行内基金认证151-200题

行内基金认证151-200题151.衍生工具的要素包括（）。I．合约标的资产II．到期日III.交割价格IV.结算[单选题]*A、I、II、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IV(正确答案)D、I、II答案解析：衍生工具的组成要素：合约标的资产、到期日、交易单位、交割价格和结算。152.关于基金宣传推介，以下做法合规的是（）。[单选题]*A、请老持有人为公司拟发行的新基金进行代言推荐，在公司官网发布该视频广告B、根据历史业绩比较，指出其他公司的资管产品投资前需三思C、测算某基金未来一年的盈利情况并公告分红预期方案D、宣传旗下业绩最优的基金成立以来的业绩曲线(正确答案)答案解析：在基金宣传推介中，不得登载推荐性的内容，不得贬低其他公司的产品，不得预测基金未来的表现。153.机构投资者在参与基金交易获得的下列收益中，目前不需要缴纳所得税的是（）。[单选题]*A、通过基金互认从香港基金分配收益取得的收益B、从基金分配中获得的收入(正确答案)C、境内买卖基金份额获得的差价收入D、通过基金互认买卖香港基金份额取得的差价收入答案解析：机构投资者额所得税：（1）机构投资者在境内买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税；机构投资者从基金分配中获得的收入斩不征收企业所得税154.关于货币市场基金宣传推介，以下行为不合规的是（）。I．基金销售支付结算机构以“一站式”服务平台的方式宣传推介货币市场基金II．宣传材料中，说明货币市场基金与银行存款的差别III.互联网营销平台发放自身制作的货币市场基金的宣传推介材料IV.某银行以理财账户的名义代替基金名称，开展货币市场基金宣传推介活动[单选题]*A、I、II、III(正确答案)B、I、III、IVC、II、III、IVD、I、II、III、IV答案解析：无155.应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包括（）。I．基金管理人的直销业务部门II．基金销售机构IIl．第三方基金评级与评价机构IV.基金托管人的风险控制部门[单选题]*A、I、IVB、II、IVC、I、II(正确答案)D、II、III答案解析：无156.基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为正确的是（）。I．推荐绩优基金II．推荐适合的产品III.进行资产配置教育IV.进行风险教育[单选题]*A、II、IB、I、IIIC、I、IID、II、III、IV(正确答案)答案解析：略。如题目选项中，只出现“III、IV”的选项，就选“III、IV”。157.基金时，以下债券的久期和到期时间是（）关系[单选题]*A、正相关(正确答案)B、无关C、不确定D、负相关答案解析：久期是债券本息所有平均到期时间，所以到期时间走长，两者【正相关】。158.基金销售人员就基金业绩进行宣传时，以下说法错误的是（）。[单选题]*A、基金的过往业绩是其未来表现的重要参考(正确答案)B、说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩，并不构成对所推介基金业绩的保证C、提供业绩信息的原始出处D、客观、全面、准确展示业绩答案解析：基金的过往业绩不代表未来表现。159.可以依法申请基金销售资格的机构包括（）。I．商业银行II．期货公司III.保险公司IV.保险代理公司[单选题]*A、I、II、III、IV(正确答案)B、IC、I、II、IIID、I、II答案解析：具有基金销售核准资质包括，商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险代理公司和保险经纪公司、证券投资咨询机构160.关于期货市场的风险管理功能，以下表述正确的有（）。I.期货交易可以使风险在具有不同风险偏好的投资者之间进行转移和再分配II.期货市场能够提高金融系统抵御风险的能力III.期货交易能够消除金融市场系统风险[单选题]*A、II、IIIB、I、III、IIIC、I、IIID、I、II(正确答案)答案解析：金融市场系统风险不能被消除，可以通过期货交易减弱系统性风险，所以3说法错误161.关于战略资产配置以及战术资产配置，以下表述正确的是（）。I．择时被广泛运用于战略资产配置中II．当市场环境发生变化时，战术资产配置将在遵守战略资产配置确定的大类资产比例基础上，对投资组合中各特定资产类别的权重配置进行调整III.战术资产配置是对资产配置状态进行静态调整IIII.战术资产配置的周期较短，一般在一年以内[单选题]*A、I、IV(正确答案)B、I、IIC、II、IVD、II、III答案解析：无162.关于采用自下而上策略的股票型基金，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、基金经理着重于个股选择股票投资比例主要取决于基金经理对宏观B、经济形势的预测基金资产中股票的配置比例不低于非现金(正确答案)C、基金资产的80％个股的选择与权重受到基金契约、基金合D、规等方面的限制答案解析：无163.基金定期报告中，基金一般会披露本期利润、本期已实现收益、本期基金份额净值增长率等指标，通过这些指标可以分析出基金的（）。[单选题]*A、盈利能力(正确答案)B、募集能力C、配置能力D、风险控制能力答案解析：基金定期报告中，基金一般会披露本期利润、本期已实现收益、本期基金份额净值增长率等指标，通过这些指标可以分析出基金的【盈利能力】。164.关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。[单选题]*A、基金公司直销渠道不能销售其他基金公司管理的基金产品(正确答案)B、个人投资者不能通过直销渠道交易基金C、在华外资法人银行不能销售境内基金产品D、机构投资者不能通过代销渠道交易基金答案解析：商业银行（含在华外资法人银行）从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，因此C、选项错误。个人投资者可以通过直销渠道交易基金，机构投资者可以通过代销渠道交易基金，因此B、、D、错误。165.关于单利和复利，以下说法错误的是（）。[单选题]*A、单利考虑了本金的时间价值B、复利考虑了本金的时间价值C、单利考虑了利息的时间价值(正确答案)D、复利考虑了利息的时间价值答案解析：所谓复利，是指不仅本金要计利息，利息也要计利息，也就是通常所说的“利滚利”。复利考虑了本金和利息的时间价值，而单利只考虑了本金的时间价值，没有考虑利息的时间价值。166.以下风险类型不属于投资风险的是（）。[单选题]*A、商业风险(正确答案)B、流动性风险C、政策风险D、信用风险答案解析：投资风险包括市场风险、信用风险、流动性风险，其中市场风险又包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。167.基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）。[单选题]*A、从事基金理财业务咨询的人员(正确答案)B、总部从事基金宣传推介的人员C、销售机构的管理人员D、基金研究分析人员答案解析：略。该题目，有所争议，别纠结，记忆答案。168.若没有预期的变现要求，投资者可以适当（）流动性要求，以（B）预期收益。[单选题]*A、提高、提高B、降低、提高(正确答案)C、降低、降低D、提高、降低答案解析：如果没有预期的变现需求，投资者可以适当【降低】流动性要求，以【提高】投资的预期收益率。169.普通投资者具备下列哪个条件，才有可能向基金销售机构提出转化为专业投资者的申请？（）[单选题]*A、金融资产不低于300万元(正确答案)B、净资产不低于500万元C、总资产不低于500万元D、最近3年个人年均收入不低于20万元答案解析：无170.与公司型基金的股东大会赋予其基金投资者的权利相比，契约型基金持有人大会赋予其基金投资者的权利（）。[单选题]*A、无法比较B、相对较小(正确答案)C、相对较大D、基本一样答案解析：契约型基金依据基金合同成立，其投资者尽管可以通过基金份额持有人大会发表意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对小。171.下列反映两种不同证券表现联动性的指标是（）。[单选题]*A、中位数B、相关系数(正确答案)C、方差D、均值答案解析：【相关系数】是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。172.确认和变更开放式基金份额的机构是（）。[单选题]*A、基金份额登记机构(正确答案)B、基金代销机构C、基金投资交易机构D、基金估值核算机构答案解析：略。173.基金公司销售人员张某与代销该基金公司产品的银行员工李某约定，按李某新增基金销售量给予其一定回扣，该行为在职业操守上违反了（）的要求。[单选题]*A、客户至上B、专业审慎C、忠诚尽责(正确答案)D、保守秘密答案解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。174.根据法规相关要求，A、银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（）。[单选题]*A、银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品B、银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请(正确答案)C、银行需要对普通投资者进行细化分类和管理D、银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像答案解析：无175.投资衍生工具时所面临的风险主要包括（）。I．价格风险II．违约风险III.运作风险IV.法律风险[单选题]*A、II、IIIB、I、II、III、IV(正确答案)C、I、II、IVD、I、II、III答案解析：无176.以下基金宣传推介行为合规的是（）。[单选题]*A、基金管理公司承诺承担损失B、预测基金产品的投资业绩C、宣传商业银行品牌形象(正确答案)D、商业银行承诺收益答案解析：在基金销售过程中不得承诺收益、承担损失、预测收益。177.一般来说，以下项目中不体现在基金财务会计报告中的是（）。[单选题]*A、基金费用情况B、基金持有人明细(正确答案)C、基金分红能力D、基金盈利能力答案解析：基金财务会计报告分析的主要内容包括：基金持仓结构分析；基金盈利能力和分红能力分析；基金收入情况分析；基金费用情况分析；基金份额变动分析；基金投资风格分析；不包括【持有人明细】，故选B、。178.证券投资基金的特点不包括（）。[单选题]*A、集中投资(正确答案)B、风险共担C、利益共享D、专业管理答案解析：证券投资基金的特点：集合理财、专业管理；【组合】投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。179.申请封闭式基金份额上市交易，应当由基金管理人向（）提出申请。[单选题]*A、中国证券投资基金业协会B、中国证监会C、证券交易所(正确答案)D、中国人民银行答案解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。180.根据基金的资金来源，可以将基金分为（）。[单选题]*A、契约型基金与公司型基金B、股票型基金和债券型基金C、主动性基金与被动型基金D、在岸基金与离岸基金(正确答案)答案解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。181.关于衍生金融工具，下列表述错误的是（）。[单选题]*A、信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利B、远期合约和期货合约有时被称为远期承诺C、期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对称性D、期权合约和利率互换合约均可被称为单边合约(正确答案)答案解析：利率互换合约属于双边合约，D、表述错误。182.（）对经济情况、行业动态以及公司的经营管理情况等因素进行分析，以此来研究股票价值。[单选题]*A、技术分析B、宏观经济分析C、行业分析D、基本面分析(正确答案)答案解析：基本面分析对经济情况、行业动态以及公司的经营管理情况等因素进行分析，以此来研究股票价值。183.行业分类法是股票基金典型的分类方法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（）。[单选题]*A、基础行业股票基金B、蓝筹股票基金(正确答案)C、信息科技股票基金D、医药健康股票基金答案解析：同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势。以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，如基础行业基金、资源类股票基金、房地产基金、金融服务基金、科技股基金等。184.关于投机者在期货市场的作用，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、投机者为期货市场提供了资金B、投机交易降低了市场的流动性(正确答案)C、投机者的加入能抵消买入和卖出套期保值者之间可能存在的不平衡D、投机者承担了套期保值交易转移的风险答案解析：期货市场的投机交易：投机者是期货市场的重要组成部分，是期货市场必不可少的润滑剂；投机交易增强了市场的流动性，承担了套期保值交易转移的风险，是期货市场正常运营的保证；185.关于私募基金，下列属于合格投资人的是（）。[单选题]*A、自然人张先生，其为投资私募基金，通过与另外两名自然人私下签署代持协议的方式汇集资金100万元B、在中国证券投资基金业协会备案的私募基金，该私募基金净资产300万元(正确答案)C、12名自然人为投资私募基金专门设立的有限合伙企业，该有限合伙企业汇集资金合计1000万元某有限责任公司，该公司为投资私募基金负债600万元，借款后总资产为1500万元答案解析：无186.关于短期政府债券的特点，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、流动性强B、违约风险小C、利息免税D、溢价发行(正确答案)答案解析：短期政府债券主要有三个特点：①违约风险小；②流动性强；③利息免税。短期政府债券一般是折价发行的，故D、错误。187.关于基金的募集，基金管理人需要在收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。[单选题]*A、3B、2C、6(正确答案)D、1答案解析：无188.当基金投资者与基金从业人员、基金从业人员所在机构及其股东等发生利益冲突时，应优先保护（）的利益。[单选题]*A、基金从业人员B、基金从业人员所在机构的股东C、基金从业人员所在机构D、基金投资者(正确答案)答案解析：当基金投资者与基金从业人员、基金从业人员所在机构及其股东等发生利益冲突时，应优先保护【基金投资者】的利益。189.关于金融期货合约，以下表述正确的是（）。[单选题]*A、金融期货合约在交易所交易，一般用实物交割；商品期货较金融期货更早出现B、金融期货合约在交易所交易，一般用实物交割；金融期货较商品期货更早出现C、金融期货合约在交易所交易，一般用现金结算；金融期货较商品期货更早出现D、金融期货合约在交易所交易，一般用现金结算；商品期货较金融期货更早出现(正确答案)答案解析：金融期货合约在交易所交易，一般用现金结算；商品期货较金融期货更早出现。190.基金从业人员在执业活动中应当忠诚尽责、廉洁公正，主要体现在以下几点：（）。I．拒绝接受基金托管机构员工的礼物II．拒绝来自基金管理公司股东的投资指令III.拒绝客户私下委托买卖股票[单选题]*A、I、II、III(正确答案)B、I、IIIC、I、IID、II、II答案解析：忠诚廉洁要求基金从业人员：不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等191.关于混合基金的风险管理，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、久期、持债集中度等指标属于债券基金的指标，混合基金无需监控(正确答案)B、混合基金可能需要对行业集中度、持股集中度指标进行监控C、一般而言，混合基金的风险和预期收益低于股票基金，高于债券基金D、股票的仓位会影响混合基金的风险控制手段答案解析：混合型基金的仓位比较灵活，股票和债券都可以配置。192.基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或提供服务时应当履行特别的注意义务，包括（）。I．制定专门工作程序II．追加了解相关信息IlI.告知特别的风险点IV.给予投资者更多的考虑时间V.增加回访频次[单选题]*A、I、II、III、IVB、I、III、IV、VC、I、II、III、IV、V(正确答案)D、II、III、IV、V答案解析：无193.关于技术分析的三项假定描述，错误的是（）。[单选题]*A、公司所在行业的技术在不断进步(正确答案)B、股价具有趋势性运动规律C、市场行为涵盖一切信息D、历史会重演答案解析：技术分析的三项假定：1、市场行为涵盖一切信息。2、技术分析的另一条准则是股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动。3、历史会重演。194.基金募集期限届满，若不能满足《基金法》规定的成立条件，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。[单选题]*A、十五日B、三十个工作日C、十五个工作日D、三十日(正确答案)答案解析：基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后【30日内】返还投资人已交纳的款项195.关于封闭式基金利润分配，以下表述正确的是（）。[单选题]*A、不同投资者持有相等数量的某封闭式基金份额，在某次利润分配中所分得现金可能不相等B、利润分配可能导致封闭式基金份额数量发生变化C、利润分配一定会导致现金流出封闭式基金(正确答案)D、利润分配不会影响封闭式基金的份额净值答案解析：封闭式基金的分红方式为“现金分红”，故利润分配一定会导致现金流出。利润分配，会导致基金份额净值下降，基金份额数量不变化。196.根据基金销售适用性的要求，基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度，对基金投资人的（）进行调查和评价。[单选题]