2023年银行合规部工作总结

2023年银行合规部工作总结银行合规部工作总结1

工作实习的这三个月以来，我结合我银行的金融业务特点，着重在相关的信贷业务品种的流程跟制度上加强学习。虽然我只是个内控合规部的实习生，但我照旧对银行的全部业务都进行过大致的了解。只有自身把全部岗位上的事情做过一遍，才能对本职的岗位工作有更深的接触，才能明白整体的工作流程以及得出自身的工作素养。现在我就对我的实习期工作进行总结。

一、认清形势，树立自己的'职业素养。

银行是一个特别特别的行业，特殊强调自身的思想素养，要做一名合格的工作人员，首先我们叫做一个真实坦诚的人。这个坦诚不仅是要对银行的各项业务进行了解，还须要对客户进行深化化的讲解，让他们能够理解整个理财项目的流程。并且身为工作人员须要抵制外界的一切不客观的因素，诱惑以及施压，真正做好为人民服务，为人民银行服务。

二、坚持合规化经营扎扎实实把业务流程规范化。

说到业务跟细微环节上的流程，我们总是会想到这是一些自觉遵守的规则，但是身为银行的内控管制人员，我们须要对每项工作都仔细地恪守仔细的检查。身为合规部的银行人员，自身的素养跟思想须要有很高的觉悟，对一些反洗钱部门或者员工，我们须要仔细的排查跟监督。只有在自身思想过硬的状况下才能把工作做好，才能不会被外界的人员影响。

三、深刻的相识以及今后的规划。

在加入银行内控合规部门后，我才明白贪污,腐败跟洗钱在中国原来是这么的严峻，并且我也知道了其中的各种小猫腻以及小细微环节。今后我会不断的严格要求自己，把自己的政治思想觉悟提高，坚持抵挡外界的一切不良诱惑。争取做一个合格的中国人民银行内控部人员，真实的为人民服务，把监督的责任落实好，落实到位。

银行合规部工作总结2

合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行绽开的内限制度学习，使我对合规有了更加深刻的相识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：

一、对合规经营的相识理解

1、合规经营是防范商业银行操作风险的须要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的须要，能为银行创建价值，而且有效的合规经营能将合规风险消退于无形。

2、合规经营是完善商业银行制度体系的须要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展肯定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求

加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经验过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自己和广阔客户的权益的实力。思想教化要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“阅历”操作。其次，要树立制度面前人人同等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部限制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持根据操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。

在工作中擅长刚好提出对异样业务处理的'疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问究竟。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营供应强有力的督查制约。

通过仔细学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增加了本人遵纪遵守法律的自觉性，激发了遵纪遵守法律的热忱，提高了工作中的自律意识。我们广阔职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪遵守法律，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力气。

银行合规部工作总结3

长期以来，银行业都是一个高风险的金融行业，在经营管理过程中时刻与风险相伴，这就要求我们时刻把合规管理、遵守法律经营放在首位，建立有效的合规风险管理体系，严格执行业务操作规范，在企业内树立工作人员合规操作的理念，形成遵守法律经营的良好氛围。

但目前金融业在遵守法律合规管理方面仍存一些不容忽视的问题：部分员工遵守法律合规意识淡薄，一些违规问题屡查屡犯，导致案件时有发生，给银行自身带来了极大的负面影响。从近几年金融系统发生的案件可以看出，违规经营是造成风险隐患的最主要缘由。

“十案九违章”，有法不守，违规操作，监督不力，都反应出银行内控管理上的漏洞。“千里之堤，溃于蚁穴”，纵观银行案件的形成与发生，大多是由日积月累的违规操作造成的，沉痛的教训一次次警示我们，要真正防止相应案件的发生，就要有规章制度作保障，而制度的关键在于落实，不落实就是一纸空文。上级部门曾多次强调：要切实防止有法不守、违规操作的现象。只有严格落实各项规章制度，树立职工合规操作的理念，才能规范有据、惩治有章，达到在严格的规章制度面前无法犯罪，在健全的监督机制下不能犯罪的效果。

业务发展和风险限制，是银行业永恒不变的话题。随着市场的渐渐发展，在追求限制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性起先显现出来。合规风险在风险限制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险限制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。

一、树立合规经营意识。

首先，加强合规经营，是防范操作风险的须要。开展合规经营对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。其次，合规经营是完善我行制度体系的须要。金融机构赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于每条业务线的每个环节，源于每个岗位的每位员工。因此，我行的发展要以合法合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。第三，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。在发绽开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证我行的健康可持续发展。

二、构建和完善金融合规制度体系

（一）建立健全各项制度。没有规则不成方圆，制度是实现企业经营和管理目标的行为准则。必需对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理状况的，相关部门应进行特地探讨，刚好制订或修订。

（二）仔细执行各项制度。制度是要强制硬性执行的，保证其各方协调运转和全方位平安的基本法则，它不同于道德准则，不是规劝、提倡，而是必需。就目前迫切须要完善建设的就有建设强有力的合规体制，建立有效的合规风险管理体系，就必需要有制度作保障，用制度引导各岗位人员的行为，使广阔员工明确执行规章制度和操作规程的'重要性、必要性，进一步相识到违反规章制度操作规程的危害性。

三、建立有效的监督、激励、奖惩机制

（一）要使合规制度的执行有效，必需建立行之有效的监督和举报机制，提倡自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。

（二）银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现内控合规的重要性，采纳全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的赐予加分，合规管理做得不好的赐予减分，报告重大合规风险有功者赐予嘉奖。对内限制度执行好的部门和个人予以表彰和嘉奖，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋勉向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。

四、建立企业合规文化

（一）合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。合规文化是指企业内部自上而下的全部

从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为有意导致的风险。

（二）风险无小事，合规心中留。开展合规文化教化活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特别性干脆导致风险后果的严峻性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高超，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。因此加强合规文化教化，是建立长效发展机制的须要，是爱护经济效益的须要。

在进行合规理念建设的同时，还应大力宣扬先进典型，对员工进行警示教化、风险防范教化，使员工相识到遵守法律经营的重要性，从源头上预防案件的发生，在银行内部营造一种遵守法律管理的氛围。

有了理念和氛围，“遵守法律合规”就成为了企业文化的一部分，在业务上是监督，在与客户的关系上是责任，对自身也是一种爱护！有了遵守法律合规的管理，我们的企业经营发展才有更精准严谨的业务支持；与客户的沟通沟通更加自信有力，得到充分的理解；遵守法律合规的管理爱护了我们自身的利

益，也维护了客户的权益。就让我们携起手来，坚持合规管理、遵守法律经营，防微杜渐，每天多一分细致，每天多一分严谨，做好每笔业务，完成每一项工作，为了承德邮储银行的明天，贡献出自己的全部力气。

银行合规部工作总结4

依据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教化活动的精神，在分行相关部门的宣扬、组织和动员下，我仔细、深化地参与了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教化活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教化活动的意义和重要性。

本人仔细学习《关于在全行开展依法合规专题教化活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步相识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻相识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必需做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素养，增加员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教化，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教化，使大家都相识到社会的困难性和银行经营风险的普遍性，相识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，多数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在肯定的漏洞。正是制度的`不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

今年，工商银行湖南邵阳分行珍惜发展机遇，加快业务创新，围绕[全面增加竞争发展实力和可持续赢利实力，努力打造湖南最想事的银行"的总体要求，不断加强内控管理，深化体制机制改革，突出七个工作重点全面推动全行内控管理工作，确保全行在省分行年度内控综合评价评比中重返二类行序列。

银行合规部工作总结5

20xx年，在行领导的重视和支持下，风险合规部全面实行董事会下达的各项经营管理指标和可持续发展的指导看法，紧密围绕“加强合规建设，提升管控实力”这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营。经过全体员工的共同努力，充分发扬团队精神，客服各种历史遗留问题，“疾风知劲草”，丹徒蒙银村镇银行带着使命，坚决的负重前行。

一、20xx年主要工作完成状况

（一）条块结合，建立健全合规管理组织体系

有效的合规风险管理架构是合规风险管理的基础，建立健全的合规风险管理组织体系是合规风险管理的首要任务。为理顺和加强合规风险管理，重新修订了合规管理岗位责任制，增加了合规管理透亮度，有利于及早发觉潜在的违规事务，使合规风险管理渗透到了每个业务管理环节，建立了纵横贯穿的合规风险管理组织网络和体系结构，从而更好的支持、帮助高管层做好合规管理工作，为本行合规风险防范发挥主动有效的作用，为各项业务的合规开展奠定了坚实基础。

（二）完善机制，建立合规风险识别和报告管理流程

一是开展各业务部门和网点的风险报告分析会，对存在的合规风险进行缘由分析，提出整改措施，刚好了解各业务条线和基层营业机构在制度建设、合规培训、责任追究等方面的合规风险限制状况，尤其是全面驾驭合规风险管理中存在的问题以及对存在问题的整改落实状况，并依据有关规定，对有关责任人员进行责任追究，从而真正建立起自查、整改、惩罚等较为完整的合规风险自查自纠体系。

二是制定合规议事制度，成立风险委员会、财务委员会、审贷委员会，进一步规范了风险合规领域的管控，使本行合规风险管理趋于完善，为合规风险实施精细化管理，创建合规文化供应有力制度保障。

三是建立合规检查信息台账。把控原则性的问题,刚好把握苗头性、倾向性的问题，做到有备无患。并将每次自查、排查中的问题归类管理，屡查屡犯将视问题的轻重对业务经办人及负责人进行工资绩效考评，奖优罚劣，以优化检查效果，保证检查频率和范围，把隐患歼灭在萌芽状态，防止转向重大差错，并逐步成为合规风险管理的长效机制。

（三）全员参加，提倡和培育良好的合规文化

一是全员逐级签订《坚持依法合规经营、杜绝屡查屡犯行为承诺书》、《坚持依法打击黄赌毒和黑恶势力承诺书》。

二是各部门定期根据内部管理制度和岗位职责进行自查自纠，对薄弱环节进行培训和辅导，常年持续性的进行普法合规宣导，培育员工的合规意思，建立本行的合规文化。

（四）恪尽职守，切实做好日常合规管理工作

一是梳理行内规章制度。规章制度是全行经营管理活动指南和操作行为规范，为了便于各级管理人员查阅、学习、贯彻、执行，提高坚持制度、按章办事的自觉性和有效性，风险合规部对现有的各类内部制度进行了一次全面疏理。按董监事会、综合管理、人事教化、授信业务、会计结算财务、资金业务、风险合规、科技信息等八大类规章制度，并整理成册。通过对规章制度的系统梳理和汇编，以进一步规范业务经营管理，发挥制度在提升合规管理中应有的作用，形成规范自律的长效机制。

二是制定《票据业务操作手册》，该手册共分银行承兑汇票业务、商业汇票贴现业务和商业汇票转贴现业务三个部分，不仅具体规定了每项业务的操作流程，并附有相应的流程图，而且还对每项业务中的关键风险点作了必要提示，能够对票据业务的实务操作起到很好的指导作用，从而进一步规范票据业务操作流程、促进票据业务的稳健发展。

三是修改信贷合同文本。随着《民法通则》、《物权法》以及有关司法说明的颁布实施，我行原来信贷合同文本中的一些条款已经不符合法律规定，须要依据新的法律法规作出修改和完善。为了刚好防范可能发生的法律风险，风险合规部对我行运用的信贷合同文本进行了修订，共修订《个人购房合同/担保合同》、《个人借款合同》、《小微企业借款合同》、《个人联保借款合同》、《抵押合同》、《最高额抵押合同》、《连带责任保证合同》、《最高额保证合同》、《个人定期存单质押合同》、《股权质押合同》、《最高额质押合同》等11个品种，新合同文本预料将于20xx年初投入运用，并制定《合同填写规范和风险点》，规避填制合同过程已发生的法律风险。

四是开展合规检查。为实行镇江银保监分局关于《中国银保监会镇江监管分局关于开展银行保险机构风险防控“大排查、大处置、大提升”行动的通知》要求，丹徒蒙银村镇银行于9月10日组织召开风险防控“大排查、大处置、大提升”工作会议，会议既是对丹徒蒙银村镇银行合规与案防工作的总结，又是深化推动全行合规工作的再动员、再部署和再促进。全行班子成员、部门负责人参与了本次会议。随后，行里召开党员干部会议，对排查行动起到了表率作用。

五是做好日常合规询问工作。主动要求各部门向风险合规部门提出合规询问和建议，合规部门依据自身的责任和义务为业务部门和员工提出的.合规询问和建议，仔细、耐性的主动解答，并供应合规和法律指导与帮助，避开了合规风险，为银行新业务和产品创新供应必要的合规评估和支持。

（五）以本行利益动身，从源头上规范业务行为，限制法律风险；干脆参加不良资产清收，化解法律风险，为本行业务经营行为供应法律保障。

主动介入全行不良贷款的清收或转化工作。在长达两年的时间里由于受政策因素的制约清收工作步履为艰。在董事长统一指挥下风险合规部协作业务发展部实行主动主动的清收措施。风险合规部克服诉讼代理工作任务重、时间紧，人手少的困难，完成了18户案件的诉讼审批手续以及诉前的论证、诉讼资料的收集整理等工作。如“赵旭所事务”、“吴祥夫妇事务”、“镇江大酒店关联贷款事务”由于涉及面广，关联关系困难，是今年我行不良贷款处置重点。目前以上相关企业的诉讼资料已提前打算就绪，依据事态进展状况刚好提起诉讼。

以上是20xx年风险合规部在合规管理方面的主要状况以及本行目前在合规管理方面所做的重要工作。我部将接着努力，不断提升合规管理水平，保证本行各项业务持续、健康、协调发展。

二、存在的主要问题

（一）建立良好的合规文化任重道远

近年来在全行坚固树立合规创建价值和合规人人有责的合规理念，提高全体员工诚信意识与主动合规的直觉性收效显著，但合规文化建设在我行还处在起步阶段，在业务运行过程中员工的合规理念和风险意识不够深刻坚固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制度、信任代替管理等不良行为不同程度存在，制度执行力不强或执行存在偏差现象依旧须要重视。

（二）合规风险管理机制需进一步完善

我行风险合规部成立较晚，人员配备不全，管理上还存在盲点，“形似而神不至”的现象较为普遍。未能真正履行合规管理职责，缺乏责任心；检查、督导不到位，发觉问题做不到刚好报告，影响了合规管理工作的客观性和真实性。

（三）合规管理水平有待进一步提高

合规风险管理缺乏科技支撑。当前本行合规风险管理技术与手段比较单一有限，难以适应新形势的要求，不能有效识别和评估新业务拓展、新客户关系建立以及客户关系的性质发生重大改变等所产生的合规风险，对合规风险进行动态、持续的识别、计量、评估和管理的实力较薄弱，不能随时发觉和提示风险点。虽参加改进、优化业务流程和新产品论证，但其技术和手段不能适应业务发展日益多样化、困难化的须要，对新产品和新业务的开发不能供应有效的合规性测试。

三、20小学年工作思路

（一）提倡和培育良好的合规文化，加快合规文化建设进程。

在20xx年合规风险管理机制建设的基础上，20xx年我部将进一步提高合规风险管理的有效性,扎实推动合规文化建设和完善。

一是通过合规文化活动平台，全员参加，传导合规学问，增加全员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围；

二是与各部门、网点第一负责人签署合规经营承诺书，从高层至一般员工每人承诺遵循各项合规工作要求并接受全员监督，以合规行动兑现合规承诺，使全行员工进一步树立合规经营意识，表明严格遵守国家法律法规，合法守规经营的看法和决心。

（二）完善合规管理机制，制定完善的合规风险管理流程和规章制度。

从流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，探究合规管理新途径，有效发挥合规风险管理岗位的监督职能，让其担当起平行制约和行为监督的责任，协调和处理好业务发展和合规风险管控之间的关系，使合规风险管理涵盖各业务领域，实现对风险的刚好监控。进一步优化合规风险管理流程，实现合规风险管理与业务管理的平行作业，提高合规风险管理的效率。

（三）建立严谨规范的制度体系，引导合规风险管理工作的有序开展。

一是结合全行各项制度的推广应用，对现有制度接着进行清理，制订统一的《业务操作指南》；

二是从制度审查把关，要求业务部门在出台和修改制度前充分调研，广泛听取看法，各部门要刚好反映执行制度的状况，实现上下联动，避开制度因脱离实际状况而朝令夕改，维护制度的权威性和肃穆性；

三是刚好进行管理制度的梳理归纳，对全行历年来的规章制度进行后评估。把各类基本制度、管理方法、实施细则、操作规程的健全性、有效性和实行状况作为监督、检查和评价的重要内容，从强化流程限制入手，对风险限制点和关键环节进行重点评估，刚好发觉并弥补制度设计和执行上的缺陷，不断完善和改进制度体系。

四是完善信贷格式合同文本。在20xx年修改的信贷格式合同文本初稿的基础上，集思广益，广泛征求各业务条线看法，在充分论证的基础上，编制《信贷格式合同汇编》。

（四）依据综合业务核心系统升级换代后有关业务处理流程的改变，全面推动流程的合规建设。

一是根据合规管理和新系统的要求，协作科技和前台业务部门为新核心系统供应必要的合规测试、审核和支持；

二是以综合业务核心系统升级换代为契机，推动信贷管理、事后监督、风险预警等外围风险管理系统改造，规范业务处理、风险流程限制，提高合规风险管理技控手段，提升合规风险管理科技含量；

三是制订操作流程业务标准、业务方法、业务流程，规范各项业务操作，防范和限制业务操作风险。

（五）将合规纳入绩效考核范围，通过激励约束机制，体现对合规价值的激励和重视，将合规风险管理实力作为考核评价各部门、网点负责人的重要内容。

（六）建设高素养的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础。

加快合规风险管理人才的培育，对合规风险管理人员进行持续有效的差别化培训，建立高素养复合型的合规风险管理队伍，以加强对金融交叉产品和衍生产品的风险识别、度量和限制，使整个合规风险管理队伍在风险管理学问和实力上时刻保持先进性和好用性。

银行合规部工作总结6

自从20xx年参与邮政工作以来，先后从事过柜员、合规经理等工作，每个工作都给了我不同的熬炼和阅历，在领导的言传身教、关切培育下，在同事的支持帮助、亲密协作下，我不断加强思想政治学习，对工作精益求精，个人思想政治素养和业务工作实力都取得了肯定的进步，为今后的工作和学习打下了良好的基础，现将工作学习状况总结如下:

一、政治思想方面

仔细加强思想政治学习，不断提高自己的政治理论水平。始终坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深化领悟中心和省市的一系列重大方针、政策。树立健康、阳光的世界观、人生观和价值观，加强与工作领域相关的专业学问的学习，使思想相识和自身素养都有了新的提高，能够娴熟驾驭各项日常业务和娴熟处理各方面的关系，也积累了肯定的社会阅历和工作阅历。

二、学习方面

通过自身钻研业务和实际工作，考取银行业的各种资格认证，银行从业人员资格证、证券从业资格证、保险代理从业人员资格证、反假货币资格上岗证、合规经理资格证等使我驾驭了风险合规涉及的业务学问、工作流程和工作方法，能够娴熟应对工作中的各项任务和突发事务。并依据日新月异的形势发展改变，注意学习新业务学问，努力适应新改变、新任务对本职工作的要求，不断拓展学问视野。

三、工作方面

多年的工作经验，使我熟知各项业务操作和管理方法，具有较强的操作和管理实力，同时在工作中，我总是兢兢业业、勤勤恳恳的在平凡的岗位上把工作做好。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动，合规既是一种行为规范，更是一种文化，构建良好的银行合规文化，有利于银行本身的良性发展，有利于整个金融市场的稳健运行，有利于构建和谐的金融秩序。作为合规经理，我每天都根据合规经理日常工作日志的'相关流程规定开展工作，严格执行内限制度，防范风险发生，保证资金平安，在做好内控工作的前提下，协调网点拓展各项金融业务，主动完成上级交待办理的各项事情。

四、生活方面

我时刻提示自己，要不断加强自身思想道德的修养和人格品质的熬炼，增加奉献意识，把清正廉洁作为人格修养的重点。不受社会上一些不良风气的影响，从一点一滴的小事做起，生活中勤俭节朴，宽以待人;工作中严以律己，忠于职守，防微杜渐。

五、存在的问题及改进

虽然我在领导和同志们的帮助和支持下取得了肯定的成果，但我深知自己还存在一些缺点和不足，业务学问不够全面，工作方式不够成熟。在今后的工作中，我将加以改进，不断完善自己，克服自身存在的不足之处，不断调整自己的思维方式和工作方法。

银行合规部工作总结7

俗话说，“没有规则，不成方圆”，这是对合规文化重要性深化浅出的诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。假如把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。

“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我常常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边旁边，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。”“我们是夫妻俩，谁签字不都一样吗，你也太较真了。”工作中，这样的状况时有发生。“较真”，听起来颇有轻视之意，但细致琢磨起来，其实不然，我们的“较真”正源于对职业的敬重和制度的遵从，是做好本职工作的前提与基础。

举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比较特别的业务，其中一个环节是填写特别业务信息核对表。对于这个环节，有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选答项问题回答比较模糊，而我们的柜员有时看到客户如此焦急，也就急匆忙地给办了。殊不知，这种行为是坚决不行取的，它会引发潜在的风险。

金融业是个高风险的行业，许多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这么多的`规章制度的建立，都是从许很多多的工作阅历教训里来的。从分行、支行各部门发给我们的案件防控资料上看，哪一起案件不是因为违规造成的？哪一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的？柜面服务中，我们所做的不仅仅是普一般通的微笑，而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地，也不仅仅是简简洁单的收付，而是用专业的操守和看法把三尺柜台变成合规建设的舞台。

“天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效。”合规说出口简单，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。一些员工在被检查发觉问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，小毛病下次就改；有的说，这是微乎其微的风险嘛，阅历告知我不会有问题的；还有的说，习惯了，我始终都是这样做得呀，不要大惊小怪的。可是我要说，请勿以恶小而为之，违规不在大小，都要不得！昨日教训仍历历在目，警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规与合规的较量！合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口！只有认仔细真按章操作，罪恶才会终止，悲剧才会不会再发生。

只有严格按章操作，慎小处微，仔细钻研业务和法律、法规中的条条框框，快速驾驭在规章的范围内，什么能做，什么不能做；什么应当做，什么不应当做，牢记我们的规章制度，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，自始至终都根据规章办事，才能做好柜面服务，守好面对客户的第一道关口。只有让“合规”深化每个人的意识，让意识变为行为，让行为成为一种习惯，才能让文明优质服务具有更坚实的保障。

让我们一起想一想，你有没有用过了期的身份证给客户挂失存折自己却没有发觉呢？你有没有因为一时的乏累而漏做一笔大额取款的登记备案？你有没有以常常为同一客户办理信贷业务为由不逐项查询其资料呢？你有没有为了给客户供应便利，在操作业务时身兼数职，既经办又审核甚至还审批呢？

作为年轻一代，生活中难免特性张扬，独树一帜，简单冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。或许一天工作下来真的很累，或许身体的乏累会让微笑也变得很难，但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，出国留学具备专业实力的银行从业者，体现自我的风采，创建集体的价值。

作为年轻员工，从前辈手中握过接力棒的时候，该思索的是如何让这一棒跑得更快，甚至该思索如何在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢。作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起，树立合规理念，提倡合规风气，营造合规氛围，从而实现“人人合规，事事合规，时时合规”的目标。

银行合规部工作总结8

20xx年上半年，在银行的正确领导下，在各部门的支持帮助下，我根据银行工作精神，围绕中心，突出重点，狠抓落实，注意实效，在自身工作岗位上仔细履行职责，较好地完成自己的工作任务，取得了肯定的成果。现将xxxx年上半年个人工作状况总结如下：

一、抓好自身建设，全面提高素养

我作为一名风险管理员，肩负着银行给予的重要工作职责，知道自己责任重大，努力根据政治强、业务精、善管理的复合型高素养的要求对待自己，加强政治理论与业务学问学习，全面提高自己的政治、业务和管理素养，为做好风险管理工作打下扎实基础。在实际工作中，我做到爱岗敬业、履行职责，吃苦在前，享乐在后，全力实践“团结、务实、严谨、拼搏、奉献”的时代精神，提高工作效率与工作质量，促进银行风险管理工作深化发展。

二、刻苦勤奋努力，全面做好风险管理工作

20xx年1－3月，我参加银行信贷管理系统优化、测试工作，xx年3月20日回风险管理部工作，这期间，我刻苦勤奋、仔细努力工作，主要完成以下五方面工作：

一是对全行72个个人类贷款管理制度方法和操作规程进行了仔细的梳理，针对操作风险方面存在制度缺失、缺陷问题，撰写了《关于完善个人贷款制度防控治理借名假冒名贷款的建议》分析报告。

二是针对我部运用二期系统的状况，撰写了信贷管理二期系统修改、完善建议，供部门领导参考；对信贷管理部制订修改的《重庆农村商业银行授信业务基本制度》等五个制度方法进行初审，提出十多条修改看法建议；参加开展信贷管理系统数据质量调研工作，提出看法和建议；完成了风险管理基本制度和操作风险管理方法的后评审工作，并提交合规管理部审核。完成信贷管理部、电子银行部和信用卡部供应的19个现行制度方法和操作规程的制度后评价工作，提出完善和修改建议。

三是按数据清理相关方案要求，对两家支行信贷管理系统数据进行实地核查，并就出现的问题进行分析，提交相关工作底稿。对德勤公司披露的20xx年底各逾期档次与我行1104报表数据不一样的状况，到两家支行实地调研，了解并分析产生不一样的缘由，并上报相关部门。

四是完成全行xxxx年底贷款期限类型分布，xxxx年底和xxxx年底全行十大贷款客户的贷款余额、占比及排名等数据的分析工作，并形成相关表格资料。依据《关于完善个人贷款制度防控治理借名假冒名贷款的建议》分析报告所反映的问题，对个人业务部、三农事业部和合规管理部进行了风险提示。对全行x年一、二、三季度即将到期的'大额贷款进行分类汇总分析，对所涉及的支行进行风险提示，共计发出贷款到期风险提示书86份。完成xxxx年底我行小额农户信用贷款违约状况的统计工作。

五是按要求，精确刚好上报1104报表。参加普华永道、德勤等公司就我行实施信用风险内评法的相关问题沟通会。

三、培育良好作风，促进工作发展

做好银行风险管理工作，除了业务学问与技能外，更主要的是工作作风。作为一名风险管理的新兵，我严格要求自己，培育良好作风，以严谨的工作看法对待工作，担当自己的责任，仔细对待每一项工作，按时完成任务，提高工作质量，向银行交出一份合格答卷，促进风险管理工作发展，确保银行资产平安，实现最大效益。

四、下一步工作准备

我要在仔细总结取得工作成果的基础上，努力做好下一步工作：一是开展新资本协议差距整改，将各个条线、各个种类的风险纳入全面风险管理框架下，提高风险管理水平。二是进一步强化风险识别、预警和监测分析，提高风险防范实力，确保银行资产平安。三是开展全面风险排查，实行针对性的措施，有效化解风险，促进银行健康稳定发展。

20xx年上半年，我仔细努力工作，虽然提高了自己的工作业务水平，完成了工作任务，取得肯定成果，但是与银行的要求相比，还是须要接着努力和提高。xxxx年下半年，我要接着加强学习，努力实践，求真务实，开拓创新，奋勉努力，攻坚破难，把各项风险管理工作提高到一个新的水平，为银行的发展做出我应有的努力与贡献。

银行合规部工作总结9

通过前一阶段案件风险“大排查”活动的开展，我深刻的相识到合规文化教化活动是在特定的历史时期形成具有农村合作银行金融特点的教化方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是农村合作银行信仰和借鉴巴塞尔银行监管委员会的治理阅历方式并付诸实践的价值观念，集中体现了合作银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创建力、凝合力、战斗力，是推动农村合作银行改革与发展的坚毅政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务实力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、加强合规文化教化，是提高经营治理水平的须要

开展合规文化教化活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。根据“一岗双责”的要求，仔细履行岗位职责，非凡是要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的实力，做到在大是大非面前立场坚决、头脑醒悟。同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务健康有效发展。

要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格限制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农村合作银行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教化的熟识，全行干部职工是泉州农村合作银行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创建者，没有广阔员工的主动参加，就不行能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪遵守法律。通过系列活动，使全体员工精确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增加内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化教化，是建立长效发展机制的须要

企业合规文化教化建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有肯定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应当包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要实行走出去、请进来等形式，通过学习、沟通、研讨使全体员工熟识到农村合作银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；最终要结合工作实际，仔细开展规范化服务，根据总行各项规章规定中的条款，对一些细微环节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的`业务经营和柜台服务形势，仔细总结和细分客户群体和业务须要，整合有限资源，对存在较大冲突和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满意客户须要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规文化教化，是提高经济效益的须要

加强合规文化教化的主要目的，是通过提高企业的`凝合力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应当做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的平安性和流淌性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。非凡要防止企业炒银行的思想。一个项目必定会引起多家银行竞争，在竞争中企业确定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注意用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要仔细借鉴国际先进阅历，主动运用现代科技手段，建立健全覆盖全部业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，仔细执行重大违约状况登记和风险提示制度。要建立健全内限制度，保证经营的平安性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我限制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部限制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教化。要紧紧抓住思想教化这一重要环节，常常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教化，不断增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持醒悟头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

银行合规部工作总结10

最近支行在全行范围内开展以“注意细微环节、提高执行力，为全行在合规中实现高效发展做贡献”为主题的合规文化学习教化活动。在活动期间，我仔细学习了《中国农业银行员工违反规章制度处理方法》及其他规章制度，仔细做笔记，主动参与集体学习活动。通过学习教化活动，端正自己的经营思想，树立“违规就是风险，平安就是效益”的风险理念，使我进一步提高了对信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的相识，使我对仔细执行各项规章制度的意识得到加强，形成了以“合规为荣、违规为耻”的价值观，让合规操作、依法经营成为自觉行动。下面是我对这次教化活动学习的体会：

支行开展的此次学习活动后，特别具有意义，是进一步增加合规经营意识，培育良好的内控合规文化，提高风险管理实力，推动案件专项治理工作，确保我行在合规中实现高效发展的一项重要举措。我能从思想上高度重视，主动参与本次学习教化活动，仔细学习有关规定，并做好笔记。通过学习，使我相识到加强规章制度的执行，是我们xx各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强《员工违反规章制度处理方法》相关规章制度的学习，是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务，也是我们每位员工的责任。

一、爱岗敬业、无私奉献：

在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们xx，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是xx存在和发展的必需。xx要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为xx人，为了xx的前途，为了xx的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事xx工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参与工作以来，我始终从事这项职业，也始终酷爱这个职业，对xx工作有深厚的爱好和深厚的感情，所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的详细体现。

讲求职业道德还必需诚恳守信，所谓诚恳就是赤胆忠心，忠诚醇厚。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应担当的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个xx职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。

“没有规则何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范实力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客干脆了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，专心熬炼技能，耐性办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更耐性、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经验过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自己的权益和维护广阔客户的权益实力。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要靠我们广阔的员工严格执行，规章制度的`执行，不是靠某一人来执行的，而是要靠一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增加规章制度的执行与监督防范案件意识。

银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁账本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的醒悟相识与娴熟驾驭程度，有规不遵，有章不徇是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教化，平常只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教化，又要坚持常常性的案例警示教化，使干部职工加固思想防线，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消退金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。

为此要仔细抓好制度建设，一方面要依据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，刚好发觉和订正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

银行合规部工作总结11

自从开展合规文化建设大探讨活动以来，我仔细学习了相关篇目，我深刻的相识到，合规文化教化活动是在特定的历史时期形成具有中国银行金融特点的教化方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是中国银行信仰和借鉴巴塞尔银行监管委员会的治理阅历方式并付诸实践的价值观念，集中体现了中国银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创建力、凝合力、战斗力，是推动中国银行改革与发展的坚毅政治保证和组织保证。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解：

一、加强合规文化教化，是提高经营治理水平的须要。

开展合规文化教化强化学习提高熟识树立企业良好形象。我深刻的相识到加强合规文化教化，是提高经营治理水平的须要。开展合规文化教化活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教化的熟识，使之成为企业合规文化建设的提倡者，策划者、推动者。

当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问结构，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速发展的`须要。仔细履行岗位职责，要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的实力，做到在大是大非面前立场坚决、头脑醒悟。同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务健康有效发展。

要在我系统内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格限制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升我行形象。一方面，要提高全体员工对加强合规文化教化的熟识，员工是合规文化建设的主体，又是合规文化的实践者和创建者，没有广阔员工的主动参加，就不行能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪遵守法律。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、好用性、提升性，力求使员工队伍的综合素养在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工正确把握合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到的合规文化建设中去，增加内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化教化，是建立长效发展机制的须要。

合规文化教化建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有肯定的规划目标，最终建立适应长远发展的机制。从我行来看，他应当包括精神文化、价值观念、目标、制度、环境、形象、礼仪、标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要实行走出去、请进来等形式，通过学习、沟通、研讨使全体员工熟识到邮政银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在邮政储蓄这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对邮政储蓄的改革与发展有何建设性看法。

要通过谈熟识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝合力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理支配，加强对易发不正值交易行为和商业贿赂的业务环节的分析探讨，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决订正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公允竞争的不正值行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教化活动，激励员工检举违纪违法的人和事，供应案件线索，推动案件专项工作深化开展，提高企业合规文化。

最终要结合工作实际，仔细开展规范化服务，根据总行各项规章规定中的条款，对一些细微环节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，仔细总结和细分客户群体和业务须