北京银行总行各部室组织架构与职责概述

北京银行总行各部室组织架构与职责概述一、组织架构：公司银行公司银行总部公司银行市场部公司银行分销部重点客户部公司银行总监小企业中心二、职责描述公司银行总部部门职责概述编制公司业务中长期进展规划、年度进展打算、市场营销策略和经费预算组织实施公司业务年度进展打算，完成公司银行线各项进展任务和营销指标建立健全公司业务客户数据库，实现对客户分级治理和时实动态数据分析开发公司产品，组织市场推广和各个渠道产品销售建立、培养客户经理队伍、产品经理队伍和业务治理队伍，形成鼓舞机制负责制定公司业务治理制度、业务手册、服务标准、人员任职资格和考核方法，承担行政治理工作和培训工作负责对公司银行部组成部门的治理，与总行有关部门协商工作管控、推动分支机构市场营销活动，解决分支机构市场营销中的咨询题，设法提升销售业绩公司银行市场部部门职责概述综合治理配合公司业务总监进行公司业务综合治理负责上级治理部门规章制度的贯彻执行负责公司银行部内部工作制度、标准、流程的制定工作信息治理与个人银行市场部共同制定内部信息、营销情报的收集、整理、分析、交流及保密制度进行市场调研，分析公司业务市场状况建立银行内部公司业务信息反馈系统，及时把握一线市场与销售动态月、季对各项内外部信息数据进行综合分析，为决策层提供分析报告（包括客户所处行业动态分析、客户市场分析、流通渠道、竞争者动态和策略分析、销售业绩分析、广告和销售政策实施结果分析等）与个人银行市场部共同编制情报调研、信息收集及整理培训教材，并负责有关的培训工作客户数据库治理与潜在需求深度挖掘提出客户分类、分级治理的标准与方法与信息技术部门合作开发CRM系统掌控公司业务客户资源营销策划牵头制定针对不同客户群的产品组合策略、风险治理重点及分销策略牵头制定年度、季度营销打算和预算打算建议分销部渠道销售方案产品研发提出产品开发要求并牵头各有关部门进行公司银行产品与服务的开发、推广、治理和后评估新产品的渠道部署（包含电子银行渠道），新产品上市和日常产品治理工作产品知识和卖点提炼与培训产品和业务的宣传推广与公司业务销售部门紧密配合，完成公司银行业务销售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助当地客户经理营销客户服务治理定期进行各种方式的客户中意度调查定期检查公司银行各部门对客户的服务质量与个人银行部和服务督察办公室共同搭建客户投诉处理平台，集中处理客户投诉涉及到总行其他部门的服务质量咨询题，由服务督察办公室和谐解决,并追究相应部门的责任公司银行分销部部门职责概述对各类客户进行专业化和系统化治理依据市场部各类客户分类标准，对客户分级治理，提出在总行、分行和分支机构层面客户分级治理方法与市场部明确各类客户的治理操作模式和风险预警系统参与制定公司银行业务年度营销打算对分支机构进行销售督导与绩效考核背负公司业务所有销售指标，通过各分支机构、电子银行等各种渠道进行产品营销，完成销售目标制定包括分支机构在内的各销售单位绩效考核标准，并对其进行业绩评估对分支机构客户营销活动进行巡查，提出营销策略改进建议开展客户经理培训，评定客户经理等级和谐分支机构与总行有关部门的工作策划和组织客户营销联谊活动支持分支机构客户营销工作,按照需要参与项目洽谈定期拜望重点客户，把握市场变化及客户需求，并进行客户关系爱护销售行政性工作客户档案治理分支机构公司类业务工作报表汇总和销售情形分析贷后治理，五级分类数据处理公司银行分销部小企业中心职责概述小企业客户进展策略与实施方法的制定小企业客户特点研究小企业客户营销方式研究建立小企业客户标准化的治理操作模式，协助培训分支机构客户经理，以使小企业客户治理专业化、系统化与公司银行市场部共同策划小企业客户开拓的各种营销活动，并组织与监督各分支机构实施指导分支机构开展小企业营销工作，并对其进行业绩评判制定小企业业务进展的奖励政策和考评方法业务销售督导背负小企业业务进展所有销售指标，通过各分支机构、电子银行等各种渠道进行产品营销，完成销售目标指导并培训分支机构进行小企业客户开拓工作，推动分支机构进行小企业客户营销支持分支机构的客户营销工作,按照需要参与项目谈判把握市场变化及客户需求，并进行客户关系爱护重点客户部部门职责概述大客户直销背负公司大客户业务所有销售指标，通过直销的方式完成销售目标负责大客户存贷款营销和市场开发按照公司银行部大客户的年度目标，负责完成本行大客户存款、贷款、中间业务的营销任务组织发起银团贷款项目大客户关系爱护大客户需求挖掘挖掘大客户在发行企业债、企业短期融资券、并购、IPO等方面的需求，联合投行与机构部对大客户进行服务个人银行部组织架构与职责概述组织架构个人银行个人银行总部个人银行市场部个人银行分销部财宝治理部信用卡部个贷中心个贷业务部个人银行总监职责描述个人银行总部部门职责概述编制个人业务中长期进展规划、年度进展打算、市场营销策略和经费预算组织实施个人业务年度进展打算，完成个人银行线各项营销指标建立健全客户数据库，实现对客户分级治理和时实动态数据分析开发个人产品，组织市场推广和各个渠道产品销售建立、培养客户经理队伍、产品经理队伍和业务治理队伍，形成鼓舞机制负责制定个人业务治理制度、业务手册、服务标准、人员任职资格和考核方法，承担行政治理工作和培训工作负责对个人银行部组成部门的治理，与总行有关部门协商工作管控、推动分支机构市场营销活动，解决分支机构市场营销中的咨询题，设法提升销售业绩个人银行市场部部门职责概述综合治理配合个人业务总监进行个人业务的综合治理负责上级治理部门规章制度的贯彻执行负责个人银行部内部工作制度、标准、流程的制定工作信息治理与公司银行市场部共同制定内部信息、营销情报的收集、整理、分析、交流及保密制度进行市场调研，分析个人业务市场状况建立银行内部个人业务信息反馈系统，及时把握一线市场与销售动态月、季对各项内外部信息数据进行综合分析，为决策层提供分析报告（包括客户所处行业动态分析、客户市场分析、流通渠道、竞争者动态和策略分析、销售业绩分析、广告和销售政策实施结果分析等）与公司银行市场部共同编制情报调研、信息收集及整理培训教材，并负责有关的培训工作客户数据库治理与潜在需求深度挖掘提出客户分类、分级治理的标准与方法与信息技术部门合作开发CRM系统掌控个人银行客户资源营销策划牵头制定针对不同客户群的产品组合策略、风险治理重点及分销策略牵头制定年度、季度营销打算和预算打算建议分销部渠道销售方案产品研发（其中个贷、信用卡和财宝治理类产品的研发与有关部门协作开发）提出产品开发要求并牵头各有关部门进行个人银行产品开发、推广、治理和后评估新产品的渠道部署（包含电子银行渠道），新产品上市和日常产品治理工作产品知识和卖点提炼与培训产品和业务的宣传推广与个人业务销售部门紧密配合，完成个人银行业务销售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助当地客户经理营销产品服务治理定期进行各种方式的客户中意度调查定期检查个人银行各部门对客户服务的质量与公司银行部和服务督察办公室共同搭建客户投诉处理平台，集中处理客户投诉涉及总行其他部门的服务质量咨询题，由服务督察办公室和谐解决,并追究相应部门责任个人银行分销部部门职责概述对各类客户进行专业化系统化的治理依据市场部提出的各类客户的分类标准，对客户进行分级治理，制定针对各类客户的产品组合策略、风险治理重点及分销策略与市场部明确各类客户的治理操作模式和风险预警系统参与制定个人银行业务的年度营销打算对分支机构进行销售督导与绩效考核背负个人业务所有的销售指标(包括电子银行渠道的销售指标），通过对各分支机构、电子银行等各种渠道进行客户营销，完成销售目标对分支机构客户营销活动进行巡查，提出营销策略改进建议组织营销开发POS商户和谐分支机构与总行有关部门的工作与其他有关部门共同制定分支机构的绩效考核标准，并对其进行业绩评估策划和组织客户营销联谊活动销售行政工作客户档案治理客户经理工作报表的汇总，销售情形分析贷后治理，五级分类数据处理财宝治理部部门职责概述业务策划按照个人银行业务战略制定财宝治理业务营销策略制定财宝治理产品市场推广策略对财宝客户进行专业化系统化治理参与制定个人银行业务年度营销打算财宝产品研发（与个人银行部其他产品部门共同开展工作）组织对竞争产品的分析，并研究个人客户财宝治理需求，同时设计、开发、推广、评估本行财宝治理产品产品知识和卖点提炼与培训担当投行与机构部、以及资金交易部个人财宝产品的接口VIP客户直销与分支机构销售督导背负财宝治理业务的销售指标，通过对各分支机构、电子银行等各种渠道进行客户营销，完成销售目标开展VIP客户的直销与客户服务工作支持、协助分支机构财宝治理业务的营销工作对分支机构客户营销活动巡查提出营销治理及策略改进建议，推动分支机构进行财宝治理营销工作负责和谐各分支机构与总行各部门的横向沟通和配合个贷业务部部门职责概述业务策划按照个人银行业务战略制定个贷业务的进展策略制定本行个贷产品的市场推广策略对个贷客户进行专业化系统化的治理参与制定个人银行业务年度营销打算个贷产品研发（与个人银行部其他产品部门共同开展工作）组织对竞争产品的分析，研究客户的个贷业务需求，设计、开发、推广、评估本行个贷产品产品知识和卖点提炼与培训分支机构销售督导背负个贷业务的销售指标，通过对各分支机构进行客户营销，完成销售目标对分支机构客户营销活动进行巡查，提出营销治理及策略改进建议负责和谐各分支机构与总行各部门的横向沟通和配合个贷业务操作负责除低风险以外个贷业务的调查和贷前操作五级分类数据的处理,并配合贷后治理部处理贷后治理工作个贷中心职责概述对个人信贷业务进行权限内审批，通过后放款信贷客户的档案治理个贷业务风险点提示信用卡部部门职责概述业务策划按照个人银行业务战略制定信用卡业务进展策略、营销政策和打算，并进行营销组织和市场推广制定本行信用卡产品市场推广策略对信用卡客户进行专业化系统化的治理参与制定个人银行业务年度营销打算产品研发（与个人部其他产品部门共同开展工作）组织开展信用卡业务市场调研和分析与市场部合作，开发和推广信用卡业务新品种，并提供有关产品培训分支机构销售督导背负信用卡业务的销售指标，通过对各分支机构、电子银行等各种渠道进行客户营销，完成销售目标对分支机构客户营销活动巡查提出营销治理及策略改进建议负责和谐各分支机构与总行各部门的横向沟通和配合，以保证信用卡业务进展有关联的工作顺利进行信用卡审批审批分支机构提交的客户信用卡申请金融市场部组织架构与职责概述一、组织架构金融市场金融市场总部国际业务部资金交易部投行与机构部单证中心票据中心金融市场总监二、职责描述金融市场总部部门职责概述组织金融市场总部各部门制定近期、中长期金融市场业务进展规划和经费预算。组织实施金融市场业务年度进展打算，实现金融市场线各项指标。负责制定金融市场业务治理制度、业务手册、服务标准、人员任职资格和考核方法，承担行政治理工作。该部门要紧定义为产品部门，为公司和个人两条业务线提供贸易融资、汇兑、理财等产品。负责单证业务、票据业务的集中处理。协同公司银行部为大客户提供投资银行业务服务，共同爱护和服务好大客户。爱护、治理与代理行、同业机构的关系。负责盈余头寸的自营资金运作，配合风险治理部和打算财务部完成资产负债治理。负责对金融市场部组成部门的监督与治理，指导具体日常工作，与总行有关部门协商工作。国际业务部部门职责概述贯彻执行国家有关外汇治理的法规政策，制定具体实施方法和补充规定。制定全行国际业务进展规划、业务指标和各项具体业务操作规程及治理制度，负责监督落实、实施。外汇业务（非单证类）新产品开发提出产品开发要求并牵头各有关部门进行国际业务产品开发、推广、治理和后评估。新产品的渠道部署（包含电子银行渠道），新产品上市和日常产品治理工作。产品知识和卖点提炼与培训。产品和业务的宣传推广。与个人/公司业务的销售部门紧密配合，完成国际产品的销售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助客户经理营销客户。向支行及客户提供有关外管政策和结算业务咨询服务。国际业务的治理与指导：外汇汇兑、结算、清算业务治理。贸易融资和外汇存贷款业务治理。分支机构外汇业务治理分支机构外汇业务市场准入。负责对分支机构外汇人员的培训。负责对分支机构外汇人员从业资格的认定。落实外汇治理政策、外汇综合报表及国际收支申报。代理行治理，境外同业的授信额度的申请和治理。负责单证中心的运营与治理。内控治理。国际业务部单证中心职责概述综合治理：同意国际业务部治理、指导和业务监督，制定单证业务进展打算。研究单证业务的市场进展情形，客户群特点及需求，为产品研发和分支机构的营销起支撑作用。制定单证业务操作规程，对操作风险实施严格的流程操纵。产品研发提出单证业务产品开发要求并牵头各有关部门进行产品的开发、推广、治理和后评估。新产品的渠道部署，新产品上市和日常产品治理工作。产品知识和卖点提炼与培训。产品和业务的宣传推广。与个人/公司业务的销售部门紧密配合，完成单证业务的销售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助客户经理营销客户。单证业务的具体操作。单证业务后台治理：治理分支机构单证业务及本外币保函业务（向分支机构派遣专业人员，协助分支机构拓展、经营信用证、进口代收、出口议付、出口托收，以及本外币保函业务）。对分支机构柜台人员开展专业培训。负责部门内风险防范及内控。资金交易部部门职责概述研究与资金业务关系紧密的国内外经济形势变化，资本市场、货币市场的动态分析，进行投资盈利性分析，确保全行资金投向的正确性。协助资金调度，配合打算财务部进行资产负债治理，通过银行间同业市场进行资产调整、负债结售汇限额的操纵。公司债券、短期融资券、国债、央行票据的承销分销。运用核定的本外币资金以及从市场上吸取的本外币资金进行授权范畴内的各项投资。配合公司、个人业务线为公司客户、个人客户提供理财服务，设计理财产品，做好理财产品的平盘工作。代客外汇买卖，并负责代客外汇买卖业务的平盘操作。负责有效操纵资金运作过程中的风险：包括道德风险、市场风险、操作风险等，完成总行下达的资金风险操纵目标。配合投行与机构部开展同业金融业务。投行与机构部部门职责概述制定本行投行与机构业务方针政策、进展规划和治理制度。市场和行业、客户研究，投行与机构业务产品创新设计，并组织产品推广。推动本行与同业金融机构的战略合作，构建混业经营平台。同业金融机构产品的代销治理。国内金融机构的授信业务申报及治理，并在贷款审查委员会批准的限额和条件范畴内进行业务操作和治理。组织银团贷款和信贷资产转让。开展资产证券化、企业年金、基金、财务顾咨询等业务，开展并购，IPO等投行业务。银证通、基金，保险等金融机构产品的代销业务治理。票据中心的治理，在授权范畴内对票据业务进行审批。开展同业存款营销，促进本行同业存款业务的进展。利用本行业务平台开发个人中间业务产品，并组织产品推广。对同业金融机构开展市场营销，与资金交易部协同开展同业金融业务。投行与机构部票据中心部门职责概述制定票据业务进展打算，拟定业务额度。收集人民银行对再贴现的有关信息进行分析，研究票据业务市场进展情形，出票机构的信用情形及进展情形，客户群特点及需求，为产品研发和分支机构的营销起支撑作用。制定票据业务操作规程，对操作风险实施严格的流程操纵。负责票据业务产品研发。负责票据业务的具体操作，权限内票据直贴业务的审批。治理分支机构票据业务及对分支机构柜台人员开展专业培训。负责部门内风险防范及内控。信息技术部部门架构及职责概述组织架构信息技术信息技术总部信息技术部电子银行部客户服务中心信息技术总监职责描述信息技术总部部门职责概述组织信息技术部各部门制定近期、中长期信息技术、电子渠道的进展规划和经费预算，并监控实施。负责行业监管部门下达的法规制度的贯彻执行。组织实施信息技术部年度进展打算，实现信息技术部各项治理服务支持性指标。负责制定信息技术部治理制度、业务手册、服务标准、人员任职资格和考核方法，承担行政治理工作。负责对部门内组成部门的监督与治理，指导具体日常工作。该部门要紧定义为服务及渠道部门，为整个提供技术、渠道方面的支持。负责本行产品的技术实现。负责提供电子银行服务，电子银行渠道的爱护，及电子渠道的风险操纵。信息技术部部门职责概述综合治理制定本行信息技术中、长期进展规划、年度打算。研究、分析银行业信息技术进展趋势和同业信息技术动态和有关信息技术的有关风险及防范措施，对本行信息技术治理水平的提升提出建设性意见；建立IT治理委员会。运算机软硬件招标采购、谈判及全行运算机设备、耗材治理。制定本部门各项制度和工作流程，检查并爱护制度和流程的执行和内部客户服务情形。治理信息化建设。产品开发按照业务部门需求，协助业务部门产品经理进行新业务/产品开发中的技术实现和部分项目治理工作，并制定统一的银行产品信息技术规范。系统/软件开发负责全行运算机系统、软件系统的技术开发、测试、培训与上线及有关项目治理等工作。数据运营负责本行主机系统治理及网络安全，全行通讯、网络系统运营爱护，业务系统日常运行爱护，主机房和分支机构系统治理员治理。负责全行信息系统风险防范，建立信息安全治理体系，实施运算机安全运行治理规章制度检查。治理并爱护本行治理信息数据库，按照授权向有关人员提供治理信息。电子银行部部门职责概述负责电子银行技术研究，追踪国内外最新的电子银行实现技术，及时开发新的电子银行技术。编写公司、个人电子银行项目可行性分析报告。开发各类网上银行业务，制定网上银行营销策略，推动网上银行市场营销，拓展和增加网上银行客户。配合其他渠道进行公司、个人业务的推广和销售。电子银行业务的风险操纵负责电子银行的业务培训。对分支机构进行现场、非现场的业务支持，解答分支机构、客户在使用电子银行服务中提出的业务咨询，协助客户解决使用中显现的各种系统操作咨询题，排除各种系统故障。治理客户服务中心。电子银行部客户服务中心职责概述客户服务受理、快速解决并记录各类客户的咨询、建议及投诉（包括电子银行使用指导）。受理有关电话银行、网络业务（账户查询、紧急挂失等）。外呼营销：在业务部门统一布置下开展目标客户外呼促销和各种业务宣传，按照业务部门需求进行目标客户的外呼市场调查。服务质检为各类座席代表建立、更新知识脚本(知识库)。定期对各类座席代表进行服务规范、业务知识的培训和绩效考核。对各类座席代表的电话进行实时和事后监听，及时发觉咨询题、解决咨询题、总结咨询题、改进服务。负责各类客户服务组日报、周报、月报情形汇总、审核和统计工作。系统治理保证本行客服系统及电话银行系统全天正常运行，并持续完善系统功能。定期对数据库数据进行备份。解答、受理客户网上意见与反馈，核对座席考勤及业务知识库内容。运营部部门架构及职责概述组织架构运营运营总部网点建设部行政后勤部保卫部会计结算部运营总监现金中心核算中心二、职责描述运营总部部门职责概述负责制定运营部治理制度、业务手册、服务标准、人员任职资格和考核方法，承担行政治理工作。该部门要紧定义为服务部门，为业务提供业务支撑和后勤保证方面的支持。负责全行会计治理和结算治理。负责配合业务部门进行新产品研发，为新产品匹配结算规则。负责网点以及自助网点选址及报批工作。负责为的运转及职员生活提供后勤保证。负责为业务治理的安全运转提供安全保卫方面的保证。负责对部门内组成部室的监督与治理，指导具体日常工作。会计结算部部门职责概述贯彻落实国家会计金融政策、制度和规定，制定全行会计核算制度及事实上施细则、会计操作流程，制定配套核算方法。对综合业务系统开发、建设进行会计核算层面的技术支持。负责治理全行现金资产，治理全行各项现金出纳业务。组织全行本外币资金清算。会计基础治理：对支行会计工作进行考核评判；对全行会计档案的治理；全行空白会计凭证、账簿的设计、印制、使用、包管及销毁工作；全行出纳机具的选择和治理。会计制度检查和结算风险治理：健全会计制度、编制亏埃及操作流程文件，会计操作达到标准化治理要求；定期开展会计大检查，及时纠正防范各类会计风险。配合有关业务部门在新产品推向市场之前，制定相应的会计核算规定和方法，有效操纵各类会计操作风险和结算风险，配合有关业务部门进行产品测试。治理分支机构会计人员。治理分支机构营业室与大堂经理：对支行营业室服务状况考核评判；组织实施大堂服务标准。治理核算中心和现金中心。11.新产品开发。12.综合研究与统计分析。会计结算部核算中心职责概述负责分支机构损益集中处理；贷款、贴现业务账务处理；固定资产、递延资产及其他资产业务的核算；系统内资金、贷款业务季度结息与年终决算。负责清分提入票据的审核、验印（密）、记账及退票处理，核算中心业务缩微图像处理。负责全行系统内、外资金清算；支付系统；总行贷款、投资、拆借资金划转；银行汇票的兑付。负责爱护AS/400系统会计科目、标准账户、交换号及账户信息。外汇核算。负责医保业务。汇总统计指标体系报表。负责验印系统的建模爱护。会计结算部现金中心职责概述负责治理全行本外币现金资产，治理全行各项现金出纳业务，制定全行出纳制度、操作流程。负责对全行中心库的垂直治理，包括中心库的布局规划，制定中心库治理规定，中心库寄库和调缴款有关事项的安排及督导工作，负责内、外部之间关于中心库库房安全及保证工作的和谐、沟通。负责上门坐收等现金集中业务的统一治理工作，制定有关的治理规定和操作流程。负责组织全行本外币反假的培训、考试、取证等有关工作。负责外币库的治理。负责中心库、分支机构现金业务的检查。全行机具设备的选择、购置和治理。网点建设部部门职责概述负责制定网点建设规划治理方法及流程。负责对本市和异地网点、自助网点改造及新网点建设进行可行性研究负责向北京市银监局、异地分行所在地的银监局进行各网点的申报及和谐批复工作。负责与北京市银监局、异地银监局的日常沟通、和谐工作对操作、运行中的网点进行实时监控，和谐及督办各网点操作进程。负责建立自助网点系统档案，保证自助网点工作流程化的真实性、系统性、可连续性（范畴包括自助银行、ATM取款机、CDM存款机、外币兑换机）。负责对全行网点档案的整理和归档工作。支行标准化建设：规范支行软件、硬件治理，建立健全全行治理制度手册和工作流程。网点治理：建立总行与支行之间信息沟通渠道；研究和完善支行治理体制。其他：负责总行工商年检，负责北京银监局对本行金融年检及审计工作。保卫部部门职责概述综合治理完善各项安全保卫工作制度和预案，制定和完善安全保卫各项工作流程，组织制度执行情形检查。研究落实本行安全保卫预警机制，制定安全保卫工作打算。负责指导分支机构对职员进行经常性的安全防范教育。负责本部费用预算的编制和营销公关经费的治理。负责本行营业网点安全许可证的申领。安全治理负责本行安防设施的建设，做好各项技防物防设施验收、治理和使用情形检查。对分支机构日常安全保卫工作和“三防一保”责任制落实情形进行监督。配合有关部室，分支机构处理各类安全责任事故。负责对全行保卫干部的培训。负责安排总行重大节日、重要政治活动、重要领导人来访期间安全保卫值班。负责本行保安员的聘用与治理工作，总行经警、民警队伍的建设治理。负责金库守卫和资金押运工作。调查处置加大与公安机关的和谐工作,协助公安机关、国家安全机关、安全生产监督治理机关和银行监管部门做好有关刑事案件、治安案件、安全事故的查处。负责刑事案件、治安案件、安全事故和自然灾难的档案治理，提供突发事件处置与调查的业务咨询和培训。行政后勤部部门职责概述按照网点规划做好新建、迁址网点、分支机构网点装修的基建工程及招投标工作，并组织实施。负责全行固定资产、物品治理及物业治理。负责对总行机动车及总行司机的日常治理和安全教育。物品采购对分支机构、总行行政办公用品试行集中招标、集中采购，对领用和耗损物品进行单独成本核算。配合信息技术部和业务部门做好科技设备以及专业机具的集中采购工作。负责本行医疗卫生工作。负责应对自然灾难预案的组织与实施。房屋和职员住宅物业治理：负责总行所购房产的产权治理，住房公积金贷款的收取及上划；起草全行有关房改文件并组织实施；全行营业用房租金的初审及有关档案的治理；审核各支行上报的物业治理费。总行办公大楼治理和总行日常服务。风险治理部组织架构与职责概述一、组织架构首席风险官（CRO首席风险官（CRO）风险治理总部风险治理总部法律与合法律与合规部风险管理部资产管理部贷后管理部信信贷评审中心二、职责描述风险治理总部部门职责描述组织风险治理部各部门制定近期、中长期风险治理和法律合规进展规划，并监控实施按照本行总体规划和经营目标，组织拟定全行风险治理政策，并推动风险治理政策的具体落实和实施，为实现经营治理目标提供政策和制度保证负责全行业务授权治理，拟定授权方案；负责全行超权限贷款的审批负责检查、监督各业务条线风险治理工作对全行整体风险状况、资产组合限额进行日常检测和总量分析，为调整风险治理政策和资产组合策略提供建议和决策依据负责全行各业务条线风险治理系统规划，并组织开发和整合负责全行业务法律与合规性治理工作负责全行贷款的贷后治理及资产清收工作负责对部门内组成部室的监督与治理，指导具体日常工作风险治理部部门职责描述风险治理依据监管当局政策及本行进展规划，制定风险操纵指标，经风险治理委员会批准后，督导有关部门执行，分析反映执行结果；研究建立有效的风险防范监测体系和机制，建立市场风险、信用风险评估和治理制度，开发或运用系统操纵模型，进行连续监控；建立操作风险、流淌性风险、法律风险的内操纵度，审核业务部门治理程序，督导落实；按照本行风险承担能力、外部环境条件等综合因素，研究制定本行年度信贷投向和信贷治理政策。负责授权授信治理制定授信方法和治理制度，完善授权决策与审批机制，并监测和反映执行结果；建立完善的授信治理信息系统，规范授信业务的治理和监督；对各业务部门授权进行治理，提出授权方案，监测授权操纵的有效性。负责监控资产质量对全行风险操纵指标和资产质量（含非贷资产）进行监测，及时向治理层报告监测结果；对全行信贷资产分级结果进行分析反映，提出改善资产质量的措施并组织实施。信贷系统开发与治理负责信贷治理系统的开发组织与爱护、用户培训；对人行信贷登记咨询系统、人行个人征信系统进行治理与爱护。信贷研究与治理研究要紧公司客户所处行业的行业动态，以及具体客户的行业地位，进展状况等，制定本行年度公司信贷投向打算，研究成果与贷后治理部共享；研究与个贷业务有关的宏观经济环境或有关行业动态，制定本行年度个人信贷投向打算，研究成果与贷后治理部共享；编制信贷业务准入指引；对信贷评审中心、贷后治理部、个贷中心执行信贷政策进行督导和评判；负责信贷人员团队治理与建设：组织信贷员资质考试，完善信贷人员岗位进入、退出的良性机制；进行信贷人员培训，加大信贷队伍培养、治理和建设。负责风险治理委员会日常工作。负责信贷评审中心的日常治理。风险治理部信贷评审中心职责描述综合治理工作负责银监会大额授信客户不良贷款及风险预警系统的日常治理及查询工作；个贷抵押登记工作；负责全行收、放贷款台帐的治理工作；负责审贷会及绿通历年贷款资料的保管、调阅和登记工作，负责授信项下放款经三级审批的贷款资料的归档、保管；负责信贷业务审批机构例会的组织、记录，以及审贷会有关资料的保管和调阅工作；向风险治理部门报告工作，并同意监督和检查。信贷业务审批对上报的公司信贷业务、个贷项目贷款业务、超过个贷中心权限的个人信贷业务进行初审，对上报信贷项目进行必要的尽职调查，分析、识别和操纵风险，出具调查分析和审查意见，并提交贷款审查委员会审议；负责绿色通道贷款审批中心贷款审批工作。进行客户信用等级评定工作。负责托付贷款、贷款承诺函、信贷证明、信用等级评估等中间业务的审批工作。单证类结算业务的风险审批。法律与合规部部门职责概述通过识别、评估、量化、监测、报告合规风险，监督有效的内控措施实施，确保各项经营活动符合法律、监管规定和行业内通用准则、标准的要求，幸免违反这些规定招致处罚、制裁等缺失和声誉风险。建立覆盖全行各业务条线、分支机构的合规风险治理体系，形成合规治理长效机制。法律事务治理统筹治理本行法律事务，制定本行法律治理制度和工作程序，负责制定法律事务工作打算；主动配合业务经营和治理决策需要，持续建立、健全法律工作机制，切实为经营治理服务。合同治理与谈判负责治理并规范本行对外签署的合同制定工作，审查各业务条线、分支机构制定的各类常用合同版本，对本行对外签署的重大合同进行监控；参与全行各类重大业务活动的谈判，参加重大对外合同文本的起草工作。外聘律师治理按照需要提出外聘律师申请，对外聘律师业务水平和从业资历进行审查，经批准后履行相应程序；监督、治理外聘律师的代理工作。咨询培训为总行各业务条线、分支机构提供法律事务咨询；拟定法律培训打算，聘请资深法律专家或自行授课培训有关人员。操作风险治理制定操作风险治理政策和制度，并健全各产品、业务线的操作流程；对全行操作风险的关键风险指标进行监控；对新产品提出风险评估意见。负责反假币、反洗钞票工作，组织相应的定期教育活动。推进合规文化建设，保证各项业务健康、稳健进展。负责质量治理体系完善和提升工作，审核各部门制定的规章制度、操作流程的合规性，把操纵度治理出口。资产治理部部门职责概述负责本行公司信贷、非信贷类不良资产的治理和集中清收，制定不良资产清收打算，组织实施清收工作。承接贷后治理部划定的公司信贷类次级不良资产并进行清收，提早介入逾期贷款资产保全，制定保全、清收、处置政策。负责指导、和谐分支机构个人类不良贷款的清收与治理工作。负责全行诉讼案件的审批工作，治理案件的诉讼时效等诉讼事宜；按照诉讼代理中发觉的咨询题，及时向业务部门反馈本行业务中存在的咨询题。负责全行集中清收的公司信贷类、非信贷类不良资产的起诉、应诉、财产保全、申请强制执行以及在规定标准内聘用律师等有关工作。负责组织全行呆账核销的申报和初步审核，并组织有关部门会审后出具审核报告。负责治理全行抵债资产的收取、处置，托付有关部门对部分不良资产（含抵债资产）进行经营与处置，并负责向治理层上报处置意见。在有关部室协助下，负责制定全行清收奖励政策，对全行申报的不良资产清收奖励提出初审意见，并组织有关部门会审后出具审核报告。定期研究分析清收工作，剖析不良资产清收典型案例，及时总结体会和汲取教训，对加大全行风险治理提供政策性建议。负责向治理层、主管部门报送集中清收不良资产数据的工作，并在汇总有关数据的基础上，完成全行不良资产及抵债资产数据的统计分析及报送工作。贷后治理部部门职责概述负责全行公司贷款和个人贷款贷后治理工作健全完善贷后治理制度，制定贷后台账登记、档案登记整理、贷后全程治理的操作流程及规范要求，并组织实施；适时组织全行贷后检查、专项贷后检查工作，汇总、梳理检查结果，制定防范化解风险的措施，检查督导落实；建立重点贷款、大额贷款（亿元以上）的重点监测制度、跟踪检查档案，及时提出防险措施，并督导落实、实施；按照责任追究制度，对有关人员提出处理方案，进行责任追究；及时发觉、研究、解决贷后治理中反映的咨询题，指导各业务部门、分支机构工作；监测并反馈信贷审批中的咨询题，并及时向风险治理部门报告；对新增关注类贷款及时查清缘故，制定防范化解措施，防止质量恶化。制定有关信贷类资产现场检查和非现场监管的具体方法和实施细则，并组织实施。制定信贷类业务有关现场检查年度打算，并组织实施。负责对全行信贷资产质量实施日常性、重点、非现场监测。贷款风险分类工作负责贷款五级分类汇总统计分析工作，书面报告有关部门；规范贷款质量的认定标准和程序，确保贷款质量五级分类结果的真实性；负责贷款质量五级分类系统开发、测试与上线培训工作，负责贷后风险预警系统开发工作。不良贷款的治理对逾期3个月以内的不良贷款，督导业务单位进行催收工作，协助制定催收方案；负责将新增不良贷款按照有关制度和程序移交资产治理部门。负责对全行贷后治理人员培训工作，提升贷后治理人员素养。负责全行中长期贷款的年度再评估工作。打算财务部部门架构及职责概述组织结构打算财务部打算财务部财务总监(CFO)二、职责描述打算财务部部门职责概述参与年度经营打算的制定。资产负债综合治理：贯彻落实资产负债治理委员会决定，承办资产治理委员会日常事务；研究资产负债结构比例，编制资产负债配置打算，并按照进展需求，提出改进建议；负责全行资本金和资本充足率的监测和治理；负责资产负债治理系统的开发、爱护、改进与提升。头寸治理：负责全行现金资产治理；全行系统内、外资金的治理、调度；保证全行资金对外安全支付，为各分支机构业务开展提供资金保证；按时下达资金流淌性工作打算，负责资产流淌性指标的动态监测，实施资金缺口治理。利率治理：按照国家政策变化制定全行本外币利率、外币汇率制度，并监督其执行；持续完善利率、汇率治理方法和有关政策；负责全行利率结构分析，与风险治理部门配合，建立利率风险治理体系和机制，定期撰写利率风险报告，建立利率风险报告程序和反馈渠道。财务治理：贯彻执行国家财务收支政策和监管要求；按照有关金融制度，制定全行财务治理方法，监督财务制度执行；负责拟定年度预算和汇总决算报告，定期编制财务分析报告；编制财务收支打算和大额资本支出打算，按授权负责审批财务费用、大额资本支出，监控财务打算执行情形；负责总行各部门费用的核算与治理；治理本行营业费用、税后利润、呆账预备金和应交税金，协助有关部门提交年度分红方案、呆账预备金使用方案。全成本信息治理：负责全成本治理信息系统的开发、实施、爱护、改进和完善；负责内部资金转移价格（FTP）的测算和治理，负责成本分摊工作。税务治理：与税务部门保持经常性沟通和交流，熟悉和把握各项税收政策，提出并实施合理避税方法；负责向税务部门申报和办理本行呆账核销手续，和谐落实有关政策。产品定价和收费治理：负责协助业务部门对新产品、新业务的投入成本和预期收益进行评估分析；负责制定新产品价格或业务收费标准；制定收费治理方法。中间业务治理与评判：制定中间业务治理方法，对中间业务的开展情形进行调研评判，定期测算中间业务收益。综合研究和统计分析：对本行经营打算和经营进展情形进行研究分析，综合评判本行经营效益和效率，提交年度经营进展分析报告；归口治理本行各类经营业务数据，进行行内业务数据的采集，制定规范的统计口径和经营统计治理方法；负责编制、审批、印发统一的经营统计报表，确保各类经营统计数据真实、准确、完整。信息披露：负责本行对外数据公布工作。负责牵头组织全行年度审计工作，确保数据真实、完整。资金、财务内操纵度：建立、健全本行资金、财务内控治理制度，组织实施和监督检查；负责财务统计人员培训与考核。负责全行非贷资产的治理工作。人力资源部组织架构及职责描述组织架构人力资源部人力资源部（组织部）薪酬与绩效管理办公室培训部人力资源总监二、职责描述人力资源部部门职责描述负责整体的人力资源治理工作：研究规划和治理制度1）制定人力资源进展战略规划和年度打算，确立人力资源治理差不多方针和政策2）建立健全人力资源治理制度、治理程序和工作流程，制定并完善各项治理方法3）定期开展本行组织结构、部门职责、人员岗位分布、人员素养结构的专题调研，研究本行人才资源最优配置，并通过人才调整和补充满足业务进展的需要4）定期开展本行职员调入调出专项调研，分析人员变化缘故，完善吸引人才政策5）统一编制总行部门设置、部门职责和人员岗位“三定”讲明书，按照新设机构、或机构调整带来的职责、岗位变动情形修订本行部门职责讲明书，及时解决、完善部门之间治理职责不清咨询题6）统一制定本行部门总经理、副总经理、分支机构行长、分支机构副行长等治理岗位职责、任职资格和任免、轮岗、审批程序7）统一制定分支机构部门设置、部门职责和人员岗位“三定”讲明书，按照机构调整带来的职责、岗位变动情形修订分支机构部门职责讲明书，及时解决、完善分支机构治理职责不清咨询题8）统一制定分支机构部门经理（或主任）的岗位职责、任职资格和任免、轮岗审批程序，并进行治理监控9）统一制定本行一线柜员、会计人员、信贷员、客户经理、产品经理、技术经理的聘任资格，在有关业务部门的配合下对各类人员资质进行集中审核和统一认定10）构建人力资源治理信息系统，建立健全本行职员个人信息数据库，提升人力资源治理专业化水平聘请、使用和培养结合各个岗位人员的不同需求，制定人才聘请标准，组织适用型人才聘请工作建立总行部门总经理、分支机构行长、副行长任职情形和岗位交流档案，按照任职资格健全选拔程序向北京银监局申报并获得分支机构高级治理人员任职资格建立分支机构部门经理（主任）任职情形和岗位交流档案，按照任职资格健全选拔程序设计新职员职业成长路径，有序开展新职员岗位交流，发觉人才所长，量才适用健全非职务序列聘任制度，完善非职务序列岗位标准、聘任条件和审批程序，健全非职务序列人员变动治理档案制定后备人才培养打算和选择标准，形成后备人才梯队，定期进行后备人才评判工作制定并完善劳务用工政策和制度方法，科学治理劳务用工人员建立健全职员退出审批程序和机制制定统一的分支机构用人制度和治理方法，并监督执行薪酬福利调查研究同业薪酬水平，拟定本行年度薪酬政策，提出年度工资总额预算及时编制和发放本行职员工资、绩效工资、奖励津贴和补贴薪酬，按季度提交薪酬情形分析报告办理职员社会保险和商业保险：审批职员住房贷款申请；培训分支机构劳资员队伍制定职员住房、劳保、交通补贴等福利政策，完善职员福利体系负责职员住房公积金的缴存、支取等治理工作出入境治理依法办理职员因公因私出国出境手续，确保办证时效；严格治理全行因公护照及赴港通行证5、组织开展支行行长考察工作绩效考核办公室职责描述拟定本行业绩考核和评判体系，完善业绩考核政策和评判方法，建立客观、公平、规范的业绩考核程序和评判反馈机制制定支行绩效考核方法和绩效工作、奖金的发放方法组织总部部室、职员绩效考核和评判组织对分支机构负责人的业绩考核和评判及时监控绩效工资发放情形制定并完善等级行治理方法，组织实施等级行评定工作治理职员考勤记录，制定职员带薪休假制度，并监督检查执行情形牵头组织实施本行《处理违规违纪人员联席会议制度》，定期召开联席会议，检查和执行有关制度落实《职员违规违纪行为处罚方法》，对职员违规违纪行为及时检查和执行处罚培训部职责描述按照本行人力资源开发需求和人才培养要求，编制全行职员培训规划，拟定全行培训治理制度和具体实施方法拟订本行年度培训工作打算，统筹治理、实施、指导本行各类职员培训统筹治理总行教育培训经费甄选及审定培训咨询治理机构、讲师及教材等组织、策划及实施新职员入行培训，开展中层干部培训项目协助有关业务部室组织专业培训建立健全职员培训档案，开展职员培训成效评判组织和谐全行各类考试（资格考试、水平考试与聘请考试）培训中心运行与治理党群系统组织架构及职责概述组织架构纪检监察室纪检监察室（机关党委办公室））（）工会党委二、职责描述纪检监察室（机关党委办公室）部门职责描述组织机关宣传和执行党的路线、方针、政策，落实市委、市金融工委和本行党委的各项决议，检查并反馈情形。发挥党组织的斗争堡垒作用和党员的先锋榜样作用。党员认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想，学习科学文化和业务知识。加大机关党组织的思想建设、组织建设和作风建设，努力提升机关党员干部队伍素养。做好党委中心组学习工作。对党员进行严格监督、治理，执行党的纪律，坚持党内民主生活会制度，加大党风廉政建设。认真作好主动分子培养工作，按照“坚持标准、保证质量、改善结构、慎重进展”的原则，作好党员进展工作。6、配合企业文化的传播，开展主题学习和文化宣传。工会部门职责描述工会建设负责建立健全基层工会各级组织，进展审批新会员，做好会员会籍的治理工作，培养工会主动分子负责建立工会干部队伍，主动组织培训，提升工会干部自身素养负责组织开展岗位技术练兵活动，发觉、培养尖子选手认真执行财务规章制度，收好、管好、用好本级工会经费，按规定上交经费组织开展有益于职工身心健康的文艺体育活动，活跃职工业余文化生活，通过各项活动的开展，进一步紧密干群关系，促进团体和谐负责职代会的组织工作，及职代会各项提案的监督落实与反馈，以职代会为载体促进行务公布工作推动企业文化建设，组织对全行职员企业文化教育组织职员中意度调查，制造和谐工作环境负责撰写本部门职责范畴内组织召开的各类会议文件、领导讲话、工作报告、体会介绍和研究报告等文稿开展创建精神文明行业的各项工作负责组织服务检查工作团组织建设1)加大共青团组织、思想、作风建设，开展创建“青年文明号”活动。2)认真实施“青年岗位成才”打算。办公室（党委办公室）职责描述文秘及行政治理治理本行内外部公文及行政印章，负责制定本行档案治理制度，负责本行保密工作，组织全行性重要会议，撰写会议纪要；推动办公自动化，负责治理和保管电子类文件档案负责有关文字材料起草工作，包括会议文件、打算、总结、请示、通知、专题报告、年度进展报告等.负责内外部信息综合、反馈工作，为行领导把握全行情形提供第一手信息材料围绕全行中心工作开展体会总结和调查研究，发挥参谋助手作用督办和谐监督行领导重要批示、重要会议和有关文件精神的执行落实，对有关情形进行跟踪和信息反馈负责行内行外和谐工作，推动全行工作开展接待外联负责安排行长接待日程负责统筹治理本行人民来信和来访接待工作，和谐和回复人民来信，做好来访接待，妥善处理各方面关系负责本行对外联络，接待各级领导和金融同业的交流访咨询整体形象宣传负责编辑出版《》报、《都市经济与金融》杂志和宣传画册。修改、审核、规范全行对外宣传报道材料日常媒体联系与和谐工作，包括接洽安排媒体采访等负责门户网站的整体策划、设计爱护、内容更新、信息公布及披露负责产品广告宣传牵头组织新产品宣传和市场推广活动；牵头印制产品宣传材料和手册。5．全行银行品牌形象治理与运作全行品牌形象的市场运作全行品牌形象的统一治理制订全行品牌形象治理规定审核、评判业务线部室市场营销项目6、分支机构办公室治理指导分支机构办公室主任培训与治理指导分支机构办公室的日常行政工作7、党委办公室工作1）认真贯彻落实中央、市委、市纪委廉政建设和反腐败工作部署2）制定和实施本行廉政建设工作打算，完善各项纪检监察制度3）监督党员、领导干部执行党的方针、政策和本行各项纪检监察制度的情形；检查党员干部遵纪守法、勤政廉政和执行能力情形4）开展廉政建设和反腐败宣传教育活动5）爱护党员正当权益，受理党员控告和申诉；受理群众反映分支机构副行长以上领导干部违规违纪咨询题的控告和来信来访；6）协助上级监察执法部门查办本行党员、干部涉嫌贪污、侵占