2023年反洗钱知识测试题库

反洗钱知识测试题库

一、单选题

1.我国最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法；B、修订后的新刑法；

C、修订后的新中国人民银行法；D、金融机构反洗钱规定。

2.反洗钱三大防止措施中处在基础地位的是（）。

A.大额和可疑交易数据报送B.客户身份辨认

C.客户身份资料和交易记录保存D.反洗钱监督检查

3.以下说法对的的是：（）

A.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，但可以不明确专人负责

大额交易和可疑交易报告工作。

B.金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操

作规程，内控制度需要向中国人民银行报备，操作规程不需要进

行报备。

C.金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的

执行情况进行监督管理。

4.各金融机构在进行客户身份辨认时要贯彻的基本原则是（）o

A.实事求是B.规范管理

C.严进宽出D.了解你的客户

5.按照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理

办法》，下列业务类型中应当进行客户身份辨认的有

（）O

A.单个被保险人保险保费金额人民币1万元以上或者外币等值

1000美元以上且以钞票形式缴纳的人身保险协议

B.保险保费金额人民币2万元以上或者外币等值2023美元以

上且以转账形式缴纳的人身保险协议

C.在客户申请解除保险协议时，如退还的保险费或者退还的保单

钞票价值金额为人民币5000元以上或者外币等值500美元以上

的

6.保存客户身份资料和交易记录的重要目的是（）。

A.可以作为金融机构履行客户身份辨认和交易报告义务的记录

和证明；

B.可认为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可

疑交易提供依据；

C.以上都对。

7.金融机构对风险等级最高的客户至少每（）进行一次审核。

A.半年B.一年C.两年

8.《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办

法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限至少保存

)o

A.3年B.5年C.2023D.8

年

9.反洗钱防止措施的核心制度是（）。

A.大额交易和可疑交易报告制度B.客户身份辨认制度

C.客户身份资料和交易记录保存制度

10.单笔或者当天累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值

（）美元以上的钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、

钞票汇款、钞票票据解付及其他形式的钞票收支，金融机构应当向

中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

A.1万1000B.2万2023

C.10万5000D.20万1万

11.负责接受保险公司大额交易和可疑交易报告的机构是（）。

A.中国保险监督管理委员会B.中国反洗钱监测分析中心

C.中国人民银行营业管理部D.本地人民银行

12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易

辨认标准”频繁投保、退保、变换险种或者保险金额”中的“频

繁”是指“频繁”系指交易行为营业日天天发生（）次以

上，或者营业日天天发生连续（）天以上。

A.5,5B.3,3

C.2,2D.10,10

13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易

辨认标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且

不能合理解释”中的“短期”是指（）。

A.5个工作以内B.10个工作以内

C.15个工作以内D.30个工作以内

14.我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有种。

（）

A、3种B、4种C、7种D、8种

15.金融机构应在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式

报送中国反洗钱监测分析中心。

A.3B.5C.10D.15

16.保险公司不应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告

（）O

A.踌躇期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次

退保遗失发票总额达成大额的。

B.法人、其他组织坚持规定以钞票或者转入非缴费账户方式退

还保费，且不能合理解释因素的。

C,短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额

接近大额交易标准。

D.保险公司支付补偿金、给付保险金时，客户规定将资金汇往

被保险人、受益人以外的第三人;或者客户规定将退还的保险

费和保单钞票价值汇往投保人以外的其别人。

17.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何报

告？（）

A.只需提交大额交易报告

B.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

C.只需提交可疑交易报告

18.我们通常说的反洗钱“一规定两办法”中的“规定”是指__

A、《个人存款账户实名制规定》；B、《金融机构管理规定》；

C、《大额钞票支付登记备案规定》；D、《金融机构反洗钱规

定》。

19.金融机构未按照规定履行客户身份辨认义务情节严重的处

（）罚款。

A.十万元以上三十万元以下

B.二十万元以上五十万元以下

C.五十万元以上八十万元以下

20.我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是o

A、中国人民银行反洗钱局；B、中国人民银行调查记录司；A

C、中国人民银行支付结算司；D、中国反洗钱监测分析中心。

21.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使

洗钱后果发生的应处以（）罚款。

A.三十万元以上一百万元以下B.八十万元以上四百万元以

下

C.五十万元以上五百万元以下D.一百万元以上一千万元以

下

22.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增长了临时冻结措施，

对有洗钱嫌疑的客户规定将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采

用临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。

A、24小时;B、36小时;C、48小时;D、72小时。

二、多选题

1.根据《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》，金融机构应履行的

反洗钱义务涉及（）

A.建立反洗钱内控制度B.开展反洗钱宣传培训

C.遵守反洗钱保密规定

2.金融机构可以通过以下哪些方式进行反洗钱宣传（）

A.金融机构可以通过员工与客户直接接触

B.散发反洗钱宣传手册

C.在开户申请材料或协议中增长洗钱风险提醒条款

3.自然人客户的“身份基本信息”涉及客户的（）

A.姓名、性别、国籍、职业

B.住所地或者工作单位地址、联系方式

C.身份证件或者身份证明文献的种类、号码和有效期限

D.家庭成员的基本情况

4.法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”涉及

（）

A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证

号码

B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执

照、证件或者文献的名称、号码和有效期限

C.控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人

D.授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文献的种

类、号码、有效期限

5.金融机构在履行客户身份辨认义务时，下列哪些行为属于可疑行

为。（）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文献的

B.客户无合法理由拒绝更新客户基本信息的

C.采用必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实

性、有效性、完整性的

D.履行客户身份辨认义务时发现的其他可疑行为

6.金融机构可以采用下列哪些重新辨认措施（）

A.回访客户B.实地查访

C.规定客户补充其他身份资料或者身份证明文献

7.金融机构应当保存的客户身份资料涉及（）。

A.记载客户身份信息、资料

B.反映金融机构开展客户身份辨认工作情况的各种记录和资料

C.客户家庭成员情况

D.金融机构反洗钱制度

8,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指

（）o

A.交易行为营业日天天发生3次以上

B.营业日天天发生连续3天以上

C.交易行为营业日天天发生6次以上

D.营业日天天发生连续6天以上

9.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下

列属于可疑交易的是（）。

A.短期内集中投保、分散退保且不能合理解释的

B.同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达成大额的

C.不关注退保也许带来的较大经济损失，而坚持规定退保，且

不能合理解释退保因素的

D,以钞票购买投资型保险

10.以下说法对的的是（）

A.由保险经纪人代缴保费但无法说明资金来源的属于可疑交易

B.金融机构境外分支机构应按照《金融机构客户身份辨认和

客户身份资料及交易记录保存管理办法》执行，而无须遵守

驻在国的相关规定

C.实行现场调查时，可以在金融机构进行，也可以在被询问人

批准的其他地点进行

D.以建交方式购买大额保单，与其经济状况不相符的应作为

可疑交易上报

11.金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交

易记录？（）

A、账户资料，自销户之日起至少5年；

B、账户资料，自销户之日起至少2023；

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年；

D、交易记录，自交易记账之日起至少2023。

12、金融机构应履行的反洗钱义务涉及（）o

A、了解客户义务；B、大额交易报告义务；C、可疑交易报告义

务；D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；E、保存记录

义务。

13、洗钱对金融系统的危害：（）

A、洗钱活动导致资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增长

金融机构的运营风险；

B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率

波动；

C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法

律和运营风险；

D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子运用进行洗钱，会严重损害金

融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面

临客户流失和失掉业务机会的巨大风险〜

14.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的

恐怖融资是指下列行为：（）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖

主义、恐怖活动犯罪。

C、为恐怖主义和实行恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或

者其他形式财产。

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形

式财产。

15、《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务涉及（）

A、建立客户身份辨认制度

B、建立客户身份资料和交易记录保存制度

C、建立健全反洗钱内部控制制度

D、执行大额和可疑交易报告制度

三、判断题

1.《反洗钱法》只合用于在中华人民共和国境内设立的金融机构。

（错）

2.金融机构应保证每一名员工都接受过反洗钱方面的培训|,未通过培训

的员工，不得上岗工作。（对）

3.反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应

于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其本地

分支构。（对）

4.客户的住所地与经常居住地不一致的，应当登记客户的住所地。

（错）

5.按照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理

办法》，单个被保险人保险保费金额人民币1万元以上或者外币等

值1000美元以上且以钞票形式缴纳的人身保险协议应当进行客户

身份辨认（错）。

6.客户申请解除保险协议时，如退还的保险费或者退还的保险单的钞

票价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，

保险公司应当规定退保申请人出示保险协议或者保险凭证的复印件

或者影印件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文

献,确认申请人的身份。（对）

7.销售金融产品的金融机构已经采用的客户身份辨认措施符合反洗钱

法律法规的规定，且可以有效获得并保存客户身份资料信息时，金

融机构可信赖销售金融产品