合规岗位的工作体会

合规岗位的工作体会合规岗位的工作体会

合规岗位的工作体会

合规经营是证券公司的一项根底性制度建立工作，该项工作对促进证券公司提升内部治理水平，增加自我约束力量，实现标准有序进展发挥着重要的作用。作为营业部的一名合规经理，我认为在合规工作方面应做好以下工作才能最大的发挥合规的作用。

第一、要在全员范围内树立“人人合规，事事合规”的意识。

要让全体员工意识到合规治理和合规文化建立是经营治理的一件大事，不是监管者要求做，而应是我们自己要做，而且要自觉地做。要从源头上预防风险。必需让合规的观念和意识渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使全部员工在开展业务时能够遵循法律、规章和标准，努力培育员工的合规意识。这就需要平常多进展合规宣导，在有典型案例发生的时候准时进展解读，将各类不合规操作造成的重大不良后果进展剖析，使每位员工将合规作为工作准则和行为标准。

加强合规操作意识，有时，会让人觉得总是有规章制度在束缚着业务的办理，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已和维护客户的权益。应通过组织持续的合规风险培训和教育，开展针对全体员工尤其是市场部人员的教育和培训，培训要注意系统性、针对性、专业性、有用性和多样性。包括新入社人员的合规培训和测试；要针对适用法律、规章和准则的变化，开展相应的培训和教育；要加强正反两方面的教育，对员工进展警示教育。其次、加强投资者教育工作

目前，投资者证券交易风险意识相对淡薄、投资理念也不够成熟、自我爱护力量缺乏。监管部门要求证券公司将投资者教育工作融入客户开户、交易、回访和投资询问等各个环节，将投资者教育工作与客户分类治理与差异化效劳工作相结合。主要包括：标准开户环节、强化开户环节的风险提醒；连续做好评估客户风险承受力量工作；健全营业部投资者园地；举办投资者教育讲座、培训；建立投资者教育工作责任追究和内部检查机制等。营业部是直接面对客户的前线阵地，合规经理在这方面要加以重视。应准时、妥当地化解客户可能发生的各类冲突纠纷，第一时间做好投资者教育及效劳工作。

只有先强化员工的合规意识，在客户办理业务阶段就完全根据标准流程进展办理，并在业务办理阶段强化投资者的教育工作，让客户一接触到我们公司就能感受到我们是一个标准的公司，让客户自己能够自觉地协作我们进展合规投资。最终通过合规经理的定期检查和回访，就能将各种业务风险毁灭于萌芽，充分发挥合规工作的有效性。

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提高风险防范意识增加合规经营理念

-----------“大学习、大检查、大争论”心得体会

依据分行开展“大学习、大检查、大争论”内控主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和发动下，我仔细、深入地参与了这次学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。本人仔细学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步熟悉到依法合规经营对我行经营治理的重要性和紧迫性，深刻熟悉到违规经营，案件高发的危害性，使我更加认析到当前内控治理工作面临的严峻形势。作为一名银行工作人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营治理的根本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我进展自我爱护及防范金融风险的根本所在，才能确保我行各项工作安康快速进展。下面是我在学习相关内掌握度及治理方法后的几点心得体会：一、加强合规文化教育，是提高经营治理水平的需要开展合规文化教育活动对标准操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉，使之成为企业合规文化建立的提倡者，筹划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新

事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的进展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问构造，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速进展的需要。根据“一岗双责”的要求，仔细履行岗位职责，特殊是要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的力量，做到在大是大非面前立场坚决、头脑糊涂。同时，进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务安康有效进展。

二、提高个人思想素养和风险防范意识，增加依法合规经营的理念

加强个人的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都熟悉到社会的简单性和银行经营风险的普遍性，熟悉到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，要铲除以信任代替治理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高标准操作，从源头上预防案件的发生。

三、加强内控治理，更新效劳意识，树立正确的银行经营

理念

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监视不力，实属重要根源，很多案件、事故、教训，都反响出内控治理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有时机钻空子，从而给国家资金造成损失。我们每个银行工作人员都应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控治理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在标准的前提下进展业务，在进展业务的同时，加强标准治理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进展。

第一，要把以“客户为中心”的理念贯穿于工作的始终。“根底坚固，稳如泰山；根底不牢，地动山摇”。风险的防范与掌握，说究竟是人的因素起着重要作用，客户制造市场，客户制造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有进展，员工的价值才能够表达。假如每个岗位的员工都能严格要求、严格标准、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。切实大力提倡、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险治理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险掌握体系中，形成标准操作，防范风险的良好气氛，真正把为前台、为基层、为客户效劳当作

提升风险与回报治理水平的动身点和归宿，就能有效提高我行风险治理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险治理和内控建立具有不行替代的重要作用。

其次，要更新效劳意识。现实看，银行的业务根底是市场，

没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务进展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争力量的当务之急。从我行看，我们的经营效劳意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在外表层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越剧烈的状况下，要突破原有的局限，制造共性化效劳，以全面优质的效劳吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必需树立剧烈的市场意识，擅长讨论现实的和潜在的市场，擅长拓展优质市场，擅长竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速进展。特殊是要准客户定位，坚固树立为优质客户效劳的意识，由于20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。

第三，要树立全面协调均衡的经营理念。银行利润的主要来源还是依靠客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法到达市场的需求。随着资本一级市场的进展，企业的融资渠道渐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推动、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思索今后的进展问题，真正的优质商业银行应当在为客户供应资金融通效劳的同时，也能够向客户供应资金清算、财务参谋、财宝治理

效劳等中间业务。现在，中间业务的内涵在快速扩大，提升客户效劳价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡进展。同时，由于中间业务的进展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务进展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的进展，既是市场经济法则对商业银行的要求，也是商业银行经营规章的内在要求。因此银行在进展业务的同时，面对业务、面对治理、面对操作的合规文化建立，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、标准治理，保证业务进展质量等系列活动的深入开展