企业网银服务基本功能操作指南

企业网银效劳根本功能操作指南〔查询、对账、转账〕企业网银概述效劳简介 效劳渠道 效劳功能效劳特色 申请资料 登录步骤差不多功能介绍账户查询〔今日余额查询、今日交易查询、签约客户交易查询、历史余额查询、历史交 易查询〕对账效劳〔对账单核对、对账单查询〕转账汇款〔单笔托付、批量托付、修改、复核、授权、撤消、查询、收款人治理〕企业网银概述一、效劳简介top中国银行持续完善客户效劳体系、加大产品创，向各类企业供给金融效劳，致力成为企业客户高效、专业、能够满足全面需求的合作伙伴。基于对企业财务高效运作治理需求的深刻明白得，以及积存的全球化现金治理体会，中国银行推出安全、稳固、掩盖海内外机构网点的网上银行。基于统一的、整合了国内和海外、个人与企业效劳的先进的系统处理平台，为企业搭建安全便利的账户治理、资金汇划及投资效劳通道，提升企业财务治理效率，促进企业财宝与价值增值，助力企业腾飞。企业网银概述一、效劳简介top中国银行持续完善客户效劳体系、加大产品创，向各类企业供给金融效劳，致力成为企业客户高效、专业、能够满足全面需求的合作伙伴。基于对企业财务高效运作治理需求的深刻明白得，以及积存的全球化现金治理体会，中国银行推出安全、稳固、掩盖海内外机构网点的网上银行。基于统一的、整合了国内和海外、个人与企业效劳的先进的系统处理平台，为企业搭建安全便利的账户治理、资金汇划及投资效劳通道，提升企业财务治理效率，促进企业财宝与价值增值，助力企业腾飞。topWEB扫瞄器:WEB扫瞄器访询问中国银行网站，登录网上银行，即可享受中国银行网上银行供给的各项企业金融效劳。银企对接:ERP或财务系统与中国银行网上银行系统无缝对接后，企业财务人员通过操作已娴熟把握的自身ERP或内部财务系统，即可享受中国银行网上银行各项企业金融效劳。三、效劳功能top1．账户治理：供给中行账户查询、定期账户、旧账号比照、对账等效劳，关心企业实时掌控内部资金变动状况和资金流向，为企业现金治理供给决策依据。可的代发资金的批量托付代发效劳；还可为企业主动扣收个人应缴费用供给代收便利。账效劳。投资理财：供给“定期存款资产托管：向资产托管客户供给交易指令发送、交易信息查询效劳，并可批量托付境内和境外交易。电子商务：B2CB2B商户效劳关心企业实现在线支付资金的结算以及对商品订单的查询、退货及对账等功能；B2B直付〔即买方将货款直截了当支付给卖方〕和B2B保付〔即买方先将货款支付给银行，银行在接到商户确认付款指令后再付款给卖方〕两种付款方式，关心企业实现轻松、安全在线选购与结算。信用卡：供给信用卡单笔实时还款功能，及单笔托付、修改、授权、查询、增收款人和收款人查询功能。国际结算：通过跨境汇款效劳，企业可提交单笔或批量付款指令，轻松实现向境外中行或他行的对外支付。通过外币结汇效劳，企业可在线进展外币结汇，包括常常工程外汇账户及资本金账户结汇、待核查账户结汇等。通过单证效劳，实现企业通过网银查询进口信用证、出口信用证及进口代收等业务全流程交易信息，同时，向企业供给进口信用证开证、修改在线申请提交及预审效劳。电子汇票：实现对电子商业汇票的出票、承兑、背书转让、贴现、质押、保证、追索、提示付款、查询等功能的电子化处理。境内集团效劳：供给“自动汇划和灵敏调配，便利核算集团下辖企业的资金奉献，满足集团企业财务集中治理的需求。跨境集团效劳：向在中国银行境内、外分行开立账户并有财务集中对境外他行账户进展余额和交易信息的查询。其他效劳：供给“中行机构代码CNAPS具”下载等效劳，便利企业网银操作。四、效劳特色topUSBKEY密码的双因素认证方式，确保客户账户和资金安全；汇划更灵敏：共性化的授权模式定制、批量交易托付、严格锁定收款人的效劳功能，满足企业灵敏的资金汇划需求；对账更便利：在线进展账户对账，省却纸质对账单邮寄的繁琐，轻松提升财务治理效率；财宝更增值：网上第三方存管、银期转账、资产托管效劳为企业理财供给便利通道，关心企业准时把握投资时机，实现收益增长；治理更轻松：客户留言互动、到账信息查询、交易数据下载等效劳便利企业客户内部信息沟通、追踪交易进程；27个国家和地区，充分发挥了中行在海外金融效劳方面的一贯优势。五、客户申请网银携带资料top客户申请携带资料企业客户申请网银效劳〔1〕客户申请携带资料企业客户申请网银效劳〔1〕组织机构代码证〔副业执照原件及复印件〔6〕单位授权书等其他单位证明文件原件企业客户修改网银授权模式、集团理财效劳信息等企业客户删除网银√√√√√操作员认证工具解除绑定、注销注销操除外√√√网银操作员状态变更√√〔2〕〔3〕(4)〔5〕办理人员的法定代二次核操作员有效身份证表人有实人有有效身件原件及复效身份效身份份证件印件证件的证件的的复印〔身份证、复印件复印件件军官证、护照等〕企业客户申请网银√√√√√√网银客户申请增效劳√√√网银客户申请删除效劳√√市场细分升级√√√网银客户增账户√√√网银客户删除账户√√企业客户增网银操作员√√√√企业客户删除网银操作员√√操作员认证工具申请、绑定√√√网银客户信息修改〔含：网银客户更客户名称〕√√√网银客户更账户名称√√网银客户修改账户限额√√企业客户修改网银操作员√√√〔解锁等〕〔解锁等〕注销操作员时除外网银操作员密码重置√√√操作员认证工具挂失√√√操作员认证工具解除挂失√√√操作员认证工具解锁√√√认证工具更换√√√E-TOKEN√√√预植证书补发√√√预制证书更√√√预制证书授权码更√√√预制证书撤消√注销操作员时√√除外预植证书状态同步√√√客户主签约行变更√√上述⑴-⑸所有材料均需提供复印件并要求客户在复印件上签注“本复印件只用于申请中国银行股份2、上述⑴-⑹全部材料均需加盖企业客户公章或预留印鉴。3/差不多包含单位介绍或授权信息，则上述⑹资料〔即：单位授权书等其他单位证明文件原件〕可不另行供给。六、登录步骤top第一步，企业客户输入中国银行官方网址，在页面右侧，点击“企业客户网银登录”链接〔六、登录步骤top第一步，企业客户输入中国银行官方网址，在页面右侧，点击“企业客户网银登录”链接〔1-1-1所示。1-1-1其次步，系统默认进入“动态口令登录”页面〔1-1-2所示。1-1-2输入正确的用户名、密码以及动态口令后，点击“登录”按钮，客户登录成功〔1-1-3所示。一、账户治理之中行账户查询top“中行账户查询”效劳供给今日余额查询、今日交易查询、历史余额查询、历史交易查询、签约客户交易查询等效劳。1、今日余额查询功能描述：用以查询客户在中国银行各分支机构开立账户的余额信息，并可汇总和下载查询结果。2、今日交易查询功能描述：用以查询客户在中国银行各分支机构开立有关账户当日交易发生情形，并能够汇总和下载查询结果。3、签约客户交易查询功能描述：用以查询客户在中国银行各分支机构开立有关账户当日交易来账信息情形，并能够汇总和下载查询结果。4、历史余额查询功能描述：用以查询客户在中国银行各分支机构开立的账户在一年内的每日余额情形，并可汇总和下载查询结果。5、历史交易查询功能描述：用以查询客户在中国银行各分支机构开立的账户在一年内的每日余额情形，并可汇总和下载查询结果。重点产品推介：签约客户交易查询-中行账户查询-约客户交易查询”页面，显示该企业下全部申请了中行网银企业效劳的账易类型、金额、对方账号”进展账户删选〔2-1-10所示。2-1-10〔1〕10个以内账户〔10个〕的实时查询页全选”选中本页全部账户进展查询，如所选账户总数在10个以内〔含10个〔2-1-11所示。2-1-11示。

点击“交易流水号〔如图2-1-12所2-1-12〔2〕10个以上账户的非实时查询10在“今日交易查询结果”页面中显示“请稍候点击上一页面‘查询结果下〔如图2-1-13所示。2-1-13在“签约客户交易查询结果”页面，点击“返回易查询”页面。在“签约客户交易查询”页面，点击“查询结果下载显示“交易结果下载清单”页面〔2-1-14所示。2-1-14选择需查询的交易，点击“下载”按钮，可对下载结果进展“翻开、储存、取消“处理〔如图选择需查询的交易，点击“下载”按钮，可对下载结果进展“翻开、储存、取消“处理〔如图2-1-15所示，可查询到交易的明细信息。二、账户治理之对账效劳对账效劳“中行账户查询”效劳供给“对账单核对”以及“对账单查询”等效劳。1、对账单核对top功能描述：为企业客户供给余额对账单和明细对账单的核对功能。页面”页面，显示对账月、协议号及账单号等信息〔如图2-4-1所示。2-4-1其次步，选择需核对的账单，点击“核对”按钮，进入“对账单明细”页面〔如图2-4-2所示，此页面列式一个对账协议下的全部账号以及各账号的对账信息。2-4-2注：余额对账单：是指一个对账协议下全部账户在一个对账周期内的账户余额。明细对账单：是指一个对账协议下的某一个账户在一个对账周期内所发生的交易金额列表。第三步，点击右下角的“余额对账单下载”按钮，可进展余额对账单下载〔2-4-3所示。2-4-3点击某一账户后的“查询”按钮，可进入该账户的明细对账单下载页面〔2-4-4所示。2-4-4〔如图2-4-5所示2-4-5核对完余额对账单和明细对账单后，可进展对账结果的反响，可通过网银填写账务不符的缘由，并向对账系统反响对账结果。第四步，依据账户反响核对情形，如核对“相符”则在账号后的核对结果栏位选择相符〔2-4-6所示。2-4-6点击确定后，系统反响操作结果〔2-4-7所示〕2-4-7第五步，如核对不符则在余额对账结果页面选择不相符，点击提交后，系统显现提示框〔2-4-8所示〕2-4-8点击“确定”后，针对核对不相符的账户，可进展明细信息的反响，可逐笔填写该账户下发送的不相符交易金额，并选择核对不符的缘由，也可依据不符交易的笔数增加不符明细〔2-4-9所示。2-4-9完成明细输入后点击确认可反响清单页面，清单页面同时供给了“提交”与“暂存”的功能，如点击“提交”对将核对结果发送对账系统，后续由对账系统柜员手工处理。如点击“暂存”则可储存核对结果待下次修改，不向对账系统提交〔2-4-10所示。2-4-102、对账单查询top功能描述：客户可进展“余额对账单、明细对账单”的下载，以及客户核对反响核对结果的查询页面〔2、对账单查询top功能描述：客户可进展“余额对账单、明细对账单”的下载，以及客户核对反响核对结果的查询页面〔2-4-12所示。2-4-12其次步，输入账单日期后，点击查询〔2-4-13所示〕2-4-13第三步，点击“明细对账单”下“查看”按钮〔2-4-14所示。2-4-14〔2-4-15所示。2-4-15点击“查看余额调剂表”按钮，显示“余额调剂信息”页面〔如图2-4-16所示。2-4-16三、转账汇款1、单笔托付top功能描述：用于在线填写单笔转账托付申请书。申请书”页面〔3-1-1所示。3-1-1栏位讲明：付款人名称、账号及开户行：必填项，可通过下拉框选择；”功能进展疼惜，或点击“添加”直截了当填写收款人，添加的收款人信息将自动储存在收款人信息清单中。如收款人信息缺乏10条，通过下拉框形10条，点击“签约账户”进展搜寻；付款货币：必填项，系统依据操作员选择的付款账号自动填写。目前系统仅支持人民币付款；付款金额：必填项，单笔付款金额不能超过客户设置的笔限额或银行对客户所选安全认证工具规定的笔限额；当日累计付款金额不能超过客户设置的日限额或银行对客户所选安全认证工具规定的日限额；起一个月，可点击，在弹出窗口中选择日期；yyyy/mm/d期。用户可依据实际需要指定当天或以后的某一非法定节假日，系统将按用户指定的日期进展付款处理。同时指定付款日期不能晚于初次提交日期起一个月，可点击，在弹出窗口中选择日期；客户业务编号：非必填项，客户可依据业务治理需要自行编定。系统判定当年内输入的客户业务编号是否重复，假设重复，系统提示“客银行处理优先级：非必填项，系统默认为“一般3％的汇划费用；客户处理优先级：非必填项，系统默认为“一般〔交时刻排序；918位字母以内；支付费用账号：非必填项，系统默认为空，表示以付款账户支付相应费用。客户可从下拉框中指定付费账户，付费账户须与付款账户在同省开户。其次步，填写完“建转账托付申请书”后，点击“提交”按钮，进入“单笔转账托付结果”页面，系统提示转账托付指令已提交成功，并反响该笔交易的客户申请号〔3-1-2所示。3-1-22、批量托付top功能描述：用于批量提交转账托付申请，客户可进展批量托付文本文件的上传和查询。页面〔3-1-3所示。3-1-3其次步，在“批量文件上传”页面，点击“扫瞄”按钮，选择批量托〔如图3-1-4所示。3-1-4选定批量上传文件后，点击“上传”提交批量托付。系统将自动进展3-1-4选定批量上传文件后，点击“上传”提交批量托付。系统将自动进展批量托付文件的上传，逐笔检查各数据项的合法性，上传文件完成后，系统将提示批量托付文件的批次号，以便客户查询使用〔客户可依据批次号查询三日内所提业务的处理结果〔如图3-1-5所示。第三步，在“批量文件上传”页面〔见图3-1-第三步，在“批量文件上传”页面〔见图3-1-，输入批量托付文件〔如图所示。3-1-22在“批量文件查询结果”页面，点击“批次号细”页面〔如图3-1-23所示额、处理日期”等信息。3、修改top3、修改top功能描述：关于“复核退回”或“授权退回”的交易，客户在修改功能中进展修改，修改完毕并提交后，该笔业务状态为待复核或待授权。页面〔3-1-24所示。3-1-24如没有待修改业务，则提示“没有需要修改的交易记录〔如图3-1-25所示。其次步，在“待修改业务清单”页面，点击需修改业务的“客户申请其次步，在“待修改业务清单”页面，点击需修改业务的“客户申请〔如图3-1-26所示务的原始信息。3-1-26在“修改转账托付申请书”页面3-1-26在“修改转账托付申请书”页面,可对原始信息进展修改。修改完毕，错误信息，无误时提示“转账托付申请书差不多修改成功〔如图3-1-27所示。3-1-27在“修改转账托付申请书”页面，可对该笔交易的“经手人信息”进〔3-1-28所示息。4、复核top功能描述：该功能为可选功能，用以对托付人建或修改后提交的转账托付进展复检和审核，并做出“复核确认等操作。复核人不能直截了当对业务信息进展修改，如欲修改业务信息，可选择“复核退回”将业务退回给托付人修改。页面〔3-1-29所示。如没有待复核业务，则提示“没有需要复核的业3-1-29在“待复核业务清单”页面，选择一笔或几笔待复核业务，也可点击3-1-29在“待复核业务清单”页面，选择一笔或几笔待复核业务，也可点击“本页全选”选中本页全部业务，选择“复核通过核拒绝”等复核意见〔如图3-1-30所示。操作员一次最多可复核一页内的50笔业务。应授权人员进展授权操作；该笔业务所占用的指定付款日的限额将被开释；的业务可在“查询”功能下进展查询。复核拒绝后，该笔业务所占用的指定付款日的限额将被开释。在“待复核业务清单”页面，选择复核意见，点击“提交X笔，总金额：人民币元X〔如图3-1-31所示。3-1-31〔如图3-1-32所示3-1-325、授权top上，客户可依据财务治理制度灵敏定制授权模式，针对特定的付款账户，在授权级不、金额权限、操作员权限和授权挨次等各个方面进展组合。授权级不：付款账户的最高授权级不为4级，客户可依据实际需1-4表示特定的付款账户最多需要授权的级数。金额权限：金额权限是付款账户授权级不的标识，用以划分付款账户的不同授权级不。最高授权级不的金额权限即为该付款账户的最大付款权限。关于特定的一笔付款业务，通过付款账户的授权级不和每一级不的金额权限最终确定该笔业务的授权级数。操作员权限：对特定付款账户确定授权操作的操作员，并确定该操作员的授权级不。同一付款账户的同一授权级不内能够设置多个操作员，依据“授权级不”中限定的人数，授权操作到达限定的人数即可完成该级不授权；同一操作员关于同一笔业务只能授权操作一次，操作成功的业务将不显示在该操作员的待授权业务清单中；最终一个操作员授权操作并按照系统提示再次确认后，该业务将正式提交给银行。授权挨次：客户可限定账户的授权操作是否严格依据授权级不由低到高的挨次进展。如挨次授权，只有低级不授权后，高级不才能进展授权操作；同一级不多人授权时，同级不内不分先后；如非挨次授权，则不限定授权挨次。不管授权挨次或级不，只要操作员进展了“授权退回”或“授权拒绝”操作，该业务即被退回或拒绝。功能描述：用以对托付或复核后的转账托付申请书进展“授权通过权”后需再次确认，确认并输入动态口令〔或CA证书密码〕后，业务将正权退回”或“授权拒绝”操作，该业务即被退回或拒绝。〔1〕非正常待授权业务：〔1〕非正常待授权业务：当前日期的业务，将进入“非正常待授权业务清单”页面〔如图3-1-33所示。其次步，在“非正常待授权业务清单”页面，选择一笔或几笔业务，也可点击“本页全选”选择本页全部业务。确定：表示同意修改该笔业务的付款日期为系统当日日期，该业务转入“待授权业务清单”中〔如图3-1-34所示；账汇划-查询”功能中查询；连续：表示对此页面的业务不做操作，直截了当进入“待授权业务清单”页面。3-1-34〔2〕待授权业务：务”时，直截了当进入“待授权业务清单”页面〔3-1-35所示。3-1-35〔可模糊查询提交起始日期、提交截止日期对待授权业务清单进展选择。其次步，在“待授权业务清单”页面，点击“客户申请号授权业务明细”页面〔其次步，在“待授权业务清单”页面，点击“客户申请号授权业务明细”页面〔3-1-36所示。在“待授权业务明细”页面或“待授权业务清单”页面，均可对交易进展授权操作，具体做法是：A、在待授权业务清单页面授权，操作员可选择某一笔或几笔业务，也可点击“本页全选”选择本页全部业务，操作员一次最多可授权一页内的50笔业务；点击“重置”可去除选择；如在待授权业务明细页面进展授权，操作员可查看业务信息。B、在“授权意见”中选择“授权通过授权通过：表示同意对该笔交易进展授权，提交银行处理；授权退回：表示授权人认为该笔交易存在询问题，需托付操作员修改后再次提交银行处理；授权拒绝：表示授权人员认为该笔交易不需发生，直截了当对交易指令进展终止。第三步，选择授权意见后，点击“确定数和金额〔3-1-37所示。3-1-37第四步，点击“确定单〔3-1-38所示。3-1-38如授权人是该笔业务的最终一位授权人，还需在授权结果页面，输入正确的动态口令，点击“确认〔如图如授权人是该笔业务的最终一位授权人，还需在授权结果页面，输入正确的动态口令，点击“确认〔如图3-1-39所示可在“转账汇划-查询”中查询。6、撤销top功能描述：用以撤销客户提交到银行但银行还未开头处理的支付指令。务，进入“可撤销业务清单”页面〔3-1-40所示。3-1-40其次步，在“可撤销业务清单”页面，选择一笔或几笔所需撤销的业是否确认要撤销选中的业务？〔如图3-1-41所示。3-1-413-1-41显示撤销结果业务记录〔如图3-1-42所示在“转账汇划-查询”功能中查询该笔业务记录；点击“取消”返回“待撤销清单”页面。如点击“确认”时，所选业务差不多被银行处理，系统将提示撤销失败，并提示缘由“银行已处理7、查询top功能描述：用以查询客户“转账汇划”功能下进展的全部业务，全程跟踪托付的交易状态，监控到账情形，并可下载数据文件以便电子对账。-转账汇划-〔如3-1-43所示。3-1-43在查询功能下，可选择通过“按编号查询/付款人查询”/系统默认“按金额/〔1〕按编号查询〔3-1-44所示。3-1-44“按编号查询”的查询条件包括“客户申请号和“批次号”三个数据项，可选择填写一项进展查询，也可同时填写两项或三项进展查询，查询条件不行全为空〔3-1-45所示。3-1-45栏位讲明：”可同时使用；”可同时使用；C、批次号：一次仅可输入一个“批次号”进展查询，批量托付付款指令提交后，系统将自动反响批次号。〔2〕按收款人/付款人查询〔3-1-46所示。栏位讲明：B、付款人名称：可模糊查询；、收款人账号：可填写一个或几个收款账号，中间以“隔；D、收款人名称：可模糊查询；、交易状态：可选择处于不同交易状态的业务，包括“全部状态F、日期类型：选择“初次提交Gyyyy/mm/d成功时，起始日期可输入当前日期前三个月以内的日期，截止日期为当前日；当日期类型为指定付款时，截止日期可输入当前日期后一个月内的日期；按金额/日期查询〔3-1-47所示。3-1-47栏位讲明：A、货币：目前为人民币；B、金额下限、金额上限：表示查询限定金额范畴内的业务；如不填，表示不限定金额上/下限。其次步，选择查询模式，输入正确的查询条件，进入“转账查询结果”页面〔3-1-48所示。3-1-48交易状态为“交易成功”的含义：A、关于省内汇划业务表示收付款同时成功；B能或与收款人开户行联系确认；C查询功能确认。第三步，在“转账查询结果”页面，点击某笔交易的“客户申请号进入“转账查询业务明细”页面〔3-1-49所示。3-1-49第四步，在“转账查询业务明细”页面，可对“交易成功”的业务打印回单〔如图3-1-50所示，此回单仅供参考，请以银行盖章回单为准。3-1-50批量托付文件上传结果查询〔3-1-51所示。3-1-51第一步，输入需查询的批次号后，点击确定〔3-1-52所示。3-1-52其次步，点击批次号链接，可查