2023年监察室真题模拟汇编（共31题）

2023年监察室真题模拟汇编

（共31题）

1、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及

服务进行充分的（）（单选题）

A.风险提示

B.信息陈述

C.宣传

D.承诺和保证

试题答案：A

2、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位

朋友张某欲进行采访在这种情况下。（）（单选题）

A.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

试题答案：D

3、温州银行员工可以为下列（）提供担保。（单选题）

A.亲戚、朋友大额贷款

B.客户小额贷款

C.亲戚、朋友小额信用卡

D,都不可以

试题答案：D

4、温州银行员工可以与客户发生下列哪种资金关系？（）（单选题）

A.向客户借款

B.经客户同意以客户名义申请贷款

C.与客户协商进行搭车贷款

D.都不可以

试题答案：D

5、以下哪些行为属温州银行“十个严禁”中明令禁止温州银行员工参与的活动？（）（多选题）

A.介绍他人出借资金给温州银行信贷客户

B.参与社会各类融资性公司经营

C.经商办企业

D.介绍、从事票据买卖业务

试题答案：A,B,C,D

6、案件责任人员被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。（单选题）

A.一年

B.二年

C.三年

D.四年

试题答案：B

7、发生重大、恶性案件的，给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）处分?

（单选题）

A.警告（含）以上

B.记过（含）以上

C.降级（含）以上

D.记大过（含）以上

试题答案：C

8、以下哪种情形可以免予追究有关案件责任人员的责任？（）（单选题）

A.情节轻微且未造成损害的

B.在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的

C.因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的

D.主动或者全部赔偿违法违规所造成损失的

试题答案：B

9、《温州银行工作人员“十个严禁”》规定，严禁温州银行员工为（）提供担保？（单选题）

A.客户

B.朋友

C.他人

D.同事

试题答案：C

10、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时,

应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。（单选题）

A.银监会

B.所在机构负责人

C.银行业协会

D.上级主管

试题答案：B

11、以下哪些行为属温州银行“十个严禁”中明令禁止温州银行员工参与的活动？（）（多选题）

A.介绍他人出借资金给温州银行信贷客户

B.参与社会各类融资性公司经营

C.经商办企业

D.介绍、从事票据买卖.业务

试题答案：A,B,C,D

12、《温州银行工作人员“十个严禁”》规定，严禁温州银行员工为()提供担保？(单选题)

A.客户

B.朋友

C.他人

D.同事

试题答案：C

13、温州银行员工可以为下列哪个对象提供担保()?(单选题)

A.兄弟姐妹

B.朋友

C.同事

D.都不可以

试题答案：D

14、发生重大、恶性案件的，应追究下列哪些人员的责任？()(多选题)

A.案发层级机构案件责任人员

B.案发层级机构上一级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人

C.案发层级机构上一级机构主要负责人

D.案发层级机构上一级机构的上级机构案件责任人员

试题答案：A,B,C,D

15、以下哪些情形会给予有关案件责任人员从重处理？()(多选题)

A.对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件

情节进一步加重的

B.包庇违法违规人员的

C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件

D.一年内发生同质同类案件的

试题答案：A,B,C,D

16、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有（）（单选题）

A.先按正常渠道反映与申诉

B.偷拍窃听，积极收集对自己有利的证据

C.立即向媒体公开披露所受冤屈

D.以上方式都正确

试题答案：A

17、以下哪种观念是正确的？（）（单选题）

A.朋友想打探一下温州银行的业务信息，就算不影响温州银行经营，也不能向他透露

B.帮朋友把申请的贷款审批下来，朋友给予一些“经济奖励”是理所应当的

C.为月末揽存方便，亲属的存款直接划转到揽存人账户，对于这种特殊情况可以给予特别对待

D.为朋友办理信用卡提供担保是可以的，但不能为他贷款担保

试题答案：A

18、以下哪些情形会给予有关案件责任人员从重处理？（）（多选题）

A.对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件

情节进一步加重的

B.包庇违法违规人员的

C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件

D.一年内发生同质同类案件的

试题答案:A,B,C,D

19、以下哪种情形可以免予追究有关案件责任人员的责任？（）（单选题）

A.情节轻微且未造成损害的

B.在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的

C.因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的

D.主动或者全部赔偿违法违规所造成损失的

试题答案：B

20、发生重大、恶性案件的，给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）处分？

（单选题）

A.警告（含）以上

B.记过（含）以上

C.降级（含）以上

D.记大过（含）以上

试题答案：C

21、案件责任人员被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。（单选题）

A.一年

B.二年

C.三年

D.四年

试题答案：B

22、作为温州银行员工，以下哪些行为是合规的？（）（多选题）

A.拒绝向他人出借本人账户办理资金汇划、现金存取

B.受温州银行客户委托代为保管印章（鉴）、存单、存折

C.不为温州银行客户代签、代办与温州银行有关的各类业务

D,搭股参与温州银行客户经商办企业，并不参与经营

试题答案：A,C

23、发生重大、恶性案件的，应追究下列哪些人员的责任？（）（多选题）

A.案发层级机构案件责任人员

B.案发层级机构上一级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人

C.案发层级机构上一级机构主要负责人

D.案发层级机构上一级机构的上级机构案件责任人员

试题答案：A,B,C,D

24、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时,

应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。（单选题）

A.银监会

B.所在机构负责人

C.银行业协会

D.上级主管

试题答案：B

25、以下哪种观念是正确的？（）（单选题）

A.朋友想打探一下温州银行的业务信息，就算不影响温州银行经营，也不能向他透露

B.帮朋友把申请的贷款审批下来，朋友给予一些“经济奖励”是理所应当的

C.为月末揽存方便，亲属的存款直接划转到揽存人账户，对于这种特殊情况可以给予特别对待

D.为朋友办理信用卡提供担保是可以的，但不能为他贷款担保

试题答案：A

26、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及

服务进行充分的（）（单选题）

A.风险提示

B.信息陈述

C.宣传

D.承诺和保证

试题答案：A

27、温州银行员工可以与客户发生下列哪种资金关系？（）（单选题）

A.向客户借款

B.经客户同意以客户名义申请贷款

C.与客户协商进行搭车贷款

D.都不可以

试题答案：D

28、作为温州银行员工，以下哪些行为是合规的？（）（多选题）

A.拒绝向他人出借本人账户办理资金汇划、现金存取

B.受温州银行客户委托代为保管印章（鉴）、存单、存折

C.不为温州银行客户代签、代办与温州银行有关的各类业务

D.搭股参与温州银行客户经商办企业，并不参与经营

试题答案：A.C

29、当银行.业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有（）（单选题）

A.先按正常渠道反映与申诉

B.偷拍窃听，积极收集对自己有利的证据

C.立即向媒体公开披露所受冤屈

D.以上方式都正确

试题答案：A

30、温州银行员工可以为下列哪个对象提供担保（）?（单选题）

A.兄弟姐妹

B.朋友

C.同事

D,都