合规管理年自查报告

合规管理年自查报告9月份，我行根据分行“合规治理年”实施方案要求，仔细查找规章制度缺漏，梳理合规风险节点，对重点部门、重点业务、重点环节和重点岗位进展了合规风险排查，并准时制定了相关整改措施，取得了良好的成效。现将相关自查状况汇报如下：

一、强化制度教育学习，查找规章制度缺漏

支行以加强制度建立为切入点，通过强化对规章制度的学习和对合规风险节点的梳理，仔细查找了规章制度执行中的缺漏，并实行相应措施准时进展整改。一是针对当前制度建立与经营治理要求不相适应，制度之间连接不顺等问题，支行召开全体职工大会，要求各部门负责人切实履行责任，积极带着部门员工开展了“一学、一查、一总结”的学习活动，每周抽出两个小时时间对规章制度进展学习稳固，仔细查找制度执行中的缺漏，员工每周对规章制度、操作流程以及工作进度进展总结，并在部门会议中通过集体争论找出解决方法，严防“不会、不懂、不问”状况的发生。二是在强化学习的根底上，支行以“梳理风险节点，严格操作流程”为重点，要求各部门员工对比规章制度、岗位职责、操作流程等内容仔细进展梳理，强化对规章制度的贯彻执行。在梳理过程中，员工们准时查找出自身存在的缺乏，针对货款调查、企业经营资金监管、担保抵押物值估价、系统流程操作等易出风险的环节进展了争论并提出了防范风险应留意的内容，有效防范了风险经营，保证了支行业务的顺当开展。

二、仔细开展自我检查，有效防范经营风险

支行在自查过程中，以“防范操作风险13条”为核心，对重点岗位和关键环节仔细进展了风险排查，保证了条线工作全部根据规章制度进展。

（一）会计出纳部自查状况

一是会计出纳部建立了《银企对账登记簿》，对账方式采纳柜台发放对账单，现场对账的方式进展，收回的对账单换人复核，临柜人员不参加对账，截止今年8月末，我行共发出银企对账单302份，收回302份。经检查，对账制度落实到位，内外账务核对相符。

二是严格执行《中国农业进展银行重要空白凭证治理方法》，重要空白凭证领用与上缴均按要求做到了“双人专车，严格治理，明确责任，严防丧失，确保安全”。今年共缴回停用的旧版重要空白凭证6199份（其中：现金支票700份，转账支票2250份，银行汇票999份，银行承兑汇票1000份，商业承兑汇票550份，银行本票700份），由支行会计出纳部和办公室共同运送上缴，手续合规，记账准时，账实相符。

三是严格执行《关于对重要岗位轮岗、换户治理、强制休假等内掌握度》。今年8月份，会计出纳部坐班主任和2号柜员岗被强制休假，由会计出纳部主管和1号岗顶替工作。9月份，1号柜员岗与2号柜员岗、2号柜员岗与3号柜员岗进展了岗位轮岗。切实加强了对重点岗位和敏感环节人员的治理和监视，有效防范了操作风险和道德风险。

（二）信贷部自查状况

一是8月份，信贷部对客户三部治理的贷款还本续贷状况进展了自查。本次检查涉及各项贷款余额XX亿元，涉及工程XX个，从贷款本金归还状况、应归还贷款状况、还本风险工程状况、续贷工程状况四个方面进展了检查。经查，我行无应还未还工程贷款；还本风险状况上，我行贷款客户均严格根据合同商定准时归还银行贷款本息，无违约现象。

二是9月份，信贷部对贷款余额中以土地抵押担保的中长期贷款进展了全面自查，此次排查涉及XX个企业，XX个工程，贷款金额XX万元，从借款合同、抵（质）押合同、抵(质)押登记等各项手续状况、用于贷款抵（质）押土地合法性、合规性、真实性和足值性状况、用于抵押的土地行政许可状况三个方面进展了检查。经查，XX个企业在贷款发放前均办理了合法有效的抵（质）登记手续，各项手续和操作完整、合法、合规，无合规性风险。

三、积极实行整改措施，保证业务平稳安全运行

通过查找规章制度缺漏，梳理合规风险节点，对重点部门、重点业务、重点环节和重点岗位进展合规风险排查工作，我行发觉了以下几点问题：一是个别员工对规章制度的理解不够透彻、执行不够到位；二是有的员工对业务系统的操作流程不熟识，年轻员工的工作阅历欠缺；三是没有建立常常性的监视检查机制，检查内容不够细致。针对这些问题，支行准时召开了行务会，讨论制定了相应的整改措施。

一是把加强法律法规、规章制度学习摆在首位，连续坚持每周的“一学、一查、一总结”学习活动，通过制度学习，引导员工自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，从源头上预防案件的发生。

二是实行业务学问竞赛、一对一传帮带等敏捷的、有针对性的教育培训方法,把学习的重点放在应知应会和日常操作技能方面,以着力提高个别员工尤其是年轻员工的工作水平为目标，加强业务学问学习培训，使员工逐步把握了业务学问，提升了业务素养和综合水平。

三是建立监视检查长效机制。从集中检查向制度化常常化检查转变。各部门负责人实行重点检查与抽查相结合，现场检查与分类检查相结合，细化检查内容，使“查”落实到每笔业务始终，并严格执行违规积分治理方法进展奖惩。

通过实行以上整改措施，解决了当前制度建立与经营治理要求不相适应、不相符和监视检查机制等问题。通过强化

制度学习，增加了员工对规章制度的理解和执行力度；通过多样化的学习培训，使员工对系统流程的操作更加标准，年轻员工的工作方法得到了改良，工作水平也得到了提高；通过建立监视检查长效机制，使员工增加了合规经营意识,坚固树立“合规人人有责、合规制造价值”的理念，各部室的工作均根据规章制度落实到位，无违规违纪行为的发生，保证了我行业务的平稳安康运行。

合规治理年自查报告2

依据对比学习具体相映篇目，边学习边自查，边检查边整改，从学习上、思想上、规章制度上、工作作风等方面自查自纠，查缺补漏。依据《农业进展银行‘合规治理年’活动实施方案》的要求，在各阶段的学习中不断加强业务力量和合规治理理念，严格根据文件要求开展工作。

一、思想学习方面

我于20xx年8月参与工作。对农发行的规章制度了解熟悉不够，为了更好的融入到工作中去，借此合规治理年活动的开展，我仔细学习了相关规章制度的要求，一方面对工作有了全面的了解；另一方面对农发行的规章制度、法律法规、操作规程树立了正确的态度，在学、查、改的根底上，进一步加强合规治理和风险防控意识。

在学习过程中，同时也暴露了一些问题：一时缺乏创新和举一反三的力量，对于较为简单的金融问题不能发觉其根源；二是重业务、轻学习，平常忙于业务，冲淡了防控学习的意识，通过这次合规治理的`学习，我发觉业务学问必需通过学习提高加强，学习是工作的必备条件。

二、制度执行方面

我深刻熟悉到，防控风险对于银行有着重要的意义，工作的开展必需围围着规章制度执行，做到有法可依。作为一名银行员工，坚持业务进展和风险防控稳步推动。通过强化内部治理约束机制，合理办贷，严控风险。

在学习中我熟悉到了自己存在的缺乏，一方面对相关制度学问的欠缺造成了风险治理上的缺乏，而随着对相关制度的不断学习，逐步提高风险防控意识。贷款业务是风险防控的重点，通过贷款相关制度的学习，作为一名信贷员我熟悉到了制度学习的重要性。在贷款调查时做到了尽职尽责，贷款发放后准时跟踪检查和治理，使资产安全性得到了进一步提升，流淌性与效益性也有了进一步的保障。

通过制度学习我熟悉到要时刻保持糊涂头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，任何违规违法的行为都是对集体，对自己的不负责。信任在今后的进展中，随着对各项制度的学习，合规意识的不断提升，最终成为一名合格的农发行员工。

合规治理年自查报告3

依据《中国农业进展银行武汉市XX支行开展“合规治理年”活动实施方案》的安排，“合规治理年”活动于9月转入第四阶段自查自纠阶段。

作为农发行的财务工，每天都要面对繁杂的财务治理、日常报销、会计监视工作，分部门、分工程核算工作，财务预算、规划执行状况的核算，各种财务票据的领取、标准化使用、票据上报销毁工作，财务标准的贯彻落实等等，每一步、每一个环节都不能出错，这就要求我们必需比其他部门更加严格的用合规治理来标准自己，不但要合法操作，更要合规操作。详细来说，我行会计结算部门从以下几个方面做好自查自纠工作：

第一、严格履行工作职责，标准业务操作流程。一是严格遵守系统操作规定。系统非工作日开放的环境中，各机构只能查询打印报表，不得办理业务；治理行要严格治理、加强指导，严防由于操作失误导致主机业务数据调整现象发生。二是要加强IC卡的使用治理，仔细落实治理制度，严格执行分管分用。三是要做到按时签退。四是要加强大小额支付系统治理，严格执、行操作流程，准时接收来账和办理各类查询查复事项，防范操作风险。五是仔细做好反对洗钱的工作，准时处理大额回执，每个工作日下午4点前，准时登录系统，查询辖内网点回执修改状况，并催促网点将本日回执全部修改完毕。确保全年系统安全稳健运行。

其次、不断完善制度标准建立，做好根底治理工作。一是完善财

会制度体系。在财务费用安排上建立以经营绩效为主导的安排制度，加大按经营利润追加费用的比例。二是要加大制度执行力度，严格根据财会操作规程办理各项财会事项，切实做到有令必行，令行制止。三是提高财会监视水平。加大检查辅导力度，按季对辖属机构进展一次全面检查督导，同时连续做好坐班主任短期沟通工作，夯实进展根底。

第三、遵守党纪国法，执行廉政纪律。支行领导小组通过组织观看学习廉政教育的系列短片和近期发生的金融大案要案，使广阔干部职工深刻熟悉到遵守党纪国法的重要性和必要性，催促我行员工坚固树立合规经营的工作理念，促进支行各项工作的有效进展。

通过这次“合规治理”的学习活动，使农发行汉口支行员工坚固起了树立三种理念。一是树立起了“尽职免责