2023年基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题模拟汇编（共362题）

2023年基金从业资格证《基金法律法规、职

业道德与业务规范》真题模拟汇编

（共362题）

1、下列关于公募证券投资基金的投资对象，说法正确的是（）。（单选题）

A.货币市场基金仅投资于货币市场工具

民债券基金仅投资于债券

C.基金中的基金仅投资于不同基金份额

D.股票基金仅投资于股票

试题答案：A

2、基金公司管理层应把（）放在经营管理的首要地位。（单选题）

A.合规管理

B.审慎经营

C.独立经营

D.风险控制

试题答案：D

3、下列（）不属于基金销售机构的职责。（单选题）

A.由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务

B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，向公众公布基金宣传推介材料

D.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度

试题答案：C

4、2014年3月11日，投资者A认购了甲基金发行的乙灵活配置混合型证券投资基金（以下简

称乙基金）300万元，认购费率为1%,基金份额面值为1元。2014年3月11日投资者A认购的

乙基金份额为（）份。（单选题）

A.3000000.00

B.3030000

C.2970297.03

D.2947642.43

试题答案：C

5、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（）的赎回

费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。（单选题）

A.0.10%

B.0.25%

C.0.50%

D.0.75%

试题答案：C

6、在半年度和年度报告的重大事件揭示中，应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过（）的信

息（单选题）

A.0.50%

B.0.80%

C.0.30%

D.0.10%

试题答案：A

7、证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。（单选题）

A.法律形式

B.运作方式

C.投资对象

D.期限

试题答案：B

8、基金监管只有以有效地（）为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法

权益。（单选题）

A.保护投资人

B.规范证券投资基金活动

C.促进资本市场的健康发展

D.促进证券投资基金的健康发展

试题答案：B

9、目前的分级基金一般为（）o（单选题）

A.股票型分级基金

B.债券型分级基金

C.融资类分级基金

D.融券类分级基金

试题答案：C

10、封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、（）、基金合同生效四个步骤。（单选题）

A.批准

B.发售

C.发行

D.核准

试题答案：B

11、公开募集基金的基金合同不包括（）。（单选题）

A.基金的运作方式

B.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

C.基金资产净值的计算方法和公告方式

D.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期

试题答案：D

12、基金份额持有人大会的决议规则要求，在与其他基金合并时，应当经持有人所持表决权的（）

以上通过。（单选题）

A.2/3

B.1/2

C.1/3

D.3/4

试题答案：A

13、有下列（）情形之一的，可以终止基金托管人的基金托管资格。I.被依法取消基金托管资

格的H.被基金份额持有人大会解任III.被依法撤销的IV.依法宣告破产的（单选题）

A.I

B.I、H

C.I、II、III

D.I、1［、III、IV

试题答案：D

14、QDII基金申购和赎回与一般开放式基金申购和赎回的相同点不包括（（单选题）

A.申购和赎回渠道基本相同

B.申购和赎回的开放时间基本相同

C.申购和赎回的原则与程序基本相同

D.申购和赎回登记基本相同

试题答案：D

15、检查是基金监管的重要措施，不包括（）。（单选题）

A.日常检查

B.季度检查

C.现场检查

D.非现场检查

试题答案：B

16、投资者通过将基金（）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运

作与基金合同规定基准的差异程度。（单选题）

A.净值增长指标

B.本期利润

C.加权平均份额本期利润

D.加权平均净值利润率

试题答案：A

17、基金信息披露监管的根本目的在于（）。（单选题）

A.确保基金行业的稳定与发展

B.保护基金份额持有人的合法权益

C.确保基金行业竞争的有序性

D.保护基金管理人的合法权益

试题答案：B

18、证券投资基金的运作环节不包括（）。［2015年12月真题］（单选题）

A.证券投资基金的募集和投资管理

B.证券投资基金的评级研究

C.证券投资基金资产的托管和基金份额的登记交易，基金的估值

D.证券投资基金的会计核算和信息披露

试题答案：B

19、投资人持有的公募基金所投资的所有股票明细，可以在该基金的（）中查询。（单选题）

A.基金季度报告

B.基金合同

C.基金月度报告

D.基金年度报告

试题答案：D

20、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生

效期必须在（）个月以上。（单选题）

A.1

B.3

C.5

D.6

试题答案：D

21、“四位一体”的监管格局不包括。。（单选题）

A.以政府监管为核心

B.以行业自律为纽带

C.以社会监督为补充

D.以科学技术为基础

试题答案：D

22、我国目前只能由（）担任基金管理人。（单选题）

A.基金销售机构

B.基金托管银行

C.基金管理公司

D.基金投资咨询公司

试题答案：c

23、在销售基金时，（）应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户

等行为进行规定。（单选题）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金销售机构

试题答案：A

24、关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。（单选题）

A.避险策略基金能保证最低收益

B.避险策略基金与金融机构同业存款相似

C.避险策略基金与银行存款相似

D.避险策略基金仍存在本金损失的风险

试题答案：D

25、营销人员在开发客户中运用最多的方法是（）。（单选题）

A.介绍法

B.陌生拜访法

C.缘故法

D.广告宣传法

试题答案：B

26、王先生此次认购该基金的认购费用为（）元。（单选题）

A.1080

B.1080.18

C.1061.08

D.1060.9

试题答案：D

27、证券公司申请开展公开募集资金管理业务，经（）依法核准，即取得担任公开募集基金的基

金管理人业务资格。（单选题）

A.中国证监会

B.证券业协会

C.基金业协会

D.中国人民银行

试题答案：A

28、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。（单

选题）

A.风险共担

B.收益共享

C.买者自慎

D.买者自负

试题答案：C

29、中国证券投资基金业协会于（）正式成立。（单选题）

A.2011年7月4日

B.2011年1月1日

C.2012年8月1日

D.2012年6月6日

试题答案：D

30、基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。（单选题）

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

试题答案：D

31、按交割期限分为()。(单选题)

A.货币市场和资本市场

B.股票市场和金融市场

C.证券市场和外汇市场

D.现货市场和期货市场

试题答案：D

32、证券投资基金在欧洲一些国家称为()(单选题)

A.单位信托基金

B.集合投资基金

C.证券投资信托基金

D.共同基金

试题答案：B

33、公司章程、规章制度、工作流程、议事规则等的制订，公司各级组织机构的职权行使和公司

员工的从业行为，都应当以()为根本出发点。(单选题)

A.基金份额持有人利益

B.基金管理人利益

C.基金托管人利益

D.基金公司

试题答案：A

34、以下关于ETF说法错误的是()。(单选题)

A.ETF是进行被动投资的指数基金

B.与传统的指数基金相比，ETF成本较高

C.机构投资者和中小投资者均可按市场价格在二级市场进行ETF份额的交易

D.一级和二级市场差价引发的套利交易会驱使二级市场价格回复到基金份额净值附近

试题答案：B

35、关于职业道德与职业素质，说法正确的是（）。（单选题）

A.加强职业道德建设将妨碍从业人员提高业务能力

B.职业素质只包括专业技能

C.职业道德可以教化从业人员坚持原则

D.职业道德只具有教化功能不具有评价功能

试题答案：C

36、以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的？（）（单选题）

A.对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管

B.对高级管理人员的日常监管

C.对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管

D.对日常监管中发现的重大问题进行处置

试题答案：D

37、我国目前只能由（）担任基金管理人。（单选题）

A.基金销售机构

B.基金托管银行

C.基金管理公司

D.基金投资咨询公司

试题答案：C

38、基金从业人员保守秘密的道德规范的基本要求是（）。（单选题）

A.保守客户秘密

民保守商业秘密

C.保守内幕信息

D.以上都是

试题答案：D

39、基金职业道德教育，首先是（）o（单选题）

A.基金职业道德规范灌输

B.基金职业道德岗位培训

C.基金职业道德观念教育

D.加强基金职业道德修养

试题答案：C

40、对基金管理人的监管包括（）。I.基金管理人的市场准入监管n.对基金管理人从业人员

资格的监管m.对基金管理人及其从业人员执业行为的监管M对基金管理人内部治理的监管（单

选题）

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、川、IV

D.I、1［、III、IV

试题答案：D

41、依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（）。［2017年9月真

题］I.基金当事人H.基金市场服务机构m.基金监管机构N.基金自律组织（单选题）

A.I、II、III

B.n、in、iv

c.i、ni

D.i、n、in,w

试题答案：D

42、下列不属于欺诈客户的是（）。I.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客

观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险H.基金从业人员对基金产品的陈述、

介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大

遗漏1H.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制

作的材料W.基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺（单选题）

A.I、II、III

B.I、IEIH、IV

c.n、HI、iv

D.II、IV

试题答案：A

43、基金持有人和基金管理人之间是（）关系。（单选题）

A.同业

B.借贷

C.信托

D.合作

试题答案：C

44、对公开募集基金销售活动的监管，不包括（）。（单选题）

A.基金销售适用性监管

B.对基金宣传推介材料的监管

C.对基金募集对象的限制

0.对基金销售费用的监管

试题答案：C

45、（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。（单选题）

A.证券业协会

B.中国证监会及其派出机构

C.基金业协会

D.监控中心

试题答案：C

46、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（）。I.易入原则n.可测原则in.成长原则

IV.识别原则v.利润原则（单选题）

A.I、n、m

B.I、II、III、MV

C.I、H

D.I、n、m、iv

试题答案：B

47、1924年成立的“马萨诸塞投资信托基金”被认为是美国（）的鼻祖。（单选题）

A.开放式公司型共同基金

B.封闭式共同基金

C.对冲基金

D.伞式基金

试题答案：A

48、判定构成“操纵市场”的关键因素是（）。（单选题）

A.有误导市场参与者的意图

B.歪曲证券价格

C.人为控制交易量

D.误导和干扰市场

试题答案：A

49、基金信息披露制度中，（）属于部门规章性文件。（单选题）

A.《证券投资基金法》

B.《证券投资基金信息披露管理办法》

C.《证券投资基金信息披露内容与格式准则》

D.《证券交易所业务规章》

试题答案：B

50、（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合

力，避免内部消耗。（单选题）

A.协调性原则

B.公正性原则

C.客观性原则

D.专业性原则

试题答案：A

51、调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范是（）。（单选题）

A.守法合规

B.诚实守信

C.专业谨慎

D.客户至上

试题答案：D

52、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）

以上。（单选题）

A.50人

B.200人

C.100人

D.300人

试题答案：B

53、常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过。个工作日。（单选题）

A.30

B.20

C.10

D.60

试题答案：B

54、下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（）。（单选题）

A.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究

B.对基金从业人员实施资格管理和资格考试

C.对于有关证券投资基金的行政许可项目进行审核

D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则

试题答案：B

55、关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。（单选题）

A.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位

B.基金信息披露有利于投资者的价值判断

C.加强基金信息披露可以防止信息的滥用

D.基金信息披露是一种自愿性信息披露

试题答案：D

56、公司型基金的最高权力机构是（）o（单选题）

A.基金公司监事会

B.基金公司董事会

C.基金管理公司董事会

D.基金公司股东大会

试题答案：D

57、公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分类。（单选题）

A.法律形式

B.资金募集方式

C.投资对象

D.运作方式

试题答案：B

58、关于基金依法披露的信息对投资者的价值，表述不正确的是（）。（单选题）

A.可以评价基金经理的管理水平

B.及时了解基金投资的所有具体品种

C.可以判断基金投资是否符合基金合同的约定

D.判断基金的风险状况

试题答案：D

59、以下关于基金产品风险评价的说法，错误的是O。（单选题）

A.基金产品风险评价应由基金销售机构自行独立完成

B.基金产品风险评价结果应定期更新，过往的评价结果应作为历史记录保存

C.基金销售机构采用的基金产品风险评价方式应通过适当的途径向基金投资人公示

D.基金产品风险评价结果是基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据

试题答案：A

60、根据基金职业道德规范中保守秘密的基本要求，以下做法正确的是（）o1.不与同事交流

所知道的秘密信息0.不透露尚处于禁止公开期间的信息JIL不泄露在执业活动中所获知的内幕

信息IV.向上级领导汇报自己获知的秘密（单选题）

A.n、in、iv

B.I、11、in、iv

C.I.IKIV

D.i、n、in

试题答案：D

61、公募基金行业规范的内容不包括（）。（单选题）

A.信息披露

B.投资者的投资能力

C.利润分配

D.投资限制

试题答案：B

62、基金管理人对掌握未公开信息的人员要进行严格的（）。（单选题）

A.思想控制

B.意识形态控制

C.财务控制

D.行为控制

试题答案：D

63、票据市场是指各种票据进行交易的场所，按交易方式主要分为（）。（单选题）

A.直接交易市场和间接交易市场

B.长期票据市场和短期票据市场

C.票据正回购市场和票据逆回购市场

D.票据承兑市场和票据贴现市场

试题答案：D

64、关于基金认购的概念，以下表述错误的有（）。I.投资者首次购买某只基金基金份额

的行为H.投资者在募集期内购买某只基金基金份额的行为III.投资者在开放期内购买某只基金

基金份额的行为IV.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金基金份额的行为（单选题）

A.I、II、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV

D.[I、川、IV

试题答案：B

65、我国的资产管理行业中，能够提供企业年金业务的机构是（）。（单选题）

A.私募机构

B.信托公司

C.保险资产管理公司

D.商业银行

试题答案：C

66、证券具有高流动性必须满足的条件有（）。（多选题）

A.发行规模极大

B.变现的交易成本极小

C.本金保持相对稳定

D.很容易变现

试题答案：B,C,D

67、我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（）之间订立的就基金资产保管、资金清

算、会计核算等方面达成的协议书。（单选题）

A.基金托管人

B.基金份额持有人

C.基金销售人

D.监管机构

试题答案：A

68、关于基金管理人的职责，以下说法正确的是（）o（单选题）

A.基金管理人不得将基金份额的注册登记职能委托给其他服务机构

B.基金管理人可以将基金资产的投资运作委托给其它服务机构承担

C.基金管理人可以对基金份额持有人大会议事事项行使表决权

D.基金管理人可以将基金产品的设计职能委托给其他服务机构

试题答案：D

69、封闭式基金的折（溢）价率的计算公式为（）。（单选题）

A.（一级市场价格一基金资产净值）+基金份额净值X100%

B.（二级市场价格一基金资产净值）+基金份额净值X100%

C.（二级市场价格一基金份额净值）+基金份额净值X100%

D.（二级市场价格一基金份额净值）+基金资产额净值X100%

试题答案：C

70、下列关于我国基金业特点的说法，正确的是（）o（多选题）

A.基金品种不断创新

B.基金运作逐步规范

C.多元化的销售渠道已经形成

D.证券公司为基金销售的主要渠道

试题答案：A,B,C

71、基金份额的跨系统转托管如处理成功，（）日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。

（单选题）

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

试题答案：C

72、证券投资基金在投资组合管理中需要对所投资证券进行研究与分析，关于该工作对证券市场

的意义说法错误的是（）.（单选题）

A.有利于提高市场的有效性，合理配置资源

B.有利于市场合理定价

C.有利于减少内幕信息和内幕交易

D.有利于促进信息有效利用和传播

试题答案：C

73、以下关于封闭式基金的陈述，错误的是（）。（单选题）

A.价格与净值同比例下降时，折价率也下降

B.折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系

C.市场价格低于份额净值时，为折价交易

D.市场价格高于份额净值时，为溢价交易

试题答案：A

74、投资者教育不能也不应等同于（）o（单选题）

A.投资咨询

B.投资管理

C.中介服务

D.以上全部

试题答案：A

75、某银行认购了某基金管理公司A、B两个特定客户资产管理计划，以下表述正确的是（）.

（单选题）

A.基金公司应当分别以A资产管理计划和B资产管理计划为会计核算主体，独立建账，独立核

算

B.为了方便资金划转，基金公司应当A、B两个资产管理计划开立一个基金账户，但设立交易账

户

C.因A、B两个资产管理计划的财产属于同一委托人，基金公司为提高效率，应当把A、B两个

资产管理计划合并建账

D.为了避免利益输送，基金公司须安排不同的基金经理分别管理A、B资产管理计划

试题答案：A

76、基金信息披露的形式，应当遵循（）。I.规范性原则n.及时性原则m.易解性原则iv.易

得性原则（单选题）

A.I、in、IV

B.II、HI、IV

C.I、II、IV

D.I、n、m

试题答案：A

77、中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入（）的通报事项。

（单选题）

A.董事会

B.业务部门

C.管理层

D.监事会

试题答案：A

78、下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（）。（单选题）

A.基金公司应建立投资与研究之间的防火墙，以防止出现内幕交易

B.基金公司应当设立督察长，对公司经营层负责

C.基金公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容

D.基金交易应实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令

试题答案：C

79、关于开放式基金份额的转换，说法正确的是（）。I.转换是指投资者不需要先赎回已

持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为不同基金管理人管理的另一只基金份额

II.基金份额的转换一般采用未知价法，按转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额

数量HI.当转入基金的申购费率低于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补

齐IV.转换是指不采用申购、赎回等基金交易方式，基金份额则从某一投资者基金账户转移到另

一投资者基金账户（单选题）

A.I、II

B.IILIV

C.II

D.I,IKUKIV

试题答案：C

80、（）是指基金发起人只需向证券监管当局报送法律规定的材料，进行登记注册，即可发起

设立开放式基金的制度。（单选题）

A.注册制

B.审批制

C.核准制

D.登记制

试题答案：B

81、（）要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

（单选题）

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

试题答案：B

82、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。

[2017年11月真题]（单选题）

A.是实体经济体系最重要的生产资金来源

B.为金融市场提供流动性，降低了交易成本

C.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来

D.为市场经济体系提供有效配置资源

试题答案：A

83、基金清算账册及有关资料由基金托管人保存（）o（单选题）

A.15年

B.60天

C.1年

D.15天

试题答案：D

84、按照（）的不同，基金可分为开放式和封闭式基金。（单选题）

A.依据法律形式

B.运作方式

C.投资方向

D.投资方式

试题答案：B

85、关于L0F份额的上市交易，下列说法错误的是（）。（单选题）

A.须由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请

B.基金的募集应符合《证券投资基金法》的规定

C.申报价格最小变动单位为0.01元人民币

D.涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行

试题答案：C

86、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为

1.2%,基金份额面值为1元，则以下计算正确的是（）。（单选题）

A.认购费用为120元

B.净认购金额为9884.42元

C.认购费用为118.58元

D.认购份额为9881.42份

试题答案：c

87、通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析不包括（）。（单选题）

A.持仓结构分析

B.基金份额变动分析

C.盈利能力分析

D.投资风格分析

试题答案：B

88、传统的4Ps营销理论没有考虑到（）的重要性。（单选题）

A.价格

B.需求

C.供给

D.服务

试题答案：D

89、下列基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是（）。（单选感）

A.保本基金

B.ETF

C.伞型基金

D.LOF

试题答案：D

90、我国目前基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款账户。（单选题）

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

试题答案：c

91、在勤勉尽责方面，基金从业人员应当做到（）。（单选题）

A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂

B.应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同

C.防止所在机构资产损坏、丢失

D.应当严格遵守所在机构的授权制度

试题答案：D

92、合规管理计划应（）。（单选题）

A.以人为本

B.以风险为本

C.以利润为本

D.以上全是

试题答案：B

93、基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。（单

选题）

A.期末基金份额净值

B.基金份额净值增长率

C.基金净值总额

D.期末可供分配利润

试题答案：B

94、基金市场服务机构不包括（）。（单选题）

A.基金销售机构

B.估值核算机构

C.投资顾问机构

D.基金行业协会

试题答案：D

95、基金是一种面向中小投资者的间接投资工具，“间接投资”体现在（）。（单选题）

A.基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行投资

B.基金不直接投资股票市场

C.基金不直接投资债券市场

D.基金是由专业或非专业的投资机构进行管理

试题答案：A

96、公司员工违反忠实义务的行为不包括（）o（单选题）

A,欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实

C.对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为

D.代表客户履行职责的行为

试题答案：D

97、下列关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用的表述，错误的是）。（单选题）

A,为中小投资者拓宽了投资渠道

B.稳定上市公司的般价

C.优化金融结构，促进经济增长

D.有利于证券市场的稳定和健康发展

试题答案：B

98、世界上第一只ETF是在（）推出的。（单选题）

A.英国

B.美国

C.加拿大

D.澳大利亚

试题答案：C

99、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名

单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。（单选题）

A.20

B.10

C.15

D.7

试题答案：A

100、下列哪一项不属于信息技术系统控制的原则？（）（单选题）

A.规范性

B.安全性

C.实用性

D.可操作性

试题答案：A

101、国际上比较流行的保本基金投资组合保险策略主要包括（）。I.对冲保险策略H.固定比

例投资组合保险策略IH.被动型投资策略IV.主动型投资策略（单选题）

A.I

B.I、n

c.I、II、III

D.i、II、ni、w

试题答案：B

102、公司型基金根据（）设立并营运。（单选题）

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

试题答案：B

103、中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。（单

选题）

A.2

B.3

C.4

D.5

试题答案：B

104、关于私募基金管理人登记，以下说法正确的是（）。（单选题）

A.登记部门对私募基金管理人的登记公示信息不构成对私募基金管理人投资管理能力、持续合

规情况的认可，不作为基金资产安全的保证

B.中国证监会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案，对私募基金业务活动进行自律管

理

C.私募基金管理人申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人不需要主动告知

登记部门

D.经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，登记部门不需要

注销基金管理人登记

试题答案：A

105、对操纵市场行为的理解，以下表述错误的是（）。（单选题）

A.某基金公司的基金经理串通其他基金公司的投资管理人员，通过他们控制的投资组合相互交

易，人为虚增交易量并影响股票价格。这属于操纵市场行为

B.操纵市场行为须有误导市场参与者的意图

C.某基金公司旗下基金由于遭遇巨额赎回，不得不于当日大量卖出某重仓股票，导致当日该股

票出现大量的卖出挂盘，影响了股票价格。这属于操纵市场行为

D.操纵市场行为须实际实施了歪曲证券价格或者虚增交易量等不当的行为

试题答案：c

106、下列有关QDH的描述不正确的是（）。（单选题）

A.QDH基金可以进行国际市场投资

B.目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理

财产品

C.QD11基金可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券

D.QDII基金可购买房地产抵押按揭

试题答案：D

107、（）,它以一定的方式吸引机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期或者

小型的新型企业。（单选题）

A.证券投资基金

B.私募股权基金

C.风险投资基金

D.对冲基金

试题答案：C

108、每日开市前，基金管理人应向（）报送ETF申购清单、赎回清单。I.交易所H.基金结算机

构HI.基金托管人（单选题）

A.I、II

B.I、III

C.II、III

D.I、II、III

试题答案：A

109、基金管理人控制合规性风险的措施，主要包括（）。［2017年11月真题］I.检查公

平交易的方法及其有效性H.引入第三方评估机构进行合规审核评价IH.安排合规人员到相关部

门兼职，查找问题原因IV.杜绝信息共享，实现部门间信息隔离（单选题）

A.I、n、in

B.i、n、in、iv

C.[I、川、IV

D.I>III.IV

试题答案：A

110、国内第一只上市型开放式（LOF）证券投资基金是（）。（单选题）

A.海富通收益增长基金

B.中银国际精选基金

C.南方积极配置基金

D.宝盈泛沿海基金

试题答案：C

111、证券投资基金的市场营销，应从（）的角度出发。（单选题）

A.营销产品

B.客户基金投资需求

C.投资者关系

D.客户服务

试题答案：B

112、下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。（单选题）

A.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召

集，并报国务院证券监督管理机构备案

C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

试题答案：D

113、关于证券投资基金在优化金融结构方面的作用，以下说法错误的是。。（单选题）

A.将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大间接融资比例

B.能够有效分流储蓄资金，一定程度上降低金融行业系统性风险

C.起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

D.为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，有利于生产力的提高和国民经济的发展

试题答案：A

114、内部控制的（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，

并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。（单选题）

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.成本效益原则

试题答案：A

115、证券投资基金资产必须由（）来保管，其目的为了保证基金资产的安全。（单选题）

A.基金管理人

B.基金发起人

C.基金投资者

D.基金托管人

试题答案：D

116、下列对基金管理人主要股东的基本要求说法错误的是（）.（单选题）

A.具有8年从业经验的个人

B.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

C.个人金融资产不低于3000万

D.净资产不低于2亿的机构

试题答案：A

117、基金经理甲在公司高层会议上获知某项重要信息，在私下场合其将此信息与同事进行了交

流。此行为违反了（）原则。（单选题）

A.忠诚尽责

B.守法合规

C.专业审慎

D.保守秘密

试题答案：D

118、公开募集基金的基金合同不包括（）。（单选题）

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B.基金财产的投资方向和投资限制

C.基金管理人和基金托管人的名称和住所

D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称

试题答案：D

119、申请开展基金销售业务的机构应向（）申请注册。（单选题）

A.中国证监会派出机构

B.中国人民银行

C.中国基金业协会

D.中国银保监会

试题答案：A

120、根据（）的要求，中国证监会应自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者

不予核准的决定。（单选题）

A.《证券投资基金管理办法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金办法》

D.《中华人民共和国证券法》

试题答案：B

121、某基金从业人员甲进入基金公司后，参加了基金销售人员从业考试，但成绩尚未公布，未

取得资格证书。在公司的某次基金产品宣传活动中，甲参与此次活动并向投资者推荐基金产品,

该行为违反了（）原则。（单选题）

A.诚实守信

B.客户至上

C.守法合规

D.专业审慎

试题答案：D

122、债券发行方式。债券的发行方式主要有（）（多选题）

A.定向发行

B.公募发行

C.承包发销

D.招标发行

试题答案：A,C.D

123、根据《公开募集证券投资基金法》关于公募证券投资基金募集的规定，以下符合法律规定

的是（）。（单选题）

A.某封闭式公募证券投资基金募集期限届满，募集的基金份额总额为准予注册规模的65%,基

金管理人宣布募集失败

B.某公募证券投资基金募集完毕，发布基金合同生效公布后，进行验资

C.某公募证券投资基金募集期届满但募集失败，其后第50天，基金管理人向投资人返还了全部

己交纳的款项并加计银行同期存款利息

D.某公募证券投资基金募集过程中，管理人为提高资金收益而将募集资金投资于理财产品

试题答案：A

124、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）的销售服务费，用于基金的持续

销售和给基金份额持有人提供服务。（单选题）

A.0.25

B.0.5

C.1

D.1.5

试题答案：A

125、保证金制度，就是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或者卖出期货合约价值的

一定交纳资金，这个比例通常在（）。（单选题）

A.3%-5%

B.3%-8%

C.5%-10%

D.10%-15%

试题答案：C

126、基金管理人董事会可以下设（）,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规

性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。（单选题）

A.风险管理部

B.合规管理部

C.合规与风险管理委员会

D.合规与风险控制部

试题答案：C

127、以下从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（）。（单

选题）

A.专业审慎

B.守法合规

C.忠诚尽责

D.客户至上

试题答案：c

128、关于基金公司内部控制目标，以下表述错误的是（）。（单选题）

A.保障公司经营运作的合法合规

B.追求基金公司利润最大化

C.确保经营业务的稳健运作和受托资产的安全完整

D.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时

试题答案：B

129、从我国的实践看，不属于基金行业自律管理的内容是（）。（单选题）

A.保护基金行业的整体利益

B.建立基金行业教育培训体系

C.开展基金业宣传活动，树立行业形象

D.对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究

试题答案：A

130、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。（单选题）

A.认购费

B.过户费

C.手续费

D.申购费

试题答案：A

131、基金经理甲因个人原因向公司提出辞职，但尚未完成工作移交，他便离开了公司。甲的行

为违反了（）要求。（单选题）

A.廉洁公正

B.忠诚敬业

C.客户至上

D.保守秘密

试就答案：B

132、关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展的作用，以下表述错误的是（）。

[2017年11月真题]（单选题）

A.不同类型的证券基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉

B.防止证券市场过度投机

C.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的

投资信心

D.促进证券市场合理定价

试题答案：C

133、基金市场的违法犯罪行为的特点不包括（）。（单选题）

A.智商高

B.电子化

C.涉案金额小

D.行为隐蔽

试题答案：C

134、关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是（）（单选题）

A.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回申请的

有效性进行确认

B.注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记后需将登记数据发送至基金托管人

C.对于投资者的申购和赎回申请注册登记机构根据T+1日的基金份额净值进行确认处理

D.基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行

的

试题答案：C

135、基金托管人（）时，中国证监会、中国银保监会可以取消其基金托管资格。（单选题）

A.不再具备法定条件

B.连续3年没有开展基金托管业务

C.未能勤勉尽责

D.被基金份额持有人大会解任

试题答案：B

136、中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（）o（单选题）

A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务

B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金

等严重违法违规、侵害投资者利益行为

C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规

定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题

D.登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投

资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题

试题答案：D

137、私募基金是（）向特定投资者募集的基金。（单选题）

A.私下

B.直接

C.私下或直接

D.以上都不是

试题答案：C

138、中国证券投资基金业协会及基金公司主要采用（）方式传播基金知识。（单选题）

A.在线路演

B.行业主题沙龙

C.专题讲座

D.以上全部都是

试题答案：D

139、（）主要用于发送简洁、明了的文字信息。（单选题）

A.电话服务中心

B.自动传真

C.电子信箱

D.短信通知

试题答案：D

140、常用的寻找潜在客户的方法不包括（）o（单选题）

A.缘故法

B.介绍法

C.陌生拜访法

D.市场细分法

试题答案：D

141、下列关于QDII基金的表述，正确的是（）。（单选题）

A.QDII可以融资购买证券

B.QDU可以投资贵金属凭证

C.QDH可以投资与股权挂钩的结构性投资产品

D.QDII可以投资房地产抵押按揭

试题答案：C

142、同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（）银行储蓄风险。（单选题）

A.高于

B.等于

C.低于

D.基本接近

试题答案：A

143、基金公司应当按照技术规范在（）个月内对新增账户实施开户资料电子化。（单选题）

A.6

B.12

C.15

D.18

试题答案：D

144、关于基金监管的高效监管原则与审慎监管原则，以下表述错误的是（）。（单选题）

A.审慎监管原则的精髓在于监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损前采取有效措施，以便让

金融机构股东外的其他人不受损失

B.高效监管原则要求监管机构具有权威性，根据风险导向有所管有所不管

C.高效监管原则要求监管活动有效性优先于程序性

D.审慎监管原则旨在通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市

场的信心

试题答案：C

145、目前我国基金投资者结构的特征不包括（）。（单选题）

A.结构个人化

B.机构多元化

C.高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐

D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导

试题答案：C

146、出版活动主要通过其（）影响社会发展（单选题）

A.经济功能

B.文化功能

C.技术功能

D.娱乐功能

试就答案：B

147、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括（）。（单选题）

A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育

计划

B.投资者教育应有助于监管者保护投资者

C.投资者教育没有一个固定的模式

D.投资者教育等同于投资咨询

试题答案：D

148、关于QDII基金的募集认购，以下表述错误的是（）。（单选题）

A.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B.QD1I基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等

C.基金管理人可以依据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

D.基金管理人必须具备银行间即期外汇市场会员资格

试题答案：D

149、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。（单选题）

A.基金份额持有人大会

B.基金份额变化信息

C.基金运作、托管监督报告

D.基金份额持有信息

试题答案：A

150、下列关于职业道德，说法错误的是（）。（单选题）

A.具有法律强制力

B.调整职业关系

C.提升职业素质

D.促进行业发展

试题答案：A

151＞关于在岸基金的说法不正确的是（）。（单选题）

A.在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督

B.资金需求者在本国募集资金

C.证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额

D.将募集的资金投资于本国证券市场

试题答案：C

152、关于基金客户档案管理与保密，以下表述错误的是（）。（单选题）

A.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人担任，对重要业务环节实行双人双岗

B.数据应逐日备份并异地妥善存放

C,系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存

D.需要建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度

试题答案：A

153、投资者认购50万元的保本基金,募集期利息为100元,没有认购费用。持有期获得分红0.01

元/份额，保本到期日，基金每份净值为0.96。若投资者到期赎回全部份额，按保本基金的要求

测算。投资者赎回的总金额为（）元。（单选题）

A.500000

B.495000

C.500100

D.495100

试题答案：C

154、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。（单选题）

A.代理发放红利

B.建立并管理基金份额持有人名册

C.负责基金份额的登记

D.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

试题答案：D

155、关于货币市场工具，表述不正确的是（）。（单选题）

A.也称为现金投资工具

B.通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行

C.流动性好、安全性高

D.收益率与其他证券相比较高

试题答案：D

156、以下各项中（）不是资产管理受托资产的范围。（单选题）

A.固定资产

B.银行存款

C.保险产品

D.实体企业股权

试题答案：A

157、认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的_____收费方式，也可以采用

在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式。（）（单选题）

A.前置；后置

B.前端；后端

C.后置；前置

D.后端；前端

试题答案：B

158、关于契约型基金和公司型基金，以下说法不正确的是（）。（单选题）

A.我国目前的证券投资基金均为契约型基金

B.公司型基金以美国的投资公司为代表

C.封闭式基金有一个固定的存续期，不能转变为开放式基金

D.完成募集后，封闭式基金的交易在投资者之间完成，而开放式基金的交易在投资者与基金管

理人之间完成

试题答案：C

159、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（）。（单选题）

A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求

B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处

C.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、法规并维护投资人的合法权益

D.制定行业的执业标准和业务规范

试题答案：B

160、QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，（）可能会聘请境外投资顾问为其境外

证券投资提供咨询或组合管理服务，（）可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。

（单选题）

A.基金管理人；基金管理人

B.基金管理人；基金托管人

C.基金托管人；基金管理人

D.基金托管人；基金托管人

试题答案：B

161、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召

开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。（单选题）

A.7

B.10

C.15

D.30

试题答案：D

162、货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。（单选题）

A.货币市场进入门槛很低

B.货币市场属于场外交易

C.货币市场进入门槛很高

D.货币市场属于场内交易

试题答案：C

163、以下不属于基金管理人内部控制总体目标的是（）（单选题）

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营.规范运作

的经营思想和经营理念

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益

试题答案：D

164、关于基金销售机构中职责规范包括（）.（单选题）

A.对基金客户进行身份识别

B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料

C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务

D.委托基金管理人开立基金

试题答案：A

165、小张是今年刚毕业的大学生，在某基金公司实习，但还未取得基金从业资格证。某天同事

小李有要事不能上班，小张便自告奋勇，替代小李到现场进行产品推介，小张的行为违反了（）

要求。（单选题）

A.持证上岗

B.持续学习

C.保守秘密

D.审慎开展执业活动

试题答案：A

166、基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销

售活动。（单选题）

A.中国证券投资基金业协会或基金公司

B.基金公司或销售机构

C.中国证监会

D.中国证券投资基金业协会或销售机构

试题答案：B

167、合规管理计划应（）o（单选题）

A.以人为本

B.以风险为本

C.以利润为本

D.以上全是

试就答案：B

168、投资者教育的内容包含（），这儿方面相辅相成。I.心理素质教育II.投资决策教

育川.资产配置教育IV.权益保护教育（单选题）

A.I、IlhIV

B.I、II、IV

c.ILni,iv

D.I、II、IILIV

试题答案：C

169、既注重资本增值又注重当期收入的基金是（）。（单选题）

A.指数基金

B.增长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

试题答案：D

170、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于。的赎回费，并将上

述赎回费全额计入基金财产。（单选题）

A.1.50%

B.0.75%

C.1%

D.0.50%

试题答案：A

171、关于公募基金财产的投资活动，合规的是（）«（单选题）

A.承销证券

B.买卖股票或债券

C.向基金管理人、基金托管人出资

D.从事承担无限责任的投资

试题答案：B

172、基金信息披露的（）原则，要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限

内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内更新招募说明书。（单

选题）

A.真实性

B.准确性

C.完整性

D.及时性

试题答案：D

173、在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构被称为合格境内机构投资者。（单选题）

A.境内，境外

B.境内，境内

C.境外，境外

D.境外，境内

试题答案：A

174、基金管理人内部控制机制的第一个层次是员工自律，关于员工自律，下列表述错误的是

（）o（单选题）

A.基金从业人员应明白严格按照规章制度履行职责的重要性

B.基金从业人员应及时了解国家法律法规和公司规章制度

C.基金管理人各个部门按需确定是否实施员工自律，投资和清算部门必须实施员工自律

D.基金管理人应当在公司内部营造浓厚的内控文化氛围，提高员工自律意识

试题答案：C

175、关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是（）。（单选题）

A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，