年月东莞柜员测试第次附有答案

2023年12月东莞柜员测试-第4次[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.对于系统中CRS标识为“是”的业务且系统中申请资格人税收居民身份为存量已调，则办理本次业务时柜员应如何确认客户税收身份？[单选题]*与客户确认为非居民后在申请书中对应勾选税收身份，仅需填写《居民税收身份变动确认声明表》申请书无需勾选税收身份信息，直接修改为中国税收居民无需确认变更与客户确认为中国税收居民后在申请书中对应勾选税收身份并同步更新系统(正确答案)2.申请续期暂收退费该填写哪类申请书？[单选题]*《合同内容变更类》(正确答案)《保单贷款类》《客户权益变更类》《客户信息变更类》3.当客户办理新增附加险、加保、追加保费、新增可选责任、续保险种转换（转为保费更高的险种时），因本次保全业务生效，使得保单保险费达到客户身份识别标准时应填写以下哪种申请书？[单选题]*《个人信息授权书》《保全作业申请书-客户权益变更类》《保全作业申请书-客户信息变更类》《PA195-个人客户身份基本信息登记表》(正确答案)4.以下说法正确的是[单选题]*对于法院所有的冻结、解冻要求，受理后可直接进系统操作以我公司为抬头的所协助事项可能所需的法律文书（判决、裁定等）等司法协助法律文书必须是原件，不可提供复印件。对于涉及诉讼的协议退保、满期业务，如客户不配合提供资格人身份证明原件、保险合同原件、户名为投保人的银行账户复印件、风险告知确认书等资料，公司应停止办理业务协助公检法等权力机关执行业务，因需上报分公司审批，为避免审批期间通过外围平台申请付费项目影响执行，应在受理后即时进行系统录入（待录入状态），待审批流程完成后进行业务录入提交。(正确答案)5.投保人身故2年内（已指定第二投保人），被保人未成年，应由谁申请投保人变更？[单选题]*法定继承人联合申请第二投保人(正确答案)被保人受益人6.银行受理付费金额（）万元（含）以上的付费业务需要双人审验？[单选题]*1520(正确答案)5107.仅变更第二投保人信息（不换人）时，需提供哪些应备资料？*第二投保人身份证明(正确答案)第二投保人与被保人的关系证明(正确答案)保全作业申请书-客户信息变更类投保人身份证明(正确答案)8.免填单申请哪些项目时无需再另附《保单贷款/退减保业务风险告知确认书》？*减保(正确答案)保单贷款续贷(正确答案)保单贷款(正确答案)退保(正确答案)9.申请受益人变更（信托）项目指定受益人为华润深国投信托公司，且投被保人非同一人时，有哪些要求？*须先指定被保险人为第二投保人(正确答案)投保人与被保险人关系只能为配偶、父母、子女(正确答案)被保险人可以为未成年人需确定受益人为投保人本人，如受益人非投保人本人，需先变更为投保人本人后再申请变更为信托公司(正确答案)10.保单处于（）状态时，不允许申请受益人变更（信托）项目*失效(正确答案)终止(正确答案)贷款未清偿(正确答案)冻结(正确答案)11.银代保单可受理哪些项目？*累计生息账户注销(正确答案)减保退保(正确答案)年金/满期金给付(正确答案)12.结合现行保全电子知识库及分公司《关于修订广东分公司运营风险管控举措的通知》文件以下属于事前回访的范围有*付费金额2万元以上的退保代办业务（含犹豫期内退保，不论是否转入原投保账号）(正确答案)个险渠道代办减保业务，本次付费至非原投保账户的且付费金额大于3万元。(正确答案)银代财富渠道代办业务，本次付费至非原账户且付费金额小于3万元的银行受理业务且银行未盖章(正确答案)13.对于涉及法院诉讼的协议退保、满期领取业务，如客户拒不配合履行客户身份识别义务的，应如何处理？*应提交可疑交易报告(正确答案)可视情况判断是否需要提交可疑交易报告告知法院无法办理此业务提供回访记录单或情况说明(正确答案)14.关于遗产继承人填写《遗产继承人关系声明》，以下说法正确的是*如已取得与申请资格人关系证明的继承人成员仅有一人且为未成年人，不能仅填写《遗产继承人关系声明》，此类情形如无法提供证明证实仅有一位继承人的，建议发起保全调查核实。(正确答案)《遗产继承人关系声明》常用于无法提供申请资格人与其父母的关系证明、其父母已身故且无法提供关系证明等情形。(正确答案)已取得与申请资格人关系证明的继承人成员中，至少一人为成年人方可使用《遗产继承人关系声明》(正确答案)申请资格人身故后由继承人申请保全业务时，部分成员因故无法取得与原投保人的关系证明，可由已取得证明的遗产继承人填写《遗产继承人关系声明》（需所有遗产继承人共同签字）。(正确答案)15.关于延长部分港澳居民通行证有效期的规则，以下说法正确的是？*此类业务需做好台账登记，以备后续内外部检查(正确答案)需提示客户在条件允许的情况下尽快更新港澳通行证，并及时更新我司留存的证件信息(正确答案)对证件有效期限截止日期为2020年1月1日至2023年12月30日的证件，有效期限延长至2023年12月31日(正确答案)此类业务的申请书/凭证上需备注：根据监管要求延长证件有效期(正确答案)16.以下哪些关于解除合同特殊申请时点的说法是正确的？*安享人生即期养老年金险在交费期间届满后的首个保单生效对应日（含）起不允许退保；(正确答案)传统年金产品在解除合同时如有应领未领生存金时，如投被保人为同一人时，可在退保同时领取应领未领生存金。(正确答案)传统年金产品在解除合同时如有应领未领生存金，如投被保人非同一人时，需先领取再退保；(正确答案)有养老金给付责任的产品，一般进入养老金领取期后不允许退保，但锦绣年华A，锦绣年华B除外；(正确答案)17.投保人变更业务应对原投保人进行人像采集与比对，如原投保人身故，需对临柜办理保全业务的继承人进行人像采集与比对。[判断题]*正确(正确答案)错误18.终身寿险/年金险与万能险一对一关联后申请保险金信托业务受益人变更时，可根据客户意愿选择仅变更终身寿险/年金险保单的身故受益人为信托公司，万能险保单可不变更。[判断题]*正确错误(正确答案)19.银行受理规范中银行柜员是指拥有审验客户证件、收取客户资料权限的银行正式职工，包括银行柜员、理财经理等。[判断题]*对(正确答案)错20.16周岁以下未成年人使用户口本作为有效证件的，可在保全作业申请书或申请凭证上空白位置进行标注，如“被保人XXX尚未办理身份证”，标注后需客户签字确认。[判断题]*对(正确答案)错21.若由于申请资格人不识字或其他原因不能手写签字的，可请他人代签其姓名，申请资格人本人在其姓名上加盖右手拇指或食指印，若遇特殊情况无法加盖右手拇指或食指印的，可以其他手指替代，并注明：所按指印为左（右）手第*指。[判断题]*对(正确答案)错22.使用新版申请书，若已在申请书勾选“①仅为中国税收居民”，仍需再单独附《个人客户税收居民身份声明文件》[判断题]*对错(正确答案)23.保单宽限期内可申请指定第二投保人。[判断题]*对错(正确答案)24.在受理领取类业务时，客户信息确认内容（九要素内容）需完整准确，九要素之外的内容（例如邮政编码、工作单位等）不强制要求确认变更，可不在申请书中填写。如填写，必须确保留存信息与系统中一致，即申请书中填写内容均需与系统留存信息保持一致。[判断题]*对(正确答案)错25.《个人客户税收居民身份声明文件》中的信息，可由柜员在电脑填写后打印出来，再由客户进行签字并签署日期。[判断题]*正确错误(正确答案)26.协助法院执行保单冻结、解冻等业务均需报分公司风控部审批。[判断题]*对(正确答案)错27.出国人员出国前未办理委托事项报备，现需委托他人办理重要资料变更，其中有效身份证明可提供复印件。[判断题]*对错(正确答案)28.申请资格人办理姓名变更，使用新名字比对结果不通过，使用变更前姓名进行人像比对结果为通过，此情况不认可变更前姓名人像比对结果。[判断题]*正确错误(正确答案)29.个险业务员代办件可由渠道内勤转交综合柜员办理业务。[判断题]*对错(正确答案)30.银行受理退保，投被保人同一人且同时办理注销，被保人信息处可仅填写被保人姓名，免填被保人具体信息。[判断题]*对(正确答案)错31.当人像比对结果为不通过时如强化识别后综合认定为同一人，系统应录入人工强化识别结果和详细情况。[判断题]*正确(正确答案