财富管理计划培训材料

私人客户部2021年03月“智远理财〞财富管理方案2024/1/10page2一、财富管理方案产品介绍及定价2024/1/10page3产品及效劳套餐2024/1/10page4套餐定价说明参加智尊最低资产量为：100万元最低佣金水平为：1.8‰参加智睿最低资产量为：30万元最低佣金水平为：1.5‰参加智赢最低资产量为：无限制最低佣金水平为：1.2‰参加智讯最低资产量为：无限制最低佣金水平为：1.0‰产品明细表2024/1/10page5产品明细表2024/1/10page6产品明细表2024/1/10page7产品明细表2024/1/10page8智远财富管理方案核心产品说明2024/1/10page9招商证券智远理财财富管理方案自2021年6月推出VIP组合通产品以来，累计推出14支组合，截止2021年8月19日收盘，所有组合均取得从3.41%--26.13%的正收益，并且绝大局部组合取得了超额收益。组合通VIP2024/1/10page101-超成一期〔888022〕累计收益6.62%，超额收益0.05%；2－安防行业〔888023〕累计收益14.79%，超额收益7.61%；3-超成二期〔888025〕累计收益5.79%，超额收益-2.22%；4-固废处理〔888026〕累计收益3.41%，超额收益-6.07%；5-新能锂电〔888027〕累计收益3.80%，超额收益-5.68%；6－超成三期〔888028〕累计收益3.93%，超额收益-5.56%；7-策略组合〔888031〕累计收益20.86%，超额收益6.33%；8-主题组合〔888032〕累计收益26.13%，超额收益10.81%；9-成长组合〔888033〕累计收益26.05%，超额收益10.73%；10-渠道拓展〔888035〕累计收益10.20%，超额收益2.40%；11-超成四期〔888036〕累计收益15.85%，超额收益10.14%；12－新疆振兴〔888037〕累计收益6.44%，超额收益3.74%；13-超跌次新〔888038〕累计收益6.54%，超额收益3.42%组合通VIP

2024/1/10page11智讯2024/1/10page12定价标准智讯目标客户新开客户名义佣金标准3.0‰最低佣金标准1.2‰最低资产量无限制2009新开客户佣金费率水平0.89‰服务目标主要用以提升新开客户的佣金费率智讯该级套餐是智远财富管理方案的入门级套餐，效劳内容主要为通道效劳与根底投资资讯效劳，依靠公司现有平台批量推送，为到达促进客户交易的目标，其信息的密度不低于目前水平。该套餐的主要的针对目标客户为对费率较为敏感，客户主要需求券商提供通道效劳的客户群体，因此其定价策略较为灵活，仅制订一个指导性的费率，以不影响新增开户为前提，议价空间较为灵活。2024/1/10page13资产量客户需要的服务需要配置的资源10万以下及新开户客户通道服务+资讯服务不占用新增资源目标客户智赢2024/1/10page14定价标准智赢目标客户10万以上名义佣金标准3.0‰最低佣金标准1.2‰最低佣金对应资产量无限制目标群体佣金费率水平1.64‰服务目标吸引部分低佣金客户以高佣金费率支付丰富资讯产品智赢该套餐除了具有智讯套餐的效劳工程外，增加了操作性较强的投资组合策略的指导，但这些投资策略是非个性化的标准产品，不占用投资参谋的效劳资源，如快易组合通，理财产品与基金和固定收益类产品的投资策略等，该体系目标客户为广阔交易偏好较高，但自主交易能力较弱，并愿意支付一定增值费用中小投资者，特别是新开户的客户。在总部指导性的费率的根底上，营业部与客户进行议价。2024/1/10page15目标客户资产量客户需要的服务需要配置的资源10-30万多种风险偏好的标准化投资组合产品配备外呼团队服务智睿2024/1/10page16定价标准智睿目标客户30万以上名义佣金标准3.0‰最低佣金标准1.5‰最低佣金对应资产量160万目标群体佣金费率水平1.30‰服务目标吸引目标客户以高佣金费率支付投资顾问专人服务智睿2024/1/10page17目标客户该级套餐主要针对中高端客户效劳设计，增加了对其投资策略的个性化指导效劳，配有专属投资参谋智胜账户管家，需要投入的人力，其容纳的数量会有一定限制，在产品方面增加的权威机构研究精粹，午间盘中参，投资会议、新版短信专家在线等效劳，表达了客户对时效性投资建议个性化的需求特征。为了表达该套餐的高端性，我们将公布相应的资产费率的指导价格，并拟对其最低资产量和费率水平进行限制定。资产量客户需要的服务需要配置的资源30-100万个性化咨询服务配备投资顾问专人服务；总部制作的高端产品；智尊2024/1/10page18定价标准智尊目标客户100万以上名义佣金标准3.0‰最低佣金标准1.8‰最低佣金对应资产量500万目标群体佣金费率水平0.78‰服务目标稳定进而提升高端客户佣金费率智尊2024/1/10page19目标客户资产量客户需要的服务需要配置的资源100万以上全程财富管家配备投资顾问专人服务，对客户账户定期诊断；投行,融资融券等稀缺财富管理类产品；是最高等级的套餐，他主要是针对高端客户提供一整套管家式的财富管理效劳。其中在智睿的根底增加了账户诊断，优先效劳等高端效劳，投行产品，融资融券、公司调研等效劳。与智睿不同的是，智尊客户对其财富管理的效劳不仅包括以股票为主的风险类资产投资策略的将从市场到行业再个股的细致的配置咨询建议，而且参加的整体的资产配置的概念，每月向客户出具一份书面投资报告，并将公司所有稀缺的资源优先其中的向该类客户倾斜，而该套餐中投资参谋的作用将越创造显。1.是为具有特定资产和费率条件的客户所提供的免费效劳。2.参加方案后有专门的交易通道〔财富版交易软