2023年反洗钱培训考试题库

2023年反洗钱岗位准入培训

阶段性考试题库

1、金融机构发觉恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者限制的资产，应当

马上实行冻结措施。（）

对J

错

2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，

联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

对J

错

3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管

理层的批准。

对V

错

4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单

位实行离场会谈。

对J

错

5、对于已被报告可疑交易的客户，假如其在肯定监控期内（最长时间不得

超过3个月）再次或多次发生异样交易的（涉及恐怖融资监控名单等不马上报告

可能导致严峻后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限

内客户累计发生的交易状况进行综合分析推断后，再确定是否提交可疑交易报告。

对J

错

6、反洗钱内部限制的目标是确保将洗钱风险限制在最低。

对

错V

7、金融机构应依据客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、

客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整

风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客

户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

对J

错

8、在自然人客户身份识别中，客户的居处地与常常居住地不一样的，应登

记客户的居处地。

对

错V

9、客户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应

马上中止为客户办理业务。

对

错J

10、自然人客户的“身份基本信息”中居处地信息与常常居住地不一样的,

可以登记客户的居处地。

对

错V

11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身实力所及范围内实行合理措施

审查收款人的信息是否完整，不须要审查汇款人的信息是否完整。

对

错V

12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先

行登记保存，并在十日内刚好作出处理确定。

对

错V

13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交

易，如未发觉该交易可疑的，金融机构可以不报告。

对

错V

14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者限制的资

产实行冻结措施，但该资产在实行冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机

构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈看法实行相应措施。（）

对

错V

15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交

易记录保存制度，不须要执行其总部、集团总部的相关规定。

对

错V

16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查

可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料实行的登记

保存措施。

对J

错

17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法帮助、协作公安机关

和国家平安机关的调查、侦查，供应与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、

数据以及相关资产状况。

对J

错

18、金融机构经调查发觉，某企业客户的实际限制人为某国总理的亲密好友,

金融机构不需

要将该企业客户的风险等级确定为最高。

对

错

19、加强反洗钱内部限制的意义主要在于满意外部监管的要求。

对

错

20、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、

资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

客户为外国政要的，金融机构应实行合理措施了解其资金来源和用途。

对V

错

1、金融机构工作人员如发觉交易与监控名单所列国家（地区）、组织、个人

有关，应首先（），并按有关规定提交可疑交易报告。

送交金融机构高级管理层审核V

移送当地平安部门

移送当地公安部门

进行冻结

2、2023年4月5日，公安部依据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有

关问题的确定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批认定的恐怖活动人员名

单》，并确定对其资金及其他资产进行冻结。

三J

四

3、以下交易中，需报送大额交易报告的是（）。

300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另

一账户。某司法局收到其他单位的300万元转账。

某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。V

某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。

4、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人居处不明确，可登记（）。

汇款人国籍

资金汇出地名称J

收款人居处

其他信息

5、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者限制的资

产实行冻结措施，但该资产在实行冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机

构应当（）。

向其总部报告，并依据总部看法实行相应措施。

向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈看法实行相应措施。

一并实行冻结措施。V

向公安机关报告，并依据公安机关反馈看法实行相应措施。

6、银行在办理汇入汇款业务时，如发觉汇款人姓名或者名称、汇款人账号

和（）缺失的，应要求境外机构补充。

汇款人工作单位

汇款人居处V

汇款行地址

汇款人身份证明文件

7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，商业银行、城市信

用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）

类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

13

17

18V

20

8、反洗钱现场检查组应按（）确定的时间离开被检查机构。

检查目标责任书

现场监管责任书

现场检查通知书J

可疑客户检查书

9、金融机构应建立适当的机制，确保（）刚好关注并评估本金融机构因与

境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗

钱合规管理部门刚好获得业务条线风险评估信息，以便采取有效措施处置风险。

董事会

高级管理层

业务条线J

反洗钱合规管理部门

10、银行机构应当依据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客

户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审

核。

一月

三月

半年J

—'ip

11、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的

汇入款，应审查（）

《外汇申报单》

《提取外币现钞备案表》

《外汇业务审批表》

《涉外收入申报单（对私）》V

12、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是（）o

应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、居处等信息

应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、居处等信息

向接收汇款的境外机构供应汇款人的姓名或者名称、账号、职业、居处等信

息

汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并

向接收汇款的境外机构供应其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核V

13、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人居处不明确的，可登记（）。

汇款人姓名或者名称

资金汇出地名称J

汇款人身份证

汇款人居处

14、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融

资的（）报告。

客户身份识别

交易记录保存

大额交易

可疑交易V

15、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》，选项中的说法正

确的是（）

自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告

自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告

自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑

交易报告J自然人常常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交

易报告

16、金融机构未依据规定对职工进行反洗钱培训的且情节严峻的（）。

对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款

对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员，处一万元以上五万

元以下罚款建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对干脆负责的董事、

高级管理人员和其他干脆责任人员赐予纪律处分V

不担当任何责任

17、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范

围。（）

国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行

发起的税收、错账冲正、利息支付交易

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易J

18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，“可疑交易发生后

的10个工作日”

是指（）

构成可疑交易的交易发生之日起计算

金融机构人员发觉可疑交易之日起计算

金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算

构成可疑交易的最终一笔交易发生之日起计算J

19、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证

件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

《外汇业务审批表》

《提取外币现钞备案表》V

《外汇申报单》

《涉外收入申报单（对私）》

20、下列属于大额交易的是（）

一笔25万元人民币的现金汇款V

当日累计支取现金人民币18万元

自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

1、银行柜员发觉客户身份证件或身份证明文件已经过期，应（BCD）o

马上终止与客户的业务关系

通知客户更新身份资料J

假如客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务V

完整留存通知客户更新资料的工作记录V

2、发觉未按规定建立反洗钱内部限制制度的，可依法实行的措施有（AD）O

责令限期改正

情节严峻的，可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营

许可证建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对干脆负责的董事、高级

管理人员和其他干脆责任人员赐予纪律处分

处二十万元以上五十万元以下罚款

3、中国人民银行及其分支机构依据（ABCD）,组织实施执法检查。

执法检查支配V

监督管理中发觉的问题J

举报信息V

上级行的要求以及其他履行职责的须要V

4、在处理境外汇入款时，金融机构应实行下列哪些措施（ABCD）。

审查汇款人、收款人的信息是否完整J

在交易处理过程中，发觉问题的，应刚好实行要求境外机构补充信息、查询

相关数据系统等合理措施J

当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000

美元以上时，应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实收款人身份J

怀疑客户交易涉嫌洗钱的，应按规定提交可疑交易报告。V

5、S市某餐厅于2023年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个

体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。始终以来，该单位账户每日发生额平

均在10000元左右。2023年12月，该账户交易突然放大，至2023年5月间共

发生资金收付交易702笔，累计交易金额1.56亿元，且资金交易对象集中在某

商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工

程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（）

短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,

或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

长期闲置的账户缘由不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异

样资金流入，且短期内出现大量资金收付。

自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且

情形可疑。

6、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者

其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人实行哪些身份识别措施。（ACD）

核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件V

登记代理人的职业

登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类V

登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码V

7、金融机构应实行合理方式确认代理关系的存在，合理方式详细可包括

（ABCD）o

审查客户身份证件与开户人信息是否相符V

主动询问V

联网查询公民身份证信息J

其他符合勤勉尽职要求的方式V

8、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》的，中国

人民银行可以区分不怜悯形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管

理委员会或者中国保险监督管理委员会实行下列哪些措施。()

责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证

责令金融机构对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员赐予纪

律处分责令限期改正，情节严峻的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对

干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员，处一万元以上五万元以下

罚款

取消金融机构干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员的任职资

格、禁止其从事有关金融行业工作

9、洗钱风险评估指标体系的基本要素包括(ABCD)。

客户特性J

地域J

业务J

行业J

10、以下说法正确的是(ABD)

依据保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保

存介质以及不行更改的介质。

纸质档案保存环境应保持肯定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。

档案销毁时，可由一人负责现场监销。

借阅档案要按规定办理登记手续。

11、自然人客户由他人代理存取现金时，在客户识别方面应留意(ABC)o

当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元

时，原则上应同时对存款人(或取款人)和户主进行身份识别J

假如存款人因合理理由无法供应户主有效身份证件或者身份证明文件，且单

笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，可参照

供应肯定金额以上一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，对存款人开展相

关客户身份识别工作V

业务办理过程中，如发觉异样状况，应进一步通过联网核查公民身份信息系

统对客户身份进行核查J

假如存款人无法供应户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额

达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，原则上不予办理

12、开立外商干脆投资资本金账户，要求银行审核(AB)

开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”

的要项是否为“账户开立”V

外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检V

境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

商务部门对外资非法人项目的批复文件

13、金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的难度

(ABCD)□

客户背景J

客户社会经济活动特点V

客户声誉J

权威媒体披露信息V

14、金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括（ABC）。

对检查组工作进行监督V

对检查状况提出异议J

举报检查人员违法违纪行为J

拒绝现场检查

15、以下说法正确的是（ABCD）

金融机构怀疑某客户的其中某个交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐

怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告J

金融机构怀疑某客户的资金将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活

动人员的，应当提交可疑交易报告J

金融机构怀疑客户企图为恐怖组织募集资金的，应当提交可疑交易报告V

金融机构怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子管理资金或者其他形式财产的，应

当提交可疑交易报告，

16、某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止

交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面

实行同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未实行任何反洗钱措施，结合

上述案例，下列说法正确的是（ABC）o

该银行应当对该客户进行重新识别V

该银行应对客户这种异样交易行为进行分析识别V

该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等

级J

该银行须要核对并留存该客户有效身份证件及复印件

17、

2023年1月，某地警方依据举报发觉一小区空房内存有巨额现金900多万

元。调查发觉房主为一下岗职工傅某，但傅某坚决否认自己曾经购买该房产，也

不知道房内的现金是谁的。经过回忆，傅某数月前曾经把自己的身份证借给了妹

妹。进一步调查发觉，傅某的妹妹是当地某县交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈

夫受贿所得，她借亲戚的身份证件购买了多处房产进行洗钱。该案例给我们的启

示以及出借身份证可能产生的后果有（ABCD）

可能会被他人借用自己的名义从事非法活动V

可能帮助他人完成洗钱和恐怖融资活动V

可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊V

个人诚信状况受到合理怀疑V

18、2023年5月，中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检

查时发觉，该行存在以下重大违规事实：（1）未按规定履行客户身份识别义务。

如：建立业务关系时仅凭客户身份证件复印件或传真件办理开户手续、客户交易

状况出现异样且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对高风险客户及其交易未进

行持续识别。（2）未按规定报送可疑交易报告。如：符合“短期内资金分散转入、

集中转出，与客户身份明显不符”、“长期闲置的账户缘由不明地突然启用且短期

内出现大量资金收付”可疑标准交易行为未进行报告。（3）与身份不明的客户

进行交易。如：虚ABC

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法J

金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法V

反洗钱法V

刑法

19、

金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑(ABCD)。

与现金的关联程度V

特别业务类型的交易频率J

跨境交易V

代理交易J

20>

客户要求变更(ABCD)信息的，应重新识别客户身份。

姓名或者名称J

身份证件或者身份证明文件种类V

身份证件号码V

注册资本J

1.信息与沟通包括获得足够的信息，有效的管理和沟通以及开拓畅通的信息

反馈和报告渠道，保证发觉的问题能够刚好、完整地为最高层驾驭。对

2.反洗钱是一项须要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员

赐予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对

3.反洗钱内部限制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错

4.限制环境是反洗钱内控框架体系中不行缺少的要素之一，详细来讲主要包

括哪些?ABCDE

A.员工的专业实力

B.员工的职业操守

C.员工的诚信程度

D.领导层对内控重要的相识和看法

E.领导层对管理内限制度实行的措施

5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部限制负有责任对

6.金融机构建立反洗钱内部限制制度的目的是对自身金融业务中可能出现

的洗钱风险进行预防和限制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一样

错

7.有效的反洗钱内部限制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整

的运行机制对

8.加强反洗钱内部限制的意义是什么?ABCD

A.外部监管的要求

B.金融机构依法经营的内在须要

C.保障金融业平安的基础

D.金融机构参与国际竞争的前提条件

9.反洗钱内部限制的目标是什么?ABC

A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

B.确保将洗钱风险限制在规定的范围之内

C.确保金融机构各项业务的稳健运行

D.确保将洗钱风险限制在最低

10.加强反洗钱内部限制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大

多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准

的金融机构才能“走出去”对

11.反洗钱内部限制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行

部门错

12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部限制约束的

权利对

13内部限制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部限制时必需以审

慎经营为动身点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避

开和削减风险对

14.建立反洗钱内部限制机制的基本原则有哪些?ABCD

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.有效性原则

D.相对独立性原则

1-2

1.金融机构反洗钱内限制度建设的基本要求有哪些?ACD

A.反洗钱内限制度必需结合业务

B.反洗钱内限制度必需保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风

险特点无关

C.反洗钱内限制度必需能够发觉和识别可疑交易

D.反洗钱内限制度必需适合金融机构特点及实现动态管理

2.反洗钱内部限制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

错

3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成

为金融机构整体风险限制的有机组成部分对

4.反洗钱内部审计是金融机构刚好发觉和订正反洗钱工作存在问题，防范合

规风险的有效手段和保障措施对

5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以刚好发觉客户是否被

列入制裁性名单、局风险名单或政治敏感人物名单对

6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛

选过滤掉实质不行疑的交易错

7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，相互独立而不联系，在

对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错

8.金融机构反洗钱合规管理部门可以担当内部审计监督的职责错

9.对帮助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均

应保密对

10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可依据自身状况确

定是否开展此项工作错

11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADE

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱岗位的人员才须要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触详细业务不须要培训

D.反洗钱培训应针对不同对象供应分层次的培训

E.培训的对象是金融机构的全体人员

12.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCD

A.检查发觉问题

B.通报问题

C.跟踪整改

D.责任认定

13.以下说法正确的是?ABD

A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并依据本单位的

业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别

B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效

率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和精确性

C.金融机构反洗钱牵头部门应担当对反洗钱内部限制的健全性、合理性、有

效性实施独立评估的职责

D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密

事务的处理以及保密责任制等相关要求

2~1

1.客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCD

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性

2客户身份识别也称“了解你的客户”对

3.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什

么?ABD

A.中华人民共和国反洗钱法

B.金融机构反洗钱规定

C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法

4.客户身份识别包含哪三层含义?ABCD

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际限制客户的自然人和交易的实际受益人

5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自

动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户供应非柜台方式的服务时，应实

行严格的身份认证措施，实行相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客

户身份对

6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户供应规定金额以上的一次性金融

服务时，金融机构应当进行客户身份识别对

7.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当实行持续的客户身份识别措

施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变更时，金融机构应重新识别客户身

份，刚好调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对

8.客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户供应

服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对

9.金融机构托付其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应

由托付方担当未履行客户身份识别义务的责任错

10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高

风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?ABCD

A.了解实际限制客户的自然人和交易的实际受益人

B.资金来源

C.资金用途

D.经济状况或者经营状况

11.客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应爱护商业隐私和个人隐

私，妥当保存客户身份识别过程中获得的客户身份信息和交易信息对

2-2(2.1-2.3)

1.为对私客户办理

和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文

件?ABCD

A.华侨出具中国护照

B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件

规定的其他有效证件

2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系

时，假如存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?AB

A.合法有效的授权托付书

B.代理人的有效身份证件

C.合法有效的合同书

D.代理人的资质证明

3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应

查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD

6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛

选过滤掉实质不行疑的交易错

7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，相互独立而不联系，在

对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错

8.金融机构反洗钱合规管理部门可以担当内部审计监督的职责错

9.对帮助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均

应保密对

10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可依据自身状况确

定是否开展此项工作错

11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADE

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱岗位的人员才须要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触详细业务不须要培训

D.反洗钱培训应针对不同对象供应分层次的培训

E.培训的对象是金融机构的全体人员

12.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCD

A.检查发觉问题

B.通报问题

C.跟踪整改

D.责任认定

13.以下说法正确的是?ABD

A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并依据本单位的

业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别

B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效

率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和精确性

C.金融机构反洗钱牵头部门应担当对反洗钱内部限制的健全性、合理性、有

效性实施独立评估的职责

D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密

事务的处理以及保密责任制等相关要求

2~1

1.客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCD

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性

2客户身份识别也称“了解你的客户”对

3.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什

么？ABD

A.中华人民共和国反洗钱法

B.金融机构反洗钱规定

C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法

4.客户身份识别包含哪三层含义?ABCD

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际限制客户的自然人和交易的实际受益人

5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自

动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户供应非柜台方式的服务时，应实

行严格的身份认证措施，实行相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客

户身份对

6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户供应规定金额以上的一次性金融

服务时，金融机构应当进行客户身份识别对

7.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当实行持续的客户身份识别措

施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变更时，金融机构应重新识别客户身

份，刚好调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对

8.客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户供应

服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对

9.金融机构托付其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应

由托付方担当未履行客户身份识别义务的责任错

10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高

风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?ABCD

A.了解实际限制客户的自然人和交易的实际受益人

B.资金来源

C.资金用途

D.经济状况或者经营状况

11.客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应爱护商业隐私和个人隐

私，妥当保存客户身份识别过程中获得的客户身份信息和交易信息对

2-2(2.1-2.3)

1.为对私客户办理

和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文

件?ABCD

A.华侨出具中国护照

B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件

规定的其他有效证件

2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系

时，假如存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?AB

A.合法有效的授权托付书

B.代理人的有效身份证件

C.合法有效的合同书

D.代理人的资质证明

3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应

查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD

A.军人出具军官证

B武警出具武警警官证

C.16岁以卡公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及运用人户口簿

D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

4.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登

记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD

A.客户的居处地或者工作单位地址

B.客户的联系方式

C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类

D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

5.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系

时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCD

A.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B.其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的

文件

C.董事会或董事、主要股东及有权人士的授权托付书

D.能够证明授权人有权授权的文件

6.案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续,

B银行依据客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是

否合理？

答：合理

7.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系

时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCDE

A.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文

件

B.组织机构代码证

C.税务登记证

D.法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件

E.授权他人办理的，还需出具合法有效的授权托付书和授权经办人员的有效

身份证件

8.为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登

记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD

A.客户的名称

B.客户的居处

C.客户的经营范围

D.客户的组织机构代码

9.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登

记的客户身份基本信息，若客户的居处地与经营居住地不一样的，登记客户的居

处地错

10.一次性金融服务识别要点包括哪些?ABCD

A.了解实际限制客户的自然人和交易的实际受益人

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

11.一次性金融服务识别对象有哪些?AB

A.客户

B.代理人

C.客户经理

D.银行营业网点经办人员

12.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户

的客户供应符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服

务AC

A.交易金额单笔人民币1万元以上

B.交易金额单笔人民币10万元以上

C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上

13.一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户供应以下哪些

方面的一次性金融服务ACD

A.现金汇款

B.现金存款

C.现钞兑换

D.票据兑付

14.申请开立专用存款账户，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具以

下哪些证明文件BCD

A.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文

B.单位银行卡备用金，应依据中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有

关证明和资料

C.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明

D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明

15.申请开立基本存款账户的，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具

以下哪些证明文件BCD

A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证

的正本或副本

B.非法人企业，应出具企业营业执照正本

C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批

文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记

证书

16.申请开立专用存款账户，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具以

下哪些证明文件ABC

A.金融机构存放同业资金，应出具其证明

B.收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明

C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文

或证明

D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特别账户和人民

币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特别账户时应出具国际

外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证

券投资业务许可证明文件ABCD

A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明

B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证

C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

18.申请开立基本存款账户时，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具

以下哪些证明文件BC

A.独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证

B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批

文

C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登

记证

D.存款人因向银行借款须要，应出具借款合同

19.开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABC

A.拟开立账户的对公客户

B.法定代表人

C.开户经办人

D.经营部门负责人

20.开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账

户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身

份资料对

文件ABCD

A.开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户登记证

C.存款人因向银行借款须要，应出具借款合同

D.存款人因其他结算须要，应出具有关证明

21.申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件.

ABCD

A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执

照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同

C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工

商行政管理部门的批文

D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书

或有关部门的批文

23.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人

员ABCD

A.银行营业网点经办人员

B.客户经理

C.经营部门负责人

D.其他相关业务人员

明文件ABCD

A.军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级

以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明

B.社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部

门的批文或证明

C.民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书

D.外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文

25.申请开立专用存款账户时，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具

以下哪些证明文件ABCD

A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户登记证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会

保障基金，应出具主管部门批文

D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明

26.异地开立单位用户结算账户的，银行除依据不同账户类型核对规定的资

料外，还包括哪些方面的核查ACD

A.开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款

账户状况

B.开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款

账户状况，以及隶属单位的证明

C.可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款

账户状况，以及隶属单笔的证明

D.因经营须要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行

账户管理系统核查开立基本存款账户状况，以及隶属单笔的证明

2-2（2.4-2.5）

1.开立外商干脆投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目AB

A.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”

的要项是否为“账户开立”

B.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检

C.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

D.商务部门对外非法人项目的批复文件

2.外商投资企业开立常常项目下外汇账户，须要出示的证明文件包括哪些

ABCD国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》

中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文

公司章程、验资证明书、股权证明等

工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授

权机关批准成立的

3.境内机构（外商投资企业除外）开立常常项目下外汇账户，银行应审核以下

哪些证明文件ABCD

A.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记状况

B.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证

C.组织机构代码证和税务登记证

D.国家授权机关批准成立的有效批件

4.开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目ABC

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是

否为“账户开立”

B.外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效

C.外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符

D.国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》

5.境内机构（外商投资企业除外）开立常常项目下外汇账户，银行应审核以下

哪些证明文件ABCD

A.公司章程、验资证明（如有须要）

B.国务院授权机构批准经营业务的批件

C.外汇局审核时供应的相应合同、协议或者其他有关材料

D.查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记状况

6.开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCD

A.经营部门负责人

B.拟开立账户的对公客户

C.法定代表人

D.开户经办人

7.开立外汇资本项目账户是应留意以下哪些方面ABCD

A.要求客户供应企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件，

如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证

B.授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并

通过联网核查代理人身份证

C.了解其关联企业、控股股东或者实际限制人，了解其境外投资款项的资金

来源及资金投入的真正目的

D.银行应将客户供应的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中

所登记的信息进行核对，二者相一样的，可为其开立资本项目外汇账户

8.开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目ABCDE

A.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核

准件”的要项是否为“账户开立”

B.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例

与外汇管理局和相关部门的文件是否相符

D.商务部门对外资非法人项目的批复文件

E.外国投资者托付境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授

权托付书是否有效

9.常常项目主要包括什么ABCD

A.货物

B.服务

C.收益

D.常常转移

10.资本项目主要包括什么ABCD

A.资本转移

B.干脆投资

C.证券投资

D.衍生产品及贷款

11.开立对公外汇存款账户的为以下哪些人员ABCDE

A.银行营业网点经办人员

B.经营部门负责人

C.国际业务结算人员

D.客户经理

E.其他相关业务人员

12.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面ABC

A.大额现金开户

B.异样开户

C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入状况是否相符

D.一般存款账户

13.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应当留意以下哪几点ABCD

A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联

网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B.授权他人办理的，应实行合理方式确认代理关系的存在

C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种

类、号码

14.开立个人外汇账户的有哪些人员ABCD

A.银行营业网点经办人员

B.客户经理

C.经营部门负责人

D.国际业务结算人员

15.外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些AB

A.非经营性外汇收付

B.本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转

C.常常项目项下经营性外汇收支

D.投资并购专用账户内资金的境内划转

16.营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些

情形ABC

A.无法推断身份证件真实性

B.联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机

关中一项或多项核对不一样

C.能准确推断客户出示的居民身份证件为虚假证件

D.客户供应了真实有效的身份证件

17.银行在开立个人外汇储蓄账户时应留意审核哪些要素ABCD

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是

否为“账户开立”

B.境内个人对外干脆投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管

理局核准

D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

18.个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户ACD

A.外汇结算账户

B.常常项目账户

C.资本项目账户

D.外汇储蓄账户

19.开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些BD

A.银行营业网点经办人员

B.拟开立账户的自然人

C.客户经理

D.代理人

2-3(3.1-3.3)

3.1持续识别客户身份基础学问

选择题：

1、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪

些方面？ABCDE

A、姓名或者名称

B、身份证件或者身份证明文件种类

C、身份证件号码

D、注册资本

E、法定代表人

2、银行对从前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户

身份？BC

A、简洁性

B、真实性

C、完整性

D、必要性

3、下列那种状况出现时，应重新识别客户？ABD

A、客户行为异样

B、客户有洗钱嫌疑

C、客户提出销户

D、客户代理人没有授权

4、金融机构在实行持续的客户身份识别措施时，应关注哪些状况？ABCD

A、客户及其日常经营活动

B、客户办理结算状况

C、客户买卖外汇状况

D、客户开销户状况

推断题：

1、客户从前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且

没有提出合理理由的，金融机构不行以中止为客户办理业务。（错）

2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》规定,

金融机构在与客户的业务存续期间，应当实行持续的客户身份识别措施。（对）

3.2对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份

推断题：

1、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

（对）

2、对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经

营部门负责人、其他相关业务人员等。（错）

3、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、

规模的关系是否匹配是推断客户身份是否异样的一个重要关注点。（对）

4、银行在办理托付收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点

等身份与所收款项的来源、金额相符。（对）

3.3对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份

选择题：

1、汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？ABC

A、汇款人的姓名或者名称

B、汇款人账户、居处

C、收款人的姓名、居处

D、汇款银行的地址

2、银行在办理汇入汇款业务时，如发觉汇款人姓名或者名称、汇款人账号

和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？B

A、汇款人工作单位

B、汇款人居处

C、汇款行地址

D、汇款人身份证明文件

3、银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），

或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家（地区），

则银行（）A

A、可不必要求其补充缺失信息，而干脆登记替代信息

B、应要求境外机构再次补充

4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行

与境外金融机构在以下哪些方面的职责？ABD

A、客户身份识别

B、客户身份资料

C、可疑交易报告

D、交易记录保存

1.查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（ABC）?

A、互联网

B、银行“黑名单”系统

C、公民身份联网核查系统；

D、公证机关

2.对个人客户异样状况进行身份识别时，可实行那些措施？（ABCD）

A、实地查访；

B、要求可户补充身份资料；

C、回访客户；

D、向公安机关核查

在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户供应以下那些资料，

进一步识别客户身份？（BCD）

A、结婚证;

B、完税证明；

C、单位出具的收入证明；

D、驾驶证

4.银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记

哪些信息?AB

A,收款人的姓名、帐号、居处；

B,汇款人的姓名、居处；

C,汇款银行的名称和地址；

D,汇款人职业、工作单位

5.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇

入款，应审查哪个表单?D

A,《外汇申报单》；

B,《提取外币现钞备案表》；

C,《外汇业务审批表》；

D,《涉外收入申报单（对私）》

6.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件

和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印

件？（B）

A,《外汇申报单》；

B,《提取外币现钞备案表》；

C,《外汇业务审批表》；

D,《涉外收入申报单(对私)》

7.与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理

信贷业务时，实行审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资

料、实地查看等多种形式进行审核。错

8.贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避开客户利用融资资金从事

高风险业务而给银行业务带来风险;但发觉客户有可疑行为，只需进行关注，不

必填报可疑交易报告。错

9.贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记

录、贷款卡年检记录等措施进行。对

10.有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。对

11.人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定

期识别及贷后检查等。对

2-3(3.7)

1.发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况错

2.对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信状况、

生产、经销该产品的实力进行分析对

3.外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景对

2-4

1、对公外汇存款账户销户前，开户银行对从前获得的客户身份资料或者其

他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新供应有效的身份证件或其他身份

证明文件。对

2、对公人民币存款账户业务关系终止的缘由有哪些？(ABCD)

A、单位因撤并、解散需终止的

B、单位因宣告破产或关闭缘由终止的

C、注销、被吊销营业执照的

D、因迁址等须要变更开户银行的

3、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(AC)

A、银行营业网点经办人员

B、国际业务结算人员

C、客户经理

D、经营部门负责人

4、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门始终关注的账户，

则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户状况，以履行

可疑交易持续监控职责。对

5、对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方

面？(ABCD)

A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和

开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具

有关证明造成损失的，由其自行担当责任。

B、若该账户为反洗钱合规部门始终关注的账户，则网点应在完成销户的同

时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户状况，以履行可疑交易持续监控职责。

C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银

行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未

划转款项列入久悬未取专户管理。

D、对从前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对从前获得

的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新供应有效的

身份证件或其他身份证明文件。

6、对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员

(ABCD)

A、银行营业网点经办人员

B、国际业务结算人员

C、客户经理

D、经营部门负责人

7、个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。错

8、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理

人错

9、客户办理销户前，银行应确定哪些信息(ABCD)

A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性

B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

C、若该账户为始终关注的可疑账户，应完成最终一笔该客户交易的录入，

以履行可疑交易持续监控职责。

D、涉及可疑交易的，是否已上报。

10、对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份有哪些？(CD)

A、银行营业网点经办人员

B、银行客户经理

C、客户

D、代理人

11、对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？(ABCD)

A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账

销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。

B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时

于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。

C、未获工商行政管理部