《金融市场基础知识》测试试题及答案

《金融市场基础知识》测试试题及答案1.中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是职能。A.银行的银行(正确答案)B.发行的银行C.政府的银行D.市场的银行答案解析：“银行的银行〞是指中央银行与商业银行之间带有管理和被管理性质的特殊关系，它只与商业银行和其他金融机构发生业务往来，并不与企业和个人发生直接的信用关系。中央银行面向银行等金融机构提供的服务包括：集中保管商业银行的存款准备金；作为商业银行的最后货款人；组织全国商业银行之间的清算。保管商业银行的存款准备金；作为商业银行的最后货款人；组织全国商业银行之间的清算。2.下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（）A.通常在特定区域从事商业银行业务B.依靠地域优势与当地经济发展水平C.各项业务均衡发展(正确答案)D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务答案解析：城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务，依靠地缘优势、当地经济发展水平，重点针对当地企业和居民的需求提供金融产品和服务。3.关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法错误的是（）A.准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强B.存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大(正确答案)C.理论上货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数D.提高法定存款准备金率会直接改变货币乘数答案解析：理论上，货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数，调整法定存款准备金率会直接改变货币乘数。现实中，上面的存款货币创造过程存在一系列漏出因素,这些漏出因素会使货币乘数减小。4.货币政策最终目标不包括（）A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衛D.基础货币(正确答案)答案解析：货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。5.一般性货币政策工具不包括A.信用控制(正确答案)B.再贴现政策C.存款准备金制度D.公开市场业务答案解析：一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。6.货币政策的传导机制包括Ⅰ.利率传导机制Ⅱ.信用传导机制Ⅲ.资产价格传导机制Ⅵ.汇率传导机制A.Ⅲ,ⅥB.Ⅱ,ⅢC.Ⅰ,ⅡD.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅵ(正确答案)答案解析：各种经济理论对货币政策的传导机制有不同看法，归纳起来货币政策的传导机制主要包括以下四种：（1）利率传导机制（2）信用传导机制（3）资产价格传导机制（4）汇率传导机制7.下列关于我国金融市场运行影响因素的说法，正确的有（）Ⅰ.信息技术使信息披露更加及时，增强了金融机构的透明性，改变了金融监管的方式Ⅱ.市场参与者的心理和行为可以加剧金融风险Ⅲ.文化差异是影响金融市场运行的体制因素的重要构成之一Ⅵ.20世纪80年代以后，各国普遍实行了浮动汇率制度A.Ⅰ,Ⅱ(正确答案)B.Ⅰ,ⅥC.Ⅰ,Ⅱ,ⅢD.Ⅱ,Ⅵ答案解析：20世纪70年代以后，各国普遍实行了浮动汇率制度。文化差异不是体制因素。8.（）有“宏观经济晴兩表”之称。A.主板市场(正确答案)B.创业板市场C.三板市场D.四板市场答案解析：主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映国家或地区的经济发展状况，有“宏观经济晴雨表〞之称。9.证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（）A.区域性股权市场B.券商柜台市场(正确答案)C.机构间私募产品报价与服务系统D.私募基金市场答案解析：解析：券商柜台市场，是指证券公司为与特定交易对手方在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台。10.根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上海证券交易所科创板上市的上市条件不包括（）A.符合中国证监会规定的发行条件（）B.发行后股本总额不低于人民币500万元(正确答案)C.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25％以上，公司股本总额超过人民币4亿元的首次公开发行股份的比例为10%以上D.市值及财务指标满足规定的标准答案解析：根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》（以下简称《上市规则》），发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合中国证监会和上海证券交易所规定的相关上市条件，其中主要的上市条件包含：（1）发行后股本总额不低于人民币3000万元；（2）首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；（3）公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上；（4）市值和财务指标满足规定的标准等其他条件。11.场外交易市场的功能不包括（）A.拓宽融资渠道B.改善大中型企业融资环境(正确答案)C.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所D.提供风险分层的金融资产管理渠道答案解析：场外交易市场是我国多层次资本市场体系的重要组成部分，主要具备以下功能：（1）拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境。（2）为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所。（3）提供风险分层的金融资产管理渠道。12.科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N"，其中“N”是指（）A.中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》B.中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》和科创板上市公司持续监管办法（试行）C.上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则(正确答案)D.上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则等主要内容答案解析：“N〞是指由上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则，包括《上海证券交易所科创板股票发行与承销业务指引》《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》《科创板首次公开发行股票承销业务规范》《科创板首次公开发行股票网下投资者管理细则》等一系列文件。13.区域性股权市场投资者可以有（）Ⅰ.具备一定条件的法人机构Ⅱ.私募股权投资基金Ⅲ.合伙企业Ⅵ.金融资产低于50万元人民币的个人投资者A.Ⅰ,Ⅱ,ⅥB.Ⅲ,ⅥC.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ(正确答案)D.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅵ答案解析：区域性股权市场实行合格投资者制度。合格投资者应是依法设立且具备一定条件的法人机构、合伙企业，金融机构依法管理的投资性计划，以及具备较强风险承受能力且金融资产不低于50万元人民币的自然人14.根据《根据国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境內符合条件的股份公司可以通主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（）Ⅰ.公开转让股份Ⅱ.进行股份和债券融资Ⅲ.进行资产重组Ⅵ.公开发行债券A.Ⅰ,ⅡB.Ⅲ,ⅥC.Ⅱ,Ⅲ,ⅥD.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ(正确答案)答案解析：根据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》第一条，境内符合条件的股份公司均可通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统挂牌，公开转让股份，进行股权融资、债券融资、资产重组等，但不包括公开发行股份。15.在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（）Ⅰ.通过向发行人提出审核问询、发行人回答问题方式开展审核工作Ⅱ.负责科创板股票发行注册Ⅲ.对上海证券交易所审核工作进行监督Ⅵ.实施事前、事中、事后全过程监管A.Ⅱ,Ⅲ,Ⅵ(正确答案)B.Ⅰ,Ⅱ,ⅥC.Ⅱ,ⅥD.Ⅰ,Ⅲ答案解析：上海证券交易所主要通过向发行人提出审核问询、发行人回答问题方式开展审核工作，基于科创板定位，判断发行人是否符合发行条件、上市条件和信息披露要求。中国证监会主要承担以下三个方面的职责：一是负责科创板股票发行注册；二是对上海证券交易所审核工作进行监督；三是实施事前、事中、事后全过程监管。16.我国创业板市场于2009年10月23日在正式启动。A.深圳证券交易所(正确答案)B.上海证券交易所C.大连证券交易所D.北京证券交易所答案解析：经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。17.全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。A.3B.2(正确答案)C.1D.5答案解析：挂牌股票采取协议转让方式的，全国股份转让系统公司同时提供集合竞价转让安排；挂牌股票采取做市转让方式的，须有两家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。18.场外交易市场的功能不包括（）A.拓宽融资渠道B.改善大中型企业融资环境(正确答案)C.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所D.提供风险分层的金融资产管理渠道答案解析：场外交易市场是我国多层次资本市场体系的重要组成部分，主要具备以下功能：（1）拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境。（2）为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所。（3）提供风险分层的金融资产管理渠道。19.关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（）A.信息披露要求较低B.监管较为宽松C.只能采用做市商模式(正确答案)D.挂牌标准相对较低答案解析：场外交易市场的特征：（1）挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求。（2）信息披露要求较低，监管较为宽松。（3）交易制庹通常采用做市商制度。20.全国中小企业股份转让系统分设（），符合不同标准的挂牌公司分别纳入管理。A.创业层和成长层B.创新层和成长层C.创新层和基础层(正确答案)D.成长层和基础层答案解析：全国中小企业股份转让系统设立伊始分设创新层和基础层，符合不同标准的挂牌公司分别纳入创新层和基础层管理。21.区域性市场投资者可以是下列哪些?Ⅰ.具备一定条件的法人机构Ⅱ.私募股权投资基金Ⅲ.合伙企业Ⅵ.金融资产低于50万人民币的自然人A.Ⅰ,Ⅱ,ⅥB.Ⅲ,ⅥC.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ(正确答案)D.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅵ答案解析：区域性股权市场实行合格投资者制度。合格投资者应是依法设立且具备一定条件的法人机构、合伙企业，金融机构依法管理的投资性计划，以及具备较强风险承受能力且金融资产不低于50万元人民币的自然人。不得通过拆分、代持等方式变相突破合格投资者标准或单只私募证券持有人数量上限。鼓励支持区域性股权市场采取措施，吸引所在省级行政区域内的合格投资者参与。22.根据《根据国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（）Ⅰ.公开转让股份Ⅱ.进行股份和债券融资Ⅲ.进行资产重组Ⅵ.公开发行债券A.Ⅰ,ⅡB.Ⅲ,ⅥC.Ⅱ,Ⅲ,ⅥD.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ(正确答案)答案解析：根据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》第一条，境内符合条件的股份公司均可通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统挂牌，公开转让股份，进行股权融资、债券融资、资产重组等，但不包括公开发行股份。23.场外交易市场的特征有（）Ⅰ.挂牌标准相对较低Ⅱ.监管较为宽松Ⅲ.交易制度通常采用做市商制度Ⅵ.信息披露要求较低A.Ⅰ,ⅥB.Ⅰ,Ⅲ,ⅥC.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅵ(正确答案)D.Ⅱ,Ⅲ答案解析：场外交易市场的特征：（1）挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求。（2）信息披露要求较低，监管较为宽松。（3）交易制庹通常采用做市商制度。24.从融资需求方的角度来看，我国企业数星众多，（）不属于按行业类型划分的类型。A.传统型B.创业型C.成长型(正确答案)D.高科技型答案解析：由于我国企业数量众多，如按行业类型划分，可将企业分为传统型、创业型、高科技型等类型。25.按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（）Ⅰ.公萛市场Ⅱ.私萛市场Ⅲ.全球性市场Ⅵ.区域性市场A.Ⅰ,ⅢB.Ⅱ,ⅥC.Ⅰ,Ⅱ(正确答案)D.Ⅲ,Ⅵ答案解析：按照发行和募集方式的不同，可以将资本市场划分为公募市场和私募市场。26.关于中央银行的主要职能，下列说法错误的是（）A.发行的银行B.货币政策职能与金融监管日益融合(正确答案)C.银行的银行D.政府的银行答案解析：一般来说，中央银行的主要职能可概括为“发行的银行""银行的银行”〞政府的银行27.如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（）A.下跌B.不能确定C.无变化D.上升(正确答案)答案解析：贴现利率实质上是中央银行向商业银行的放款利率，如果中央银行降低再贴现率，就意味着中央银行鼓励商业银行通过再贴现以扩张信货规模，从而增加货币供给星。28.下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（）A.通常在特定区域从事商业银行业务B.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务C.各项业务均衡发展(正确答案)D.依靠地緣优势与当地经济发展水平答案解析：近年来，股份制商业银行资产规模增长较快，市场份额不断提升，逐渐成为银行体系的重要组成部分。城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务，依靠地缘优势、当地经济发展水平，重点针对当地企业和居民的需求提供金融产品和服务。29.下列关于我国债卷市场的说法，正确的有（）Ⅰ.我国债劵交易市场分为场内市场和场