“内控合规管理建设年”合规知识测试

“内控合规管理建设年”合规知识测试本次测试共计30题，合计100分。1-10题为单选题，3分/题；11-20题为多选题，4分/题；21-30题为判断题，3分/题。1.对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A.1，20B.2，20(正确答案)C.1,10D.2,102.客户身份识别9项信息指（）A.姓名、性别、国籍、职业、工作单位、联系方式、证件类型、证件号码、有效期B.姓名、性别、国籍、年收入、家庭或单位地址、联系方式、证件类型、证件号码、有效期C.姓名、性别、国籍、职业、家庭或单位地址、联系方式、证件类型、证件号码、有效期(正确答案)D.姓名、性别、国籍、家庭或单位地址、联系方式、证件类型、证件号码、有效期、工作单位3.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循的()原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A.保守客户秘密B.遵纪守法C.了解你的客户(正确答案)D.诚信服务4.在招聘代理人的过程中，以下说法不正确的是（）A.公司要制定规范统一的招聘政策、标准和流程，设立专门部门负责管理保险营销人员的招聘工作B.公司对外发布的招聘保险营销人员广告等宣传材料，应当清楚说明营销职位的工作内容、性质和用工方式C.保险营销人员单独举办招聘推介会、发布招聘信息。(正确答案)D.各公司应当针对保险营销的性质特点，制定规范统一的面试标准和流程，涉及保险营销人员权益的重要事项应当明确告知，并建立签字确认制度5.以下哪项行为不符合自媒体宣传要求？A.转发人民日报关于太平保险集团的报道B.转发“太平微产品”平台发布的内容进行宣传C.发布经分公司办公室、战略拓展部、风险管理及合规部审核通过的增员信息D.以公司现有代理人收入金额吸引增员对象(正确答案)6.根据《人身保险销售误导行为认定指引》，以下属于销售误导的是A.代理人将佣金返还给客户B.以赠送保险名义宣传销售保险产品，实际并未赠送(正确答案)C.按购买保险的额度，向客户赠送礼品D.使用高、中、低档进行利益演示7.《保险销售行为可回溯管理暂行办法》（保监发〔2017〕54号）规定，除电话销售业务和互联网保险业务之外，人身保险公司销售保险产品符合下列情形的，应在取得投保人同意后，对销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式予以记录：向（）周岁（含）以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品。A.65B.60(正确答案)C.70D.758.保险合同成立之日起超过（）年的，保险人不得解除合同；发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或者给付保险金的责任A.一年B.两年(正确答案)C.三年D.四年9.根据《人身保险新型产品信息披露管理办法》的规定，新型产品相关宣传材料中，演示保险利益时至少应采用（）演示。A.高、中、低三档(正确答案)B.中、低档C.高档或者中档D.低档10.下列哪项不属于销售条线人员禁止性规定（）A.严禁隐瞒与保险合同有关的重要情况。包括且不限于：责任免除、退保损失、费用扣除、保单利益不确定性、保险期间、交费期限、未按期缴纳保费的后果、观察期、犹豫期等B.严禁非法买卖使用社会公众和保险消费者信息(正确答案)C.严禁阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务D.严禁个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，同时接受两个以上保险人的委托11.在确认投保人、被保险人、受益人关系时，可采取下列哪些方法（）A.核对关系证明文件(正确答案)B.走访、查验(正确答案)C.获取投保人、被保险人与受益人书面声明(正确答案)D,监管认可的其他方式(正确答案)12.出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户（）A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。(正确答案)B.客户行为或者交易情况出现异常的。(正确答案)C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。(正确答案)D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。(正确答案)13.根据《关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》（银保监办发〔2019〕19号）制度规定判定下列说法正确的是：A.保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予中介渠道业务主体及其工作人员委托合同约定以外的利益。(正确答案)B.保险公司及其工作人员不得唆使、诱导中介渠道业务主体欺骗投保人、被保险人或者受益人。(正确答案)C.保险公司及其工作人员不得利用中介渠道业务主体，通过虚挂应收保险费、虚开税务发票、虚假批改或者注销保单、编造退保等方式套取费用。(正确答案)D.保险公司及其工作人员不得利用中介渠道业务，为其他机构或者个人牟取不正当利益。(正确答案)14.根据《健康保险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2019〕3号）制度规定判定属于健康险保险范畴的有：A.医疗保险(正确答案)B.疾病保险(正确答案)C.失能收入损失保险(正确答案)D.护理保险(正确答案)E.医疗意外保险(正确答案)15.保险金诈骗类欺诈行为包括（）：A.故意虚构保险标的，骗取保险金(正确答案)B.编造未曾发生的保险事故，或者编造虚假的事故原因或者夸大损失程度，骗取保险金；(正确答案)C.故意造成保险事故，骗取保险金的行为(正确答案)16.人身保险公司应在投保单上告知客户以下内容（）：A.客户必须提供的客户信息项目和有关要求(正确答案)B.人身保险公司采集客户信息特别是联系电话和联系地址的用途，包括但不限于计算保费、核保、寄送保单和客户回访等。(正确答案)C.客户不提供真实、完整客户信息可能带来的后果(正确答案)D.人身保险公司承诺未经客户同意，不会将客户信息用于人身保险公司和第三方机构的销售活动(正确答案)17.为进一步完善人身保险精算制度体系，保护保险消费者合法权益，推动人身保险市场高质量发展，银保监会于2020年1月21日制定了《普通型人身保险精算规定》，本规定适用于普通型人身保险，其中包括（）。A.人寿保险(正确答案)B.年金保险(正确答案)C.健康保险(正确答案)D.意外伤害保险(正确答案)18.保险公司发现中介渠道业务主体存在下列（）哪机种严重违法违规行为的，应当及时向银保监会及当地银保监局报告。A.利用开展保险业务的便利条件，进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动(正确答案)B.有严重侵害投保人、被保险人或者受益人合法权益的违法行为(正确答案)C.业务活动涉嫌其他违法犯罪(正确答案)D.银保监会规定的其他需要报告的事项(正确答案)19.保险公司、保险代理机构应当规范保险销售从业人员的销售行为，严禁保险销售从业人员在保险销售活动中有下列行为：A.欺骗投保人、被保险人或者受益人(正确答案)B.隐瞒与保险合同有关的重要情况(正确答案)C.挪用、截留、侵占保险费或者保险金(正确答案)20.下列哪些属于销售条线人员禁止性规定()A.严禁给予或承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益(正确答案)B.严禁伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料(正确答案)C.严禁使用未经批准或者备案的保险条款、保险费率进行销售(正确答案)D.严禁保险机构员工越权或未经授权使用他人权限处理业务21.取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。A.对(正确答案)B.错22.中国银保监会是反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A.对B.错(正确答案)23.公司可以通过赠送礼品的方式，促销保险产品（）A.对B.错(正确答案)24.严格规范所属保险从业人员转载保险营销宣传信息行为，严禁转载未经所在保险公司、保险中介机构审核的营销宣传信息,确保转载信息真实可靠以及信息源可追溯。A.对(正确答案)B.错25.保险公司应建立与投诉处理联动的声誉风险防范机制，及时回应和解决客户合理诉求，防止客户投诉处理不当引发声誉风险。A.对(正确答案)B.错26.《人身保险投保提示书》适用于各保险公司通过个人代理、银行代理渠道销售的一年期以上（不含一年期）的个人人身保险产品）（）A.对(正确答案)B.错27.