中国民生银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法测试

中国民生银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法测试（100分）1、单选题1、我行为自然人客户办理人民币单笔（）元以上现金存取、外币（）美元以上现钞提取或者外币5000美元以上的现钞存入业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，同时登记客户身份基本信息。【单选题】A.A5万元1万美元B.B1万元1万元C.C5万元5000美元D.D1万元5000美元正确答案:A2、2、我行保存客户身份资料和交易记录，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。【单选题】A.A5B.B10C.C15D.D25E.选项1正确答案:A3、3、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按()期限保存。【单选题】A.A最长B.B最短C.C各自正确答案:A4、4、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应（）来自于其他国家(地区)的客户。【单选题】A.A低于B.B高于C.C等于正确答案:B5、5、开户行应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本行保存的客户基本信息，对风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。【单选题】A.A每月B.B每季C.C每半年D.D每年正确答案:C6、6、履行客户身份识别义务需核对相关自然人的居民身份证的，应通过（）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。【单选题】A.A公安局B.B中国人民银行C.C银监会D.D海关正确答案:B7、7、我行在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上或者外币等值（）以上的，应当识别客户身份。【单选题】A.A5000元1000美元B.B1万元1000美元C.C5000元5000美元D.D1万元5000美元正确答案:B8、8、我行接收境外汇入款的，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。【单选题】A.A汇款人开户行B.B汇款人住所C.C汇款人职业D.D汇款人电话正确答案:B9、9、我行系统支持跨机构企业网银维护（如证书补发、密码重置等），支行是否可以受理？【单选题】A.A开通全国通后可以受理B.B可以受理C.C不可受理正确答案:A10、10、现金支票的支取不同金额对应的“用途”的具体要求，超过多少限额需要企业出具相关证明材料。【单选题】A.A2万B.B10万C.C50万D.D不需出具正确答案:D11、多选题11、符合以下哪项标准，我行可认定为高风险客户和帐户，并向人民银行提交可疑交易报告？【多选题】（8分）A.A短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.B短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准C.C长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付D.D没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付正确答案:ABCD12、12、我行在办理下述人民币业务时，如法律、法规或部门规章规定需核对相关个人出示的居民身份证的，应进行联网核查?【多选题】（8分）A.A银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人或单位银行结算账户业务等B.B支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等C.C信贷业务，包括个人贷款业务或单位贷款等业务D.D其他银行业务，比如交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务正确答案:ABCD13、13、我行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息。具体考虑以下哪项因素？【多选题】（8分）A.A按照我国对外政策，对方银行所在国家是否属于我国政策规定不准往来的国家B.B该银行近一年的经营情况C.C该银行在本国分支机构的设置情况D.D该银行的业务特点及今后业务合作的潜力正确答案:ACD14、14、我行在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为？【多选题】（8分）A.A客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B.B对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C.C客户有正当理由拒绝更新客户基本信息的D.D采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的正确答案:ABD15、15、我行为自然人客户办理以下哪项业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，同时登记客户身份基本信息。【多选题】（8分）A.A人民币单笔5万元以上现金存取B.B外币1万美元以上现钞提取C.C外币5000美元以上的现钞存入D.D外币5000美元以上现钞提取正确答案:ABC16、判断题16、移动运营小区人员只有一人可在支行设置专门保险柜保管移动运营重空、设备，店内只一人的入支行保险柜保管。【单选题】A.是B.否正确答案:A17、17、柜员当天没有上柜办理业务，需要早中晚三碰库。【单选题】A.是B.否正确答案:B18、18、芯片卡挂失换卡收费10元【单选题】A.是B.否正确答案:B19、19