2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案

2023年基金从业资格证之基金法律法规、

职业道德与业务规范高分通关题型题库

附解析答案

单选题（共80题）

1、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明

书相符，不得有下列情形（）。

A.I.II.III.IV

B.I.II.III.V

C.I.II.IV.V

D.I.II.III.IV.V

【答案】D

2、关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定监督基金管理人的投资运作

C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D.编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告

【答案】D

3、保本基金起源于（）。

A.英国

B.美国

C.荷兰

D.日本

【答案】B

4、基金管理人的管理层负责落实合规管理目标,对合规运营承担责

任,履行合规管理职责是（）。

A.I.Ill

B.II.Ill

C.I.II

D.I.II.Ill

【答案】D

5、关于部分延期赎回，以下表述错误的是（）o

A.赎回申请未受理部分，延迟至下一放日办理，并享有赎回优先权

B.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占

申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回

份额

C.出现巨额赎回时，当基金管理人认为兑付赎回申请有困难，可以

决定部分延期赎回

D.赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并以下一开放日

的基金份额净值为基金计算赎回金额

【答案】A

6、下列哪一项不属于合规风险的主要种类？（）

A.投资合规性风险

B.监管合规性风险

C.销售合规性风险

D.反洗钱合规性风险

【答案】B

7、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大

会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】D

8、不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不

低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金

财产。

A.0.75%；75%

B.0.75%；50%

C.0.5%；50%

D.0.5%；75%

【答案】D

9、（）负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取

适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。

A.监事会

B.董事会

C.公司经理层

D.纪律检查委员会

【答案】C

10、对基金机构的监管，包括基金机构的（）监管。

A.市场准入

B.从业人员资格

C.从业人员执业行为

D.以上都是

【答案】D

11、2014年3月11日，投资者A认购了某只灵活配置混合型基金

（以下简称甲基金）300万元，认购费率为1%,基金份额面值为1

元。2015年7月8日，该基金发布分红公告，拟以2015年7月10

日为权益登记日和除息日实施分红，每10份基金份额派发红利

0.3元，现金红利发放日为2015年7月11日。2015年7月12日该

基金份额净值为L523元。假设投资者A采用的分红方式为现金分

红，且持有的该基金份额一直不变，则2014年3月11日投资者A

认购的甲基金份额为（）份。

A.3030000

B.3000000

C.2947642.43

D.2970297.03

【答案】D

12、私募基金管理人及相关服务机构保存私募基金的资料，自基金

清算终值之日起不得少于（）年。

A.15

B.10

C.5

D.20

【答案】B

13、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的

客户维护费

B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不

同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售

机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，

约定支付报酬的比例和方式

【答案】A

14、（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金

管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管

理。

A.基金监管机构

B.基金自律组织

C.基金评价机构

D.基金份额登记机构

【答案】A

15、（2017年）下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理

人员的义务的说法中，正确的有（）。

A.I、III

B.Ill

C.I、II、III

D.II、III

【答案】D

16、基金托管协议是基金管理人和（）签订的协议，主要目的

在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、

信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产

的全，保护基金份额持有人的合法权益。

A.基金公司

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金监管机构

【答案】B

17、我国基金管理人的主要职责不包括（）。

A.办理基金备案手续

B.依法募集基金

C.召集基金份额持有人大会

D.安全保管基金财产

【答案】D

18、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门

之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会

直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研

究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工

不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等

协议均应上报是（）

A.制衡原则

B.公司独立运作原则

C.公平对待原则

D.业务与信息隔离原则

【答案】B

19、基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金

服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信

息系统安全保障和（）等的业务活动。

A.风险控制

B.基金评价

C.基金交易电子商务平台

D.基金估值

【答案】C

20、依据《证券法》的规定，证券交易所不可以制定（）o

A.上市规则

B.交易规则

C.会员管理规则

D.信息披露监管规则

【答案】D

21、（2016年真题）以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的

是（）。

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公

平对待投资者

B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投

资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销

C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金

销售人员身份证明及从业资格证明

D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和

行为举止文明礼貌

【答案】B

22、以下关于股票基金说法正确的是（）。

A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中

B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多

少而受到影响

C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判

D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险

【答案】B

23、（2016年）下列哪一项不属于基金管理人监事会业务监督的内容

（）

A.通知业务机构停止其违法行为

B.决定公司合规管理部门的设置及其职能

C.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权通知他们停止

其行为

D.审核董事会编制的提供给股东会的各种账表，并把审核意见向股

东会报告

【答案】B

24、美国资产管理机构之一银行，通过独立账户或银行共同信托基

金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、

退休产品等服务。此项业务属于银行的（）o

A.资产业务

B.负债业务

C.表外业务

D.代理业务

【答案】C

25、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自

觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制

的（）o

A.原则

B.目标

C.基本要素

D.机制

【答案】B

26、（）是正当竞争的基础。

A.公平竞争

B.合法竞争

C.合理竞争

D.有序竞争

【答案】B

27、（2020年真题）以下不属于道德的调整手段的是（）。

A.内心信念

B.传统习俗

C.国家强制力

D.社会舆论

【答案】C

28、基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当

自验收完毕之日起()内解除对其采取的有关措施。

A.3日

B.7日

C.2周

D.1个月

【答案】A

29、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，

以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是

()o

A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示

开展交易

B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就

是否属于关联交易征询合规部门意见

C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股

票的指令

D.张三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大

幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票

【答案】C

30、下列关于开放式基金申购费用的说法正确的是（）。

A.投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购

费率不得超过申购金额的50%

B.基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现自

助交易业务的，可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠

C.对于持有期低于5年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购

费用。

D.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适

用不同的前端申购费率标准

【答案】B

31、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（）

A.有利于投资人取得良好的收益

B.有利于投资者的价值判断

C.有利于投资人参与基金投资的具体决策

D.能够杜绝信息滥用

【答案】B

32、下列关于股票基金在投资组合中的作用，正确的是（）。

A.投资风险小，回报率低

B.投资于短期金融工具

C.无法抵御通货膨胀

D.适合长期投资

【答案】D

33、关于募集机构的回访，以下说法正确的是（）。

A.对持有最低风险等级基金产品或者服务的普通投资者增加回访比

例和频次

B.对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一半进行回访

C.回访内容不包括基金销售机构及其工作人员是否存在法规规定的

禁止行为

D.回访内容包括受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买

的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见

【答案】D

34、按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（）o

A.保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划

B.固定利率理财计划和浮动利率理财计划

C.保证收益理财计划和非保证收益理财计划

D.保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划

【答案】C

35、（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人

员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

A.全面性原则

B.相互制约

C.健全性原则

D.独立性原则

【答案】C

36、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的

态度是（）。

A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平

B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机

C.准确记录客户投诉的内容，主要记录严重的客户投诉并存档

D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立

即向所在机构报告

【答案】C

37、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。

A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施

B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度

C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施

D.严格制定信息系统的管理制度

【答案】D

38、基金销售机构向基金管理人收取的客户维护费的依据是（）。

A.销售基金的保有量

B.销售机构的销售成本

C.基金销售的规模

D.销售机构的客户数量

【答案】A

39、债券市场不包括（）。

A.政府债券的发行市场

B.公司债券的流通市场

C.企业债券的发行市场

D.一级市场

【答案】D

40、（2017年）张三作为某基金公司基金产品的持有人，下列表述错

误的是（）。

A.该基金公司将保障张三的投资增值

B.该基金公司为张三提供资产管理服务

C.张三需支付该基金公司一定的费用

D.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系

【答案】A

41、（）是金融市场上最重要的中介机构。

A.政府

B.非金融机构

C.金融机构

D.证券公司

【答案】C

42、（2016年真题）基金宣传材料可以含有的信息是（）。

A.预测基金的证券投资业绩

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.登载单位或者个人的名称、地址

D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】C

43、收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低

于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A.1.5%

B.0.75%

C.1%

D.0.50%

【答案】D

44、基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、

稳定性和可扩展性，应具备（）等功能。

A.I、II

B.I、II、IILIV

C.I、III

D.II、HLIV

【答案】B

45、（2016年真题）基金管理公司的督察长直接对（）负责。

A.董事会

B.股东大会

C.中国证监会

D.监事会

【答案】A

46、为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应

当自收到投资者的申请（认购），赎回申请之日起（）个工作日内,

对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】C

47、不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不

低于（）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低

于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A.0.5%；0.75%

B.0.75%；1.5%

C.0.75%；0.5%

D.1.5%；0.75%

【答案】D

48、资本市场是融资期限在（）的金融市场。

A.半年以内

B.1年以内

C.1年以上

D.3年以上

【答案】C

49、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（

个月。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】c

50、某基金S理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能

违规的是（）。

A.I.II.III.IV

B.I.II.Ill

C.II.III.IV

D.I.II.IV

【答案】A

51、按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（）

A.公司型基金

B.契约型基金

C.开放型基金

D.有限合伙型基金

【答案】C

52、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）秒钟

的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】A

53、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。

A.持有人户数

B.基金投资组合报告

C.基金财务状况

D.基金净值表现

【答案】D

54、基金公司的治理中，保持公司规范运作，建立长期激励约束机

制，推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一，并以（）利

益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。

A.基金经理

B.基金公司

C.基金持有人

D.基金管理人

【答案】C

55、下列不属于基金经理任职条件的是（）o

A.净资产和风险控制指标符合有关规定

B.取得基金从业资格

C.具有3年以上证券投资管理经历

D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行

政处罚

【答案】A

56、（）是基金管理公司章程规定的内控原则的细化和各项基本管

理制度的纲要和总揽。

A.内部控制大纲

B.部门规章

C.业务操作手册

D.内控制度清单

【答案】A

57、（2016年）关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的

是（）。

A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法

B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价

C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动

D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础

【答案】C

58、（2017年）规范基金信息披露的作用有（）。

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III

【答案】C

59、关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是（）

A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额

B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担

C.投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基

金份额

D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额

【答案】C

60、销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别

告知义务，以下信息属于特别告知的有（）。

A.I、HI、IV

B.I、H、III

C.II、HI、IV

D.I、IISIIISIV

【答案】D

61、设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于

（）人民币，且必须为实缴货币资本。

A.4亿元

B.3亿元

C.2亿元

D.1亿元

【答案】D

62、（2016年）对于变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项

的基金管理公司，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日

起（）日内作出批准或者不予批准的决定。

A.15

B.30

C.45

D.60

【答案】D

63、下列各项说法中，错误的是（）。

A.揭示投资风险

B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩

C.告知客户投资的基本流程和一般原则

D.不得进行虚假或者误导性陈述

【答案】B

64、关于基金的投资收益与风险，下列表述正确的是（）。

A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

B.基金相对股票风险更高

C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象

D.基金相对债券风险更低

【答案】C

65、以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。

A.LOF采用“金额申购、份额赎回”原则

B.LOF份额交易每日涨跌幅比例为10%

C.买入L0F份额申报数量应为100份或其整数倍

D.L0F份额申报价格最小变动价位为0.01元人民币

【答案】D

66、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结

束之日起（）日内披露。

A.10

B.45

C.15

D.30

【答案】B

67、（2019年真题）下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的

是（）。

A.I、III.IV

B.I、II、III

C.II、HLIV

D.I、II、IV

【答案】A

68、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体

及其活动的监督和管理。

A.社会力量

B.基金机构内部监督部门

C.基金行业自律组织

D.法定监管权的政府机构

【答案】D

69、关于债券基金与债券的区别，以下表述错误的是（）

A.债券基金没有确定的平均剩余期限

B.债券基金可以有效分散单一债券信用风险

C.债券基金的收益率比单一债券的更难预测

D.债券基金的收益不如债券的收益确定

【答案】A

70、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的（）保管，

并委托（）进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。

A.基金管理人，基金托管人

B.基金托管人，基金管理人

C.基金投资人，基金托管人

D.基金投资人，基金管理人

【答案】B

71、（2016年真题）申请募集公募基金应当提交的必备文件包括

（）o

A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见

书草案

B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、

法律意见书草案

C.发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、

法律意见书

D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、

法律意见书

【答案】D

72、（2016年真题）基金份额持有人享有的权利有（）。

A.I、II、III

B.II、HLIV

C.