灵活B)便于分割C)转让价格灵活D)分割时需要办理面额变更手续答案:D解析:[单选题]68.有关股权投资基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质，监管机构依法行使()。Ⅰ.审批权Ⅱ.检查权Ⅲ.撤销权Ⅳ.行政处罚权A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本题考查监管机构。有关股权投资基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质，监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。[单选题]69.下列不可视为合格投资者的是（）A)社会保障基金、企业年金等养老基金B)依法设立并未在基金业协会备案的投资计划C)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员D)慈善基金等社会公益基金答案:B解析:B项表述错误，正确表述应为依法设立并在基金业协会备案的投资计划。本题考察各类资产管理业务简介[单选题]70.下列行为基金管理人及其执业人员禁止实施的包括（）。Ⅰ、将固有财产或者其他财产与基金财产分离Ⅱ、公平对待其管理的不同基金财产Ⅲ、侵占、挪用基金财产Ⅳ、玩忽职守，不按照规定履行职责A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ答案:C解析:公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（Ⅰ不包括）（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；（Ⅱ不包括）（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（5）侵占、挪用基金财产；（Ⅲ包括）（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；（Ⅳ包括）（8）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。[单选题]71.下列不属于证监局的职责的是()。A)公司治理和内部控制B)开放式基金信息披露的日常监管C)指导、组织和协调证券交易所对证券投资基金的日常监管D)负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金机构进行日常监管答案:C解析:本题考查证监局的职责。各证监局负责对经营所在地本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管;负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金机构进行日常监管[单选题]72.开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A)10%B)8%C)5%D)3%答案:A解析:开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。[单选题]73.根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为（）。A)私募基金和公募基金B)契约型基金和公司型基金C)封闭式基金和开放式基金D)在岸基金和离岸基金答案:D解析:根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。[单选题]74.基金的募集一般要经过()四个步骤。A)申请、审批、发售、基金合同生效B)申请、审批、注册、基金验资C)申请、注册、发售、基金验资D)申请、注册、发售、基金合同生效答案:D解析:基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。[单选题]75.下列属于后台部门的是()。A)行政管理部B)人事部C)清算部D)以上都正确答案:D解析:后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。[单选题]76.下列关于客户至上的基本要求，说法错误的是（）。A)基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务B)基金从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。C)公平对待客户D)持证上岗答案:D解析:客户至上的基本要求包括：1.客户利益优先。具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：（1）不得从事与投资人利益相冲突的业务。（2）应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。（3）在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。（4）不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。（5）不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。（6）不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。（7）不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。2.公平对待客户。持证上岗是专业审慎的基本要求。[单选题]77.在设置业务体系和组织架构时，一定要体现的原则包括()。Ⅰ.相互制约和不相容职责分离原则Ⅱ.授权清晰原则Ⅲ.适时性原则Ⅳ.权责分离原则A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:本题考查机构设置原则。在设置业务体系和组织架构时，一定要体现以下几个原则：(1)相互制约和不相容职责分离原则。(2)授权清晰原则。(3)适时性原则[单选题]78.下列指标不属于保本基金分析指标的是()。A)保本期B)保本比例C)安全垫D)久期答案:D解析:保本基金的分析指数主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。D项是对债券基金的分析。[单选题]79.投资者通过将基金()与同期基金业绩比较基准收益率进行比较,可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。A)净值增长指标B)本期利润C)加权平均份额本期利润D)加权平均净值利润率答案:A解析:净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。投资者通过将基金净值增长指标与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。[单选题]80.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于()万元人民币，在境内外资产管理行业从业()年以上。A)1000;5B)1000;10C)3000;5D)3000;10答案:A解析:对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。[单选题]81.基金年度报告要披露上市基金前()名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A)3B)20C)5D)10答案:D解析:基金年度报告要披露上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。[单选题]82.基金公司各业务部门的职责有（）。Ⅰ．遵循公司风险管理政策，具体制定本部门业务相关的风险管理制度和相关应对措施Ⅱ．对本部门或业务单元的主要风险进行及时的识别、评估、检讨、回顾，提出应对措施Ⅲ．及时、准确、全面、客观地将本部门的风险信息和监测情况向管理层和风险管理职能部门报告Ⅳ．配合和支持风险管理职能部门或岗位的工作A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。各业务部门应当承担如下职责：遵循公司风险管理政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度流程并组织实施，具体制定本部门业务相关的风险管理制度和相关应对措施、控制流程、监控指标等，或与风险管理职能部门协作制定相关条款，将风险管理的原则与要求贯穿业务开展的全过程；随着业务的发展，对本部门或业务单元的主要风险进行及时的识别、评估、检讨、回顾，提出应对措施或改进方案，并具体实施；严格遵守风险管理制度和流程，及时、准确、全面、客观地将本部门的风险信息和监测情况向管理层和风险管理职能部门或岗位报告；配合和支持风险管理职能部门或岗位的工作。[单选题]83.上市开放式基金的申报价格最小变动单位为()元人民币。A)0.1B)0.001C)0.01D)0.0001答案:B解析:上市开放式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。[单选题]84.一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的?海外及殖民地政府信托基金?，产生于（）年。A)1420B)1768C)1686D)1868答案:D解析:投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金--?海外及殖民地政府信托?诞生在1868年的英国。[单选题]85.下列属于QDII基金禁止性行为的是（）。A)购买政府债券B)购买可转让存单C)购买房地产抵押按揭D)购买银行承兑汇票答案:C解析:除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有以下行为：购买不动产：购买房地产抵押按揭；购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；购买实物商品；除应付赎回、交易清算等临时用途以外的借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％；利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；参与未持有基础资产的卖空交易；从事证券承销业务；中国证监会禁止的其他行为。[单选题]86.当存在如下哪些因素时，应审慎评估基金产品的风险。（）Ⅰ.存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务。Ⅱ.产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务Ⅲ.产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务Ⅳ.中国基金业协会认定的高风险产品或者服务?A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅡD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:ABCD都属于。P171[单选题]87.经济周期循环对股票市场的影响非常显著，下面对经济周期变动影响股票价格的环节描述正确的是()。A)经济周期变动--公司利润增减--般息增减--投资者心理和投资决策变化--供求关系变化--股票价格变化B)经济周期变动--供求关系变化--公司利润增减--股息增减--投资者心理和投资决策变化--股票价格变化C)经济周期变动--公司利润增减--供求关系变化--股息增减--投资者心理和投资决策变化--股票价格变化D)经济周期变动--投资者心理和投资决策变化--公司利润增减--股息增减--供求关系变化--股票价格变化答案:A解析:[单选题]88.资本利得指的是()。A)投资者买卖股票的差价B)红利C)股息D)利息答案:A解析:[单选题]89.目前定期开放基金大多为（）。A)股票型基金B)债券型基金C)混合型基金D)以上都是答案:B解析:目前定期开放基金大多为债券型基金，通过定期开放的设计可以保持基金的规模相对稳定，稳定的规模对于债券型基金提高收益有很大的作用。[单选题]90.公开募集基金的，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，问访内容包括但不限于以下信息（）。Ⅰ.受访人是否为投资者本人；Ⅱ.受访人是否已知晓基金产品或者服务的风险以及相关风险警示；Ⅲ.受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见；Ⅳ.受访人是否知晓承担的费用以及可能产生的投资损失；基金销售机构及其工作人员是否存在法规规定的禁止行为。A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.