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第页共页境内外担保外汇管理规定模版第一章总则第一条目的和依据为规范境内外担保外汇管理，维护金融市场稳定运行，促进经济发展，根据国家相关法律法规和有关规定，制定本规定。第二条适用范围本规定适用于在中国境内及境外开展外汇担保业务的金融机构和非金融机构。第三条定义本规定中的以下词汇定义如下：1.担保：提供担保人代为履行债务责任的行为。2.外汇担保：以外币为主要履约义务与担保债务相关联的担保行为。3.境内外担保外汇：与中国境内的债务有关的、以外国货币计值或以外国货币为支付义务的、供境内居民和机构进行跨境资金流动的外汇。4.境内外担保外汇业务：境内机构或个人以境内外自由可兑换的货币为质押物提供担保，帮助借款方进行跨境资金流动的业务。第四条管理原则境内外担保外汇管理应遵循以下原则：1.审慎性原则：机构在开展境内外担保外汇业务时应根据相关风险评估进行谨慎操作，确保资金安全。2.公平、公正原则：机构在开展境内外担保外汇业务时应坚持公平、公正的原则，不得在客户间偏袒或歧视。3.合规原则：机构在开展境内外担保外汇业务时应遵守国家相关法律法规和监管要求，确保合规经营。第二章业务管理第五条业务范围境内外担保外汇业务的范围包括但不限于以下业务：1.境内个人向境外债权人提供担保外汇。2.境内机构向境外机构提供担保外汇。3.其他经有关主管部门批准的境内外担保外汇业务。第六条资格要求境内外担保外汇业务从业人员应具备以下资格要求：1.具备相关外汇管理知识和业务技能。2.具备熟悉国家相关法律法规和监管要求的能力。第七条风险管理境内外担保外汇业务应建立风险管理制度，包括但不限于以下内容：1.风险评估和控制制度。2.风险提示和告知制度。3.风险监测和应对制度。第八条审批程序境内外担保外汇业务应按照规定的审批程序进行，包括但不限于以下程序：1.申请人提交担保外汇业务申请。2.相关机构进行业务审查和风险评估。3.主管部门进行核准和备案。第九条监督管理境内外担保外汇业务应接受主管部门的监督管理，包括但不限于以下内容：1.进行定期或不定期的业务检查和风险评估。2.提交规定的业务报告和数据。第三章监管责任第十条主管部门中国人民银行作为本规定的主管部门，负责对境内外担保外汇业务进行监管和管理。第十一条监管要求主管部门应制定监管要求，明确境内外担保外汇业务的管理办法和操作规程。第十二条处罚措施对违反境内外担保外汇管理规定的机构和个人，主管部门有权采取相应的处罚措施，包括但不限于警告、罚款、吊销牌照等。第十三条反洗钱工作境内外担保外汇业务在实施过程中应遵循反洗钱相关规定，主管部门应对业务机构进行监督和指导。第十四条国际交流合作主管部门应加强与国际金融机构的交流合作，分享经验，

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