2023年法律合规工作汇报提纲

172012一、2012201217前和今后一个时期，保险监管的根本思路是：深入落实科学发展观，认真贯彻中心关于金融保险工作的决策部署，坚持“抓效劳、严监管、防风险、促进展”，以科学进展为主题，以加快转变进展方式为主线，以保护保险消费者利益为目的，以防范系统性和区域性风险为重点，2012业保险、巨灾保险、个人延税型养老保险进展。六项日常监管工作：第一，突出风险防范重点，维护保险市场安险、资产治理的风险、案件风险以及风险跨境跨行业传递。其次，完层设计，完善保险监管制度，推动保险监管创，提高保险监管国际化水平。第三，大力标准保险市场秩序，提高保险市场运行效率。突违法违规行为。第四，健全制度机制，切实保护保险消费者利益。把机制，健全保险投诉机制，开展保险消费者教育工作，不断完善社会监视机制。第五，推动改革创，增加保险市场进展活力。连续深制改革，争论推动费率市场化改革，加强保险产品创。第六，加强一标准。依据“抓效劳、严监管、防风险、促进展”的根本思路，通过几年的努力，到“”期末，力争使我国保险业的进展、监管和效劳要目标是：——保险监管体系更加完善。坚持中国特色与国际规章相结合，国际接轨的保险监管制度体系。坚持现场监管与非现场监管相结合，评价指标体系。坚持人才兴业战略，加强监管干部队伍建设，培育一支业务精通、具有国际视野的高素养保险监管人才队伍。日益完善，诚信经营和诚信效劳成为保险企业及从业人员的自觉行稳步推动，表达保险核心价值理念的保险文化初步形成。根本建立，高效的风险预警防范体系和风险防范长效机制根本形成。充分，系统性和区域性风险得到有效防范。——市场运行质量不断提高。保险机构违法违规行为明显削减，市场竞争不标准的问题得到根本治理，保险市场秩序实现根本性好健进展，专业性保险公司初步形成差异化竞争优势，主体多元化、竞争差异化、运行标准化的保险市场格局根本形成。生活的方方面面《财产保险公司业务经营监管方法〔草稿》以加强公司内部掌握为核心，以合规经营、风险防范、自我约束与监视为原则，以推动司逐步建成内控严密、合规经营的现代金融企业。20128项内容：1、车险理赔难的问题；2、市场违规退出；3、市场业务行为，业财数据不真实问题、保险公司中介业务非法套费问题；4、农业保险问题；1、内掌握度建设和风险治理体系建设；2、反洗钱工34、违规问责和案件责任追究工作；5、保险诚信文化建设。二、指导思想和工作目标2012工作打算。〔一〕指导思想围绕“一个中心、两个抓手、三个突破、四个重点”开展合规工作，即：以“十六字工作方针”和促进业务进展为中心，以齐抓共管和破；重点抓好车险理赔及业务流程操作、业财数据真实性、合规预控建设和法律风险防控体系四大工作重点，抓根底，破难点，有效防范〔二〕工作目标2012责任体系，实现以下工作目标：1造制度执行力的有效气氛；2、员工从业行为更加标准，违规问题明显削减；3估、监控、防范、化解的常态化；4、认真履行反洗钱职责和义务，从源头防范洗钱风险；5、法律合规技术治理手段得到加强，理赔诉讼案件明显削减；6三、工作措施1、抓好车险理赔案件清理工作，改进效劳质量，主动防控合规风险213和打击损害保险消费者利益的违法违规行为。各分支机构、各级车险部门要以“诚信建设为根本，制度建设为根底，理赔程序治理为手段，解决车险理赔突出问题，提升车险效劳质量”为抓手，对车险理赔制度建设和制度落实状况进展认真自查，准时了解公司在车险理赔环节上存在的突出问题，并进展认真整改。诉讼案件的指导和治理，整顿标准车险理赔中的各种违规违法行为，严峻查处车险理赔全过程中误导欺诈、内外勾结、弄虚作假、无理拒赔、无故拖延、人情赔付、供给虚假证据等违法违规和失信行为，认真纪依法严峻查处，并追究有关领导的直接领导责任。法律合规部将帮助业务部门将集中性整顿与常常性标准严密结合起来，利用各种手段，确实有效地解决车险理赔难的问题，争取在25显下降，扭转局部群众对保险业“投保易、索赔难、收费快、赔款慢”的负面印象。2、加强对监管重点的合规管控，突出抓好业务财务数据真实性和中介业务合规治理险虚挂中介业务、虚假批单退费、虚列代理手续费、虚挂应收保费、坚决整治、》和《案件责任追究方法》进展内部处理和内部通报，确保制度有效落实。3事治理连续抓好法务治理系统的运行和开发工作，不断完善和提升系统功能。以有效削减理赔诉讼，改进理赔治理为目标，加强对理赔诉案件进展总结分析，查找案件发生缘由，总结阅历教训，提出法律建议，堵塞漏洞，改进治理。帮助人事行政部门加强对劳动合同的治理和劳动纠纷案件的处理，从法律角度标准分支机构劳务派遣用工制度，主动实行措施，加强起诉和应诉工作，乐观维护公司合法权益。充分发挥自身专业优势，通过参与谈判、合同文本起草、公布效劳。4、持续标准制度治理工作，进一步完善内控合规制度体系。和《财产保险公司业务经营监管方法〔草稿》及合规治理的要求，规章制度进展梳理，查找漏洞、缺陷、缺乏，从强化流程掌握入手，发，做好手册的培训和执行；协作业务部门在风险可控的前提下，乐观开展制度创，保障业务在进展中做到合规经营。建立合规督查工作机制，以贯彻落实法律法规和总公司各项规章制度的执行状况为重点，承受抽查、问卷调查等多种方式，催促各级机构把规章制度落到实处，提高制度执行力。5、健全完善“齐抓共管”合规工作机制，条块结合、全面合规各单位合规经营治理职责，加强分工协作，避开相互推诿，消灭合规管控的“真空地带”题，有针对性地提出改进意见，加强条线的合规管控工作。统筹整合各部门检查需求，改进检查方法，将专项检查与日常检查、现场检查与非现场检查、业务检查与合规检查有机结合，探究建立常态化合规检查机制，确保合规工作准时、有效开展，进一步增强针对性，提高检查质量。中国保监会和各级监管机关的沟通与联系，认真协作监管部门的检查，努力防范和化解合规风险。6、创治理手段，深化合规治理化合规风险治理流程，完善合规治理机制，探究构建“源头治理、持续合规掌握、合规再掌握”三道高压防线体系，坚守合规经营底线。全面优化合规流程。在组织体系上，建立合规风险治理委员会，司部门条线和分公司块块的自查自纠工作，改进和加强合规风险识别、评估、防范季度管控表的定期报送、分析、处理工作。创现场和非现场合规检查方法，抓住关键风险点，实施重点防控，提高违规力降低监管风险。四色”分类治理体系，进一步强化合规治理的实效性。二是建立合规治理量化评价体系，抓好事前预警、事中监控、事后评处三大机制建设，进一步完善指南治理机制、过程掌握机制、重点防控机制和评价机制，初步实现合规治理上的“四个统一人员的合规理念，提高合规经营的力量。加强政策争论、强化合规风险警示、指导机制。认真争论监管合规风险治理与业务治理的平行作业，提高合规风险治理的效率。坚持合规治理与业务进展相结合。在为业务进展供给合规评估和支持的同时，通过询问、出具合规风险意见书等形式，乐观为险治理的效率。同时，要建立科学的风险决策流程，确保对合规风险的准时预警。7保不发生洗钱案件。连续加强对《中华人民共和国反洗钱法》和《保险业反洗钱工技能。加强对反洗钱工作的组织领导。依据《保险业反洗钱工作治理方法》的要求，进一步完善反洗钱组织体系，明确岗位职责。系统梳5展反洗钱专项审计和自查自纠工作，使反洗钱审计常态化和标准化，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的根底。进一步加强对合作中介机构的反洗钱治理。依据《保险业反洗钱工作治理方法》要求，在2签订的代理协议时应明确双方在反洗钱方面的义务。主动加强与当地监管部门、人民银行的沟通联系，定期汇报报门报告相关信息，提高反洗钱工作的有效性。8、加大违规问责和案件责任追究力度，促进合规经营治理依据监管政策要求，结合公司实际，将违规问责工作常态化、制度化。一方面，营造违规问责的气氛。另一方面，对违规当事人及相关责任人，严格落实重大案件“双线问责”的追责制度，切实将违规风险管控在事前、事中、事后全过程，防微杜渐，提高制度执行力，有效防范和化解合规风险。9、深化合规文化建设，提倡和培育良好的合规文化进一步改进完善学习、教育、培训和宣传机制，建立合规文化宣技能培训，法律合规部将从合规、法律、反洗钱、诉讼等四个风险治理指南。连续办好公司合规专栏，年内要编发80篇合规信息，12-20期合规简报。准时觉察并提示合规风险，提醒隐患，宣讲合规。进一治理的各项工作、各个岗位、各个环节，增加全员合规意识和履职力量，促进公司合规经营、有效进展。10、连续审好各类合同，认真提示法律风险，躲避经营风险法律合规部将连续审好各类合同，进一步加强对分支机构的合以躲避公司同时要把合同的检查作为日常例行工作，并持之以恒，力求关口前移、消退隐患。11、结合标准化的学习、宣传、推广工作，乐观探究完善合规治理和合规评价标准化体系，通过标准化、流程化、手册化治理，全面提升公司合规治理水平。20121报送日期：201212项目 内 常规工作1、业务合同、规章制度的审理，理赔及涉诉案件，承受基层公司法律合规询问。2、反洗钱报表的报送工作及大额可疑交易数据的抽取筛选工作。3、合规风险的识别、分析4、指导基层公司处理合规5、加强对监管政策争论，进展一次合规工作专题培训6、准时转发合规信息和动态。7、领导交办的临时性工作。重点工作1、组织开展车险理赔专项清理和标准市场行为自查自纠工作。2、以削减理赔诉讼案件为目标，帮助业务部门加强和改进理赔治理。3、《员工合规手册》的修订印发工作，帮助各部门搞好的制度建设。420115、反洗钱系列规章制度的修订印发工作。6、搜集整理重点合规风险点，并印发《合规风险识别监控防范重点一览表》，对各分公司进展合规风险提示。7、组织召开合规工作例会8、对法务系统的修订完善。20122常规工作1、 协作业务部门依据法规要求做好各项规章制度的修订完善工作，加强合规辅导工作。2、 连续抓好合同的审理工作。3、反洗钱报表的报送工作及大额可疑交易数据的抽取筛选工作。4、协作相关部门搞好日常合规治理工作。5、做好上半年工作总结，安排好下半年工作6、领导交办的临时性工作。重点工作1、帮助人事行政部门加强和完善劳动合同治理2、连续组织开展好车险理赔专项清理和标准市场行为自查自纠工作。3、修订完善《20114、举办一次合同治理和诉讼应对措施培训。5、协作业务部门开展对中介业务合规性检查和问题的跟踪督导。6、编制完成合规治理评估体系表7、起草撰写上半年合规治理报告。89、与各部门合作，编写《合规经营手册》20123常规工作1、 对辖内各分支机构进展一次反洗钱工作专项检查特对业务人员操作反洗钱业务程序进展认真检查，履行好反洗钱的法定义务，防止洗钱犯罪活动的发生2、 协作业务部门进展业务合规督导，加强合规检查。3、邀请保监会或保监局领导为合规治理员做合规风险治理培训。4、准时处理公司各分支机构发生的突发性法律事务，确保公司在法律诉讼中保持有利地位。5、与计财部协作健全公司涉税法律风险管控体系，制订重大税务风险治理应急预案，指导基层公司正确躲避税务风险。6、领导交办的临时性工作。重点工作12、组织开展一次反洗钱学问培训，帮助稽核部进展反洗钱内审工作。3、帮助人事行政部门完善劳动合同和劳动人事治理。4、协作业务部门编写营销、承保、理赔、财务合规治理操作手册，加强合规辅导。5、连续抓好中介业务的市场行为标准工作，指导基层单位开展违规问责工作。6、开展合规及法律风险调研工作，撰写专题调研报告。7、加强对监管惩罚信息的收集报告工作和合规风险提示工作。20124常规工作1、协作业务部门完善消费者教育工作机制，普及风险和保险学问，提示保险消费风险，提倡科学理性的保险消费观念，提高公众风险意识和维护自身权益的力量。2、加强调研的主动性，深入基层，了解基层在业务经营中题的争论，准时识别风险、提示风险和提出法律合规对策。3、加强与各分支机构法律事务岗的联系，就诉讼治理、案件防查以及法律法规出台对公司业务经营的影响进展调研，准时收集、反映相关状况，为领导决策和标准业务操作供给法律支持。