民生村镇银行案防合规测试题及答案

民生村镇银行案防合规测试题及答案1、合规应从()做起。A、高层(正确答案)B、中层干部C、基层干部D、小事2、银行业金融机构的()应对其经营活动的合规性负最终责任。A、合规管理B、高管层C、风险管理D、董事会(正确答案)3、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式()A、取消任职资格(正确答案)B、记大过C、降级D、警告4、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是()A、王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。B、李某利用职务和工作之便牟取非法利益。C、张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。D、丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。(正确答案)5、银行业金融机构应当建立并完善()制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。A、统一授信、分级授权(正确答案)B、分级授信、统一授权C、分级授信、分级授权D、统一授信、统一授权6、“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：()A、了解你的客户业务B、了解你的客户业务单据C、了解你的客户(正确答案)D、了解你的业务7、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖(),并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。A、所有的部门和岗位(正确答案)B、需要风险控制的岗位C、决策层D、重要部门和岗位8、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为()A、监事长B、合规总监C、行长（总经理）(正确答案)D、董事长9、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行()的动态过程和机制。A、事后监督和纠正B、事前防范C、分散、转移D、事前防范、事中控制、事后监督和纠正(正确答案)10、甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：()A、甲、乙均不构成犯罪B、乙构成出售、非法提供个人信息罪C、甲构成出售、非法提供个人信息罪(正确答案)D、甲乙双方构成共同犯罪11、合规辅导过程中，对接收()辅导仍然出现违规行为的责任人，建议人力资源部门对违规责任人劝退或解除劳动合同。A、一次B、两次(正确答案)C、三次D、五次12、某银行网点负责人利用其职务上的便利，挪用其网点客户的资金为自己进行周转后立即还回，应受到()处分。A、开除(正确答案)B、降级C、开除党籍D、扣减绩效13、案件防控长效机制的良性循环应当是：()A、制度—排查方案—整改—修订制度—执行B、制度—执行—检查—修订制C、制度—执行—反馈—检查—修订制度D、排查—整改—提高—再排查(正确答案)14、根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信贷操作风险和（）排查。A、道德风险(正确答案)B、信用风险C、合规风险D、市场风险15、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在()进行。A、双人会同下B、内库柜员视线范围内C、会计主管视线范围内D、监控下(正确答案)1、李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的？()A、该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失。(正确答案)B、该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失。C、分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任。(正确答案)D、某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为。(正确答案)2、严禁违规代客户办理各类账户的()等业务。A、变更(正确答案)B、撤消(正确答案)C、冻结(正确答案)D、开立(正确答案)3、禁止违规代客户保管()等重要资料和贵重物品。A、现金(正确答案)B、存单（折）(正确答案)C、有价单证(正确答案)D、身份证件(正确答案)4、员工道德风险发生时往往表现为()。A、在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序(正确答案)B、当发现员工存在信用卡套现行为时(正确答案)C、未按规定履行员工重大事项报告制度(正确答案)D、到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉(正确答案)5、以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》提出的“四个禁止”。()A、严禁员工组织、参与民间融资或非法集资。(正确答案)B、严禁员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职。(正确答案)C、严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒。D、严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生非正常资金往来。(正确答案)6、下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是()A、利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动。(正确答案)B、未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响。(正确答案)C、未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响。(正确答案)D、利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息。(正确答案)7、根据《关于加强银行业基层营业机构管理的通知》，以下说法正确的是()A、严禁员工组织、参与民间融资或非法集资。(正确答案)B、严禁员工与客户发生非正常资金往来。(正确答案)C、严禁员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职。(正确答案)D、严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用。(正确答案)8、根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》，商业银行应当建立健全可疑交易预警机制，加大对()等可疑交易的检测力度。A、网银签约后迅速转账(正确答案)B、同一额度频繁转账(正确答案)C、大额频繁转账(正确答案)D、无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户(正确答案)9、从业人员不得因()等差异而歧视客户。A、国籍(正确答案)B、地区(正确答案)C、肤色(正确答案)D、民族(正确答案)E、性别(正确答案)10、根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理。()A、情节轻微且未造成损害的(正确答案)B、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的(正确答案)C、自查发现、主动揭露案件的(正确答案)D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的(正确答案)11、哪些处罚信息需要报送银监局处罚信息系统？A、党纪处分(正确答案)B、通报批评C、内部纪律处分(正确答案)D、其他处罚(正确答案)12、业务授权不得出现以下行为：()A、超权限授权(正确答案)B、不核实业务授权(正确答案)C、不审核凭证授权(正确答案)D、不确认客户真实意愿授权(正确答案)13、银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则，具体包括()A、风险管理(正确答案)B、内部控制(正确答案)C、风险集中(正确答案)D、资产质量(正确答案)14、银行业金融机构应落实()，应从职责安排上形成有效制衡，避免从业人员滥用职权。A、严肃考勤制度B、任职回避制度(正确答案)C、举报制度D、业务回避制度(正确答案)15、以下属于“重点行为风险二十禁”的有()A、从事民间借贷、私自撮合、充当中介和非法集资活动(正确答案)B、假借他人名义参与各类经商办企业(正确答案)C、使用非本人操作员号办理业务(正确答案)D、向他人提供与自身经济实力不符、有悖职业操守的个人担保(正确答案)1、银行业金融机构从业人员行为管理应以人为本。（错）对错(正确答案)2、我行问责对象包括派遣制员工。（对）对(正确答案)错3、受处分的员工对处分决定不服的，可自处分决定送达之日起15个工作日内，向作出处分决定的问责委员会书面申请复议或直接向上级问责委员会办公室申诉。（错）对错(正确答案)4、合法经营=合规经营。（错）对错(正确答案)5、银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告。（错）对错(正确答案)6、对于发生重大违法违规行为的离职销售人员，可不予追究管理人员管理责任。（错）对错(正确答案)7、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。（错）对错(正确答案